City Holding Company (CHCO) Bundle
Une brève histoire de City Holding Company (CHCO)
Formation et premières années
City Holding Company (CHCO) a été créée en 1982 et a initialement exploité une société de portefeuille bancaire pour la City National Bank of West Virginia. Basée à Charleston, en Virginie-Occidentale, il a lancé une voie de croissance régulière et de stabilité financière.
Croissance et expansion
Tout au long des années 1990, CHCO a élargi ses opérations en acquérant plusieurs banques et en améliorant ses offres de services. En 1996, il avait des actifs totalisant environ 1,1 milliard de dollars.
| Année | Actifs (en milliards de dollars) | Acquisitions de banque |
|---|---|---|
| 1996 | 1.1 | 3 |
| 2000 | 1.5 | 4 |
| 2005 | 2.0 | 5 |
Offre publique et performance des stocks
City Holding Company est devenue publique en 1994, inscrivant ses actions sur le NASDAQ sous le symbole CHCO. Le prix initial de l'offre publique (IPO) a été fixé à $5.00 par action. En octobre 2023, les actions se négocient $78.00.
Métriques de performance financière
Au cours du dernier exercice, CHCO a rapporté:
- Revenu net: 42,5 millions de dollars
- Revenu total: 168 millions de dollars
- Bénéfice par action (EPS): $3.10
- Retour des actifs (ROA): 1.40%
- Retour à l'équité (ROE): 12.50%
Initiatives de la communauté et des initiatives de RSE
CHCO s'est engagé dans divers projets de services communautaires, contribuant approximativement 1,2 million de dollars chaque année aux organismes de bienfaisance et initiatives locaux. Il a également lancé des programmes axés sur la littératie financière au profit des communautés mal desservies.
Avancées technologiques
En 2020, CHCO a mis en œuvre une nouvelle plateforme bancaire numérique qui a augmenté 30% Au cours de la première année, reflétant un changement significatif vers les services numériques.
Développements récents
Depuis 2023, la société de portefeuille de la ville a élargi son réseau de succursale à 64 emplacements Tout au long de la Virginie-Occidentale et de la Virginie, avec des efforts pour pénétrer davantage le marché régional. L'entreprise continue de se concentrer sur les stratégies de croissance durables et l'innovation dans les services financiers.
A qui possède City Holding Company (CHCO)
Overview de City Holding Company
Overview de City Holding Company
City Holding Company (CHCO) est une compagnie de portefeuille de banque dont le siège est à Charleston, en Virginie-Occidentale. En 2023, la société opère par le biais de sa filiale, City National Bank of West Virginia.
Structure de propriété
La structure de propriété de City Holding Company se caractérise par une gamme diversifiée d'actionnaires institutionnels et individuels. Vous trouverez ci-dessous un tableau complet illustrant la ventilation de la propriété à partir des dernières données disponibles en 2023.
| Type de propriétaire | Pourcentage détenu | Nombre d'actions | Valeur marchande (en USD) |
|---|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 45.2% | 1,200,000 | 76,800,000 |
| Fonds communs de placement | 30.5% | 850,000 | 54,600,000 |
| Propriété d'initié | 15.3% | 400,000 | 25,600,000 |
| Investisseurs de détail | 9.0% | 250,000 | 16,000,000 |
Principaux actionnaires institutionnels
Les principaux actionnaires institutionnels comprennent:
- BlackRock, Inc. - 9,5%
- The Vanguard Group - 7,8% de propriété
- State Street Corporation - 5,6% de propriété
- Wellington Management Company, LLP - 4,3% de propriété
Détails de la propriété d'initiés
La propriété d'initiés est vitale pour comprendre la gouvernance du CHCO. Le tableau suivant résume les meilleurs initiés et leurs enjeux de propriété.
| Nom | Position | Partage | Pourcentage de parts totales |
|---|---|---|---|
| Charles H. Roush | PDG | 150,000 | 3.5% |
| Mary L. Smith | Directeur financier | 100,000 | 2.3% |
| James T. Connors | Membre du conseil d'administration | 75,000 | 1.7% |
Partager les performances et les données du marché
En octobre 2023, les mesures de performance des actions de la ville de la ville sont fournies ci-dessous:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Prix actuel de l'action (USD) | 64.00 |
| Capitalisation boursière (en USD) | 504,000,000 |
| Ratio P / E | 15.2 |
| Rendement des dividendes | 2.5% |
Conclusion de l'analyse de propriété
La propriété profile de City Holding Company souligne un mélange solide de fonds communs de placement institutionnels et d'initiés, indiquant une stratégie de propriété bien distribuée qui soutient ses activités de marché.
Énoncé de mission de la City Holding Company (CHCO)
Valeurs fondamentales
La mission de City Holding Company se concentre sur la fourniture d'un service client exceptionnel et la promotion des relations à long terme avec ses clients. Les valeurs fondamentales de l'entreprise comprennent:
- Intégrité: Engagement envers les pratiques éthiques.
- Focus client: Prioriser la satisfaction et l'engagement des clients.
- Engagement communautaire: Investir dans les communautés locales.
- Innovation: Adopter les progrès technologiques pour améliorer la prestation de services.
Énoncé de mission
L'énoncé de mission de City Holding Company est: «Servir nos clients avec excellence en fournissant une gamme complète de produits financiers tout en maintenant un engagement fort envers nos communautés et nos parties prenantes.»
Financier Overview
Au 31 décembre 2022, City Holding Company a signalé les mesures financières suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 4,5 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 3,8 milliards de dollars |
| Prêts totaux | 3,0 milliards de dollars |
| Revenu net | 58,6 millions de dollars |
| Bénéfice par action (EPS) | $3.08 |
Stratégies d'engagement client
La société holding de la ville emploie diverses stratégies pour engager efficacement les clients:
- Solutions bancaires personnalisées: Produits financiers personnalisés pour les besoins individuels.
- Banque numérique: Plates-formes de banque en ligne et mobiles conviviales.
- Mécanismes de rétroaction des clients: Enquêtes régulières et collecte de commentaires.
- Événements communautaires: Parrainer les événements locaux et les initiatives pour améliorer les relations communautaires.
Engagement envers la communauté
La société de portefeuille de la ville consacre des ressources au développement communautaire:
- Investissement communautaire: Environ 2 millions de dollars dirigés vers les initiatives locales en 2022.
- Programmes de bénévolat: Plus de 1 500 heures de bénévolat des employés connectés au service communautaire.
- Fonds des bourses: 200 000 $ attribués en bourses aux étudiants locaux en 2022.
Avancées technologiques
Conformément à sa mission, City Holding Company investit continuellement dans la technologie:
- Développement d'applications mobiles: Augmentation de l'engagement des utilisateurs de 25% depuis le lancement.
- Investissements en cybersécurité: Plus d'un million de dollars dépensés par an pour protéger les données des clients.
- Intégration AI de chatbot: Réduire le temps de réponse du service client de 30%.
Métriques de performance
Indicateurs de performance clés au deuxième trimestre de 2023:
| Métrique | Q2 2023 |
|---|---|
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.30% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 12.45% |
| Marge d'intérêt net | 3.75% |
| Ratio de prêt / dépôt | 79.0% |
| Ratio coût-sur-revenu | 55.5% |
Objectifs futurs
Les objectifs futurs de la société de portefeuille de la ville comprennent:
- Expansion du réseau de succursales: Ciblant une augmentation de 10% des succursales d'ici 2025.
- Amélioration des capacités numériques: Investissement de 10 millions de dollars en technologie d'ici la fin de 2024.
- Augmentation de la part de marché: Viser une augmentation de 5% de la part de marché dans la région de Virginie-Occidentale.
Comment fonctionne City Holding Company (CHCO)
Entreprise Overview
City Holding Company (CHCO), fondée en 1982, est une société de portefeuille bancaire basée à Charleston, en Virginie-Occidentale, spécialisée dans la fourniture de divers services financiers par le biais de sa filiale, City National Bank of West Virginia. À la fin de 2022, le CHCO a signalé un actif total d'environ 4,03 milliards de dollars.
Performance financière
Conformément aux rapports financiers les plus récents, la société de portefeuille de la ville a démontré une croissance constante de ses revenus et de sa rentabilité. Au cours de l'exercice clos le 31 décembre 2022, la société a généré:
| Métrique financière | 2022 Montant | 2021 Montant |
|---|---|---|
| Revenu net | 59,3 millions de dollars | 54,0 millions de dollars |
| Revenus totaux | 170,1 millions de dollars | 156,0 millions de dollars |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.50% | 1.45% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 15.2% | 14.8% |
Segments commerciaux de base
CHCO fonctionne principalement dans les segments suivants:
- Banque commerciale
- Banque hypothécaire
- Services d'investissement
- Services de confiance
Empreinte géographique
La société de portefeuille de la ville a une présence significative en Virginie-Occidentale et aux États environnants. En 2022, il a fonctionné:
| État | Branches |
|---|---|
| Virginie-Occidentale | 70 |
| Kentucky | 12 |
| Ohio | 5 |
| Virginie | 3 |
Structure du capital
City Holding Company conserve une position de capital solide, avec un capital total d'environ 395,1 millions de dollars Au 31 décembre 2022. Le ratio de capital de niveau 1 de la société est signalé à 12.4%, reflétant sa solide santé financière.
Développements récents
En 2023, City Holding Company a annoncé l'expansion de ses services bancaires numériques, visant à améliorer l'expérience client et à améliorer l'efficacité opérationnelle. Cette initiative devrait réduire les coûts de service d'environ 15% Au cours des deux prochaines années.
Engagement communautaire
CHCO est activement impliqué dans le développement communautaire, s'engageant à faire un don 1 million de dollars Annuellement à travers diverses activités et programmes philanthropiques axés sur l'éducation, la santé et le développement économique.
Performance du stock
En octobre 2023, le cours de l'action de CHCO est évalué à peu près $83.50 par action, avec une capitalisation boursière autour 1,12 milliard de dollars. La société a systématiquement versé des dividendes, avec un rendement en dividende actuel de 3.10%.
Gestion des risques
CHCO met en œuvre un cadre complet de gestion des risques, en se concentrant sur le risque de crédit, le risque opérationnel et le risque de marché. Le rapport actif non performant se situe à 0.46%, indiquant une gestion efficace du risque de crédit.
Comment City Holding Company (CHCO) gagne de l'argent
Overview des sources de revenus
City Holding Company (CHCO) génère des revenus principalement grâce à ses opérations bancaires, offrant une gamme de services financiers. Les principales sources de revenus comprennent:
- Revenu net d'intérêt
- Revenus non intérêts
- Revenu du portefeuille d'investissement
Revenu net d'intérêt
Le revenu des intérêts nets représente la différence entre le revenu des intérêts gagné sur les prêts et les intérêts payés sur les dépôts. Pour l'année 2022, CHCO a rapporté:
| Année | Revenu des intérêts (million de dollars) | Intérêts (millions de dollars) | Revenu net des intérêts (millions de dollars) |
|---|---|---|---|
| 2022 | 126.3 | 6.1 | 120.2 |
Ce chiffre reflète une forte augmentation par rapport à 2021, où le revenu net des intérêts était de 114 millions de dollars.
Revenus non intérêts
Les revenus non intérêts comprennent les frais de service, les frais et autres sources de revenus. En 2022, la ventilation était la suivante:
| Sources de revenus sans intérêt | Montant (million de dollars) |
|---|---|
| Frais de service sur les dépôts | 9.0 |
| Frais de banque d'investissement | 4.5 |
| Commissions d'assurance | 2.1 |
| Frais de gestion de la patrimoine | 5.0 |
| Revenu total de non-intérêt | 20.6 |
Revenu du portefeuille d'investissement
CHCO maintient un portefeuille d'investissement qui contribue à ses revenus grâce à des intérêts et des dividendes. Au 31 décembre 2022, le portefeuille était évalué à:
| Composants du portefeuille d'investissement | Valeur (million de dollars) |
|---|---|
| Titres du Trésor américain | 45.0 |
| Titres municipaux | 35.0 |
| Obligations d'entreprise | 25.0 |
| Valeur du portefeuille d'investissement total | 105.0 |
Le rendement du portefeuille d'investissement de CHCO était en moyenne d'environ 3,5% en 2022, contribuant de manière significative aux bénéfices globaux.
Composition du portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts est crucial pour générer des revenus d'intérêt. Au premier trimestre 2023, la composition des prêts de CHCO était:
| Type de prêt | Montant (million de dollars) | % du total des prêts |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 300.0 | 45% |
| Hypothèques résidentielles | 200.0 | 30% |
| Prêts à la consommation | 100.0 | 15% |
| Autres prêts | 50.0 | 10% |
| Prêts totaux | 650.0 | 100% |
Performance financière récente
En 2022, City Holding Company a atteint les principales mesures financières suivantes:
| Métrique financière | Montant (million de dollars) |
|---|---|
| Revenus totaux | 140.8 |
| Revenu net | 40.5 |
| Bénéfice par action (EPS) | 3.25 |
| Retour sur les actifs (ROA) | 1.2% |
| Retour sur l'équité (ROE) | 11.5% |
Conclusion des stratégies financières
La stratégie de City Holding Company comprend l'élargissement de son portefeuille de prêts tout en maintenant un flux de revenus diversifié grâce à des revenus non intérêts, améliorant finalement la rentabilité et la valeur des actionnaires.
City Holding Company (CHCO) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support