Camden National Corporation (CAC) Bundle
تاريخ موجز لـ H3
اعتبارًا من عام 2024، شهد النصف الثالث تطورات كبيرة في أدائه المالي ومبادراته الإستراتيجية. وسجلت الشركة صافي دخل قدره 38.3 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 بزيادة قدرها 10% مقارنة ب 34.9 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وانعكس هذا النمو في ربحية السهم المخففة، والتي ارتفعت إلى $2.62 من $2.39 في العام السابق.
الأداء المالي
ومن حيث صافي إيرادات الفوائد، حسبما ذكرت H3 97.5 مليون دولار على أساس المعادل الخاضع للضريبة بالكامل للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بانخفاض طفيف قدره 3% مقارنة ب 100.2 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. صافي هامش الفائدة لنفس الفترة مضغوط بـ 7 نقاط أساس ل 2.37%.
| متري | 30 سبتمبر 2024 | 30 سبتمبر 2023 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 38.3 مليون دولار | 34.9 مليون دولار | +10% |
| ربحية السهم المخففة | $2.62 | $2.39 | +10% |
| صافي دخل الفوائد | 97.5 مليون دولار | 100.2 مليون دولار | -3% |
| صافي هامش الفائدة | 2.37% | 2.44% | -7 نقاط أساس |
اتجاهات القروض والودائع
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي قروض النصف الثالث 4.12 مليار دولار، مما يدل على زيادة هامشية 1% من 4.06 مليار دولار في نهاية عام 2023. وانخفضت ودائع الشركة بشكل طفيف إلى 4.58 مليار دولار، تحت 2% من 4.68 مليار دولار في عام 2023. وبلغت نسبة القروض إلى الودائع 90%.
وضع رأس المال وحقوق الملكية
حافظ النصف الثالث على مركز رأسمالي قوي، مع نسبة إجمالية لرأس المال على أساس المخاطر قدرها 14.85% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 14.19% في العام السابق. كما تحسنت نسبة الأسهم العادية الملموسة إلى 7.69%، من 6.47%.
| متري رأس المال | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 14.85% | 14.19% |
| نسبة الأسهم العادية الملموسة | 7.69% | 6.47% |
التطورات الاستراتيجية
في 10 سبتمبر 2024، أعلنت شركة H3 عن استحواذها على شركة Northway Financial, Inc.، والتي من المتوقع أن يتم إغلاقها في الربع الأول من عام 2025. ويهدف هذا الاندماج إلى تعزيز وجود H3 في نيو إنجلاند وتحسين وضعها المالي. profile. بالإضافة إلى ذلك، ركزت الشركة على تحسين هامش صافي الفائدة من خلال استراتيجيات مختلفة، بما في ذلك إعادة توزيع التدفقات النقدية الاستثمارية وتقديم منتجات ادخارية جديدة ذات عائد مرتفع.
بيئة السوق الأخيرة
وقد اتسمت بيئة السوق الحالية بارتفاع أسعار الفائدة، مما أثر على تكاليف الودائع وعوائد القروض. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان متوسط تكلفة أموال النصف الثالث هو 2.32%، يعكس أ 58 نقطة أساس زيادة عن العام السابق. كما اشتدت حدة المشهد التنافسي على الودائع، مما أدى إلى ارتفاع متوسط تكاليف الودائع 2.09%.
| مقاييس التكلفة | 30 سبتمبر 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|
| متوسط تكلفة الأموال | 2.32% | 1.74% |
| متوسط تكلفة الودائع | 2.09% | 1.67% |
من يملك شركة كامدن الوطنية (CAC)
تكوين المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى شركة Camden National Corporation ما يقرب من 14,577,218 سهمًا قائمًا. يتكون هيكل الملكية من المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمطلعين على الشركة. ويلخص الجدول أدناه المساهمين الرئيسيين ونسب ملكية كل منهم:
| نوع المساهم | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 7,500,000 | 51.5% |
| المطلعون (التنفيذيون والمديرون) | 1,200,000 | 8.2% |
| المساهمين الأفراد | 5,877,218 | 40.3% |
| المجموع | 14,577,218 | 100% |
الملكية المؤسسية
يمتلك المستثمرون المؤسسيون جزءًا كبيرًا من أسهم شركة كامدن الوطنية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان من بين المساهمين المؤسسيين الرئيسيين ما يلي:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 1,250,000 | 8.6% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 1,100,000 | 7.5% |
| شركة ستيت ستريت | 800,000 | 5.5% |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 600,000 | 4.1% |
| مؤسسات أخرى | 3,650,000 | 25.8% |
| إجمالي الملكية المؤسسية | 7,500,000 | 51.5% |
ملكية المطلعين
تعد الملكية الداخلية جانبًا مهمًا آخر من ملكية شركة Camden National Corporation. ويمتلك كبار المسؤولين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة حوالي 1,200,000 سهم، وهو ما يشكل حوالي 8.2% من إجمالي الأسهم. ويوضح الجدول التالي ملكية المطلعين الرئيسيين:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| جريجوري أ. دوفور | الرئيس والمدير التنفيذي | 500,000 | 3.4% |
| جون م. ميرفي | رئيس | 300,000 | 2.1% |
| التنفيذيين الآخرين | متنوع | 400,000 | 2.7% |
| إجمالي ملكية المطلعين | 1,200,000 | 8.2% |
أداء الأسهم الأخيرة وتوزيعات الأرباح
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم تداول سهم شركة Camden National Corporation بسعر 41.32 دولارًا أمريكيًا، مما يعكس عائد توزيعات أرباح سنوية بنسبة 4.07٪ على أساس توزيعات نقدية ربع سنوية قدرها 0.42 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد. وحافظت الشركة على سياسة توزيع أرباح ثابتة، حيث قامت بتوزيع أرباح بلغت 18.4 مليون دولار أمريكي في الأشهر التسعة الأولى من عام 2024.
القيمة السوقية
تبلغ القيمة السوقية لشركة Camden National Corporation اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 حوالي 603 مليون دولار أمريكي، محسوبة على أساس سعر السهم وإجمالي الأسهم القائمة:
| مقاييس القيمة السوقية | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم | $41.32 |
| الأسهم المعلقة | 14,577,218 |
| القيمة السوقية | 603 مليون دولار |
اختتام هيكل الملكية
تتميز ملكية شركة كامدن الوطنية بمزيج متوازن من المساهمين المؤسسيين والأفراد، مع حصة كبيرة مملوكة من قبل المطلعين على الشركة، مما يعكس التوافق الإداري القوي مع مصالح المساهمين.
بيان مهمة شركة كامدن الوطنية (CAC).
Overview بيان المهمة
تتمثل مهمة شركة Camden National Corporation في تعزيز الرفاهية المالية لعملائها وموظفيها ومجتمعاتها من خلال الخدمة الاستثنائية والمنتجات المبتكرة والالتزام بالنزاهة والتميز. وينعكس هذا التفاني في استراتيجياتهم التشغيلية وجهود المشاركة المجتمعية.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Camden National Corporation عن المقاييس المالية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 5.7 مليار دولار |
| صافي الدخل (9 أشهر) | 38.3 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة (EPS) | $2.62 |
| العائد على متوسط الأصول (ROAA) | 0.89% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (ROAE) | 10.13% |
| إجمالي الودائع | 4.575 مليار دولار |
| القروض | 4.117 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 529.9 مليون دولار |
| نسبة الأسهم العادية | 9.22% |
| نسبة الأسهم العادية الملموسة | 7.69% |
المشاركة المجتمعية ومسؤولية الشركات
تشارك شركة كامدن الوطنية بنشاط في مبادرات تنمية المجتمع، وتوفير التعليم المالي والدعم للمنظمات المحلية. ويتجلى التزامهم بالمسؤولية الاجتماعية في مساهماتهم الخيرية، والتي بلغ مجموعها أكثر من مليون دولار في العام الماضي.
التطورات الأخيرة في الشركة
في سبتمبر 2024، أعلنت شركة Camden National Corporation عن استحواذها على شركة Northway Financial, Inc.، والتي من المتوقع أن تعزز وجودها في السوق في نيو إنجلاند. وتهدف هذه الخطوة الإستراتيجية إلى توسيع عروض الخدمات وقاعدة العملاء.
سياسة توزيع الأرباح
حافظت شركة Camden National Corporation على سياسة توزيع أرباح ثابتة، حيث أعلنت عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية بقيمة 0.42 دولار أمريكي للسهم الواحد، وهو ما يمثل نسبة توزيع أرباح تبلغ حوالي 46.67٪ اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
| معلومات الأرباح | قيمة |
|---|---|
| أرباح نقدية ربع سنوية | 0.42 دولار للسهم الواحد |
| عائد الأرباح السنوية | 4.07% |
| نسبة توزيع الأرباح | 46.67% |
| الأرباح المعلنة (9 أشهر) | 18.4 مليون دولار |
استراتيجية إدارة المخاطر
تستخدم شركة Camden National Corporation إطارًا شاملاً لإدارة المخاطر لتحديد المخاطر المحتملة والتخفيف منها. ويشمل ذلك مراقبة جودة الائتمان وإدارة السيولة وتقييم التعرض لأسعار الفائدة لحماية صحتهم المالية.
الاستنتاج بشأن محاذاة بيان المهمة
يؤكد بيان مهمة شركة Camden National Corporation على الالتزام بخدمة العملاء والمشاركة المجتمعية، وهو ما ينعكس في أدائها المالي ومبادراتها الإستراتيجية. ويتجلى تركيزهم على النزاهة والابتكار والاستقرار المالي في قراراتهم التشغيلية ومساهماتهم المجتمعية.
كيف تعمل شركة كامدن الوطنية (CAC).
Overview من شركة كامدن الوطنية
تعمل شركة كامدن الوطنية (CAC) كشركة قابضة مصرفية، وتخدم في المقام الأول العملاء في ولاية ماين ونيو هامبشاير. تقدم الشركة مجموعة متنوعة من الخدمات المالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والاستهلاكية، وإدارة الاستثمار، وخدمات التأمين.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت كامدن ناشيونال عن صافي دخل قدره 38.34 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية، مقارنة بـ 34.90 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023، مما يعكس زيادة بنسبة 10٪. ارتفعت ربحية السهم المخففة (EPS) إلى 2.62 دولارًا أمريكيًا من 2.39 دولارًا أمريكيًا، مما يمثل ارتفاعًا بنسبة 10٪ على أساس سنوي.
| المقياس المالي | 30 سبتمبر 2024 | 30 سبتمبر 2023 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (بالآلاف) | $38,338 | $34,903 | 10% |
| ربحية السهم المخففة | $2.62 | $2.39 | 10% |
| العائد على متوسط الأصول | 0.89% | 0.82% | — |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 10.13% | 10.00% | 0.13% |
صافي دخل الفوائد
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الفوائد لشركة Camden National على أساس المعادل الخاضع للضريبة بالكامل 97.5 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 3٪ مقارنة بـ 100.2 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وانخفض صافي هامش الفائدة 7 نقطة أساس إلى 2.37%
| متري | 30 سبتمبر 2024 | 30 سبتمبر 2023 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد (بالآلاف) | $97,500 | $100,200 | -3% |
| صافي هامش الفائدة | 2.37% | 2.44% | -7 نقاط أساس |
إحصائيات القروض والودائع
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت كامدن ناشيونال عن إجمالي قروض بقيمة 4.12 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 1٪ من 4.06 مليار دولار أمريكي في العام السابق. وانخفض إجمالي الودائع بنسبة 2% إلى 4.58 مليار دولار من 4.68 مليار دولار.
| متري | 30 سبتمبر 2024 | 30 سبتمبر 2023 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي القروض (بالمليارات) | $4.12 | $4.06 | 1% |
| إجمالي الودائع (بالمليارات) | $4.58 | $4.68 | -2% |
الدخل من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد لشركة كامدن ناشيونال للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 32.37 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 29% مقارنة بـ 25.05 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وكان هذا النمو مدفوعًا بالزيادات في رسوم الخدمات والدخل من الائتمان. خدمات.
| مكون الدخل من غير الفوائد | 30 سبتمبر 2024 (بالآلاف) | 30 سبتمبر 2023 (بالآلاف) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| دخل بطاقة الخصم | $9,104 | $9,147 | -0.47% |
| رسوم الخدمة | $6,308 | $5,737 | 10% |
| دخل الخدمات الائتمانية | $5,436 | $5,016 | 8% |
| دخل الخدمات المصرفية للرهن العقاري | $2,297 | $1,889 | 22% |
جودة الائتمان
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Camden National عن الأصول غير العاملة إلى إجمالي الأصول بنسبة 0.12%، مع القروض التي تأخر سدادها لمدة 30-89 يومًا بنسبة 0.03%. وبلغ مخصص خسائر الائتمان على القروض 0.86% من إجمالي القروض، بانخفاض عن 0.90% في العام السابق.
| مقياس جودة الائتمان | 30 سبتمبر 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|
| الأصول غير العاملة إلى إجمالي الأصول | 0.12% | 0.13% |
| القروض متأخرة من 30 إلى 89 يومًا بسبب إجمالي القروض | 0.03% | 0.12% |
| مخصص خسائر الائتمان إلى إجمالي القروض | 0.86% | 0.90% |
موقف رأس المال
حافظت كامدن ناشيونال على مركز رأسمالي قوي، حيث بلغ إجمالي نسبة رأس المال القائم على المخاطر 14.85% اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 14.19% في العام السابق. وتحسنت نسبة الأسهم العادية الملموسة إلى 7.69% من 6.47%.
| متري رأس المال | 30 سبتمبر 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي نسبة رأس المال على أساس المخاطر | 14.85% | 14.19% |
| نسبة الأسهم العادية الملموسة | 7.69% | 6.47% |
توزيعات الأرباح وإعادة شراء الأسهم
أعلنت شركة Camden National عن توزيع أرباح نقدية ربع سنوية بقيمة 0.42 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، مع عائد أرباح سنوي بنسبة 4.07٪ على أساس سعر إغلاق السهم البالغ 41.32 دولارًا أمريكيًا. وفي عام 2024، سمحت الشركة بإعادة شراء ما يصل إلى 750 ألف سهم، مع إعادة شراء 50 ألف سهم بمتوسط سعر 32.19 دولارًا.
| مقياس توزيع الأرباح وإعادة شراء الأسهم | كمية |
|---|---|
| أرباح ربع سنوية لكل سهم | $0.42 |
| عائد الأرباح السنوية | 4.07% |
| إجمالي الأسهم المعاد شراؤها | 50,000 |
| متوسط سعر السهم المعاد شراؤه | $32.19 |
كيف تجني شركة كامدن الوطنية (CAC) المال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة كامدن الوطنية إيراداتها في المقام الأول من خلال مصدرين رئيسيين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
صافي دخل الفوائد هو الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والاستثمارات والفوائد المدفوعة على الودائع والاقتراض. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الفوائد لشركة كامدن ناشيونال حوالي 97.5 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 3٪ مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023.
وارتفع متوسط العائد على القروض إلى 5.15% للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 4.69% لنفس الفترة من عام 2023. وسجل صافي هامش الفائدة للشركة على أساس المعادل الخاضع للضريبة بالكامل 2.37%، بانخفاض 7%. نقاط أساس عن العام السابق.
| متري | 2024 (تسعة أشهر) | 2023 (تسعة أشهر) |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 97.5 مليون دولار | 100.2 مليون دولار |
| متوسط عائد القرض | 5.15% | 4.69% |
| صافي هامش الفائدة | 2.37% | 2.44% |
الدخل من غير الفوائد
يتم الحصول على الدخل من غير الفوائد من الرسوم والخدمات المختلفة التي يقدمها البنك. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت "كامدن ناشيونال" عن دخل من غير الفوائد قدره 32.4 مليون دولار أمريكي، بزيادة كبيرة قدرها 29% مقارنة بـ 25.0 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023.
تشمل المكونات الرئيسية للدخل من غير الفوائد ما يلي:
- دخل بطاقة الخصم: 9.1 مليون دولار
- رسوم الخدمة على حسابات الودائع: 6.3 مليون دولار
- الدخل من الخدمات الائتمانية: 5.4 مليون دولار
- عمولات الوساطة والتأمين: 4.1 مليون دولار
- الدخل من الرهن العقاري: 2.3 مليون دولار
| مصدر الدخل من غير الفوائد | 2024 (تسعة أشهر) | 2023 (تسعة أشهر) |
|---|---|---|
| دخل بطاقة الخصم | 9.1 مليون دولار | 9.1 مليون دولار |
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | 6.3 مليون دولار | 5.7 مليون دولار |
| الخدمات الائتمانية | 5.4 مليون دولار | 5.0 مليون دولار |
| عمولات الوساطة والتأمين | 4.1 مليون دولار | 3.5 مليون دولار |
| دخل الخدمات المصرفية للرهن العقاري | 2.3 مليون دولار | 1.9 مليون دولار |
إدارة التكاليف
ركزت شركة Camden National على إدارة تكاليفها للحفاظ على الربحية. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي النفقات غير المرتبطة بالفوائد حوالي 83.6 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 79.5 مليون دولار أمريكي في العام السابق. وبلغت نسبة الكفاءة، التي تقيس النفقات العامة للبنك كنسبة من إيراداته، 63.78%، وهي أعلى قليلاً من 60.87% لنفس الفترة من عام 2023.
محفظة القروض وجودة الأصول
وبلغ إجمالي القروض الممنوحة للشركة حتى 30 سبتمبر 2024، 4.1 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة طفيفة بنسبة 1% من 4.06 مليار دولار أمريكي في العام السابق. وبلغت نسبة مخصصات خسائر الائتمان على القروض 0.86%، مما يشير إلى جودة الأصول القوية. وشكلت الأصول المتعثرة 0.12% من إجمالي الأصول، مما يدل على الإدارة الفعالة لمخاطر الائتمان.
موقف السوق والاستراتيجية التنافسية
تعمل Camden National بشكل أساسي في ولاية ماين وتركز على تعزيز العلاقات مع العملاء من خلال عروض الخدمات المحسنة واستراتيجيات التسعير التنافسية. وساعد إطلاق حساب توفير جديد عالي العائد في أوائل عام 2024 على جذب المزيد من الودائع الفعالة من حيث التكلفة، مع زيادة حسابات التوفير بنسبة 16%.
التطورات الأخيرة
وفي سبتمبر 2024، أعلنت شركة Camden National عن استحواذها على شركة Northway Financial، والتي من المتوقع أن تعزز تواجدها في السوق واستقرارها المالي. ومن المتوقع أن تساهم هذه الخطوة الإستراتيجية بشكل إيجابي في الأرباح والنمو المستقبلي.
Camden National Corporation (CAC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Camden National Corporation (CAC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Camden National Corporation (CAC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Camden National Corporation (CAC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.