BankFinancial Corporation (BFIN) Bundle
Una breve historia de bfin
BFIN, también conocido como BankFinancial Corporation, ha sufrido transformaciones significativas en su desempeño financiero y estrategias operativas a lo largo de los años, culminando en su posición actual a partir de 2024.
Financiero Overview A partir del 30 de septiembre de 2024
Al 30 de septiembre de 2024, BFIN reportó activos totales de $ 1.418 mil millones, una disminución de $ 1.487 mil millones A finales de 2023. La compañía experimentó una disminución en los préstamos totales, que fueron $ 923.9 millones, abajo de $ 1.050 mil millones en diciembre de 2023. Los depósitos totales también disminuyeron a $ 1.199 mil millones de $ 1.262 mil millones.
| Métrico | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 1.418 mil millones | $ 1.487 mil millones |
| Préstamos totales | $ 923.9 millones | $ 1.050 mil millones |
| Depósitos totales | $ 1.199 mil millones | $ 1.262 mil millones |
| Patrimonio de los accionistas | $ 159.1 millones | $ 155.4 millones |
Destacados del estado de resultados
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, BFIN informó un ingreso neto de $ 5.8 millones, o $0.47 por acción, en comparación con $ 7.3 millones, o $0.58 por acción para el mismo período en 2023. La disminución en el ingreso neto se atribuyó a una reducción en los ingresos por intereses netos, que cayeron a $ 36.8 millones de $ 39.4 millones.
| Métrico | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 5.8 millones | $ 7.3 millones |
| Ganancias por acción | $0.47 | $0.58 |
| Ingresos de intereses netos | $ 36.8 millones | $ 39.4 millones |
Ratios de rendimiento clave
Al 30 de septiembre de 2024, el regreso de BFIN sobre los activos (ROA) fue 0.56%, mientras que el retorno de la equidad (ROE) fue 5.03%. La relación de eficiencia se encontraba en 76.73%.
| Relación de rendimiento | Valor |
|---|---|
| Retorno de los activos (ROA) | 0.56% |
| Regreso sobre la equidad (ROE) | 5.03% |
| Relación de eficiencia | 76.73% |
Ingresos y gastos sin intereses
El ingreso sin interés aumentó a $ 4.2 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 2.8 millones en 2023. El gasto total sin interés fue $ 33.0 millones, reflejando un ligero aumento de $ 32.3 millones en el año anterior.
| Métrico | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Ingresos sin interés | $ 4.2 millones | $ 2.8 millones |
| Gasto sin interés | $ 33.0 millones | $ 32.3 millones |
Impuesto sobre la renta y disposiciones
BFIN informó un gasto por impuesto sobre la renta de $ 1.8 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 2.6 millones en 2023. La tasa impositiva efectiva para 2024 fue 23.4%, abajo de 26.1% en el año anterior.
| Métrico | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Gasto del impuesto sobre la renta | $ 1.8 millones | $ 2.6 millones |
| Tasa impositiva efectiva | 23.4% | 26.1% |
En general, el desempeño financiero de BFIN en 2024 refleja un período de ajuste, con un enfoque en la gestión de los ingresos por intereses y el control de los gastos en medio de un panorama económico dinámico.
A Who posee BankFinancial Corporation (BFIN)
Estructura de propiedad
Al 30 de septiembre de 2024, BankFinancial Corporation (BFIN) tuvo el siguiente desglose del capital de los accionistas:
| Componente de renta variable | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Stock común | $125 |
| Capital pagado adicional | $83,301 |
| Ganancias retenidas | $76,524 |
| Acumuló otra pérdida integral | ($842) |
| Equidad total de los accionistas | $159,108 |
Principales accionistas
Los principales accionistas de BankFinancial Corporation a partir de 2024 incluyen:
- Inversores institucionales: 45% de las acciones mantenidas
- Propiedad interna: 10% de las acciones en poder de ejecutivos y miembros de la junta
- Inversores minoristas: 45% de las acciones mantenidas
Indicadores de desempeño financiero
La compañía informó los siguientes indicadores financieros para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024:
| Métrico | Cantidad |
|---|---|
| Lngresos netos | $ 2.0 millones |
| Ganancias por acción (EPS) | $0.16 |
| Activos totales | $ 1.418 mil millones |
| Préstamos totales | $ 923.9 millones |
| Depósitos totales | $ 1.199 mil millones |
Rendimiento de stock
A partir del tercer trimestre de 2024, las métricas de desempeño de acciones de BankFinancial Corporation fueron las siguientes:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Precio de las acciones | $10.50 |
| Capitalización de mercado | $ 130 millones |
| Rendimiento de dividendos | 3.81% |
Cambios recientes en la propiedad
Durante los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, la corporación recuperó 15,203 acciones comunes a un costo total de $ 156,000. Esta actividad refleja la estrategia de la gerencia para mejorar el valor de los accionistas.
Posición de mercado
BankFinancial Corporation opera principalmente en el sector bancario, centrándose en préstamos residenciales y comerciales. La institución tiene una presencia significativa en Illinois y las áreas circundantes, que constituye su mercado de préstamos primarios.
BankFinancial Corporation (BFIN) Declaración de misión
Declaración de misión Overview
La declaración de misión de BankFinancial Corporation enfatiza su compromiso de proporcionar servicios bancarios personalizados, fomentar las relaciones comunitarias y entregar soluciones financieras que satisfagan las necesidades evolutivas de sus clientes. El banco tiene como objetivo mantener una posición financiera sólida al tiempo que mejora el valor de los accionistas.
Indicadores de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, BankFinancial Corporation informó los siguientes destacados financieros:
| Métrica financiera | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Activos totales | $1,417,660 |
| Préstamos totales | $923,939 |
| Depósitos totales | $1,199,412 |
| Patrimonio de los accionistas | $159,108 |
| Lngresos netos | $5,837 |
| Ganancias por acción | $0.47 |
| Retorno de los activos | 0.56% |
| Retorno sobre la equidad | 5.03% |
| Margen de interés neto | 3.47% |
| Relación de eficiencia | 76.73% |
Valores centrales y objetivos estratégicos
La misión de BankFinancial Corporation se basa en los valores centrales que guían sus operaciones:
- Enfoque del cliente: Priorizar las necesidades y la satisfacción de los clientes a través de servicios a medida.
- Integridad: Mantener los estándares éticos en todos los negocios.
- Compromiso comunitario: Participando activamente en iniciativas locales y fomentando el desarrollo de la comunidad.
- Innovación: Buscando continuamente nuevas formas de mejorar la prestación de servicios y la eficiencia operativa.
- Fortaleza financiera: Mantener una posición de capital robusta para apoyar el crecimiento y la sostenibilidad.
Desarrollos y ajustes recientes
En el tercer trimestre de 2024, BankFinancial Corporation vio una disminución en los activos totales en $ 69.7 millones, o 4.7%, principalmente debido a una disminución en el efectivo y los equivalentes de efectivo y los préstamos por cobrar. Los depósitos totales del banco disminuyeron en $ 62.2 millones, o 4.9%, lo que refleja un ajuste estratégico en su cartera de depósitos.
| Categoría de depósito | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Depósitos no interesados | $226,900 |
| Cuentas ahora que soportan intereses ahora | $276,600 |
| Cuentas del mercado monetario | $306,700 |
| Cuentas de ahorro | $160,800 |
| Certificados de depósito | $228,500 |
Compromiso con los accionistas
BankFinancial Corporation sigue dedicada a mejorar el valor de los accionistas a través de la gestión efectiva de sus recursos. La relación de apalancamiento de nivel 1 del banco se situó en un 11.11% al 30 de septiembre de 2024, lo que indica una posición de capital fuerte.
Conclusión de la estrategia financiera
La misión y los objetivos estratégicos de BankFinancial Corporation reflejan su dedicación al mantenimiento de la salud financiera mientras atiende a la comunidad y a sus clientes de manera efectiva. Estos elementos son esenciales para fomentar la confianza y promover relaciones a largo plazo en el sector bancario.
Cómo funciona BankFinancial Corporation (BFIN)
Compañía Overview
BankFinancial Corporation opera como una institución financiera, proporcionando varios servicios bancarios principalmente en los Estados Unidos. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó activos totales de $ 1.418 mil millones, préstamos totales de $ 923.9 millonesy depósitos totales que ascienden a $ 1.199 mil millones .
Desempeño financiero
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, BankFinancial registró un ingreso neto de $ 5.8 millones, una disminución de $ 7.3 millones en el mismo período de 2023. Las ganancias por acción fueron $0.47 en comparación con $0.58 en el año anterior.
| Métrico | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 5.8 millones | $ 7.3 millones |
| Ganancias por acción | $0.47 | $0.58 |
| Ingresos de intereses netos | $ 36.8 millones | $ 39.4 millones |
| Margen de interés neto | 3.58% | 3.61% |
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $ 36.8 millones, abajo de $ 39.4 millones en 2023. Esta disminución se debió principalmente a un $ 5.3 millones aumento en los gastos de intereses, que fue parcialmente compensado por un $ 2.7 millones aumento en los ingresos por intereses.
Depósitos y pasivos
Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales disminuyeron por $ 62.2 millones, o 4.9%, a $ 1.199 mil millones de $ 1.262 mil millones al 31 de diciembre de 2023. En particular, los depósitos de demanda no porteros cayeron los depósitos $ 34.0 millones, o 13.0% .
| Tipo de depósito | Cantidad (2024) | Cantidad (2023) |
|---|---|---|
| Cuentas del mercado monetario | $ 306.7 millones | $ 297.1 millones |
| Certificados de depósito minoristas | $ 228.5 millones | $ 222.4 millones |
| Depósitos de demanda que no son interesados | $ 226.9 millones | $ 260.9 millones |
| Cuentas de ahorro | $ 160.8 millones | $ 174.8 millones |
Cartera de préstamos
La cartera de préstamos experimentó una disminución de $ 63.8 millones En el tercer cuarto de 2024. Los préstamos residenciales multifamiliar disminuyeron en $ 3.2 millones, mientras que los saldos financieros comerciales vieron una caída significativa de $ 21.8 millones .
Calidad de activo
Al 30 de septiembre de 2024, la relación entre los activos no generados a los activos totales fue 1.71%, arriba de 1.54% A partir del 30 de junio de 2024. La asignación de pérdidas crediticias aumentó a 0.85% de préstamos totales.
Ingresos y gastos sin intereses
Ingresos sin interés para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, aumentados a $ 4.2 millones, arriba de $ 2.8 millones En 2023, impulsado por mayores cargos por servicio de depósito y mejores rendimientos del seguro de vida propiedad del banco.
| Categorías de gastos sin intereses | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Compensación y beneficios | $ 17.4 millones | $ 16.6 millones |
| Ocupación de oficinas y equipos | $ 5.6 millones | $ 6.1 millones |
| Tecnologías de la información | $ 3.0 millones | $ 2.8 millones |
| Gastos totales sin interés | $ 33.0 millones | $ 32.3 millones |
Patrimonio de los accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, el capital total de los accionistas era $ 159.1 millones, un aumento de $ 155.4 millones al 31 de diciembre de 2023. Este aumento se atribuyó al ingreso neto y una disminución en otras pérdidas integrales acumuladas.
Cómo BankFinancial Corporation (BFIN) gana dinero
Ingresos de intereses netos
BankFinancial Corporation genera ingresos principalmente a través de los ingresos por intereses netos, que durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $ 36.8 millones, en comparación con $ 39.4 millones para el mismo período en 2023. La disminución de $ 2.6 millones fue atribuido a un $ 5.3 millones aumento en los gastos de intereses, a pesar de un $ 2.7 millones aumento en los ingresos por intereses.
El costo promedio ponderado de los pasivos por intereses aumentaron de 1.22% en 2023 a 1.95% en 2024, mientras que el rendimiento de los activos de ingreso de intereses aumentó de 4.49% a 4.98% durante el mismo período.
| Métrica | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 36.8 millones | $ 39.4 millones |
| Aumento de los gastos de intereses | $ 5.3 millones | N / A |
| Aumento de los ingresos por intereses | $ 2.7 millones | N / A |
| Costo promedio ponderado de pasivos | 1.95% | 1.22% |
| Rendimiento de los activos de ingreso a intereses | 4.98% | 4.49% |
Ingresos sin interés
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos sin intereses se totalizaron $ 4.2 millones, arriba de $ 2.8 millones para el mismo período en 2023, marcando un aumento de $ 1.4 millones. Los contribuyentes clave incluyen:
- Las comisiones de confianza y seguros aumentaron por 29.0% a $ 1.2 millones.
- Los cargos de servicio de depósito y las tarifas aumentaron a $ 2.6 millones.
- Las tarifas de servicio de préstamos se mantuvieron estables en $350,000.
| Fuentes de ingresos sin interés | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Comisiones de confianza y seguros | $ 1.2 millones | $933,000 |
| Cargos de servicio de depósito | $ 2.6 millones | $ 2.5 millones |
| Tarifas de servicio de préstamos | $350,000 | $368,000 |
| Ingresos totales sin interés | $ 4.2 millones | $ 2.8 millones |
Gastos y rentabilidad
Los gastos sin interés para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $ 33.0 millones, arriba de $ 32.3 millones en 2023. El aumento de $683,000 se debió principalmente a mayores costos de compensación y beneficios, que aumentaron $883,000 a $ 17.4 millones.
El ingreso neto para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fue $ 5.8 millones, abajo de $ 7.3 millones en el mismo período de 2023, reflejando una disminución en las ganancias por acción de $0.58 a $0.47.
| Gastos | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Gastos totales sin interés | $ 33.0 millones | $ 32.3 millones |
| Compensación y beneficios | $ 17.4 millones | $ 16.6 millones |
| Lngresos netos | $ 5.8 millones | $ 7.3 millones |
| Ganancias por acción | $0.47 | $0.58 |
Gestión de activos y responsabilidad
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales de BankFinancial fueron $ 1.418 mil millones, con préstamos totales en $ 923.9 millones y depósitos totales en $ 1.199 mil millones. La equidad del banco se encontraba en $ 159.1 millones, arriba de $ 155.4 millones A fin de año 2023.
La cartera de préstamos del banco experimentó una disminución de $ 126.8 millones del año anterior, atribuido a los reembolsos y la reducción de la demanda en categorías de crédito comercial.
| Métricas del balance | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 1.418 mil millones | $ 1.487 mil millones |
| Préstamos totales | $ 923.9 millones | $ 1.050 mil millones |
| Depósitos totales | $ 1.199 mil millones | $ 1.262 mil millones |
| Equidad | $ 159.1 millones | $ 155.4 millones |
BankFinancial Corporation (BFIN) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- BankFinancial Corporation (BFIN) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of BankFinancial Corporation (BFIN)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View BankFinancial Corporation (BFIN)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.