Camden National Corporation (CAC) Bundle
Una breve historia de H3
A partir de 2024, H3 ha experimentado desarrollos significativos en su desempeño financiero e iniciativas estratégicas. La compañía informó un ingreso neto de $ 38.3 millones Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, un aumento de 10% en comparación con $ 34.9 millones para el mismo período en 2023. Este crecimiento se refleja en las ganancias diluidas por acción, que aumentó a $2.62 de $2.39 en el año anterior.
Desempeño financiero
En términos de ingresos por intereses netos, H3 informó $ 97.5 millones Sobre una base equivalente totalmente imponible para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, una ligera disminución de 3% en comparación con $ 100.2 millones para el mismo período en 2023. El margen de interés neto para el mismo período comprimido por 7 puntos básicos a 2.37%.
| Métrico | 30 de septiembre de 2024 | 30 de septiembre de 2023 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 38.3 millones | $ 34.9 millones | +10% |
| EPS diluido | $2.62 | $2.39 | +10% |
| Ingresos de intereses netos | $ 97.5 millones | $ 100.2 millones | -3% |
| Margen de interés neto | 2.37% | 2.44% | -7 bps |
Tendencias de préstamos y depósitos
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos totales de H3 ascendieron a $ 4.12 mil millones, mostrando un aumento marginal de 1% de $ 4.06 mil millones A finales de 2023. Los depósitos de la compañía disminuyeron ligeramente a $ 4.58 mil millones, abajo 2% de $ 4.68 mil millones en 2023. La relación préstamo-depósito se encontraba en 90%.
Posición de capital y capital
H3 ha mantenido una posición de capital robusta, con una relación capital basada en el riesgo total de 14.85% A partir del 30 de septiembre de 2024, en comparación con 14.19% en el año anterior. La relación de equidad común tangible también mejoró a 7.69%, arriba de 6.47%.
| Métrico de capital | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Relación de capital basada en el riesgo total | 14.85% | 14.19% |
| Relación de equidad común tangible | 7.69% | 6.47% |
Desarrollos estratégicos
El 10 de septiembre de 2024, H3 anunció su adquisición de Northway Financial, Inc., que se espera que se cierre en el primer trimestre de 2025. Esta fusión tiene como objetivo mejorar la presencia de H3 en Nueva Inglaterra y mejorar su financiación financiera profile. Además, la compañía se ha centrado en optimizar su margen de interés neto a través de diversas estrategias, incluidos los flujos de efectivo de inversión desplegables e introducir nuevos productos de ahorro de alto rendimiento.
Entorno de mercado reciente
El entorno de mercado actual se ha caracterizado por tasas de interés más altas, que han influido en los costos de depósito y los rendimientos de los préstamos. Al 30 de septiembre de 2024, el costo promedio de fondos de H3 fue 2.32%, reflejando un 58 punto básico Aumento del año anterior. El panorama competitivo para los depósitos también se ha intensificado, lo que lleva a un aumento en los costos promedio de depósito a 2.09%.
| Métricas de costos | 30 de septiembre de 2024 | 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|
| Costo promedio de fondos | 2.32% | 1.74% |
| Costo de depósito promedio | 2.09% | 1.67% |
A Who posee Camden National Corporation (CAC)
Composición de los accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, Camden National Corporation tenía aproximadamente 14,577,218 acciones en circulación. La estructura de propiedad está compuesta por inversores institucionales, accionistas individuales y expertos de la empresa. La siguiente tabla resume a los principales accionistas y sus respectivos porcentajes de propiedad:
| Tipo de accionista | Número de acciones | Propiedad porcentual |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 7,500,000 | 51.5% |
| Insiders (ejecutivos y directores) | 1,200,000 | 8.2% |
| Accionistas individuales | 5,877,218 | 40.3% |
| Total | 14,577,218 | 100% |
Propiedad institucional
Los inversores institucionales tienen una porción significativa de las acciones de Camden National Corporation. Al 30 de septiembre de 2024, los principales accionistas institucionales incluían:
| Institución | Acciones mantenidas | Porcentaje de acciones totales |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 1,250,000 | 8.6% |
| The Vanguard Group, Inc. | 1,100,000 | 7.5% |
| State Street Corporation | 800,000 | 5.5% |
| Wellington Management Group LLP | 600,000 | 4.1% |
| Otras instituciones | 3,650,000 | 25.8% |
| Propiedad institucional total | 7,500,000 | 51.5% |
Propiedad interna
La propiedad interna es otro aspecto crítico de la propiedad de Camden National Corporation. Los ejecutivos clave y los miembros de la junta poseen aproximadamente 1,200,000 acciones, lo que constituye aproximadamente el 8,2% del total de acciones. La siguiente tabla ilustra la propiedad de los expertos clave:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad | Propiedad porcentual |
|---|---|---|---|
| Gregory A. Dufour | Presidente y CEO | 500,000 | 3.4% |
| John M. Murphy | Presidente | 300,000 | 2.1% |
| Otros ejecutivos | Varios | 400,000 | 2.7% |
| Propiedad total de información privilegiada | 1,200,000 | 8.2% |
Rendimiento de acciones recientes y dividendos
Al 30 de septiembre de 2024, las acciones de Camden National Corporation cotizaban a $ 41.32, lo que refleja un rendimiento de dividendos anualizado de 4.07% basado en un dividendo en efectivo trimestral de $ 0.42 por acción. The company has maintained a consistent dividend policy, paying out dividends amounting to $18.4 million in the first nine months of 2024.
Capitalización de mercado
La capitalización de mercado de Camden National Corporation al 30 de septiembre de 2024 es de aproximadamente $ 603 millones, calculada en función del precio de la acción y las acciones totales en circulación:
| Market Capitalization Metrics | Valor |
|---|---|
| Precio de las acciones | $41.32 |
| Acciones en circulación | 14,577,218 |
| Capitalización de mercado | $ 603 millones |
Conclusión de la estructura de propiedad
La propiedad de Camden National Corporation se caracteriza por una mezcla equilibrada de accionistas institucionales e individuales, con una porción significativa en poder de los expertos de la compañía, que refleja una fuerte alineación de gestión con los intereses de los accionistas.
Declaración de misión de Camden National Corporation (CAC)
Overview de la declaración de misión
La misión de Camden National Corporation es mejorar el bienestar financiero de sus clientes, empleados y comunidades a través de un servicio excepcional, productos innovadores y un compromiso con la integridad y la excelencia. Esta dedicación se refleja en sus estrategias operativas y sus esfuerzos de participación de la comunidad.
Indicadores de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Camden National Corporation informó las siguientes métricas financieras:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 5.7 mil millones |
| Ingresos netos (9 meses) | $ 38.3 millones |
| Ganancias diluidas por acción (EPS) | $2.62 |
| Return en promedio de activos (ROAA) | 0.89% |
| Retorno en promedio de equidad (raae) | 10.13% |
| Depósitos totales | $ 4.575 mil millones |
| Préstamos | $ 4.117 mil millones |
| Patrimonio de los accionistas | $ 529.9 millones |
| Relación de equidad común | 9.22% |
| Relación de equidad común tangible | 7.69% |
Compromiso comunitario y responsabilidad corporativa
Camden National Corporation participa activamente en iniciativas de desarrollo comunitario, brindando educación financiera y apoyo a las organizaciones locales. Su compromiso con la responsabilidad social es evidente en sus contribuciones filantrópicas, que totalizaron más de $ 1 millón en el último año.
Desarrollos corporativos recientes
En septiembre de 2024, Camden National Corporation anunció la adquisición de Northway Financial, Inc., que se espera que mejore su presencia en el mercado en Nueva Inglaterra. Este movimiento estratégico tiene como objetivo ampliar sus ofertas de servicios y su base de clientes.
Política de dividendos
Camden National Corporation has maintained a consistent dividend policy, declaring a quarterly cash dividend of $0.42 per share, representing a dividend payout ratio of approximately 46.67% as of September 30, 2024.
| Información de dividendos | Valor |
|---|---|
| Dividendo en efectivo trimestral | $ 0.42 por acción |
| Rendimiento de dividendos anualizados | 4.07% |
| Relación de pago de dividendos | 46.67% |
| Dividendos declarados (9 meses) | $ 18.4 millones |
Estrategia de gestión de riesgos
Camden National Corporation emplea un marco integral de gestión de riesgos para identificar y mitigar los riesgos potenciales. Esto incluye monitorear la calidad del crédito, la gestión de liquidez y evaluar las exposiciones a las tasas de interés para salvaguardar su salud financiera.
Conclusión sobre la alineación de la declaración de misión
La declaración de misión de Camden National Corporation enfatiza un compromiso con el servicio al cliente y la participación de la comunidad, reflejada en su desempeño financiero e iniciativas estratégicas. Their focus on integrity, innovation, and financial stability is evident in their operational decisions and community contributions.
How Camden National Corporation (CAC) Works
Overview de Camden National Corporation
Camden National Corporation (CAC) opera como una compañía tenedora bancaria, que atiende principalmente a clientes en Maine y New Hampshire. The company offers a variety of financial services, including commercial and consumer banking, investment management, and insurance services.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Camden National informó un ingreso neto de $ 38.34 millones por los nueve meses finalizados, en comparación con $ 34.90 millones para el mismo período en 2023, lo que refleja un aumento del 10%. The diluted earnings per share (EPS) increased to $2.62 from $2.39, marking a 10% rise year-over-year.
| Métrica financiera | 30 de septiembre de 2024 | 30 de septiembre de 2023 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos netos (en miles) | $38,338 | $34,903 | 10% |
| EPS diluido | $2.62 | $2.39 | 10% |
| Retorno en promedio de activos | 0.89% | 0.82% | — |
| Retorno en promedio de equidad | 10.13% | 10.00% | 0.13% |
Ingresos de intereses netos
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos de Camden National en una base equivalente completamente imponible se informaron en $ 97.5 millones, una disminución del 3% en comparación con $ 100.2 millones en el mismo período de 2023. El margen de interés neto disminuyó 7 puntos básicos a 2.37%.
| Métrico | 30 de septiembre de 2024 | 30 de septiembre de 2023 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos (en miles) | $97,500 | $100,200 | -3% |
| Margen de interés neto | 2.37% | 2.44% | -7 bps |
Estadísticas de préstamos y depósitos
Al 30 de septiembre de 2024, Camden National reportó préstamos totales de $ 4.12 mil millones, un aumento del 1% de $ 4.06 mil millones en el año anterior. Los depósitos totales disminuyeron en un 2% a $ 4.58 mil millones de $ 4.68 mil millones.
| Métrico | 30 de septiembre de 2024 | 30 de septiembre de 2023 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Préstamos totales (en miles de millones) | $4.12 | $4.06 | 1% |
| Depósitos totales (en miles de millones) | $4.58 | $4.68 | -2% |
Ingresos sin intereses
El ingreso no interesante de Camden National para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, ascendió a $ 32.37 millones, un aumento del 29% en comparación con $ 25.05 millones en el mismo período de 2023. Este crecimiento fue impulsado por aumentos en los cargos de servicio e ingresos de fiduciarios servicios.
| Componente de ingresos sin intereses | 30 de septiembre de 2024 (en miles) | 30 de septiembre de 2023 (en miles) | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos de la tarjeta de débito | $9,104 | $9,147 | -0.47% |
| Cargos de servicio | $6,308 | $5,737 | 10% |
| Ingresos de servicios fiduciarios | $5,436 | $5,016 | 8% |
| Ingresos bancarios hipotecarios | $2,297 | $1,889 | 22% |
Calidad de crédito
Al 30 de septiembre de 2024, Camden National informó activos no generados a activos totales al 0.12%, con préstamos 30-89 días posteriores al 0.03%. La asignación de pérdidas crediticias en préstamos fue del 0,86% de los préstamos totales, por debajo del 0,90% del año anterior.
| Métrica de calidad de crédito | 30 de septiembre de 2024 | 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|
| Activos que no tienen rendimiento a los activos totales | 0.12% | 0.13% |
| Préstamos 30-89 días anteriores debido a préstamos totales | 0.03% | 0.12% |
| Subsidio para pérdidas crediticias a préstamos totales | 0.86% | 0.90% |
Posición de capital
Camden National mantuvo una posición de capital sólida, con una relación de capital total basada en el riesgo de 14.85% al 30 de septiembre de 2024, en comparación con el 14.19% en el año anterior. La relación de equidad común tangible mejoró a 7.69% de 6.47%.
| Métrico de capital | 30 de septiembre de 2024 | 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|
| Relación de capital basada en el riesgo total | 14.85% | 14.19% |
| Relación de equidad común tangible | 7.69% | 6.47% |
Dividendos y recompra de compartir
Camden National declaró un dividendo en efectivo trimestral de $ 0.42 por acción, con un rendimiento de dividendos anualizado de 4.07% basado en un precio de cierre de acciones de $ 41.32. En 2024, la compañía autorizó la recompra de hasta 750,000 acciones, con 50,000 acciones recomprasas a un precio promedio de $ 32.19.
| Métrica de recompra de dividendos y compartir | Cantidad |
|---|---|
| Dividendo trimestral por acción | $0.42 |
| Rendimiento de dividendos anuales | 4.07% |
| Total de acciones recomprasadas | 50,000 |
| Precio promedio por acción recompra | $32.19 |
Cómo Camden National Corporation (CAC) gana dinero
Fuentes de ingresos
Camden National Corporation genera ingresos principalmente a través de dos corrientes principales: ingresos por intereses netos e ingresos no interesantes.
Ingresos de intereses netos
El ingreso de intereses netos es la diferencia entre los intereses ganados en préstamos e inversiones y los intereses pagados por depósitos y préstamos. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos de Camden National fueron de aproximadamente $ 97.5 millones, una disminución del 3% en comparación con el mismo período en 2023.
El rendimiento promedio de los préstamos aumentó a 5.15% durante los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, frente a 4.69% para el mismo período en 2023. Puntos básicos del año anterior.
| Métrico | 2024 (nueve meses) | 2023 (nueve meses) |
|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 97.5 millones | $ 100.2 millones |
| Rendimiento promedio de préstamo | 5.15% | 4.69% |
| Margen de interés neto | 2.37% | 2.44% |
Ingresos sin intereses
El ingreso sin intereses se deriva de varias tarifas y servicios proporcionados por el banco. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Camden National informó un ingreso sin interés de $ 32.4 millones, un aumento significativo del 29% en comparación con $ 25.0 millones para el mismo período en 2023.
Los componentes clave del ingreso sin intereses incluyen:
- Ingresos de la tarjeta de débito: $ 9.1 millones
- Service charges on deposit accounts: $6.3 million
- Income from fiduciary services: $5.4 million
- COMISIONES DE COMEDORAGE Y SEGUROS: $ 4.1 millones
- Ingresos bancarios hipotecarios: $ 2.3 millones
| Fuente de ingresos sin intereses | 2024 (nueve meses) | 2023 (nueve meses) |
|---|---|---|
| Ingresos de la tarjeta de débito | $ 9.1 millones | $ 9.1 millones |
| Cargos de servicio en cuentas de depósito | $ 6.3 millones | $ 5.7 millones |
| Servicios fiduciarios | $ 5.4 millones | $ 5.0 millones |
| Comisiones de corretaje y seguros | $ 4.1 millones | $ 3.5 millones |
| Ingresos bancarios hipotecarios | $ 2.3 millones | $ 1.9 millones |
Gestión de costos
Camden National se ha centrado en gestionar sus costos para mantener la rentabilidad. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los gastos totales sin intereses fueron de aproximadamente $ 83.6 millones, un aumento de $ 79.5 millones en el año anterior. La relación de eficiencia, que mide los gastos generales del banco como porcentaje de sus ingresos, se informó en 63.78%, ligeramente superior a 60.87% para el mismo período en 2023.
Portafolio de préstamos y calidad de activos
Los préstamos totales de la compañía al 30 de septiembre de 2024 ascendieron a $ 4.1 mil millones, lo que refleja un ligero aumento de 1% de $ 4.06 mil millones en el año anterior. La asignación de pérdidas crediticias en préstamos fue de 0.86%, lo que indica una fuerte calidad de activos. Los activos no realizados fueron el 0,12% de los activos totales, que muestran una gestión efectiva del riesgo de crédito.
Posición de mercado y estrategia competitiva
Camden National opera principalmente en Maine y se ha centrado en mejorar las relaciones con los clientes a través de ofertas de servicios mejoradas y estrategias de precios competitivos. El lanzamiento de una nueva cuenta de ahorro de alto rendimiento a principios de 2024 ha ayudado a atraer depósitos más rentables, con cuentas de ahorro que aumentan en un 16%.
Desarrollos recientes
In September 2024, Camden National announced the acquisition of Northway Financial, which is expected to enhance its market presence and financial stability. Se prevé que este movimiento estratégico contribuya positivamente a las ganancias y el crecimiento futuros.
Camden National Corporation (CAC) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Camden National Corporation (CAC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Camden National Corporation (CAC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Camden National Corporation (CAC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.