CB Financial Services, Inc. (CBFV) Bundle
Eine kurze Geschichte von CBFV
Unternehmen Overview
CBFV ist ab 2024 hauptsächlich im Finanzdienstleistungssektor tätig und konzentriert sich auf Bankgeschäfte und Krediten. Das Unternehmen hat Resilienz und Anpassungsfähigkeit in einem schwankenden Marktumfeld gezeigt.
Finanzielle Leistungsmetriken
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete CBFV ein Nettoergebnis von 10,1 Mio. USD, eine Steigerung von 479.000 USD gegenüber dem Vorjahr. Die Nettozinsen und die Dividendenergebnisse stiegen auf 34,5 Mio. USD, was einer Steigerung von 3,3% gegenüber 33,4 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023 gegenüber stieg.
| Metrisch | 2024 (neun Monate) | 2023 (neun Monate) |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 10,1 Millionen US -Dollar | 9,6 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsen und Dividendenerträge | 34,5 Millionen US -Dollar | 33,4 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne (GAAP) | 3.21% | 3.31% |
| Zinsaufwand | 22,2 Millionen US -Dollar | 11,9 Millionen US -Dollar |
Bilanz -Highlights
Ab dem 30. September 2024 stieg die Gesamtvermögen auf 1,6 Milliarden US-Dollar, was einem Anstieg von 7,3% von 1,5 Milliarden US-Dollar zum Ende von 2023 entspricht. Das Eigenkapital der Aktionäre erreichte 149,1 Mio. USD, gegenüber 139,8 Mio. USD zum Jahresend 2023.
| Bilanzartikel | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 1,6 Milliarden US -Dollar | 1,5 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 149,1 Millionen US -Dollar | 139,8 Millionen US -Dollar |
| Buchwert pro Aktie (GAAP) | $29.07 | $27.32 |
| Gesamtverbindlichkeiten | 1,4 Milliarden US -Dollar | 1,3 Milliarden US -Dollar |
Darlehens- und Einlagentrends
Die Gesamtdarlehen von CBFV gingen ab dem 30. September 2024 um 4,0% auf 1,07 Milliarden US -Dollar zurück, verglichen mit 1,11 Mrd. USD Ende 2023. Diese Verschiebung wurde auf einen Rückgang der Verbraucher- und Handelskredite zurückgeführt. Die Gesamteinzahlungen stiegen auf 1,4 Milliarden US -Dollar und kennzeichnen eine Steigerung von 86,7 Mio. USD gegenüber dem Vorjahr.
| Darlehens- und Einzahlungskategorie | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtdarlehen | 1,07 Milliarden US -Dollar | 1,11 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 1,4 Milliarden US -Dollar | 1,3 Milliarden US -Dollar |
| Kreditverluste | 9,5 Millionen US -Dollar | 9,7 Millionen US -Dollar |
Marktposition und Strategie
CBFV konzentrierte sich auf die Neupositionierung seines Anlagepapiereportfolios, was zu erheblichen Zinserträgen aus seinen steuerpflichtigen Investitions-Wertpapieren führte, die im Jahr 2023 von 2,9 Mio. USD auf 8,4 Mio. USD stiegen. Die Strategie umfasst die Neuverschiebung von Ressourcen für höhere Werbebuchungen.
Herausforderungen und zukünftige Aussichten
Das Unternehmen stand vor Herausforderungen in Form von steigenden Zinssätzen, was sich auf die Kosten für Einlagen und die Gesamtleistung der Darlehen auswirkte. Das Management von CBFV antizipiert jedoch ein anhaltendes Wachstum durch strategische Investitionen und einen Schwerpunkt auf profitablen Kreditmöglichkeiten.
A WHO gehört CB Financial Services, Inc. (CBFV)
Eigentümerstruktur
Zum 30. September 2024 hat CB Financial Services, Inc. (CBFV) insgesamt 5.789.438 Stammaktien und 5.129.921 Aktien ausstehend. Das Eigentum an diesen Aktien wird auf verschiedene institutionelle und individuelle Aktionäre verteilt.
| Aktionärsart | Anzahl der im Besitz befindlichen Aktien | Prozentualer Besitz |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | Ca. 2.000.000 | Ungefähr 35% |
| Insider (Führungskräfte und Direktoren) | Ungefähr 1.200.000 | Ungefähr 21% |
| Einzelhandelsinvestoren | Ca. 2.000.000 | Ungefähr 35% |
| Treasury -Aktie | 659,517 | Ungefähr 11% |
Jüngste Aktionärsänderungen
Im Juli 2024 kündigte CB Financial Services ein Aktienrückkaufprogramm an, um bis zu 5% seiner ausstehenden Stammaktien zu kaufen, was einer Gesamtwertung von rund 257.095 Aktien hat. Zum 30. September 2024 hatte das Unternehmen 11.758 Aktien zu einem Durchschnittspreis von 26,13 USD pro Aktie zurückgekauft.
Finanzielle Leistung und Marktauswirkungen
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete die CB Financial Services ein Nettoergebnis von 10.065.000 USD, was zu einem Eigenkapital von 149.140.000 USD beitrug. Dies ist eine Erhöhung von 139.834.000 USD zum 31. Dezember 2023.
| Finanzmetrik | Wert (zum 30. September 2024) |
|---|---|
| Nettoeinkommen | $10,065,000 |
| Gesamtvermögen | $1,561,741,000 |
| Gesamtverbindlichkeiten | $1,412,601,000 |
| Greifbarer Buchwert pro Aktie | $27.16 |
Schlussfolgerung zur Besitzdynamik
Die Eigentümerstruktur von CB Financial Services, Inc. spiegelt eine ausgewogene Verteilung unter institutionellen, Insider- und Einzelhandelsinvestoren wider. Die Leistungskennzahlen des Unternehmens deuten auf eine stabile Finanzlage hin, die zukünftige Eigentümertrends im Laufe des Marktes beeinflussen kann.
CB Financial Services, Inc. (CBFV) -Missionserklärung
Kernwerte
CB Financial Services, Inc. betont ein Engagement für Integrität, Kundenfokus und Engagement der Gemeinschaft. Das Unternehmen zielt darauf ab, qualitativ hochwertige Finanzdienstleistungen bereitzustellen und gleichzeitig eine starke ethische Grundlage beizubehalten.
Finanzielle Leistung
Zum 30. September 2024 meldete CB Financial Services die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:
| Metrisch | Wert (in Tausenden) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | $1,561,741 |
| Gesamtverbindlichkeiten | $1,412,601 |
| Eigenkapital der Aktionäre | $149,140 |
| Nettoeinkommen (neun Monate) | $10,377 |
| Nettozinsspanne (GAAP) | 3.11% |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.84% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 8.80% |
Strategische Ziele
- Verbessern Sie das Kundenbindung durch Technologie und personalisierte Dienstleistungen.
- Erweitern Sie die Marktpräsenz und gewährleisten gleichzeitig nachhaltiges Wachstum.
- Investieren Sie in Initiativen zur Entwicklung der Gemeinschaft, um die lokale Wirtschaft zu stärken.
- Halten Sie eine starke Kapitalbasis bei, um die zukünftige Expansion und Stabilität zu unterstützen.
Marktpositionierung
CB Financial Services ist in erster Linie im Finanzdienstleistungssektor tätig und konzentriert sich auf Community Banking, Versicherungen und Investmentdienstleistungen. Zum 30. September 2024 berichtete das Unternehmen:
| Kreditkategorie | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Wohnimmobilien | $338,926 |
| Gewerbeimmobilien | $464,354 |
| Gewerbe und industriell | $108,554 |
| Verbraucherkredite | $80,004 |
| Gesamtdarlehen | $1,065,755 |
Engagement für die Gemeinschaft
CB Financial Services widmet sich der Unterstützung der Gemeinschaftsentwicklung durch verschiedene Initiativen, darunter:
- Investitionen in lokale Unternehmen, um die Schaffung von Arbeitsplätzen zu fördern.
- Bereitstellung von Programmen für finanzielle Kompetenz zur Verbesserung der Gemeinschaftswissen.
- Wohltätigkeitsaktivitäten, die die lokalen Bedürfnisse unterstützen.
Zukünftige Aussichten
Das Unternehmen ist bereit für das Wachstum und konzentriert sich auf die Erweiterung seiner Serviceangebote und die Verbesserung der betrieblichen Effizienz. Zu den wichtigsten Projektionen gehören:
| Vorsprung | Wert |
|---|---|
| Projiziertes Nettoeinkommen (2025) | 11 Millionen Dollar |
| Erwartete Vermögenswachstumsrate | 5% |
| Zielrendite für Eigenkapital | 9% |
CB Financial Services, Inc. passt weiterhin an sich ändernde Marktbedingungen an und bemüht sich, seine Mission zu erfüllen, außergewöhnliche Finanzdienstleistungen bereitzustellen, die seinen Kunden und Gemeinden zugute kommen.
Wie CB Financial Services, Inc. (CBFV) funktioniert
Overview von Operationen
CB Financial Services, Inc. fungiert hauptsächlich als Bankholding. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen Gesamtvermögen von 1,56 Milliarden US -Dollar, was einem erheblichen Anstieg von 1,45 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023.
Finanzielle Leistung
Für die neun Monate am 30. September 2024 verzeichnete CBFV ein Nettoergebnis von 10,1 Mio. USD von 9,6 Mio. USD im gleichen Zeitraum des Vorjahres. Dies entspricht einer Steigerung von 479.000 US -Dollar, was die Wachstumsstrategien und das effektive Kostenmanagement des Unternehmens widerspiegelt.
| Finanzielle Metriken | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | $1,561,741,000 | $1,456,091,000 |
| Gesamtverbindlichkeiten | $1,412,601,000 | $1,316,257,000 |
| Eigenkapital | $149,140,000 | $139,834,000 |
| Nettogewinn (9 Monate) | $10,100,000 | $9,600,000 |
| Nettozinsspanne (GAAP) | 3.21% | 3.31% |
Einkommensumschläge
Zinsen und Dividendenerträge für die neun Monate zum 30. September 2024 beliefen sich auf 56,7 Mio. USD, was einer Steigerung von 25,1% gegenüber 45,3 Mio. USD im Vorjahr. Der Anstieg wurde durch höhere Zinserträge aus Kredite und Investitionen zurückzuführen.
| Einkommensquellen | Betrag (9 Monate endete 30. September 2024) | Betrag (9 Monate endete 30. September 2023) |
|---|---|---|
| Zinserträge aus Darlehen | $44,571,000 | $39,924,000 |
| Zinserträge aus Wertpapieren | $8,437,000 | $2,853,000 |
| Zinserträge aus Einlagen | $3,493,000 | $2,276,000 |
Kreditportfolio und Kreditqualität
Die kumulativen Darlehensguthaben gingen ab dem 30. September 2024 auf 1,07 Milliarden US-Dollar zurück, gegenüber 1,11 Milliarden US-Dollar Ende 2023. Der Rückgang wurde auf Rückgänge bei Verbraucher- und Handelsdarlehen zurückgeführt, was eine strategische Verschiebung in Richtung höherer Erzielungen widerspiegelte.
| Kredittyp | Betrag (30. September 2024) | Betrag (31. Dezember 2023) |
|---|---|---|
| Verbraucherkredite | $31,600,000 | Verringert |
| Gewerbeimmobilien | $2,800,000 | Verringert |
| Wohnimmobilien | $8,900,000 | Verringert |
| Kreditverluste | $9,500,000 | $9,700,000 |
Nichtinteresse Einnahmen und Ausgaben
Das Nichtinteressenergebnis für die neun Monate zum 30. September 2024 wurde mit 3,8 Mio. USD gemeldet, ein Rückgang von 48,8% gegenüber 7,5 Mio. USD im Vorjahr, was vor allem auf reduzierte Versicherungskommissionen nach dem Verkauf von Austauschversicherern zurückzuführen ist.
| Kostenkategorien | Betrag (9 Monate endete 30. September 2024) | Betrag (9 Monate endete 30. September 2023) |
|---|---|---|
| Nichtinteressenkosten | $26,178,000 | $28,017,000 |
| Einkommenssteueraufwand | $2,265,000 | $2,074,000 |
Aktienleistung und Dividenden
Der Buchwert pro Stammaktie stieg ab dem 30. September 2024 auf 29,07 USD von 27,32 USD zum Ende von 2023. Das Unternehmen hat ein Aktienrückkaufprogramm betrieben und 11.758 Aktien zu einem Durchschnittspreis von 26,13 USD pro Aktie erworben.
| Aktienmetriken | Wert (30. September 2024) | Wert (31. Dezember 2023) |
|---|---|---|
| Buchwert pro Aktie | $29.07 | $27.32 |
| Greifbarer Buchwert pro Aktie | $27.16 | $25.23 |
| Gesamtaktien ausstehend | 5,129,921 | 5,118,713 |
Wie CB Financial Services, Inc. (CBFV) Geld verdient
Einnahmequellen
CB Financial Services, Inc. (CBFV) erzielt hauptsächlich durch Zinserträge, Nichtinteressenerträge und Nettogewinne aus verschiedenen finanziellen Aktivitäten. Die Aufschlüsselung dieser Einnahmequellen ist wie folgt:
| Einnahmequelle | Betrag (2024) | Kommentare |
|---|---|---|
| Zinsen und Dividendenerträge | 56,7 Millionen US -Dollar | Stieg um 25,1% gegenüber 2023 um 25,1% |
| Nichtinteresseneinkommen | 3,8 Millionen US -Dollar | Verringerte sich um 48,8% gegenüber 2023 |
| Nettoeinkommen | 10,1 Millionen US -Dollar | Erhöhung von 479.000 USD gegenüber 2023 |
Zinserträge
Zinserträge werden aus Kredite, Investitionsgeschichten und Zinseinlagen bei Banken abgeleitet. Die folgende Tabelle fasst die Komponenten von Zinserträgen zusammen:
| Zinseinkommensquelle | Betrag (2024) | Wechseln Sie von 2023 |
|---|---|---|
| Kredite | 44,5 Millionen US -Dollar | +11.6% |
| Steuerpflichtige Investitionswerte | 8,4 Millionen US -Dollar | +195.7% |
| Zinsablagerungen bei Banken | 3,5 Millionen US -Dollar | +52.2% |
Zinsaufwand
Der Zinsaufwand hat sich aufgrund der steigenden Marktzinsen, die die Kosten der Einlagen beeinflussen, erheblich zugenommen. Die folgende Tabelle beschreibt den Zinsaufwand für 2024:
| Kostentyp | Betrag (2024) | Wechseln Sie von 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtzinsaufwand | 22,2 Millionen US -Dollar | +86.2% |
| Zinskosten für Einlagen | 20,9 Millionen US -Dollar | +88.8% |
| Zinsaufwendungen für geliehene Fonds | 1,2 Millionen US -Dollar | +50.9% |
Nichtinteresse Einkommenskomponenten
Das Nichtinteresseneinkommen besteht hauptsächlich aus Gebühren und Provisionen, die einen Rückgang verzeichnet haben. Die folgende Tabelle beschreibt die Quellen des Nichtinteresseeinkommens:
| Nichtinteresse Einkommensquelle | Betrag (2024) | Wechseln Sie von 2023 |
|---|---|---|
| Versicherungskommissionen | $4,000 | -99.9% |
| Servicegebühren | 1,2 Millionen US -Dollar | -10.2% |
| Nettogewinn bei Bankenbesitz von Lebensversicherungsansprüchen | $915,000 | +102.9% |
Kreditportfoliomanagement
Das Darlehensportfolio von CBFV hatte Schwankungen in der Zusammensetzung und konzentrierte sich auf höhere Geschäftsdarlehen. Zu den wichtigsten Statistiken gehören:
| Metrisch | Betrag (2024) | Kommentare |
|---|---|---|
| Gesamtdarlehen | 1,07 Milliarden US -Dollar | Rückgang von 4,0% gegenüber Dezember 2023 |
| Zulage für Kreditverluste (ACL) | 9,5 Millionen US -Dollar | ACL zu Gesamtdarlehensquote von 0,89% |
| Nettovorschriften | $123,000 | Rücknahme von Erholungen im Vorjahr |
Finanzielle Leistungsmetriken
Ab dem 30. September 2024 weisen die finanziellen Metriken von CBFV auf eine solide Leistung unter wechselnden Marktbedingungen hin:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Nettozinsspanne (GAAP) | 3.11% |
| Buchwert pro Stammaktien | $29.07 |
| Greifbarer Buchwert pro Stammaktien | $27.16 |
Schlussfolgerung von Finanz Overview
CB Financial Services, Inc. passt weiterhin seine Strategien an, um die Umsatzerzeugung durch Zinserträge zu optimieren und gleichzeitig das nicht interessante Einkommen und ihre Ausgaben in einem dynamischen wirtschaftlichen Umfeld zu verwalten.
CB Financial Services, Inc. (CBFV) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- CB Financial Services, Inc. (CBFV) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of CB Financial Services, Inc. (CBFV)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View CB Financial Services, Inc. (CBFV)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.