Chubb Limited (CB) Bundle
Eine kurze Geschichte von Chubb Limited
Chubb Limited, eine führende globale Versicherungsgesellschaft, hat eine reiche Geschichte, die sein Wachstum und ihre Anpassung in der sich ständig weiterentwickelnden Versicherungslandschaft widerspiegelt. Ab 2024 ist Chubb über sechs Hauptgeschäftssegmente tätig: Nordamerika Commercial P & C Insurance, Nordamerika Personal P & C Insurance, Nordamerika Agricultural Insurance, Overseas General Insurance, Global Rückversicherung und Lebensversicherung.
Finanzielle Leistung Overview
Für die neun Monate am 30. September 2024 meldete Chubb erhebliche finanzielle Metriken:
| Metrisch | 2024 (in Millionen USD) | 2023 (in Millionen USD) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Netzprämien geschrieben | $34,605 | $31,120 | 7.9% |
| Nettoprämien verdient | $33,000 | $30,000 | 10.0% |
| Kombiniertes Verhältnis | 85.1% | 83.3% | 1,8 Punkte |
| Segmenteinkommen | $4,810 | $4,470 | 7.6% |
Erwerb der Huatai -Gruppe
Im Juli 2023 erwarb Chubb ein kontrollierendes Mehrheitsbeteiligung an der Huatai Group, das seinen Fußabdruck in Asien erheblich erweiterte. Diese Akquisition erzielte einen guten Willen in Höhe von rund 3,458 Milliarden US -Dollar und 1,655 Milliarden US -Dollar anderer immaterieller Vermögenswerte, wodurch die Fähigkeiten von Chubb im Bereich des Lebens- und Immobilien- und Unfallversicherungssektors verbessert wurden. Die Transaktion wurde durch verfügbares Bargeld zur Verfügung gestellt, und die Konsolidierung erhöhte das Gesamtvermögen von Chubb erheblich.
Dividenden und Aktienrückkäufe
Chubb hat eine konsistente Erfolgsbilanz des Rückkehrwerts für die Aktionäre durch Dividenden. Im Mai 2024 genehmigte Chubbs Vorstand eine jährliche Dividende von bis zu 3,64 USD pro Aktie, eine Erhöhung von 0,20 USD gegenüber dem Vorjahr. Die Dividende wird voraussichtlich in vier vierteljährlichen Raten von 0,91 USD pro Aktie gezahlt.
Im Rahmen seiner Kapitalverwaltungsstrategie kaufte Chubb 2024 1,3 Milliarden US -Dollar der Stammaktien im Rahmen seiner Aktienrückkaufgenehmigung zurück, was den starken Cashflow und eine Verpflichtung zur Verbesserung der Aktionärswert widerspiegelt.
Jüngste Herausforderungen und Chancen
Chubb stand vor Herausforderungen durch verstärkte Katastrophenverluste, insbesondere durch Hurrikan Helene und andere Unwetterereignisse, was für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, 340 Millionen US -Dollar an Netto -Katastrophenverlusten führten. Trotz dieser Herausforderungen erlebte das Unternehmen eine günstige Entwicklung der vorherigen Periode, die die Entwicklung der vorherigen Periode entwickelte. positiv zu seinen Gesamtergebnissen beitragen.
| Katastrophenverluste | 2024 (in Millionen USD) | 2023 (in Millionen USD) |
|---|---|---|
| Netto -Katastrophenverluste | $340 | $246 |
| Günstige Entwicklung der Vorperiode | $39 | $84 |
Leistungsportfolio
Das Anlageportfolio von Chubb ist nach wie vor ein kritischer Bestandteil seiner allgemeinen finanziellen Gesundheit. Zum 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtinvestitionen auf 151,2 Milliarden US -Dollar, wobei ein erheblicher Teil der Aktien, privaten Aktien und anderer Investitionen zugewiesen wurde. Das Unternehmen meldete im dritten Quartal von 2024 einen starken Nettoinvestitionseinkommen von 931 Mio. USD, was einem Anstieg von 19,1% gegenüber dem gleichen Zeitraum im Jahr 2023 war.
| Investitionskategorien | 2024 (in Millionen USD) | 2023 (in Millionen USD) |
|---|---|---|
| Gesamtinvestitionen | $151,223 | $136,735 |
| Nettoinvestitionseinkommen | $931 | $780 |
Die Fähigkeit von Chubb, sich zu navigieren, um Marktschwankungen zu steuern und die Wachstumschancen, insbesondere in Schwellenländern, zu nutzen, positionieren sie positiv für den anhaltenden Erfolg in der Versicherungsbranche.
A Who gehört Chubb Limited (CB)
Hauptaktionäre
Ab 2024 wird Chubb Limited (CB) öffentlich gehandelt, und sein Eigentum wird unter verschiedenen institutionellen und individuellen Aktionären aufgeteilt. Zu den größten Aktionären gehören:
- The Vanguard Group, Inc. - ungefähr 8,5% Eigentum
- BlackRock, Inc. - ungefähr 7,4% Eigentum
- State Street Corporation - ungefähr 4,7% Eigentum
- Wellington Management Group LLP - ungefähr 4,5% Eigentum
- FMR LLC (Fidelity Investments) - ungefähr 3,2% Eigentum
Insiderbesitz
Insider -Eigentum spielt eine entscheidende Rolle in der Unternehmensführung. Ab 2024 halten die folgenden Führungskräfte und Vorstandsmitglieder bedeutende Anteile:
- Evan G. Greenberg (Vorsitzender und CEO) - ca. 1,2 Millionen Aktien (0,3% Eigentum)
- John Lupica (stellvertretender Vorsitzender) - ca. 500.000 Aktien (0,1% Eigentum)
- Andere Führungskräfte und Vorstandsmitglieder - Gesamtbestände von ca. 2,0 Millionen Aktien (0,5% Eigentum kombiniert)
Institutionelles Eigentum
Institutionelle Anleger haben einen erheblichen Teil der Aktien von Chubb, was die Stabilität und Attraktivität des Unternehmens als Investition widerspiegelt. Die folgende Tabelle fasst die Top -institutionellen Anleger zusammen:
| Institution | Prozentualer Besitz | Anzahl der im Besitz befindlichen Aktien |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 8.5% | 34,000,000 |
| BlackRock, Inc. | 7.4% | 29,600,000 |
| State Street Corporation | 4.7% | 18,800,000 |
| Wellington Management Group LLP | 4.5% | 18,200,000 |
| FMR LLC (Fidelity Investments) | 3.2% | 12,800,000 |
Jüngste Eigentümeränderungen
In den letzten Monaten gab es bemerkenswerte Eigentumsänderungen, die hauptsächlich auf institutionelle Handelsaktivitäten zurückzuführen sind. Zum Beispiel wurden in Q3 2024 die folgenden Änderungen beobachtet:
- Vanguard -Gruppe erhöhte seinen Anteil um 0,5%.
- Blackrock reduzierte seine Beteiligungen um 0,3%.
- State Street behielt seine Position bei.
Aktionärssitzungen und Abstimmungen
Chubb Limited führt regelmäßige Aktionärssitzungen durch, bei denen wichtige Entscheidungen getroffen werden, einschließlich Vorstandswahlen und Genehmigung von Dividenden. Im Mai 2024 genehmigten die Aktionäre eine jährliche Dividendenerhöhung von 3,64 USD pro Aktie, was auf eine robuste finanzielle Position zurückzuführen ist.
Marktleistung und Auswirkungen auf das Eigentum
Die Aktienleistung von Chubb beeinflusst die Eigentümerdynamik. Zum 30. September 2024 betrug der Aktienkurs rund 170,96 USD mit einer Marktkapitalisierung von rund 70 Milliarden US -Dollar. Das Unternehmen hat in den neun Monaten bis zum 30. September 2024 1,3 Milliarden US -Dollar seiner Stammaktien zurückgekauft, was auf starke Cashflows und eine Verpflichtung zur Rückgabewert an die Aktionäre hinweist.
Eigentümer Zusammenfassung
Die derzeitige Eigentümerstruktur von Chubb Limited ist eine Mischung aus institutionellen Anlegern, Einzelaktionären und Insidern für Unternehmen. Diese diversifizierte Eigentümerbasis unterstützt das langfristige Stabilität und das Wachstum des Unternehmens.
Chubb Limited (CB) Leitbild
Overview von Chubb Limiteds Mission
Die Mission von Chubb Limited konzentriert sich darauf, Kunden weltweit überlegene Versicherungsprodukte und -dienstleistungen bereitzustellen und die Integrität, Professionalität und das Engagement für die Aufrechterhaltung der höchsten Servicestandards zu betonen.
Finanzielle Leistungsindikatoren
Zum 30. September 2024 berichtete Chubb Limited über die folgenden finanziellen Highlights:
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen, die auf Chubb zurückzuführen sind | 2,3 Milliarden US -Dollar | 2,0 Milliarden US -Dollar | +15.0% |
| Netzprämien geschrieben | 13,8 Milliarden US -Dollar | 13,1 Milliarden US -Dollar | +5.5% |
| Nettoprämien verdient | 13,4 Milliarden US -Dollar | 12,7 Milliarden US -Dollar | +5.5% |
| Kombiniertes Verhältnis | 87.7% | 88.4% | -0.7 Punkte |
| Betriebscashflow | 4,3 Milliarden US -Dollar | 4,7 Milliarden US -Dollar | -8.5% |
| Gesamtkapital der Aktionäre | 65,8 Milliarden US -Dollar | 59,5 Milliarden US -Dollar | +10.4% |
Grundwerte und strategischer Fokus
Die Mission von Chubb wird durch seine Grundwerte untermauert:
- Integrität: Engagement für ethisches Verhalten in allen Geschäftsbeziehungen.
- Kundenorientierte: kundenorientierte: Konzentrieren Sie sich darauf, außergewöhnlichen Service und maßgeschneiderten Lösungen zu liefern.
- Innovation: Kontinuierliche Verbesserung und Anpassung an Marktveränderungen.
- Zusammenarbeit: Zusammenarbeit über Teams und Regionen zusammenarbeiten, um gemeinsame Ziele zu erreichen.
Marktposition und Wettbewerbsvorteil
Chubb Limited ist als führender globaler Versicherer mit einer Vielzahl von Versicherungsprodukten positioniert, die auf verschiedene Marktsegmente gerichtet sind, darunter:
- Gewerbeimmobilien und Opfer
- Verbraucherversicherung
- Lebensversicherung
- Rückversicherung
Jüngste Entwicklungen und zukünftige Aussichten
Im Jahr 2024 schloss Chubb die Übernahme der Huatai Group ab und verbesserte die Marktpräsenz in Asien, wobei die Akquisitionskosten 3,4 Milliarden US -Dollar in Goodwill generieren. Dieser strategische Schritt wird voraussichtlich erheblich zu zukünftigen Einnahmen beitragen.
| Akquisitionsdetails | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Goodwill von der Huatai -Akquisition | $3,458 |
| Andere immaterielle Vermögenswerte | $1,655 |
| Gesamtvermögen erworben | $20,461 |
| Gesamtverbindlichkeiten angenommen | $10,823 |
| Netto erworbene Vermögenswerte | $9,638 |
Engagement für Aktionäre
Chubb Limited ist ein starkes Engagement für die Rückgabe von Wert an seine Aktionäre durch Dividenden und Aktienrückkaufprogramme. Bis Mai 2024 kündigte das Unternehmen eine jährliche Dividende von bis zu 3,64 USD pro Aktie an, was eine Steigerung von 0,20 USD gegenüber dem Vorjahr widerspiegelt.
| Dividendeninformationen | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Jährliche Dividende pro Aktie | $3.64 | $3.44 |
| Vierteljährliche Dividendenzahlung | $0.91 | $0.86 |
| Gesamtdividenden bezahlt (YTD) | 1,069 Milliarden US -Dollar | $ 1,044 Milliarden |
Abschluss
Das Leitbild von Chubb Limited spiegelt seine strategischen Ziele, das Engagement für die Stakeholder und das kontinuierliche Engagement für die Bereitstellung von Wert durch umfassende Versicherungslösungen wider.
Wie Chubb Limited (CB) funktioniert
Geschäft Overview
Chubb Limited ist als globales Versicherungsunternehmen und bietet eine breite Palette von Immobilien- und Unfallversicherungsprodukten sowie Lebensversicherungen. Das Unternehmen bietet Einzelpersonen, Organisationen und Unternehmen weltweit einen Versicherungsschutz an.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete Chubb konsolidierte Nettoprämien in Höhe von 13,8 Milliarden US-Dollar und kennzeichnete einen Anstieg von 5,5% gegenüber 13,1 Milliarden US-Dollar im gleichen Zeitraum von 2023. Das auf Chubb zurückzuführene Nettoeinkommen betrug 2,3 Milliarden US-Dollar gegenüber 2,0 Milliarden US-Dollar gegenüber dem Jahr 2,0 Milliarden US-Dollar. -Jahr.
| Finanzielle Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Netzprämien geschrieben | 13,8 Milliarden US -Dollar | 13,1 Milliarden US -Dollar | 5.5% |
| Nettoeinkommen, die auf Chubb zurückzuführen sind | 2,3 Milliarden US -Dollar | 2,0 Milliarden US -Dollar | 15.0% |
| Konsolidierte Netzprämien verdient | 13,4 Milliarden US -Dollar | 12,7 Milliarden US -Dollar | 5.5% |
| Betriebscashflow | 4,3 Milliarden US -Dollar | 4,7 Milliarden US -Dollar | -8.5% |
| P & C kombinierter Verhältnis | 87.7% | 88.4% | -0,8 Punkte |
Anlageeinkommen
Chubb erzielte einen Rekord-Nettoinvestitionsergebnis von 1,5 Milliarden US-Dollar im dritten Quartal 2024, verglichen mit 1,3 Milliarden US-Dollar im ersten Quartal 2023. Der Anstieg wird auf höhere Reinvestitionsquoten für feste Laufzeiten und starker Betriebscashflow zurückgeführt.
Prämien nach Segment
In der folgenden Tabelle werden die von Segments geschriebenen Nettoprämien für die drei Monate am 30. September 2024 zusammengefasst:
| Segment | Nettoprämien geschrieben (in Millionen) | % Ändern |
|---|---|---|
| Eigentum und andere Short-Tail-Linien | $2,314 | 11.1% |
| Handelsunfall | $2,548 | 9.3% |
| Finanzielle Linien | $1,249 | (6.2%) |
| Arbeitnehmerentschädigung | $539 | 0.1% |
| Persönliche Hausbesitzer | $1,287 | 7.9% |
| Persönliches Automobil | $624 | 14.3% |
Kapitalmanagement
Zum 30. September 2024 stieg das Eigenkapital der Aktionäre von Chubb von 59,5 Milliarden US -Dollar bis Ende 2023 auf 65,8 Milliarden US -Dollar. Das Unternehmen gab 782 Millionen US -Dollar an die Aktionäre zurück, was 413 Millionen US -Dollar an Aktienrückkäufen und 369 Mio. USD an Dividenden enthielt.
Schulden und Liquidität
Die gesamte finanzielle Schulden von Chubb betrug zum 30. September 2024 bei 16,1 Milliarden US -Dollar. Das Unternehmen gab im Juli 2024 im März 2024 vorrangige Schuldverschreibungen im März 2024 und zusätzliche Schuldverschreibungen aus. Der Zinsaufwand für die neun Monate zum 30. September 2024 betrug, 552 Millionen US -Dollar.
| Schuldenmetriken | Wert (in Millionen) |
|---|---|
| Kurzfristige Schulden | $1,571 |
| Langfristige Schulden | $14,560 |
| Gesamt finanzielle Schulden | $16,131 |
| Vertrauen bevorzugte Wertpapiere | $309 |
| Eigenkapital der Aktionäre | $65,757 |
Marktrisikomanagement
Chubb nutzt einen umfassenden Ansatz zur Verwaltung von Marktrisiken im Zusammenhang mit seinen Investitionen und Versicherungsverbindlichkeiten. Die Katastrophenverluste der Katastrophen vor Steuern und nach Steuern für Quartier 2024 betrugen 765 Mio. USD, was 6,4 Prozentpunkte des P & C-Kombinationsverhältnisses ausmacht.
Dividenden
Chubb erklärte eine jährliche Dividende von bis zu 3,64 USD pro Aktie, die eine vierteljährliche Verteilung von 0,91 USD pro Aktie umfasst. Dies entspricht einem Anstieg von 0,20 USD im Vorjahr.
Abschluss
Chubb Limited stärkt seine Position auf dem Versicherungsmarkt durch solide finanzielle Leistung, strategische Investitionen und effektive Risikomanagementpraktiken weiterhin.
Wie Chubb Limited (CB) Geld verdient
Einnahmequellen
Chubb Limited erzielt hauptsächlich Einnahmen durch seine Versicherungsgeschäfte, darunter Eigentum und Unfall (P & C) Versicherung, Lebensversicherung und Rückversicherung. In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen konsolidierte Nettoprämien in Höhe von 39,4 Milliarden US -Dollar, was ein Wachstum von 10,6% gegenüber dem Vorjahr entspricht.
| Segment | Nettoprämien geschrieben (in Millionen) | Vorjahreswachstum (%) |
|---|---|---|
| Gewerbliche P & C -Versicherung | $15,690 | 8.3% |
| Persönliche P & C -Versicherung | $4,911 | 10.5% |
| Landwirtschaftliche Versicherung | $2,386 | (7.6%) |
| Allgemeine Versicherung in Übersee | $10,536 | 10.1% |
| Globale Rückversicherung | $1,122 | 7.7% |
| Lebensversicherung | $4,765 | 10.6% |
Anlageeinkommen
Zusätzlich zu den Versicherungsprämien erzielt Chubb ein erhebliches Einkommen aus seinem Anlageportfolio. In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen einen Nettoinvestitionsergebnis von 4,37 Milliarden US -Dollar gegenüber 3,57 Mrd. USD im Vorjahr, was auf höhere Wiederinvestitionsraten für feste Laufzeiten zurückzuführen ist.
Underwriting -Leistung
Die Underwriting -Leistung von Chubb ist ein kritischer Bestandteil seiner Rentabilität. Das Unternehmen meldete für die drei Monate, die am 30. September 2024 endete, eine P & C -kombinierte Quote von 87,7%, was auf eine effektive Kostenmanagement- und Risikoauswahl hinweist. Ein kombiniertes Verhältnis unter 100% deutet auf Rentabilität bei Underwriting -Aktivitäten hin.
Katastrophenverluste
Im gleichen Zeitraum verzeichnete Chubb eine Gesamtverlust von 765 Mio. USD vor Steuern, was 6,4 Prozentpunkte des P & C-Kombinationsverhältnisses ausmacht. Dies ist ein Anstieg von 670 Mio. USD im Vorjahreszeitraum, was die Auswirkungen von Naturkatastrophen auf die Finanzergebnisse des Unternehmens widerspiegelt.
Betriebscashflow
Chubb meldete den operativen Cashflow in Höhe von 11,6 Milliarden US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024, was eine Erhöhung von 9,4 Milliarden US -Dollar im Vorjahr entspricht. Diese Verbesserung war in erster Linie auf höhere Nettoinvestitionserträge und die gesammelten Nettoprämien zurückzuführen.
Aktionärsrenditen
Das Unternehmen gab auch Kapital an die Aktionäre durch Dividenden und Aktienrückkäufe zurück. Im dritten Quartal von 2024 kehrte Chubb insgesamt 782 Millionen US -Dollar an die Aktionäre zurück, einschließlich Aktienrückkäufen von 413 Mio. USD und Dividenden von 369 Mio. USD.
| Kapital wurde an die Aktionäre zurückgegeben (in Millionen) | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Aktienrückkäufe | $413 | $606 |
| Dividenden | $369 | $352 |
| Gesamtkapital zurückgegeben | $782 | $958 |
Finanzielle Zusammenfassung
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete Chubb einen Nettoergebnis von 7,0 Milliarden US -Dollar, was einem Anstieg von 22,2% gegenüber dem Vorjahr. Dieses Wachstum wurde auf starke Zeichnungsergebnisse zurückgeführt und die Nettoinvestitionsergebnisse aufgenommen, wodurch die effektive Betriebsstrategie und die Marktpositionierung des Unternehmens hervorgehoben wurden.
| Finanzielle Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Millionen) | $2,490 | $2,040 |
| Nettoprämien verdient (in Millionen) | $13,373 | $12,674 |
| Nettoinvestitionseinkommen (in Millionen) | $1,508 | $1,314 |
| Kombiniertes Verhältnis (%) | 87.7 | 88.4 |
Chubb Limited (CB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Chubb Limited (CB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Chubb Limited (CB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Chubb Limited (CB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.