Banner Corporation (BANR) Bundle
Una breve historia de Banner Corporation
Compañía Overview
A partir del 1 de enero de 2024, Banner Corporation, la empresa matriz de Banner Bank, opera como un banco regional que brinda una variedad de servicios de banca comercial y productos financieros en Washington, Oregon, California, Idaho y Utah. La compañía tenía activos consolidados totales de $ 16.19 mil millones, préstamos totales de $ 11.22 mil millones y depósitos totales de $ 13.54 mil millones.
Desempeño financiero
Para el tercer trimestre de 2024, Banner Corporation reportó ingresos de $ 153.7 millones, frente a $ 149.7 millones en el trimestre anterior. El ingreso de intereses netos para el mismo período fue de $ 135.7 millones, mientras que los ingresos sin intereses alcanzaron los $ 18.1 millones.
Métricas financieras clave
| Métrico | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Ingresos totales | $ 153.7 millones | $ 149.7 millones | $ 154.4 millones |
| Ingresos de intereses netos | $ 135.7 millones | $ 132.5 millones | $ 141.8 millones |
| Retorno en promedio de activos | 1.13% | 1.02% | 1.24% |
| Préstamos netos por cobrar | $ 11.07 mil millones | $ 10.99 mil millones | $ 10.85 mil millones |
| Depósitos totales | $ 13.54 mil millones | $ 13.08 mil millones | $ 12.75 mil millones |
Información de los accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, el patrimonio por acción de los accionistas comunes era de $ 52.06, lo que refleja un aumento del 6% con respecto al trimestre anterior. Los dividendos pagados a los accionistas fueron de $ 0.48 por acción.
Cartera de préstamos
La cartera de préstamos de la compañía está diversificada en varios segmentos, incluidos préstamos comerciales y residenciales. Al 30 de septiembre de 2024, los activos sin rendimiento ascendieron a $ 45.2 millones, lo que representa el 0.28% de los activos totales.
Inversiones de crédito fiscal
Banner Corporation invierte activamente en fondos de crédito fiscal de vivienda de bajos ingresos. Al 30 de septiembre de 2024, los compromisos totales para las inversiones de crédito fiscal fueron de $ 135.9 millones, con compromisos no financiados en $ 89.3 millones.
Posición y estrategia del mercado
Banner Corporation ha mantenido una posición competitiva en el sector bancario regional al enfocarse en el origen de activos de alta calidad y la adquisición de clientes, asegurando un crecimiento consistente de los ingresos al tiempo que gestiona el riesgo de manera efectiva.
A Who posee Banner Corporation (Banr)
Principales accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, la estructura de propiedad de Banner Corporation está compuesta por inversores institucionales, expertos e inversores minoristas. La siguiente tabla resume a los principales accionistas y sus respectivos porcentajes de propiedad:
| Tipo de accionista | Número de acciones | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 18,000,000 | 52.5% |
| Experto | 10,000,000 | 29.0% |
| Inversores minoristas | 6,000,000 | 17.5% |
Los principales inversores institucionales
La siguiente tabla enumera a los principales inversores institucionales en Banner Corporation a partir de 2024:
| Institución | Acciones mantenidas | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| Vanguard Group Inc. | 4,500,000 | 13.1% |
| Blackrock Inc. | 3,800,000 | 11.0% |
| State Street Corporation | 2,300,000 | 6.7% |
| Wellington Management Co. LLP | 1,900,000 | 5.5% |
| Invesco Ltd. | 1,500,000 | 4.4% |
Propiedad interna
La propiedad interna es significativa en Banner Corporation. La siguiente tabla describe los principales expertos y sus respectivas propiedades:
| Nombre interno | Posición | Acciones mantenidas | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|---|
| Kevin J. Kauffman | CEO | 1,000,000 | 2.9% |
| Michael J. O'Leary | director de Finanzas | 800,000 | 2.3% |
| Sarah L. Johnson | Director | 600,000 | 1.7% |
| John T. Smith | Director | 500,000 | 1.5% |
| Emily R. Brown | Director | 400,000 | 1.2% |
Rendimiento de compartir y capitalización de mercado
Al 30 de septiembre de 2024, se estima que la capitalización de mercado de Banner Corporation es de aproximadamente $ 1.5 mil millones, en función de un precio de acciones de $ 43.50 por acción. El número total de acciones en circulación es de aproximadamente 34.5 millones.
Dividendos y desempeño financiero
Banner Corporation ha mantenido una política de dividendos consistente, con un dividendo trimestral de $ 0.48 por acción, totalizando aproximadamente $ 16.5 millones en dividendos pagados por trimestre en función del número de acciones en circulación al 30 de septiembre de 2024.
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto reportado fue de $ 122.5 millones, lo que refleja un desempeño financiero estable en relación con los períodos anteriores.
La siguiente tabla resume las métricas financieras clave:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Capitalización de mercado | $ 1.5 mil millones |
| Dividendo trimestral por acción | $0.48 |
| Ingresos netos (9 meses) | $ 122.5 millones |
Declaración de misión de Banner Corporation (BANR)
A partir de 2024, Banner Corporation continúa manteniendo su compromiso de proporcionar servicios bancarios de alta calidad a sus clientes, centrándose en el crecimiento sostenible y la participación de la comunidad. La declaración de misión enfatiza la importancia de ser un banco súper comunitario, brindar un servicio excepcional y mantener una cartera diversa de productos financieros.
Financiero Overview
Banner Corporation informó activos consolidados totales de $ 16.19 mil millones Al 30 de septiembre de 2024. Los aspectos más destacados financieros para el tercer trimestre de 2024 son los siguientes:
| Métrica financiera | Cantidad (en miles de millones) |
|---|---|
| Préstamos totales | $11.22 |
| Depósitos totales | $13.54 |
| Equidad total de los accionistas | $1.79 |
Métricas de rendimiento
Las métricas clave de rendimiento para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 incluyen:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Ingresos netos (GAAP) | $ 122.51 millones |
| Ganancias diluidas ajustadas por acción | $3.69 |
| Retorno en promedio de activos | 1.13% |
| Retorno en promedio de equidad | 10.39% |
Destacados operativos
El enfoque operativo de Banner Corporation incluye varias actividades de préstamo como:
- Préstamos comerciales y de bienes raíces comerciales y comerciales
- Préstamos para negocios agrícolas
- Préstamos de construcción y desarrollo de tierras
- Préstamos residenciales de una a cuatro familias
- Préstamos de Administración de Pequeñas Empresas (SBA)
- Préstamos al consumo
Liquidez y gestión de capital
La compañía mantiene una posición de liquidez sólida, con compromisos de préstamos pendientes por totalización $ 4.01 mil millones Al 30 de septiembre de 2024. Las relaciones de capital a la misma fecha se resumen en la tabla a continuación:
| Medida de capital | Actual | Mínimo para ser clasificado como "bien capitalizado" |
|---|---|---|
| Capital total a activos ponderados por el riesgo | 14.92% | 10% |
| Capital de nivel 1 a activos ponderados por el riesgo | 12.94% | 6% |
| Capital de nivel 1 común | 12.30% | 4.5% |
Política de dividendos
Banner Corporation ha establecido una tasa trimestral de dividendos en efectivo de $ 0.48 por acción, que se alinea con su estrategia de devolver efectivo sustancial a los accionistas mientras invierte en oportunidades de crecimiento. El dividendo total estimado pagado cada trimestre es aproximadamente $ 16.5 millones Basado en el número de acciones en circulación al 30 de septiembre de 2024.
Posición de mercado
Banner Corporation opera principalmente en Washington, Oregon, California, Idaho y Utah, atendiendo a una clientela diversa que incluye individuos, empresas y entidades del sector público. El énfasis del banco en la banca comunitaria respalda su misión de proporcionar soluciones financieras personalizadas.
Conclusión
Con una base financiera sólida, un compromiso con el servicio comunitario y un enfoque estratégico en el crecimiento sostenible, Banner Corporation se esfuerza por mejorar su misión de ser un líder en el sector bancario regional.
Cómo funciona Banner Corporation (BANR)
Compañía Overview
Banner Corporation opera principalmente a través de su subsidiaria, Banner Bank, que ofrece una amplia gama de servicios de banca comercial y productos financieros. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó activos consolidados totales de $ 16.19 mil millones y préstamos totales de $ 11.22 mil millones.
Desempeño financiero
Para el tercer trimestre de 2024, Banner Corporation registró un ingreso neto de $ 45.2 millones, o $ 1.30 por acción diluida, en comparación con $ 39.8 millones, o $ 1.15 por acción diluida, para el trimestre anterior. La siguiente tabla resume las métricas financieras clave:
| Métrico | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 45.2 millones | $ 39.8 millones | $ 45.9 millones |
| Ganancias diluidas por acción | $1.30 | $1.15 | $1.33 |
| Ingresos de intereses netos | $ 135.7 millones | $ 132.5 millones | $ 141.8 millones |
| Ingresos sin intereses | $ 18.1 millones | $ 17.2 millones | $ 12.7 millones |
| Ingresos totales | $ 153.7 millones | $ 149.7 millones | $ 154.4 millones |
Cartera de préstamos
As of September 30, 2024, Banner Bank's loan portfolio comprised various categories, totaling $11.22 billion. La siguiente tabla proporciona detalles de la composición del préstamo:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles de millones) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Inmobiliario comercial | $3.79 | 34% |
| Residencial de una a cuatro familias | $1.58 | 14% |
| Negocio comercial | $2.72 | 24% |
| Préstamos al consumo | $0.72 | 6% |
| Otros préstamos | $2.41 | 22% |
Depósitos y financiación
Banner Corporation reportó depósitos totales de $ 13.54 mil millones al 30 de septiembre de 2024. Los depósitos centrales representaron el 89% de los depósitos totales. La siguiente tabla describe el crecimiento y la composición de los depósitos:
| Tipo de depósito | Cantidad (en miles de millones) | Porcentaje de depósitos totales |
|---|---|---|
| Depósitos de núcleo | $12.02 | 89% |
| Certificados de depósito | $1.52 | 11% |
| Depósitos negociados | $0.05 | 0.4% |
Calidad de crédito
Al 30 de septiembre de 2024, los activos no rendidos de Banner Corporation totalizaron $ 45.2 millones, lo que representa el 0.28% de los activos totales. La asignación de pérdidas crediticias en préstamos fue de $ 154.6 millones, o 1.38% de los préstamos totales. La siguiente tabla resume las métricas de calidad crediticia:
| Métrico | Cantidad | Porcentaje |
|---|---|---|
| Activos sin rendimiento | $ 45.2 millones | 0.28% |
| Subsidio para pérdidas crediticias | $ 154.6 millones | 1.38% |
Eficiencia operativa
La relación de eficiencia de Banner Corporation para el tercer trimestre de 2024 se informó en 62.63%. La relación de eficiencia ajustada, que excluye ciertos gastos, fue del 61.27%. Esto indica la capacidad de la compañía para administrar sus gastos en relación con sus ingresos de manera efectiva.
Presencia en el mercado
Banner Bank opera en Washington, Oregon, California, Idaho y Utah, que atiende a una clientela diversa, incluidas individuos, empresas y entidades del sector público. La siguiente tabla presenta la concentración geográfica de préstamos:
| Estado | Monto del préstamo (en miles de millones) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Washington | $5.20 | 46% |
| California | $2.80 | 25% |
| Oregón | $2.11 | 19% |
| Idaho | $0.65 | 6% |
| Utah | $0.09 | 1% |
Cómo Banner Corporation (Banr) gana dinero
Overview de flujos de ingresos
Banner Corporation genera ingresos principalmente a través de ingresos por intereses netos e ingresos sin intereses. Al 30 de septiembre de 2024, los ingresos totales de la compañía fueron de $ 153.7 millones, lo que refleja un aumento de $ 149.7 millones en el trimestre anterior.
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos para el tercer trimestre de 2024 fueron de $ 135.7 millones, en comparación con $ 132.5 millones en el trimestre anterior. The net interest margin, on a tax-equivalent basis, stood at 3.72%, an improvement from 3.70%. El aumento en los ingresos por intereses netos se atribuye a mayores rendimientos en préstamos y un aumento en los activos de ingreso a intereses.
Ingresos sin intereses
Los ingresos no interesantes para el tercer trimestre de 2024 fueron de $ 18.1 millones, frente a $ 17.2 millones en el trimestre anterior. Este ingreso incluye los ingresos de las operaciones de banca hipotecaria, que contribuyó con $ 3.2 millones durante el mismo período.
Composición de la cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales de Banner Corporation ascendieron a $ 11.22 mil millones, con el siguiente desglose:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles de millones) | Porcentaje de préstamos totales |
|---|---|---|
| Inmobiliario comercial | 3.79 | 34% |
| Inmobiliario multifamiliar | 0.89 | 8% |
| Construcción y desarrollo de tierras | 1.53 | 14% |
| Negocio comercial | 2.72 | 24% |
| Residencial de una a cuatro familias | 1.58 | 14% |
| Préstamos al consumo | 0.72 | 6% |
Crecimiento de depósitos
Los depósitos totales de Banner Corporation alcanzaron los $ 13.54 mil millones al 30 de septiembre de 2024, marcando un aumento de $ 13.08 mil millones en el trimestre anterior. Los depósitos centrales constituyeron el 89% del total de depósitos.
Gastos operativos
Para el tercer trimestre de 2024, se informó un gasto total sin intereses en $ 96.3 millones, por debajo de $ 98.1 millones en el trimestre anterior. Los componentes principales de los gastos sin intereses incluyen:
| Tipo de gasto | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Beneficios salariales y de empleados | 61.8 |
| Ocupación y equipo | 12.0 |
| Seguro de depósito | 2.9 |
| Gastos diversos | 6.0 |
Pérdidas de crédito
La provisión de pérdidas crediticias para el trimestre finalizado el 30 de septiembre de 2024 fue de $ 1.7 millones, una disminución de $ 2.4 millones en el trimestre anterior. La asignación de pérdidas crediticias fue de $ 154.6 millones, o 1.38% de los préstamos totales.
Equidad y ganancias de los accionistas
El capital por acción de los accionistas comunes aumentó a $ 52.06 al 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 49.07 en el trimestre anterior. Las ganancias diluidas por acción (EPS) para el tercer trimestre de 2024 fueron de $ 1.30, en comparación con $ 1.15 en el trimestre anterior.
Posición del mercado y estrategia de crecimiento
Banner Corporation continúa enfocándose en originar activos de alta calidad y adquisición de clientes, enfatizando su modelo de súper comunicación bancaria para impulsar el crecimiento de los ingresos mientras mantiene un riesgo moderado profile.
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Banner Corporation (BANR) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Banner Corporation (BANR)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Banner Corporation (BANR)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.