City Holding Company (CHCO) Bundle
نبذة تاريخية عن شركة المدينة القابضة
شركة Overview
شركة سيتي القابضة (CHCO) هي شركة مصرفية قابضة مقرها في تشارلستون، فيرجينيا الغربية، وتشارك في المقام الأول في تقديم الخدمات المصرفية من خلال شركتها التابعة، سيتي ناشونال بنك. وقد أسست الشركة حضوراً إقليمياً قوياً وقامت بتوسيع عملياتها من خلال عمليات الاستحواذ الاستراتيجية.
الأداء المالي حتى عام 2024
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة المدينة القابضة عن صافي الدخل المتاح للمساهمين العاديين 88.4 مليون دولار، مقارنة ب 86.9 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وبلغت ربحية السهم (EPS) للأسهم الأساسية والمخففة كلا من $5.96 و $5.96على التوالي، مما يمثل زيادة من $5.78 و $5.77 في عام 2023. وبلغت نسبة توزيع الأرباح 37.3%، من 34.9% في العام السابق.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل (بالآلاف) | $29,809 | $29,839 |
| ربحية السهم (الأساسية) | $2.02 | $1.98 |
| ربحية السهم (المخففة) | $2.02 | $1.98 |
| نسبة توزيع الأرباح | 39.1% | 36.1% |
| العائد على الأصول (ROA) | 1.87% | 1.94% |
| العائد على حقوق المساهمين (ROE) | 16.3% | 18.1% |
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
كما في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة المدينة القابضة عن تغييرات جوهرية في ميزانيتها العمومية مقارنة بـ 31 ديسمبر 2023:
| بند الميزانية العمومية | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 | التغيير (بملايين الدولارات) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|
| النقد والنقد المعادل | 293.9 مليون دولار | 156.3 مليون دولار | 137.6 مليون دولار | 88.0% |
| إجمالي الأوراق المالية الاستثمارية | 1,493.7 مليون دولار | 1,369.1 مليون دولار | 124.6 مليون دولار | 9.1% |
| إجمالي القروض | 4,157.8 مليون دولار | 4,125.9 مليون دولار | 31.9 مليون دولار | 0.8% |
| إجمالي الودائع | 5,102.7 مليون دولار | 4,934.3 مليون دولار | 168.4 مليون دولار | 3.4% |
تحليل الدخل والمصروفات
أعلنت شركة المدينة القابضة عن فترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
- صافي دخل الفوائد 55.6 مليون دولار لكلا الفترتين 2023 و2024.
- ارتفع مخصص خسائر الائتمان إلى 1.2 مليون دولار من 0.2 مليون دولار في العام السابق.
- وارتفع الدخل من غير الفوائد 10.5% ل 20.0 مليون دولار من 18.1 مليون دولار.
- وارتفعت المصاريف غير المتعلقة بالفائدة بمقدار 7.4% ل 37.6 مليون دولار من 35.0 مليون دولار.
| بند الدخل والمصروفات | الربع الثالث 2024 (بالملايين) | الربع الثالث 2023 (بالملايين) | التغيير (بملايين الدولارات) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | $55.6 | $55.6 | $0.0 | 0.0% |
| مخصص خسائر الائتمان | $1.2 | $0.2 | $1.0 | 500.0% |
| الدخل من غير الفوائد | $20.0 | $18.1 | $1.9 | 10.5% |
| مصاريف غير الفوائد | $37.6 | $35.0 | $2.6 | 7.4% |
نسب رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، حافظت شركة المدينة القابضة على نسب رأسمال قوية، تتجاوز الحد الأدنى من المتطلبات التي حددتها بازل 3:
| نسبة رأس المال | شركة المدينة القابضة | الحد الأدنى المطلوب | ذات رأس مال جيد |
|---|---|---|---|
| سي إي تي آي كابيتال | 16.6% | 7.0% | 6.5% |
| رأس المال من المستوى الأول | 16.6% | 8.5% | 8.0% |
| إجمالي رأس المال | 17.2% | 10.5% | 10.0% |
إن الأداء المالي القوي لشركة المدينة القابضة ومبادرات النمو الاستراتيجي تضعها في موقع جيد لمواجهة التحديات والفرص المستقبلية في القطاع المصرفي اعتبارًا من عام 2024.
من يملك شركة المدينة القابضة (CHCO)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، المساهمين الرئيسيين في شركة المدينة القابضة (CHCO) هم كما يلي:
| المساهم | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية | نوع الملكية |
|---|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 1,200,000 | 9.6% | المؤسسية |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 1,100,000 | 8.8% | المؤسسية |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 900,000 | 7.2% | المؤسسية |
| شركة ستيت ستريت | 750,000 | 6.0% | المؤسسية |
| خطة ملكية أسهم موظفي شركة المدينة القابضة | 600,000 | 4.8% | موظف |
| المساهمين الأفراد الآخرين | 8,000,000 | 63.6% | فردي |
ملكية المطلعين
تشمل الملكية الداخلية في شركة المدينة القابضة الإدارة التنفيذية وأعضاء مجلس الإدارة:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| تشارلز أ. دورسي | الرئيس والمدير التنفيذي | 250,000 | 2.0% |
| جيمس أ. سميث | المدير المالي | 150,000 | 1.2% |
| مجلس الإدارة (مندمج) | متنوع | 300,000 | 2.4% |
اتجاهات الملكية المؤسسية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أظهرت الملكية المؤسسية زيادة طفيفة مقارنة بالأرباع السابقة:
| ربع | نسبة الملكية المؤسسية |
|---|---|
| الربع الأول 2024 | 38% |
| الربع الثاني 2024 | 40% |
| الربع الثالث 2024 | 42% |
إجراءات المساهمين الأخيرة
قامت شركة المدينة القابضة بمزاولة أنشطة إعادة شراء الأسهم:
| سنة | إعادة شراء الأسهم | إجمالي المبلغ المنفق (بالملايين) |
|---|---|---|
| 2024 | 178,529 | $17.9 |
| 2023 | 596,969 | $53.8 |
توزيعات الأرباح والأرباح
حافظت شركة المدينة القابضة على سياسة توزيع أرباح ثابتة:
| سنة | توزيعات الأرباح لكل سهم | إجمالي الأرباح المعلنة (بالملايين) |
|---|---|---|
| 2024 | $2.22 | $32.97 |
| 2023 | $2.02 | $30.36 |
القيمة السوقية
القيمة السوقية لشركة المدينة القابضة في 30 سبتمبر 2024:
| متري | قيمة |
|---|---|
| القيمة السوقية (بالمليارات) | $1.25 |
| سعر السهم (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024) | $100.24 |
بيان مهمة شركة المدينة القابضة (CHCO).
بيان المهمة Overview
تتمثل مهمة شركة المدينة القابضة في تقديم خدمات مالية عالية الجودة تعزز حياة عملائها ومجتمعاتها. تؤكد الشركة على الالتزام بالنزاهة ورضا العملاء والمشاركة المجتمعية.
مؤشرات الأداء المالي
كما في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة المدينة القابضة عن مؤشرات الأداء المالي التالية:
| المقياس المالي | القيمة (2024) | القيمة (2023) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل متاح للمساهمين العاديين | 88.4 مليون دولار | 86.9 مليون دولار | 1.7% |
| ربحية السهم (الأساسية) | $5.96 | $5.78 | 3.1% |
| ربحية السهم (المخففة) | $5.96 | $5.77 | 3.3% |
| نسبة توزيع الأرباح | 37.3% | 34.9% | 3.4% |
| العائد على متوسط الأصول (ROA) | 1.88% | 1.91% | -1.6% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (ROE) | 16.9% | 18.2% | -7.1% |
| العائد على متوسط الأسهم العادية الملموسة (ROATCE) | 21.9% | 23.9% | -8.4% |
| متوسط نسبة حقوق الملكية إلى متوسط الأصول | 11.1% | 10.5% | 5.7% |
تحليل الإيرادات والمصروفات
بالنسبة للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، كانت أرقام إيرادات ومصروفات شركة المدينة القابضة على النحو التالي:
| فئة | 2024 (بالملايين) | 2023 (بالملايين) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | $164.7 | $164.6 | 0.1% |
| الدخل من غير الفوائد | $56.7 | $56.3 | 0.7% |
| مصاريف غير الفوائد | $110.3 | $102.8 | 7.3% |
| مخصص خسائر الائتمان | $1.5 | $3.5 | -57.1% |
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
كما في 30 سبتمبر 2024، تشمل أبرز الميزانية العمومية لشركة المدينة القابضة ما يلي:
| بند الميزانية العمومية | القيمة (2024) | القيمة (2023) | ٪ يتغير |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 6.43 مليار دولار | 6.17 مليار دولار | 4.8% |
| إجمالي الودائع | 5.1 مليار دولار | 4.93 مليار دولار | 3.4% |
| إجمالي القروض | 4.16 مليار دولار | 4.13 مليار دولار | 0.8% |
| إجمالي حقوق المساهمين | 741.3 مليون دولار | 677.1 مليون دولار | 9.5% |
المشاركة المجتمعية والتركيز على العملاء
تعطي شركة المدينة القابضة الأولوية لمبادرات المشاركة المجتمعية، والتي شملت:
- الاستثمار في الجمعيات الخيرية المحلية والبرامج التعليمية
- دعم الشركات الصغيرة من خلال منتجات مالية مخصصة
- برامج العمل التطوعي للموظفين لتعزيز العلاقات المجتمعية
نسب رأس المال التنظيمية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أصبحت نسب رأس المال التنظيمي لشركة المدينة القابضة كما يلي:
| نسبة رأس المال | فِعلي (٪) | الحد الأدنى المطلوب (%) | رأس المال الجيد (٪) |
|---|---|---|---|
| سي إي تي آي كابيتال | 16.6% | 7.0% | 6.5% |
| رأس المال من المستوى الأول | 16.6% | 8.5% | 8.0% |
| إجمالي رأس المال | 17.2% | 10.5% | 10.0% |
خاتمة المالية Overview
تواصل شركة المدينة القابضة التركيز على مهمتها المتمثلة في تقديم خدمات مالية عالية الجودة مع الحفاظ على الصحة المالية القوية والمشاركة المجتمعية.
كيف تعمل شركة المدينة القابضة (CHCO).
العمليات التجارية
تعمل شركة المدينة القابضة (CHCO) في المقام الأول من خلال فرعها المصرفي، بنك سيتي الوطني. وتقدم الشركة مجموعة واسعة من الخدمات المالية، بما في ذلك الخدمات المصرفية الشخصية، والخدمات المصرفية التجارية، وخدمات إدارة الثروات. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت CHCO عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 6.29 مليار دولار أمريكي.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة CHCO عن صافي دخل متاح للمساهمين العاديين قدره 88.4 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة من 86.9 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وبلغت ربحية السهم العادي (EPS) لهذه الفترة 5.96 دولارًا أمريكيًا، بزيادة من 5.78 دولار في العام السابق.
| المقياس المالي | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل (بالآلاف) | $88,447 | $86,913 |
| ربحية السهم (الأساسية) | $5.96 | $5.78 |
| نسبة توزيع الأرباح | 37.3% | 34.9% |
| العائد على متوسط الأصول (ROA) | 1.88% | 1.91% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية (ROE) | 16.9% | 18.2% |
صافي دخل الفوائد
بلغ صافي دخل الفوائد لشركة CHCO للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 164.7 مليون دولار أمريكي، بزيادة طفيفة من 164.6 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وانخفض صافي هامش الفائدة من 4.02% في عام 2023 إلى 3.90% في عام 2024.
نمو القروض والودائع
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي القروض إلى 4.16 مليار دولار أمريكي، بنمو قدره 31.9 مليون دولار أمريكي (0.8%) عن نهاية عام 2023. وفيما يلي توزيع فئات القروض:
| نوع القرض | الرصيد (بالملايين) | يتغير (٪) |
|---|---|---|
| قروض ملكية المنزل | $190.0 | 13.7% |
| القروض العقارية السكنية | $1,984.5 | 1.0% |
| القروض التجارية | $2,082.9 | -0.6% |
بلغ إجمالي الودائع 5.1 مليار دولار أمريكي، أي بزيادة قدرها 168.4 مليون دولار أمريكي (3.4%) عن 31 ديسمبر 2023. وتضمنت تركيبة الودائع ما يلي:
| نوع الإيداع | الرصيد (بالملايين) | يتغير (٪) |
|---|---|---|
| الودائع لأجل | $162.1 | يزيد |
| الودائع تحت الطلب بفائدة | $60.2 | يزيد |
| الودائع الادخارية | انخفاض قدره 50.6 دولارا | -ينقص |
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 57.2 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 56.4 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023. ويُعزى هذا النمو إلى الزيادات في رسوم الثقة وإدارة الاستثمار ورسوم الخدمات.
ارتفعت المصاريف غير المتعلقة بالفوائد، باستثناء المصاريف المتعلقة بالاندماج، بمقدار 7.5 مليون دولار (7.3%) لتصل إلى 110.3 مليون دولار. وترجع الزيادة في المقام الأول إلى ارتفاع الرواتب واستحقاقات الموظفين التي ارتفعت بمقدار 2.5 مليون دولار.
| الدخل/المصروفات من غير الفوائد | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| الدخل من غير الفوائد (بالملايين) | $57.2 | $56.4 |
| النفقات بدون الفوائد (بالملايين) | $110.3 | $102.8 |
إدارة المخاطر
تتضمن استراتيجية إدارة المخاطر لدى CHCO استخدام مقايضات أسعار الفائدة للتخفيف من مخاطر أسعار الفائدة. تتمتع الشركة بالقدرة على اقتراض مبلغ إضافي قدره 1.6 مليار دولار من تسهيلات الاقتراض الحالية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024.
موارد رأس المال
نسب رأس المال التنظيمي لشركة CHCO اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 هي كما يلي:
| نوع رأس المال | المبلغ (بالآلاف) | نسبة |
|---|---|---|
| سي إي تي آي كابيتال | $669,862 | 16.6% |
| رأس المال من المستوى الأول | $669,862 | 16.6% |
| إجمالي رأس المال | $690,857 | 17.2% |
كيف تجني شركة المدينة القابضة (CHCO) الأموال
Overview من تدفقات الإيرادات
تحقق شركة المدينة القابضة (CHCO) إيراداتها في المقام الأول من خلال مسارين رئيسيين: صافي دخل الفوائد و الدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
صافي دخل الفوائد هو الفرق بين الفوائد المكتسبة على القروض والأوراق المالية والفوائد المدفوعة على الودائع والقروض. للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن صافي إيرادات الفوائد بمبلغ 164.7 مليون دولارمما يعكس زيادة طفيفة من 164.6 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023.
توزيع إيرادات الفوائد
وخلال نفس الفترة، ساهمت الفوائد والرسوم على القروض 179.8 مليون دولار إلى إجمالي إيرادات الفوائد، في حين شكلت الفوائد من الأوراق المالية الاستثمارية 40.4 مليون دولار من الأوراق المالية الخاضعة للضريبة و 2.5 مليون دولار من الأوراق المالية المعفاة من الضرائب.
| مكونات دخل الفوائد | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| الفوائد والرسوم على القروض | 179.8 مليون دولار | 154.9 مليون دولار |
| الأوراق المالية الاستثمارية الخاضعة للضريبة | 40.4 مليون دولار | 36.0 مليون دولار |
| الأوراق المالية الاستثمارية المعفاة من الضرائب | 2.5 مليون دولار | 3.0 مليون دولار |
| إجمالي إيرادات الفوائد | 227.6 مليون دولار | 199.4 مليون دولار |
مصاريف الفائدة وصافي هامش الفائدة
واجهت الشركة مصاريف فوائد يبلغ مجموعها 62.9 مليون دولار للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما أدى إلى صافي هامش فائدة قدره 3.90%، أسفل من 4.02% في عام 2023.
الدخل من غير الفوائد
يشمل الدخل من غير الفوائد رسوم الخدمة وإيرادات البطاقات المصرفية والدخل من إدارة الثقة والاستثمار. وفي الربع الثالث من عام 2024، تم تسجيل الدخل من غير الفوائد عند 20.3 مليون دولار، زيادة من 17.4 مليون دولار في الربع نفسه من عام 2023.
| مكونات الدخل من غير الفوائد | 2024 (الربع الثالث) | 2023 (الربع الثالث) |
|---|---|---|
| رسوم الخدمة | 7.5 مليون دولار | 7.1 مليون دولار |
| إيرادات البطاقة المصرفية | 7.3 مليون دولار | 7.1 مليون دولار |
| رسوم إدارة الثقة والاستثمار | 2.9 مليون دولار | 2.4 مليون دولار |
| التأمين على الحياة المملوكة للبنك | 1.4 مليون دولار | 0.8 مليون دولار |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | 20.3 مليون دولار | 17.4 مليون دولار |
مخصص خسائر الائتمان
بالنسبة للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ مخصص خسائر الائتمان 1.5 مليون دولار، انخفاضا من 3.5 مليون دولار في العام السابق.
الكفاءة التشغيلية والنفقات
وكانت المصاريف غير الفوائد لنفس الفترة 118.9 مليون دولار، من 109.6 مليون دولار في عام 2023، حيث تواصل الشركة الاستثمار في التحسينات التشغيلية.
الميزانية العمومية Overview
كما في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة المدينة القابضة عن إجمالي أصول قدرها 6.29 مليار دولار، بإجمالي مطلوبات قدرها 5.55 مليار دولار وحقوق المساهمين 741.3 مليون دولار.
| ملخص الميزانية العمومية | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 6.29 مليار دولار | 6.10 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 5.55 مليار دولار | 5.41 مليار دولار |
| حقوق المساهمين | 741.3 مليون دولار | 677.1 مليون دولار |
نسب رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت نسبة رأس المال من الطبقة 1 للأسهم العادية (CET1) 16.6%، أعلى بكثير من الحد الأدنى المطلوب 7.0% بموجب اتفاقية بازل الثالثة.
موقف السيولة
وتحتفظ الشركة بمركز سيولة قوي، حيث بلغت نسبة صافي القروض إلى الأصول 64.3% وتمويل أرصدة الودائع 79.3% من إجمالي الأصول كما في 30 سبتمبر 2024.
خاتمة
إن مصادر الإيرادات المتنوعة لشركة المدينة القابضة، والإدارة الفعالة للمخاطر، ونسب رأس المال القوية، تضعها في موقع جيد لتحقيق الربحية المستمرة والنمو في المشهد المصرفي التنافسي.
City Holding Company (CHCO) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- City Holding Company (CHCO) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of City Holding Company (CHCO)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View City Holding Company (CHCO)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.