Chubb Limited (CB) Bundle
تاريخ موجز لشركة Chubb المحدودة
تتمتع شركة Chubb Limited، وهي شركة تأمين عالمية رائدة، بتاريخ غني يعكس نموها وتكيفها مع مشهد التأمين المتطور باستمرار. اعتبارًا من عام 2024، تعمل شركة Chubb من خلال ستة قطاعات أعمال رئيسية: التأمين التجاري للحوادث والحوادث في أمريكا الشمالية، والتأمين الشخصي للحوادث والحوادث في أمريكا الشمالية، والتأمين الزراعي في أمريكا الشمالية، والتأمين العام في الخارج، وإعادة التأمين العالمي، والتأمين على الحياة.
الأداء المالي Overview
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Chubb عن مقاييس مالية مهمة:
| متري | 2024 (بملايين الدولارات الأمريكية) | 2023 (بملايين الدولارات الأمريكية) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الأقساط المكتوبة | $34,605 | $31,120 | 7.9% |
| صافي الأقساط المكتسبة | $33,000 | $30,000 | 10.0% |
| النسبة المجمعة | 85.1% | 83.3% | 1.8 نقطة |
| دخل القطاع | $4,810 | $4,470 | 7.6% |
الاستحواذ على مجموعة هواتاي
في يوليو 2023، استحوذت شركة Chubb على حصة أغلبية مسيطرة في مجموعة Huatai Group، والتي وسعت نطاق وجودها بشكل كبير في آسيا. ولّد هذا الاستحواذ ما يقرب من 3.458 مليار دولار أمريكي من الشهرة و1.655 مليار دولار أمريكي من الأصول غير الملموسة الأخرى، مما عزز قدرات Chubb في قطاعات التأمين على الحياة والممتلكات والتأمين ضد الحوادث. تم تمويل الصفقة من خلال النقد المتاح، وأدى الدمج إلى زيادة إجمالي أصول Chubb بشكل كبير.
توزيعات الأرباح وإعادة شراء الأسهم
تتمتع شركة Chubb بسجل حافل في إعادة القيمة إلى المساهمين من خلال توزيعات الأرباح. في مايو 2024، وافق مجلس إدارة Chubb على توزيع أرباح سنوية تصل إلى 3.64 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، بزيادة قدرها 0.20 دولارًا أمريكيًا عن العام السابق. ومن المتوقع أن يتم دفع الأرباح على أربعة أقساط ربع سنوية بقيمة 0.91 دولار للسهم الواحد.
وكجزء من إستراتيجيتها لإدارة رأس المال، أعادت شركة Chubb شراء 1.3 مليار دولار من الأسهم العادية في عام 2024 بموجب ترخيص إعادة شراء الأسهم، مما يعكس التدفق النقدي القوي والالتزام بتعزيز قيمة المساهمين.
التحديات والفرص الأخيرة
واجهت تشب تحديات ناجمة عن زيادة خسائر الكوارث، لا سيما من إعصار هيلين وغيره من الأحداث المناخية القاسية، مما أدى إلى خسائر صافية للكوارث بقيمة 340 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. وعلى الرغم من هذه التحديات، شهدت الشركة تطورًا مناسبًا في الفترة السابقة. المساهمة بشكل إيجابي في نتائجها الشاملة.
| خسائر الكوارث | 2024 (بملايين الدولارات الأمريكية) | 2023 (بملايين الدولارات الأمريكية) |
|---|---|---|
| صافي خسائر الكوارث | $340 | $246 |
| تطور الفترة السابقة المواتية | $39 | $84 |
أداء المحفظة الاستثمارية
تظل المحفظة الاستثمارية لشركة Chubb عنصرًا حاسمًا في صحتها المالية العامة. وحتى 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الاستثمارات 151.2 مليار دولار، مع تخصيص جزء كبير منها للأسهم والأسهم الخاصة والاستثمارات الأخرى. سجلت الشركة صافي دخل استثماري قوي قدره 931 مليون دولار للربع الثالث من عام 2024، بزيادة قدرها 19.1٪ مقارنة بالفترة نفسها من عام 2023.
| فئات الاستثمار | 2024 (بملايين الدولارات الأمريكية) | 2023 (بملايين الدولارات الأمريكية) |
|---|---|---|
| إجمالي الاستثمارات | $151,223 | $136,735 |
| صافي دخل الاستثمار | $931 | $780 |
إن قدرة Chubb على التنقل في تقلبات السوق والاستفادة من فرص النمو، لا سيما في الأسواق الناشئة، تضعها في موقع إيجابي لتحقيق النجاح المستمر في صناعة التأمين.
من يملك شركة Chubb Limited (CB)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تم طرح شركة Chubb Limited (CB) للتداول العام، وتم تقسيم ملكيتها بين مختلف المساهمين من المؤسسات والأفراد. أكبر المساهمين هم:
- مجموعة الطليعة، وشركة - ملكية حوالي 8.5%
- شركة بلاك روك - ملكية حوالي 7.4%
- شركة ستيت ستريت - ملكية حوالي 4.7%
- مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP - ملكية حوالي 4.5%
- FMR LLC (استثمارات الإخلاص) - ملكية حوالي 3.2%
ملكية المطلعين
تلعب الملكية الداخلية دورًا حاسمًا في حوكمة الشركات. اعتبارًا من عام 2024، يمتلك المديرون التنفيذيون وأعضاء مجلس الإدارة التاليون حصصًا كبيرة:
- إيفان ج. جرينبرج (رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي) - حوالي 1.2 مليون سهم (ملكية 0.3%)
- جون لوبيكا (نائب رئيس مجلس الإدارة) - حوالي 500,000 سهم (ملكية 0.1%)
- وغيرهم من المديرين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة - إجمالي ملكية حوالي 2.0 مليون سهم (نسبة الملكية مجتمعة 0.5%)
الملكية المؤسسية
يمتلك المستثمرون المؤسسيون جزءًا كبيرًا من أسهم Chubb، مما يعكس استقرار الشركة وجاذبيتها كاستثمار. ويلخص الجدول التالي أهم المستثمرين المؤسسيين:
| مؤسسة | نسبة الملكية | عدد الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | 8.5% | 34,000,000 |
| شركة بلاك روك | 7.4% | 29,600,000 |
| شركة ستيت ستريت | 4.7% | 18,800,000 |
| مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 4.5% | 18,200,000 |
| FMR LLC (استثمارات الإخلاص) | 3.2% | 12,800,000 |
تغييرات الملكية الأخيرة
وفي الأشهر الأخيرة، كانت هناك تغييرات ملحوظة في الملكية، مدفوعة في المقام الأول بأنشطة التداول المؤسسي. على سبيل المثال، في الربع الثالث من عام 2024، لوحظت التغييرات التالية:
- مجموعة الطليعة وزادت حصتها بنسبة 0.5%.
- بلاك روك وخفضت ممتلكاتها بنسبة 0.3%.
- شارع الدولة حافظت على موقفها.
اجتماعات المساهمين والتصويت
تعقد شركة Chubb Limited اجتماعات منتظمة للمساهمين حيث يتم اتخاذ القرارات الرئيسية، بما في ذلك انتخابات مجلس الإدارة والموافقة على توزيعات الأرباح. وفي مايو 2024، وافق المساهمون على زيادة الأرباح السنوية بمقدار 3.64 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، مما يعكس مركزًا ماليًا قويًا.
أداء السوق وتأثيره على الملكية
يؤثر أداء سهم Chubb على ديناميكيات الملكية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ سعر السهم حوالي 170.96 دولارًا أمريكيًا، وتبلغ القيمة السوقية حوالي 70 مليار دولار أمريكي. أعادت الشركة شراء 1.3 مليار دولار من أسهمها العادية في الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يشير إلى تدفقات نقدية قوية والتزام بإعادة القيمة إلى المساهمين.
ملخص الملكية
هيكل الملكية الحالي لشركة Chubb Limited هو مزيج من المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمطلعين على الشركة. تدعم قاعدة الملكية المتنوعة هذه استقرار الشركة وإمكانات نموها على المدى الطويل.
بيان مهمة شركة Chubb Limited (CB).
Overview من مهمة Chubb المحدودة
تركز مهمة شركة Chubb Limited على توفير منتجات وخدمات تأمينية متميزة للعملاء في جميع أنحاء العالم، مع التركيز على النزاهة والكفاءة المهنية والالتزام بالحفاظ على أعلى معايير الخدمة.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Chubb Limited عن النقاط المالية التالية:
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل العائد إلى Chubb | 2.3 مليار دولار | 2.0 مليار دولار | +15.0% |
| صافي الأقساط المكتوبة | 13.8 مليار دولار | 13.1 مليار دولار | +5.5% |
| صافي الأقساط المكتسبة | 13.4 مليار دولار | 12.7 مليار دولار | +5.5% |
| النسبة المجمعة | 87.7% | 88.4% | -0.7 نقطة |
| التدفق النقدي التشغيلي | 4.3 مليار دولار | 4.7 مليار دولار | -8.5% |
| إجمالي حقوق المساهمين | 65.8 مليار دولار | 59.5 مليار دولار | +10.4% |
القيم الأساسية والتركيز الاستراتيجي
ترتكز مهمة Chubb على قيمها الأساسية:
- نزاهة: الالتزام بالسلوك الأخلاقي في كافة التعاملات التجارية.
- التركيز على العميل: التركيز على تقديم خدمة استثنائية وحلول مخصصة.
- ابتكار: التحسين المستمر والتكيف مع تغيرات السوق.
- تعاون: العمل معًا عبر الفرق والمناطق الجغرافية لتحقيق الأهداف المشتركة.
مكانة السوق والميزة التنافسية
تتمتع شركة Chubb Limited بمكانة رائدة كشركة تأمين عالمية رائدة، مع مجموعة متنوعة من منتجات التأمين التي تلبي احتياجات مختلف قطاعات السوق، بما في ذلك:
- العقارات التجارية والحوادث
- التأمين على المستهلك
- التأمين على الحياة
- إعادة التأمين
التطورات الأخيرة والتوقعات المستقبلية
في عام 2024، أكملت Chubb الاستحواذ على مجموعة Huatai Group، مما عزز تواجدها في السوق في آسيا، بتكلفة استحواذ ولدت 3.4 مليار دولار أمريكي من الشهرة. ومن المتوقع أن تساهم هذه الخطوة الإستراتيجية بشكل كبير في الأرباح المستقبلية.
| تفاصيل الاستحواذ | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| حسن النية من اقتناء Huatai | $3,458 |
| الأصول غير الملموسة الأخرى | $1,655 |
| إجمالي الأصول المكتسبة | $20,461 |
| إجمالي الالتزامات المفترضة | $10,823 |
| صافي الأصول المكتسبة | $9,638 |
الالتزام تجاه المساهمين
تلتزم شركة Chubb Limited التزامًا قويًا بإعادة القيمة إلى مساهميها من خلال توزيعات الأرباح وبرامج إعادة شراء الأسهم. اعتبارًا من مايو 2024، أعلنت الشركة عن توزيع أرباح سنوية تصل إلى 3.64 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، مما يعكس زيادة قدرها 0.20 دولارًا أمريكيًا عن العام السابق.
| معلومات الأرباح | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| الأرباح السنوية لكل سهم | $3.64 | $3.44 |
| دفع الأرباح ربع السنوية | $0.91 | $0.86 |
| إجمالي الأرباح المدفوعة (حتى تاريخه) | 1.069 مليار دولار | 1.044 مليار دولار |
خاتمة
يعكس بيان مهمة شركة Chubb Limited أهدافها الإستراتيجية والتزامها تجاه أصحاب المصلحة والتفاني المستمر في تقديم القيمة من خلال حلول التأمين الشاملة.
كيف تعمل شركة Chubb Limited (CB).
عمل Overview
تعمل شركة Chubb Limited كشركة تأمين عالمية، حيث تقدم مجموعة واسعة من منتجات التأمين على الممتلكات والحوادث، بالإضافة إلى التأمين على الحياة. تقدم الشركة تغطية تأمينية للأفراد والمنظمات والشركات في جميع أنحاء العالم.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت تشب عن صافي أقساط تأمين موحدة مكتتبة بقيمة 13.8 مليار دولار أمريكي، مما يمثل زيادة بنسبة 5.5٪ مقارنة بـ 13.1 مليار دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي الدخل المنسوب إلى تشب 2.3 مليار دولار أمريكي، ارتفاعًا من 2.0 مليار دولار أمريكي خلال العام الماضي. -سنة.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الأقساط المكتوبة | 13.8 مليار دولار | 13.1 مليار دولار | 5.5% |
| صافي الدخل العائد إلى Chubb | 2.3 مليار دولار | 2.0 مليار دولار | 15.0% |
| صافي الأقساط الموحدة المكتسبة | 13.4 مليار دولار | 12.7 مليار دولار | 5.5% |
| التدفق النقدي التشغيلي | 4.3 مليار دولار | 4.7 مليار دولار | -8.5% |
| نسبة الربح والخسارة المجمعة | 87.7% | 88.4% | -0.8 نقطة |
دخل الاستثمار
حققت شركة Chubb صافي دخل استثماري قياسي قبل الضريبة بقيمة 1.5 مليار دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2024، مقارنة بـ 1.3 مليار دولار أمريكي في الربع الثالث من عام 2023. وتعزى هذه الزيادة إلى ارتفاع معدلات إعادة الاستثمار في آجال الاستحقاق الثابتة والتدفق النقدي التشغيلي القوي.
الأقساط حسب القطاع
يلخص الجدول التالي صافي الأقساط المكتتبة حسب القطاع للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| شريحة | صافي الأقساط المكتتبة (بالملايين) | ٪ يتغير |
|---|---|---|
| الممتلكات وغيرها من خطوط الذيل القصير | $2,314 | 11.1% |
| الخسائر التجارية | $2,548 | 9.3% |
| الخطوط المالية | $1,249 | (6.2%) |
| تعويض العمال | $539 | 0.1% |
| أصحاب المنازل الشخصية | $1,287 | 7.9% |
| السيارات الشخصية | $624 | 14.3% |
إدارة رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي حقوق المساهمين في Chubb إلى 65.8 مليار دولار أمريكي من 59.5 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وأعادت الشركة 782 مليون دولار أمريكي للمساهمين، بما في ذلك 413 مليون دولار أمريكي في عمليات إعادة شراء الأسهم و369 مليون دولار أمريكي في أرباح الأسهم.
الديون والسيولة
بلغ إجمالي الدين المالي لشركة Chubb 16.1 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وأصدرت الشركة سندات عليا بقيمة 1.0 مليار دولار أمريكي في مارس 2024 وأذونات إضافية يبلغ مجموعها 1.3 مليار دولار أمريكي في يوليو 2024. وكانت مصاريف الفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 552 مليون دولار.
| مقاييس الديون | القيمة (بالملايين) |
|---|---|
| الديون قصيرة الأجل | $1,571 |
| الديون طويلة الأجل | $14,560 |
| إجمالي الديون المالية | $16,131 |
| الثقة في الأوراق المالية المفضلة | $309 |
| إجمالي حقوق المساهمين | $65,757 |
إدارة مخاطر السوق
تستخدم شركة Chubb منهجًا شاملاً لإدارة مخاطر السوق المرتبطة باستثماراتها والتزاماتها التأمينية. بلغ إجمالي خسائر الكوارث قبل وبعد الضريبة للربع الثالث من عام 2024 765 مليون دولار، وهو ما يمثل 6.4 نقطة مئوية من نسبة الربح والخسارة المجمعة.
توزيعات الأرباح
أعلن Chubb عن توزيع أرباح سنوية تصل إلى 3.64 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد، والتي تتضمن توزيعًا ربع سنوي بقيمة 0.91 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد. ويمثل هذا زيادة قدرها 0.20 دولار عن العام السابق.
خاتمة
تواصل شركة Chubb Limited تعزيز مكانتها في سوق التأمين من خلال الأداء المالي القوي والاستثمارات الإستراتيجية والممارسات الفعالة لإدارة المخاطر.
كيف تجني شركة Chubb Limited (CB) الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة Chubb Limited إيراداتها بشكل أساسي من خلال عمليات التأمين الخاصة بها، والتي تشمل التأمين على الممتلكات والحوادث (P&C)، والتأمين على الحياة، وإعادة التأمين. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن صافي أقساط تأمين موحدة مكتتبة بقيمة 39.4 مليار دولار أمريكي، مما يعكس نموًا بنسبة 10.6% مقارنة بالعام السابق.
| شريحة | صافي الأقساط المكتتبة (بالملايين) | النمو على أساس سنوي (%) |
|---|---|---|
| التأمين التجاري على الممتلكات والحوادث | $15,690 | 8.3% |
| التأمين الشخصي على الممتلكات والحوادث | $4,911 | 10.5% |
| التأمين الزراعي | $2,386 | (7.6%) |
| التأمين العام في الخارج | $10,536 | 10.1% |
| إعادة التأمين العالمية | $1,122 | 7.7% |
| التأمين على الحياة | $4,765 | 10.6% |
دخل الاستثمار
بالإضافة إلى أقساط التأمين، تحقق شركة Chubb دخلاً كبيرًا من محفظتها الاستثمارية. بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن صافي دخل استثماري قدره 4.37 مليار دولار أمريكي، ارتفاعًا من 3.57 مليار دولار أمريكي في العام السابق، مدفوعًا بارتفاع معدلات إعادة الاستثمار على آجال الاستحقاق الثابتة.
أداء الاكتتاب
يعد أداء الاكتتاب الخاص بـ Chubb عنصرًا حاسمًا في ربحيتها. أعلنت الشركة عن نسبة مجمعة للخسارة والخسائر بلغت 87.7% للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يشير إلى الإدارة الفعالة للتكاليف واختيار المخاطر. وتشير النسبة المجمعة التي تقل عن 100% إلى الربحية في أنشطة الاكتتاب.
خسائر الكوارث
خلال الفترة نفسها، عانت شركة Chubb من إجمالي خسائر الكوارث قبل خصم الضرائب بقيمة 765 مليون دولار، وهو ما يمثل 6.4 نقطة مئوية من نسبة الأرباح والخسائر المجمعة. ويمثل ذلك زيادة عن 670 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من العام السابق، مما يعكس تأثير الكوارث الطبيعية على النتائج المالية للشركة.
التدفق النقدي التشغيلي
أبلغت Chubb عن تدفق نقدي تشغيلي قدره 11.6 مليار دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، وهو ما يمثل زيادة عن 9.4 مليار دولار أمريكي في العام السابق. ويعود هذا التحسن في المقام الأول إلى ارتفاع صافي دخل الاستثمار وصافي الأقساط المحصلة.
عوائد المساهمين
كما أعادت الشركة رأس المال إلى المساهمين من خلال توزيعات الأرباح وإعادة شراء الأسهم. وفي الربع الثالث من عام 2024، أعادت شركة Chubb ما مجموعه 782 مليون دولار أمريكي إلى المساهمين، والتي تضمنت إعادة شراء أسهم بقيمة 413 مليون دولار أمريكي وتوزيعات أرباح بقيمة 369 مليون دولار أمريكي.
| رأس المال المعاد للمساهمين (بالملايين) | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| حصة إعادة الشراء | $413 | $606 |
| توزيعات الأرباح | $369 | $352 |
| إجمالي رأس المال المعاد | $782 | $958 |
الملخص المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة تشب عن صافي دخل قدره 7.0 مليار دولار أمريكي، بزيادة قدرها 22.2% عن العام السابق. ويعزى هذا النمو إلى نتائج الاكتتاب القوية وصافي الدخل الاستثماري القياسي، مما يسلط الضوء على الاستراتيجية التشغيلية الفعالة للشركة وموقعها في السوق.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | $2,490 | $2,040 |
| صافي الأقساط المكتسبة (بالملايين) | $13,373 | $12,674 |
| صافي دخل الاستثمار (بالملايين) | $1,508 | $1,314 |
| النسبة المجمعة (٪) | 87.7 | 88.4 |
Chubb Limited (CB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Chubb Limited (CB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Chubb Limited (CB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Chubb Limited (CB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.