CB Financial Services, Inc. (CBFV) Bundle
A Brief History of CBFV
Compañía Overview
CBFV, a partir de 2024, opera principalmente en el sector de servicios financieros, centrándose en la banca y los préstamos. La compañía ha mostrado resiliencia y adaptabilidad en un entorno de mercado fluctuante.
Métricas de desempeño financiero
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, CBFV reportó un ingreso neto de $ 10.1 millones, un aumento de $ 479,000 con respecto al año anterior. Los intereses netos y los ingresos por dividendos aumentaron a $ 34.5 millones, un aumento del 3.3% en comparación con $ 33.4 millones en el mismo período de 2023.
| Métrico | 2024 (nueve meses) | 2023 (nueve meses) |
|---|---|---|
| Lngresos netos | $ 10.1 millones | $ 9.6 millones |
| Intereses netos e ingresos por dividendos | $ 34.5 millones | $ 33.4 millones |
| Margen de interés neto (GAAP) | 3.21% | 3.31% |
| Gasto de interés | $ 22.2 millones | $ 11.9 millones |
Lo más destacado del balance
Al 30 de septiembre de 2024, los activos totales aumentaron a $ 1.6 mil millones, lo que refleja un aumento del 7.3% de $ 1.5 mil millones al final de 2023. El capital de los accionistas alcanzó los $ 149.1 millones, frente a $ 139.8 millones al final del año 2023.
| Artículo de balance | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Activos totales | $ 1.6 mil millones | $ 1.5 mil millones |
| Patrimonio de los accionistas | $ 149.1 millones | $ 139.8 millones |
| Valor en libros por acción (GAAP) | $29.07 | $27.32 |
| Pasivos totales | $ 1.4 mil millones | $ 1.3 mil millones |
Tendencias de préstamos y depósitos
Los préstamos totales de CBFV disminuyeron en un 4.0% a $ 1.07 mil millones al 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 1.11 mil millones a fines de 2023. Este cambio se atribuyó a una disminución en los préstamos comerciales y de consumo. Los depósitos totales aumentaron a $ 1.4 mil millones, marcando un aumento de $ 86.7 millones respecto al año anterior.
| Categoría de préstamos y depósitos | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Préstamos totales | $ 1.07 mil millones | $ 1.11 mil millones |
| Depósitos totales | $ 1.4 mil millones | $ 1.3 mil millones |
| Subsidio para pérdidas crediticias | $ 9.5 millones | $ 9.7 millones |
Posición y estrategia del mercado
CBFV se ha centrado en reposicionar su cartera de valores de inversión, lo que resulta en aumentos significativos en los ingresos por intereses de sus valores de inversión imponibles, que aumentaron a $ 8.4 millones en 2024 de $ 2.9 millones en 2023. La estrategia incluye reasignar recursos para productos de préstamos comerciales de mayor rendimiento.
Desafíos y perspectivas futuras
La compañía enfrentó desafíos en forma de tasas de interés al aumento, lo que afectó el costo de los depósitos y la producción general de préstamos. Sin embargo, la gerencia de CBFV anticipa el crecimiento continuo a través de inversiones estratégicas y un enfoque en las oportunidades de préstamos rentables.
A Who posee CB Financial Services, Inc. (CBFV)
Estructura de propiedad
Al 30 de septiembre de 2024, CB Financial Services, Inc. (CBFV) tiene un total de 5,789,438 acciones comunes emitidas y 5,129,921 acciones en circulación. La propiedad de estas acciones se distribuye entre varios accionistas institucionales e individuales.
| Tipo de accionista | Número de acciones propiedad | Propiedad porcentual |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | Aproximadamente 2,000,000 | Aproximadamente el 35% |
| Insiders (ejecutivos y directores) | Aproximadamente 1,200,000 | Aproximadamente el 21% |
| Inversores minoristas | Aproximadamente 2,000,000 | Aproximadamente el 35% |
| Stock del tesoro | 659,517 | Aproximadamente el 11% |
Cambios recientes de los accionistas
En julio de 2024, CB Financial Services anunció un programa de recompra de acciones para comprar hasta el 5% de sus acciones ordinarias en circulación, totalizando aproximadamente 257,095 acciones. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía había recuperado 11,758 acciones a un precio promedio de $ 26.13 por acción.
Rendimiento financiero e impacto en el mercado
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, CB Financial Services reportó un ingreso neto de $ 10,065,000, lo que contribuyó a un capital total de accionistas de $ 149,140,000. Esto representa un aumento de $ 139,834,000 al 31 de diciembre de 2023.
| Métrica financiera | Valor (al 30 de septiembre de 2024) |
|---|---|
| Lngresos netos | $10,065,000 |
| Activos totales | $1,561,741,000 |
| Pasivos totales | $1,412,601,000 |
| Valor en libros tangible por acción | $27.16 |
Conclusión sobre la dinámica de la propiedad
La estructura de propiedad de CB Financial Services, Inc. refleja una distribución equilibrada entre los inversores institucionales, internos y minoristas. Las métricas de desempeño de la compañía sugieren una posición financiera estable que puede influir en las tendencias de propiedad futura a medida que evoluciona el mercado.
CB Financial Services, Inc. (CBFV) Declaración de misión
Valores centrales
CB Financial Services, Inc. emphasizes a commitment to integrity, customer focus, and community involvement. The company aims to provide high-quality financial services while maintaining a strong ethical foundation.
Desempeño financiero
As of September 30, 2024, CB Financial Services reported the following key financial metrics:
| Métrico | Valor (en miles) |
|---|---|
| Activos totales | $1,561,741 |
| Pasivos totales | $1,412,601 |
| Patrimonio de los accionistas | $149,140 |
| Ingresos netos (nueve meses) | $10,377 |
| Margen de interés neto (GAAP) | 3.11% |
| Retorno en promedio de activos | 0.84% |
| Retorno en promedio de equidad | 8.80% |
Objetivos estratégicos
- Mejorar la participación del cliente a través de la tecnología y los servicios personalizados.
- Expandir la presencia del mercado al tiempo que garantiza un crecimiento sostenible.
- Invierta en iniciativas de desarrollo comunitario para fortalecer las economías locales.
- Mantenga una base de capital fuerte para apoyar la expansión y la estabilidad futura.
Posicionamiento del mercado
CB Financial Services opera principalmente en el sector de servicios financieros, centrándose en los servicios de banca comunitaria, seguros y inversiones. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía informó:
| Categoría de préstamo | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Inmobiliario residencial | $338,926 |
| Inmobiliario comercial | $464,354 |
| Comercial e industrial | $108,554 |
| Préstamos al consumo | $80,004 |
| Préstamos totales | $1,065,755 |
Compromiso con la comunidad
CB Financial Services se dedica a apoyar el desarrollo de la comunidad a través de diversas iniciativas, que incluyen:
- Invertir en empresas locales para estimular la creación de empleo.
- Proporcionar programas de educación financiera para mejorar el conocimiento de la comunidad.
- Participar en actividades caritativas que apoyan las necesidades locales.
Perspectiva futura
La compañía está preparada para el crecimiento, centrándose en expandir sus ofertas de servicios y mejorar las eficiencias operativas. Las proyecciones clave incluyen:
| Proyección | Valor |
|---|---|
| Ingresos netos proyectados (2025) | $ 11 millones |
| Tasa de crecimiento de activos esperado | 5% |
| Retorno objetivo sobre la equidad | 9% |
CB Financial Services, Inc. continúa adaptándose a las condiciones cambiantes del mercado y se esfuerza por cumplir con su misión de proporcionar servicios financieros excepcionales que beneficien a sus clientes y comunidades.
Cómo funciona CB Financial Services, Inc. (CBFV)
Overview de operaciones
CB Financial Services, Inc. opera principalmente como una compañía tenedora bancaria. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó activos totales de $ 1.56 mil millones, un aumento significativo de $ 1.45 mil millones al 31 de diciembre de 2023. La compañía se enfoca en proporcionar servicios bancarios a través de su subsidiaria, banco comunitario y participar en diversas estrategias de inversión.
Desempeño financiero
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, CBFV registró un ingreso neto de $ 10.1 millones, frente a $ 9.6 millones en el mismo período del año anterior. Esto representa un aumento de $ 479,000, lo que refleja las estrategias de crecimiento de la compañía y la gestión efectiva de costos.
| Métricas financieras | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Activos totales | $1,561,741,000 | $1,456,091,000 |
| Pasivos totales | $1,412,601,000 | $1,316,257,000 |
| Equidad de los accionistas | $149,140,000 | $139,834,000 |
| Ingresos netos (9 meses) | $10,100,000 | $9,600,000 |
| Margen de interés neto (GAAP) | 3.21% | 3.31% |
Desglose de ingresos
Los intereses y los ingresos por dividendos para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, totalizaron $ 56.7 millones, un aumento del 25.1% de $ 45.3 millones en el año anterior. El aumento fue impulsado por mayores ingresos por intereses de préstamos e inversiones.
| Income Sources | Cantidad (9 meses terminados el 30 de septiembre de 2024) | Cantidad (9 meses terminados el 30 de septiembre de 2023) |
|---|---|---|
| Ingresos por intereses de préstamos | $44,571,000 | $39,924,000 |
| Interest Income from Securities | $8,437,000 | $2,853,000 |
| Interest Income from Deposits | $3,493,000 | $2,276,000 |
Portafolio de préstamos y calidad crediticia
Los saldos de préstamos acumulativos disminuyeron a $ 1.07 mil millones al 30 de septiembre de 2024, por debajo de $ 1.11 mil millones a fines de 2023. La disminución se atribuyó a la disminución de los préstamos de consumidores y comerciales, lo que refleja un cambio estratégico hacia productos de mayor rendimiento.
| Tipo de préstamo | Cantidad (30 de septiembre de 2024) | Cantidad (31 de diciembre de 2023) |
|---|---|---|
| Préstamos al consumo | $31,600,000 | Disminuido |
| Inmobiliario comercial | $2,800,000 | Disminuido |
| Inmobiliario residencial | $8,900,000 | Disminuido |
| Subsidio para pérdidas crediticias | $9,500,000 | $9,700,000 |
Ingresos y gastos sin intereses
Los ingresos sin interés para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 se informaron en $ 3.8 millones, una disminución del 48.8% de $ 7.5 millones en el año anterior, en gran parte debido a comisiones de seguro reducidas después de la venta de suscriptores de intercambio.
| Categorías de gastos | Cantidad (9 meses terminados el 30 de septiembre de 2024) | Cantidad (9 meses terminados el 30 de septiembre de 2023) |
|---|---|---|
| Gasto sin interés | $26,178,000 | $28,017,000 |
| Gasto del impuesto sobre la renta | $2,265,000 | $2,074,000 |
Rendimiento de las acciones y dividendos
El valor en libros por acción común aumentó a $ 29.07 al 30 de septiembre de 2024, desde $ 27.32 a fines de 2023. La compañía ha participado en un programa de recompra de acciones, adquiriendo 11,758 acciones a un precio promedio de $ 26.13 por acción.
| Métricas de stock | Valor (30 de septiembre de 2024) | Valor (31 de diciembre de 2023) |
|---|---|---|
| Valor en libros por acción | $29.07 | $27.32 |
| Valor en libros tangible por acción | $27.16 | $25.23 |
| Total de acciones en circulación | 5,129,921 | 5,118,713 |
Cómo CB Financial Services, Inc. (CBFV) gana dinero
Flujos de ingresos
CB Financial Services, Inc. (CBFV) genera ingresos principalmente a través de ingresos por intereses, ingresos sin intereses y ganancias netas de diversas actividades financieras. El desglose de estas fuentes de ingresos es el siguiente:
| Fuente de ingresos | Cantidad (2024) | Comentario |
|---|---|---|
| Intereses e ingresos por dividendos | $ 56.7 millones | Increased by 25.1% compared to 2023 |
| Ingresos sin interés | $ 3.8 millones | Decreased by 48.8% compared to 2023 |
| Lngresos netos | $ 10.1 millones | Aumento de $ 479,000 en comparación con 2023 |
Desglose de ingresos por intereses
Los ingresos por intereses se derivan de préstamos, valores de inversión y depósitos de ingresos por intereses en los bancos. La siguiente tabla resume los componentes de los ingresos por intereses:
| Fuente de ingresos por intereses | Cantidad (2024) | Cambio de 2023 |
|---|---|---|
| Préstamos | $ 44.5 millones | +11.6% |
| Valores de inversión imponibles | $ 8.4 millones | +195.7% |
| Depósitos de ingreso de interés en Banks | $ 3.5 millones | +52.2% |
Gasto de interés
El gasto de interés ha aumentado significativamente debido al aumento de las tasas de interés del mercado que afectan el costo de los depósitos. La siguiente tabla detalla el gasto de interés para 2024:
| Tipo de gasto | Cantidad (2024) | Cambio de 2023 |
|---|---|---|
| Gastos de intereses totales | $ 22.2 millones | +86.2% |
| Gastos por intereses en depósitos | $ 20.9 millones | +88.8% |
| Gastos de intereses en fondos prestados | $ 1.2 millones | +50.9% |
Componentes de ingresos sin interés
El ingreso sin interés consiste principalmente en tarifas y comisiones, que han visto una disminución. La siguiente tabla describe las fuentes de ingresos sin interés:
| Fuente de ingresos sin interés | Cantidad (2024) | Cambio de 2023 |
|---|---|---|
| Comisiones de seguro | $4,000 | -99.9% |
| Tarifas de servicio | $ 1.2 millones | -10.2% |
| Ganancia neta en reclamos de seguro de vida propiedad del banco | $915,000 | +102.9% |
Gestión de la cartera de préstamos
La cartera de préstamos de CBFV ha visto fluctuaciones en la composición, centrándose en préstamos comerciales de mayor rendimiento. Las estadísticas clave incluyen:
| Métrico | Cantidad (2024) | Comentario |
|---|---|---|
| Préstamos totales | $ 1.07 mil millones | Disminución del 4.0% desde diciembre de 2023 |
| Subsidio para pérdidas crediticias (ACL) | $ 9.5 millones | La relación de préstamos de ACL a total de 0.89% |
| Chargings netos | $123,000 | Disminución de las recuperaciones del año anterior |
Métricas de desempeño financiero
Al 30 de septiembre de 2024, las métricas financieras de CBFV indican un rendimiento sólido en medio de condiciones de mercado cambiantes:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Margen de interés neto (GAAP) | 3.11% |
| Valor en libros por acción común | $29.07 |
| Valor en libros tangible por acción común | $27.16 |
Conclusión de financiero Overview
CB Financial Services, Inc. continúa adaptando sus estrategias para optimizar la generación de ingresos a través de los ingresos por intereses al tiempo que gestiona sus ingresos y gastos sin intereses en medio de un entorno económico dinámico.
CB Financial Services, Inc. (CBFV) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- CB Financial Services, Inc. (CBFV) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of CB Financial Services, Inc. (CBFV)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View CB Financial Services, Inc. (CBFV)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.