Chubb Limited (CB) Bundle
Une brève histoire de Chubb Limited
Chubb Limited, une principale compagnie d'assurance mondiale, a une histoire riche qui reflète sa croissance et son adaptation dans le paysage d'assurance en constante évolution. En 2024, Chubb opère à travers six segments commerciaux primaires: l'assurance P&C commerciale en Amérique du Nord, l'assurance personnelle personnelle en Amérique du Nord, l'assurance agricole en Amérique du Nord, l'assurance générale à l'étranger, la réassurance mondiale et l'assurance-vie.
Performance financière Overview
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Chubb a signalé des mesures financières importantes:
| Métrique | 2024 (en millions USD) | 2023 (en millions USD) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Primes nettes écrites | $34,605 | $31,120 | 7.9% |
| Primes nettes gagnées | $33,000 | $30,000 | 10.0% |
| Rapport combiné | 85.1% | 83.3% | 1,8 pts |
| Revenu du segment | $4,810 | $4,470 | 7.6% |
Acquisition du groupe Huatai
En juillet 2023, Chubb a acquis un intérêt majoritaire auprès de Huatai Group, qui a considérablement élargi son empreinte en Asie. Cette acquisition a généré environ 3,458 milliards de dollars de bonne volonté et 1,655 milliard de dollars d'autres actifs incorporels, améliorant les capacités de Chubb dans les secteurs de la vie et de l'assurance immobilière. La transaction a été financée par des espèces disponibles à portée de main et la consolidation a considérablement augmenté les actifs totaux de Chubb.
Dividendes et rachats de partage
Chubb a un historique cohérent de la valeur de retour aux actionnaires par le biais de dividendes. En mai 2024, le conseil d'administration de Chubb a approuvé un dividende annuel pouvant atteindre 3,64 $ par action, soit une augmentation de 0,20 $ par rapport à l'année précédente. Le dividende devrait être payé en quatre versements trimestriels de 0,91 $ par action.
Dans le cadre de sa stratégie de gestion des capitaux, Chubb a racheté 1,3 milliard de dollars d'actions ordinaires en 2024 en vertu de son autorisation de rachat d'actions, reflétant des flux de trésorerie solides et un engagement à améliorer la valeur des actionnaires.
Défis et opportunités récents
Chubb a été confronté à des défis de l'augmentation des pertes de catastrophes, notamment de l'ouragan Helene et d'autres événements météorologiques violents, ce qui a entraîné 340 millions de dollars de pertes de catastrophe nettes pour les trois mois clos le 30 septembre 2024. Malgré ces défis, la société a connu un développement primaire favorable de la période précédente, contribuant positivement à ses résultats globaux.
| Pertes de catastrophe | 2024 (en millions USD) | 2023 (en millions USD) |
|---|---|---|
| Pertes de catastrophe nettes | $340 | $246 |
| Développement favorable de la période antérieure | $39 | $84 |
Performance du portefeuille d'investissement
Le portefeuille d'investissement de Chubb reste un élément essentiel de sa santé financière globale. Au 30 septembre 2024, les investissements totaux s'élevaient à 151,2 milliards de dollars, avec une partie importante allouée aux actions, actions privées et autres investissements. La société a déclaré un solide revenu de placement net de 931 millions de dollars pour le troisième trimestre de 2024, soit une augmentation de 19,1% par rapport à la même période en 2023.
| Catégories d'investissement | 2024 (en millions USD) | 2023 (en millions USD) |
|---|---|---|
| Investissements totaux | $151,223 | $136,735 |
| Revenu de placement net | $931 | $780 |
La capacité de Chubb à naviguer sur les fluctuations du marché et à capitaliser sur les opportunités de croissance, en particulier sur les marchés émergents, le positionne favorablement pour un succès continu dans le secteur de l'assurance.
A qui possède Chubb Limited (CB)
Importants actionnaires
En 2024, Chubb Limited (CB) est coté en bourse et sa propriété est divisée entre divers actionnaires institutionnels et individuels. Les plus grands actionnaires comprennent:
- The Vanguard Group, Inc. - Environ 8,5% de propriété
- BlackRock, Inc. - Environ 7,4% de propriété
- State Street Corporation - Environ 4,7% de propriété
- Wellington Management Group LLP - Environ 4,5% de propriété
- FMR LLC (Fidelity Investments) - Environ 3,2% de propriété
Propriété d'initié
La propriété d'initiés joue un rôle crucial dans la gouvernance d'entreprise. En 2024, les cadres et membres du conseil suivants ont détenu des actions importantes:
- Evan G. Greenberg (président-directeur général) - Environ 1,2 million d'actions (0,3% de propriété)
- John Lupica (vice-président) - Environ 500 000 actions (0,1% de propriété)
- Autres dirigeants et membres du conseil d'administration - Total des avoirs d'environ 2,0 millions d'actions (0,5% de propriété combinée)
Propriété institutionnelle
Les investisseurs institutionnels détiennent une partie substantielle des actions de Chubb, reflétant la stabilité et l'attractivité de l'entreprise en tant qu'investissement. Le tableau suivant résume les principaux investisseurs institutionnels:
| Institution | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions possédées |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 8.5% | 34,000,000 |
| BlackRock, Inc. | 7.4% | 29,600,000 |
| State Street Corporation | 4.7% | 18,800,000 |
| Wellington Management Group LLP | 4.5% | 18,200,000 |
| FMR LLC (Fidelity Investments) | 3.2% | 12,800,000 |
Changements de propriété récents
Ces derniers mois, il y a eu des changements notables dans la propriété, principalement motivés par les activités commerciales institutionnelles. Par exemple, au troisième trimestre 2024, les modifications suivantes ont été observées:
- Groupe d'avant-garde a augmenté sa participation de 0,5%.
- Blackrock a réduit ses avoirs de 0,3%.
- Rue d'État maintenu sa position.
Réunions des actionnaires et vote
Chubb Limited organise régulièrement des réunions des actionnaires où des décisions majeures sont prises, y compris les élections au conseil d'administration et l'approbation des dividendes. En mai 2024, les actionnaires ont approuvé une augmentation annuelle de dividendes de 3,64 $ par action, reflétant une situation financière robuste.
Performance du marché et impact sur la propriété
La performance des actions de Chubb influence la dynamique de la propriété. Au 30 septembre 2024, le cours de l'action était d'environ 170,96 $, avec une capitalisation boursière d'environ 70 milliards de dollars. La société a racheté 1,3 milliard de dollars de ses actions ordinaires au cours des neuf mois se terminant le 30 septembre 2024, indiquant de solides flux de trésorerie et un engagement à retourner la valeur aux actionnaires.
Résumé de la propriété
La structure actuelle de propriété de Chubb Limited est un mélange d'investisseurs institutionnels, d'actionnaires individuels et d'initiés de l'entreprise. Cette base de propriété diversifiée soutient le potentiel de stabilité et de croissance à long terme de l'entreprise.
Énoncé de mission Chubb Limited (CB)
Overview de la mission de Chubb Limited
La mission de Chubb Limited se concentre sur la fourniture de produits et services d'assurance supérieurs aux clients du monde entier, en mettant l'accent sur l'intégrité, le professionnalisme et l'engagement à maintenir les normes de service les plus élevées.
Indicateurs de performance financière
Au 30 septembre 2024, Chubb Limited a rapporté les faits saillants financiers suivants:
| Métrique financière | Q3 2024 | Q3 2023 | % Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu net attribuable à Chubb | 2,3 milliards de dollars | 2,0 milliards de dollars | +15.0% |
| Primes nettes écrites | 13,8 milliards de dollars | 13,1 milliards de dollars | +5.5% |
| Primes nettes gagnées | 13,4 milliards de dollars | 12,7 milliards de dollars | +5.5% |
| Rapport combiné | 87.7% | 88.4% | -0,7 pts |
| Flux de trésorerie d'exploitation | 4,3 milliards de dollars | 4,7 milliards de dollars | -8.5% |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 65,8 milliards de dollars | 59,5 milliards de dollars | +10.4% |
Valeurs fondamentales et concentration stratégique
La mission de Chubb est soutenue par ses valeurs fondamentales:
- Intégrité: Engagement envers la conduite éthique dans toutes les transactions commerciales.
- Contricité du client: Concentrez-vous sur la fourniture de services exceptionnels et de solutions sur mesure.
- Innovation: Amélioration continue et adaptation aux changements de marché.
- Collaboration: Travailler ensemble entre les équipes et les géographies pour atteindre des objectifs communs.
Position du marché et avantage concurrentiel
Chubb Limited est positionné comme un assureur mondial de premier plan, avec une gamme diversifiée de produits d'assurance qui s'adressent à divers segments de marché, notamment:
- Propriété commerciale et victimes
- Assurance grand public
- Assurance-vie
- Réassurance
Développements récents et perspectives futures
En 2024, Chubb a terminé l'acquisition du groupe Huatai, améliorant sa présence sur le marché en Asie, avec un coût d'acquisition générant 3,4 milliards de dollars de bonne volonté. Cette décision stratégique devrait contribuer de manière significative aux bénéfices futurs.
| Détails d'acquisition | Montant (en millions) |
|---|---|
| Bonne volonté de l'acquisition de Huatai | $3,458 |
| Autres actifs incorporels | $1,655 |
| Total des actifs acquis | $20,461 |
| Total des passifs supposés | $10,823 |
| Actifs acquis nets | $9,638 |
Engagement envers les actionnaires
Chubb Limited a un engagement fort à renvoyer la valeur à ses actionnaires par le biais de dividendes et de programmes de rachat d'actions. En mai 2024, la société a annoncé un dividende annuel pouvant atteindre 3,64 $ par action, reflétant une augmentation de 0,20 $ par rapport à l'année précédente.
| Informations sur le dividende | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Dividende annuel par action | $3.64 | $3.44 |
| Paiement de dividende trimestriel | $0.91 | $0.86 |
| Dividendes totaux payés (YTD) | 1,069 milliard de dollars | 1,044 milliard de dollars |
Conclusion
L'énoncé de mission de Chubb Limited reflète ses objectifs stratégiques, son engagement envers les parties prenantes et son dévouement continu à fournir de la valeur grâce à des solutions d'assurance complètes.
Comment fonctionne Chubb Limited (CB)
Entreprise Overview
Chubb Limited fonctionne en tant que compagnie d'assurance mondiale, offrant une large gamme de produits d'assurance immobilière et de blessures, ainsi que d'assurance-vie. L'entreprise offre une couverture d'assurance aux particuliers, aux organisations et aux entreprises du monde entier.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, Chubb a déclaré des primes nettes consolidées écrites de 13,8 milliards de dollars, marquant une augmentation de 5,5% contre 13,1 milliards de dollars au cours de la même période de 2023. Le revenu net attribuable à Chubb était de 2,3 milliards de dollars, contre 2,0 milliards de dollars par rapport -année.
| Métriques financières | Q3 2024 | Q3 2023 | % Changement |
|---|---|---|---|
| Primes nettes écrites | 13,8 milliards de dollars | 13,1 milliards de dollars | 5.5% |
| Revenu net attribuable à Chubb | 2,3 milliards de dollars | 2,0 milliards de dollars | 15.0% |
| Primes nettes consolidées gagnées | 13,4 milliards de dollars | 12,7 milliards de dollars | 5.5% |
| Flux de trésorerie d'exploitation | 4,3 milliards de dollars | 4,7 milliards de dollars | -8.5% |
| Ratio combiné P&C | 87.7% | 88.4% | -0,8 pts |
Revenus de placement
Chubb a obtenu un revenu de placement net avant impôts record de 1,5 milliard de dollars au troisième trimestre 2024, contre 1,3 milliard de dollars au troisième trimestre 2023. L'augmentation est attribuée à des taux de réinvestissement plus élevés sur les échéances fixes et à un fort flux de trésorerie d'exploitation.
Primes par segment
Le tableau suivant résume les primes nettes écrites par segment pour les trois mois clos le 30 septembre 2024:
| Segment | Primes nettes écrites (en millions) | % Changement |
|---|---|---|
| Propriété et autres lignes à queue courte | $2,314 | 11.1% |
| Victime commerciale | $2,548 | 9.3% |
| Lignes financières | $1,249 | (6.2%) |
| Indemnisation des accidents du travail | $539 | 0.1% |
| Propriétaires personnels | $1,287 | 7.9% |
| Automobile personnelle | $624 | 14.3% |
Gestion du capital
Au 30 septembre 2024, les capitaux propres totaux des actionnaires de Chubb sont passés à 65,8 milliards de dollars contre 59,5 milliards de dollars à la fin de 2023. La société a rendu 782 millions de dollars aux actionnaires, dont 413 millions de dollars en rachats d'actions et 369 millions de dollars de dividendes.
Dette et liquidité
La dette financière totale de Chubb s'élevait à 16,1 milliards de dollars au 30 septembre 2024. La société a émis 1,0 milliard de dollars en billets de premier rang en mars 2024 et des billets supplémentaires totalisant 1,3 milliard de dollars en juillet 2024. Les intérêts des intérêts pour les neuf mois se terminant le 30 septembre 2024 étaient 552 millions de dollars.
| Métriques de la dette | Valeur (en millions) |
|---|---|
| Dette à court terme | $1,571 |
| Dette à long terme | $14,560 |
| Dette financière totale | $16,131 |
| Confiance des titres préférés | $309 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $65,757 |
Gestion des risques du marché
Chubb utilise une approche globale pour gérer les risques du marché associés à ses investissements et à ses passifs d'assurance. Les pertes totales avant impôt et après impôt pour le troisième trimestre 2024 étaient de 765 millions de dollars, ce qui représentait 6,4 points de pourcentage du rapport combiné P&C.
Dividendes
Chubb a déclaré un dividende annuel pouvant atteindre 3,64 $ par action, qui comprend une distribution trimestrielle de 0,91 $ par action. Cela représente une augmentation de 0,20 $ par rapport à l'année précédente.
Conclusion
Chubb Limited continue de renforcer sa position sur le marché de l'assurance grâce à une performance financière solide, à des investissements stratégiques et à des pratiques efficaces de gestion des risques.
Comment Chubb Limited (CB) fait de l'argent
Sources de revenus
Chubb Limited génère des revenus principalement par le biais de ses opérations d'assurance, qui comprennent l'assurance des biens et des victimes (P&C), l'assurance-vie et la réassurance. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, la société a déclaré des primes nettes consolidées écrites de 39,4 milliards de dollars, reflétant une croissance de 10,6% par rapport à l'année précédente.
| Segment | Primes nettes écrites (en millions) | Croissance d'une année à l'autre (%) |
|---|---|---|
| Assurance P&C commerciale | $15,690 | 8.3% |
| Assurance P&C personnelle | $4,911 | 10.5% |
| Assurance agricole | $2,386 | (7.6%) |
| Assurance générale à l'étranger | $10,536 | 10.1% |
| Réassurance mondiale | $1,122 | 7.7% |
| Assurance-vie | $4,765 | 10.6% |
Revenus de placement
En plus des primes d'assurance, Chubb gagne un revenu important de son portefeuille d'investissement. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, la société a déclaré un revenu de placement net de 4,37 milliards de dollars, contre 3,57 milliards de dollars l'année précédente, tirée par des taux de réinvestissement plus élevés sur les échéances fixes.
Performance de souscription
Les performances de souscription de Chubb sont un élément essentiel de sa rentabilité. La société a déclaré un ratio combiné P&C de 87,7% pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, indiquant une gestion effective des coûts et une sélection des risques. Un ratio combiné inférieur à 100% suggère la rentabilité des activités de souscription.
Pertes de catastrophe
Au cours de la même période, Chubb a subi des pertes totales de catastrophe avant impôts de 765 millions de dollars, ce qui représente 6,4 points de pourcentage du ratio combiné P&C. Il s'agit d'une augmentation de 670 millions de dollars au cours de la période de l'année précédente, reflétant l'impact des catastrophes naturelles sur les résultats financiers de l'entreprise.
Flux de trésorerie d'exploitation
Chubb a déclaré un flux de trésorerie d'exploitation de 11,6 milliards de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, ce qui représente une augmentation de 9,4 milliards de dollars l'année précédente. Cette amélioration était principalement due à une augmentation des revenus de placement nets et des primes nettes collectées.
Retour des actionnaires
La société a également rendu le capital aux actionnaires par le biais de dividendes et de rachats d'actions. Au troisième trimestre de 2024, Chubb a rendu un total de 782 millions de dollars aux actionnaires, dont des rachats d'actions de 413 millions de dollars et des dividendes de 369 millions de dollars.
| Capital est retourné aux actionnaires (en millions) | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Rachats de partage | $413 | $606 |
| Dividendes | $369 | $352 |
| Capital total retourné | $782 | $958 |
Résumé financier
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Chubb a déclaré un bénéfice net de 7,0 milliards de dollars, une augmentation de 22,2% par rapport à l'année précédente. Cette croissance a été attribuée à de solides résultats de souscription et à enregistrer des revenus de placement nets, mettant en évidence la stratégie opérationnelle efficace et le positionnement du marché.
| Métriques financières | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net (en millions) | $2,490 | $2,040 |
| Primes nettes gagnées (en millions) | $13,373 | $12,674 |
| Revenu net de placement (en millions) | $1,508 | $1,314 |
| Ratio combiné (%) | 87.7 | 88.4 |
Chubb Limited (CB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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DCF & Multiple Valuation
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Chubb Limited (CB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Chubb Limited (CB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Chubb Limited (CB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.