BankFinancial Corporation (BFIN): histoire, propriété, mission, comment cela fonctionne & fait de l'argent

Une brève histoire de BFIN

BFIN, également connu sous le nom de BankFinancial Corporation, a subi des transformations importantes dans sa performance financière et ses stratégies opérationnelles au fil des ans, aboutissant à sa position actuelle en 2024.

Financier Overview Au 30 septembre 2024

Au 30 septembre 2024, BFIN a signalé un actif total de 1,418 milliard de dollars, une diminution de 1,487 milliard de dollars à la fin de 2023. La société a connu une baisse du total des prêts, qui étaient 923,9 millions de dollars, à partir de 1,050 milliard de dollars en décembre 2023. Les dépôts totaux ont également diminué à 1,199 milliard de dollars depuis 1,262 milliard de dollars.

FAITES SAISSIONNES

Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, BFIN a déclaré un revenu net de 5,8 millions de dollars, ou $0.47 par action, par rapport à 7,3 millions de dollars, ou $0.58 par action pour la même période en 2023. La baisse du bénéfice net a été attribuée à une réduction du revenu des intérêts nets, qui est tombé 36,8 millions de dollars depuis 39,4 millions de dollars.

Rapports de performance clés

Au 30 septembre 2024, le retour sur les actifs de BFIN (ROA) était 0.56%, alors que le rendement des capitaux propres (ROE) était 5.03%. Le rapport d'efficacité se tenait à 76.73%.

Revenu et dépenses non intéressantes

Les revenus non intéressants ont augmenté à 4,2 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à 2,8 millions de dollars en 2023. Les dépenses totales non intéressantes étaient 33,0 millions de dollars, reflétant une légère augmentation de 32,3 millions de dollars l'année précédente.

Impôt et dispositions sur le revenu

BFIN a déclaré une charge d'impôt sur le revenu de 1,8 million de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à 2,6 millions de dollars en 2023. Le taux d'imposition effectif de 2024 était 23.4%, à partir de 26.1% l'année précédente.

Dans l'ensemble, les performances financières de BFIN en 2024 reflètent une période d'ajustement, en mettant l'accent sur la gestion des revenus d'intérêt et le contrôle des dépenses au milieu d'un paysage économique dynamique.

A qui possède Bankfinancial Corporation (BFIN)

Structure de propriété

Au 30 septembre 2024, BankFinancial Corporation (BFIN) a eu la rupture suivante des capitaux propres des actionnaires:

Importants actionnaires

Les principaux actionnaires de Bankfinancial Corporation en 2024 comprennent:

• Investisseurs institutionnels: 45% des actions détenues
• Propriété d'initiés: 10% des actions détenues par des cadres et des membres du conseil d'administration
• Investisseurs de détail: 45% des actions détenues

Indicateurs de performance financière

La société a déclaré les indicateurs financiers suivants pour les trois mois clos le 30 septembre 2024:

Performance du stock

Au troisième trimestre de 2024, les mesures de performance des actions de BankFinancial Corporation étaient les suivantes:

Changements récents de propriété

Au cours des neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, la société a racheté 15 203 actions ordinaires pour un coût total de 156 000 $. Cette activité reflète la stratégie de la direction pour améliorer la valeur des actionnaires.

Position sur le marché

BankFinancial Corporation opère principalement dans le secteur bancaire, en se concentrant sur les prêts résidentiels et commerciaux. L'institution a une présence significative dans l'Illinois et les environs, qui constitue son principal marché de prêt.

Énoncé de mission BankFinancial Corporation (BFIN)

Énoncé de mission Overview

L'énoncé de mission de BankFinancial Corporation met l'accent sur son engagement à fournir des services bancaires personnalisés, à favoriser les relations communautaires et à fournir des solutions financières qui répondent aux besoins en évolution de ses clients. La banque vise à maintenir une solide situation financière tout en améliorant la valeur des actionnaires.

Indicateurs de performance financière

Au 30 septembre 2024, BankFinancial Corporation a signalé les faits saillants financiers suivants:

Valeurs fondamentales et objectifs stratégiques

La mission de BankFinancial Corporation est enracinée dans les valeurs fondamentales qui guident ses opérations:

• Focus client: Prioriser les besoins et la satisfaction des clients grâce à des services sur mesure.
• Intégrité: Reprendre les normes éthiques dans toutes les transactions commerciales.
• Engagement communautaire: Participer activement aux initiatives locales et favoriser le développement communautaire.
• Innovation: Recherchant en permanence de nouvelles façons d'améliorer la prestation de services et l'efficacité opérationnelle.
• Force financière: Maintenir une position de capital robuste pour soutenir la croissance et la durabilité.

Développements et ajustements récents

Au troisième trimestre de 2024, BankFinancial Corporation a connu une baisse du total des actifs de 69,7 millions de dollars, ou 4,7%, principalement en raison d'une baisse des équivalents en espèces et en espèces et des prêts à recevoir. Les dépôts totaux de la banque ont diminué de 62,2 millions de dollars, ou 4,9%, reflétant un ajustement stratégique dans son portefeuille de dépôts.

Engagement envers les actionnaires

BankFinancial Corporation reste dédiée à l'amélioration de la valeur des actionnaires grâce à une gestion efficace de ses ressources. Le ratio de levier de niveau 1 de la banque était de 11,11% au 30 septembre 2024, indiquant une position de capital forte.

Conclusion de la stratégie financière

La mission et les objectifs stratégiques de Bankfinancial Corporation reflètent son dévouement à maintenir la santé financière tout en servant efficacement la communauté et ses clients. Ces éléments sont essentiels pour favoriser la confiance et promouvoir des relations à long terme dans le secteur bancaire.

Comment fonctionne Bankfinancial Corporation (BFIN)

Entreprise Overview

BankFinancial Corporation opère comme une institution financière, fournissant divers services bancaires principalement aux États-Unis. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un actif total de 1,418 milliard de dollars, Prêts totaux de 923,9 millions de dollarset des dépôts totaux équivalent à 1,199 milliard de dollars .

Performance financière

Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, BankFinancial a enregistré un revenu net de 5,8 millions de dollars, une diminution de 7,3 millions de dollars dans la même période de 2023. Le bénéfice par action était $0.47 par rapport à $0.58 l'année précédente.

Revenu net d'intérêt

Le revenu net des intérêts pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était 36,8 millions de dollars, à partir de 39,4 millions de dollars en 2023. Cette baisse était principalement due à un 5,3 millions de dollars Augmentation des intérêts des intérêts, qui a été partiellement compensé par un 2,7 millions de dollars augmentation des revenus d'intérêts.

Dépôts et responsabilités

Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux ont diminué par 62,2 millions de dollars, ou 4.9%, à 1,199 milliard de dollars depuis 1,262 milliard de dollars au 31 décembre 2023. Notamment, les dépôts de demande non intéressants sont tombés 34,0 millions de dollars, ou 13.0% .

Portefeuille de prêts

Le portefeuille de prêts a connu une baisse de 63,8 millions de dollars au troisième trimestre de 2024. Les prêts résidentiels multifamiliaux ont diminué par 3,2 millions de dollars, tandis que les soldes de financement commercial ont vu une baisse significative de 21,8 millions de dollars .

Qualité des actifs

Au 30 septembre 2024, le rapport des actifs non performants par rapport au total des actifs était 1.71%, à partir de 1.54% Au 30 juin 2024. L'allocation pour les pertes de crédit a augmenté à 0.85% du total des prêts.

Revenu et dépenses non intéressantes

Les revenus non intéressants pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, ont augmenté à 4,2 millions de dollars, à partir de 2,8 millions de dollars en 2023, tirée par l'augmentation des frais de service de dépôt et les rendements améliorés sur l'assurance-vie appartenant à des banques.

Capitaux propres

Au 30 septembre 2024, les capitaux propres totaux des actionnaires étaient 159,1 millions de dollars, une augmentation de 155,4 millions de dollars au 31 décembre 2023. Cette augmentation a été attribuée au bénéfice net et à une baisse des autres pertes globales accumulées.

Comment Bankfinancial Corporation (BFIN) fait de l'argent

Revenu net d'intérêt

BankFinancial Corporation génère des revenus principalement par le biais de revenus d'intérêts nets, qui pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 36,8 millions de dollars, par rapport à 39,4 millions de dollars pour la même période en 2023. La diminution de 2,6 millions de dollars a été attribué à un 5,3 millions de dollars augmentation des intérêts des intérêts, malgré un 2,7 millions de dollars augmentation des revenus d'intérêts.

Le coût moyen pondéré des passifs porteurs d'intérêt est passé de 1.22% en 2023 à 1.95% en 2024, tandis que le rendement sur les actifs d'intérêt est passé de 4.49% à 4.98% pendant la même période.

Revenu non intéressant

Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus non intérêts ont totalisé 4,2 millions de dollars, à partir de 2,8 millions de dollars pendant la même période en 2023, marquant une augmentation de 1,4 million de dollars. Les principaux contributeurs comprenaient:

• Les commissions de confiance et d'assurance ont augmenté de 29.0% à 1,2 million de dollars.
• Les frais de service et les frais ont augmenté 2,6 millions de dollars.
• Les frais de service de prêt sont restés stables à $350,000.

Dépenses et rentabilité

Les dépenses non intéressantes pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, étaient 33,0 millions de dollars, à partir de 32,3 millions de dollars en 2023. L'augmentation de $683,000 était principalement dû à une augmentation des coûts de rémunération et d'avantages sociaux, qui ont augmenté par $883,000 à 17,4 millions de dollars.

Le bénéfice net pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était 5,8 millions de dollars, à partir de 7,3 millions de dollars Au cours de la même période de 2023, reflétant une diminution du bénéfice par action de $0.58 à $0.47.

Gestion des actifs et des passifs

Au 30 septembre 2024, les actifs totaux de BankFinancial étaient 1,418 milliard de dollars, avec des prêts totaux à 923,9 millions de dollars et les dépôts totaux à 1,199 milliard de dollars. Les capitaux propres de la banque se tenaient à 159,1 millions de dollars, à partir de 155,4 millions de dollars à la fin de l'année 2023.

Le portefeuille de prêts de la banque a connu une baisse de 126,8 millions de dollars Depuis l'année précédente, attribué aux remboursements et à la réduction de la demande dans les catégories de crédit commerciales.

Updated on 16 Nov 2024

Resources:

1. BankFinancial Corporation (BFIN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of BankFinancial Corporation (BFIN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
2. SEC Filings – View BankFinancial Corporation (BFIN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.