Camden National Corporation (CAC) Bundle
Uma breve história do H3
A partir de 2024, o H3 experimentou desenvolvimentos significativos em seu desempenho financeiro e iniciativas estratégicas. A empresa relatou um lucro líquido de US $ 38,3 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, um aumento de 10% comparado com US $ 34,9 milhões pelo mesmo período em 2023. Este crescimento é refletido nos ganhos diluídos por ação, que subiu para $2.62 de $2.39 no ano anterior.
Desempenho financeiro
Em termos de receita de juros líquidos, o H3 relatou US $ 97,5 milhões Em uma base equivalente totalmente tributável nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, uma ligeira diminuição de 3% comparado com US $ 100,2 milhões pelo mesmo período em 2023. A margem de juros líquida para o mesmo período comprimido por 7 pontos base para 2.37%.
| Métrica | 30 de setembro de 2024 | 30 de setembro de 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 38,3 milhões | US $ 34,9 milhões | +10% |
| EPS diluído | $2.62 | $2.39 | +10% |
| Receita de juros líquidos | US $ 97,5 milhões | US $ 100,2 milhões | -3% |
| Margem de juros líquidos | 2.37% | 2.44% | -7 bps |
Tendências de empréstimo e depósito
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais do H3 totalizaram US $ 4,12 bilhões, mostrando um aumento marginal de 1% de US $ 4,06 bilhões no final de 2023. Os depósitos da empresa diminuíram um pouco para US $ 4,58 bilhões, abaixo 2% de US $ 4,68 bilhões em 2023. A relação empréstimo-depositar ficou em 90%.
Posição de capital e patrimônio líquido
H3 manteve uma posição de capital robusta, com uma taxa de capital total baseada em risco de 14.85% em 30 de setembro de 2024, em comparação com 14.19% no ano anterior. A taxa de patrimônio comum tangível também melhorou para 7.69%, de cima de 6.47%.
| Métrica de capital | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Índice total de capital baseado em risco | 14.85% | 14.19% |
| Razão de patrimônio comum tangível | 7.69% | 6.47% |
Desenvolvimentos estratégicos
Em 10 de setembro de 2024, a H3 anunciou sua aquisição da Northway Financial, Inc., que deve fechar no primeiro trimestre de 2025. Essa fusão visa melhorar a presença do H3 na Nova Inglaterra e melhorar seu financeiro profile. Além disso, a empresa se concentrou em otimizar sua margem de juros líquidos por meio de várias estratégias, incluindo a reimplantando fluxos de caixa de investimento e a introdução de novos produtos de poupança de alto rendimento.
Ambiente de mercado recente
O ambiente atual de mercado foi caracterizado por taxas de juros mais altas, que influenciaram os custos de depósito e os rendimentos de empréstimos. Em 30 de setembro de 2024, o custo médio dos fundos do H3 era 2.32%, refletindo a 58 ponto base aumento em relação ao ano anterior. O cenário competitivo para depósitos também se intensificou, levando a um aumento nos custos médios de depósito para 2.09%.
| Métricas de custo | 30 de setembro de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|
| Custo médio dos fundos | 2.32% | 1.74% |
| Custo médio de depósito | 2.09% | 1.67% |
Um dono da Camden National Corporation (CAC)
Composição dos acionistas
Em 30 de setembro de 2024, a Camden National Corporation possuía aproximadamente 14.577.218 ações em circulação. A estrutura de propriedade é composta por investidores institucionais, acionistas individuais e insiders da empresa. A tabela abaixo resume os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Tipo de acionista | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 7,500,000 | 51.5% |
| Insiders (executivos e diretores) | 1,200,000 | 8.2% |
| Acionistas individuais | 5,877,218 | 40.3% |
| Total | 14,577,218 | 100% |
Propriedade institucional
Os investidores institucionais detêm uma parcela significativa das ações da Camden National Corporation. Em 30 de setembro de 2024, os principais acionistas institucionais incluíram:
| Instituição | Ações detidas | Porcentagem do total de ações |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 1,250,000 | 8.6% |
| O Vanguard Group, Inc. | 1,100,000 | 7.5% |
| State Street Corporation | 800,000 | 5.5% |
| Wellington Management Group LLP | 600,000 | 4.1% |
| Outras instituições | 3,650,000 | 25.8% |
| Propriedade institucional total | 7,500,000 | 51.5% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada é outro aspecto crítico da propriedade da Camden National Corporation. Os principais executivos e membros do conselho possuem aproximadamente 1.200.000 ações, que constituem cerca de 8,2% do total de ações. A tabela a seguir ilustra a propriedade dos principais insiders:
| Nome | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| Gregory A. Dufour | Presidente e CEO | 500,000 | 3.4% |
| John M. Murphy | Presidente | 300,000 | 2.1% |
| Outros executivos | Vários | 400,000 | 2.7% |
| Propriedade total do Insider | 1,200,000 | 8.2% |
Desempenho recente de ações e dividendos
Em 30 de setembro de 2024, as ações da Camden National Corporation estavam sendo negociadas a US $ 41,32, refletindo um rendimento anualizado de dividendos de 4,07% com base em um dividendo trimestral em dinheiro de US $ 0,42 por ação. A Companhia manteve uma política de dividendos consistente, pagando dividendos no valor de US $ 18,4 milhões nos primeiros nove meses de 2024.
Capitalização de mercado
A capitalização de mercado da Camden National Corporation em 30 de setembro de 2024, é de aproximadamente US $ 603 milhões, calculada com base no preço das ações e no total de ações em circulação:
| Métricas de capitalização de mercado | Valor |
|---|---|
| Preço das ações | $41.32 |
| Ações em circulação | 14,577,218 |
| Capitalização de mercado | US $ 603 milhões |
Conclusão da estrutura de propriedade
A propriedade da Camden National Corporation é caracterizada por uma mistura equilibrada de acionistas institucionais e individuais, com uma parcela significativa mantida pelos insiders da empresa, refletindo um forte alinhamento de gerenciamento com os interesses dos acionistas.
Declaração de missão da Camden National Corporation (CAC)
Overview de declaração de missão
A missão da Camden National Corporation é aprimorar o bem-estar financeiro de seus clientes, funcionários e comunidades por meio de serviços excepcionais, produtos inovadores e um compromisso com a integridade e a excelência. Essa dedicação se reflete em suas estratégias operacionais e esforços de envolvimento da comunidade.
Indicadores de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Camden National Corporation relatou as seguintes métricas financeiras:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 5,7 bilhões |
| Lucro líquido (9 meses) | US $ 38,3 milhões |
| Ganhos diluídos por ação (EPS) | $2.62 |
| Retorno em ativos médios (ROAA) | 0.89% |
| Retorno no patrimônio médio (ROAE) | 10.13% |
| Total de depósitos | US $ 4,575 bilhões |
| Empréstimos | US $ 4,117 bilhões |
| Equidade dos acionistas | US $ 529,9 milhões |
| Razão de patrimônio comum | 9.22% |
| Razão de patrimônio comum tangível | 7.69% |
Engajamento da comunidade e responsabilidade corporativa
A Camden National Corporation se envolve ativamente em iniciativas de desenvolvimento comunitário, fornecendo educação financeira e apoio às organizações locais. Seu compromisso com a responsabilidade social é evidente em suas contribuições filantrópicas, que totalizaram mais de US $ 1 milhão no ano passado.
Desenvolvimentos corporativos recentes
Em setembro de 2024, a Camden National Corporation anunciou a aquisição da Northway Financial, Inc., que deve aumentar sua presença no mercado na Nova Inglaterra. Esse movimento estratégico visa ampliar suas ofertas de serviços e base de clientes.
Política de dividendos
A Camden National Corporation manteve uma política de dividendos consistente, declarando um dividendo trimestral em dinheiro de US $ 0,42 por ação, representando uma taxa de pagamento de dividendos de aproximadamente 46,67% em 30 de setembro de 2024.
| Informações de dividendos | Valor |
|---|---|
| Dividendo em dinheiro trimestral | US $ 0,42 por ação |
| Rendimento anualizado de dividendos | 4.07% |
| Taxa de pagamento de dividendos | 46.67% |
| Dividendos declarados (9 meses) | US $ 18,4 milhões |
Estratégia de gerenciamento de riscos
A Camden National Corporation emprega uma estrutura abrangente de gerenciamento de riscos para identificar e mitigar riscos potenciais. Isso inclui o monitoramento da qualidade do crédito, o gerenciamento da liquidez e a avaliação de exposições das taxas de juros para proteger sua saúde financeira.
Conclusão sobre o alinhamento da declaração de missão
A declaração de missão da Camden National Corporation enfatiza um compromisso com o atendimento ao cliente e o envolvimento da comunidade, refletido em seu desempenho financeiro e iniciativas estratégicas. Seu foco na integridade, inovação e estabilidade financeira é evidente em suas decisões operacionais e contribuições da comunidade.
Como funciona a Camden National Corporation (CAC)
Overview de Camden National Corporation
A Camden National Corporation (CAC) opera como uma holding bancária, atendendo principalmente aos clientes no Maine e New Hampshire. A empresa oferece uma variedade de serviços financeiros, incluindo serviços bancários comerciais e de consumo, gerenciamento de investimentos e serviços de seguro.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Camden National registrou um lucro líquido de US $ 38,34 milhões nos nove meses terminados, em comparação com US $ 34,90 milhões no mesmo período em 2023, refletindo um aumento de 10%. Os ganhos diluídos por ação (EPS) aumentaram para US $ 2,62, de US $ 2,39, marcando um aumento de 10% ano a ano.
| Métrica financeira | 30 de setembro de 2024 | 30 de setembro de 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhares) | $38,338 | $34,903 | 10% |
| EPS diluído | $2.62 | $2.39 | 10% |
| Retornar em ativos médios | 0.89% | 0.82% | — |
| Retorno com o patrimônio médio | 10.13% | 10.00% | 0.13% |
Receita de juros líquidos
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos da Camden National em uma base equivalente totalmente tributável foi relatada em US $ 97,5 milhões, uma diminuição de 3% em comparação com US $ 100,2 milhões no mesmo período de 2023. A margem de juros líquida diminuiu 7 Base aponta para 2,37%.
| Métrica | 30 de setembro de 2024 | 30 de setembro de 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos (em milhares) | $97,500 | $100,200 | -3% |
| Margem de juros líquidos | 2.37% | 2.44% | -7 bps |
Estatísticas de empréstimo e depósito
Em 30 de setembro de 2024, a Camden National registrou empréstimos totais de US $ 4,12 bilhões, um aumento de 1% de US $ 4,06 bilhões no ano anterior. Os depósitos totais diminuíram 2%, para US $ 4,58 bilhões, ante US $ 4,68 bilhões.
| Métrica | 30 de setembro de 2024 | 30 de setembro de 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Empréstimos totais (em bilhões) | $4.12 | $4.06 | 1% |
| Depósitos totais (em bilhões) | $4.58 | $4.68 | -2% |
Receita não interessante
A renda não interessada da Camden National nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizou US $ 32,37 milhões, um aumento de 29% em comparação com US $ 25,05 milhões no mesmo período de 2023. Este crescimento foi impulsionado por aumentos nas cobranças de serviço e renda de fiduciário serviços.
| Componente de renda não-interesse | 30 de setembro de 2024 (em milhares) | 30 de setembro de 2023 (em milhares) | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita do cartão de débito | $9,104 | $9,147 | -0.47% |
| Cobranças de serviço | $6,308 | $5,737 | 10% |
| Renda dos Serviços Fiduciários | $5,436 | $5,016 | 8% |
| Receita bancária hipotecária | $2,297 | $1,889 | 22% |
Qualidade de crédito
Em 30 de setembro de 2024, a Camden National reportou ativos sem desempenho a ativos totais em 0,12%, com empréstimos de 30 a 89 dias vencidos em 0,03%. O subsídio para perdas de crédito em empréstimos foi de 0,86% do total de empréstimos, abaixo de 0,90% no ano anterior.
| Métrica de qualidade de crédito | 30 de setembro de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|
| Ativos sem desempenho ao total de ativos | 0.12% | 0.13% |
| Empréstimos 30-89 dias após o total de empréstimos | 0.03% | 0.12% |
| Subsídio para perdas de crédito para empréstimos totais | 0.86% | 0.90% |
Posição de capital
A Camden National manteve uma forte posição de capital, com uma taxa total de capital baseada em risco de 14,85% em 30 de setembro de 2024, em comparação com 14,19% no ano anterior. A taxa de patrimônio comum tangível melhorou para 7,69% para 7,47%.
| Métrica de capital | 30 de setembro de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|
| Índice total de capital baseado em risco | 14.85% | 14.19% |
| Razão de patrimônio comum tangível | 7.69% | 6.47% |
Dividendos e compartilhar recompra
A Camden National declarou um dividendo trimestral em dinheiro de US $ 0,42 por ação, com um rendimento anualizado de dividendos de 4,07% com base em um preço final da ação de US $ 41,32. Em 2024, a empresa autorizou a recompra de até 750.000 ações, com 50.000 ações recompradas a um preço médio de US $ 32,19.
| Dividendo e compartilhamento de recompra métrica | Quantia |
|---|---|
| Dividendo trimestral por ação | $0.42 |
| Rendimento anual de dividendos | 4.07% |
| Total de ações recompradas | 50,000 |
| Preço médio por ação recomprada | $32.19 |
Como Camden National Corporation (CAC) ganha dinheiro
Fontes de receita
A Camden National Corporation gera receita principalmente por meio de dois fluxos principais: receita de juros líquidos e receita não de juros.
Receita de juros líquidos
A receita líquida de juros é a diferença entre os juros obtidos em empréstimos e investimentos e os juros pagos sobre depósitos e empréstimos. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos da Camden National foi de aproximadamente US $ 97,5 milhões, uma diminuição de 3% em comparação com o mesmo período em 2023.
O rendimento médio de empréstimos aumentou para 5,15% nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, acima dos 4,69% no mesmo período em 2023. A margem de juros líquida da empresa em uma base equivalente totalmente tributável foi registrada em 2,37%, queda 7 Pontos base do ano anterior.
| Métrica | 2024 (nove meses) | 2023 (nove meses) |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 97,5 milhões | US $ 100,2 milhões |
| Rendimento médio de empréstimo | 5.15% | 4.69% |
| Margem de juros líquidos | 2.37% | 2.44% |
Receita não interessante
A renda não juros é derivada de várias taxas e serviços prestados pelo banco. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Camden National reportou uma receita não interessante de US $ 32,4 milhões, um aumento significativo de 29% em comparação com US $ 25,0 milhões no mesmo período em 2023.
Os principais componentes da renda não interesses incluem:
- Receita do cartão de débito: US $ 9,1 milhões
- Encargos de serviço em contas de depósito: US $ 6,3 milhões
- Receita de serviços fiduciários: US $ 5,4 milhões
- Corretagem e comissões de seguros: US $ 4,1 milhões
- Receita bancária de hipotecas: US $ 2,3 milhões
| Fonte de renda não interesses | 2024 (nove meses) | 2023 (nove meses) |
|---|---|---|
| Receita do cartão de débito | US $ 9,1 milhões | US $ 9,1 milhões |
| Cobranças de serviço em contas de depósito | US $ 6,3 milhões | US $ 5,7 milhões |
| Serviços fiduciários | US $ 5,4 milhões | US $ 5,0 milhões |
| Corretagem e comissões de seguros | US $ 4,1 milhões | US $ 3,5 milhões |
| Receita bancária hipotecária | US $ 2,3 milhões | US $ 1,9 milhão |
Gerenciamento de custos
A Camden National se concentrou em gerenciar seus custos para manter a lucratividade. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as despesas totais de não juros foram de aproximadamente US $ 83,6 milhões, um aumento de US $ 79,5 milhões no ano anterior. O índice de eficiência, que mede a sobrecarga do banco como uma porcentagem de sua receita, foi relatada em 63,78%, ligeiramente superior a 60,87% no mesmo período em 2023.
Portfólio de empréstimos e qualidade de ativo
O total de empréstimos da empresa em 30 de setembro de 2024 totalizou US $ 4,1 bilhões, refletindo um pequeno aumento de 1% de US $ 4,06 bilhões no ano anterior. O subsídio para perdas de crédito em empréstimos foi de 0,86%, indicando uma forte qualidade de ativos. Os ativos sem desempenho foram de 0,12% do total de ativos, mostrando um gerenciamento eficaz de riscos de crédito.
Posição de mercado e estratégia competitiva
A Camden National opera principalmente no Maine e tem se concentrado em aprimorar o relacionamento com os clientes por meio de ofertas de serviços aprimoradas e estratégias de preços competitivos. O lançamento de uma nova conta poupança de alto rendimento no início de 2024 ajudou a atrair depósitos mais econômicos, com as contas de poupança aumentando em 16%.
Desenvolvimentos recentes
Em setembro de 2024, a Camden National anunciou a aquisição da Northway Financial, que deve aumentar sua presença no mercado e estabilidade financeira. Prevê -se que esse movimento estratégico contribua positivamente para futuros ganhos e crescimento.
Camden National Corporation (CAC) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Camden National Corporation (CAC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Camden National Corporation (CAC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Camden National Corporation (CAC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.