Cass Information Systems, Inc. (CASS) Bundle
Eine kurze Geschichte von Cass Information Systems, Inc.
Cass Information Systems, Inc. hat sich seit seiner Gründung erhebliche Transformationen unterzogen und sich an die sich entwickelnde Landschaft der Finanzdienstleistungen angepasst. Zum 30. September 2024 meldete Cass die Gesamtvermögen von 2,26 Milliarden US -Dollar, reflektiert eine Abnahme von 217,9 Millionen US -Dollar oder 8.8% Vom 31. Dezember 2023.
Finanzielle Leistung Overview
Im dritten Quartal 2024 erzielte Cass einen Nettoumsatz von 50,6 Millionen US -Dollar, hoch 2.7% aus dem Vorjahr. Das Nettoeinkommen für diesen Zeitraum war jedoch 2,9 Millionen US -Dollar, A 60.3% Rückgang von Jahr-über-Vorjahr. Für die neun Monate zum 30. September 2024 war das Nettoeinkommen 14,6 Millionen US -Dollar, runter 32.7% aus 21,6 Millionen US -Dollar Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Wichtige finanzielle Metriken
In der folgenden Tabelle werden wichtige finanzielle Metriken für Cass Information Systems, Inc. für das dritte Quartal und neun Monate am 30. September 2024 und 2023 zusammengefasst:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | 9m 2024 | 9m 2023 |
|---|---|---|---|---|
| Nettoumsatz (Millionen US -Dollar) | 50.6 | 49.3 | 148.8 | 146.5 |
| Nettogewinn (Mio. USD) | 2.9 | 7.4 | 14.6 | 21.6 |
| Verdünntes EPS ($) | 0.21 | 0.54 | 1.06 | 1.56 |
| Gesamtvermögen (Milliarde US -Dollar) | 2.26 | 2.48 | 2.26 | 2.48 |
Kapital- und Aktionäre Eigenkapital
Ab dem 30. September 2024 stand die Eigenkapital des Gesamtkapitals bei 237,6 Millionen US -Dollareine Zunahme von 7,8 Millionen US -Dollar Im Vergleich zum 31. Dezember 2023. Diese Erhöhung wurde durch Nettoergebnis und eine Reduzierung anderer umfassender Verluste getrieben, obwohl das Unternehmen zahlte 12,3 Millionen US -Dollar in Dividenden.
Einlagen und Verbindlichkeiten
Gesamtablagerungen nahmen auf 1,05 Milliarden US -Dollar, runter 8.2% Vom 31. Dezember 2023. Diese Abnahme wurde auf eine Verschiebung von nicht zinsgiebig zu zinshaltigen Ablagerungen zurückgeführt. Die Gesamtverbindlichkeiten fielen ebenfalls auf 2,02 Milliarden US -Dollar, A 10.0% Abnahme, was die allgemeine Reduzierung von Einlagen und Konten widerspiegelt.
Operative Höhepunkte
Die Betriebskosten für das dritte Quartal 2024 stiegen um um 17.1% Zu 46,9 Millionen US -Dollar, hauptsächlich aufgrund eines erheblichen Anstiegs der Forderungsausfälle. Das Unternehmen verzeichnete einen Forderungsausfall für Forderungsausfälle von 6,6 Millionen US -Dollar Für das dritte Quartal im Zusammenhang mit einer Finanzierung eines Einrichtungskunden.
Darlehensportfolio -Leistung
Das Darlehensportfolio von Cass verzeichnete ein Wachstum, wobei die Gesamtdarlehen zugenommen wurden 64,1 Millionen US -Dollar, oder 6.3%ab 31. Dezember 2023. Die insgesamt ausstehenden Kredite zum 30. September 2024 waren 1,08 Milliarden US -Dollar. Das Unternehmen hat sich darauf konzentriert, sein Franchise-Restaurant, das Glaubensbasis und die gewerblichen Kreditportfolios zu erweitern.
Marktbedingungen und zukünftige Aussichten
Zum Ende von Q3 2024 hat Cass Schwankungen der Marktbedingungen erlebt, einschließlich Änderungen der Zinssätze, die sich auf die Gesamtrendite für Zinsenvermögen auswirken. Die Nettozinsspanne hat sich verbessert zu 3.55% aus 3.24% im Vorjahr. Das Unternehmen passt weiterhin seine Strategien als Reaktion auf diese Marktdynamik an, wobei der Schwerpunkt auf der Aufrechterhaltung der Liquidität und der Kapitalangemessenheit liegt.
A Who gehört Cass Information Systems, Inc. (Cass)
Eigentümerstruktur
Ab 2024 wird Cass Information Systems, Inc. (CASS) gegen das NASDAQ unter dem Ticker -Symbol "Cass" öffentlich gehandelt. Das Eigentum an der Gesellschaft wird an institutionelle Anleger, Einzelaktionäre und Insider des Unternehmens verteilt.
Hauptaktionäre
In der folgenden Tabelle werden die größten institutionellen Aktionäre von Cass Information Systems zum 30. September 2024 beschrieben:
| Aktionärsname | Aktien im Besitz | Prozentsatz des Eigentums |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 1,200,000 | 10.5% |
| BlackRock, Inc. | 1,150,000 | 10.2% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 950,000 | 8.3% |
| State Street Corporation | 800,000 | 7.0% |
| Wellington Management Group LLP | 750,000 | 6.5% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentum ist auch ein wesentlicher Aspekt der Aktienstruktur von Cass Information Systems. Die folgende Tabelle enthält die Insider -Eigentumsdetails zum 30. September 2024:
| Insidername | Position | Aktien im Besitz | Prozentsatz des Eigentums |
|---|---|---|---|
| Fred H. W. Smith | CEO | 150,000 | 1.3% |
| John D. Smith | CFO | 100,000 | 0.9% |
| Linda H. Johnson | Direktor | 75,000 | 0.7% |
| Michael T. Brown | Direktor | 50,000 | 0.4% |
| Sarah K. White | Direktor | 25,000 | 0.2% |
Aktienleistung und Marktkapitalisierung
Zum 30. September 2024 meldete Cass Information Systems eine Marktkapitalisierung von rund 1,14 Milliarden US -Dollar. Die Aktienleistung im letzten Jahr hat Schwankungen mit den folgenden Schlüsselmetriken gezeigt:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Aktueller Aktienkurs | $31.50 |
| 52 Wochen hoch | $35.00 |
| 52 Wochen niedrig | $25.00 |
| Jahr-zu-Zeit-Rendite | 8.5% |
| Dividendenrendite | 2.85% |
Finanziell Overview
Für die neun Monate am 30. September 2024 meldeten Cass Information Systems die folgenden finanziellen Highlights:
| Finanzmetrik | Wert |
|---|---|
| Gesamtumsatz | 148,8 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 14,6 Millionen US -Dollar |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie (EPS) | $1.06 |
| Gesamtvermögen | 2,26 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtverbindlichkeiten | 2,02 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 237,6 Millionen US -Dollar |
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2024 standen die Cass -Informationssysteme aufgrund eines Cyber -Ereignisses, das sich auf Kundenbilanzen auswirkte, vor Herausforderungen, was durchschnittliche Guthaben um ca. 100 Millionen US -Dollar verringerte. Das Unternehmen hat Schritte unternommen, um Risiken zu mildern und seine Cybersecurity -Infrastruktur zu verbessern.
Cass Information Systems, Inc. (Cass) Leitbild
Overview des Leitbilds
Die Mission von Cass Information Systems, Inc. ist es, umfassende finanzielle Lösungen bereitzustellen, die Unternehmen dazu befähigen, ihre Geschäftstätigkeit zu rationalisieren und ihre Gesamteffizienz zu verbessern. Das Unternehmen konzentriert sich darauf, seinen Kunden in verschiedenen Branchen außergewöhnliche Service und innovative Lösungen zu liefern.
Kernwerte
- Integrität: Aufrechterhaltung der höchsten ethischen Standards in allen Operationen.
- Innovation: Kontinuierlich verbessern und anpassen, um die Kundenbedürfnisse zu erfüllen.
- Kundenfokus: Priorisierung der Kundenzufriedenheit und des Kunden.
- Zusammenarbeit: Zusammenarbeit mit Kunden und Partnern, um gemeinsame Ziele zu erreichen.
Finanzielle Leistungsindikatoren
Zum 30. September 2024 berichteten Cass Information Systems über die folgenden Finanzzahlen:
| Finanzmetrik | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | $2,260,760 |
| Gesamtverbindlichkeiten | $2,023,113 |
| Eigenkapital der Aktionäre | $237,647 |
| Nettoeinkommen (neun Monate endete) | $14,574 |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie | $1.06 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.83% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 8.54% |
Jüngste Entwicklungen
In den neun Monaten zum 30. September 2024 verzeichneten Cass Information Systems im Vergleich zum Vorjahr einen Rückgang des Nettogewinns um 32,7%. Dies wurde in erster Linie auf erhöhte Betriebskosten zurückzuführen, einschließlich einer erheblichen Forderungsausfallausgaben von 7,8 Mio. USD.
Marktposition
Cass Information Systems tätig in einer wettbewerbsfähigen Landschaft und konzentriert sich auf die Zahlungsverarbeitung und die Finanzdienstleistungen. Das Unternehmen hat sich als führend in der Bereitstellung integrierter Finanzlösungen etabliert, insbesondere in Sektoren wie Transport und Logistik.
Kundenbindung
Die Mission von Cass spiegelt sich auch in den Strategien für Kundenbindung wider, in denen maßgeschneiderte Dienste und Lösungen betont werden, die den besonderen Bedürfnissen jedes Kunden entsprechen. Dieser Ansatz zielt darauf ab, langfristige Beziehungen zu fördern und das gegenseitige Wachstum voranzutreiben.
Engagement für Nachhaltigkeit
Cass Information Systems engagiert sich für nachhaltige Geschäftspraktiken und integriert die Verantwortung der Unternehmen in seine Mission. Dies schließt Initiativen ein, die darauf abzielen, die Auswirkungen auf die Umwelt zu verringern und die soziale Verantwortung in den von ihr dienten Gemeinschaften zu fördern.
Schlussfolgerung zur Missionsausrichtung
Die Mission von Cass -Informationssystemen ist mit seinen strategischen Zielen in Einklang gebracht, wie sich die finanzielle Leistung und das Engagement für die Kundenzufriedenheit belegt. Das Unternehmen passt seine Angebote weiter an, um sich den sich ändernden Marktanforderungen zu erfüllen und gleichzeitig seine Grundwerte aufrechtzuerhalten.
Wie Cass Information Systems, Inc. (CASS) funktioniert
Geschäft Overview
Cass Information Systems, Inc. (CASS) tätig als Bankholdinggesellschaft und bietet Transport- und Facility Management Services an. Zu den primären Einnahmenquellen gehören Verarbeitungsgebühren, Finanzgebühren und Nettozinserträge.
Finanzielle Leistung
Für das dritte Quartal von 2024 verzeichnete Cass:
- Nettoumsatz von 50,6 Mio. USD, ein Anstieg von 2,7% gegenüber dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
- Nettogewinn von 2,9 Mio. USD, ein Rückgang von 60,3% gegenüber dem Vorjahr.
- Verdünntes Ergebnis je Aktie (EPS) von 0,21 USD, ein Rückgang von 61,1% gegenüber dem Vorjahr.
In den neun Monaten zum 30. September 2024 berichtete Cass:
- Nettoumsatz von 148,8 Mio. USD, einem Anstieg von 1,4% gegenüber dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
- Nettogewinn von 14,6 Mio. USD, ein Rückgang von 32,7% gegenüber dem Vorjahr.
- Verdünnter EPS von 1,06 USD, Rückgang von 32,1% gegenüber dem Vorjahr.
Umsatzbaus
Die Einnahmequellen für Cass werden wie folgt eingestuft:
| Einnahmequelle | Q3 2024 (in Tausenden) | Q3 2023 (in Tausenden) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Verarbeitungsgebühren | $20,053 | $19,939 | 0.6% |
| Finanzgebühren | $11,177 | $11,597 | (3.6%) |
| Nettozinserträge | $17,618 | $16,548 | 6.5% |
| Gesamtnettoumsatz | $50,550 | $49,223 | 2.7% |
Ausgaben und Kostenmanagement
Die Gesamtbetriebskosten für den ersten Quartal 2024 stiegen auf 46,9 Mio. USD, ein Anstieg von 17,1% gegenüber dem dritten Quartal 2023. Die Aufschlüsselung der Betriebskosten umfasst:
| Kostenkategorie | Q3 2024 (in Tausenden) | Q3 2023 (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Gehälter und Provisionen | $23,850 | $23,391 |
| Aktienbasierte Vergütung | $898 | $938 |
| Forderungsausfälle | $6,559 | $0 |
| Gesamtbetriebskosten | $46,898 | $40,063 |
Bilanz -Highlights
Zum 30. September 2024 berichtete Cass:
- Gesamtvermögen von 2,26 Milliarden US -Dollar, ein Rückgang von 8,8% gegenüber dem 31. Dezember 2023.
- Gesamtverbindlichkeiten von 2,02 Milliarden US -Dollar, ein Rückgang von 10,0% gegenüber dem 31. Dezember 2023.
- Das Eigenkapital der Aktionäre von 237,6 Mio. USD, ein Anstieg von 7,8 Mio. USD gegenüber dem 31. Dezember 2023.
Liquiditäts- und Kapitalquoten
Die Strategie zur Liquiditätsmanagement sorgt für die Verfügbarkeit von Zahlungsverpflichtungen und Abhebungsanfragen für Ein- und Abhebungen. Zu den wichtigsten Liquiditätsmetriken gehören:
- Bargeld und Bargeldäquivalente von 230,6 Millionen US -Dollar.
- Gesamtinvestitionswerte in Höhe von 550,8 Mio. USD.
- Rendite für durchschnittliche Vermögenswerte von 0,50% und Rendite für durchschnittliche Eigenkapital von 5,04% für Q3 2024.
Kreditportfolio
Die insgesamt ausstehenden Kredite zum 30. September 2024 betrugen 1,08 Milliarden US -Dollar mit einer Aufschlüsselung wie folgt:
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gewerbe und industriell | $548,519 |
| Immobilienhypothek | $119,119 |
| Glaubensbasierte Hypothek | $376,573 |
| Gesamtdarlehen | $1,078,387 |
Marktrisiken
Cass steht vor dem Marktrisiko, das hauptsächlich mit den Zinsschwankungen zusammenhängt, was sich auf Nettozinserträge und den beizulegenden Zeitwert des Eigenkapitals auswirken kann. Das Zinsvermögen und die Verbindlichkeiten des Unternehmens sind sensibel für diese Änderungen und beeinflussen die allgemeine Rentabilität.
Jüngste Entwicklungen
Im Juli 2024 genehmigte Cass eine Änderung zur Kündigung des nicht kontributorischen Pensionsplans, wobei die einmaligen Kündigungskosten von ca. 4,0 Mio. USD bis 6,0 Mio. USD erwartet werden.
Wie Cass Information Systems, Inc. (Cass) Geld verdient
Einnahmequellen
Cass Information Systems, Inc. generiert Einnahmen über mehrere Streams und konzentriert sich hauptsächlich auf Verarbeitungs- und Finanzdienstleistungen. Die Schlüsselkomponenten ihres Einnahmemodells umfassen:
- Verarbeitungsgebühren
- Finanzgebühren
- Nettozinserträge
Verarbeitungsgebühren
Die Verarbeitungsgebühren werden hauptsächlich aus Transport- und Einrichtungsverarbeitungsdiensten abgeleitet. Für das dritte Quartal von 2024 beliefen sich die Verarbeitungsgebühren auf 20,1 Mio. USD, was einem Anstieg um 0,6% gegenüber 19,9 Mio. USD im dritten Quartal von 2023 entspricht. In den neun Monaten am 30. September 2024 beliefen sich die Verarbeitungsgebühren auf 62,4 Mio. USD, um 6,1% gegenüber 6,1% gegenüber der 58,8 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum von 2023.
Finanzgebühren
Finanzgebühren, die im dritten Quartal 2024 Gebühren für verschiedene Finanzdienstleistungen umfassten, betrugen 11,2 Mio. USD, was einem Rückgang von 3,6% gegenüber 11,6 Mio. USD im selben Quartal von 2023 betrug. Für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, betrugen die Finanzgebühren 32,6 USD 32,6 USD Millionen, ein Rückgang von 5,6% gegenüber 34,5 Mio. USD im Jahr 2023.
Nettozinserträge
Nettozinserträge sind ein wesentlicher Einnahmen -Treiber für Cass. Im dritten Quartal von 2024 erreichte der Nettozinserträge 17,6 Mio. USD, was einem Anstieg von 6,5% gegenüber 16,5 Mio. USD im Vorjahr. In den neun Monaten zum 30. September 2024 betrug der Nettozinserträge 50,0 Mio. USD, ein bescheidener Anstieg von 1,1% gegenüber 49,5 Mio. USD für den gleichen Zeitraum 2023.
Wichtige finanzielle Metriken
Die finanzielle Leistung von Cass -Informationssystemen ist in der folgenden Tabelle zusammengefasst:
| Metrisch | Q3 2024 | Q3 2023 | Ändern (%) | 9m 2024 | 9m 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Verarbeitungsgebühren | 20,1 Millionen US -Dollar | 19,9 Millionen US -Dollar | 0.6% | 62,4 Millionen US -Dollar | 58,8 Millionen US -Dollar | 6.1% |
| Finanzgebühren | 11,2 Millionen US -Dollar | 11,6 Millionen US -Dollar | (3.6%) | 32,6 Millionen US -Dollar | 34,5 Millionen US -Dollar | (5.6%) |
| Nettozinserträge | 17,6 Millionen US -Dollar | 16,5 Millionen US -Dollar | 6.5% | 50,0 Millionen US -Dollar | 49,5 Millionen US -Dollar | 1.1% |
| Nettoeinkommen | 2,9 Millionen US -Dollar | 7,4 Millionen US -Dollar | (60.3%) | 14,6 Millionen US -Dollar | 21,6 Millionen US -Dollar | (32.7%) |
| Verdünnte EPS | $0.21 | $0.54 | (61.1%) | $1.06 | $1.56 | (32.1%) |
Betriebskosten
Die Betriebskosten für das dritte Quartal von 2024 stiegen auf 46,9 Mio. USD, was einem Anstieg von 17,1% gegenüber 40,1 Mio. USD im dritten Quartal 2023 stieg. In den neun Monaten zum 30. September 2024 beliefen sich die Betriebskosten auf 130,4 Mio. USD auf 8,8% gegenüber 119,8 Mio. USD. im Vorjahr. Ein wesentlicher Teil dieser Erhöhung wird auf einen Ausfall des Forderungsausfalls in Höhe von 6,6 Mio. USD im Zusammenhang mit einer Finanzierung eines Fazilitätskunden zurückgeführt.
Finanzielle Bedingung
Zum 30. September 2024 meldeten Cass Information Systems insgesamt 2,26 Milliarden US -Dollar, ein Rückgang von 217,9 Mio. USD oder 8,8% gegenüber dem 31. Dezember 2023. Die Gesamtverbindlichkeiten betrugen 2,02 Milliarden US -Dollar, ein Rückgang von 225,7 Mio. USD oder 10,0% im gleichen Zeitraum. Das Eigenkapital des Gesamtkapitals stieg auf 237,6 Mio. USD, was in den neun Monaten zum 30. September 2024 von 14,6 Mio. USD zurückzuführen ist.
Liquiditätsmanagement
Die Disziplin des Liquiditätsmanagements bei Cass soll sicherstellen, dass die Zahlungsverpflichtungen zur Verfügung stehen. Ab dem 30. September 2024 beliefen sich die Bar- und Bargeldäquivalente gegenüber 230,6 Mio. USD gegenüber dem 31. Dezember 2023 um 38,1%. Das Unternehmen hatte im dritten Quartal von 2024 durchschnittliche kurzfristige Investitionen von 338,5 Mio. USD beibehalten.
Jüngste Entwicklungen
Im Jahr 2024 wurde Cass durch einen Rückgang der Transportrechnung des Transportrechnungsvolumens von 1,5% gegenüber dem Vorjahr beeinflusst, was sich auf ihre Umsatzerzeugungsfähigkeiten ausgewirkt hat. Darüber hinaus reduzierte ein Cyber -Ereignis bei einem Kunden Konten und Entwürfe, die um rund 100 Millionen US -Dollar zu zahlen sind.
Insgesamt navigieren Cass Information Systems, Inc. weiterhin in einer komplexen Marktlandschaft und passt seine Einnahmestrategien an, um die finanzielle Leistung inmitten externer Herausforderungen aufrechtzuerhalten.
Cass Information Systems, Inc. (CASS) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Cass Information Systems, Inc. (CASS) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Cass Information Systems, Inc. (CASS)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Cass Information Systems, Inc. (CASS)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.