Chubb Limited (CB) Bundle
Uma breve história do Chubb Limited
A Chubb Limited, uma empresa líder de seguros globais, tem uma história rica que reflete seu crescimento e adaptação no cenário de seguros em constante evolução. A partir de 2024, o Chubb opera através de seis segmentos de negócios primários: Seguro de P&C Comercial da América do Norte, Seguro de P&C pessoal da América do Norte, Seguro Agrícola da América do Norte, Seguro Geral Overseas, Ressegurança Global e Seguro de Vida.
Desempenho financeiro Overview
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, Chubb relatou métricas financeiras significativas:
| Métrica | 2024 (em milhões de dólares) | 2023 (em milhões de dólares) | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Prêmios líquidos escritos | $34,605 | $31,120 | 7.9% |
| Prêmios líquidos ganhos | $33,000 | $30,000 | 10.0% |
| Proporção combinada | 85.1% | 83.3% | 1,8 pts |
| Renda do segmento | $4,810 | $4,470 | 7.6% |
Aquisição do Huatai Group
Em julho de 2023, a Chubb adquiriu um interesse majoritário controlador no grupo Huatai, que expandiu significativamente sua pegada na Ásia. Essa aquisição gerou aproximadamente US $ 3,458 bilhões em boa vontade e US $ 1,655 bilhão de outros ativos intangíveis, aprimorando as capacidades da Chubb nos setores de seguros de vida e propriedade e vítimas. A transação foi financiada por dinheiro disponível disponível e a consolidação aumentou significativamente os ativos totais da Chubb.
Dividendos e compartilham recompras
O Chubb tem um histórico consistente de valor de retorno aos acionistas por meio de dividendos. Em maio de 2024, o conselho da Chubb aprovou um dividendo anual de até US $ 3,64 por ação, um aumento de US $ 0,20 em relação ao ano anterior. Espera -se que o dividendo seja pago em quatro parcelas trimestrais de US $ 0,91 por ação.
Como parte de sua estratégia de gerenciamento de capital, a Chubb recomprou US $ 1,3 bilhão em ações ordinárias em 2024 sob sua autorização de recompra de ações, refletindo um forte fluxo de caixa e um compromisso de aumentar o valor dos acionistas.
Desafios e oportunidades recentes
Chubb enfrentou desafios com as perdas aumentadas de catástrofe, principalmente do furacão Helene e de outros eventos climáticos graves, o que resultou em US $ 340 milhões em perdas líquidas de catástrofe nos três meses findos em 30 de setembro de 2024. Apesar desses desafios, a empresa experimentou um desenvolvimento prévio favorável, contribuindo positivamente para seus resultados gerais.
| Perdas de catástrofe | 2024 (em milhões de dólares) | 2023 (em milhões de dólares) |
|---|---|---|
| Perdas de catástrofe líquidas | $340 | $246 |
| Desenvolvimento favorável do período anterior | $39 | $84 |
Desempenho do portfólio de investimentos
O portfólio de investimentos da Chubb continua sendo um componente crítico de sua saúde financeira geral. Em 30 de setembro de 2024, os investimentos totais totalizaram US $ 151,2 bilhões, com uma porção significativa alocada a ações, ações privadas e outros investimentos. A empresa relatou uma forte receita líquida de investimento de US $ 931 milhões no terceiro trimestre de 2024, um aumento de 19,1% em comparação com o mesmo período em 2023.
| Categorias de investimento | 2024 (em milhões de dólares) | 2023 (em milhões de dólares) |
|---|---|---|
| Total de investimentos | $151,223 | $136,735 |
| Receita de investimento líquido | $931 | $780 |
A capacidade da Chubb de navegar nas flutuações do mercado e capitalizar as oportunidades de crescimento, particularmente em mercados emergentes, posiciona -o favoravelmente para o sucesso contínuo no setor de seguros.
Um que possui o Chubb Limited (CB)
Principais acionistas
A partir de 2024, a Chubb Limited (CB) é negociada publicamente e sua propriedade é dividida entre vários acionistas institucionais e individuais. Os maiores acionistas incluem:
- O Vanguard Group, Inc. - Aproximadamente 8,5% de propriedade
- BlackRock, Inc. - Aproximadamente 7,4% de propriedade
- State Street Corporation - Aproximadamente 4,7% de propriedade
- Wellington Management Group LLP - Aproximadamente 4,5% de propriedade
- FMR LLC (Fidelity Investments) - Aproximadamente 3,2% de propriedade
Propriedade interna
A propriedade privilegiada desempenha um papel crucial na governança corporativa. A partir de 2024, os seguintes executivos e membros do conselho detêm ações significativas:
- Evan G. Greenberg (Presidente e CEO) - Aproximadamente 1,2 milhão de ações (propriedade de 0,3%)
- John Lupica (vice -presidente) - Aproximadamente 500.000 ações (propriedade de 0,1%)
- Outros executivos e membros do conselho - Holdings totais de aproximadamente 2,0 milhões de ações (0,5% de propriedade combinada)
Propriedade institucional
Os investidores institucionais detêm uma parcela substancial das ações da Chubb, refletindo a estabilidade e a atratividade da empresa como um investimento. A tabela a seguir resume os principais investidores institucionais:
| Instituição | Porcentagem de propriedade | Número de ações de propriedade |
|---|---|---|
| O Vanguard Group, Inc. | 8.5% | 34,000,000 |
| BlackRock, Inc. | 7.4% | 29,600,000 |
| State Street Corporation | 4.7% | 18,800,000 |
| Wellington Management Group LLP | 4.5% | 18,200,000 |
| FMR LLC (Fidelity Investments) | 3.2% | 12,800,000 |
Mudanças de propriedade recentes
Nos últimos meses, houve mudanças notáveis na propriedade, impulsionadas principalmente por atividades de negociação institucional. Por exemplo, no terceiro trimestre de 2024, foram observadas as seguintes alterações:
- Grupo Vanguard aumentou sua participação em 0,5%.
- BlackRock reduziu suas participações em 0,3%.
- State Street manteve sua posição.
Reuniões de acionistas e votação
A Chubb Limited realiza reuniões regulares de acionistas, onde são tomadas grandes decisões, incluindo eleições para o conselho e aprovação de dividendos. Em maio de 2024, os acionistas aprovaram um aumento anual de dividendos de US $ 3,64 por ação, refletindo uma posição financeira robusta.
Desempenho e impacto no mercado na propriedade
O desempenho das ações da Chubb influencia a dinâmica de propriedade. Em 30 de setembro de 2024, o preço das ações era de aproximadamente US $ 170,96, com uma capitalização de mercado de cerca de US $ 70 bilhões. A Companhia recomprou US $ 1,3 bilhão de suas ações ordinárias nos nove meses encerrados em 30 de setembro de 2024, indicando fortes fluxos de caixa e um compromisso de retornar valor aos acionistas.
Resumo da propriedade
A atual estrutura de propriedade da Chubb Limited é uma mistura de investidores institucionais, acionistas individuais e membros da empresa. Essa base de propriedade diversificada apóia o potencial de estabilidade e crescimento de longo prazo da empresa.
Declaração de missão Chubb Limited (CB)
Overview da missão da Chubb Limited
A missão da Chubb Limited se concentra em fornecer produtos e serviços de seguros superiores a clientes em todo o mundo, enfatizando a integridade, o profissionalismo e o compromisso de manter os mais altos padrões de serviço.
Indicadores de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a Chubb Limited relatou os seguintes destaques financeiros:
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q3 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Lucro líquido atribuível a chubb | US $ 2,3 bilhões | US $ 2,0 bilhões | +15.0% |
| Prêmios líquidos escritos | US $ 13,8 bilhões | US $ 13,1 bilhões | +5.5% |
| Prêmios líquidos ganhos | US $ 13,4 bilhões | US $ 12,7 bilhões | +5.5% |
| Proporção combinada | 87.7% | 88.4% | -0,7 pts |
| Fluxo de caixa operacional | US $ 4,3 bilhões | US $ 4,7 bilhões | -8.5% |
| Equidade total do acionista | US $ 65,8 bilhões | US $ 59,5 bilhões | +10.4% |
Valores centrais e foco estratégico
A missão de Chubb é sustentada por seus valores centrais:
- Integridade: Compromisso com conduta ética em todas as negociações de negócios.
- Centricidade do cliente: Concentre -se em fornecer serviços excepcionais e soluções personalizadas.
- Inovação: Melhoria contínua e adaptação às mudanças no mercado.
- Colaboração: Trabalhando juntos em equipes e geografias para alcançar objetivos comuns.
Posição de mercado e vantagem competitiva
A Chubb Limited está posicionada como uma seguradora global líder, com uma gama diversificada de produtos de seguro que atendem a vários segmentos de mercado, incluindo:
- Propriedade comercial e vítima
- Seguro de consumidor
- Seguro de vida
- Resseguro
Desenvolvimentos recentes e perspectivas futuras
Em 2024, o Chubb concluiu a aquisição do Huatai Group, aumentando sua presença no mercado na Ásia, com um custo de aquisição gerando US $ 3,4 bilhões em boa vontade. Espera -se que esse movimento estratégico contribua significativamente para os ganhos futuros.
| Detalhes da aquisição | Quantidade (em milhões) |
|---|---|
| Boa vontade da aquisição da Huatai | $3,458 |
| Outros ativos intangíveis | $1,655 |
| Total de ativos adquiridos | $20,461 |
| Passivos totais assumidos | $10,823 |
| Ativos adquiridos na rede | $9,638 |
Compromisso com os acionistas
A Chubb Limited tem um forte compromisso com o retorno do valor aos seus acionistas por meio de dividendos e programas de recompra de compartilhamento. Em maio de 2024, a empresa anunciou um dividendo anual de até US $ 3,64 por ação, refletindo um aumento de US $ 0,20 em relação ao ano anterior.
| Informações de dividendos | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Dividendo anual por ação | $3.64 | $3.44 |
| Pagamento trimestral de dividendos | $0.91 | $0.86 |
| Dividendos totais pagos (YTD) | US $ 1,069 bilhão | US $ 1,044 bilhão |
Conclusão
A declaração de missão da Chubb Limited reflete seus objetivos estratégicos, compromisso com as partes interessadas e dedicação contínua em agregar valor por meio de soluções abrangentes de seguro.
Como funciona a Chubb Limited (CB)
Negócios Overview
A Chubb Limited opera como uma companhia de seguros global, fornecendo uma ampla gama de produtos de seguros de propriedade e vítimas, além de seguro de vida. A empresa oferece cobertura de seguro para indivíduos, organizações e empresas em todo o mundo.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, o Chubb registrou prêmios líquidos consolidados por escrito de US $ 13,8 bilhões, marcando um aumento de 5,5% em comparação com US $ 13,1 bilhões no mesmo período de 2023. O lucro líquido atribuível a Chubb foi de US $ 2,3 bilhões, acima de US $ 2,0 bilhões ano-over atribuível a US $ 2,3 bilhões, acima de US $ 2,0 bilhões de anos-over atribuídos a US $ 2,3 bilhões de US $ 2,0 bilhões -ano.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 | % Mudar |
|---|---|---|---|
| Prêmios líquidos escritos | US $ 13,8 bilhões | US $ 13,1 bilhões | 5.5% |
| Lucro líquido atribuível a chubb | US $ 2,3 bilhões | US $ 2,0 bilhões | 15.0% |
| Prêmios líquidos consolidados ganhos | US $ 13,4 bilhões | US $ 12,7 bilhões | 5.5% |
| Fluxo de caixa operacional | US $ 4,3 bilhões | US $ 4,7 bilhões | -8.5% |
| P&C Combined Ratio | 87.7% | 88.4% | -0,8 pts |
Receita de investimento
O Chubb alcançou uma receita recorde de investimento líquido antes dos impostos de US $ 1,5 bilhão no terceiro trimestre de 2024, em comparação com US $ 1,3 bilhão no terceiro trimestre de 2023. O aumento é atribuído a taxas de reinvestimento mais altas em vencimentos fixos e forte fluxo de caixa operacional.
Premiums por segmento
A tabela a seguir resume os prêmios líquidos escritos por segmento para os três meses findos em 30 de setembro de 2024:
| Segmento | Prêmios líquidos escritos (em milhões) | % Mudar |
|---|---|---|
| Propriedade e outras linhas de cauda curta | $2,314 | 11.1% |
| Vítima comercial | $2,548 | 9.3% |
| Linhas financeiras | $1,249 | (6.2%) |
| Compensação dos trabalhadores | $539 | 0.1% |
| Proprietários pessoais | $1,287 | 7.9% |
| Automóvel pessoal | $624 | 14.3% |
Gerenciamento de capital
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio total dos acionistas da Chubb aumentou para US $ 65,8 bilhões de US $ 59,5 bilhões no final de 2023. A empresa retornou US $ 782 milhões aos acionistas, que incluíram US $ 413 milhões em recompras de ações e US $ 369 milhões em dividendos.
Dívida e liquidez
A dívida financeira total da Chubb ficou em US $ 16,1 bilhões em 30 de setembro de 2024. A Companhia emitiu US $ 1,0 bilhão em notas sênior em março de 2024 e notas adicionais totalizando US $ 1,3 bilhão em julho de 2024. As despesas de juros para os nove meses que terminam em 30 de setembro de 2024 foram US $ 552 milhões.
| Métricas de dívida | Valor (em milhões) |
|---|---|
| Dívida de curto prazo | $1,571 |
| Dívida de longo prazo | $14,560 |
| Dívida financeira total | $16,131 |
| Confiança de valores mobiliários preferidos | $309 |
| Total dos acionistas do patrimônio líquido | $65,757 |
Gerenciamento de riscos de mercado
A Chubb utiliza uma abordagem abrangente para gerenciar riscos de mercado associados a seus investimentos e passivos de seguros. As perdas totais de catástrofe antes dos impostos e após impostos para o terceiro trimestre de 2024 foram de US $ 765 milhões, o que representou 6,4 pontos percentuais da proporção combinada de P&C.
Dividendos
Chubb declarou um dividendo anual de até US $ 3,64 por ação, que inclui uma distribuição trimestral de US $ 0,91 por ação. Isso representa um aumento de US $ 0,20 em relação ao ano anterior.
Conclusão
A Chubb Limited continua a fortalecer sua posição no mercado de seguros por meio de sólido desempenho financeiro, investimentos estratégicos e práticas eficazes de gerenciamento de riscos.
Como Chubb Limited (CB) ganha dinheiro
Fontes de receita
A Chubb Limited gera receita principalmente por meio de suas operações de seguros, que incluem seguro de propriedade e vítimas (P&C), seguro de vida e resseguro. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou prêmios líquidos consolidados por escrito de US $ 39,4 bilhões, refletindo um crescimento de 10,6% em comparação com o ano anterior.
| Segmento | Prêmios líquidos escritos (em milhões) | Crescimento ano a ano (%) |
|---|---|---|
| Seguro comercial de P&C | $15,690 | 8.3% |
| Seguro pessoal de P&C | $4,911 | 10.5% |
| Seguro agrícola | $2,386 | (7.6%) |
| Seguro geral no exterior | $10,536 | 10.1% |
| Resseguro global | $1,122 | 7.7% |
| Seguro de vida | $4,765 | 10.6% |
Receita de investimento
Além dos prêmios de seguro, a Chubb recebe uma receita significativa de sua carteira de investimentos. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou receita de investimento líquido de US $ 4,37 bilhões, acima dos US $ 3,57 bilhões no ano anterior, impulsionado por taxas de reinvestimento mais altas em vencimentos fixos.
Desempenho de subscrição
O desempenho da subscrição de Chubb é um componente crítico de sua lucratividade. A Companhia relatou uma proporção combinada de P&C de 87,7% nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, indicando gerenciamento de custos efetivos e seleção de riscos. Uma proporção combinada abaixo de 100% sugere lucratividade nas atividades de subscrição.
Perdas de catástrofe
Durante o mesmo período, o Chubb sofreu perdas totais de catástrofe antes dos impostos de US $ 765 milhões, que representaram 6,4 pontos percentuais da proporção combinada de P&C. Isso representa um aumento de US $ 670 milhões no período do ano anterior, refletindo o impacto dos desastres naturais nos resultados financeiros da empresa.
Fluxo de caixa operacional
A Chubb informou o fluxo de caixa operacional de US $ 11,6 bilhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o que representa um aumento de US $ 9,4 bilhões no ano anterior. Essa melhoria ocorreu principalmente devido à maior receita líquida de investimento e aos prêmios líquidos coletados.
Retornos dos acionistas
A empresa também devolveu o capital aos acionistas por meio de dividendos e recompras de compartilhamento. No terceiro trimestre de 2024, o Chubb retornou um total de US $ 782 milhões aos acionistas, que incluíram recompras de ações de US $ 413 milhões e dividendos de US $ 369 milhões.
| Capital retornou aos acionistas (em milhões) | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Compartilhar recompras | $413 | $606 |
| Dividendos | $369 | $352 |
| O capital total retornou | $782 | $958 |
Resumo financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o Chubb registrou um lucro líquido de US $ 7,0 bilhões, um aumento de 22,2% em relação ao ano anterior. Esse crescimento foi atribuído a fortes resultados de subscrição e receita líquida de investimento líquido, destacando a estratégia operacional eficaz da empresa e o posicionamento do mercado.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhões) | $2,490 | $2,040 |
| Prêmios líquidos ganhos (em milhões) | $13,373 | $12,674 |
| Receita de investimento líquido (em milhões) | $1,508 | $1,314 |
| Proporção combinada (%) | 87.7 | 88.4 |
Chubb Limited (CB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Chubb Limited (CB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Chubb Limited (CB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Chubb Limited (CB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.