Banner Corporation (BANR) Bundle
Une brève histoire de Banner Corporation
Entreprise Overview
Au 1er janvier 2024, Banner Corporation, la société mère de Banner Bank, opère comme une banque régionale offrant une variété de services bancaires commerciaux et de produits financiers à Washington, en Oregon, en Californie, en Idaho et en Utah. La société avait un actif consolidé total de 16,19 milliards de dollars, des prêts totaux de 11,22 milliards de dollars et des dépôts totaux de 13,54 milliards de dollars.
Performance financière
Pour le troisième trimestre de 2024, Banner Corporation a déclaré un chiffre d'affaires de 153,7 millions de dollars, contre 149,7 millions de dollars au trimestre précédent. Le revenu net des intérêts pour la même période était de 135,7 millions de dollars, tandis que le revenu non intérimaire a atteint 18,1 millions de dollars.
Mesures financières clés
| Métrique | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Revenus totaux | 153,7 millions de dollars | 149,7 millions de dollars | 154,4 millions de dollars |
| Revenu net d'intérêt | 135,7 millions de dollars | 132,5 millions de dollars | 141,8 millions de dollars |
| Retour sur les actifs moyens | 1.13% | 1.02% | 1.24% |
| Prêts nets à recevoir | 11,07 milliards de dollars | 10,99 milliards de dollars | 10,85 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 13,54 milliards de dollars | 13,08 milliards de dollars | 12,75 milliards de dollars |
Informations sur les actionnaires
Au 30 septembre 2024, les capitaux propres par action des actionnaires communs étaient de 52,06 $, reflétant une augmentation de 6% par rapport au trimestre précédent. Les dividendes versés aux actionnaires s'élevaient à 0,48 $ par action.
Portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts de la société est diversifié dans divers segments, y compris les prêts commerciaux et résidentiels. Au 30 septembre 2024, les actifs non performants s'élevaient à 45,2 millions de dollars, ce qui représente 0,28% du total des actifs.
Investissements en crédit d'impôt
Banner Corporation investit activement dans des fonds de crédit d'impôt sur le logement à faible revenu. Au 30 septembre 2024, les engagements totaux pour les investissements en matière de crédits d'impôt étaient de 135,9 millions de dollars, avec des engagements non financés à 89,3 millions de dollars.
Position et stratégie du marché
Banner Corporation a maintenu une position concurrentielle dans le secteur bancaire régional en se concentrant sur l'origine des actifs de haute qualité et l'acquisition de clients, assurant une croissance constante des revenus tout en gérant efficacement les risques.
A qui possède Banner Corporation (BANR)
Importants actionnaires
Au 30 septembre 2024, la structure de propriété de Banner Corporation est composée d'investisseurs institutionnels, d'initiés et d'investisseurs de détail. Le tableau suivant résume les principaux actionnaires et leurs pourcentages de propriété respectifs:
| Type d'actionnaire | Nombre d'actions | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 18,000,000 | 52.5% |
| Initiés | 10,000,000 | 29.0% |
| Investisseurs de détail | 6,000,000 | 17.5% |
Les principaux investisseurs institutionnels
Le tableau suivant répertorie les principaux investisseurs institutionnels de Banner Corporation à partir de 2024:
| Institution | Actions tenues | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| Vanguard Group Inc. | 4,500,000 | 13.1% |
| BlackRock Inc. | 3,800,000 | 11.0% |
| State Street Corporation | 2,300,000 | 6.7% |
| Wellington Management Co. LLP | 1,900,000 | 5.5% |
| Invesco Ltd. | 1,500,000 | 4.4% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés est importante chez Banner Corporation. Le tableau suivant décrit les meilleurs initiés et leurs avoirs respectifs:
| Nom d'initié | Position | Actions tenues | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|---|
| Kevin J. Kauffman | PDG | 1,000,000 | 2.9% |
| Michael J. O'Leary | Directeur financier | 800,000 | 2.3% |
| Sarah L. Johnson | Directeur | 600,000 | 1.7% |
| John T. Smith | Directeur | 500,000 | 1.5% |
| Emily R. Brown | Directeur | 400,000 | 1.2% |
Partage de performance et de capitalisation boursière
Au 30 septembre 2024, la capitalisation boursière de Banner Corporation est estimée à environ 1,5 milliard de dollars, sur la base d'un cours de bourse de 43,50 $ par action. Le nombre total d'actions en circulation est d'environ 34,5 millions.
Dividendes et performance financière
Banner Corporation a maintenu une politique de dividende cohérente, avec un dividende trimestriel de 0,48 $ par action, totalisant environ 16,5 millions de dollars de dividendes versés par trimestre en fonction du nombre d'actions en circulation au 30 septembre 2024.
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le bénéfice net déclaré était de 122,5 millions de dollars, reflétant une performance financière stable par rapport aux périodes précédentes.
Le tableau suivant résume les principales mesures financières:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Capitalisation boursière | 1,5 milliard de dollars |
| Dividende trimestriel par action | $0.48 |
| Revenu net (9 mois) | 122,5 millions de dollars |
Énoncé de mission Banner Corporation (BANR)
En 2024, Banner Corporation continue de maintenir son engagement à fournir des services bancaires de haute qualité à ses clients, en se concentrant sur la croissance durable et la participation communautaire. L'énoncé de mission met l'accent sur l'importance d'être une banque super communautaire, de fournir un service exceptionnel et de maintenir un portefeuille diversifié de produits financiers.
Financier Overview
Banner Corporation a déclaré un actif consolidé total de 16,19 milliards de dollars Depuis le 30 septembre 2024. Les faits saillants financiers du troisième trimestre de 2024 sont les suivants:
| Métrique financière | Montant (en milliards) |
|---|---|
| Prêts totaux | $11.22 |
| Dépôts totaux | $13.54 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $1.79 |
Métriques de performance
Les mesures de performance clés pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, notamment:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Revenu net (PCGR) | 122,51 millions de dollars |
| Bénéfice dilué ajusté par action | $3.69 |
| Retour sur les actifs moyens | 1.13% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 10.39% |
Points saillants opérationnels
L'objectif opérationnel de Banner Corporation comprend diverses activités de prêt telles que:
- Prêts commerciaux commerciaux et immobiliers commerciaux
- Prêts commerciaux agricoles
- Prêts de construction et de développement des terres
- Prêts résidentiels à la seule famille
- Prêts en administration des petites entreprises (SBA)
- Prêts à la consommation
Liquidité et gestion du capital
La Société conserve un poste de liquidité robuste, avec des engagements de prêt en cours totalisant 4,01 milliards de dollars Depuis le 30 septembre 2024. Les ratios de capital à la même date sont résumés dans le tableau ci-dessous:
| Mesure de la capitale | Réel | Minimum à catégoriser comme "bien capitalisé" |
|---|---|---|
| Capital total aux actifs pondérés en fonction du risque | 14.92% | 10% |
| Capital de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction du risque | 12.94% | 6% |
| Capital commun de niveau 1 de capitaux propres | 12.30% | 4.5% |
Politique de dividende
Banner Corporation a établi un taux de dividende en espèces trimestriel de 0,48 $ par action, qui s'aligne sur sa stratégie pour retourner des espèces substantielles aux actionnaires tout en investissant dans des opportunités de croissance. Le dividende total estimé payé chaque trimestre est approximativement 16,5 millions de dollars Sur la base du nombre d'actions en circulation au 30 septembre 2024.
Position sur le marché
Banner Corporation opère principalement à Washington, en Oregon, en Californie, en Idaho et en Utah, desservant une clientèle diversifiée qui comprend des particuliers, des entreprises et des entités du secteur public. L'accent mis par la banque sur la banque communautaire soutient sa mission de fournir des solutions financières sur mesure.
Conclusion
Avec une base financière solide, un engagement envers le service communautaire et un accent stratégique sur la croissance durable, Banner Corporation s'efforce d'améliorer sa mission d'être un leader dans le secteur bancaire régional.
Comment fonctionne Banner Corporation (BANR)
Entreprise Overview
Banner Corporation opère principalement par le biais de sa filiale, Banner Bank, qui fournit un large éventail de services bancaires commerciaux et de produits financiers. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un actif consolidé total de 16,19 milliards de dollars et des prêts totaux de 11,22 milliards de dollars.
Performance financière
Pour le troisième trimestre de 2024, Banner Corporation a enregistré un bénéfice net de 45,2 millions de dollars, ou 1,30 $ par action diluée, contre 39,8 millions de dollars, ou 1,15 $ par action diluée, pour le trimestre précédent. Le tableau suivant résume les principales mesures financières:
| Métrique | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Revenu net | 45,2 millions de dollars | 39,8 millions de dollars | 45,9 millions de dollars |
| Bénéfice dilué par action | $1.30 | $1.15 | $1.33 |
| Revenu net d'intérêt | 135,7 millions de dollars | 132,5 millions de dollars | 141,8 millions de dollars |
| Revenus non intérêts | 18,1 millions de dollars | 17,2 millions de dollars | 12,7 millions de dollars |
| Revenus totaux | 153,7 millions de dollars | 149,7 millions de dollars | 154,4 millions de dollars |
Portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, le portefeuille de prêts de Banner Bank comprenait diverses catégories, totalisant 11,22 milliards de dollars. Le tableau suivant fournit des détails sur la composition du prêt:
| Type de prêt | Montant (en milliards) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Immobilier commercial | $3.79 | 34% |
| Résidentiel de la seule à quatre | $1.58 | 14% |
| Entreprise commerciale | $2.72 | 24% |
| Prêts à la consommation | $0.72 | 6% |
| Autres prêts | $2.41 | 22% |
Dépôts et financement
Banner Corporation a déclaré des dépôts totaux de 13,54 milliards de dollars au 30 septembre 2024. Les dépôts de base représentaient 89% des dépôts totaux. Le tableau suivant décrit la croissance et la composition des dépôts:
| Type de dépôt | Montant (en milliards) | Pourcentage de dépôts totaux |
|---|---|---|
| Dépôts de base | $12.02 | 89% |
| Certificats de dépôt | $1.52 | 11% |
| Dépôts négociés | $0.05 | 0.4% |
Qualité du crédit
Au 30 septembre 2024, les actifs non performants de Banner Corporation ont totalisé 45,2 millions de dollars, ce qui représente 0,28% du total des actifs. L'allocation pour les pertes de crédit sur les prêts était de 154,6 millions de dollars, soit 1,38% du total des prêts. Le tableau suivant résume les mesures de qualité du crédit:
| Métrique | Montant | Pourcentage |
|---|---|---|
| Actifs non performants | 45,2 millions de dollars | 0.28% |
| Allocation pour les pertes de crédit | 154,6 millions de dollars | 1.38% |
Efficacité opérationnelle
Le ratio d'efficacité de Banner Corporation pour le troisième trimestre de 2024 a été déclaré à 62,63%. Le taux d'efficacité ajusté, qui exclut certaines dépenses, était de 61,27%. Cela indique la capacité de l'entreprise à gérer efficacement ses dépenses par rapport à ses revenus.
Présence du marché
Banner Bank opère à Washington, en Oregon, en Californie, en Idaho et en Utah, s'adressant à une clientèle diversifiée, notamment des particuliers, des entreprises et des entités du secteur public. Le tableau suivant présente la concentration géographique des prêts:
| État | Montant du prêt (en milliards) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Washington | $5.20 | 46% |
| Californie | $2.80 | 25% |
| Oregon | $2.11 | 19% |
| Idaho | $0.65 | 6% |
| Utah | $0.09 | 1% |
Comment Banner Corporation (Banr) fait de l'argent
Overview des sources de revenus
Banner Corporation génère des revenus principalement par le revenu net des intérêts et les revenus sans intérêt. Au 30 septembre 2024, le chiffre d'affaires total de la société était de 153,7 millions de dollars, reflétant une augmentation de 149,7 millions de dollars au trimestre précédent.
Revenu net d'intérêt
Le revenu net des intérêts pour le troisième trimestre de 2024 était de 135,7 millions de dollars, contre 132,5 millions de dollars au trimestre précédent. La marge nette des intérêts, sur une base d'équivalent fiscale, s'élevait à 3,72%, une amélioration de 3,70%. L'augmentation du revenu net des intérêts est attribuée à des rendements plus élevés sur les prêts et à une augmentation des actifs d'intérêt.
Revenus non intérêts
Le revenu sans intérêt pour le troisième trimestre de 2024 était de 18,1 millions de dollars, contre 17,2 millions de dollars au trimestre précédent. Ce revenu comprend les revenus des opérations bancaires hypothécaires, qui ont contribué 3,2 millions de dollars au cours de la même période.
Composition du portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, les prêts totaux de Banner Corporation se sont élevés à 11,22 milliards de dollars, avec la ventilation suivante:
| Type de prêt | Montant (en milliards) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Immobilier commercial | 3.79 | 34% |
| Biens immobiliers multifamiliaux | 0.89 | 8% |
| Construction et développement des terres | 1.53 | 14% |
| Entreprise commerciale | 2.72 | 24% |
| Résidentiel de la seule à quatre | 1.58 | 14% |
| Prêts à la consommation | 0.72 | 6% |
Croissance des dépôts
Les dépôts totaux de Banner Corporation ont atteint 13,54 milliards de dollars au 30 septembre 2024, marquant une augmentation de 13,08 milliards de dollars au trimestre précédent. Les dépôts de base représentaient 89% des dépôts totaux.
Dépenses d'exploitation
Pour le troisième trimestre de 2024, les dépenses totales de non-intérêt ont été déclarées à 96,3 millions de dollars, contre 98,1 millions de dollars au trimestre précédent. Les principales composantes des dépenses sans intérêt comprennent:
| Type de dépenses | Montant (en millions) |
|---|---|
| Salaire et avantages sociaux | 61.8 |
| Occupation et équipement | 12.0 |
| Assurance contre les dépôts | 2.9 |
| Dépenses diverses | 6.0 |
Pertes de crédits
La provision pour les pertes de crédits pour le trimestre clos le 30 septembre 2024 était de 1,7 million de dollars, soit une baisse de 2,4 millions de dollars au trimestre précédent. L'allocation pour les pertes de crédit s'élevait à 154,6 millions de dollars, soit 1,38% du total des prêts.
Capitaux propres et bénéfices des actionnaires
Les capitaux propres par action des actionnaires communs sont passés à 52,06 $ au 30 septembre 2024, contre 49,07 $ au trimestre précédent. Le bénéfice dilué par action (BPA) pour le troisième trimestre de 2024 était de 1,30 $, contre 1,15 $ au trimestre précédent.
Position du marché et stratégie de croissance
Banner Corporation continue de se concentrer sur l'origine des actifs de haute qualité et l'acquisition des clients, mettant l'accent sur son modèle bancaire super communautaire pour stimuler la croissance des revenus tout en maintenant un risque modéré profile.
Banner Corporation (BANR) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Banner Corporation (BANR) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Banner Corporation (BANR)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Banner Corporation (BANR)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.