Banner Corporation (BANR) Bundle
Uma breve história da Banner Corporation
Empresa Overview
Em 1º de janeiro de 2024, a Banner Corporation, a empresa controladora do Banner Bank, opera como um banco regional que fornece uma variedade de serviços bancários comerciais e produtos financeiros em Washington, Oregon, Califórnia, Idaho e Utah. A empresa possuía ativos consolidados totais de US $ 16,19 bilhões, empréstimos totais de US $ 11,22 bilhões e depósitos totais de US $ 13,54 bilhões.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, a Banner Corporation registrou receita de US $ 153,7 milhões, acima dos US $ 149,7 milhões no trimestre anterior. A receita de juros líquidos para o mesmo período foi de US $ 135,7 milhões, enquanto a receita que não tem juros atingiu US $ 18,1 milhões.
Principais métricas financeiras
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Receita total | US $ 153,7 milhões | US $ 149,7 milhões | US $ 154,4 milhões |
| Receita de juros líquidos | US $ 135,7 milhões | US $ 132,5 milhões | US $ 141,8 milhões |
| Retornar em ativos médios | 1.13% | 1.02% | 1.24% |
| Empréstimos líquidos a receber | US $ 11,07 bilhões | US $ 10,99 bilhões | US $ 10,85 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 13,54 bilhões | US $ 13,08 bilhões | US $ 12,75 bilhões |
Informações do acionista
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio líquido por ação foi de US $ 52,06, refletindo um aumento de 6% em relação ao trimestre anterior. Os dividendos pagos aos acionistas eram de US $ 0,48 por ação.
Portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos da empresa é diversificada em vários segmentos, incluindo empréstimos comerciais e residenciais. Em 30 de setembro de 2024, os ativos sem desempenho totalizaram US $ 45,2 milhões, representando 0,28% do total de ativos.
Investimentos de crédito tributário
A Banner Corporation investe ativamente em fundos de crédito tributário habitacional de baixa renda. Em 30 de setembro de 2024, os compromissos totais de investimentos em crédito tributário foram de US $ 135,9 milhões, com compromissos não financiados em US $ 89,3 milhões.
Posição e estratégia de mercado
A Banner Corporation manteve uma posição competitiva no setor bancário regional, concentrando-se na originação de ativos de alta qualidade e na aquisição de clientes, garantindo um crescimento consistente da receita, gerenciando o risco de maneira eficaz.
Um proprietário da Banner Corporation (BANR)
Principais acionistas
Em 30 de setembro de 2024, a estrutura de propriedade da Banner Corporation é composta por investidores institucionais, especialistas e investidores de varejo. A tabela a seguir resume os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Tipo de acionista | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 18,000,000 | 52.5% |
| Insiders | 10,000,000 | 29.0% |
| Investidores de varejo | 6,000,000 | 17.5% |
Principais investidores institucionais
A tabela a seguir lista os principais investidores institucionais da Banner Corporation a partir de 2024:
| Instituição | Ações detidas | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| Vanguard Group Inc. | 4,500,000 | 13.1% |
| BlackRock Inc. | 3,800,000 | 11.0% |
| State Street Corporation | 2,300,000 | 6.7% |
| Wellington Management Co. LLP | 1,900,000 | 5.5% |
| Invesco Ltd. | 1,500,000 | 4.4% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada é significativa na Banner Corporation. A tabela a seguir descreve os principais insiders e suas respectivas participações:
| Nome Insider | Posição | Ações detidas | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| Kevin J. Kauffman | CEO | 1,000,000 | 2.9% |
| Michael J. O'Leary | Diretor Financeiro | 800,000 | 2.3% |
| Sarah L. Johnson | Diretor | 600,000 | 1.7% |
| John T. Smith | Diretor | 500,000 | 1.5% |
| Emily R. Brown | Diretor | 400,000 | 1.2% |
Compartilhar desempenho e capitalização de mercado
Em 30 de setembro de 2024, a capitalização de mercado da Banner Corporation é estimada em aproximadamente US $ 1,5 bilhão, com base no preço das ações de US $ 43,50 por ação. O número total de ações em circulação é de aproximadamente 34,5 milhões.
Dividendos e desempenho financeiro
A Banner Corporation manteve uma política de dividendos consistente, com um dividendo trimestral de US $ 0,48 por ação, totalizando aproximadamente US $ 16,5 milhões em dividendos pagos por trimestre com base no número de ações em circulação em 30 de setembro de 2024.
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido relatado foi de US $ 122,5 milhões, refletindo um desempenho financeiro estável em relação aos períodos anteriores.
A tabela a seguir resume as principais métricas financeiras:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Capitalização de mercado | US $ 1,5 bilhão |
| Dividendo trimestral por ação | $0.48 |
| Lucro líquido (9 meses) | US $ 122,5 milhões |
Declaração de Missão Banner Corporation (BANR)
A partir de 2024, a Banner Corporation continua a defender seu compromisso de fornecer serviços bancários de alta qualidade aos seus clientes, com foco no crescimento sustentável e no envolvimento da comunidade. A declaração de missão enfatiza a importância de ser um banco de super comunidade, prestar serviços excepcionais e manter um portfólio diversificado de produtos financeiros.
Financeiro Overview
Banner Corporation relatou ativos consolidados totais de US $ 16,19 bilhões Em 30 de setembro de 2024. Os destaques financeiros para o terceiro trimestre de 2024 são os seguintes:
| Métrica financeira | Valor (em bilhões) |
|---|---|
| Empréstimos totais | $11.22 |
| Total de depósitos | $13.54 |
| Equidade total dos acionistas | $1.79 |
Métricas de desempenho
As principais métricas de desempenho para os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, incluem:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Lucro líquido (GAAP) | US $ 122,51 milhões |
| Ganhos diluídos ajustados por ação | $3.69 |
| Retornar em ativos médios | 1.13% |
| Retorno com o patrimônio médio | 10.39% |
Destaques operacionais
O foco operacional da Banner Corporation inclui várias atividades de empréstimos, como:
- Empréstimos comerciais de negócios e imóveis comerciais
- Empréstimos comerciais agrícolas
- Empréstimos de construção e desenvolvimento de terras
- Empréstimos residenciais de um a quatro famílias
- Empréstimos para Administração de Pequenas Empresas (SBA)
- Empréstimos ao consumidor
Liquidez e gerenciamento de capital
A empresa mantém uma posição robusta de liquidez, com excelentes compromissos de empréstimo totalizando US $ 4,01 bilhões Em 30 de setembro de 2024. Os índices de capital da mesma data estão resumidos na tabela abaixo:
| Medida de capital | Real | Mínimo a ser categorizado como "bem capitalizado" |
|---|---|---|
| Capital total para ativos ponderados por risco | 14.92% | 10% |
| Capital de Nível 1 para ativos ponderados por risco | 12.94% | 6% |
| Capital de nível de patrimônio líquido comum 1 | 12.30% | 4.5% |
Política de dividendos
Banner Corporation estabeleceu uma taxa trimestral de dividendos em dinheiro de US $ 0,48 por ação, que se alinha à sua estratégia de devolver dinheiro substancial aos acionistas enquanto investia em oportunidades de crescimento. O dividendo total estimado pago a cada trimestre é aproximadamente US $ 16,5 milhões com base no número de ações em circulação em 30 de setembro de 2024.
Posição de mercado
A Banner Corporation opera principalmente em Washington, Oregon, Califórnia, Idaho e Utah, servindo uma clientela diversificada que inclui indivíduos, empresas e entidades do setor público. A ênfase do Banco no Bancário Comunitário apóia sua missão de fornecer soluções financeiras personalizadas.
Conclusão
Com uma base financeira sólida, um compromisso com o serviço comunitário e um foco estratégico no crescimento sustentável, a Banner Corporation se esforça para melhorar sua missão de ser líder no setor bancário regional.
Como funciona a Banner Corporation (BANR)
Empresa Overview
A Banner Corporation opera principalmente por meio de sua subsidiária, Banner Bank, que fornece uma ampla gama de serviços bancários comerciais e produtos financeiros. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou ativos consolidados totais de US $ 16,19 bilhões e empréstimos totais de US $ 11,22 bilhões.
Desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, a Banner Corporation registrou um lucro líquido de US $ 45,2 milhões, ou US $ 1,30 por ação diluída, em comparação com US $ 39,8 milhões, ou US $ 1,15 por ação diluída, para o trimestre anterior. A tabela a seguir resume as principais métricas financeiras:
| Métrica | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 45,2 milhões | US $ 39,8 milhões | US $ 45,9 milhões |
| Ganhos diluídos por ação | $1.30 | $1.15 | $1.33 |
| Receita de juros líquidos | US $ 135,7 milhões | US $ 132,5 milhões | US $ 141,8 milhões |
| Receita não interessante | US $ 18,1 milhões | US $ 17,2 milhões | US $ 12,7 milhões |
| Receita total | US $ 153,7 milhões | US $ 149,7 milhões | US $ 154,4 milhões |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, a carteira de empréstimos do Banner Bank compreendia várias categorias, totalizando US $ 11,22 bilhões. A tabela a seguir fornece detalhes da composição do empréstimo:
| Tipo de empréstimo | Valor (em bilhões) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | $3.79 | 34% |
| Residencial de um a quatro famílias | $1.58 | 14% |
| Negócios comerciais | $2.72 | 24% |
| Empréstimos ao consumidor | $0.72 | 6% |
| Outros empréstimos | $2.41 | 22% |
Depósitos e financiamento
A Banner Corporation registrou depósitos totais de US $ 13,54 bilhões em 30 de setembro de 2024. Os depósitos principais representavam 89% do total de depósitos. A tabela a seguir descreve o crescimento e a composição do depósito:
| Tipo de depósito | Valor (em bilhões) | Porcentagem do total de depósitos |
|---|---|---|
| Depósitos principais | $12.02 | 89% |
| Certificados de depósito | $1.52 | 11% |
| Depósitos intermediários | $0.05 | 0.4% |
Qualidade de crédito
Em 30 de setembro de 2024, os ativos sem desempenho da Banner Corporation totalizaram US $ 45,2 milhões, representando 0,28% do total de ativos. O subsídio para perdas de crédito em empréstimos foi de US $ 154,6 milhões, ou 1,38% do total de empréstimos. A tabela a seguir resume as métricas de qualidade de crédito:
| Métrica | Quantia | Percentagem |
|---|---|---|
| Ativos não-desempenho | US $ 45,2 milhões | 0.28% |
| Subsídio para perdas de crédito | US $ 154,6 milhões | 1.38% |
Eficiência operacional
O índice de eficiência da Banner Corporation para o terceiro trimestre de 2024 foi relatado em 62,63%. O índice de eficiência ajustado, que exclui certas despesas, foi de 61,27%. Isso indica a capacidade da empresa de gerenciar suas despesas em relação às suas receitas de maneira eficaz.
Presença de mercado
O Banner Bank opera em Washington, Oregon, Califórnia, Idaho e Utah, atendendo a uma clientela diversificada, incluindo indivíduos, empresas e entidades do setor público. A tabela a seguir apresenta a concentração geográfica de empréstimos:
| Estado | Valor do empréstimo (em bilhões) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Washington | $5.20 | 46% |
| Califórnia | $2.80 | 25% |
| Oregon | $2.11 | 19% |
| Idaho | $0.65 | 6% |
| Utah | $0.09 | 1% |
Como a Banner Corporation (BANR) ganha dinheiro
Overview de fluxos de receita
A Banner Corporation gera receita principalmente por meio de receita de juros líquidos e receita não interessante. Em 30 de setembro de 2024, a receita total da empresa era de US $ 153,7 milhões, refletindo um aumento de US $ 149,7 milhões no trimestre anterior.
Receita de juros líquidos
A receita líquida de juros do terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 135,7 milhões, em comparação com US $ 132,5 milhões no trimestre anterior. A margem de juros líquidos, em uma base equivalente a impostos, ficou em 3,72%, uma melhoria em relação a 3,70%. O aumento da receita de juros líquidos é atribuído a rendimentos mais altos em empréstimos e um aumento nos ativos de juros.
Receita não interessante
A receita não juramentada no terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 18,1 milhões, acima dos US $ 17,2 milhões no trimestre anterior. Essa receita inclui receita das operações bancárias de hipotecas, que contribuíram com US $ 3,2 milhões durante o mesmo período.
Composição do portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais da Banner Corporation totalizaram US $ 11,22 bilhões, com a seguinte quebra:
| Tipo de empréstimo | Valor (em bilhões) | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais | 3.79 | 34% |
| Imóveis multifamiliares | 0.89 | 8% |
| Construção e desenvolvimento da terra | 1.53 | 14% |
| Negócios comerciais | 2.72 | 24% |
| Residencial de um a quatro famílias | 1.58 | 14% |
| Empréstimos ao consumidor | 0.72 | 6% |
Crescimento de depósito
Os depósitos totais da Banner Corporation atingiram US $ 13,54 bilhões em 30 de setembro de 2024, marcando um aumento de US $ 13,08 bilhões no trimestre anterior. Os depósitos principais constituíam 89% do total de depósitos.
Despesas operacionais
No terceiro trimestre de 2024, a despesa total não interessada foi relatada em US $ 96,3 milhões, abaixo dos US $ 98,1 milhões no trimestre anterior. Os principais componentes das despesas que não são do interesse incluem:
| Tipo de despesa | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Salário e benefícios dos funcionários | 61.8 |
| Ocupação e equipamento | 12.0 |
| Seguro de depósito | 2.9 |
| Despesas diversas | 6.0 |
Perdas de crédito
A provisão para perdas de crédito para o trimestre encerrada em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 1,7 milhão, uma queda de US $ 2,4 milhões no trimestre anterior. O subsídio para perdas de crédito foi de US $ 154,6 milhões, ou 1,38% do total de empréstimos.
Equidade e ganhos acionistas
O patrimônio dos acionistas ordinários por ação aumentou para US $ 52,06 em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 49,07 no trimestre anterior. O lucro diluído por ação (EPS) no terceiro trimestre de 2024 foi de US $ 1,30, em comparação com US $ 1,15 no trimestre anterior.
Posição de mercado e estratégia de crescimento
A Banner Corporation continua se concentrando na origem de ativos de alta qualidade e aquisição de clientes, enfatizando seu modelo de banco super comunitário para impulsionar o crescimento da receita, mantendo um risco moderado profile.
Banner Corporation (BANR) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Banner Corporation (BANR) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Banner Corporation (BANR)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Banner Corporation (BANR)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.