CB Financial Services, Inc. (CBFV) Bundle
Uma breve história do CBFV
Empresa Overview
O CBFV, a partir de 2024, opera principalmente no setor de serviços financeiros, com foco em bancos e empréstimos. A empresa mostrou resiliência e adaptabilidade em um ambiente de mercado flutuante.
Métricas de desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a CBFV registrou um lucro líquido de US $ 10,1 milhões, um aumento de US $ 479.000 em relação ao ano anterior. Os juros líquidos e a receita de dividendos subiram para US $ 34,5 milhões, um aumento de 3,3% em comparação com US $ 33,4 milhões no mesmo período de 2023.
| Métrica | 2024 (nove meses) | 2023 (nove meses) |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 10,1 milhões | US $ 9,6 milhões |
| Juros líquidos e renda de dividendos | US $ 34,5 milhões | US $ 33,4 milhões |
| Margem de juros líquidos (GAAP) | 3.21% | 3.31% |
| Despesa de juros | US $ 22,2 milhões | US $ 11,9 milhões |
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos aumentou para US $ 1,6 bilhão, refletindo um aumento de US $ 1,5 bilhão de 7,3% no final de 2023. O patrimônio líquido atingiu US $ 149,1 milhões, acima dos US $ 139,8 milhões no final do ano 2023.
| Item do balanço | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 1,6 bilhão | US $ 1,5 bilhão |
| Equidade dos acionistas | US $ 149,1 milhões | US $ 139,8 milhões |
| Valor contábil por ação (GAAP) | $29.07 | $27.32 |
| Passivos totais | US $ 1,4 bilhão | US $ 1,3 bilhão |
Tendências de empréstimo e depósito
Os empréstimos totais do CBFV diminuíram 4,0%, para US $ 1,07 bilhão em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 1,11 bilhão no final de 2023. Essa mudança foi atribuída a um declínio nos empréstimos de consumidores e comerciais. Os depósitos totais aumentaram para US $ 1,4 bilhão, marcando um aumento de US $ 86,7 milhões em relação ao ano anterior.
| Categoria de empréstimo e depósito | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Empréstimos totais | US $ 1,07 bilhão | US $ 1,11 bilhão |
| Total de depósitos | US $ 1,4 bilhão | US $ 1,3 bilhão |
| Subsídio para perdas de crédito | US $ 9,5 milhões | US $ 9,7 milhões |
Posição e estratégia de mercado
O CBFV se concentrou em reposicionar seu portfólio de valores mobiliários de investimento, resultando em aumentos significativos na receita de juros de seus títulos tributáveis de investimento, que subiram para US $ 8,4 milhões em 2024, de US $ 2,9 milhões em 2023. A estratégia inclui realocação de recursos para produtos comerciais de maior rendimento.
Desafios e perspectivas futuras
A Companhia enfrentou desafios na forma de aumento das taxas de juros, o que impactou o custo dos depósitos e a produção geral de empréstimos. No entanto, a gerência da CBFV antecipa o crescimento contínuo por meio de investimentos estratégicos e um foco em oportunidades de empréstimos lucrativos.
A Who é proprietário da CB Financial Services, Inc. (CBFV)
Estrutura de propriedade
Em 30 de setembro de 2024, a CB Financial Services, Inc. (CBFV) possui um total de 5.789.438 ações ordinárias emitidas e 5.129.921 ações em circulação. A propriedade dessas ações é distribuída entre vários acionistas institucionais e individuais.
| Tipo de acionista | Número de ações de propriedade | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | Aproximadamente 2.000.000 | Aproximadamente 35% |
| Insiders (executivos e diretores) | Aproximadamente 1.200.000 | Aproximadamente 21% |
| Investidores de varejo | Aproximadamente 2.000.000 | Aproximadamente 35% |
| Estoque de tesouraria | 659,517 | Aproximadamente 11% |
Mudanças recentes de acionistas
Em julho de 2024, a CB Financial Services anunciou um programa de recompra de ações para recomprar até 5% de suas ações ordinárias em circulação, totalizando aproximadamente 257.095 ações. Em 30 de setembro de 2024, a empresa havia recomprado 11.758 ações a um preço médio de US $ 26,13 por ação.
Desempenho financeiro e impacto no mercado
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a CB Financial Services reportou um lucro líquido de US $ 10.065.000, o que contribuiu para um patrimônio líquido total de US $ 149.140.000. Isso representa um aumento de US $ 139.834.000 em 31 de dezembro de 2023.
| Métrica financeira | Valor (em 30 de setembro de 2024) |
|---|---|
| Resultado líquido | $10,065,000 |
| Total de ativos | $1,561,741,000 |
| Passivos totais | $1,412,601,000 |
| Valor contábil tangível por ação | $27.16 |
Conclusão sobre a dinâmica de propriedade
A estrutura de propriedade da CB Financial Services, Inc. reflete uma distribuição equilibrada entre investidores institucionais, privilegiados e de varejo. As métricas de desempenho da empresa sugerem uma posição financeira estável que pode influenciar as tendências futuras de propriedade à medida que o mercado evolui.
CB Financial Services, Inc. (CBFV) Declaração de missão
Valores centrais
A CB Financial Services, Inc. enfatiza um compromisso com a integridade, o foco do cliente e o envolvimento da comunidade. A empresa pretende fornecer serviços financeiros de alta qualidade, mantendo uma base ética forte.
Desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a CB Financial Services relatou as seguintes métricas financeiras principais:
| Métrica | Valor (em milhares) |
|---|---|
| Total de ativos | $1,561,741 |
| Passivos totais | $1,412,601 |
| Equidade dos acionistas | $149,140 |
| Lucro líquido (nove meses) | $10,377 |
| Margem de juros líquidos (GAAP) | 3.11% |
| Retornar em ativos médios | 0.84% |
| Retorno com o patrimônio médio | 8.80% |
Objetivos estratégicos
- Aprimore o envolvimento do cliente por meio de tecnologia e serviços personalizados.
- Expandir a presença do mercado, garantindo um crescimento sustentável.
- Invista em iniciativas de desenvolvimento comunitário para fortalecer as economias locais.
- Mantenha uma forte base de capital para apoiar futuras expansão e estabilidade.
Posicionamento de mercado
A CB Financial Services opera principalmente no setor de serviços financeiros, com foco em serviços bancários comunitários, seguros e investimentos. Em 30 de setembro de 2024, a empresa informou:
| Categoria de empréstimo | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Imóveis residenciais | $338,926 |
| Imóveis comerciais | $464,354 |
| Comercial e industrial | $108,554 |
| Empréstimos ao consumidor | $80,004 |
| Empréstimos totais | $1,065,755 |
Compromisso com a comunidade
A CB Financial Services se dedica a apoiar o desenvolvimento da comunidade por meio de várias iniciativas, incluindo:
- Investir em empresas locais para estimular a criação de empregos.
- Fornecendo programas de alfabetização financeira para aprimorar o conhecimento da comunidade.
- Envolver -se em atividades de caridade que apóiam as necessidades locais.
Perspectivas futuras
A empresa está pronta para o crescimento, concentrando -se em expandir suas ofertas de serviços e melhorar a eficiência operacional. As principais projeções incluem:
| Projeção | Valor |
|---|---|
| Lucro líquido projetado (2025) | US $ 11 milhões |
| Taxa esperada de crescimento de ativos | 5% |
| Retorno alvo do patrimônio líquido | 9% |
A CB Financial Services, Inc. continua a se adaptar às mudanças nas condições do mercado, enquanto se esforça para cumprir sua missão de fornecer serviços financeiros excepcionais que beneficiam seus clientes e comunidades.
Como funciona a CB Financial Services, Inc. (CBFV)
Overview de operações
A CB Financial Services, Inc. opera principalmente como uma holding bancária. Em 30 de setembro de 2024, a empresa registrou ativos totais de US $ 1,56 bilhão, um aumento significativo de US $ 1,45 bilhão em 31 de dezembro de 2023. A Companhia se concentra na prestação de serviços bancários por meio de sua subsidiária, Community Bank e se envolve em várias estratégias de investimento.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o CBFV registrou um lucro líquido de US $ 10,1 milhões, acima dos US $ 9,6 milhões no mesmo período do ano anterior. Isso representa um aumento de US $ 479.000, refletindo as estratégias de crescimento da empresa e o gerenciamento eficaz de custos.
| Métricas financeiras | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Total de ativos | $1,561,741,000 | $1,456,091,000 |
| Passivos totais | $1,412,601,000 | $1,316,257,000 |
| Patrimônio líquido | $149,140,000 | $139,834,000 |
| Lucro líquido (9 meses) | $10,100,000 | $9,600,000 |
| Margem de juros líquidos (GAAP) | 3.21% | 3.31% |
Redução de renda
Os juros e a receita de dividendos nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizaram US $ 56,7 milhões, um aumento de 25,1% em relação a US $ 45,3 milhões no ano anterior. O aumento foi impulsionado pela maior receita de juros dos empréstimos e investimentos.
| Fontes de renda | Valor (9 meses findos em 30 de setembro de 2024) | Valor (9 meses findos em 30 de setembro de 2023) |
|---|---|---|
| Receita de juros de empréstimos | $44,571,000 | $39,924,000 |
| Receita de juros de valores mobiliários | $8,437,000 | $2,853,000 |
| Receita de juros de depósitos | $3,493,000 | $2,276,000 |
Portfólio de empréstimos e qualidade de crédito
Os saldos cumulativos de empréstimos diminuíram para US $ 1,07 bilhão em 30 de setembro de 2024, abaixo dos US $ 1,11 bilhão no final de 2023. A diminuição foi atribuída a declínios em empréstimos para consumidores e comerciais, refletindo uma mudança estratégica para produtos de maior rendimento.
| Tipo de empréstimo | Valor (30 de setembro de 2024) | Valor (31 de dezembro de 2023) |
|---|---|---|
| Empréstimos ao consumidor | $31,600,000 | Diminuído |
| Imóveis comerciais | $2,800,000 | Diminuído |
| Imóveis residenciais | $8,900,000 | Diminuído |
| Subsídio para perdas de crédito | $9,500,000 | $9,700,000 |
Receita e despesas não de interesse
A renda não -juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi relatada em US $ 3,8 milhões, uma redução de 48,8% de US $ 7,5 milhões no ano anterior, em grande parte devido à redução das comissões de seguros após a venda de subscritores de câmbio.
| Categorias de despesas | Valor (9 meses findos em 30 de setembro de 2024) | Valor (9 meses findos em 30 de setembro de 2023) |
|---|---|---|
| Despesa de não juros | $26,178,000 | $28,017,000 |
| Despesas com imposto de renda | $2,265,000 | $2,074,000 |
Desempenho de ações e dividendos
O valor contábil por ação ordinária aumentou para US $ 29,07 em 30 de setembro de 2024, de US $ 27,32 no final de 2023. A empresa se envolveu em um programa de recompra de ações, adquirindo 11.758 ações a um preço médio de US $ 26,13 por ação.
| Métricas de estoque | Valor (30 de setembro de 2024) | Valor (31 de dezembro de 2023) |
|---|---|---|
| Valor contábil por ação | $29.07 | $27.32 |
| Valor contábil tangível por ação | $27.16 | $25.23 |
| Ações totais em circulação | 5,129,921 | 5,118,713 |
Como CB Financial Services, Inc. (CBFV) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A CB Financial Services, Inc. (CBFV) gera receita principalmente por meio de receita de juros, receita de não juros e ganhos líquidos de várias atividades financeiras. O colapso desses fluxos de receita é o seguinte:
| Fonte de receita | Valor (2024) | Comentários |
|---|---|---|
| Juros e renda de dividendos | US $ 56,7 milhões | Aumentou 25,1% em comparação com 2023 |
| Receita não de juros | US $ 3,8 milhões | Diminuiu em 48,8% em comparação com 2023 |
| Resultado líquido | US $ 10,1 milhões | Aumento de US $ 479.000 em comparação com 2023 |
Redução de receitas de juros
A receita de juros é derivada de empréstimos, títulos de investimento e depósitos de juros-juros nos bancos. A tabela a seguir resume os componentes da receita de juros:
| Fonte de renda de juros | Valor (2024) | Mudança de 2023 |
|---|---|---|
| Empréstimos | US $ 44,5 milhões | +11.6% |
| Títulos de investimento tributável | US $ 8,4 milhões | +195.7% |
| Depósitos com juros em bancos | US $ 3,5 milhões | +52.2% |
Despesa de juros
A despesa de juros aumentou significativamente devido ao aumento das taxas de juros do mercado que afetam o custo dos depósitos. A tabela a seguir detalha a despesa de juros para 2024:
| Tipo de despesa | Valor (2024) | Mudança de 2023 |
|---|---|---|
| Despesa total de juros | US $ 22,2 milhões | +86.2% |
| Despesa de juros sobre depósitos | US $ 20,9 milhões | +88.8% |
| Despesa de juros em fundos emprestados | US $ 1,2 milhão | +50.9% |
Componentes de renda não -juros
A renda não -intenso consiste principalmente em taxas e comissões, que tiveram um declínio. A tabela a seguir descreve as fontes de renda não -jurídica:
| Fonte de renda não -juros | Valor (2024) | Mudança de 2023 |
|---|---|---|
| Comissões de seguros | $4,000 | -99.9% |
| Taxas de serviço | US $ 1,2 milhão | -10.2% |
| Ganho líquido em reivindicações de seguro de vida de propriedade de bancos | $915,000 | +102.9% |
Gerenciamento de portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos da CBFV viu flutuações na composição, concentrando-se em empréstimos comerciais com maior rendimento. As principais estatísticas incluem:
| Métrica | Valor (2024) | Comentários |
|---|---|---|
| Empréstimos totais | US $ 1,07 bilhão | Diminuição de 4,0% em relação a dezembro de 2023 |
| Subsídio para perdas de crédito (ACL) | US $ 9,5 milhões | ACL para total de índice de empréstimos de 0,89% |
| Combate líquido | $123,000 | Diminuir em relação às recuperações do ano anterior |
Métricas de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, as métricas financeiras da CBFV indicam um sólido desempenho em meio a mudanças nas condições do mercado:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Margem de juros líquidos (GAAP) | 3.11% |
| Valor contábil por ação ordinária | $29.07 |
| Valor contábil tangível por ação ordinária | $27.16 |
Conclusão de Financeiro Overview
A CB Financial Services, Inc. continua a adaptar suas estratégias para otimizar a geração de receita por meio da receita de juros, gerenciando sua receita e despesas não de interesse em meio a um ambiente econômico dinâmico.
CB Financial Services, Inc. (CBFV) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- CB Financial Services, Inc. (CBFV) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of CB Financial Services, Inc. (CBFV)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View CB Financial Services, Inc. (CBFV)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.