Camden National Corporation (CAC) Bundle
Eine kurze Geschichte von H3
Ab 2024 hat H3 erhebliche Entwicklungen in seinen finanziellen Leistung und strategischen Initiativen erlebt. Das Unternehmen meldete ein Nettoeinkommen von 38,3 Millionen US -Dollar Für die neun Monate am 30. September 2024, eine Erhöhung von 10% im Vergleich zu 34,9 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Dieses Wachstum spiegelt sich in dem verdünnten Gewinn je Aktie wider, auf das stieg $2.62 aus $2.39 im Vorjahr.
Finanzielle Leistung
In Bezug auf das Nettozinserträge meldete H3 97,5 Millionen US -Dollar auf vollständig steuerpflichtige gleichwertige Basis für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, ein geringfügiger Rückgang von 3% im Vergleich zu 100,2 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. 7 Basispunkte Zu 2.37%.
| Metrisch | 30. September 2024 | 30. September 2023 | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 38,3 Millionen US -Dollar | 34,9 Millionen US -Dollar | +10% |
| Verdünnte EPS | $2.62 | $2.39 | +10% |
| Nettozinserträge | 97,5 Millionen US -Dollar | 100,2 Millionen US -Dollar | -3% |
| Nettozinsspanne | 2.37% | 2.44% | -7 bps |
Darlehens- und Einlagentrends
Ab dem 30. September 2024 belief sich die Gesamtdarlehen von H3 auf die Kredite 4,12 Milliarden US -Dollareine marginale Zunahme von 1% aus 4,06 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Die Einlagen des Unternehmens nahmen geringfügig um 4,58 Milliarden US -Dollar, runter 2% aus 4,68 Milliarden US -Dollar im Jahr 2023. Das Verhältnis von Kredit zu Deposit lag bei 90%.
Kapital- und Eigenkapitalposition
H3 hat eine robuste Kapitalposition mit einer risikobasierten Kapitalquote von beibehalten 14.85% Ab dem 30. September 2024 im Vergleich zu 14.19% im Vorjahr. Das konkrete gemeinsame Aktienverhältnis verbesserte sich ebenfalls zu 7.69%, hoch von 6.47%.
| Kapitalmetrik | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Total risikobasierte Kapitalquote | 14.85% | 14.19% |
| Greifbares gemeinsames Eigenkapitalverhältnis | 7.69% | 6.47% |
Strategische Entwicklungen
Am 10. September 2024 kündigte H3 die Übernahme von Northway Financial, Inc. an, die voraussichtlich im ersten Quartal 2025 abgeschlossen werden soll profile. Darüber hinaus hat sich das Unternehmen auf die Optimierung seiner Nettozinsspanne durch verschiedene Strategien konzentriert, einschließlich der Umschleppung von Investment-Cash-Flows und der Einführung neuer Sparprodukte mit hohem Zunahme.
Jüngste Marktumgebung
Das aktuelle Marktumfeld wurde durch höhere Zinssätze gekennzeichnet, die sowohl Einlagenkosten als auch Darlehensrenditen beeinflusst haben. Zum 30. September 2024 waren die durchschnittlichen Mittelkosten von H3 2.32%, reflektiert a 58 Basispunkt Erhöhen Sie sich gegenüber dem Vorjahr. Die Wettbewerbslandschaft für Einlagen hat sich ebenfalls verschärft, was zu einem Anstieg der durchschnittlichen Einlagenkosten zu Anstieg geführt hat 2.09%.
| Kostenmetriken | 30. September 2024 | 30. September 2023 |
|---|---|---|
| Durchschnittskosten für Mittel | 2.32% | 1.74% |
| Durchschnittliche Einzahlungskosten | 2.09% | 1.67% |
A WHO gehört Camden National Corporation (CAC)
Aktionärszusammensetzung
Zum 30. September 2024 hatte die Camden National Corporation ungefähr 14.577.218 Aktien ausstehend. Die Eigentümerstruktur besteht aus institutionellen Anlegern, einzelnen Aktionären und Insidern für Unternehmen. Die folgende Tabelle fasst die wichtigsten Aktionäre und deren jeweilige Eigentumsprozentsätze zusammen:
| Aktionärsart | Anzahl der Aktien | Prozentualer Besitz |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 7,500,000 | 51.5% |
| Insider (Führungskräfte und Direktoren) | 1,200,000 | 8.2% |
| Einzelne Aktionäre | 5,877,218 | 40.3% |
| Gesamt | 14,577,218 | 100% |
Institutionelles Eigentum
Institutionelle Anleger haben einen erheblichen Teil der Aktien der Camden National Corporation. Zum 30. September 2024 umfassten die wichtigsten institutionellen Aktionäre:
| Institution | Aktien gehalten | Prozentsatz der Gesamtanteile |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 1,250,000 | 8.6% |
| The Vanguard Group, Inc. | 1,100,000 | 7.5% |
| State Street Corporation | 800,000 | 5.5% |
| Wellington Management Group LLP | 600,000 | 4.1% |
| Andere Institutionen | 3,650,000 | 25.8% |
| Total institutionelles Eigentum | 7,500,000 | 51.5% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentum ist ein weiterer kritischer Aspekt des Eigentums der Camden National Corporation. Wichtige Führungskräfte und Vorstandsmitglieder besitzen rund 1.200.000 Aktien, die etwa 8,2% der gesamten Aktien ausmachen. Die folgende Tabelle zeigt den Eigentum an wichtigen Insidern:
| Name | Position | Aktien im Besitz | Prozentualer Besitz |
|---|---|---|---|
| Gregory A. Dufour | Präsident und CEO | 500,000 | 3.4% |
| John M. Murphy | Vorsitzende | 300,000 | 2.1% |
| Andere Führungskräfte | Verschieden | 400,000 | 2.7% |
| Gesamtbesitz in Insider | 1,200,000 | 8.2% |
Aktuelle Aktienleistung und Dividenden
Zum 30. September 2024 wurde die Aktie der Camden National Corporation bei 41,32 USD gehandelt, was auf eine annualisierte Dividendenrendite von 4,07% auf der Grundlage einer vierteljährlichen Cash -Dividende von 0,42 USD pro Aktie zurückzuführen war. Das Unternehmen hat eine konsistente Dividendenpolitik beibehalten und in den ersten neun Monaten des 2024 Dividenden in Höhe von 18,4 Millionen US -Dollar ausgezahlt.
Marktkapitalisierung
Die Marktkapitalisierung der Camden National Corporation zum 30. September 2024 beträgt ungefähr 603 Mio. USD, berechnet auf der Grundlage des Aktienkurs und der ausstehenden Gesamtanteile:
| Marktkapitalisierungsmetriken | Wert |
|---|---|
| Aktienkurs | $41.32 |
| Aktien hervorragend | 14,577,218 |
| Marktkapitalisierung | 603 Millionen Dollar |
Schlussfolgerung der Eigentümerstruktur
Das Eigentum der Camden National Corporation zeichnet sich durch eine ausgewogene Mischung aus institutionellen und individuellen Aktionären aus, wobei ein erheblicher Teil der Insider des Unternehmens gehalten wird und die eine starke Ausrichtung des Managements mit den Interessen der Aktionäre widerspiegelt.
Camden National Corporation (CAC) -Missionserklärung
Overview des Leitbilds
Die Mission der Camden National Corporation besteht darin, das finanzielle Wohlbefinden ihrer Kunden, Mitarbeiter und Gemeinden durch außergewöhnliche Service, innovative Produkte und ein Engagement für Integrität und Exzellenz zu verbessern. Dieses Engagement spiegelt sich in ihren operativen Strategien und ihren Bemühungen zur Engagement in der Gemeinde wider.
Finanzielle Leistungsindikatoren
Zum 30. September 2024 meldete die Camden National Corporation die folgenden finanziellen Metriken:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 5,7 Milliarden US -Dollar |
| Nettogewinn (9 Monate) | 38,3 Millionen US -Dollar |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie (EPS) | $2.62 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen (ROAA) | 0.89% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital (Roae) | 10.13% |
| Gesamtablagerungen | 4,575 Milliarden US -Dollar |
| Kredite | 4,117 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 529,9 Millionen US -Dollar |
| Gemeinsames Eigenkapitalverhältnis | 9.22% |
| Greifbares gemeinsames Eigenkapitalverhältnis | 7.69% |
Community Engagement und Unternehmensverantwortung
Die Camden National Corporation beteiligt sich aktiv an Initiativen zur Entwicklung der Gemeinde und bietet lokale Organisationen finanzielle Bildung und Unterstützung. Ihr Engagement für die soziale Verantwortung zeigt sich in ihren philanthropischen Beiträgen, die im vergangenen Jahr mehr als 1 Million US -Dollar betrugen.
Jüngste Unternehmensentwicklungen
Im September 2024 kündigte die Camden National Corporation die Übernahme von Northway Financial, Inc. an, das voraussichtlich ihre Marktpräsenz in Neuengland verbessern wird. Dieser strategische Schritt zielt darauf ab, ihre Serviceangebote und ihre Kundenbasis zu erweitern.
Dividendenpolitik
Die Camden National Corporation hat eine konsistente Dividendenpolitik beibehalten und eine vierteljährliche Cash -Dividende von 0,42 USD je Aktie erklärt, was eine Dividendenausschüttungsquote von rund 46,67% zum 30. September 2024 entspricht.
| Dividendeninformationen | Wert |
|---|---|
| Vierteljährliche Bargelddividende | 0,42 USD pro Aktie |
| Annualisierte Dividendenrendite | 4.07% |
| Dividendenausschüttungsquote | 46.67% |
| Dividenden deklariert (9 Monate) | 18,4 Millionen US -Dollar |
Risikomanagementstrategie
Die Camden National Corporation beschäftigt einen umfassenden Risikomanagement -Rahmen, um potenzielle Risiken zu identifizieren und zu mildern. Dies beinhaltet die Überwachung der Kreditqualität, die Verwaltung der Liquidität und die Beurteilung der Zinsbelastung, um ihre finanzielle Gesundheit zu schützen.
Schlussfolgerung zur Ausrichtung des Leitbilds
Das Leitbild von Camden National Corporation betont ein Engagement für den Kundenservice und das Engagement der Gemeinschaft, das sich in ihren finanziellen Leistungen und strategischen Initiativen widerspiegelt. Ihr Fokus auf Integrität, Innovation und finanzielle Stabilität zeigt sich in ihren operativen Entscheidungen und Community -Beiträgen.
Wie Camden National Corporation (CAC) funktioniert
Overview von Camden National Corporation
Die Camden National Corporation (CAC) tätig ist als Bankholding und dient hauptsächlich Kunden in Maine und New Hampshire. Das Unternehmen bietet eine Vielzahl von Finanzdienstleistungen an, darunter Gewerbe- und Verbraucherbanking, Investmentmanagement und Versicherungsdienstleistungen.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete Camden National für die neun endgültigen Monate ein Nettoergebnis von 38,34 Mio. USD, verglichen mit 34,90 Mio. USD für den gleichen Zeitraum 2023, was auf eine Steigerung von 10% zurückzuführen ist. Das verwässerte Gewinn je Aktie (EPS) stieg von 2,39 USD auf 2,62 USD, was einem Anstieg von 10% gegenüber dem Vorjahr machte.
| Finanzmetrik | 30. September 2024 | 30. September 2023 | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Tausenden) | $38,338 | $34,903 | 10% |
| Verdünnte EPS | $2.62 | $2.39 | 10% |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.89% | 0.82% | — |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 10.13% | 10.00% | 0.13% |
Nettozinserträge
Für die neun Monate am 30. September 2024 wurde die Nettozinserträge von Camden National auf vollsteuerbarer gleichwertiger Basis auf 97,5 Mio. USD gemeldet, was einer Rücknahme von 3% gegenüber 100,2 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023 zurückging. Basispunkte auf 2,37%.
| Metrisch | 30. September 2024 | 30. September 2023 | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettozinserträge (in Tausenden) | $97,500 | $100,200 | -3% |
| Nettozinsspanne | 2.37% | 2.44% | -7 bps |
Darlehens- und Einlagenstatistiken
Zum 30. September 2024 meldete Camden National Gesamtdarlehen in Höhe von 4,12 Milliarden US -Dollar, was einem Anstieg von 1% gegenüber 4,06 Milliarden US -Dollar im Vorjahr war. Die Gesamtablagerungen gingen von 4,68 Milliarden US -Dollar um 2% auf 4,58 Milliarden US -Dollar zurück.
| Metrisch | 30. September 2024 | 30. September 2023 | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Gesamtdarlehen (in Milliarden) | $4.12 | $4.06 | 1% |
| Gesamtablagerungen (in Milliarden) | $4.58 | $4.68 | -2% |
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zinszinsliche Einkommen von Camden National für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, betrug 32,37 Mio. USD, was einem Anstieg von 29% gegenüber 25,05 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023 war. Dieses Wachstum wurde durch Erhöhung der Dienstgebühren und Einkommen aus dem Treuhand zurückgeführt Dienstleistungen.
| Nichtinteresse Einkommenskomponente | 30. September 2024 (in Tausenden) | 30. September 2023 (in Tausenden) | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Einkommen von Debitkarten | $9,104 | $9,147 | -0.47% |
| Servicegebühren | $6,308 | $5,737 | 10% |
| Treuhanddiensteeinkommen | $5,436 | $5,016 | 8% |
| Hypothekenbankeinkommen | $2,297 | $1,889 | 22% |
Kreditqualität
Zum 30. September 2024 meldete Camden National notleidende Vermögenswerte mit 0,12%, wobei Kredite 30-89 Tage mit 0,03%fällig waren. Die Zulage für Kreditverluste für Kredite betrug 0,86% der Gesamtdarlehen von 0,90% im Vorjahr.
| Kreditqualitätsmetrik | 30. September 2024 | 30. September 2023 |
|---|---|---|
| Nicht-Leistungsvermögen zu Gesamtvermögen | 0.12% | 0.13% |
| Kredite 30-89 Tage früher aufgrund von Gesamtdarlehen | 0.03% | 0.12% |
| Zulage für Kreditverluste für Gesamtdarlehen | 0.86% | 0.90% |
Kapitalposition
Camden National hielt eine starke Kapitalposition mit einer risikobasierten Kapitalquote von 14,85% zum 30. September 2024, verglichen mit 14,19% im Vorjahr. Das konkrete gemeinsame Aktienverhältnis verbesserte sich von 6,47% auf 7,69%.
| Kapitalmetrik | 30. September 2024 | 30. September 2023 |
|---|---|---|
| Total risikobasierte Kapitalquote | 14.85% | 14.19% |
| Greifbares gemeinsames Eigenkapitalverhältnis | 7.69% | 6.47% |
Dividenden und Aktienrückkauf
Camden National erklärte eine vierteljährliche Cash -Dividende von 0,42 USD je Aktie mit einer annualisierten Dividendenrendite von 4,07%, basierend auf einem Schlussanteilkurs von 41,32 USD. Im Jahr 2024 genehmigte das Unternehmen den Rückkauf von bis zu 750.000 Aktien, wobei 50.000 Aktien zu einem durchschnittlichen Preis von 32,19 USD zurückgekauft wurden.
| Dividenden- und Aktienrückkaufmetrik | Menge |
|---|---|
| Vierteljährliche Dividende pro Aktie | $0.42 |
| Jährliche Dividendenrendite | 4.07% |
| Gesamtaktien zurückgekauft | 50,000 |
| Durchschnittspreis pro Aktie zurückgekauft | $32.19 |
Wie Camden National Corporation (CAC) Geld verdient
Einnahmequellen
Die Camden National Corporation erzielt hauptsächlich Einnahmen über zwei Hauptströme: Nettozinserträge und nicht zinszinsliche Einnahmen.
Nettozinserträge
Nettozinserträge sind die Differenz zwischen den Zinsen für Kredite und Anlagen und den Zinsen, die für Einlagen und Kredite gezahlt werden. In den neun Monaten zum 30. September 2024 betrug der Nettointeresse von Camden National rund 97,5 Mio. USD, ein Rückgang von 3% gegenüber dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Die durchschnittliche Rendite für Kredite stieg in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endeten, auf 5,15%, gegenüber 4,69% im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Die Nettozinsspanne des Unternehmens auf einer vollsteuerbaren äquivalenten Basis wurde bei 2,37% verzeichnet, 7 Basispunkte aus dem Vorjahr.
| Metrisch | 2024 (neun Monate) | 2023 (neun Monate) |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 97,5 Millionen US -Dollar | 100,2 Millionen US -Dollar |
| Durchschnittliche Darlehensrendite | 5.15% | 4.69% |
| Nettozinsspanne | 2.37% | 2.44% |
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zinslose Einkommen stammt aus verschiedenen Gebühren und Dienstleistungen, die von der Bank erbracht werden. In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete Camden National ein zinslicher Einkommen von 32,4 Mio. USD, was einer signifikanten Steigerung von 29% gegenüber 25,0 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023 war.
Zu den wichtigsten Komponenten des nicht zinszinslichen Einkommens gehören:
- Einkommen des Lastkartenkartens: 9,1 Millionen US -Dollar
- Servicegebühren auf Einlagenkonten: 6,3 Mio. USD
- Einkommen aus Treuhanddiensten: 5,4 Millionen US -Dollar
- Makler- und Versicherungskommissionen: 4,1 Millionen US -Dollar
- Hypothekenbankeinkommen: 2,3 Mio. USD
| Nichtinteresse Einkommensquelle | 2024 (neun Monate) | 2023 (neun Monate) |
|---|---|---|
| Einkommen von Debitkarten | 9,1 Millionen US -Dollar | 9,1 Millionen US -Dollar |
| Servicegebühren auf Einlagenkonten | 6,3 Millionen US -Dollar | 5,7 Millionen US -Dollar |
| Treuhanddienste | 5,4 Millionen US -Dollar | 5,0 Millionen US -Dollar |
| Makler- und Versicherungskommissionen | 4,1 Millionen US -Dollar | 3,5 Millionen US -Dollar |
| Hypothekenbankeinkommen | 2,3 Millionen US -Dollar | 1,9 Millionen US -Dollar |
Kostenmanagement
Camden National hat sich darauf konzentriert, seine Kosten zu verwalten, um die Rentabilität aufrechtzuerhalten. In den neun Monaten zum 30. September 2024 betrugen die Gesamtkosten der Gesamtkosten rund 83,6 Mio. USD, was einem Anstieg von 79,5 Mio. USD im Vorjahr. Die Effizienzquote, die den Overhead der Bank als Prozentsatz ihres Umsatzes misst, wurde im gleichen Zeitraum 2023 bei 63,78% von etwas mehr als 60,87% gemeldet.
Kreditportfolio und Vermögensqualität
Die Gesamtdarlehen des Unternehmens zum 30. September 2024 belief sich auf 4,1 Milliarden US -Dollar, was auf eine leichte Steigerung von 1% gegenüber 4,06 Milliarden US -Dollar im Vorjahr zurückzuführen war. Die Zulage für Kreditverluste für Kredite lag bei 0,86%, was auf eine starke Qualität der Vermögenswerte hinweist. Nicht leistungsfähige Vermögenswerte betrugen 0,12% des Gesamtvermögens und zeigten ein effektives Kreditrisikomanagement.
Marktposition und Wettbewerbsstrategie
Camden National ist in erster Linie in Maine tätig und konzentriert sich auf die Verbesserung der Kundenbeziehungen durch verbesserte Serviceangebote und wettbewerbsfähige Preisstrategien. Die Einführung eines neuen Sparkontos von High-Yield Anfang 2024 hat dazu beigetragen, kostengünstigere Einlagen zu gewinnen, wobei die Sparkonten um 16%steigen.
Jüngste Entwicklungen
Im September 2024 kündigte Camden National die Akquisition von Northway Financial an, die voraussichtlich seine Marktpräsenz und seine finanzielle Stabilität verbessern wird. Dieser strategische Schritt wird erwartet, dass er positiv zu zukünftigen Einnahmen und Wachstum beiträgt.
Camden National Corporation (CAC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Camden National Corporation (CAC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Camden National Corporation (CAC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Camden National Corporation (CAC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.