BankFinancial Corporation (BFIN) Bundle
تاريخ موجز لBFIN
لقد شهدت BFIN، المعروفة أيضًا باسم BankFinancial Corporation، تحولات كبيرة في أدائها المالي واستراتيجياتها التشغيلية على مر السنين، وبلغت ذروتها في وضعها الحالي اعتبارًا من عام 2024.
مالي Overview اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت BFIN عن إجمالي أصول قدرها 1.418 مليار دولار، انخفاضا من 1.487 مليار دولار في نهاية عام 2023. وشهدت الشركة تراجعا في إجمالي القروض حيث بلغت 923.9 مليون دولار، أسفل من 1.050 مليار دولار في ديسمبر 2023. كما انخفض إجمالي الودائع إلى 1.199 مليار دولار من 1.262 مليار دولار.
| متري | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.418 مليار دولار | 1.487 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 923.9 مليون دولار | 1.050 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 1.199 مليار دولار | 1.262 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 159.1 مليون دولار | 155.4 مليون دولار |
أبرز بيان الدخل
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت BFIN دخلاً صافيًا قدره 5.8 مليون دولار، أو $0.47 للسهم الواحد، مقارنة بـ 7.3 مليون دولار، أو $0.58 للسهم الواحد لنفس الفترة من عام 2023. ويعزى انخفاض صافي الدخل إلى انخفاض صافي إيرادات الفوائد التي انخفضت إلى 36.8 مليون دولار من 39.4 مليون دولار.
| متري | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 5.8 مليون دولار | 7.3 مليون دولار |
| ربحية السهم | $0.47 | $0.58 |
| صافي دخل الفوائد | 36.8 مليون دولار | 39.4 مليون دولار |
نسب الأداء الرئيسية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ عائد BFIN على الأصول (ROA). 0.56%في حين بلغ العائد على حقوق المساهمين (ROE) 5.03%. وبلغت نسبة الكفاءة 76.73%.
| نسبة الأداء | قيمة |
|---|---|
| العائد على الأصول (ROA) | 0.56% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 5.03% |
| نسبة الكفاءة | 76.73% |
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
وارتفع الدخل من غير الفوائد إلى 4.2 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 2.8 مليون دولار في عام 2023. بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد 33.0 مليون دولارمما يعكس زيادة طفيفة من 32.3 مليون دولار في العام السابق.
| متري | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| الدخل من غير الفوائد | 4.2 مليون دولار | 2.8 مليون دولار |
| مصاريف غير الفائدة | 33.0 مليون دولار | 32.3 مليون دولار |
ضريبة الدخل والمخصصات
أبلغت BFIN عن مصروف ضريبة الدخل بقيمة 1.8 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 2.6 مليون دولار في عام 2023. وكان معدل الضريبة الفعلي لعام 2024 هو 23.4%، أسفل من 26.1% في العام السابق.
| متري | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| مصاريف ضريبة الدخل | 1.8 مليون دولار | 2.6 مليون دولار |
| معدل الضريبة الفعلي | 23.4% | 26.1% |
بشكل عام، يعكس الأداء المالي لـ BFIN في عام 2024 فترة من التكيف، مع التركيز على إدارة إيرادات الفوائد والتحكم في النفقات وسط مشهد اقتصادي ديناميكي.
من يملك البنك مؤسسة مالية (BFIN)
هيكل الملكية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى BankFinancial Corporation (BFIN) التوزيع التالي لحقوق المساهمين:
| مكون الأسهم | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| الأسهم العادية | $125 |
| رأس المال الإضافي المدفوع | $83,301 |
| الأرباح المحتجزة | $76,524 |
| الخسارة الشاملة الأخرى المتراكمة | ($842) |
| إجمالي حقوق المساهمين | $159,108 |
كبار المساهمين
يشمل المساهمين الرئيسيين في BankFinancial Corporation اعتبارًا من عام 2024 ما يلي:
- المستثمرون المؤسسيون: 45% من الأسهم المملوكة
- ملكية المطلعين: 10% من الأسهم المملوكة للمديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة
- المستثمرون الأفراد: 45% من الأسهم المملوكة
مؤشرات الأداء المالي
أعلنت الشركة عن المؤشرات المالية التالية لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| متري | كمية |
|---|---|
| صافي الدخل | 2.0 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $0.16 |
| إجمالي الأصول | 1.418 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 923.9 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 1.199 مليار دولار |
أداء المخزون
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، كانت مقاييس أداء أسهم BankFinancial Corporation كما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم | $10.50 |
| القيمة السوقية | 130 مليون دولار |
| عائد الأرباح | 3.81% |
التغييرات الأخيرة في الملكية
خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعادت الشركة شراء 15203 سهمًا من الأسهم العادية بتكلفة إجمالية قدرها 156000 دولار. يعكس هذا النشاط استراتيجية الإدارة لتعزيز القيمة للمساهمين.
موقف السوق
تعمل مؤسسة BankFinancial بشكل أساسي في القطاع المصرفي، مع التركيز على القروض السكنية والتجارية. تتمتع المؤسسة بحضور كبير في ولاية إلينوي والمناطق المحيطة بها، والتي تشكل سوق الإقراض الرئيسي لها.
بيان مهمة البنك المالي (BFIN).
بيان المهمة Overview
يؤكد بيان مهمة BankFinancial Corporation على التزامها بتقديم خدمات مصرفية مخصصة، وتعزيز العلاقات المجتمعية، وتقديم الحلول المالية التي تلبي الاحتياجات المتطورة لعملائها. ويهدف البنك إلى الحفاظ على مركز مالي قوي مع تعزيز القيمة للمساهمين.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة BankFinancial Corporation عن النقاط المالية التالية:
| المقياس المالي | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $1,417,660 |
| إجمالي القروض | $923,939 |
| إجمالي الودائع | $1,199,412 |
| حقوق المساهمين | $159,108 |
| صافي الدخل | $5,837 |
| ربحية السهم | $0.47 |
| العائد على الأصول | 0.56% |
| العائد على حقوق الملكية | 5.03% |
| صافي هامش الفائدة | 3.47% |
| نسبة الكفاءة | 76.73% |
القيم الأساسية والأهداف الاستراتيجية
إن مهمة BankFinancial Corporation متجذرة في القيم الأساسية التي توجه عملياتها:
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات ورضا العملاء من خلال خدمات مصممة خصيصا.
- نزاهة: التمسك بالمعايير الأخلاقية في كافة التعاملات التجارية.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة بفعالية في المبادرات المحلية وتعزيز تنمية المجتمع.
- ابتكار: البحث المستمر عن طرق جديدة لتعزيز تقديم الخدمات والكفاءة التشغيلية.
- القوة المالية: الحفاظ على مركز رأسمالي قوي لدعم النمو والاستدامة.
التطورات والتعديلات الأخيرة
وفي الربع الثالث من عام 2024، شهدت شركة BankFinancial Corporation انخفاضًا في إجمالي الأصول بمقدار 69.7 مليون دولار، أو 4.7%، ويرجع ذلك أساسًا إلى انخفاض النقد وما يعادله والقروض المستحقة القبض. وانخفض إجمالي ودائع البنك بمقدار 62.2 مليون دولار، أو 4.9%، مما يعكس تعديلاً استراتيجياً في محفظة ودائعه.
| فئة الودائع | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| الودائع التي لا تحمل فائدة | $226,900 |
| حسابات الآن ذات الفائدة | $276,600 |
| حسابات سوق المال | $306,700 |
| حسابات التوفير | $160,800 |
| شهادات الإيداع | $228,500 |
الالتزام تجاه المساهمين
تظل مؤسسة BankFinancial مكرسة لتعزيز قيمة المساهمين من خلال الإدارة الفعالة لمواردها. بلغت نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول للبنك 11.11% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يشير إلى مركز رأسمالي قوي.
اختتام الاستراتيجية المالية
تعكس المهمة والأهداف الإستراتيجية لشركة BankFinancial Corporation تفانيها في الحفاظ على الصحة المالية مع خدمة المجتمع وعملائه بشكل فعال. وهذه العناصر ضرورية لتعزيز الثقة وتعزيز العلاقات طويلة الأمد في القطاع المصرفي.
كيف تعمل شركة BankFinancial Corporation (BFIN).
شركة Overview
تعمل شركة BankFinancial Corporation كمؤسسة مالية، وتقدم خدمات مصرفية مختلفة في المقام الأول في الولايات المتحدة. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن إجمالي أصول قدرها 1.418 مليار دولار، إجمالي القروض 923.9 مليون دولار، ويبلغ إجمالي الودائع 1.199 مليار دولار .
الأداء المالي
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجل BankFinancial دخلاً صافيًا قدره 5.8 مليون دولار، انخفاضا من 7.3 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وبلغت ربحية السهم $0.47 مقارنة ب $0.58 في العام السابق .
| متري | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 5.8 مليون دولار | 7.3 مليون دولار |
| ربحية السهم | $0.47 | $0.58 |
| صافي دخل الفوائد | 36.8 مليون دولار | 39.4 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 3.58% | 3.61% |
صافي دخل الفوائد
بلغ صافي دخل الفوائد للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 36.8 مليون دولار، أسفل من 39.4 مليون دولار في عام 2023. ويعود هذا الانخفاض في المقام الأول إلى أ 5.3 مليون دولار الزيادة في مصاريف الفوائد، والتي تم تعويضها جزئيًا من خلال أ 2.7 مليون دولار زيادة في إيرادات الفوائد.
الودائع والالتزامات
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، انخفض إجمالي الودائع بنسبة 62.2 مليون دولار، أو 4.9%، ل 1.199 مليار دولار من 1.262 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023. والجدير بالذكر أن الودائع تحت الطلب التي لا تدر فوائد انخفضت بنسبة 34.0 مليون دولار، أو 13.0% .
| نوع الإيداع | المبلغ (2024) | المبلغ (2023) |
|---|---|---|
| حسابات سوق المال | 306.7 مليون دولار | 297.1 مليون دولار |
| شهادات الإيداع بالتجزئة | 228.5 مليون دولار | 222.4 مليون دولار |
| الودائع تحت الطلب بدون فائدة | 226.9 مليون دولار | 260.9 مليون دولار |
| حسابات التوفير | 160.8 مليون دولار | 174.8 مليون دولار |
محفظة القروض
وشهدت محفظة القروض تراجعا بنسبة 63.8 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2024. وانخفضت القروض السكنية متعددة الأسر بنسبة 3.2 مليون دولار، في حين شهدت أرصدة التمويل التجاري انخفاضًا كبيرًا بنسبة 21.8 مليون دولار .
جودة الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت نسبة الأصول المتعثرة إلى إجمالي الأصول 1.71%، من 1.54% اعتبارًا من 30 يونيو 2024. ارتفع مخصص خسائر الائتمان إلى 0.85% من إجمالي القروض.
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
ارتفع الدخل من غير الفوائد للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 إلى 4.2 مليون دولار، من 2.8 مليون دولار في عام 2023، مدفوعًا بزيادة رسوم خدمة الودائع وتحسين العائدات على التأمين على الحياة المملوك للبنوك.
| فئات المصروفات غير المتعلقة بالفائدة | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| التعويضات والمزايا | 17.4 مليون دولار | 16.6 مليون دولار |
| إشغال المكاتب ومعداتها | 5.6 مليون دولار | 6.1 مليون دولار |
| تكنولوجيا المعلومات | 3.0 مليون دولار | 2.8 مليون دولار |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | 33.0 مليون دولار | 32.3 مليون دولار |
حقوق المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين 159.1 مليون دولار، زيادة من 155.4 مليون دولار في 31 ديسمبر 2023. وترجع هذه الزيادة إلى صافي الدخل وانخفاض الخسارة الشاملة الأخرى المتراكمة.
كيف تقوم شركة BankFinancial Corporation (BFIN) بكسب المال
صافي دخل الفوائد
تحقق مؤسسة BankFinancial إيراداتها بشكل أساسي من خلال صافي إيرادات الفوائد، والتي كانت خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 36.8 مليون دولار، مقارنة ب 39.4 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وانخفض 2.6 مليون دولار وينسب إلى أ 5.3 مليون دولار زيادة في مصاريف الفوائد، على الرغم من أ 2.7 مليون دولار زيادة في إيرادات الفوائد.
ارتفع المتوسط المرجح لتكلفة الالتزامات التي تحمل فائدة من 1.22% في عام 2023 إلى 1.95% في عام 2024، في حين ارتفع العائد على الأصول المدرة للفائدة من 4.49% ل 4.98% خلال نفس الفترة.
| المقاييس | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 36.8 مليون دولار | 39.4 مليون دولار |
| زيادة مصاريف الفائدة | 5.3 مليون دولار | لا يوجد |
| زيادة دخل الفوائد | 2.7 مليون دولار | لا يوجد |
| المتوسط المرجح لتكلفة الالتزامات | 1.95% | 1.22% |
| العائد على الأصول المدرة للفائدة | 4.98% | 4.49% |
الدخل من غير الفوائد
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 4.2 مليون دولار، من 2.8 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023، بزيادة قدرها 1.4 مليون دولار. ومن بين المساهمين الرئيسيين:
- ارتفعت عمولات الثقة والتأمين بنسبة 29.0% ل 1.2 مليون دولار.
- ارتفعت رسوم ورسوم خدمة الودائع إلى 2.6 مليون دولار.
- ظلت رسوم خدمة القروض ثابتة عند $350,000.
| مصادر الدخل غير الفائدة | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| لجان الثقة والتأمين | 1.2 مليون دولار | $933,000 |
| رسوم خدمة الودائع | 2.6 مليون دولار | 2.5 مليون دولار |
| رسوم خدمة القروض | $350,000 | $368,000 |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | 4.2 مليون دولار | 2.8 مليون دولار |
النفقات والربحية
بلغت المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 33.0 مليون دولار، من 32.3 مليون دولار في عام 2023. زيادة $683,000 كان ذلك في المقام الأول بسبب ارتفاع تكاليف التعويضات والمزايا، التي ارتفعت بنسبة $883,000 ل 17.4 مليون دولار.
بلغ صافي الدخل للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 5.8 مليون دولار، أسفل من 7.3 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023، مما يعكس انخفاض ربحية السهم من $0.58 ل $0.47.
| نفقات | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | 33.0 مليون دولار | 32.3 مليون دولار |
| التعويضات والمزايا | 17.4 مليون دولار | 16.6 مليون دولار |
| صافي الدخل | 5.8 مليون دولار | 7.3 مليون دولار |
| ربحية السهم | $0.47 | $0.58 |
إدارة الأصول والخصوم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي أصول BankFinancial 1.418 مليار دولار، مع إجمالي القروض في 923.9 مليون دولار وإجمالي الودائع في 1.199 مليار دولار. وبلغت حقوق ملكية البنك 159.1 مليون دولار، من 155.4 مليون دولار في نهاية عام 2023.
وشهدت محفظة القروض لدى البنك تراجعا بنسبة 126.8 مليون دولار مقارنة بالعام السابق، ويعزى ذلك إلى عمليات السداد وانخفاض الطلب على فئات الائتمان التجاري.
| مقاييس الميزانية العمومية | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.418 مليار دولار | 1.487 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 923.9 مليون دولار | 1.050 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 1.199 مليار دولار | 1.262 مليار دولار |
| عدالة | 159.1 مليون دولار | 155.4 مليون دولار |
BankFinancial Corporation (BFIN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- BankFinancial Corporation (BFIN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of BankFinancial Corporation (BFIN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View BankFinancial Corporation (BFIN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.