City Holding Company (CHCO) Bundle
نبذة تاريخية عن شركة المدينة القابضة (CHCO)
التكوين والسنوات المبكرة
تأسست شركة City Holding Company (CHCO) في عام 1982 وعملت في البداية كشركة قابضة مصرفية لبنك City National Bank of West Virginia. يقع مقرها الرئيسي في تشارلستون، فيرجينيا الغربية، وقد شرعت في السير على طريق النمو المطرد والاستقرار المالي.
النمو والتوسع
طوال التسعينيات، قامت شركة CHCO بتوسيع عملياتها من خلال الاستحواذ على العديد من البنوك وتعزيز عروض خدماتها. بحلول عام 1996، كان لديها أصول يبلغ إجماليها تقريبًا 1.1 مليار دولار.
| سنة | الأصول (بمليارات الدولارات) | الاستحواذ على البنوك |
|---|---|---|
| 1996 | 1.1 | 3 |
| 2000 | 1.5 | 4 |
| 2005 | 2.0 | 5 |
الطرح العام وأداء الأسهم
أصبحت شركة المدينة القابضة شركة عامة في عام 1994، حيث أدرجت أسهمها في بورصة ناسداك تحت الرمز CHCO. تم تحديد سعر الطرح العام الأولي (IPO) عند $5.00 لكل سهم. اعتبارًا من أكتوبر 2023، يتم تداول الأسهم $78.00.
مقاييس الأداء المالي
في السنة المالية الأخيرة، ذكرت CHCO:
- صافي الدخل: 42.5 مليون دولار
- إجمالي الإيرادات: 168 مليون دولار
- ربحية السهم (EPS): $3.10
- العائد على الأصول (ROA): 1.40%
- العائد على حقوق الملكية (ROE): 12.50%
المشاركة المجتمعية ومبادرات المسؤولية الاجتماعية للشركات
شاركت CHCO في العديد من مشاريع خدمة المجتمع، حيث ساهمت بما يقرب من 1.2 مليون دولار سنويا للجمعيات الخيرية والمبادرات المحلية. كما أطلقت برامج تركز على الثقافة المالية لصالح المجتمعات المحرومة.
التقدم التكنولوجي
في عام 2020، نفذت CHCO منصة مصرفية رقمية جديدة أدت إلى زيادة عدد مستخدمي الخدمات المصرفية عبر الإنترنت بمقدار 30% خلال العام الأول، مما يعكس تحولاً كبيراً نحو الخدمات الرقمية.
التطورات الأخيرة
اعتبارًا من عام 2023، قامت شركة المدينة القابضة بتوسيع شبكة فروعها لتشمل 64 موقعا في جميع أنحاء ولاية فرجينيا الغربية وفيرجينيا، مع الجهود المبذولة لاختراق السوق الإقليمية بشكل أكبر. تواصل الشركة التركيز على استراتيجيات النمو المستدام والابتكار في مجال الخدمات المالية.
من يملك شركة المدينة القابضة (CHCO)
Overview التابعة لشركة المدينة القابضة
Overview التابعة لشركة المدينة القابضة
شركة سيتي القابضة (CHCO) هي شركة بنكية قابضة مقرها الرئيسي في تشارلستون، فيرجينيا الغربية. اعتبارًا من عام 2023، تعمل الشركة من خلال شركتها التابعة، City National Bank of West Virginia.
هيكل الملكية
يتميز هيكل ملكية شركة المدينة القابضة بمجموعة متنوعة من المساهمين من المؤسسات والأفراد. فيما يلي جدول شامل يوضح توزيع الملكية وفقًا لأحدث البيانات المتاحة في عام 2023.
| نوع المالك | النسبة المئوية المملوكة | عدد الأسهم | القيمة السوقية (بالدولار الأمريكي) |
|---|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 45.2% | 1,200,000 | 76,800,000 |
| صناديق الاستثمار المشتركة | 30.5% | 850,000 | 54,600,000 |
| ملكية المطلعين | 15.3% | 400,000 | 25,600,000 |
| مستثمرو التجزئة | 9.0% | 250,000 | 16,000,000 |
المساهمين المؤسسيين الرئيسيين
يشمل المساهمين المؤسسيين الرئيسيين ما يلي:
- شركة بلاك روك - ملكية 9.5%
- مجموعة الطليعة - ملكية 7.8٪
- شركة ستيت ستريت – ملكية 5.6%
- شركة Wellington Management Company LLP - ملكية بنسبة 4.3%
تفاصيل ملكية المطلعين
تعد الملكية الداخلية أمرًا حيويًا لفهم حوكمة CHCO. يلخص الجدول التالي كبار المطلعين وحصص ملكيتهم.
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة إجمالي الأسهم |
|---|---|---|---|
| تشارلز هـ. روش | المدير التنفيذي | 150,000 | 3.5% |
| ماري ل. سميث | المدير المالي | 100,000 | 2.3% |
| جيمس تي كونورز | عضو مجلس الإدارة | 75,000 | 1.7% |
مشاركة الأداء وبيانات السوق
اعتبارًا من أكتوبر 2023، تم عرض مقاييس أداء أسهم شركة المدينة القابضة أدناه:
| متري | قيمة |
|---|---|
| سعر السهم الحالي (بالدولار الأمريكي) | 64.00 |
| القيمة السوقية (بالدولار الأمريكي) | 504,000,000 |
| نسبة السعر إلى الربحية | 15.2 |
| عائد الأرباح | 2.5% |
اختتام تحليل الملكية
الملكية profile تؤكد شركة المدينة القابضة على مزيج قوي من المؤسسات وصناديق الاستثمار المشتركة وأصحاب المصلحة الداخليين، مما يدل على استراتيجية ملكية موزعة بشكل جيد تدعم أنشطتها في السوق.
بيان مهمة شركة المدينة القابضة (CHCO).
القيم الأساسية
تتمحور مهمة شركة المدينة القابضة حول تقديم خدمة عملاء استثنائية وتعزيز العلاقات طويلة الأمد مع عملائها. تشمل القيم الأساسية للشركة ما يلي:
- نزاهة: الالتزام بالممارسات الأخلاقية.
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لرضا العملاء والمشاركة.
- التزام المجتمع: الاستثمار في المجتمعات المحلية.
- ابتكار: - تبني التقدم التكنولوجي لتحسين تقديم الخدمات.
بيان المهمة
بيان مهمة شركة المدينة القابضة هو: "خدمة عملائنا بالتميز من خلال توفير مجموعة كاملة من المنتجات المالية مع الحفاظ على التزام قوي تجاه مجتمعاتنا وأصحاب المصلحة."
مالي Overview
كما في 31 ديسمبر 2022، أعلنت شركة المدينة القابضة عن المقاييس المالية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 4.5 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 3.8 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 3.0 مليار دولار |
| صافي الدخل | 58.6 مليون دولار |
| ربحية السهم (EPS) | $3.08 |
استراتيجيات إشراك العملاء
تستخدم شركة المدينة القابضة استراتيجيات مختلفة لإشراك العملاء بشكل فعال:
- الحلول المصرفية الشخصية: منتجات مالية مصممة لتلبية الاحتياجات الفردية.
- الخدمات المصرفية الرقمية: منصات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت والهاتف المحمول سهلة الاستخدام.
- آليات ملاحظات العملاء: المسوحات المنتظمة وجمع ردود الفعل.
- أحداث المجتمع: رعاية الفعاليات والمبادرات المحلية لتعزيز العلاقات المجتمعية.
الالتزام تجاه المجتمع
تكرس شركة المدينة القابضة مواردها لتنمية المجتمع:
- الاستثمار المجتمعي: سيتم توجيه حوالي 2 مليون دولار للمبادرات المحلية في عام 2022.
- البرامج التطوعية: تسجيل أكثر من 1500 ساعة تطوعية للموظفين في خدمة المجتمع.
- صناديق المنح الدراسية: تم منح 200,000 دولار أمريكي على شكل منح دراسية للطلاب المحليين في عام 2022.
التقدم التكنولوجي
تماشيًا مع مهمتها، تستثمر شركة المدينة القابضة باستمرار في التكنولوجيا:
- تطوير تطبيقات الهاتف المحمول: زيادة تفاعل المستخدمين بنسبة 25% منذ الإطلاق.
- استثمارات الأمن السيبراني: يتم إنفاق أكثر من مليون دولار سنويًا لحماية بيانات العملاء.
- تكامل روبوت الدردشة بالذكاء الاصطناعي: تقليل زمن استجابة خدمة العملاء بنسبة 30%.
مقاييس الأداء
مؤشرات الأداء الرئيسية حتى الربع الثاني من عام 2023:
| متري | الربع الثاني 2023 |
|---|---|
| العائد على الأصول (ROA) | 1.30% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 12.45% |
| صافي هامش الفائدة | 3.75% |
| نسبة القروض إلى الودائع | 79.0% |
| نسبة التكلفة إلى الدخل | 55.5% |
الأهداف المستقبلية
تشمل الأهداف المستقبلية لشركة المدينة القابضة ما يلي:
- توسيع شبكة الفروع: نستهدف زيادة بنسبة 10% في مواقع الفروع بحلول عام 2025.
- تعزيز القدرات الرقمية: استثمار 10 ملايين دولار في التكنولوجيا بنهاية عام 2024.
- زيادة حصة السوق: تهدف إلى زيادة حصة السوق بنسبة 5٪ في منطقة فرجينيا الغربية.
كيف تعمل شركة المدينة القابضة (CHCO).
شركة Overview
شركة سيتي القابضة (CHCO)، التي تأسست عام 1982، هي شركة قابضة مصرفية مقرها في تشارلستون، فيرجينيا الغربية، متخصصة في تقديم الخدمات المالية المتنوعة من خلال شركتها التابعة، بنك سيتي الوطني في وست فرجينيا. اعتبارًا من نهاية عام 2022، أبلغت CHCO عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 4.03 مليار دولار.
الأداء المالي
وفقاً لأحدث التقارير المالية، أظهرت شركة المدينة القابضة نمواً ثابتاً في إيراداتها وربحيتها. وفي السنة المالية المنتهية في 31 ديسمبر 2022، حققت الشركة ما يلي:
| المقياس المالي | المبلغ 2022 | مبلغ 2021 |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 59.3 مليون دولار | 54.0 مليون دولار |
| إجمالي الإيرادات | 170.1 مليون دولار | 156.0 مليون دولار |
| العائد على الأصول (ROA) | 1.50% | 1.45% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 15.2% | 14.8% |
قطاعات الأعمال الأساسية
تعمل CHCO بشكل أساسي في القطاعات التالية:
- الخدمات المصرفية التجارية
- الخدمات المصرفية للرهن العقاري
- خدمات الاستثمار
- خدمات الثقة
البصمة الجغرافية
تتمتع شركة City Holding Company بحضور كبير في ولاية فرجينيا الغربية والولايات المحيطة بها. اعتبارًا من عام 2022، تم تشغيلها:
| ولاية | الفروع |
|---|---|
| فرجينيا الغربية | 70 |
| كنتاكي | 12 |
| أوهايو | 5 |
| فرجينيا | 3 |
هيكل رأس المال
تحتفظ شركة المدينة القابضة بمركز رأسمالي قوي، حيث يبلغ إجمالي حقوق الملكية حوالي 395.1 مليون دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022. تم الإبلاغ عن نسبة رأس مال الشركة من المستوى الأول عند 12.4%مما يعكس صحتها المالية القوية.
التطورات الأخيرة
وفي عام 2023، أعلنت شركة المدينة القابضة عن توسعة خدماتها المصرفية الرقمية، بهدف تعزيز تجربة العملاء وتحسين الكفاءة التشغيلية. ومن المتوقع أن تؤدي هذه المبادرة إلى خفض تكاليف الخدمة بحوالي 15% خلال العامين المقبلين.
المشاركة المجتمعية
تشارك CHCO بنشاط في تنمية المجتمع، وتلتزم بالتبرع 1 مليون دولار سنويًا من خلال الأنشطة والبرامج الخيرية المختلفة التي تركز على التعليم والصحة والتنمية الاقتصادية.
أداء المخزون
اعتبارًا من أكتوبر 2023، تم تقييم سعر سهم CHCO تقريبًا $83.50 للسهم الواحد، بقيمة سوقية تبلغ حوالي 1.12 مليار دولار. لقد قامت الشركة بدفع أرباح بشكل مستمر، مع عائد توزيعات أرباح حالية قدرها 3.10%.
إدارة المخاطر
تطبق CHCO إطارًا شاملاً لإدارة المخاطر، مع التركيز على مخاطر الائتمان والمخاطر التشغيلية ومخاطر السوق. وتستقر نسبة الأصول المتعثرة عند 0.46%مما يدل على الإدارة الفعالة لمخاطر الائتمان.
كيف تجني شركة المدينة القابضة (CHCO) الأموال
Overview من تدفقات الإيرادات
تحقق شركة المدينة القابضة (CHCO) إيراداتها بشكل أساسي من خلال عملياتها المصرفية، حيث تقدم مجموعة من الخدمات المالية. تشمل مصادر الإيرادات الرئيسية ما يلي:
- صافي دخل الفوائد
- الدخل من غير الفوائد
- دخل المحفظة الاستثمارية
صافي دخل الفوائد
يمثل صافي إيرادات الفوائد الفرق بين إيرادات الفوائد المكتسبة على القروض والفوائد المدفوعة على الودائع. بالنسبة لعام 2022، ذكرت CHCO ما يلي:
| سنة | إيرادات الفوائد (مليون دولار) | مصاريف الفوائد (مليون دولار) | صافي دخل الفوائد (مليون دولار) |
|---|---|---|---|
| 2022 | 126.3 | 6.1 | 120.2 |
ويعكس هذا الرقم زيادة قوية مقارنة بالعام 2021، حيث بلغ صافي إيرادات الفوائد 114 مليون دولار.
الدخل من غير الفوائد
يشمل الدخل من غير الفوائد رسوم الخدمات والرسوم ومصادر الدخل الأخرى. وفي عام 2022، جاء التوزيع على النحو التالي:
| مصادر الدخل من غير الفوائد | المبلغ (مليون دولار) |
|---|---|
| رسوم الخدمة على الودائع | 9.0 |
| رسوم الخدمات المصرفية الاستثمارية | 4.5 |
| لجان التأمين | 2.1 |
| رسوم إدارة الثروات | 5.0 |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | 20.6 |
دخل المحفظة الاستثمارية
تحتفظ CHCO بمحفظة استثمارية تساهم في دخلها من خلال الفوائد والأرباح. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، تم تقييم المحفظة بما يلي:
| مكونات المحفظة الاستثمارية | القيمة (مليون دولار) |
|---|---|
| سندات الخزانة الأمريكية | 45.0 |
| الأوراق المالية البلدية | 35.0 |
| سندات الشركات | 25.0 |
| إجمالي قيمة المحفظة الاستثمارية | 105.0 |
بلغ متوسط العائد على المحفظة الاستثمارية لشركة CHCO حوالي 3.5% في عام 2022، مما ساهم بشكل كبير في إجمالي الأرباح.
تكوين محفظة القروض
تعتبر محفظة القروض ضرورية لتوليد إيرادات الفوائد. اعتبارًا من الربع الأول من عام 2023، كان تكوين قرض CHCO كما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (مليون دولار) | % من إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 300.0 | 45% |
| الرهون العقارية السكنية | 200.0 | 30% |
| القروض الاستهلاكية | 100.0 | 15% |
| القروض الأخرى | 50.0 | 10% |
| إجمالي القروض | 650.0 | 100% |
الأداء المالي الأخير
في عام 2022، حققت شركة المدينة القابضة المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| المقياس المالي | المبلغ (مليون دولار) |
|---|---|
| إجمالي الإيرادات | 140.8 |
| صافي الدخل | 40.5 |
| ربحية السهم (EPS) | 3.25 |
| العائد على الأصول (ROA) | 1.2% |
| العائد على حقوق الملكية (ROE) | 11.5% |
اختتام الاستراتيجيات المالية
تتضمن استراتيجية شركة المدينة القابضة توسيع محفظة القروض الخاصة بها مع الحفاظ على تدفق دخل متنوع من خلال الدخل من غير الفوائد، مما يؤدي في النهاية إلى تعزيز الربحية وقيمة المساهمين.
City Holding Company (CHCO) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support