Cass Information Systems, Inc. (CASS) Bundle
تاريخ موجز لشركة CASS Information Systems, Inc.
لقد شهدت شركة CASS Information Systems, Inc. تحولات كبيرة منذ إنشائها، حيث تكيفت مع المشهد المتطور للخدمات المالية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت CASS عن إجمالي أصول قدرها 2.26 مليار دولارمما يعكس انخفاضا قدره 217.9 مليون دولار أو 8.8% من 31 ديسمبر 2023.
الأداء المالي Overview
في الربع الثالث من عام 2024، حققت CASS إيرادات صافية قدرها 50.6 مليون دولار، أعلى 2.7% من العام السابق. ومع ذلك، بلغ صافي الدخل لهذه الفترة 2.9 مليون دولار، أ 60.3% الانخفاض على أساس سنوي. خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 14.6 مليون دولار، تحت 32.7% من 21.6 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023.
المقاييس المالية الرئيسية
يلخص الجدول التالي المقاييس المالية الرئيسية لشركة CASS Information Systems, Inc. للربع الثالث والتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 و2023:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 |
|---|---|---|---|---|
| صافي الإيرادات (مليون دولار) | 50.6 | 49.3 | 148.8 | 146.5 |
| صافي الدخل (مليون دولار) | 2.9 | 7.4 | 14.6 | 21.6 |
| ربحية السهم المخففة ($) | 0.21 | 0.54 | 1.06 | 1.56 |
| إجمالي الأصول (مليار دولار) | 2.26 | 2.48 | 2.26 | 2.48 |
رأس المال وحقوق المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين 237.6 مليون دولار، زيادة 7.8 مليون دولار مقارنة مع 31 ديسمبر 2023. وجاءت هذه الزيادة مدفوعة بصافي الدخل وانخفاض الخسائر الشاملة الأخرى، على الرغم من قيام الشركة بدفع 12.3 مليون دولار في أرباح.
الودائع والالتزامات
وانخفض إجمالي الودائع إلى 1.05 مليار دولار، تحت 8.2% من 31 ديسمبر 2023. ويعزى هذا الانخفاض إلى التحول من الودائع التي لا تدر فائدة إلى الودائع التي تدر فائدة. كما انخفض إجمالي الالتزامات إلى 2.02 مليار دولار، أ 10.0% الانخفاض، مما يعكس الانخفاض العام في الودائع والحسابات الدائنة.
المعالم التشغيلية
ارتفعت المصاريف التشغيلية للربع الثالث من عام 2024 بنسبة 17.1% ل 46.9 مليون دولار، ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى الارتفاع الكبير في مصاريف الديون المعدومة. سجلت الشركة مصاريف ديون معدومة قدرها 6.6 مليون دولار للربع الثالث، تتعلق بتمويل مستحق من عميل المنشأة.
أداء محفظة القروض
وشهدت محفظة قروض CASS نموًا، مع زيادة إجمالي القروض بنسبة 64.1 مليون دولار، أو 6.3%اعتباراً من 31 ديسمبر 2023. وبلغ إجمالي القروض القائمة حتى 30 سبتمبر 2024 1.08 مليار دولار. ركزت الشركة على توسيع محافظ الامتياز الخاصة بالمطاعم والقروض الدينية والتجارية.
ظروف السوق والتوقعات المستقبلية
اعتبارًا من نهاية الربع الثالث من عام 2024، شهدت CASS تقلبات في ظروف السوق، بما في ذلك التغيرات في أسعار الفائدة التي تؤثر على العائد الإجمالي على الأصول المدرة للفائدة. لقد تحسن هامش صافي الفائدة إلى 3.55% من 3.24% في العام السابق. وتواصل الشركة تكييف استراتيجياتها استجابة لديناميكيات السوق هذه، مع التركيز على الحفاظ على السيولة وكفاية رأس المال.
من يملك شركة Cass Information Systems, Inc. (CASS)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، يتم تداول شركة Cass Information Systems, Inc. (CASS) علنًا في بورصة ناسداك تحت رمز المؤشر "CASS". يتم توزيع ملكية الشركة بين المستثمرين من المؤسسات والمساهمين الأفراد والمطلعين على الشركة.
كبار المساهمين
يوضح الجدول التالي أكبر المساهمين المؤسسيين في Cass Information Systems اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| اسم المساهم | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 1,200,000 | 10.5% |
| شركة بلاك روك | 1,150,000 | 10.2% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 950,000 | 8.3% |
| شركة ستيت ستريت | 800,000 | 7.0% |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 750,000 | 6.5% |
ملكية المطلعين
تعد الملكية الداخلية أيضًا جانبًا مهمًا من هيكل أسهم شركة Cass Information Systems. يعرض الجدول التالي تفاصيل الملكية الداخلية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| اسم المطلع | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| فريد إتش دبليو سميث | المدير التنفيذي | 150,000 | 1.3% |
| جون د. سميث | المدير المالي | 100,000 | 0.9% |
| ليندا هـ. جونسون | مخرج | 75,000 | 0.7% |
| مايكل تي براون | مخرج | 50,000 | 0.4% |
| سارة ك. وايت | مخرج | 25,000 | 0.2% |
أداء السهم والقيمة السوقية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Cass Information Systems عن قيمة سوقية تبلغ حوالي 1.14 مليار دولار أمريكي. أظهر أداء السهم خلال العام الماضي تقلبات، مع المقاييس الرئيسية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي | $31.50 |
| ارتفاع 52 أسبوع | $35.00 |
| أدنى مستوى خلال 52 أسبوع | $25.00 |
| العودة من العام حتى تاريخه | 8.5% |
| عائد الأرباح | 2.85% |
مالي Overview
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Cass Information Systems عن المعالم المالية التالية:
| المقياس المالي | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 148.8 مليون دولار |
| صافي الدخل | 14.6 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة (EPS) | $1.06 |
| إجمالي الأصول | 2.26 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 2.02 مليار دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 237.6 مليون دولار |
التطورات الأخيرة
في عام 2024، واجهت Cass Information Systems تحديات بسبب حدث إلكتروني أثر على أرصدة العملاء، مما أدى إلى انخفاض متوسط الأرصدة بنحو 100 مليون دولار. اتخذت الشركة خطوات للتخفيف من المخاطر وتعزيز البنية التحتية للأمن السيبراني.
بيان مهمة شركة Cass Information Systems, Inc. (CASS).
Overview بيان المهمة
تتمثل مهمة Cass Information Systems, Inc. في توفير حلول مالية شاملة تمكن الشركات من تبسيط عملياتها وتعزيز كفاءتها الشاملة. تركز الشركة على تقديم خدمات استثنائية وحلول مبتكرة لعملائها في مختلف الصناعات.
القيم الأساسية
- نزاهة: التمسك بأعلى المعايير الأخلاقية في جميع العمليات.
- ابتكار: التحسين المستمر والتكيف لتلبية احتياجات العملاء.
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لرضا العملاء والنجاح.
- تعاون: العمل مع العملاء والشركاء لتحقيق الأهداف المشتركة.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة كاس لأنظمة المعلومات عن الأرقام المالية التالية:
| المقياس المالي | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $2,260,760 |
| إجمالي الالتزامات | $2,023,113 |
| إجمالي حقوق المساهمين | $237,647 |
| صافي الدخل (التسعة أشهر المنتهية) | $14,574 |
| ربحية السهم المخففة | $1.06 |
| العائد على متوسط الأصول | 0.83% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 8.54% |
التطورات الأخيرة
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، شهدت شركة كاس لأنظمة المعلومات انخفاضًا في صافي الدخل بنسبة 32.7% مقارنة بالعام السابق. وكان هذا مدفوعًا في المقام الأول بزيادة نفقات التشغيل، بما في ذلك نفقات الديون المعدومة البالغة 7.8 مليون دولار.
موقف السوق
تعمل شركة Cass Information Systems في بيئة تنافسية، مع التركيز على معالجة المدفوعات والخدمات المالية. وقد رسخت الشركة مكانتها كشركة رائدة في تقديم الحلول المالية المتكاملة، خاصة في قطاعات مثل النقل والخدمات اللوجستية.
مشاركة العميل
وتنعكس مهمة كاس أيضًا في استراتيجيات مشاركة العملاء، والتي تؤكد على الخدمات والحلول المخصصة التي تلبي الاحتياجات الفريدة لكل عميل. ويهدف هذا النهج إلى تعزيز العلاقات طويلة الأمد ودفع النمو المتبادل.
الالتزام بالاستدامة
تلتزم شركة Cass Information Systems بممارسات الأعمال المستدامة، ودمج مسؤولية الشركات في مهمتها. ويشمل ذلك المبادرات التي تهدف إلى الحد من الأثر البيئي وتعزيز المسؤولية الاجتماعية داخل المجتمعات التي تخدمها.
الاستنتاج بشأن محاذاة المهمة
تتوافق مهمة شركة Cass Information Systems مع أهدافها الإستراتيجية، كما يتضح من أدائها المالي والتزامها برضا العملاء. تواصل الشركة تكييف عروضها لتلبية متطلبات السوق المتغيرة مع الحفاظ على قيمها الأساسية.
كيف تعمل شركة Cass Information Systems, Inc. (CASS).
عمل Overview
تعمل شركة Cass Information Systems, Inc. (CASS) كشركة قابضة مصرفية وتوفر خدمات النقل وإدارة المرافق. وتشمل مصادر إيراداتها الأساسية رسوم المعالجة والرسوم المالية وصافي إيرادات الفوائد.
الأداء المالي
سجلت CASS للربع الثالث من عام 2024 ما يلي:
- صافي الإيرادات 50.6 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 2.7% مقارنة بنفس الفترة من عام 2023.
- صافي الدخل 2.9 مليون دولار، بانخفاض 60.3% على أساس سنوي.
- بلغت ربحية السهم المخففة (EPS) 0.21 دولارًا أمريكيًا، بانخفاض قدره 61.1٪ عن العام السابق.
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفادت CASS:
- صافي الإيرادات 148.8 مليون دولار، بزيادة 1.4% عن نفس الفترة من عام 2023.
- بلغ صافي الدخل 14.6 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 32.7% على أساس سنوي.
- ربحية السهم المخففة تبلغ 1.06 دولار، بانخفاض 32.1% عن العام السابق.
توزيع الإيرادات
يتم تصنيف مصادر الإيرادات لـ CASS على النحو التالي:
| مصدر الإيرادات | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| رسوم المعالجة | $20,053 | $19,939 | 0.6% |
| الرسوم المالية | $11,177 | $11,597 | (3.6%) |
| صافي دخل الفوائد | $17,618 | $16,548 | 6.5% |
| إجمالي صافي الإيرادات | $50,550 | $49,223 | 2.7% |
المصاريف وإدارة التكاليف
ارتفع إجمالي مصروفات التشغيل للربع الثالث من عام 2024 إلى 46.9 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 17.1% عن الربع الثالث من عام 2023. ويتضمن تفصيل نفقات التشغيل ما يلي:
| فئة النفقات | الربع الثالث 2024 (بالآلاف) | الربع الثالث 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| الرواتب والعمولات | $23,850 | $23,391 |
| التعويض على أساس الأسهم | $898 | $938 |
| مصاريف الديون المعدومة | $6,559 | $0 |
| إجمالي نفقات التشغيل | $46,898 | $40,063 |
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أفادت CASS:
- إجمالي الأصول 2.26 مليار دولار أمريكي، بانخفاض قدره 8.8% عن 31 ديسمبر 2023.
- إجمالي المطلوبات 2.02 مليار دولار أمريكي، بانخفاض قدره 10.0% عن 31 ديسمبر 2023.
- بلغ إجمالي حقوق المساهمين 237.6 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 7.8 مليون دولار أمريكي عن 31 ديسمبر 2023.
نسب السيولة ورأس المال
تضمن استراتيجية إدارة السيولة توفر التزامات الدفع وطلبات سحب المودعين. تشمل مقاييس السيولة الرئيسية ما يلي:
- النقد والنقد المعادل 230.6 مليون دولار.
- إجمالي الأوراق المالية الاستثمارية 550.8 مليون دولار.
- يبلغ العائد على متوسط الأصول 0.50% والعائد على متوسط حقوق المساهمين 5.04% للربع الثالث من عام 2024.
محفظة القروض
بلغ إجمالي القروض المستحقة حتى 30 سبتمبر 2024 1.08 مليار دولار أمريكي، موزعة على النحو التالي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| التجارية والصناعية | $548,519 |
| العقارات - الرهن العقاري التجاري | $119,119 |
| الرهن العقاري على أساس الإيمان | $376,573 |
| إجمالي القروض | $1,078,387 |
مخاطر السوق
تواجه CASS مخاطر السوق المرتبطة في المقام الأول بالتقلبات في أسعار الفائدة، والتي يمكن أن تؤثر على صافي إيرادات الفوائد والقيمة العادلة للأسهم. أصول والتزامات الشركة التي تدر فوائد حساسة لهذه التغييرات، مما يؤثر على الربحية الإجمالية.
التطورات الأخيرة
في يوليو 2024، وافقت CASS على تعديل لإنهاء خطة المعاشات التقاعدية ذات المزايا المحددة غير القائمة على الاشتراكات، وتوقعت نفقات إنهاء لمرة واحدة تبلغ حوالي 4.0 مليون دولار إلى 6.0 مليون دولار.
كيف تجني شركة Cass Information Systems, Inc. (CASS) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Cass Information Systems, Inc. إيرادات من خلال تدفقات متعددة، مع التركيز في المقام الأول على المعالجة والخدمات المالية. تشمل المكونات الرئيسية لنموذج الإيرادات الخاص بهم ما يلي:
- رسوم المعالجة
- الرسوم المالية
- صافي دخل الفوائد
رسوم المعالجة
رسوم المعالجة مستمدة بشكل رئيسي من خدمات النقل وتجهيز المرافق. بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، بلغت رسوم المعالجة 20.1 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 0.6% من 19.9 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وعلى مدى الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي رسوم المعالجة 62.4 مليون دولار أمريكي، بزيادة 6.1% من 58.8 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023.
الرسوم المالية
وبلغ إجمالي الرسوم المالية، التي تشمل رسوم الخدمات المالية المختلفة، 11.2 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، بانخفاض قدره 3.6% من 11.6 مليون دولار أمريكي في الربع نفسه من عام 2023. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغت الرسوم المالية 32.6 دولارًا أمريكيًا مليون دولار، بانخفاض 5.6% من 34.5 مليون دولار في 2023.
صافي دخل الفوائد
يعد صافي دخل الفوائد محركًا مهمًا لإيرادات Cass. وفي الربع الثالث من عام 2024، وصل صافي دخل الفوائد إلى 17.6 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 6.5% من 16.5 مليون دولار أمريكي في العام السابق. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الفوائد 50.0 مليون دولار أمريكي، بارتفاع متواضع بنسبة 1.1% مقارنة بـ 49.5 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023.
المقاييس المالية الرئيسية
ويتلخص الأداء المالي لشركة كاس لأنظمة المعلومات في الجدول التالي:
| متري | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | يتغير (٪) | 9شهر 2024 | 9 أشهر 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| رسوم المعالجة | 20.1 مليون دولار | 19.9 مليون دولار | 0.6% | 62.4 مليون دولار | 58.8 مليون دولار | 6.1% |
| الرسوم المالية | 11.2 مليون دولار | 11.6 مليون دولار | (3.6%) | 32.6 مليون دولار | 34.5 مليون دولار | (5.6%) |
| صافي دخل الفوائد | 17.6 مليون دولار | 16.5 مليون دولار | 6.5% | 50.0 مليون دولار | 49.5 مليون دولار | 1.1% |
| صافي الدخل | 2.9 مليون دولار | 7.4 مليون دولار | (60.3%) | 14.6 مليون دولار | 21.6 مليون دولار | (32.7%) |
| ربحية السهم المخففة | $0.21 | $0.54 | (61.1%) | $1.06 | $1.56 | (32.1%) |
النفقات التشغيلية
ارتفعت النفقات التشغيلية للربع الثالث من عام 2024 إلى 46.9 مليون دولار أمريكي، بزيادة 17.1% من 40.1 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي النفقات التشغيلية 130.4 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 8.8% من 119.8 مليون دولار أمريكي. في العام السابق. ويعزى جزء كبير من هذه الزيادة إلى مصاريف الديون المعدومة البالغة 6.6 مليون دولار والمتعلقة بالتمويل المستحق من أحد عملاء التسهيلات.
الحالة المالية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Cass Information Systems عن إجمالي أصول بقيمة 2.26 مليار دولار أمريكي، بانخفاض قدره 217.9 مليون دولار أمريكي أو 8.8% عن 31 ديسمبر 2023. وبلغ إجمالي المطلوبات 2.02 مليار دولار أمريكي، بانخفاض قدره 225.7 مليون دولار أمريكي أو 10.0% خلال نفس الفترة. وارتفع إجمالي حقوق المساهمين إلى 237.6 مليون دولار أمريكي، مما يعكس صافي دخل قدره 14.6 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
إدارة السيولة
يسعى نظام إدارة السيولة في Cass إلى ضمان توفر الأموال للوفاء بالتزامات الدفع. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ النقد وما في حكمه 230.6 مليون دولار أمريكي، بانخفاض 38.1٪ عن 31 ديسمبر 2023. وحافظت الشركة على متوسط استثمارات قصيرة الأجل بقيمة 338.5 مليون دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024.
التطورات الأخيرة
في عام 2024، تأثرت شركة Cass بانخفاض حجم فواتير النقل بنسبة 1.5% على أساس سنوي، مما أثر على قدراتها على توليد الإيرادات. بالإضافة إلى ذلك، أدى حدث إلكتروني وقع على أحد العملاء إلى انخفاض الحسابات والشيكات المستحقة الدفع بحوالي 100 مليون دولار.
بشكل عام، تواصل شركة Cass Information Systems, Inc. التنقل عبر مشهد سوقي معقد مع تكييف استراتيجيات الإيرادات الخاصة بها للحفاظ على الأداء المالي وسط التحديات الخارجية.
Cass Information Systems, Inc. (CASS) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Cass Information Systems, Inc. (CASS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Cass Information Systems, Inc. (CASS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Cass Information Systems, Inc. (CASS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.