CB Financial Services, Inc. (CBFV) Bundle
تاريخ موجز لـ CBFV
شركة Overview
تعمل CBFV، اعتبارًا من عام 2024، بشكل أساسي في قطاع الخدمات المالية، مع التركيز على الخدمات المصرفية والإقراض. وقد أظهرت الشركة المرونة والقدرة على التكيف في بيئة السوق المتقلبة.
مقاييس الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت CBFV عن دخل صافي قدره 10.1 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 479000 دولار أمريكي عن العام السابق. وارتفع صافي دخل الفوائد والأرباح إلى 34.5 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 3.3% مقارنة بـ 33.4 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023.
| متري | 2024 (تسعة أشهر) | 2023 (تسعة أشهر) |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 10.1 مليون دولار | 9.6 مليون دولار |
| صافي الفوائد وإيرادات الأرباح | 34.5 مليون دولار | 33.4 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة (GAAP) | 3.21% | 3.31% |
| حساب الفائدة | 22.2 مليون دولار | 11.9 مليون دولار |
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي الأصول إلى 1.6 مليار دولار أمريكي، مما يعكس ارتفاعًا بنسبة 7.3% من 1.5 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وبلغت حقوق المساهمين 149.1 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 139.8 مليون دولار أمريكي في نهاية عام 2023.
| بند الميزانية العمومية | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 1.6 مليار دولار | 1.5 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 149.1 مليون دولار | 139.8 مليون دولار |
| القيمة الدفترية للسهم الواحد (GAAP) | $29.07 | $27.32 |
| إجمالي الالتزامات | 1.4 مليار دولار | 1.3 مليار دولار |
اتجاهات القروض والودائع
انخفض إجمالي قروض CBFV بنسبة 4.0٪ إلى 1.07 مليار دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 1.11 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. ويُعزى هذا التحول إلى انخفاض القروض الاستهلاكية والتجارية. وارتفع إجمالي الودائع إلى 1.4 مليار دولار، بزيادة قدرها 86.7 مليون دولار عن العام السابق.
| فئة القروض والودائع | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي القروض | 1.07 مليار دولار | 1.11 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 1.4 مليار دولار | 1.3 مليار دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 9.5 مليون دولار | 9.7 مليون دولار |
موقف السوق والاستراتيجية
ركز بنك CBFV على إعادة تنظيم محفظة الأوراق المالية الاستثمارية الخاصة به، مما أدى إلى زيادات كبيرة في دخل الفوائد من أوراقه المالية الاستثمارية الخاضعة للضريبة، والتي ارتفعت إلى 8.4 مليون دولار في عام 2024 من 2.9 مليون دولار في عام 2023. وتتضمن الاستراتيجية إعادة تخصيص الموارد نحو منتجات القروض التجارية ذات العائد الأعلى.
التحديات والتطلعات المستقبلية
واجهت الشركة تحديات تتمثل في ارتفاع أسعار الفائدة، مما أثر على تكلفة الودائع وإنتاج القروض بشكل عام. ومع ذلك، تتوقع إدارة CBFV استمرار النمو من خلال الاستثمارات الإستراتيجية والتركيز على فرص الإقراض المربحة.
من يملك شركة CB Financial Services, Inc. (CBFV)
هيكل الملكية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تمتلك شركة CB Financial Services, Inc. (CBFV) إجمالي 5,789,438 سهمًا عاديًا صادرًا و5,129,921 سهمًا قائمًا. وتتوزع ملكية هذه الأسهم بين مختلف المساهمين من المؤسسات والأفراد.
| نوع المساهم | عدد الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | حوالي 2,000,000 | حوالي 35% |
| المطلعون (التنفيذيون والمديرون) | حوالي 1,200,000 | حوالي 21% |
| مستثمرو التجزئة | حوالي 2,000,000 | حوالي 35% |
| أسهم الخزينة | 659,517 | حوالي 11% |
التغييرات الأخيرة للمساهمين
في يوليو 2024، أعلنت شركة CB Financial Services عن برنامج إعادة شراء الأسهم لإعادة شراء ما يصل إلى 5% من أسهمها العادية القائمة، والتي يبلغ إجماليها حوالي 257,095 سهمًا. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، قامت الشركة بإعادة شراء 11,758 سهمًا بمتوسط سعر 26.13 دولارًا للسهم الواحد.
الأداء المالي وتأثير السوق
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة CB للخدمات المالية عن صافي دخل قدره 10,065,000 دولار أمريكي، مما ساهم في إجمالي حقوق المساهمين بقيمة 149,140,000 دولار أمريكي. ويمثل هذا زيادة من 139,834,000 دولار أمريكي اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023.
| المقياس المالي | القيمة (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024) |
|---|---|
| صافي الدخل | $10,065,000 |
| إجمالي الأصول | $1,561,741,000 |
| إجمالي الالتزامات | $1,412,601,000 |
| القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد | $27.16 |
الاستنتاج بشأن ديناميات الملكية
يعكس هيكل ملكية شركة CB Financial Services, Inc. التوزيع المتوازن بين المستثمرين من المؤسسات والمطلعين والأفراد. تشير مقاييس أداء الشركة إلى وضع مالي مستقر قد يؤثر على اتجاهات الملكية المستقبلية مع تطور السوق.
بيان مهمة شركة CB Financial Services, Inc. (CBFV).
القيم الأساسية
تؤكد شركة CB Financial Services, Inc. على الالتزام بالنزاهة والتركيز على العملاء والمشاركة المجتمعية. تهدف الشركة إلى تقديم خدمات مالية عالية الجودة مع الحفاظ على أساس أخلاقي قوي.
الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة سي بي للخدمات المالية عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | القيمة (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $1,561,741 |
| إجمالي الالتزامات | $1,412,601 |
| حقوق المساهمين | $149,140 |
| صافي الدخل (تسعة أشهر) | $10,377 |
| صافي هامش الفائدة (GAAP) | 3.11% |
| العائد على متوسط الأصول | 0.84% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 8.80% |
الأهداف الاستراتيجية
- تعزيز مشاركة العملاء من خلال التكنولوجيا والخدمات الشخصية.
- توسيع التواجد في السوق مع ضمان النمو المستدام.
- الاستثمار في مبادرات التنمية المجتمعية لتعزيز الاقتصادات المحلية.
- الحفاظ على قاعدة رأسمالية قوية لدعم التوسع والاستقرار في المستقبل.
تحديد المواقع في السوق
تعمل شركة CB Financial Services في المقام الأول في قطاع الخدمات المالية، مع التركيز على الخدمات المصرفية المجتمعية والتأمين والخدمات الاستثمارية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أفادت الشركة بما يلي:
| فئة القرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| العقارات السكنية | $338,926 |
| العقارات التجارية | $464,354 |
| التجارية والصناعية | $108,554 |
| القروض الاستهلاكية | $80,004 |
| إجمالي القروض | $1,065,755 |
الالتزام تجاه المجتمع
تلتزم شركة CB للخدمات المالية بدعم تنمية المجتمع من خلال مبادرات مختلفة، بما في ذلك:
- الاستثمار في الشركات المحلية لتحفيز خلق فرص العمل.
- توفير برامج التثقيف المالي لتعزيز المعرفة المجتمعية.
- الانخراط في الأنشطة الخيرية التي تدعم الاحتياجات المحلية.
النظرة المستقبلية
وتستعد الشركة للنمو، مع التركيز على توسيع عروض خدماتها وتحسين الكفاءة التشغيلية. تشمل التوقعات الرئيسية ما يلي:
| الإسقاط | قيمة |
|---|---|
| صافي الدخل المتوقع (2025) | 11 مليون دولار |
| معدل نمو الأصول المتوقع | 5% |
| العائد المستهدف على حقوق الملكية | 9% |
تواصل شركة CB Financial Services, Inc. التكيف مع ظروف السوق المتغيرة بينما تسعى جاهدة لتحقيق مهمتها المتمثلة في تقديم خدمات مالية استثنائية تفيد عملائها ومجتمعاتها.
كيف تعمل شركة CB Financial Services, Inc. (CBFV).
Overview العمليات
تعمل شركة CB Financial Services, Inc. في المقام الأول كشركة قابضة مصرفية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن إجمالي أصول بقيمة 1.56 مليار دولار، بزيادة كبيرة من 1.45 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023. وتركز الشركة على تقديم الخدمات المصرفية من خلال شركتها التابعة، Community Bank، وتشارك في استراتيجيات استثمارية مختلفة.
الأداء المالي
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت CBFV دخلاً صافيًا قدره 10.1 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 9.6 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من العام السابق. ويمثل هذا زيادة قدرها 479.000 دولار، مما يعكس استراتيجيات النمو للشركة والإدارة الفعالة للتكاليف.
| المقاييس المالية | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | $1,561,741,000 | $1,456,091,000 |
| إجمالي الالتزامات | $1,412,601,000 | $1,316,257,000 |
| حقوق المساهمين | $149,140,000 | $139,834,000 |
| صافي الدخل (9 أشهر) | $10,100,000 | $9,600,000 |
| صافي هامش الفائدة (GAAP) | 3.21% | 3.31% |
توزيع الدخل
بلغ إجمالي دخل الفوائد وتوزيعات الأرباح للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 56.7 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 25.1% من 45.3 مليون دولار أمريكي في العام السابق. وجاءت هذه الزيادة مدفوعة بارتفاع دخل الفوائد من القروض والاستثمارات.
| مصادر الدخل | المبلغ (التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024) | المبلغ (التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023) |
|---|---|---|
| إيرادات الفوائد من القروض | $44,571,000 | $39,924,000 |
| إيرادات الفوائد من الأوراق المالية | $8,437,000 | $2,853,000 |
| إيرادات الفوائد من الودائع | $3,493,000 | $2,276,000 |
محفظة القروض وجودة الائتمان
وانخفضت أرصدة القروض التراكمية إلى 1.07 مليار دولار أمريكي حتى 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 1.11 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. ويُعزى الانخفاض إلى انخفاض القروض الاستهلاكية والتجارية، مما يعكس التحول الاستراتيجي نحو المنتجات ذات العائد المرتفع.
| نوع القرض | المبلغ (30 سبتمبر 2024) | المبلغ (31 ديسمبر 2023) |
|---|---|---|
| القروض الاستهلاكية | $31,600,000 | انخفضت |
| العقارات التجارية | $2,800,000 | انخفضت |
| العقارات السكنية | $8,900,000 | انخفضت |
| مخصص خسائر الائتمان | $9,500,000 | $9,700,000 |
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
تم الإبلاغ عن الدخل من غير الفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 عند 3.8 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 48.8% من 7.5 مليون دولار أمريكي في العام السابق، ويرجع ذلك إلى حد كبير إلى انخفاض عمولات التأمين بعد بيع شركات التأمين في البورصة.
| فئات النفقات | المبلغ (التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024) | المبلغ (التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023) |
|---|---|---|
| مصاريف غير الفائدة | $26,178,000 | $28,017,000 |
| مصاريف ضريبة الدخل | $2,265,000 | $2,074,000 |
أداء الأسهم وتوزيعات الأرباح
ارتفعت القيمة الدفترية للسهم العادي إلى 29.07 دولارًا أمريكيًا اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، من 27.32 دولارًا أمريكيًا في نهاية عام 2023. وانخرطت الشركة في برنامج إعادة شراء الأسهم، حيث استحوذت على 11758 سهمًا بمتوسط سعر 26.13 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد.
| مقاييس الأسهم | القيمة (30 سبتمبر 2024) | القيمة (31 ديسمبر 2023) |
|---|---|---|
| القيمة الدفترية لكل سهم | $29.07 | $27.32 |
| القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد | $27.16 | $25.23 |
| إجمالي الأسهم القائمة | 5,129,921 | 5,118,713 |
كيف تجني شركة CB Financial Services, Inc. (CBFV) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة CB Financial Services, Inc. (CBFV) إيراداتها بشكل أساسي من خلال دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد وصافي الأرباح من الأنشطة المالية المختلفة. وجاء توزيع مصادر الإيرادات على النحو التالي:
| مصدر الإيرادات | المبلغ (2024) | تعليقات |
|---|---|---|
| إيرادات الفوائد والأرباح | 56.7 مليون دولار | زيادة بنسبة 25.1% مقارنة بعام 2023 |
| الدخل من غير الفوائد | 3.8 مليون دولار | انخفض بنسبة 48.8% مقارنة بعام 2023 |
| صافي الدخل | 10.1 مليون دولار | زيادة قدرها 479000 دولار مقارنة بعام 2023 |
توزيع إيرادات الفوائد
يتم الحصول على إيرادات الفوائد من القروض والأوراق المالية الاستثمارية والودائع المدرة للفائدة لدى البنوك. ويلخص الجدول التالي مكونات إيرادات الفوائد:
| مصدر دخل الفوائد | المبلغ (2024) | التغيير من 2023 |
|---|---|---|
| القروض | 44.5 مليون دولار | +11.6% |
| الأوراق المالية الاستثمارية الخاضعة للضريبة | 8.4 مليون دولار | +195.7% |
| الودائع ذات الفوائد في البنوك | 3.5 مليون دولار | +52.2% |
حساب الفائدة
ارتفعت مصاريف الفوائد بشكل كبير بسبب ارتفاع أسعار الفائدة في السوق مما أثر على تكلفة الودائع. ويوضح الجدول التالي مصاريف الفوائد لعام 2024:
| نوع المصاريف | المبلغ (2024) | التغيير من 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي مصاريف الفائدة | 22.2 مليون دولار | +86.2% |
| مصاريف الفوائد على الودائع | 20.9 مليون دولار | +88.8% |
| مصاريف الفوائد على الأموال المقترضة | 1.2 مليون دولار | +50.9% |
مكونات الدخل من غير الفوائد
يتكون الدخل من غير الفوائد في المقام الأول من الرسوم والعمولات، والتي شهدت انخفاضًا. ويوضح الجدول التالي مصادر الدخل من غير الفوائد:
| مصدر الدخل غير الفائدة | المبلغ (2024) | التغيير من 2023 |
|---|---|---|
| لجان التأمين | $4,000 | -99.9% |
| رسوم الخدمة | 1.2 مليون دولار | -10.2% |
| صافي الربح من مطالبات التأمين على الحياة المملوكة للبنك | $915,000 | +102.9% |
إدارة محفظة القروض
شهدت محفظة قروض بنك CBFV تقلبات في تكوينها، مع التركيز على القروض التجارية ذات العائد المرتفع. تشمل الإحصائيات الرئيسية ما يلي:
| متري | المبلغ (2024) | تعليقات |
|---|---|---|
| إجمالي القروض | 1.07 مليار دولار | انخفاض بنسبة 4.0% عن ديسمبر 2023 |
| مخصص خسائر الائتمان (ACL) | 9.5 مليون دولار | نسبة القروض المستحقة إلى إجمالي القروض 0.89% |
| صافي عمليات الشحن | $123,000 | انخفاض عن المبالغ المستردة في العام السابق |
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تشير المقاييس المالية لشركة CBFV إلى أداء قوي وسط ظروف السوق المتغيرة:
| متري | قيمة |
|---|---|
| صافي هامش الفائدة (GAAP) | 3.11% |
| القيمة الدفترية لكل سهم عادي | $29.07 |
| القيمة الدفترية الملموسة لكل سهم عادي | $27.16 |
خاتمة المالية Overview
تواصل شركة CB Financial Services, Inc. تكييف استراتيجياتها لتحسين توليد الإيرادات من خلال دخل الفوائد مع إدارة دخلها ونفقاتها من غير الفوائد وسط بيئة اقتصادية ديناميكية.
CB Financial Services, Inc. (CBFV) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- CB Financial Services, Inc. (CBFV) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of CB Financial Services, Inc. (CBFV)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View CB Financial Services, Inc. (CBFV)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.