Bankfinancial Corporation (BFIN): história, propriedade, missão, como funciona & ganha dinheiro

Uma breve história do BFIN

A BFIN, também conhecida como Bankfinancial Corporation, passou por transformações significativas em seu desempenho financeiro e estratégias operacionais ao longo dos anos, culminando em sua posição atual a partir de 2024.

Financeiro Overview em 30 de setembro de 2024

Em 30 de setembro de 2024, o BFIN relatou ativos totais de US $ 1,418 bilhão, uma diminuição de US $ 1,487 bilhão no final de 2023. A empresa sofreu um declínio no total de empréstimos, que eram US $ 923,9 milhões, de baixo de US $ 1,050 bilhão em dezembro de 2023. O total de depósitos também diminuiu para US $ 1,199 bilhão de US $ 1,262 bilhão.

Demonstração de resultados destaca

Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o BFIN relatou um lucro líquido de US $ 5,8 milhões, ou $0.47 por ação, em comparação com US $ 7,3 milhões, ou $0.58 por ação no mesmo período em 2023. A diminuição do lucro líquido foi atribuída a uma redução na receita de juros líquidos, que caiu para US $ 36,8 milhões de US $ 39,4 milhões.

Principais índices de desempenho

Em 30 de setembro de 2024, o retorno dos ativos de Bfin (ROA) foi 0.56%, enquanto o retorno sobre o patrimônio (ROE) foi 5.03%. O índice de eficiência ficou em 76.73%.

Receita e despesa não de interesse

A renda não de interesse aumentou para US $ 4,2 milhões pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 2,8 milhões em 2023. A despesa total de não juros foi US $ 33,0 milhões, refletindo um ligeiro aumento de US $ 32,3 milhões no ano anterior.

Imposto de renda e provisões

BFIN relatou uma despesa de imposto de renda de US $ 1,8 milhão pelos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 2,6 milhões em 2023. A taxa de imposto efetiva para 2024 foi 23.4%, de baixo de 26.1% no ano anterior.

No geral, o desempenho financeiro da BFIN em 2024 reflete um período de ajuste, com foco no gerenciamento da receita de juros e no controle das despesas em meio a um cenário econômico dinâmico.

A Who é proprietário da corporação do Bankfinancial (BFIN)

Estrutura de propriedade

Em 30 de setembro de 2024, a Bankfinancial Corporation (BFIN) teve a seguinte quebra do patrimônio líquido:

Principais acionistas

Os principais acionistas da BankFinancial Corporation, a partir de 2024, incluem:

• Investidores institucionais: 45% das ações detidas
• Propriedade interna: 10% das ações detidas por executivos e membros do conselho
• Investidores de varejo: 45% das ações detidas

Indicadores de desempenho financeiro

A empresa relatou os seguintes indicadores financeiros para os três meses findos em 30 de setembro de 2024:

Desempenho de ações

No terceiro trimestre de 2024, as métricas de desempenho de ações da Bankfinancial Corporation eram as seguintes:

Mudanças recentes na propriedade

Durante os nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, a corporação recompou 15.203 ações ordinárias a um custo total de US $ 156.000. Esta atividade reflete a estratégia da administração para aprimorar o valor do acionista.

Posição de mercado

A Bankfinancial Corporation opera principalmente no setor bancário, com foco em empréstimos residenciais e comerciais. A instituição tem uma presença significativa em Illinois e áreas circundantes, que constitui seu principal mercado de empréstimos.

Declaração de Missão do Bankfinancial Corporation (BFIN)

Declaração de missão Overview

A declaração de missão da Bankfinancial Corporation enfatiza seu compromisso de fornecer serviços bancários personalizados, promover relacionamentos comunitários e fornecer soluções financeiras que atendam às necessidades em evolução de seus clientes. O banco pretende manter uma forte posição financeira enquanto aprimora o valor dos acionistas.

Indicadores de desempenho financeiro

Em 30 de setembro de 2024, a Bankfinancial Corporation relatou os seguintes destaques financeiros:

Valores centrais e objetivos estratégicos

A missão da BankFinancial Corporation está enraizada nos valores fundamentais que orientam suas operações:

• Foco no cliente: Priorizando as necessidades e a satisfação dos clientes por meio de serviços personalizados.
• Integridade: Defender os padrões éticos em todas as negociações de negócios.
• Engajamento da comunidade: Participando ativamente de iniciativas locais e promovendo o desenvolvimento da comunidade.
• Inovação: Buscando continuamente novas maneiras de melhorar a prestação de serviços e a eficiência operacional.
• Força financeira: Manter uma posição de capital robusta para apoiar o crescimento e a sustentabilidade.

Desenvolvimentos e ajustes recentes

No terceiro trimestre de 2024, a Bankfinancial Corporation viu uma diminuição no total de ativos em US $ 69,7 milhões, ou 4,7%, principalmente devido a um declínio em dinheiro e equivalentes a dinheiro e empréstimos a receber. O total de depósitos do banco diminuiu em US $ 62,2 milhões, ou 4,9%, refletindo um ajuste estratégico em sua carteira de depósito.

Compromisso com os acionistas

A Bankfinancial Corporation permanece dedicada a melhorar o valor do acionista por meio de gerenciamento eficaz de seus recursos. O índice de alavancagem de Nível 1 do Banco ficou em 11,11% em 30 de setembro de 2024, indicando uma forte posição de capital.

Conclusão da estratégia financeira

A missão e os objetivos estratégicos da Corporação Financial do Bank refletem sua dedicação em manter a saúde financeira enquanto atendem à comunidade e seus clientes de maneira eficaz. Esses elementos são essenciais para promover a confiança e promover relacionamentos de longo prazo no setor bancário.

Como funciona a corporação do Bankfinancial (BFIN)

Empresa Overview

A Bankfinancial Corporation opera como uma instituição financeira, fornecendo vários serviços bancários principalmente nos Estados Unidos. Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou ativos totais de US $ 1,418 bilhão, empréstimos totais de US $ 923,9 milhõese depósitos totais no valor de US $ 1,199 bilhão .

Desempenho financeiro

Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o Bankfinancial registrou um lucro líquido de US $ 5,8 milhões, uma diminuição de US $ 7,3 milhões no mesmo período de 2023. Os ganhos por ação foram $0.47 comparado com $0.58 no ano anterior.

Receita de juros líquidos

Receita de juros líquidos nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 36,8 milhões, de baixo de US $ 39,4 milhões em 2023. Esse declínio foi principalmente devido a um US $ 5,3 milhões aumento da despesa de juros, que foi parcialmente compensada por um US $ 2,7 milhões aumento da receita de juros.

Depósitos e responsabilidades

Em 30 de setembro de 2024, os depósitos totais diminuíram por US $ 62,2 milhões, ou 4.9%, para US $ 1,199 bilhão de US $ 1,262 bilhão em 31 de dezembro de 2023. Notavelmente, os depósitos de demanda não por grande interesse caíram US $ 34,0 milhões, ou 13.0% .

Portfólio de empréstimos

A carteira de empréstimos experimentou um declínio de US $ 63,8 milhões no terceiro trimestre de 2024. Empréstimos residenciais multifamiliares diminuíram por US $ 3,2 milhões, enquanto os saldos financeiros comerciais viram uma queda significativa de US $ 21,8 milhões .

Qualidade de ativo

Em 30 de setembro de 2024, a proporção de ativos sem desempenho e ativos totais era 1.71%, de cima de 1.54% em 30 de junho de 2024. O subsídio para perdas de crédito aumentou para 0.85% de empréstimos totais.

Receita e despesas não de interesse

Receita não -de interesse nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, aumentou para US $ 4,2 milhões, de cima de US $ 2,8 milhões Em 2023, impulsionado pelo aumento das cobranças de serviço de depósito e pelo aprimoramento de retornos do seguro de vida de propriedade do banco.

Equidade dos acionistas

Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio total dos acionistas era US $ 159,1 milhões, um aumento de US $ 155,4 milhões em 31 de dezembro de 2023. Esse aumento foi atribuído ao lucro líquido e uma diminuição na perda abrangente acumulada.

Como o Bankfinancial Corporation (BFIN) ganha dinheiro

Receita de juros líquidos

A Corporação do Bankfinancial gera receita principalmente por meio da receita de juros líquidos, que nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 36,8 milhões, comparado com US $ 39,4 milhões pelo mesmo período em 2023. A diminuição de US $ 2,6 milhões foi atribuído a um US $ 5,3 milhões aumento da despesa de juros, apesar de um US $ 2,7 milhões aumento da receita de juros.

O custo médio ponderado dos passivos portadores de juros aumentou de 1.22% em 2023 para 1.95% em 2024, enquanto o rendimento dos ativos de juros-juris 4.49% para 4.98% durante o mesmo período.

Receita não de juros

Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a renda não -juramentada totalizou US $ 4,2 milhões, de cima de US $ 2,8 milhões pelo mesmo período em 2023, marcando um aumento de US $ 1,4 milhão. Os principais colaboradores incluídos:

• As comissões de confiança e seguro aumentaram por 29.0% para US $ 1,2 milhão.
• As taxas e taxas de serviço de depósito subiram para US $ 2,6 milhões.
• As taxas de manutenção de empréstimos permaneceram estáveis ​​em $350,000.

Despesas e lucratividade

As despesas de não juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foram US $ 33,0 milhões, de cima de US $ 32,3 milhões em 2023. O aumento de $683,000 foi devido principalmente a custos de compensação e benefícios mais altos, que aumentaram por $883,000 para US $ 17,4 milhões.

O lucro líquido dos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi US $ 5,8 milhões, de baixo de US $ 7,3 milhões no mesmo período de 2023, refletindo uma diminuição no lucro por ação de $0.58 para $0.47.

Gerenciamento de ativos e responsabilidade

Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais do Bankfinancial eram US $ 1,418 bilhão, com empréstimos totais em US $ 923,9 milhões e depósitos totais em US $ 1,199 bilhão. O patrimônio do banco estava em US $ 159,1 milhões, de cima de US $ 155,4 milhões no final do ano 2023.

A carteira de empréstimos do banco experimentou um declínio de US $ 126,8 milhões A partir do ano anterior, atribuído a pagamentos e redução da demanda em categorias de crédito comercial.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. BankFinancial Corporation (BFIN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of BankFinancial Corporation (BFIN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View BankFinancial Corporation (BFIN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.