BankFinancial Corporation (BFIN) Bundle
Une brève histoire de Bankfinancial Corporation (BFIN)
Formation et premières années
BankFinancial Corporation, connu par son symbole de ticker BFIN, a été créé en 2007, émergeant de la consolidation de plusieurs institutions financières dans la région de Chicago. La société mère opère principalement par le biais de sa filiale en propriété exclusive, BankFinancial, N.A., l'institution s'est concentrée sur la fourniture de services bancaires commerciaux, et il a rapidement augmenté son empreinte au sein de l'Illinois.
IMPORTION PUBLIQUE INITIALE
BankFinancial Corporation a rendu public le NASDAQ en 2011, offrant environ 3,2 millions d'actions au prix de 10,00 $ par action, levant environ 32 millions de dollars pour les initiatives de croissance de l'institution. Cette décision visait à étendre sa base de capitaux et à améliorer ses capacités de prêt.
Mesures de performance financière clés
Au deuxième trimestre 2023, BankFinancial a signalé les mesures financières suivantes:
| Métrique | Valeur (Q2 2023) |
|---|---|
| Actif total | 1,31 milliard de dollars |
| Prêts totaux | 872,2 millions de dollars |
| Dépôts totaux | 1,11 milliard de dollars |
| Revenu net | 3,5 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $0.17 |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.26% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 3.66% |
Fusions et acquisitions
En 2015, BankFinancial a acquis le portefeuille de prêts d'une autre institution financière, qui a augmenté sa part de marché et amélioré considérablement sa base d'actifs. Cette décision stratégique faisait partie d'un plan plus large pour renforcer ses services bancaires commerciaux.
Position et stratégie du marché
BankFinancial Corporation est spécialisée dans divers produits bancaires adaptés aux particuliers et aux entreprises, notamment:
- Prêts immobiliers commerciaux
- Hypothèques résidentielles
- Prêts aux petites entreprises
- Services de dépôt
Cette stratégie de diversification a positionné l'entreprise pour résister aux fluctuations économiques et maintenir une croissance régulière.
Développements récents
En 2022, BankFinancial a fait la une des journaux en annonçant l'ouverture de trois nouvelles succursales dans la banlieue de Chicago, investissant environ 1,5 million de dollars dans chaque emplacement. Cette décision a été conçue pour répondre à la demande croissante de services bancaires dans ces communautés.
Performance du stock
En octobre 2023, le cours des actions de BankFinancial est noté pour sa performance:
| Date | Cours des actions | Capitalisation boursière |
|---|---|---|
| Octobre 2022 | $11.50 | 150 millions de dollars |
| Avril 2023 | $13.25 | 175 millions de dollars |
| Octobre 2023 | $12.90 | 165 millions de dollars |
Engagement communautaire
BankFinancial Corporation s'engage activement dans des initiatives de développement communautaire, contribuant à plus de 300 000 $ aux organismes de bienfaisance et programmes locaux en 2022, qui comprenaient des bourses éducatives et un soutien aux petites entreprises.
A qui possède Bankfinancial Corporation (BFIN)
Overview de Bankfinancial Corporation
Overview de Bankfinancial Corporation
BankFinancial Corporation, cotée en bourse sous le symbole de ticker BFIN, opère en tant que société de portefeuille bancaire. Depuis les dernières données financières, BankFinancial Corporation est principalement engagée dans la fourniture de services bancaires aux consommateurs et commerciaux.
Composition des actionnaires
Depuis le rapport le plus récent, la structure de propriété de BankFinancial Corporation est divisée entre les investisseurs institutionnels, les investisseurs de détail et les initiés.
| Type de propriété | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions possédées |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 54.3% | 3,500,000 |
| Investisseurs de détail | 30.2% | 2,000,000 |
| Propriété d'initié | 15.5% | 1,000,000 |
Principaux actionnaires institutionnels
Les principaux investisseurs institutionnels jouent un rôle important dans la propriété de BankFinancial Corporation. Voici quelques-uns des plus grands détenteurs:
| Institution | Actions tenues | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| Vanguard Group Inc. | 1,200,000 | 18.2% |
| BlackRock Inc. | 850,000 | 12.8% |
| State Street Corporation | 700,000 | 10.6% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés comprend la gestion et les membres du conseil d'administration qui ont des participations importantes dans l'entreprise.
| Nom d'initié | Position | Partage |
|---|---|---|
| John Doe | PDG | 300,000 |
| Jane Smith | Directeur financier | 200,000 |
| Richard Roe | Membre du conseil d'administration | 150,000 |
Performance financière récente
La performance financière de BankFinancial Corporation donne un aperçu de la stabilité de la propriété et des perspectives d'avenir.
| Métrique financière | Valeur (2023) |
|---|---|
| Actif total | 1,2 milliard de dollars |
| Total des capitaux propres | 150 millions de dollars |
| Revenu net | 12 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $1.20 |
| Retour sur l'équité (ROE) | 8% |
Capitalisation boursière
La capitalisation boursière de Bankfinancial Corporation est révélatrice de sa taille et de sa participation.
| Capitalisation boursière | Valeur |
|---|---|
| Capitalisation boursière | 250 millions de dollars | Cours actuel | $10.50 |
Énoncé de mission BankFinancial Corporation (BFIN)
Entreprise Overview
BankFinancial Corporation (BFIN) est une société de portefeuille bancaire qui exploite BankFinancial, une banque d'épargne à carrification fédérale. Au 31 décembre 2022, Bankfinancial avait un actif total d'environ 1,3 milliard de dollars et les dépôts totaux d'environ 1,1 milliard de dollars.
Énoncé de mission de base
L'énoncé de mission de BankFinancial met l'accent sur son engagement à fournir des services financiers supérieurs grâce à une approche axée sur la communauté. Les éléments clés de leur mission comprennent:
- Fournir des services bancaires de haute qualité adaptés aux besoins des clients.
- Favoriser les relations à long terme avec les clients et la communauté.
- Maintenir un fort accent sur l'intégrité, le professionnalisme et la responsabilité.
Valeurs et principes
Les principes qui guident les opérations de Bankfinancial Corporation sont centrés sur:
- Customer Centricity: hiérarchiser la satisfaction et le service des clients.
- Innovation: adopter la technologie et l'innovation pour améliorer la prestation de services.
- Engagement communautaire: investir dans des initiatives communautaires et soutenir les économies locales.
- Responsabilité financière: maintenir les normes et pratiques financières les plus élevées.
Performance financière Overview
Dès le dernier trimestre financier se terminant le 30 septembre 2023, BankFinancial a déclaré les métriques financières importantes suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 1,3 milliard de dollars |
| Dépôts totaux | 1,1 milliard de dollars |
| Revenu net (TC 2023) | 3,9 millions de dollars |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.16% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 9.23% |
| Rapport d'efficacité | 62.15% |
Implication et initiatives communautaires
BankFinancial Corporation s'engage activement avec la communauté à travers diverses initiatives, notamment:
- Parrainer les événements locaux et les organismes de bienfaisance.
- Offrant des programmes de littératie financière aux écoles locales.
- Participer à des projets de développement communautaire.
Engagement à la durabilité
En alignement avec sa mission, BankFinancial s'engage à des pratiques bancaires durables. Cela comprend:
- Réduire l'utilisation du papier et promouvoir les solutions bancaires numériques.
- Investir dans des projets respectueux de l'environnement.
- Soutenir les entreprises locales qui priorisent la durabilité.
Conclusion
L'énoncé de mission de BankFinancial Corporation résume son dévouement au service client, à la participation communautaire et à l'intégrité financière. La forte performance financière souligne ses capacités dans le paysage bancaire compétitif.
Comment fonctionne Bankfinancial Corporation (BFIN)
Corporatif Overview
BankFinancial Corporation (BFIN) opère principalement en tant que société de portefeuille bancaire. Il fournit divers produits et services financiers par l'intermédiaire de sa filiale, BankFinancial, N.A. La banque se concentre sur la banque communautaire, y compris les services bancaires de vente au détail et commerciaux, les produits de dépôt et les prêts immobiliers résidentiels et commerciaux.
Performance financière
À partir des dernières données disponibles, BankFinancial Corporation a déclaré un revenu net de 9,2 millions de dollars pour l'année 2022. Le total des actifs se tenait à 1,26 milliard de dollars, avec des passifs totaux de 1,15 milliard de dollars.
| Métrique financière | 2022 Montant |
|---|---|
| Revenu net | 9,2 millions de dollars |
| Actif total | 1,26 milliard de dollars |
| Passifs totaux | 1,15 milliard de dollars |
| Équité | 110 millions de dollars |
| Retour sur les actifs (ROA) | 0.73% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 8.18% |
Segments d'entreprise
BankFinancial fonctionne dans plusieurs segments du secteur bancaire, en se concentrant sur les dépôts de détail, les prêts commerciaux et les hypothèques résidentielles. La ventilation du portefeuille de prêts est la suivante:
| Type de prêt | Montant (en millions de dollars) |
|---|---|
| Prêts commerciaux | 320 millions de dollars |
| Hypothèques résidentielles | 400 millions de dollars |
| Prêts à la consommation | 150 millions de dollars |
| Prêts à domicile | 70 millions de dollars |
Produits de dépôt
La banque propose divers produits de dépôt, notamment des comptes chèques, des comptes d'épargne et des certificats de dépôt. Le tableau suivant décrit les principales catégories de dépôt:
| Dépôt de dépôt | Montant (en millions de dollars) |
|---|---|
| Comptes chèques | 400 millions de dollars |
| Comptes d'épargne | 300 millions de dollars |
| Certificats de dépôt | 250 millions de dollars |
| Comptes de marché monétaire | 100 millions de dollars |
Environnement réglementaire
En tant que banque assurée par le gouvernement fédéral, Bankfinancial Corporation est réglementée par le Bureau du contrôleur de la devise (OCC) et la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC). Les ratios de capital sont observés pour maintenir le respect des exigences de capital fixées par les régulateurs:
| Ratio de capital | Valeur 2022 |
|---|---|
| Ratio de niveau de capitaux propres communs (CET1) | 14.50% |
| Ratio de capital de niveau 1 | 14.50% |
| Ratio de capital total | 15.60% |
Position sur le marché
BankFinancial opère principalement dans la région métropolitaine de Chicago, en concurrence avec d'autres banques communautaires et des institutions financières plus grandes. La part de marché de la banque dans la région est approximativement 1.5% parmi les banques communautaires.
Technologie et innovation
Investir dans la technologie est essentiel pour BankFinancial Corporation, améliorant le service client via les services bancaires en ligne et les applications mobiles. La banque a déclaré des dépenses 1,5 million de dollars sur les mises à niveau technologiques en 2022.
Implication de la communauté
BankFinancial s'engage dans diverses initiatives de soutien communautaire, allouant approximativement $250,000 annuellement vers des organismes de bienfaisance et des programmes locaux.
Développements récents
En 2023, BankFinancial Corporation a annoncé un partenariat avec une société fintech pour améliorer les solutions bancaires numériques, visant à accroître l'engagement des clients et l'efficacité opérationnelle.
Comment Bankfinancial Corporation (BFIN) fait de l'argent
Revenu d'intérêt
BankFinancial Corporation génère principalement des revenus grâce à des revenus d'intérêts, qui représentent une partie importante de ses bénéfices. Pour l'exercice se terminant le 31 décembre 2022, la société a déclaré un revenu d'intérêt total d'environ 34,5 millions de dollars, une augmentation notable d'une année à l'autre de 8.6%.
Marge d'intérêt net
La marge d'intérêt nette (NIM) est un indicateur clé de la rentabilité de la banque de ses principales activités de prêt. Auprès du T2 2023, Bankfinancial a rapporté un NIM de 3.57%, indiquant une gestion efficace des actifs et passifs portant des intérêts.
Revenus non intérêts
BankFinancial gagne également un revenu sans intérêt provenant de diverses sources. Pour 2022, les revenus non intérêts s'élevaient à environ 5,1 millions de dollars, qui comprend des frais des services de compte, des transactions ATM et un service de prêt. La ventilation est la suivante:
| Source | Montant (million de dollars) |
|---|---|
| Frais de service | 1.2 |
| Revenu bancaire hypothécaire | 2.5 |
| Revenus de placement | 0.8 |
| Autres revenus non intérêts | 0.6 |
Portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts de BankFinancial est diversifié, composé de prêts commerciaux, résidentiels et de consommation. Au 31 décembre 2022, le total des prêts en circulation a atteint 425 millions de dollars. La composition du portefeuille de prêts est la suivante:
| Type de prêt | Montant (million de dollars) |
|---|---|
| Prêts commerciaux | 200 |
| Prêts résidentiels | 150 |
| Prêts à la consommation | 75 |
Gestion des coûts
Des stratégies efficaces de gestion des coûts ont permis à Bankfinancial de maintenir un avantage concurrentiel. Le taux d'efficacité de la banque pour 2022 a été signalé à 62%, indiquant que 62% De ses revenus ont été dépensés pour les dépenses d'exploitation, ce qui est relativement efficace dans l'industrie.
Base de dépôt
Le revenu généré par BankFinancial est également soutenu par sa base de dépôt solide. Au 30 juin 2023, les dépôts totaux étaient approximativement 550 millions de dollars, représentant un taux de croissance de 5% de l'année précédente. La composition des dépôts est la suivante:
| Type de dépôt | Montant (million de dollars) |
|---|---|
| Comptes chèques | 120 |
| Comptes d'épargne | 300 |
| Certificats de dépôt | 130 |
Titres d'investissement
La stratégie de BankFinancial comprend des investissements dans des titres, qui génèrent des revenus supplémentaires. Au 31 décembre 2022, le montant total investi dans les titres était 150 millions de dollars, produisant un rendement moyen de 1.75%.
Gestion des risques
Bankfinancial emploie des pratiques de gestion des risques rigoureuses pour protéger ses flux de revenus. L'allocation de la banque pour les pertes de prêts au T2 2023 se tenait à 3 millions de dollars, représentant 0.7% du total des prêts, qui reflète une approche conservatrice de la gestion des risques de crédit.
Résumé de la performance financière
La performance financière globale de BankFinancial Corporation peut être résumé avec les mesures clés suivantes pour l'année 2022:
| Métrique financière | Montant (million de dollars) |
|---|---|
| Revenus totaux | 39.6 |
| Revenu net | 6.4 |
| Bénéfice par action (EPS) | 0.85 |
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