Uma breve história da corporação do Bankfinancial (BFIN)

Formação e os primeiros anos

A Bankfinancial Corporation, conhecida por seu símbolo de ticker bfin, foi criada em 2007, emergindo da consolidação de várias instituições financeiras na área de Chicago. A empresa controladora opera principalmente por meio de sua subsidiária integral, Bankfinancial, N.A. A instituição se concentrou na prestação de serviços bancários comerciais, e rapidamente aumentou sua pegada em Illinois.

Oferta pública inicial

A Bankfinancial Corporation foi publicada na NASDAQ em 2011, oferecendo aproximadamente 3,2 milhões de ações a um preço de US $ 10,00 por ação, arrecadando cerca de US $ 32 milhões para as iniciativas de crescimento da instituição. Esse movimento teve como objetivo expandir sua base de capital e aumentar suas capacidades de empréstimos.

Métricas principais de desempenho financeiro

No segundo trimestre de 2023, o Bankfinancial relatou as seguintes métricas financeiras:

Fusões e aquisições

Em 2015, o Bankfinancial adquiriu a carteira de empréstimos de outra instituição financeira, que aumentou sua participação de mercado e aprimorou significativamente sua base de ativos. Esse movimento estratégico fazia parte de um plano mais amplo para fortalecer seus serviços bancários comerciais.

Posição e estratégia de mercado

A Bankfinancial Corporation é especializada em vários produtos bancários adaptados para indivíduos e empresas, incluindo:

• Empréstimos imobiliários comerciais
• Hipotecas residenciais
• Empréstimos para pequenas empresas
• Serviços de depósito

Essa estratégia de diversificação posicionou a empresa para suportar flutuações econômicas e manter um crescimento constante.

Desenvolvimentos recentes

Em 2022, o Bankfinancial ganhou manchetes ao anunciar a abertura de três novas agências no subúrbio de Chicago, investindo aproximadamente US $ 1,5 milhão em cada local. A medida foi projetada para atender à crescente demanda por serviços bancários nessas comunidades.

Desempenho de ações

Em outubro de 2023, o preço das ações do Bankfinancial é conhecido por seu desempenho:

Engajamento da comunidade

A Bankfinancial Corporation se envolve ativamente em iniciativas de desenvolvimento comunitário, contribuindo com mais de US $ 300.000 para instituições de caridade e programas locais em 2022, que incluíram bolsas de estudo educacionais e apoio a pequenas empresas.

A Who é proprietário da corporação do Bankfinancial (BFIN)

Overview da corporação do Bankfinancial

A Bankfinancial Corporation, negociada publicamente sob o símbolo de ticker bfin, opera como uma holding bancária. A partir dos dados financeiros mais recentes, a Bankfinancial Corporation está envolvida principalmente no fornecimento de serviços bancários comerciais e de consumidores.

Composição dos acionistas

Até o relatório mais recente, a estrutura de propriedade da Corporação Financial do Bank é dividida entre investidores institucionais, investidores de varejo e insiders.

Principais acionistas institucionais

Os principais investidores institucionais desempenham um papel significativo na propriedade da Bankfinancial Corporation. A seguir, alguns dos maiores detentores:

Propriedade interna

A propriedade privilegiada inclui membros da administração e do conselho que têm participações significativas na empresa.

Desempenho financeiro recente

O desempenho financeiro da corporação do Bankfinancial fornece informações sobre a estabilidade de propriedade e as perspectivas futuras.

Capitalização de mercado

A capitalização de mercado da Corporação Financial do Bank é indicativa de seu tamanho e interesse de propriedade.

Declaração de Missão do Bankfinancial Corporation (BFIN)

Empresa Overview

A Bankfinancial Corporation (BFIN) é uma empresa de holding bancária que opera o BankFinancial, um banco de poupança com cartas federal. Em 31 de dezembro de 2022, o Bankfinancial tinha ativos totais de aproximadamente US $ 1,3 bilhão e depósitos totais de cerca de US $ 1,1 bilhão.

Declaração de missão central

A declaração de missão do Bankfinancial enfatiza seu compromisso de fornecer serviços financeiros superiores por meio de uma abordagem orientada para a comunidade. Os principais componentes de sua missão incluem:

• Fornecendo serviços bancários de alta qualidade adaptados às necessidades do cliente.
• Promover relacionamentos de longo prazo com os clientes e a comunidade.
• Manter um forte foco na integridade, profissionalismo e responsabilidade.

Valores e princípios

Os princípios que orientam as operações da Corporação Financial do Bank são centralizadas:

• Centricidade do cliente: priorizando a satisfação e o serviço do cliente.
• Inovação: abraçar a tecnologia e a inovação para aprimorar a prestação de serviços.
• Engajamento da comunidade: investindo em iniciativas comunitárias e apoiando as economias locais.
• Responsabilidade financeira: defender os mais altos padrões e práticas financeiras.

Desempenho financeiro Overview

A partir do mais recente trimestre financeiro encerrado em 30 de setembro de 2023, o BankFinancial relatou as seguintes métricas financeiras significativas:

Envolvimento da comunidade e iniciativas

A Corporação Financial do Bank se envolve ativamente com a comunidade por meio de várias iniciativas, incluindo:

• Patrocinando eventos e instituições de caridade locais.
• Oferecendo programas de alfabetização financeira para escolas locais.
• Participando de projetos de desenvolvimento comunitário.

Compromisso com a sustentabilidade

Em alinhamento com sua missão, o Bankfinancial está comprometido com as práticas bancárias sustentáveis. Isso inclui:

• Reduzindo o uso do papel e promove as soluções bancárias digitais.
• Investindo em projetos ambientalmente responsáveis.
• Apoiando empresas locais que priorizam a sustentabilidade.

Conclusão

A declaração de missão da Bankfinancial Corporation encapsula sua dedicação ao atendimento ao cliente, ao envolvimento da comunidade e à integridade financeira. O forte desempenho financeiro ressalta suas capacidades no cenário bancário competitivo.

Como funciona a corporação do Bankfinancial (BFIN)

Corporativo Overview

A Bankfinancial Corporation (BFIN) opera principalmente como uma holding bancária. Ele fornece vários produtos e serviços financeiros por meio de sua subsidiária, Bankfinancial, N.A. O banco se concentra no banco comunitário, incluindo serviços bancários comerciais e de varejo, produtos depositados e empréstimos imobiliários residenciais e comerciais.

Desempenho financeiro

A partir dos dados mais recentes disponíveis, a Bankfinancial Corporation relatou um lucro líquido de US $ 9,2 milhões para o ano de 2022. o total de ativos ficou em US $ 1,26 bilhão, com passivos totais de US $ 1,15 bilhão.

Segmentos de negócios

O BankFinancial opera em vários segmentos no setor bancário, com foco em depósitos de varejo, empréstimos comerciais e hipotecas residenciais. A quebra da carteira de empréstimos é a seguinte:

Depositar produtos

O banco oferece vários produtos de depósito, incluindo contas de corrente, contas de poupança e certificados de depósito. A tabela a seguir descreve as principais categorias de depósito:

Ambiente Regulatório

Como um banco federal segurado, a Bankfinancial Corporation é regulamentada pelo Escritório do Controlador da Moeda (OCC) e pela Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). Observa -se que os índices de capital mantêm a conformidade com os requisitos de capital estabelecidos pelos reguladores:

Posição de mercado

O BankFinancial opera principalmente na área metropolitana de Chicago, competindo com outros bancos comunitários e instituições financeiras maiores. A participação de mercado do banco na área é aproximadamente 1.5% entre bancos comunitários.

Tecnologia e inovação

Investir em tecnologia é fundamental para a corporação do Bankfinancial, aprimorando o atendimento ao cliente por meio de aplicativos bancários on -line e móveis. O banco relatou gastar por aí US $ 1,5 milhão em atualizações de tecnologia em 2022.

Envolvimento da comunidade

Bankfinancial se envolve em várias iniciativas de apoio à comunidade, alocando aproximadamente $250,000 anualmente em direção a instituições de caridade e programas locais.

Desenvolvimentos recentes

Em 2023, a Bankfinancial Corporation anunciou uma parceria com uma empresa de fintech para melhorar as soluções bancárias digitais, com o objetivo de aumentar o envolvimento do cliente e a eficiência operacional.

Como o Bankfinancial Corporation (BFIN) ganha dinheiro

Receita de juros

A Bankfinancial Corporation gera principalmente receita por meio da receita de juros, o que representa uma parcela significativa de seus ganhos. Para o ano fiscal encerrado em 31 de dezembro de 2022, a empresa relatou receita total de juros de aproximadamente US $ 34,5 milhões, um aumento notável ano a ano de 8.6%.

Margem de juros líquidos

A margem de juros líquidos (NIM) é um indicador -chave da lucratividade do banco de suas principais atividades de empréstimos. No segundo trimestre de 2023, o Bankfinancial relatou um NIM de 3.57%, indicando gerenciamento eficaz de ativos e passivos portadores de juros.

Receita não interessante

O BankFinancial também recebe receita sem juros de várias fontes. Para 2022, a renda não interesses totalizou cerca de US $ 5,1 milhões, que inclui taxas de serviços de conta, transações de caixas eletrônicos e manutenção de empréstimos. O colapso é o seguinte:

Portfólio de empréstimos

A carteira de empréstimos do Bankfinancial é diversificada, composta por empréstimos comerciais, residenciais e de consumo. Em 31 de dezembro de 2022, o total de empréstimos em circulação alcançou US $ 425 milhões. A composição da carteira de empréstimos é a seguinte:

Gerenciamento de custos

Estratégias eficazes de gerenciamento de custos permitiram que o BankFinancial mantenha uma vantagem competitiva. O índice de eficiência do banco para 2022 foi relatado em 62%, indicando isso 62% de sua renda foi gasta em despesas operacionais, que é comparativamente eficiente no setor.

Base de depósito

A renda gerada pelo Bankfinancial também é apoiada por sua forte base de depósitos. Em 30 de junho de 2023, os depósitos totais eram aproximadamente US $ 550 milhões, representando uma taxa de crescimento de 5% a partir do ano anterior. A composição dos depósitos é a seguinte:

Títulos de investimento

A estratégia do BankFinancial inclui investimentos em valores mobiliários, que geram renda adicional. Em 31 de dezembro de 2022, o valor total investido em valores mobiliários era US $ 150 milhões, produzindo um retorno médio de 1.75%.

Gerenciamento de riscos

O BankFinancial emprega práticas rigorosas de gerenciamento de riscos para proteger seus fluxos de renda. A subsídio do banco para perdas de empréstimos a partir do segundo trimestre de 2023 ficou em US $ 3 milhões, representando 0.7% de empréstimos totais, que reflete uma abordagem conservadora ao gerenciamento de riscos de crédito.

Resumo do desempenho financeiro

O desempenho financeiro geral da corporação do Bankfinancial pode ser resumido com as seguintes métricas importantes para o ano de 2022: