Chubb Limited (CB) Bundle
Una breve historia de Chubb Limited
Chubb Limited, una compañía de seguros global líder, tiene una rica historia que refleja su crecimiento y adaptación en el panorama de seguros en constante evolución. A partir de 2024, Chubb opera a través de seis segmentos comerciales principales: seguro de P&C comercial de América del Norte, seguro de P&C personal de América del Norte, seguro agrícola de América del Norte, seguro general en el extranjero, reaseguro global y seguro de vida.
Desempeño financiero Overview
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Chubb informó métricas financieras significativas:
| Métrico | 2024 (en millones de USD) | 2023 (en millones de USD) | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Premios netos escritos | $34,605 | $31,120 | 7.9% |
| Premios netos ganadas | $33,000 | $30,000 | 10.0% |
| Relación combinada | 85.1% | 83.3% | 1.8 pts |
| Ingreso de segmento | $4,810 | $4,470 | 7.6% |
Adquisición del grupo Huatai
En julio de 2023, Chubb adquirió una participación mayoritaria controladora en Huatai Group, que amplió significativamente su huella en Asia. Esta adquisición generó aproximadamente $ 3.458 mil millones de buena voluntad y $ 1.655 mil millones de otros activos intangibles, mejorando las capacidades de Chubb en los sectores de seguros de vida y propiedad y víctimas. La transacción se financió a través de efectivo disponible, y la consolidación aumentó significativamente los activos totales de Chubb.
Dividendos y recompras de compartir
Chubb tiene un historial consistente de valor de regreso a los accionistas a través de dividendos. En mayo de 2024, la junta de Chubb aprobó un dividendo anual de hasta $ 3.64 por acción, un aumento de $ 0.20 respecto al año anterior. Se espera que el dividendo se pague en cuatro cuotas trimestrales de $ 0.91 por acción.
Como parte de su estrategia de gestión de capital, Chubb recuperó $ 1.3 mil millones de acciones comunes en 2024 bajo su autorización de recompra de acciones, reflejando un fuerte flujo de efectivo y un compromiso de mejorar el valor de los accionistas.
Desafíos y oportunidades recientes
Chubb enfrentó desafíos por mayores pérdidas de catástrofe, especialmente del huracán Helene y otros eventos climáticos severos, lo que resultó en $ 340 millones en pérdidas netas de catástrofe para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024. A pesar de estos desafíos, la compañía experimentó un desarrollo de época anterior favorable, contribuyendo positivamente a sus resultados generales.
| Pérdidas de catástrofe | 2024 (en millones de USD) | 2023 (en millones de USD) |
|---|---|---|
| Pérdidas netas de catástrofe | $340 | $246 |
| Desarrollo de período anterior favorable | $39 | $84 |
Rendimiento de la cartera de inversiones
La cartera de inversiones de Chubb sigue siendo un componente crítico de su salud financiera general. Al 30 de septiembre de 2024, las inversiones totales ascendieron a $ 151.2 mil millones, con una porción significativa asignada a acciones, acciones privadas y otras inversiones. La compañía informó un fuerte ingreso de inversión neta de $ 931 millones para el tercer trimestre de 2024, un aumento del 19.1% en comparación con el mismo período en 2023.
| Categorías de inversión | 2024 (en millones de USD) | 2023 (en millones de USD) |
|---|---|---|
| Inversiones totales | $151,223 | $136,735 |
| Ingresos de inversión netos | $931 | $780 |
La capacidad de Chubb para navegar en las fluctuaciones del mercado y capitalizar las oportunidades de crecimiento, particularmente en los mercados emergentes, lo posiciona favorablemente para el éxito continuo en la industria de seguros.
A Who posee Chubb Limited (CB)
Principales accionistas
A partir de 2024, Chubb Limited (CB) se cotiza públicamente, y su propiedad se divide entre varios accionistas institucionales e individuales. Los mayores accionistas incluyen:
- The Vanguard Group, Inc. - Aproximadamente 8.5% de propiedad
- Blackrock, Inc. - Aproximadamente 7.4% de propiedad
- State Street Corporation - Aproximadamente 4.7% de propiedad
- Wellington Management Group LLP - Aproximadamente 4.5% de propiedad
- FMR LLC (Fidelity Investments) - Aproximadamente 3.2% de propiedad
Propiedad interna
La propiedad interna juega un papel crucial en el gobierno corporativo. A partir de 2024, los siguientes ejecutivos y miembros de la junta tienen acciones significativas:
- Evan G. Greenberg (Presidente y CEO) - Aproximadamente 1.2 millones de acciones (0.3% de propiedad)
- John Lupica (vicepresidente) - Aproximadamente 500,000 acciones (0.1% de propiedad)
- Otros ejecutivos y miembros de la junta - Total de tenencias de aproximadamente 2.0 millones de acciones (0.5% de propiedad combinada)
Propiedad institucional
Los inversores institucionales tienen una parte sustancial de las acciones de Chubb, lo que refleja la estabilidad y el atractivo de la compañía como una inversión. La siguiente tabla resume a los principales inversores institucionales:
| Institución | Propiedad porcentual | Número de acciones propiedad |
|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | 8.5% | 34,000,000 |
| Blackrock, Inc. | 7.4% | 29,600,000 |
| State Street Corporation | 4.7% | 18,800,000 |
| Wellington Management Group LLP | 4.5% | 18,200,000 |
| FMR LLC (Fidelity Investments) | 3.2% | 12,800,000 |
Cambios de propiedad recientes
En los últimos meses, ha habido cambios notables en la propiedad, principalmente impulsados por actividades comerciales institucionales. Por ejemplo, en el tercer trimestre de 2024, se observaron los siguientes cambios:
- Grupo de vanguardia aumentó su participación en un 0,5%.
- Roca negra redujo sus tenencias en un 0.3%.
- Calle estatal mantuvo su posición.
Reuniones de accionistas y votación
Chubb Limited realiza reuniones regulares de accionistas donde se toman decisiones importantes, incluidas las elecciones de la junta y la aprobación de dividendos. En mayo de 2024, los accionistas aprobaron un aumento de dividendos anual de $ 3.64 por acción, lo que refleja una posición financiera sólida.
Rendimiento del mercado e impacto en la propiedad
El rendimiento de las acciones de Chubb influye en la dinámica de la propiedad. Al 30 de septiembre de 2024, el precio de las acciones era de aproximadamente $ 170.96, con una capitalización de mercado de alrededor de $ 70 mil millones. La Compañía recuperó $ 1.3 mil millones de sus acciones comunes en los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, lo que indica flujos de efectivo fuertes y un compromiso de devolver el valor a los accionistas.
Resumen de la propiedad
La estructura de propiedad actual de Chubb Limited es una combinación de inversores institucionales, accionistas individuales y expertos de la empresa. Esta base de propiedad diversificada respalda la estabilidad y el potencial de crecimiento a largo plazo de la compañía.
Declaración de misión de Chubb Limited (CB)
Overview de la misión de Chubb Limited
La misión de Chubb Limited se centra en proporcionar productos y servicios de seguros superiores a los clientes de todo el mundo, enfatizando la integridad, la profesionalidad y el compromiso de mantener los más altos estándares de servicio.
Indicadores de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Chubb Limited informó los siguientes destacados financieros:
| Métrica financiera | P3 2024 | P3 2023 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos netos atribuibles a Chubb | $ 2.3 mil millones | $ 2.0 mil millones | +15.0% |
| Premios netos escritos | $ 13.8 mil millones | $ 13.1 mil millones | +5.5% |
| Premios netos ganadas | $ 13.4 mil millones | $ 12.7 mil millones | +5.5% |
| Relación combinada | 87.7% | 88.4% | -0.7 pts |
| Flujo de caja operativo | $ 4.3 mil millones | $ 4.7 mil millones | -8.5% |
| Equidad total de accionistas | $ 65.8 mil millones | $ 59.5 mil millones | +10.4% |
Valores centrales y enfoque estratégico
La misión de Chubb está respaldada por sus valores centrales:
- Integridad: Compromiso con la conducta ética en todos los negocios.
- Centricción al cliente: Concéntrese en ofrecer un servicio excepcional y soluciones a medida.
- Innovación: Mejora continua y adaptación a los cambios en el mercado.
- Colaboración: Trabajando juntos en equipos y geografías para lograr objetivos comunes.
Posición de mercado y ventaja competitiva
Chubb Limited se posiciona como una aseguradora global líder, con una amplia gama de productos de seguros que atienden a diversos segmentos del mercado, que incluyen:
- Propiedad comercial y víctimas
- Seguro de consumo
- Seguro de vida
- Reaseguro
Desarrollos recientes y perspectivas futuras
En 2024, Chubb completó la adquisición de Huatai Group, mejorando su presencia en el mercado en Asia, con un costo de adquisición generando $ 3.4 mil millones en buena voluntad. Se espera que este movimiento estratégico contribuya significativamente a las ganancias futuras.
| Detalles de adquisición | Cantidad (en millones) |
|---|---|
| Buena voluntad de la adquisición de Huatai | $3,458 |
| Otros activos intangibles | $1,655 |
| Activos totales adquiridos | $20,461 |
| Pasivos totales asumidos | $10,823 |
| Activos adquiridos netos | $9,638 |
Compromiso con los accionistas
Chubb Limited tiene un fuerte compromiso de devolver el valor a sus accionistas a través de dividendos y programas de recompra de acciones. A partir de mayo de 2024, la compañía anunció un dividendo anual de hasta $ 3.64 por acción, lo que refleja un aumento de $ 0.20 respecto al año anterior.
| Información de dividendos | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Dividendo anual por acción | $3.64 | $3.44 |
| Pago de dividendos trimestrales | $0.91 | $0.86 |
| Dividendos totales pagados (YTD) | $ 1.069 mil millones | $ 1.044 mil millones |
Conclusión
La declaración de misión de Chubb Limited refleja sus objetivos estratégicos, compromiso con las partes interesadas y la dedicación continua para entregar valor a través de soluciones de seguro integrales.
Cómo funciona Chubb Limited (CB)
Negocio Overview
Chubb Limited opera como una compañía de seguros global, que proporciona una amplia gama de productos de seguros de propiedades y víctimas, así como seguros de vida. La compañía ofrece cobertura de seguro a individuos, organizaciones y corporaciones en todo el mundo.
Desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Chubb informó primas netas consolidadas escritas de $ 13.8 mil millones, marcando un aumento del 5.5% en comparación con $ 13.1 mil millones en el mismo período de 2023. -año.
| Métricas financieras | P3 2024 | P3 2023 | % Cambiar |
|---|---|---|---|
| Premios netos escritos | $ 13.8 mil millones | $ 13.1 mil millones | 5.5% |
| Ingresos netos atribuibles a Chubb | $ 2.3 mil millones | $ 2.0 mil millones | 15.0% |
| Primas netas consolidadas ganadas | $ 13.4 mil millones | $ 12.7 mil millones | 5.5% |
| Flujo de caja operativo | $ 4.3 mil millones | $ 4.7 mil millones | -8.5% |
| P&C Relación combinada | 87.7% | 88.4% | -0.8 pts |
Ingresos de inversión
Chubb logró un ingreso récord de inversión neta antes de impuestos de $ 1.5 mil millones en el tercer trimestre de 2024, en comparación con $ 1.3 mil millones en el tercer trimestre de 2023. El aumento se atribuye a tasas de reinversión más altas en vencimientos fijos y un fuerte flujo de efectivo operativo.
Primas por segmento
La siguiente tabla resume las primas netas escritas por segmento para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024:
| Segmento | Primas netas escritas (en millones) | % Cambiar |
|---|---|---|
| Propiedad y otras líneas de cola corta | $2,314 | 11.1% |
| Víctima comercial | $2,548 | 9.3% |
| Líneas financieras | $1,249 | (6.2%) |
| Compensación de trabajadores | $539 | 0.1% |
| Propietarios personales | $1,287 | 7.9% |
| Automóvil personal | $624 | 14.3% |
Gestión de capital
Al 30 de septiembre de 2024, el capital total de los accionistas de Chubb aumentó a $ 65.8 mil millones de $ 59.5 mil millones a fines de 2023. La compañía devolvió $ 782 millones a los accionistas, que incluyó $ 413 millones en recompras de acciones y $ 369 millones en dividendos.
Deuda y liquidez
La deuda financiera total de Chubb se situó en $ 16.1 mil millones al 30 de septiembre de 2024. La compañía emitió $ 1.0 mil millones en notas senior en marzo de 2024 y notas adicionales por un total de $ 1.3 mil millones en julio de 2024. $ 552 millones.
| Métricas de deuda | Valor (en millones) |
|---|---|
| Deuda a corto plazo | $1,571 |
| Deuda a largo plazo | $14,560 |
| Deuda financiera total | $16,131 |
| Valores preferidos de confianza | $309 |
| Equidad de los accionistas totales | $65,757 |
Gestión de riesgos de mercado
Chubb utiliza un enfoque integral para gestionar los riesgos de mercado asociados con sus inversiones y pasivos de seguros. Las pérdidas totales de catástrofe antes de impuestos y después de impuestos para el tercer trimestre de 2024 fueron de $ 765 millones, lo que representaron 6.4 puntos porcentuales de la relación combinada P&C.
Dividendos
Chubb declaró un dividendo anual de hasta $ 3.64 por acción, que incluye una distribución trimestral de $ 0.91 por acción. Esto representa un aumento de $ 0.20 con respecto al año anterior.
Conclusión
Chubb Limited continúa fortaleciendo su posición en el mercado de seguros a través de un sólido desempeño financiero, inversiones estratégicas y prácticas efectivas de gestión de riesgos.
Cómo Chubb Limited (CB) gana dinero
Fuentes de ingresos
Chubb Limited genera ingresos principalmente a través de sus operaciones de seguro, que incluyen seguros de propiedades y víctimas (P&C), seguro de vida y reaseguro. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la compañía informó primas netas consolidadas escritas de $ 39.4 mil millones, lo que refleja un crecimiento del 10.6% en comparación con el año anterior.
| Segmento | Primas netas escritas (en millones) | Crecimiento año tras año (%) |
|---|---|---|
| Seguro comercial de P&C | $15,690 | 8.3% |
| Seguro personal de P&C | $4,911 | 10.5% |
| Seguro agrícola | $2,386 | (7.6%) |
| Seguro general en el extranjero | $10,536 | 10.1% |
| Reaseguro global | $1,122 | 7.7% |
| Seguro de vida | $4,765 | 10.6% |
Ingresos de inversión
Además de las primas de seguros, Chubb obtiene ingresos significativos de su cartera de inversiones. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó ingresos de inversión netos de $ 4.37 mil millones, frente a $ 3.57 mil millones en el año anterior, impulsada por tasas de reinversión más altas en vencimientos fijos.
Rendimiento de suscripción
El rendimiento de suscripción de Chubb es un componente crítico de su rentabilidad. La compañía informó una relación combinada de P&C del 87.7% para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, lo que indica una gestión efectiva de costos y una selección de riesgos. Una relación combinada por debajo del 100% sugiere rentabilidad en las actividades de suscripción.
Pérdidas de catástrofe
Durante el mismo período, Chubb experimentó pérdidas totales de catástrofe antes de impuestos de $ 765 millones, lo que representaron 6.4 puntos porcentuales de la relación combinada P&C. Este es un aumento de $ 670 millones en el período del año anterior, lo que refleja el impacto de los desastres naturales en los resultados financieros de la compañía.
Flujo de caja operativo
Chubb informó un flujo de efectivo operativo de $ 11.6 mil millones para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, que es un aumento de $ 9.4 mil millones en el año anterior. Esta mejora se debió principalmente a un mayor ingreso neto de inversión y las primas netas recolectadas.
Rendimiento de los accionistas
La Compañía también devolvió capital a los accionistas a través de dividendos y recompras de acciones. En el tercer trimestre de 2024, Chubb devolvió un total de $ 782 millones a los accionistas, que incluyeron recompras de acciones de $ 413 millones y dividendos de $ 369 millones.
| Capital devolvió a los accionistas (en millones) | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Compartir recompras | $413 | $606 |
| Dividendos | $369 | $352 |
| El capital total devuelto | $782 | $958 |
Resumen financiero
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Chubb reportó ingresos netos de $ 7.0 mil millones, un aumento del 22.2% respecto al año anterior. Este crecimiento se atribuyó a fuertes resultados de suscripción y récord de ingresos netos de inversión, destacando la estrategia operativa efectiva y el posicionamiento del mercado de la Compañía.
| Métricas financieras | P3 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos netos (en millones) | $2,490 | $2,040 |
| Premios netos obtenidas (en millones) | $13,373 | $12,674 |
| Ingresos de inversión netos (en millones) | $1,508 | $1,314 |
| Relación combinada (%) | 87.7 | 88.4 |
Chubb Limited (CB) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Chubb Limited (CB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Chubb Limited (CB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Chubb Limited (CB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.