CB Financial Services, Inc. (CBFV) Bundle
Une brève histoire de CBFV
Entreprise Overview
CBFV, à partir de 2024, opère principalement dans le secteur des services financiers, en se concentrant sur la banque et les prêts. L'entreprise a montré la résilience et l'adaptabilité dans un environnement de marché fluctuant.
Métriques de performance financière
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, CBFV a déclaré un bénéfice net de 10,1 millions de dollars, soit une augmentation de 479 000 $ par rapport à l'année précédente. L'intérêt net et le revenu de dividendes ont atteint 34,5 millions de dollars, soit une augmentation de 3,3% contre 33,4 millions de dollars au cours de la même période de 2023.
| Métrique | 2024 (neuf mois) | 2023 (neuf mois) |
|---|---|---|
| Revenu net | 10,1 millions de dollars | 9,6 millions de dollars |
| Intérêts nets et revenus de dividendes | 34,5 millions de dollars | 33,4 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net (PCGR) | 3.21% | 3.31% |
| Intérêts | 22,2 millions de dollars | 11,9 millions de dollars |
Pilés forts du bilan
Au 30 septembre 2024, les actifs totaux sont passés à 1,6 milliard de dollars, reflétant une augmentation de 7,3% par rapport à 1,5 milliard de dollars à la fin de 2023. Les capitaux propres des actionnaires ont atteint 149,1 millions de dollars, contre 139,8 millions de dollars à la fin de l'année 2023.
| Élément de bilan | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Actif total | 1,6 milliard de dollars | 1,5 milliard de dollars |
| Capitaux propres | 149,1 millions de dollars | 139,8 millions de dollars |
| Valeur comptable par action (GAAP) | $29.07 | $27.32 |
| Passifs totaux | 1,4 milliard de dollars | 1,3 milliard de dollars |
Tendances de prêt et de dépôt
Les prêts totaux du CBFV ont diminué de 4,0% pour atteindre 1,07 milliard de dollars au 30 septembre 2024, contre 1,11 milliard de dollars à la fin de 2023. Ce changement a été attribué à une baisse des prêts aux consommateurs et commerciaux. Les dépôts totaux ont augmenté à 1,4 milliard de dollars, marquant une augmentation de 86,7 millions de dollars par rapport à l'année précédente.
| Catégorie de prêt et de dépôt | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Prêts totaux | 1,07 milliard de dollars | 1,11 milliard de dollars |
| Dépôts totaux | 1,4 milliard de dollars | 1,3 milliard de dollars |
| Allocation pour les pertes de crédit | 9,5 millions de dollars | 9,7 millions de dollars |
Position et stratégie du marché
Le CBFV s'est concentré sur le repositionnement de son portefeuille de valeurs mobilières d'investissement, entraînant une augmentation significative des revenus d'intérêts de ses titres d'investissement imposables, qui ont atteint 8,4 millions de dollars en 2024, contre 2,9 millions de dollars en 2023.
Défis et perspectives futures
La société a été confrontée à des défis sous la forme d'une augmentation des taux d'intérêt, ce qui a eu un impact sur le coût des dépôts et la production globale de prêts. Cependant, la direction de CBFV prévoit une croissance continue grâce à des investissements stratégiques et l'accent mis sur les opportunités de prêt rentables.
A qui possède CB Financial Services, Inc. (CBFV)
Structure de propriété
Au 30 septembre 2024, CB Financial Services, Inc. (CBFV) détient un total de 5 789 438 actions ordinaires émises et 5 129 921 actions en circulation. La propriété de ces actions est répartie entre divers actionnaires institutionnels et individuels.
| Type d'actionnaire | Nombre d'actions possédées | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | Environ 2 000 000 | Environ 35% |
| INSIDERS (cadres et administrateurs) | Environ 1 200 000 | Environ 21% |
| Investisseurs de détail | Environ 2 000 000 | Environ 35% |
| Bétail du Trésor | 659,517 | Environ 11% |
Modifications récentes des actionnaires
En juillet 2024, CB Financial Services a annoncé un programme de rachat d'actions pour racheter jusqu'à 5% de ses actions ordinaires en circulation, totalisant environ 257 095 actions. Au 30 septembre 2024, la société avait racheté 11 758 actions à un prix moyen de 26,13 $ par action.
Performance financière et impact sur le marché
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, CB Financial Services a déclaré un bénéfice net de 10 065 000 $, ce qui a contribué à un capital total des actionnaires de 149 140 000 $. Cela représente une augmentation de 139 834 000 $ au 31 décembre 2023.
| Métrique financière | Valeur (au 30 septembre 2024) |
|---|---|
| Revenu net | $10,065,000 |
| Actif total | $1,561,741,000 |
| Passifs totaux | $1,412,601,000 |
| Valeur comptable tangible par action | $27.16 |
Conclusion sur la dynamique de la propriété
La structure de propriété de CB Financial Services, Inc. reflète une distribution équilibrée entre les investisseurs institutionnels, d'initiés et de détail. Les mesures de performance de la société suggèrent une situation financière stable qui pourrait influencer les tendances de la propriété future à mesure que le marché évolue.
Énoncé de mission CB Financial Services, Inc. (CBFV)
Valeurs fondamentales
CB Financial Services, Inc. met l'accent sur un engagement envers l'intégrité, la concentration client et la participation de la communauté. La société vise à fournir des services financiers de haute qualité tout en conservant une base éthique solide.
Performance financière
Au 30 septembre 2024, CB Financial Services a déclaré les principales mesures financières suivantes:
| Métrique | Valeur (par milliers) |
|---|---|
| Actif total | $1,561,741 |
| Passifs totaux | $1,412,601 |
| Capitaux propres | $149,140 |
| Revenu net (neuf mois) | $10,377 |
| Marge d'intérêt net (PCGR) | 3.11% |
| Retour sur les actifs moyens | 0.84% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 8.80% |
Objectifs stratégiques
- Améliorez l'engagement client grâce à la technologie et aux services personnalisés.
- Développez la présence du marché tout en assurant une croissance durable.
- Investissez dans des initiatives de développement communautaire pour renforcer les économies locales.
- Maintenir une solide base de capital pour soutenir l'expansion et la stabilité futures.
Positionnement du marché
CB Financial Services opère principalement dans le secteur des services financiers, en se concentrant sur les services bancaires communautaires, les assurances et les services d'investissement. Au 30 septembre 2024, la société a rapporté:
| Catégorie de prêt | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Immobilier résidentiel | $338,926 |
| Immobilier commercial | $464,354 |
| Commercial et industriel | $108,554 |
| Prêts à la consommation | $80,004 |
| Prêts totaux | $1,065,755 |
Engagement envers la communauté
CB Financial Services se consacre à soutenir le développement communautaire grâce à diverses initiatives, notamment:
- Investir dans des entreprises locales pour stimuler la création d'emplois.
- Fournir des programmes de littératie financière pour améliorer les connaissances communautaires.
- Engager des activités caritatives qui soutiennent les besoins locaux.
Perspectives futures
L'entreprise est prête à la croissance, en se concentrant sur l'élargissement de ses offres de services et l'amélioration de l'efficacité opérationnelle. Les projections clés comprennent:
| Projection | Valeur |
|---|---|
| Revenu net projeté (2025) | 11 millions de dollars |
| Taux de croissance des actifs attendus | 5% |
| Retour cible sur les capitaux propres | 9% |
CB Financial Services, Inc. continue de s'adapter à l'évolution des conditions du marché tout en s'efforçant de réaliser sa mission de fournir des services financiers exceptionnels qui profitent à ses clients et à ses communautés.
Comment fonctionne CB Financial Services, Inc. (CBFV)
Overview des opérations
CB Financial Services, Inc. opère principalement en tant que société de portefeuille bancaire. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un actif total de 1,56 milliard de dollars, soit une augmentation significative de 1,45 milliard de dollars au 31 décembre 2023. La société se concentre sur la fourniture de services bancaires par le biais de sa filiale, Bank Community Bank et engage dans diverses stratégies d'investissement.
Performance financière
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, CBFV a enregistré un revenu net de 10,1 millions de dollars, contre 9,6 millions de dollars au cours de la même période de l'année précédente. Cela représente une augmentation de 479 000 $, reflétant les stratégies de croissance de l'entreprise et la gestion efficace des coûts.
| Métriques financières | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Actif total | $1,561,741,000 | $1,456,091,000 |
| Passifs totaux | $1,412,601,000 | $1,316,257,000 |
| Capitaux propres | $149,140,000 | $139,834,000 |
| Revenu net (9 mois) | $10,100,000 | $9,600,000 |
| Marge d'intérêt net (PCGR) | 3.21% | 3.31% |
Ventilation des revenus
Les intérêts et les revenus de dividendes pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 ont totalisé 56,7 millions de dollars, soit une augmentation de 25,1% par rapport à 45,3 millions de dollars l'année précédente. L'augmentation a été motivée par des revenus d'intérêt plus élevés des prêts et des investissements.
| Sources de revenus | Montant (9 mois clos le 30 septembre 2024) | Montant (9 mois clos le 30 septembre 2023) |
|---|---|---|
| Intérêt des prêts | $44,571,000 | $39,924,000 |
| Revenu des intérêts des titres | $8,437,000 | $2,853,000 |
| Intérêt des dépôts | $3,493,000 | $2,276,000 |
Portefeuille de prêts et qualité de crédit
Les soldes cumulatifs des prêts ont diminué à 1,07 milliard de dollars au 30 septembre 2024, contre 1,11 milliard de dollars à la fin de 2023. La diminution a été attribuée à la baisse des prêts aux consommateurs et commerciaux, reflétant un changement stratégique vers des produits plus élevés.
| Type de prêt | Montant (30 septembre 2024) | Montant (31 décembre 2023) |
|---|---|---|
| Prêts à la consommation | $31,600,000 | Diminué |
| Immobilier commercial | $2,800,000 | Diminué |
| Immobilier résidentiel | $8,900,000 | Diminué |
| Allocation pour les pertes de crédit | $9,500,000 | $9,700,000 |
Revenu et dépenses non intéressantes
Le revenu non intéressé pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 a été déclaré à 3,8 millions de dollars, soit une baisse de 48,8%, contre 7,5 millions de dollars l'année précédente, en grande partie en raison de la réduction des commissions d'assurance suite à la vente de souscripteurs d'échange.
| Catégories de dépenses | Montant (9 mois clos le 30 septembre 2024) | Montant (9 mois clos le 30 septembre 2023) |
|---|---|---|
| Dépenses sans intérêt | $26,178,000 | $28,017,000 |
| Frais d'impôt sur le revenu | $2,265,000 | $2,074,000 |
Performance en stock et dividendes
La valeur comptable par action ordinaire est passée à 29,07 $ au 30 septembre 2024, contre 27,32 $ à la fin de 2023. La société s'est engagée dans un programme de rachat d'actions, acquérant 11 758 actions à un prix moyen de 26,13 $ par action.
| Mesures de stock | Valeur (30 septembre 2024) | Valeur (31 décembre 2023) |
|---|---|---|
| Valeur comptable par action | $29.07 | $27.32 |
| Valeur comptable tangible par action | $27.16 | $25.23 |
| Total des actions en circulation | 5,129,921 | 5,118,713 |
Comment CB Financial Services, Inc. (CBFV) gagne de l'argent
Sources de revenus
CB Financial Services, Inc. (CBFV) génère des revenus principalement par le revenu des intérêts, les revenus non intéressants et les gains nets de diverses activités financières. La répartition de ces sources de revenus est la suivante:
| Source de revenus | Montant (2024) | Commentaires |
|---|---|---|
| Intérêts et revenus de dividendes | 56,7 millions de dollars | Augmenté de 25,1% par rapport à 2023 |
| Revenu non intéressant | 3,8 millions de dollars | Diminué de 48,8% par rapport à 2023 |
| Revenu net | 10,1 millions de dollars | Augmentation de 479 000 $ par rapport à 2023 |
Répartition des revenus des intérêts
Les revenus des intérêts proviennent des prêts, des titres d'investissement et des dépôts d'intérêt dans les banques. Le tableau suivant résume les composantes des revenus des intérêts:
| Source des revenus d'intérêt | Montant (2024) | Changement à partir de 2023 |
|---|---|---|
| Prêts | 44,5 millions de dollars | +11.6% |
| Titres d'investissement imposables | 8,4 millions de dollars | +195.7% |
| Dépôts d'intérêt dans les banques | 3,5 millions de dollars | +52.2% |
Intérêts
Les intérêts des intérêts ont considérablement augmenté en raison de la hausse des taux d'intérêt du marché affectant le coût des dépôts. Le tableau suivant détaille les intérêts des intérêts pour 2024:
| Type de dépenses | Montant (2024) | Changement à partir de 2023 |
|---|---|---|
| Intérêts totaux | 22,2 millions de dollars | +86.2% |
| Intérêts sur les dépôts | 20,9 millions de dollars | +88.8% |
| Intérêts sur les fonds empruntés | 1,2 million de dollars | +50.9% |
Composants de revenu non intéressants
Le revenu non intéressé se compose principalement de frais et de commissions, qui ont connu une baisse. Le tableau suivant décrit les sources de revenu non intéressé:
| Source de revenu non intéressante | Montant (2024) | Changement à partir de 2023 |
|---|---|---|
| Commissions d'assurance | $4,000 | -99.9% |
| Frais de service | 1,2 million de dollars | -10.2% |
| Gain net sur les réclamations d'assurance-vie appartenant à des banques | $915,000 | +102.9% |
Gestion du portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts de CBFV a connu des fluctuations de composition, en se concentrant sur des prêts commerciaux plus à y offrir. Les statistiques clés comprennent:
| Métrique | Montant (2024) | Commentaires |
|---|---|---|
| Prêts totaux | 1,07 milliard de dollars | Diminution de 4,0% par rapport à décembre 2023 |
| Allocation pour les pertes de crédit (ACL) | 9,5 millions de dollars | ACL / rapport total des prêts de 0,89% |
| Charges nettes | $123,000 | Diminuer par rapport aux récupérations de l'année précédente |
Métriques de performance financière
Au 30 septembre 2024, les mesures financières de CBFV indiquent une performance solide dans des conditions de marché changeantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Marge d'intérêt net (PCGR) | 3.11% |
| Valeur comptable par action commune | $29.07 |
| Valeur comptable tangible par action commune | $27.16 |
Conclusion de financier Overview
CB Financial Services, Inc. continue d'adapter ses stratégies pour optimiser la génération de revenus grâce à des revenus d'intérêt tout en gérant ses revenus et ses dépenses non intéressants dans un environnement économique dynamique.
CB Financial Services, Inc. (CBFV) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- CB Financial Services, Inc. (CBFV) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of CB Financial Services, Inc. (CBFV)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View CB Financial Services, Inc. (CBFV)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.