Camden National Corporation (CAC) Bundle
Une brève histoire de H3
En 2024, H3 a connu des développements importants dans sa performance financière et ses initiatives stratégiques. La société a déclaré un revenu net de 38,3 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, une augmentation de 10% par rapport à 34,9 millions de dollars pour la même période en 2023. Cette croissance se reflète dans le bénéfice dilué par action, qui est passé à $2.62 depuis $2.39 l'année précédente.
Performance financière
En termes de revenu d'intérêt net, H3 a déclaré 97,5 millions de dollars sur une base équivalente entièrement imposable pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, une légère diminution de 3% par rapport à 100,2 millions de dollars pour la même période en 2023. La marge d'intérêt nette pour la même période compressée par 7 points de base à 2.37%.
| Métrique | 30 septembre 2024 | 30 septembre 2023 | % Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu net | 38,3 millions de dollars | 34,9 millions de dollars | +10% |
| EPS dilué | $2.62 | $2.39 | +10% |
| Revenu net d'intérêt | 97,5 millions de dollars | 100,2 millions de dollars | -3% |
| Marge d'intérêt net | 2.37% | 2.44% | -7 bps |
Tendances de prêt et de dépôt
Au 30 septembre 2024, les prêts totaux de H3 se sont élevés à 4,12 milliards de dollars, montrant une augmentation marginale de 1% depuis 4,06 milliards de dollars à la fin de 2023. Les dépôts de l'entreprise ont légèrement diminué à 4,58 milliards de dollars, vers le bas 2% depuis 4,68 milliards de dollars en 2023. Le ratio de prêt / dépôt se dressait à 90%.
Capital et position de capitaux propres
H3 a maintenu une position de capital robuste, avec un ratio d'immobilisations sur le risque total 14.85% au 30 septembre 2024, par rapport à 14.19% l'année précédente. Le rapport actions communs tangible s'est également amélioré pour 7.69%, à partir de 6.47%.
| Métrique capitale | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Ratio de capital total basé sur le risque | 14.85% | 14.19% |
| Ratio d'actions communes tangibles | 7.69% | 6.47% |
Développements stratégiques
Le 10 septembre 2024, H3 a annoncé son acquisition de Northway Financial, Inc., qui devrait fermer au premier trimestre de 2025. Cette fusion vise à améliorer la présence de H3 en Nouvelle-Angleterre et à améliorer son financier profile. De plus, la société s'est concentrée sur l'optimisation de sa marge d'intérêt nette grâce à diverses stratégies, notamment le redéploit des flux de trésorerie d'investissement et l'introduction de nouveaux produits d'épargne à haut rendement.
Environnement de marché récent
L'environnement de marché actuel a été caractérisé par des taux d'intérêt plus élevés, qui ont influencé à la fois les coûts de dépôt et les rendements de prêt. Au 30 septembre 2024, le coût moyen des fonds de H3 était 2.32%, reflétant un 58 Point de base augmenter par rapport à l'année précédente. Le paysage concurrentiel des dépôts s'est également intensifié, entraînant une augmentation des coûts de dépôt moyen 2.09%.
| Métriques des coûts | 30 septembre 2024 | 30 septembre 2023 |
|---|---|---|
| Coût moyen des fonds | 2.32% | 1.74% |
| Coût moyen de dépôt | 2.09% | 1.67% |
A qui possède Camden National Corporation (CAC)
Composition des actionnaires
Au 30 septembre 2024, Camden National Corporation comptait environ 14 57 218 actions en circulation. La structure de propriété est composée d'investisseurs institutionnels, d'actionnaires individuels et d'initiés de l'entreprise. Le tableau ci-dessous résume les principaux actionnaires et leurs pourcentages de propriété respectifs:
| Type d'actionnaire | Nombre d'actions | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 7,500,000 | 51.5% |
| INSIDERS (cadres et administrateurs) | 1,200,000 | 8.2% |
| Actionnaires individuels | 5,877,218 | 40.3% |
| Total | 14,577,218 | 100% |
Propriété institutionnelle
Les investisseurs institutionnels détiennent une partie importante des actions de Camden National Corporation. Au 30 septembre 2024, les principaux actionnaires institutionnels comprenaient:
| Institution | Actions tenues | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 1,250,000 | 8.6% |
| The Vanguard Group, Inc. | 1,100,000 | 7.5% |
| State Street Corporation | 800,000 | 5.5% |
| Wellington Management Group LLP | 600,000 | 4.1% |
| Autres institutions | 3,650,000 | 25.8% |
| Propriété institutionnelle totale | 7,500,000 | 51.5% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés est un autre aspect essentiel de la propriété de Camden National Corporation. Les cadres clés et les membres du conseil d'administration détiennent environ 1 200 000 actions, ce qui représente environ 8,2% du total des actions. Le tableau suivant illustre la propriété des principaux initiés:
| Nom | Position | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|---|
| Gregory A. Dufour | Président et chef de la direction | 500,000 | 3.4% |
| John M. Murphy | Président | 300,000 | 2.1% |
| Autres dirigeants | Divers | 400,000 | 2.7% |
| Propriété totale d'initiés | 1,200,000 | 8.2% |
Performance et dividendes récents
Au 30 septembre 2024, les actions de Camden National Corporation se négociaient à 41,32 $, reflétant un rendement en dividendes annualisé de 4,07% sur la base d'un dividende en espèces trimestriel de 0,42 $ par action. La société a maintenu une politique de dividendes cohérente, versant des dividendes s'élevant à 18,4 millions de dollars au cours des neuf premiers mois de 2024.
Capitalisation boursière
La capitalisation boursière de Camden National Corporation au 30 septembre 2024 est d'environ 603 millions de dollars, calculée sur la base du cours de l'action et des actions totales en circulation:
| Métriques de capitalisation boursière | Valeur |
|---|---|
| Cours de l'action | $41.32 |
| Partage | 14,577,218 |
| Capitalisation boursière | 603 millions de dollars |
Conclusion de la structure de propriété
La propriété de Camden National Corporation se caractérise par un mélange équilibré d'actionnaires institutionnels et individuels, avec une partie importante détenue par des initiés de la société, reflétant un fort alignement de gestion avec les intérêts des actionnaires.
Énoncé de mission Camden National Corporation (CAC)
Overview de l'énoncé de mission
La mission de Camden National Corporation est d'améliorer le bien-être financier de leurs clients, employés et communautés grâce à des services exceptionnels, des produits innovants et un engagement envers l'intégrité et l'excellence. Ce dévouement se reflète dans leurs stratégies opérationnelles et leurs efforts d'engagement communautaire.
Indicateurs de performance financière
Au 30 septembre 2024, Camden National Corporation a signalé les mesures financières suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 5,7 milliards de dollars |
| Revenu net (9 mois) | 38,3 millions de dollars |
| Bénéfice dilué par action (BPA) | $2.62 |
| Retour sur les actifs moyens (ROAA) | 0.89% |
| Retour sur les capitaux propres moyens (ROAE) | 10.13% |
| Dépôts totaux | 4,575 milliards de dollars |
| Prêts | 4,117 milliards de dollars |
| Capitaux propres des actionnaires | 529,9 millions de dollars |
| Ratio de capitaux propres commun | 9.22% |
| Ratio d'actions communes tangibles | 7.69% |
Engagement communautaire et responsabilité des entreprises
Camden National Corporation s'engage activement dans des initiatives de développement communautaire, fournissant une éducation financière et un soutien aux organisations locales. Leur engagement envers la responsabilité sociale est évident dans leurs contributions philanthropiques, qui ont totalisé plus d'un million de dollars au cours de la dernière année.
Développements d'entreprise récents
En septembre 2024, Camden National Corporation a annoncé l'acquisition de Northway Financial, Inc., qui devrait améliorer leur présence sur le marché en Nouvelle-Angleterre. Cette décision stratégique vise à élargir leurs offres de services et sa clientèle.
Politique de dividende
Camden National Corporation a maintenu une politique de dividende cohérente, déclarant un dividende en espèces trimestriel de 0,42 $ par action, représentant un ratio de distribution de dividendes d'environ 46,67% au 30 septembre 2024.
| Informations sur le dividende | Valeur |
|---|---|
| Dividende en espèces trimestriel | 0,42 $ par action |
| Rendement en dividendes annualisé | 4.07% |
| Ratio de distribution de dividendes | 46.67% |
| Dividendes déclarés (9 mois) | 18,4 millions de dollars |
Stratégie de gestion des risques
Camden National Corporation utilise un cadre complet de gestion des risques pour identifier et atténuer les risques potentiels. Cela comprend la surveillance de la qualité du crédit, la gestion de la liquidité et l'évaluation des expositions aux taux d'intérêt pour protéger leur santé financière.
Conclusion sur l'alignement de l'énoncé de mission
L'énoncé de mission de Camden National Corporation met l'accent sur un engagement envers le service à la clientèle et l'engagement communautaire, reflété dans leurs performances financières et leurs initiatives stratégiques. Leur concentration sur l'intégrité, l'innovation et la stabilité financière est évidente dans leurs décisions opérationnelles et leurs contributions communautaires.
Comment fonctionne Camden National Corporation (CAC)
Overview de Camden National Corporation
Camden National Corporation (CAC) opère en tant que société de portefeuille bancaire, desservant principalement des clients du Maine et du New Hampshire. La société offre une variété de services financiers, y compris les services bancaires commerciaux et de consommation, la gestion des investissements et les services d'assurance.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, Camden National a déclaré un bénéfice net de 38,34 millions de dollars pour les neuf mois terminés, contre 34,90 millions de dollars pour la même période en 2023, reflétant une augmentation de 10%. Le bénéfice dilué par action (BPA) est passé à 2,62 $, contre 2,39 $, marquant une augmentation de 10% d'une année à l'autre.
| Métrique financière | 30 septembre 2024 | 30 septembre 2023 | % Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu net (par milliers) | $38,338 | $34,903 | 10% |
| EPS dilué | $2.62 | $2.39 | 10% |
| Retour sur les actifs moyens | 0.89% | 0.82% | — |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 10.13% | 10.00% | 0.13% |
Revenu net d'intérêt
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus nets de Camden National sur une base équivalente entièrement imposable ont été déclaré à 97,5 millions de dollars, une baisse de 3% contre 100,2 millions de dollars au cours de la même période de 2023. La marge nette des intérêts a diminué 7 La base pointe à 2,37%.
| Métrique | 30 septembre 2024 | 30 septembre 2023 | % Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu net des intérêts (en milliers) | $97,500 | $100,200 | -3% |
| Marge d'intérêt net | 2.37% | 2.44% | -7 bps |
Statistiques de prêt et de dépôt
Au 30 septembre 2024, Camden National a déclaré des prêts totaux de 4,12 milliards de dollars, soit une augmentation de 1% contre 4,06 milliards de dollars l'année précédente. Les dépôts totaux ont diminué de 2% pour atteindre 4,58 milliards de dollars, contre 4,68 milliards de dollars.
| Métrique | 30 septembre 2024 | 30 septembre 2023 | % Changement |
|---|---|---|---|
| Prêts totaux (en milliards) | $4.12 | $4.06 | 1% |
| Dépôts totaux (en milliards) | $4.58 | $4.68 | -2% |
Revenus non intérêts
Le revenu sans intérêt de Camden National pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, s'élevait à 32,37 millions de dollars, soit une augmentation de 29% contre 25,05 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Cette croissance a été tirée par l'augmentation des frais de service et des revenus du fiduciaire services.
| Composant de revenu non intérimaire | 30 septembre 2024 (par milliers) | 30 septembre 2023 (en milliers) | % Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu de la carte de débit | $9,104 | $9,147 | -0.47% |
| Frais de service | $6,308 | $5,737 | 10% |
| Revenu des services fiduciaires | $5,436 | $5,016 | 8% |
| Revenu bancaire hypothécaire | $2,297 | $1,889 | 22% |
Qualité du crédit
Au 30 septembre 2024, Camden National a déclaré des actifs non performants à un actif total à 0,12%, avec des prêts 30 à 89 jours passés à 0,03%. L'allocation pour les pertes de crédit sur les prêts était de 0,86% du total des prêts, contre 0,90% l'année précédente.
| Métrique de qualité du crédit | 30 septembre 2024 | 30 septembre 2023 |
|---|---|---|
| Actifs non performants à des actifs totaux | 0.12% | 0.13% |
| Prêts 30 à 89 jours en raison des prêts totaux | 0.03% | 0.12% |
| Allocation pour les pertes de crédit sur les prêts totaux | 0.86% | 0.90% |
Position capitale
Camden National a maintenu une solide position en capital, avec un ratio de capital basé sur le risque de 14,85% au 30 septembre 2024, contre 14,19% l'année précédente. Le taux d'actions communs tangible s'est amélioré à 7,69% contre 6,47%.
| Métrique capitale | 30 septembre 2024 | 30 septembre 2023 |
|---|---|---|
| Ratio de capital total basé sur le risque | 14.85% | 14.19% |
| Ratio d'actions communes tangibles | 7.69% | 6.47% |
Dividendes et rachat de partage
Camden National a déclaré un dividende en espèces trimestriel de 0,42 $ par action, avec un rendement en dividende annualisé de 4,07% sur la base d'un cours de clôture de 41,32 $. En 2024, la Société a autorisé le rachat pouvant atteindre 750 000 actions, avec 50 000 actions rachetées à un prix moyen de 32,19 $.
| Dividende et partage de la métrique de rachat | Montant |
|---|---|
| Dividende trimestriel par action | $0.42 |
| Rendement annuel sur le dividende | 4.07% |
| Total des actions rachetées | 50,000 |
| Prix moyen par action racheté | $32.19 |
Comment Camden National Corporation (CAC) fait de l'argent
Sources de revenus
Camden National Corporation génère des revenus principalement par le biais de deux principaux cours d'eau: le revenu net des intérêts et les revenus non intérêts.
Revenu net d'intérêt
Le revenu net des intérêts est la différence entre les intérêts gagnés sur les prêts et les investissements et les intérêts payés sur les dépôts et les emprunts. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les revenus nets de Camden National étaient d'environ 97,5 millions de dollars, soit une baisse de 3% par rapport à la même période en 2023.
Le rendement moyen sur les prêts est passé à 5,15% pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, contre 4,69% pour la même période en 2023. La marge nette des intérêts de la société sur une base équivalente entièrement imposable a été enregistrée à 2,37%, en baisse de 7 points de base par rapport à l'année précédente.
| Métrique | 2024 (neuf mois) | 2023 (neuf mois) |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 97,5 millions de dollars | 100,2 millions de dollars |
| Rendement moyen du prêt | 5.15% | 4.69% |
| Marge d'intérêt net | 2.37% | 2.44% |
Revenus non intérêts
Les revenus non intérêts proviennent de divers frais et services fournis par la Banque. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Camden National a déclaré un revenu non intérimaire de 32,4 millions de dollars, soit une augmentation significative de 29% contre 25,0 millions de dollars pour la même période en 2023.
Les composantes clés du revenu non intérimaire comprennent:
- Revenu de la carte de débit: 9,1 millions de dollars
- Frais de service sur les comptes de dépôt: 6,3 millions de dollars
- Revenu des services fiduciaires: 5,4 millions de dollars
- Commissions de courtage et d'assurance: 4,1 millions de dollars
- Revenu bancaire hypothécaire: 2,3 millions de dollars
| Source de revenu sans intérêt | 2024 (neuf mois) | 2023 (neuf mois) |
|---|---|---|
| Revenu de la carte de débit | 9,1 millions de dollars | 9,1 millions de dollars |
| Frais de service sur les comptes de dépôt | 6,3 millions de dollars | 5,7 millions de dollars |
| Services fiduciaires | 5,4 millions de dollars | 5,0 millions de dollars |
| Commissions de courtage et d'assurance | 4,1 millions de dollars | 3,5 millions de dollars |
| Revenu bancaire hypothécaire | 2,3 millions de dollars | 1,9 million de dollars |
Gestion des coûts
Camden National s'est concentré sur la gestion de ses coûts pour maintenir la rentabilité. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, les dépenses totales de non-intérêt étaient d'environ 83,6 millions de dollars, soit une augmentation de 79,5 millions de dollars l'année précédente. Le ratio d'efficacité, qui mesure les frais généraux de la banque en pourcentage de ses revenus, a été déclaré à 63,78%, légèrement supérieur à 60,87% pour la même période en 2023.
Portefeuille de prêts et qualité des actifs
Les prêts totaux de la société au 30 septembre 2024, se sont élevés à 4,1 milliards de dollars, reflétant une légère augmentation de 1% par rapport à 4,06 milliards de dollars l'année précédente. L'allocation pour les pertes de crédit sur les prêts était de 0,86%, ce qui indique une forte qualité d'actifs. Les actifs non performants représentaient 0,12% du total des actifs, montrant une gestion efficace des risques de crédit.
Position du marché et stratégie concurrentielle
Camden National opère principalement dans le Maine et s'est concentré sur l'amélioration des relations avec les clients grâce à des offres de services améliorées et à des stratégies de tarification compétitives. Le lancement d'un nouveau compte d'épargne à haut rendement au début de 2024 a contribué à attirer des dépôts plus rentables, les comptes d'épargne augmentant de 16%.
Développements récents
En septembre 2024, Camden National a annoncé l'acquisition de Northway Financial, qui devrait améliorer sa présence sur le marché et sa stabilité financière. Cette décision stratégique devrait contribuer positivement aux bénéfices et à la croissance futurs.
Camden National Corporation (CAC) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Camden National Corporation (CAC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Camden National Corporation (CAC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Camden National Corporation (CAC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.