BankFinancial Corporation (BFIN) Bundle
Eine kurze Geschichte der Bankfinancial Corporation (BFIN)
Bildung und frühe Jahre
Die Bankfinancial Corporation, bekannt unter dem Ticker -Symbol BFIN, wurde 2007 aus der Konsolidierung mehrerer Finanzinstitutionen in der Region Chicago ermittelt. Die Muttergesellschaft arbeitet hauptsächlich über die hundertprozentige Tochtergesellschaft Bankfinancial, N. A., die Institution, die sich auf die Bereitstellung von Geschäftsbankendiensten konzentrierte, und erhöhte ihren Fußabdruck in Illinois schnell.
Erstes öffentliches Angebot
Die Bankfinancial Corporation ging 2011 gegen NASDAQ an die Börse und bot rund 3,2 Millionen Aktien zu einem Preis von 10,00 USD pro Aktie und erhöhte rund 32 Millionen US -Dollar für die Wachstumsinitiativen des Instituts. Dieser Schritt zielte darauf ab, seine Kapitalbasis zu erweitern und seine Kreditvergabungsfähigkeiten zu verbessern.
Schlüsselmetriken für finanzielle Leistungen
Ab dem zweiten Quartal 2023 meldete Bankfinancial die folgenden finanziellen Metriken:
Metrisch | Wert (Q2 2023) |
---|---|
Gesamtvermögen | 1,31 Milliarden US -Dollar |
Gesamtdarlehen | 872,2 Millionen US -Dollar |
Gesamtablagerungen | 1,11 Milliarden US -Dollar |
Nettoeinkommen | 3,5 Millionen US -Dollar |
Gewinne je Aktie (EPS) | $0.17 |
Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.26% |
Eigenkapitalrendite (ROE) | 3.66% |
Fusionen und Übernahmen
Im Jahr 2015 erwarb Bankfinancial das Kreditportfolio eines anderen Finanzinstituts, das seinen Marktanteil erhöhte und seine Vermögensbasis erheblich erhöhte. Dieser strategische Schritt war Teil eines breiteren Plans zur Stärkung seiner Geschäftsbankendienste.
Marktposition und Strategie
Die Bankfinancial Corporation ist auf verschiedene Bankprodukte spezialisiert, die sowohl für Einzelpersonen als auch für Unternehmen zugeschnitten sind, darunter:
- Kredite für gewerbliche Immobilienkredite
- Wohnhypotheken
- Kredite für kleine Unternehmen
- Depotdienste
Diese Diversifizierungsstrategie hat das Unternehmen positioniert, um wirtschaftlichen Schwankungen standzuhalten und ein stetiges Wachstum aufrechtzuerhalten.
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2022 machte Bankfinancial Schlagzeilen, indem er die Eröffnung von drei neuen Filialen in Suburban Chicago ankündigte und an jedem Standort rund 1,5 Millionen US -Dollar investierte. Der Umzug sollte die wachsende Nachfrage nach Bankdienstleistungen in diesen Gemeinden gerecht werden.
Aktienleistung
Ab Oktober 2023 ist der Aktienkurs von Bankfinancial für seine Leistung festgestellt:
Datum | Aktienkurs | Marktkapitalisierung |
---|---|---|
Oktober 2022 | $11.50 | 150 Millionen Dollar |
April 2023 | $13.25 | 175 Millionen Dollar |
Oktober 2023 | $12.90 | 165 Millionen Dollar |
Engagement der Gemeinschaft
Die Bankfinancial Corporation beteiligt sich aktiv an Initiativen zur Entwicklung der Gemeinschaft und trägt 2022 über 300.000 US -Dollar für lokale Wohltätigkeitsorganisationen und -programme bei, einschließlich Bildungsstipendien und Unterstützung für kleine Unternehmen.
A Who gehört Bankfinancial Corporation (BFIN)
Overview der Bankfinancial Corporation
Overview der Bankfinancial Corporation
Die Bankfinancial Corporation, die im Rahmen des Ticker -Symbols BFIN gehandelt wird, fungiert als Bankholding. Nach den neuesten Finanzdaten ist die Bankfinancial Corporation in erster Linie in der Bereitstellung von Verbraucher- und Geschäftsbankendienstleistungen eingesetzt.
Aktionärszusammensetzung
Ab dem jüngsten Bericht ist die Eigentümerstruktur der Bankfinancial Corporation auf institutionelle Anleger, Einzelhandelsinvestoren und Insider aufgeteilt.
Besitztyp | Prozentualer Besitz | Anzahl der im Besitz befindlichen Aktien |
---|---|---|
Institutionelle Anleger | 54.3% | 3,500,000 |
Einzelhandelsinvestoren | 30.2% | 2,000,000 |
Insiderbesitz | 15.5% | 1,000,000 |
Große institutionelle Aktionäre
Wichtige institutionelle Anleger spielen eine wichtige Rolle im Eigentum der Bankfinancial Corporation. Das Folgende sind einige der größten Inhaber:
Institution | Aktien gehalten | Prozentsatz der Gesamtanteile |
---|---|---|
Vanguard Group Inc. | 1,200,000 | 18.2% |
BlackRock Inc. | 850,000 | 12.8% |
State Street Corporation | 700,000 | 10.6% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentümer umfasst Management- und Vorstandsmitglieder, die erhebliche Beteiligungen am Unternehmen haben.
Insidername | Position | Aktien im Besitz |
---|---|---|
John Doe | CEO | 300,000 |
Jane Smith | CFO | 200,000 |
Richard Roe | Vorstandsmitglied | 150,000 |
Jüngste finanzielle Leistung
Die finanzielle Leistung der Bankfinancial Corporation bietet Einblick in die Eigentumsstabilität und die Zukunftsaussichten.
Finanzmetrik | Wert (2023) |
---|---|
Gesamtvermögen | 1,2 Milliarden US -Dollar |
Gesamtwert | 150 Millionen Dollar |
Nettoeinkommen | 12 Millionen Dollar |
Gewinne je Aktie (EPS) | $1.20 |
Eigenkapitalrendite (ROE) | 8% |
Marktkapitalisierung
Die Marktkapitalisierung der Bankfinancial Corporation zeigt auf Größe und Eigentumsinteresse.
Marktkapitalisierung | Wert |
---|---|
Marktkapitalisierung | 250 Millionen Dollar | Aktueller Aktienkurs | $10.50 |
Leitbild der Bankfinancial Corporation (BFIN)
Unternehmen Overview
Die Bankfinancial Corporation (BFIN) ist eine Bankdosenholdungsgesellschaft, die Bankfinancial betreibt, eine bundesweit charterierte Sparkasse. Bis zum 31. Dezember 2022 hatte Bankfinancial insgesamt Vermögenswerte von ungefähr 1,3 Milliarden US -Dollar und totale Einlagen von rund um 1,1 Milliarden US -Dollar.
Kernleitbild
Das Leitbild von Bankfinancial betont sein Engagement für die Bereitstellung überlegener Finanzdienstleistungen durch einen gemeinschaftsorientierten Ansatz. Die Schlüsselkomponenten ihrer Mission sind:
- Bereitstellung hochwertiger Bankdienste, die auf die Kundenbedürfnisse zugeschnitten sind.
- Förderung langfristiger Beziehungen zu Kunden und der Community.
- Aufrechterhaltung eines starken Fokus auf Integrität, Professionalität und Rechenschaftspflicht.
Werte und Prinzipien
Die Grundsätze, die die Geschäftstätigkeit der Bankfinancial Corporation leiten, drehen sich um:
- Kundenzentrik: Priorisierung der Kundenzufriedenheit und -service.
- Innovation: Umarmen von Technologie und Innovation, um die Servicebereitstellung zu verbessern.
- Community Engagement: Investitionen in Gemeinschaftsinitiativen und Unterstützung der lokalen Wirtschaft.
- Finanzielle Verantwortung: Aufrechterhaltung der höchsten finanziellen Standards und Praktiken.
Finanzielle Leistung Overview
Zum jüngsten Finanzviertel bis zum 30. September 2023 meldete Bankfinancial die folgenden bedeutenden finanziellen Metriken:
Metrisch | Wert |
---|---|
Gesamtvermögen | 1,3 Milliarden US -Dollar |
Gesamtablagerungen | 1,1 Milliarden US -Dollar |
Nettoeinkommen (Q3 2023) | 3,9 Millionen US -Dollar |
Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.16% |
Eigenkapitalrendite (ROE) | 9.23% |
Effizienzverhältnis | 62.15% |
Engagement und Initiativen der Gemeinschaft
Die Bankfinancial Corporation beschäftigt sich aktiv mit der Gemeinschaft durch verschiedene Initiativen, darunter:
- Sponsoring lokaler Veranstaltungen und Wohltätigkeitsorganisationen.
- Anbieten von Programmen für finanzielle Kompetenz für lokale Schulen.
- Teilnahme an Projekte zur Entwicklung von Gemeinschaft.
Engagement für Nachhaltigkeit
In Übereinstimmung mit seiner Mission setzt sich Bankfinancial für nachhaltige Bankpraktiken ein. Dies beinhaltet:
- Reduzierung der Papiernutzung und Förderung digitaler Banklösungen.
- Investitionen in umweltverantwortliche Projekte.
- Unterstützung lokaler Unternehmen, die Nachhaltigkeit priorisieren.
Abschluss
Der Leitbild der Bankfinancial Corporation verkauft ihr Engagement für den Kundendienst, die Einbeziehung der Gemeinschaft und die finanzielle Integrität. Die starke finanzielle Leistung unterstreicht seine Fähigkeiten in der wettbewerbsfähigen Bankenlandschaft.
Wie die Bankfinancial Corporation (BFIN) funktioniert
Unternehmen Overview
Die Bankfinancial Corporation (BFIN) fungiert hauptsächlich als Bankholding. Es bietet verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen über seine Tochtergesellschaft Bankfinancial, N.A. Die Bank konzentriert sich auf Community Banking, einschließlich Einzelhandels- und Geschäftsbankendienstleistungen, Einlagenprodukte sowie Wohn- und Gewerbeimmobilienkredite.
Finanzielle Leistung
Nach den neuesten verfügbaren Daten meldete die Bankfinancial Corporation ein Nettoeinkommen von 9,2 Millionen US -Dollar für das Jahr 2022. Das Gesamtvermögen lag bei 1,26 Milliarden US -Dollar, mit totalen Verbindlichkeiten von 1,15 Milliarden US -Dollar.
Finanzmetrik | 2022 Betrag |
---|---|
Nettoeinkommen | 9,2 Millionen US -Dollar |
Gesamtvermögen | 1,26 Milliarden US -Dollar |
Gesamtverbindlichkeiten | 1,15 Milliarden US -Dollar |
Eigenkapital | 110 Millionen Dollar |
Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.73% |
Eigenkapitalrendite (ROE) | 8.18% |
Geschäftssegmente
Bankfinancial ist in mehreren Segmenten innerhalb der Bankenbranche tätig und konzentriert sich auf Einzelhandelseinlagen, Gewerbekredite und Wohnhypotheken. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios lautet wie folgt:
Kredittyp | Betrag (in Millionen US -Dollar) |
---|---|
Werbekredite | 320 Millionen US -Dollar |
Wohnhypotheken | 400 Millionen Dollar |
Verbraucherkredite | 150 Millionen Dollar |
Eigenkapitalkredite | 70 Millionen Dollar |
Einzahlungsprodukte
Die Bank bietet verschiedene Einlagenprodukte an, einschließlich Girokonten, Sparkonten und Einzahlungszertifikaten. Die folgende Tabelle beschreibt die Haupteinzahlungskategorien:
Einzahlungsprodukt | Betrag (in Millionen US -Dollar) |
---|---|
Scheckkonten | 400 Millionen Dollar |
Sparkonten | 300 Millionen Dollar |
Einzahlungszertifikate | 250 Millionen Dollar |
Geldmarktkonten | 100 Millionen Dollar |
Regulatorische Umgebung
Als bundesweit versicherte Bank wird die Bankfinancial Corporation vom Büro des Comptroller of the Currency (OCC) und der Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) reguliert. Die Kapitalverhältnisse werden beobachtet, um die Einhaltung der von den Aufsichtsbehörden festgelegten Kapitalanforderungen aufrechtzuerhalten:
Kapitalverhältnis | 2022 Wert |
---|---|
Common Equity Tier 1 (CET1) Verhältnis | 14.50% |
Stufe 1 Kapitalquote | 14.50% |
Gesamtkapitalquote | 15.60% |
Marktposition
Bankfinancial ist hauptsächlich in der Metropolregion Chicago tätig und konkurriert mit anderen Gemeindebanken und größeren Finanzinstituten. Der Marktanteil der Bank in der Region ist ungefähr 1.5% unter Gemeindebanken.
Technologie und Innovation
Die Investition in Technologie ist für die Bankfinancial Corporation von entscheidender Bedeutung und verbessert den Kundenservice durch Online -Banking und mobile Anwendungen. Die Bank meldete die Ausgaben 1,5 Millionen US -Dollar auf Technologie -Upgrades im Jahr 2022.
Engagement der Gemeinschaft
Bankfinancial betreibt verschiedene Initiativen zur Unterstützung von Communitys, die ungefähr zuweisen $250,000 jährlich in Richtung lokaler Wohltätigkeitsorganisationen und -programme.
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2023 kündigte die Bankfinancial Corporation eine Partnerschaft mit einem Fintech -Unternehmen zur Verbesserung der digitalen Banklösungen an und zielt darauf ab, das Kundenbindung und die operative Effizienz zu steigern.
Wie die Bankfinancial Corporation (BFIN) Geld verdient
Zinserträge
Die Bankfinancial Corporation erzielt in erster Linie Einnahmen durch Zinserträge, was einen erheblichen Teil ihres Gewinns ausmacht. Für das Geschäftsjahr bis zum 31. Dezember 2022 meldete das Unternehmen einen Gesamtzinseinkommen von ungefähr 34,5 Millionen US -Dollar, eine bemerkenswerte Steigerung von gegenüber dem Vorjahr von 8.6%.
Nettozinsspanne
Die Nettozinsspanne (NIM) ist ein wichtiger Indikator für die Rentabilität der Bank aus ihren Kernkreditaktivitäten. Ab dem zweiten Quartal 2023 meldete Bankfinancial ein nim von von 3.57%, was auf ein effektives Management von zinslagernden Vermögenswerten und Verbindlichkeiten hinweist.
Nichtinteresse Einkommen
Bankfinancial erzielt auch nicht zinszinsliche Einnahmen aus verschiedenen Quellen. Für 2022 belief sich das Nicht-zinsgünstige Einkommen auf ungefähr 5,1 Millionen US -Dollar, einschließlich Gebühren aus Kontodiensten, Geldautomaten -Transaktionen und Darlehensdienstleistungen. Der Zusammenbruch ist wie folgt:
Quelle | Betrag (Millionen US -Dollar) |
---|---|
Servicegebühren | 1.2 |
Hypothekenbankeinkommen | 2.5 |
Anlageeinkommen | 0.8 |
Andere nicht zinslose Einnahmen | 0.6 |
Kreditportfolio
Das Kreditportfolio von Bankfinancial ist diversifiziert und besteht aus gewerblichen, Wohn- und Verbraucherkrediten. Zum 31. Dezember 2022 erreichten die ausstehenden Gesamtdarlehen 425 Millionen US -Dollar. Die Zusammensetzung des Kreditportfolios lautet wie folgt:
Kredittyp | Betrag (Millionen US -Dollar) |
---|---|
Werbekredite | 200 |
Wohnkredite | 150 |
Verbraucherkredite | 75 |
Kostenmanagement
Mit effektiven Strategien zur Kostenmanagement haben Bankfinanziale einen Wettbewerbsvorteil aufrechterhalten. Die Effizienzquote der Bank für 2022 wurde bei gemeldet 62%, was darauf hinweist 62% dessen Einkommen wurde für Betriebskosten ausgegeben, was in der Branche vergleichsweise effizient ist.
Einzahlungsbasis
Das von Bankfinancial erzielte Einkommen wird auch durch seine starke Einlagenbasis unterstützt. Ab dem 30. Juni 2023 dauerten die Gesamteinlagen ungefähr ungefähr 550 Millionen US -Dollareine Wachstumsrate von darstellen 5% aus dem Vorjahr. Die Zusammensetzung von Einlagen ist wie folgt:
Einzahlungstyp | Betrag (Millionen US -Dollar) |
---|---|
Scheckkonten | 120 |
Sparkonten | 300 |
Einzahlungszertifikate | 130 |
Investitionswerte
Die Strategie von Bankfinancial umfasst Investitionen in Wertpapiere, die zusätzliche Einnahmen generieren. Zum 31. Dezember 2022 war der Gesamtbetrag, der in Wertpapieren investiert wurde 150 Millionen Dollareine durchschnittliche Rendite von 1.75%.
Risikomanagement
Bankfinancial beschäftigt strenge Risikomanagementpraktiken zum Schutz seiner Einkommensströme. Die Berechtigung der Bank für Darlehensverluste ab dem zweiten Quartal 2023 stand bei 3 Millionen Dollarrepräsentieren 0.7% von Gesamtdarlehen, die einen konservativen Ansatz für das Kreditrisikomanagement widerspiegeln.
Zusammenfassung der finanziellen Leistung
Die finanzielle Leistung der Bankfinancial Corporation kann mit den folgenden wichtigen Metriken für das Jahr 2022 zusammengefasst werden:
Finanzmetrik | Betrag (Millionen US -Dollar) |
---|---|
Gesamtumsatz | 39.6 |
Nettoeinkommen | 6.4 |
Gewinne je Aktie (EPS) | 0.85 |
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