BankFinancial Corporation (BFIN) Bundle
تاريخ موجز لشركة BankFinancial Corporation (BFIN)
التكوين والسنوات المبكرة
تأسست شركة BankFinancial Corporation، المعروفة برمزها BFIN، في عام 2007، بعد اندماج العديد من المؤسسات المالية في منطقة شيكاغو. تعمل الشركة الأم في المقام الأول من خلال فرعها المملوك بالكامل، BankFinancial, N.A. وركزت المؤسسة على تقديم الخدمات المصرفية التجارية، وسرعان ما نمت تواجدها داخل إلينوي.
الطرح العام الأولي
تم طرح شركة BankFinancial Corporation للاكتتاب العام في بورصة ناسداك في عام 2011، حيث قدمت ما يقرب من 3.2 مليون سهم بسعر 10.00 دولارات للسهم الواحد، وجمعت حوالي 32 مليون دولار لمبادرات نمو المؤسسة. وتهدف هذه الخطوة إلى توسيع قاعدته الرأسمالية وتعزيز قدراته على الإقراض.
مقاييس الأداء المالي الرئيسية
اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أبلغ BankFinancial عن المقاييس المالية التالية:
| متري | القيمة (الربع الثاني 2023) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.31 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 872.2 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 1.11 مليار دولار |
| صافي الدخل | 3.5 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $0.17 |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.26% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 3.66% |
عمليات الاندماج والاستحواذ
وفي عام 2015، استحوذ BankFinancial على محفظة القروض لمؤسسة مالية أخرى، مما أدى إلى زيادة حصتها في السوق وتعزيز قاعدة أصولها بشكل كبير. وكانت هذه الخطوة الإستراتيجية جزءًا من خطة أوسع لتعزيز خدماته المصرفية التجارية.
موقف السوق والاستراتيجية
تتخصص شركة BankFinancial Corporation في العديد من المنتجات المصرفية المصممة للأفراد والشركات، بما في ذلك:
- القروض العقارية التجارية
- الرهون العقارية السكنية
- القروض التجارية الصغيرة
- خدمات الإيداع
وقد ساهمت استراتيجية التنويع هذه في تمكين الشركة من الصمود أمام التقلبات الاقتصادية والحفاظ على النمو المطرد.
التطورات الأخيرة
في عام 2022، تصدرت BankFinancial عناوين الأخبار بإعلانها عن افتتاح ثلاثة فروع جديدة في ضواحي شيكاغو، واستثمرت ما يقرب من 1.5 مليون دولار في كل موقع. وقد تم تصميم هذه الخطوة لتلبية الطلب المتزايد على الخدمات المصرفية في تلك المجتمعات.
أداء المخزون
اعتبارًا من أكتوبر 2023، تم ملاحظة سعر سهم BankFinancial لأدائه:
| تاريخ | سعر السهم | القيمة السوقية |
|---|---|---|
| أكتوبر 2022 | $11.50 | 150 مليون دولار |
| أبريل 2023 | $13.25 | 175 مليون دولار |
| أكتوبر 2023 | $12.90 | 165 مليون دولار |
المشاركة المجتمعية
تشارك شركة BankFinancial Corporation بنشاط في مبادرات تنمية المجتمع، حيث ساهمت بأكثر من 300000 دولار أمريكي للجمعيات الخيرية والبرامج المحلية في عام 2022، والتي تضمنت المنح التعليمية ودعم الشركات الصغيرة.
من يملك البنك مؤسسة مالية (BFIN)
Overview التابعة للمؤسسة المالية للبنك
Overview التابعة للمؤسسة المالية للبنك
تعمل شركة BankFinancial Corporation، التي يتم تداول أسهمها علنًا تحت رمز المؤشر BFIN، كشركة قابضة مصرفية. وفقًا لأحدث البيانات المالية، تعمل شركة BankFinancial Corporation بشكل أساسي في تقديم الخدمات المصرفية الاستهلاكية والتجارية.
تكوين المساهمين
اعتبارًا من أحدث تقرير، ينقسم هيكل ملكية BankFinancial Corporation بين المستثمرين من المؤسسات، ومستثمري التجزئة، والمطلعين.
| نوع الملكية | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 54.3% | 3,500,000 |
| مستثمرو التجزئة | 30.2% | 2,000,000 |
| ملكية المطلعين | 15.5% | 1,000,000 |
المساهمين المؤسسيين الرئيسيين
يلعب المستثمرون المؤسسيون الرئيسيون دورًا مهمًا في ملكية BankFinancial Corporation. وفيما يلي بعض من أكبر أصحاب:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| شركة مجموعة الطليعة | 1,200,000 | 18.2% |
| شركة بلاك روك | 850,000 | 12.8% |
| شركة ستيت ستريت | 700,000 | 10.6% |
ملكية المطلعين
تشمل الملكية الداخلية الإدارة وأعضاء مجلس الإدارة الذين لديهم حصص كبيرة في الشركة.
| اسم المطلع | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| جون دو | المدير التنفيذي | 300,000 |
| جين سميث | المدير المالي | 200,000 |
| ريتشارد رو | عضو مجلس الإدارة | 150,000 |
الأداء المالي الأخير
يوفر الأداء المالي لشركة BankFinancial Corporation نظرة ثاقبة لاستقرار الملكية والآفاق المستقبلية.
| المقياس المالي | القيمة (2023) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.2 مليار دولار |
| إجمالي حقوق الملكية | 150 مليون دولار |
| صافي الدخل | 12 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $1.20 |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 8% |
القيمة السوقية
تشير القيمة السوقية لشركة BankFinancial Corporation إلى حجمها وحصص ملكيتها.
| القيمة السوقية | قيمة |
|---|---|
| القيمة السوقية | 250 مليون دولار | سعر السهم الحالي | $10.50 |
بيان مهمة البنك المالي (BFIN).
شركة Overview
BankFinancial Corporation (BFIN) هي شركة مصرفية قابضة تدير BankFinancial، وهو بنك ادخار معتمد فيدراليًا. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، كان لدى BankFinancial إجمالي أصول يبلغ حوالي 1.3 مليار دولار وإجمالي الودائع حوالي 1.1 مليار دولار.
بيان المهمة الأساسية
يؤكد بيان مهمة BankFinancial على التزامه بتقديم خدمات مالية متميزة من خلال نهج موجه نحو المجتمع. وتشمل المكونات الرئيسية لمهمتهم ما يلي:
- تقديم خدمات مصرفية عالية الجودة تتناسب مع احتياجات العملاء.
- تعزيز العلاقات طويلة الأمد مع العملاء والمجتمع.
- الحفاظ على التركيز القوي على النزاهة والكفاءة المهنية والمساءلة.
القيم والمبادئ
تتمحور المبادئ التي توجه عمليات BankFinancial Corporation حول:
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لرضا العملاء والخدمة.
- الابتكار: احتضان التكنولوجيا والابتكار لتعزيز تقديم الخدمات.
- المشاركة المجتمعية: الاستثمار في المبادرات المجتمعية ودعم الاقتصادات المحلية.
- المسؤولية المالية: التمسك بأعلى المعايير والممارسات المالية.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من الربع المالي الأخير المنتهي في 30 سبتمبر 2023، أبلغ BankFinancial عن المقاييس المالية المهمة التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.3 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 1.1 مليار دولار |
| صافي الدخل (الربع الثالث 2023) | 3.9 مليون دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 1.16% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 9.23% |
| نسبة الكفاءة | 62.15% |
المشاركة والمبادرات المجتمعية
تعمل مؤسسة BankFinancial بشكل نشط مع المجتمع من خلال مبادرات مختلفة، بما في ذلك:
- رعاية الفعاليات والجمعيات الخيرية المحلية.
- تقديم برامج محو الأمية المالية للمدارس المحلية.
- المشاركة في مشاريع تنمية المجتمع.
الالتزام بالاستدامة
تماشيًا مع مهمته، يلتزم BankFinancial بالممارسات المصرفية المستدامة. وهذا يشمل:
- تقليل استخدام الورق وتعزيز الحلول المصرفية الرقمية.
- الاستثمار في المشاريع المسؤولة بيئياً.
- دعم الشركات المحلية التي تعطي الأولوية للاستدامة.
خاتمة
يتضمن بيان مهمة BankFinancial Corporation تفانيها في خدمة العملاء، والمشاركة المجتمعية، والنزاهة المالية. ويؤكد الأداء المالي القوي قدراته في المشهد المصرفي التنافسي.
كيف تعمل شركة BankFinancial Corporation (BFIN).
شركة كبرى Overview
تعمل شركة BankFinancial Corporation (BFIN) في المقام الأول كشركة قابضة مصرفية. يقدم العديد من المنتجات والخدمات المالية من خلال شركته التابعة، BankFinancial، NA. ويركز البنك على الخدمات المصرفية المجتمعية، بما في ذلك الخدمات المصرفية للأفراد والتجارية، ومنتجات الودائع، والقروض العقارية السكنية والتجارية.
الأداء المالي
وبحسب أحدث البيانات المتوفرة، سجلت شركة BankFinancial ربحًا صافيًا قدره 9.2 مليون دولار لعام 2022. وبلغ إجمالي الأصول 1.26 مليار دولار، بإجمالي مطلوبات قدرها 1.15 مليار دولار.
| المقياس المالي | المبلغ 2022 |
|---|---|
| صافي الدخل | 9.2 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 1.26 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 1.15 مليار دولار |
| عدالة | 110 مليون دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 0.73% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 8.18% |
قطاعات الأعمال
يعمل BankFinancial في قطاعات متعددة داخل الصناعة المصرفية، مع التركيز على ودائع التجزئة والقروض التجارية والرهون العقارية السكنية. توزيع محفظة القروض هو كما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (بملايين الدولارات) |
|---|---|
| القروض التجارية | 320 مليون دولار |
| الرهون العقارية السكنية | 400 مليون دولار |
| القروض الاستهلاكية | 150 مليون دولار |
| قروض ملكية المنزل | 70 مليون دولار |
منتجات الودائع
يقدم البنك العديد من منتجات الودائع بما في ذلك الحسابات الجارية وحسابات التوفير وشهادات الإيداع. يوضح الجدول التالي فئات الودائع الرئيسية:
| منتج الودائع | المبلغ (بملايين الدولارات) |
|---|---|
| التحقق من الحسابات | 400 مليون دولار |
| حسابات التوفير | 300 مليون دولار |
| شهادات الإيداع | 250 مليون دولار |
| حسابات سوق المال | 100 مليون دولار |
البيئة التنظيمية
باعتباره بنكًا مؤمنًا فيدراليًا، يتم تنظيم BankFinancial Corporation من قبل مكتب مراقب العملة (OCC) والمؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC). تتم ملاحظة نسب رأس المال للحفاظ على الامتثال لمتطلبات رأس المال التي حددتها الجهات التنظيمية:
| نسبة رأس المال | 2022 القيمة |
|---|---|
| نسبة الأسهم العادية من المستوى 1 (CET1). | 14.50% |
| نسبة رأس المال من المستوى الأول | 14.50% |
| نسبة إجمالي رأس المال | 15.60% |
موقف السوق
يعمل BankFinancial في المقام الأول في منطقة شيكاغو الحضرية، ويتنافس مع البنوك المجتمعية الأخرى والمؤسسات المالية الأكبر. تبلغ حصة البنك في السوق في المنطقة تقريبًا 1.5% بين البنوك المجتمعية
التكنولوجيا والابتكار
يعد الاستثمار في التكنولوجيا أمرًا بالغ الأهمية بالنسبة لشركة BankFinancial Corporation، مما يعزز خدمة العملاء من خلال الخدمات المصرفية عبر الإنترنت وتطبيقات الهاتف المحمول. أفاد البنك عن الإنفاق حولها 1.5 مليون دولار بشأن ترقيات التكنولوجيا في عام 2022.
مشاركة المجتمع
يشارك BankFinancial في العديد من مبادرات دعم المجتمع، ويخصص ما يقرب من $250,000 سنويا نحو الجمعيات الخيرية والبرامج المحلية.
التطورات الأخيرة
وفي عام 2023، أعلنت شركة BankFinancial Corporation عن شراكة مع إحدى شركات التكنولوجيا المالية لتحسين الحلول المصرفية الرقمية، بهدف زيادة مشاركة العملاء والكفاءة التشغيلية.
كيف تقوم شركة BankFinancial Corporation (BFIN) بكسب المال
دخل الفوائد
تحقق مؤسسة BankFinancial إيراداتها في المقام الأول من خلال إيرادات الفوائد، والتي تمثل جزءًا كبيرًا من أرباحها. بالنسبة للسنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، أبلغت الشركة عن إجمالي إيرادات الفوائد بحوالي 34.5 مليون دولار، زيادة ملحوظة على أساس سنوي قدرها 8.6%.
صافي هامش الفائدة
يعد صافي هامش الفائدة (NIM) مؤشرًا رئيسيًا لربحية البنك من أنشطة الإقراض الأساسية. اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023، أبلغ BankFinancial عن صافي هامش ربح قدره 3.57%مما يشير إلى الإدارة الفعالة للأصول والالتزامات التي تحمل فوائد.
الدخل من غير الفوائد
يحصل BankFinancial أيضًا على دخل غير الفوائد من مصادر مختلفة. لعام 2022، بلغ الدخل من غير الفوائد حوالي 5.1 مليون دولار، والتي تشمل الرسوم من خدمات الحساب، ومعاملات أجهزة الصراف الآلي، وخدمة القروض. التقسيم هو كما يلي:
| مصدر | المبلغ (مليون دولار) |
|---|---|
| رسوم الخدمة | 1.2 |
| دخل الخدمات المصرفية للرهن العقاري | 2.5 |
| دخل الاستثمار | 0.8 |
| الإيرادات الأخرى من غير الفوائد | 0.6 |
محفظة القروض
تتنوع محفظة القروض لدى BankFinancial، وتتكون من القروض التجارية والسكنية والاستهلاكية. وفي 31 ديسمبر 2022 بلغ إجمالي القروض القائمة 425 مليون دولار. تكوين محفظة القروض هو كما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (مليون دولار) |
|---|---|
| القروض التجارية | 200 |
| القروض السكنية | 150 |
| القروض الاستهلاكية | 75 |
إدارة التكاليف
لقد أتاحت استراتيجيات إدارة التكاليف الفعالة لـ BankFinancial الحفاظ على ميزة تنافسية. كما بلغت نسبة كفاءة البنك لعام 2022 62%، مشيراً إلى ذلك 62% تم إنفاق دخلها على نفقات التشغيل، وهو أمر فعال نسبيًا داخل الصناعة.
قاعدة الودائع
ويدعم الدخل الناتج عن BankFinancial أيضًا قاعدة ودائعه القوية. اعتبارًا من 30 يونيو 2023، بلغ إجمالي الودائع تقريبًا 550 مليون دولار، وهو ما يمثل معدل نمو 5% من العام السابق. تكوين الودائع هو كما يلي:
| نوع الإيداع | المبلغ (مليون دولار) |
|---|---|
| التحقق من الحسابات | 120 |
| حسابات التوفير | 300 |
| شهادات الإيداع | 130 |
الأوراق المالية الاستثمارية
تتضمن إستراتيجية BankFinancial الاستثمارات في الأوراق المالية، والتي تولد دخلاً إضافيًا. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، بلغ إجمالي المبلغ المستثمر في الأوراق المالية 150 مليون دولار، مما أسفر عن متوسط العائد 1.75%.
إدارة المخاطر
يستخدم BankFinancial ممارسات صارمة لإدارة المخاطر لحماية مصادر دخله. بلغ مخصص البنك لخسائر القروض اعتبارًا من الربع الثاني من عام 2023 3 ملايين دولار، يمثل 0.7% من إجمالي القروض، وهو ما يعكس نهجا متحفظا لإدارة مخاطر الائتمان.
ملخص الأداء المالي
يمكن تلخيص الأداء المالي العام لشركة BankFinancial Corporation بالمقاييس الرئيسية التالية لعام 2022:
| المقياس المالي | المبلغ (مليون دولار) |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 39.6 |
| صافي الدخل | 6.4 |
| ربحية السهم (EPS) | 0.85 |
BankFinancial Corporation (BFIN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support