BankFinancial Corporation (BFIN) Bundle
Eine kurze Geschichte von BFIN
BFIN, auch bekannt als Bankfinancial Corporation, hat sich im Laufe der Jahre in den finanziellen Leistungen und den operativen Strategien erheblich verändert und in seinem derzeitigen Stand von 2024 gipfelt.
Finanziell Overview Ab dem 30. September 2024
Zum 30. September 2024 meldete BFIN die Gesamtvermögen von 1,418 Milliarden US -Dollar, eine Abnahme von 1,487 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Das Unternehmen verzeichnete einen Rückgang der Gesamtdarlehen, die waren 923,9 Millionen US -Dollar, unten von 1,050 Milliarden US -Dollar im Dezember 2023. Die Gesamtablagerungen nahmen ebenfalls auf 1,199 Milliarden US -Dollar aus 1,262 Milliarden US -Dollar.
| Metrisch | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 1,418 Milliarden US -Dollar | 1,487 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 923,9 Millionen US -Dollar | 1,050 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 1,199 Milliarden US -Dollar | 1,262 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 159,1 Millionen US -Dollar | 155,4 Millionen US -Dollar |
Gewinn- und Verlustrechnung
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete BFIN ein Nettoeinkommen von 5,8 Millionen US -Dollar, oder $0.47 pro Aktie im Vergleich zu 7,3 Millionen US -Dollar, oder $0.58 pro Aktie für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Der Rückgang des Nettogewinns wurde auf eine Verringerung des Nettozinseinkommens zurückgeführt 36,8 Millionen US -Dollar aus 39,4 Millionen US -Dollar.
| Metrisch | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 5,8 Millionen US -Dollar | 7,3 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie | $0.47 | $0.58 |
| Nettozinserträge | 36,8 Millionen US -Dollar | 39,4 Millionen US -Dollar |
Schlüsselleistungsverhältnisse
Zum 30. September 2024 war BFINs Rendite (ROA) Return on Assets (ROA) 0.56%, während die Eigenkapitalrendite (ROE) war 5.03%. Das Effizienzverhältnis stand bei 76.73%.
| Leistungsverhältnis | Wert |
|---|---|
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 0.56% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 5.03% |
| Effizienzverhältnis | 76.73% |
Einkommen und Ausgaben ohne Interesse
Nichtinteresse erhöht auf 4,2 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu 2,8 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023. Die Gesamtkosten des Nichtinteresses waren 33,0 Millionen US -Dollareine leichte Zunahme von 32,3 Millionen US -Dollar im Vorjahr.
| Metrisch | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Nichtinteresseneinkommen | 4,2 Millionen US -Dollar | 2,8 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteressenkosten | 33,0 Millionen US -Dollar | 32,3 Millionen US -Dollar |
Einkommensteuer und Bestimmungen
BFIN meldete einen Einkommensteueraufwand von 1,8 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu 2,6 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023. Der effektive Steuersatz für 2024 war 23.4%, unten von 26.1% im Vorjahr.
| Metrisch | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Einkommenssteueraufwand | 1,8 Millionen US -Dollar | 2,6 Millionen US -Dollar |
| Effektiver Steuersatz | 23.4% | 26.1% |
Insgesamt spiegelt die finanzielle Leistung von BFIN im Jahr 2024 eine Zeit der Anpassung wider, wobei der Schwerpunkt auf der Verwaltung von Zinserträgen und zur Kontrolle der Ausgaben in einer dynamischen Wirtschaftslandschaft liegt.
A Who gehört Bankfinancial Corporation (BFIN)
Eigentümerstruktur
Zum 30. September 2024 hatte die Bankfinancial Corporation (BFIN) die folgende Aufschlüsselung des Aktienkapitals:
| Aktienkomponente | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Stammaktien | $125 |
| Zusätzliches eingezahltes Kapital | $83,301 |
| Gewinnrücklagen | $76,524 |
| Angesammelte andere umfassende Verluste | ($842) |
| Gesamtkapital der Aktionäre | $159,108 |
Hauptaktionäre
Zu den wichtigsten Aktionären der Bankfinancial Corporation ab 2024 gehören:
- Institutionelle Anleger: 45% der Aktien gehalten
- Insider -Eigentum: 10% der von Führungskräften und Vorstandsmitgliedern gehaltenen Aktien
- Einzelhandelsinvestoren: 45% der Aktien gehalten
Finanzielle Leistungsindikatoren
Das Unternehmen meldete die folgenden Finanzindikatoren für die drei Monate am 30. September 2024:
| Metrisch | Menge |
|---|---|
| Nettoeinkommen | 2,0 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $0.16 |
| Gesamtvermögen | 1,418 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 923,9 Millionen US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 1,199 Milliarden US -Dollar |
Aktienleistung
Ab dem dritten Quartal 2024 waren die Aktienleistungskennzahlen der Bankfinancial Corporation wie folgt:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Aktienkurs | $10.50 |
| Marktkapitalisierung | 130 Millionen Dollar |
| Dividendenrendite | 3.81% |
Jüngste Eigentumsänderungen
In den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, kaufte das Unternehmen 15.203 Stammaktien zu einem Gesamtkosten von 156.000 USD zurück. Diese Aktivität spiegelt die Strategie des Managements wider, um den Aktionärswert zu steigern.
Marktposition
Die Bankfinancial Corporation ist in erster Linie im Bankensektor tätig und konzentriert sich auf Wohn- und Geschäftsdarlehen. Die Institution ist in Illinois und den umliegenden Gebieten erheblich vertreten, was ihren Hauptkreditmarkt ausmacht.
Leitbild der Bankfinancial Corporation (BFIN)
Leitbild Overview
Das Leitbild der Bankfinancial Corporation betont sein Engagement für die Bereitstellung personalisierter Bankdienste, die Förderung von Gemeinschaftsbeziehungen und die Bereitstellung von finanziellen Lösungen, die den sich entwickelnden Bedürfnissen ihrer Kunden entsprechen. Die Bank zielt darauf ab, eine starke finanzielle Position aufrechtzuerhalten und gleichzeitig den Aktionärswert zu steigern.
Finanzielle Leistungsindikatoren
Zum 30. September 2024 meldete die Bankfinancial Corporation die folgenden finanziellen Highlights:
| Finanzmetrik | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | $1,417,660 |
| Gesamtdarlehen | $923,939 |
| Gesamtablagerungen | $1,199,412 |
| Eigenkapital der Aktionäre | $159,108 |
| Nettoeinkommen | $5,837 |
| Gewinne je Aktie | $0.47 |
| Rendite der Vermögenswerte | 0.56% |
| Rendite des Eigenkapitals | 5.03% |
| Nettozinsspanne | 3.47% |
| Effizienzverhältnis | 76.73% |
Grundwerte und strategische Ziele
Die Mission der Bankfinancial Corporation basiert auf Grundwerten, die ihre Geschäftstätigkeit leiten:
- Kundenfokus: Priorisierung der Bedürfnisse und Zufriedenheit von Kunden durch maßgeschneiderte Dienstleistungen.
- Integrität: Aufrechterhaltung ethischer Standards in allen Geschäftsbeziehungen.
- Community Engagement: Aktiv an lokalen Initiativen teilnehmen und die Entwicklung der Gemeinschaft fördern.
- Innovation: Suchen Sie kontinuierlich nach neuen Wegen zur Verbesserung der Servicebereitstellung und der betrieblichen Effizienz.
- Finanzielle Stärke: Aufrechterhaltung einer robusten Kapitalposition zur Unterstützung von Wachstum und Nachhaltigkeit.
Jüngste Entwicklungen und Anpassungen
Im dritten Quartal 2024 verzeichnete die Bankfinancial Corporation einen Rückgang des Gesamtvermögens um 69,7 Mio. USD oder 4,7%, hauptsächlich aufgrund eines Rückgangs von Bargeld- und Bargeldäquivalenten und Kredite. Die Gesamteinlagen der Bank nahmen um 62,2 Mio. USD oder 4,9%zurück, was auf eine strategische Anpassung des Einzahlungsportfolios zurückzuführen ist.
| Einzahlungskategorie | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Nichtinteressen tragende Ablagerungen | $226,900 |
| Zinsübertragende jetzt Konten | $276,600 |
| Geldmarktkonten | $306,700 |
| Sparkonten | $160,800 |
| Einzahlungszertifikate | $228,500 |
Engagement für Aktionäre
Die Bankfinancial Corporation ist weiterhin der Steigerung des Aktionärswertes durch effektives Management ihrer Ressourcen eingesetzt. Das Nebelvertrieb der Bank der Bank lag zum 30. September 2024 bei 11,11%, was auf eine starke Kapitalposition hinweist.
Schlussfolgerung der Finanzstrategie
Die Mission und die strategischen Ziele der Bankfinancial Corporation spiegeln ihr Engagement für die Aufrechterhaltung der finanziellen Gesundheit wider und dienen der Gemeinde und ihren Kunden effektiv. Diese Elemente sind wichtig, um das Vertrauen zu fördern und langfristige Beziehungen im Bankensektor zu fördern.
Wie die Bankfinancial Corporation (BFIN) funktioniert
Unternehmen Overview
Die Bankfinancial Corporation ist als Finanzinstitut tätig und bietet verschiedene Bankdienstleistungen hauptsächlich in den USA an. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen die Gesamtvermögen von 1,418 Milliarden US -Dollar, Gesamtdarlehen von 923,9 Millionen US -Dollarund insgesamt Einzahlungen in Höhe 1,199 Milliarden US -Dollar .
Finanzielle Leistung
Für die neun Monate am 30. September 2024 verzeichnete Bankfinancial ein Nettoeinkommen von 5,8 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 7,3 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum 2023. Das Ergebnis je Aktie war $0.47 im Vergleich zu $0.58 im Vorjahr.
| Metrisch | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 5,8 Millionen US -Dollar | 7,3 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie | $0.47 | $0.58 |
| Nettozinserträge | 36,8 Millionen US -Dollar | 39,4 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 3.58% | 3.61% |
Nettozinserträge
Nettozinserträge für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, war 36,8 Millionen US -Dollar, unten von 39,4 Millionen US -Dollar im Jahr 2023. Dieser Rückgang war in erster Linie auf a zurückzuführen 5,3 Millionen US -Dollar Zunahme des Zinsaufwands, der teilweise durch a ausgeglichen wurde 2,7 Millionen US -Dollar Zunahme des Zinseinkommens.
Einlagen und Verbindlichkeiten
Ab dem 30. September 2024 verringerten sich die Gesamteinlagerungen um um 62,2 Millionen US -Dollar, oder 4.9%, Zu 1,199 Milliarden US -Dollar aus 1,262 Milliarden US -Dollar Am 31. Dezember 2023. Insbesondere fielen nicht interessante Nachfrageeinlagen um 34,0 Millionen US -Dollar, oder 13.0% .
| Einzahlungstyp | Betrag (2024) | Betrag (2023) |
|---|---|---|
| Geldmarktkonten | 306,7 Millionen US -Dollar | 297,1 Millionen US -Dollar |
| Einzahlungszertifikate für Einzelhandel | 228,5 Millionen US -Dollar | 222,4 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteressen-tragende Nachfrageeinlagen | 226,9 Millionen US -Dollar | 260,9 Millionen US -Dollar |
| Sparkonten | 160,8 Millionen US -Dollar | 174,8 Millionen US -Dollar |
Kreditportfolio
Das Kreditportfolio verzeichnete einen Rückgang von 63,8 Millionen US -Dollar Im dritten Quartal 2024. Mehrfamilienwohnungskredite nahmen um die Kredite nach 3,2 Millionen US -Dollar, während kommerzielle Finanzbilanzen einen erheblichen Rückgang von verzeichneten 21,8 Millionen US -Dollar .
Vermögensqualität
Ab dem 30. September 2024 war das Verhältnis von notleidenden Vermögenswerten zu den Gesamtvermögen 1.71%, hoch von 1.54% Zum 30. Juni 2024. Die Zulage für Kreditverluste erhöhte sich auf 0.85% von Gesamtkrediten.
Nichtinteresse Einnahmen und Ausgaben
Nichtinteressenerträge für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, erhöht sich auf 4,2 Millionen US -Dollar, hoch von 2,8 Millionen US -Dollar 2023, angetrieben von erhöhten Einlagendienstgebühren und verbesserten Renditen für die Lebensversicherung von Bank.
| Nichtinteressen -Kosten -Kategorien | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Entschädigung und Leistungen | 17,4 Millionen US -Dollar | 16,6 Millionen US -Dollar |
| Bürobelastung und Ausrüstung | 5,6 Millionen US -Dollar | 6,1 Millionen US -Dollar |
| Informationstechnologie | 3,0 Millionen US -Dollar | 2,8 Millionen US -Dollar |
| Gesamtkostenkosten | 33,0 Millionen US -Dollar | 32,3 Millionen US -Dollar |
Eigenkapital der Aktionäre
Ab dem 30. September 2024 war das Eigenkapital der Aktionäre insgesamt 159,1 Millionen US -Dollar, eine Zunahme von 155,4 Millionen US -Dollar Zum 31. Dezember 2023. Dieser Anstieg wurde auf das Nettoergebnis und einen Rückgang der akkumulierten anderen umfassenden Verluste zurückgeführt.
Wie die Bankfinancial Corporation (BFIN) Geld verdient
Nettozinserträge
Die Bankfinancial Corporation erzielt hauptsächlich Einnahmen durch Nettozinserträge, die für die neun Monate am 30. September 2024 waren 36,8 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 39,4 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. der Abnahme von 2,6 Millionen US -Dollar wurde a zugeschrieben 5,3 Millionen US -Dollar Zunahme der Zinsaufwendungen trotz a 2,7 Millionen US -Dollar Zunahme des Zinseinkommens.
Die gewichteten durchschnittlichen Kosten von zinsgängigen Verbindlichkeiten stiegen gegenüber 1.22% im Jahr 2023 bis 1.95% im Jahr 2024 stieg die Rendite von Zinsenvermögen aus 4.49% Zu 4.98% Im gleichen Zeitraum.
| Metriken | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 36,8 Millionen US -Dollar | 39,4 Millionen US -Dollar |
| Zinskosten steigen | 5,3 Millionen US -Dollar | N / A |
| Zinserträge erhöhen sich | 2,7 Millionen US -Dollar | N / A |
| Gewichtete Durchschnittskosten für Verbindlichkeiten | 1.95% | 1.22% |
| Rendite für Zinsengüter | 4.98% | 4.49% |
Nichtinteresseneinkommen
Für die neun Monate am 30. September 2024 beliefen sich das Nichtinteresse insgesamt 4,2 Millionen US -Dollar, hoch von 2,8 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023 markieren eine Erhöhung von 1,4 Millionen US -Dollar. Zu den wichtigsten Mitwirkenden gehörten:
- Vertrauens- und Versicherungskommissionen erhöht sich um um 29.0% Zu 1,2 Millionen US -Dollar.
- Einzahlungsdienstgebühren und Gebühren stiegen zu 2,6 Millionen US -Dollar.
- Die Gebühren für die Darlehensdienste blieben beständig bei $350,000.
| Nichtinteresse Einkommensquellen | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Vertrauens- und Versicherungskommissionen | 1,2 Millionen US -Dollar | $933,000 |
| Einzahlungsdienstgebühren | 2,6 Millionen US -Dollar | 2,5 Millionen US -Dollar |
| Kreditgebühren für Krediten | $350,000 | $368,000 |
| Gesamteinkommenseinkommen | 4,2 Millionen US -Dollar | 2,8 Millionen US -Dollar |
Ausgaben und Rentabilität
Nichtinteressenkosten für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, waren 33,0 Millionen US -Dollar, hoch von 32,3 Millionen US -Dollar im Jahr 2023. Die Zunahme von $683,000 war in erster Linie auf höhere Vergütungs- und Leistungskosten zurückzuführen $883,000 Zu 17,4 Millionen US -Dollar.
Das Nettoeinkommen für die neun Monate am 30. September 2024 war 5,8 Millionen US -Dollar, unten von 7,3 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum von 2023, der einen Rückgang des Gewinns je Aktie von der Ausnahme widerspiegelt $0.58 Zu $0.47.
| Kosten | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtkostenkosten | 33,0 Millionen US -Dollar | 32,3 Millionen US -Dollar |
| Entschädigung und Leistungen | 17,4 Millionen US -Dollar | 16,6 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 5,8 Millionen US -Dollar | 7,3 Millionen US -Dollar |
| Gewinne je Aktie | $0.47 | $0.58 |
Vermögens- und Haftungsmanagement
Ab dem 30. September 2024 waren die Gesamtvermögen von Bankfinancial. 1,418 Milliarden US -Dollar, mit Gesamtdarlehen bei 923,9 Millionen US -Dollar und totale Einlagen bei 1,199 Milliarden US -Dollar. Das Eigenkapital der Bank stand bei 159,1 Millionen US -Dollar, hoch von 155,4 Millionen US -Dollar Zum Jahresende 2023.
Das Kreditportfolio der Bank verzeichnete einen Rückgang von 126,8 Millionen US -Dollar Ab dem Vorjahr, der auf Rückzahlungen und verringerte Nachfrage in gewerblichen Kreditkategorien zurückzuführen ist.
| Bilanzmetriken | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 1,418 Milliarden US -Dollar | 1,487 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 923,9 Millionen US -Dollar | 1,050 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 1,199 Milliarden US -Dollar | 1,262 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital | 159,1 Millionen US -Dollar | 155,4 Millionen US -Dollar |
BankFinancial Corporation (BFIN) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- BankFinancial Corporation (BFIN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of BankFinancial Corporation (BFIN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View BankFinancial Corporation (BFIN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.