City Holding Company (CHCO) Bundle
Eine kurze Geschichte der Stadthaltegesellschaft
Unternehmen Overview
Die City Holding Company (CHCO) ist eine Bankholdinggesellschaft mit Sitz in Charleston, West Virginia, die hauptsächlich an der Bereitstellung von Bankdiensten durch ihre Tochtergesellschaft City National Bank beteiligt ist. Das Unternehmen hat eine starke regionale Präsenz etabliert und seine Geschäftstätigkeit durch strategische Akquisitionen erweitert.
Finanzielle Leistung ab 2024
Zum 30. September 2024 meldete die Stadtholdinggesellschaft den Stammaktionären von einem Nettogewinn, 88,4 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 86,9 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Das Ergebnis je Aktie (EPS) für grundlegende und verdünnte Aktien waren beide $5.96 Und $5.96markieren eine Zunahme von $5.78 Und $5.77 im Jahr 2023. Die Dividendenausschüttungsquote lag bei 37.3%, hoch von 34.9% im Vorjahr.
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Tausenden) | $29,809 | $29,839 |
| Gewinne je Aktie (Basic) | $2.02 | $1.98 |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $2.02 | $1.98 |
| Dividendenausschüttungsquote | 39.1% | 36.1% |
| Rendite der Vermögenswerte (ROA) | 1.87% | 1.94% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 16.3% | 18.1% |
Bilanz -Highlights
Zum 30. September 2024 verzeichnete die Stadtholdinggesellschaft im Vergleich zum 31. Dezember 2023 erhebliche Änderungen in ihrer Bilanz.
| Bilanzartikel | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 | Veränderung ($ Millionen) | % Ändern |
|---|---|---|---|---|
| Bargeld und Bargeldäquivalente | 293,9 Millionen US -Dollar | 156,3 Millionen US -Dollar | 137,6 Millionen US -Dollar | 88.0% |
| Gesamtinvestitionswerte | 1.493,7 Millionen US -Dollar | 1.369,1 Millionen US -Dollar | 124,6 Millionen US -Dollar | 9.1% |
| Bruttokredite | 4.157,8 Millionen US -Dollar | 4.125,9 Millionen US -Dollar | 31,9 Millionen US -Dollar | 0.8% |
| Gesamtablagerungen | 5.102,7 Millionen US -Dollar | 4.934,3 Millionen US -Dollar | 168,4 Millionen US -Dollar | 3.4% |
Einkommens- und Kostenanalyse
Für die drei Monate am 30. September 2024 berichtete die Stadtholdinggesellschaft:
- Nettozinseinkommen von 55,6 Millionen US -Dollar für beide Zeiträume im Jahr 2023 und 2024.
- Die Bereitstellung von Kreditverlusten erhöhte sich auf 1,2 Millionen US -Dollar aus 0,2 Millionen US -Dollar im Vorjahr.
- Das nicht zinslose Einkommen stieg 10.5% Zu 20,0 Millionen US -Dollar aus 18,1 Millionen US -Dollar.
- Nicht-zinsgängliche Kosten stiegen durch 7.4% Zu 37,6 Millionen US -Dollar aus 35,0 Millionen US -Dollar.
| Einkommens- und Aufwand Artikel | Q3 2024 (in Millionen) | Q3 2023 (in Millionen) | Veränderung ($ Millionen) | % Ändern |
|---|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | $55.6 | $55.6 | $0.0 | 0.0% |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | $1.2 | $0.2 | $1.0 | 500.0% |
| Nichtinteresse Einkommen | $20.0 | $18.1 | $1.9 | 10.5% |
| Nichtinteresse | $37.6 | $35.0 | $2.6 | 7.4% |
Kapitalverhältnisse
Zum 30. September 2024 hielt die Stadtholdinggesellschaft starke Kapitalquoten bei und übertraf die von Basel III festgelegten Mindestanforderungen:
| Kapitalverhältnis | City Holding Company | Minimum erforderlich | Gut aktiviert |
|---|---|---|---|
| Cet i Kapital | 16.6% | 7.0% | 6.5% |
| Tier -I -Kapital | 16.6% | 8.5% | 8.0% |
| Gesamtkapital | 17.2% | 10.5% | 10.0% |
Die robuste finanzielle Leistungs- und strategische Wachstumsinitiativen der Stadthalteholdungsgesellschaft positionieren es gut für zukünftige Herausforderungen und Chancen im Bankensektor ab 2024.
A WHO gehört City Holding Company (CHCO)
Hauptaktionäre
Ab 2024 sind die wichtigsten Aktionäre der City Holding Company (CHCO) wie folgt:
| Aktionär | Aktien im Besitz | Prozentualer Besitz | Art des Eigentums |
|---|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 1,200,000 | 9.6% | Institutionell |
| The Vanguard Group, Inc. | 1,100,000 | 8.8% | Institutionell |
| Dimensional Fund Advisors LP | 900,000 | 7.2% | Institutionell |
| State Street Corporation | 750,000 | 6.0% | Institutionell |
| Städte Holdinggesellschaft Angestellte Aktienbesitzplan | 600,000 | 4.8% | Mitarbeiter |
| Andere einzelne Aktionäre | 8,000,000 | 63.6% | Person |
Insiderbesitz
Insider -Eigentum an der City Holding Company umfasst Executive Management- und Vorstandsmitglieder:
| Name | Position | Aktien im Besitz | Prozentualer Besitz |
|---|---|---|---|
| Charles A. Dorsey | Präsident und CEO | 250,000 | 2.0% |
| James A. Smith | CFO | 150,000 | 1.2% |
| Verwaltungsrat (kombiniert) | Verschieden | 300,000 | 2.4% |
Institutionelle Eigentümertrends
Zum 30. September 2024 hat das institutionelle Eigentum im Vergleich zu früheren Quartalen einen leichten Anstieg gezeigt:
| Quartal | Prozentsatz des institutionellen Eigentums |
|---|---|
| Q1 2024 | 38% |
| Q2 2024 | 40% |
| Q3 2024 | 42% |
Jüngste Aktionärsaktionen
Die City Holding Company hat Aktien von Aktienrückkaufsmöglichkeiten beteiligt:
| Jahr | Aktien zurückgekauft | Gesamtbetrag ausgegeben (in Millionen) |
|---|---|---|
| 2024 | 178,529 | $17.9 |
| 2023 | 596,969 | $53.8 |
Dividenden und Einkommen
Die Stadtholzgesellschaft hat eine konsistente Dividendenpolitik beibehalten:
| Jahr | Dividende je Aktie | Gesamtdividenden deklariert (in Millionen) |
|---|---|---|
| 2024 | $2.22 | $32.97 |
| 2023 | $2.02 | $30.36 |
Marktkapitalisierung
Die Marktkapitalisierung der Stadtholzgesellschaft vom 30. September 2024:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Marktkapitalisierung (in Milliarden) | $1.25 |
| Aktienkurs (zum 30. September 2024) | $100.24 |
Leitbild der Stadtholz (CHCO)
Leitbild Overview
Die Mission von City Holding Company ist es, qualitativ hochwertige Finanzdienstleistungen bereitzustellen, die das Leben ihrer Kunden und Gemeinden verbessern. Das Unternehmen betont ein Engagement für Integrität, Kundenzufriedenheit und Engagement der Gemeinschaft.
Finanzielle Leistungsindikatoren
Zum 30. September 2024 meldete die City Holding Company die folgenden finanziellen Leistungsindikatoren:
| Finanzmetrik | Wert (2024) | Wert (2023) | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettogewinnung für Stammaktionäre zur Verfügung steht | 88,4 Millionen US -Dollar | 86,9 Millionen US -Dollar | 1.7% |
| Gewinne je Aktie (Basic) | $5.96 | $5.78 | 3.1% |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $5.96 | $5.77 | 3.3% |
| Dividendenausschüttungsquote | 37.3% | 34.9% | 3.4% |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen (ROA) | 1.88% | 1.91% | -1.6% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital (ROE) | 16.9% | 18.2% | -7.1% |
| Rendite auf durchschnittliche greifbare gemeinsame Eigenkapital (Roatce) | 21.9% | 23.9% | -8.4% |
| Durchschnittliches Verhältnis von Eigenkapital zu durchschnittlichem Vermögen | 11.1% | 10.5% | 5.7% |
Einnahme- und Kostenanalyse
Für die neun Monate am 30. September 2024 sind die Umsatz- und Kostenzahlen der City Holding Company wie folgt:
| Kategorie | 2024 (in Millionen) | 2023 (in Millionen) | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | $164.7 | $164.6 | 0.1% |
| Nichtinteresse Einkommen | $56.7 | $56.3 | 0.7% |
| Nichtinteresse | $110.3 | $102.8 | 7.3% |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | $1.5 | $3.5 | -57.1% |
Bilanz -Highlights
Zum 30. September 2024 umfassen die Bilanz -Highlights für die City Holding Company:
| Bilanzartikel | Wert (2024) | Wert (2023) | % Ändern |
|---|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 6,43 Milliarden US -Dollar | 6,17 Milliarden US -Dollar | 4.8% |
| Gesamtablagerungen | 5,1 Milliarden US -Dollar | 4,93 Milliarden US -Dollar | 3.4% |
| Bruttokredite | 4,16 Milliarden US -Dollar | 4,13 Milliarden US -Dollar | 0.8% |
| Eigenkapital der Aktionäre | 741,3 Millionen US -Dollar | 677,1 Millionen US -Dollar | 9.5% |
Community Engagement und Kundenfokus
Die Stadtholzgesellschaft priorisiert Initiativen zur Begründung der Gemeinschaft, darunter:
- Investitionen in lokale Wohltätigkeitsorganisationen und Bildungsprogramme
- Unterstützung für kleine Unternehmen durch maßgeschneiderte Finanzprodukte
- Programme für Freiwilligenarbeiter der Mitarbeiter zur Verbesserung der Gemeinschaftsbeziehungen
Regulierungskapitalquoten
Zum 30. September 2024 lauten die Regulierungskapitalquoten für die Stadtholding wie folgt:
| Kapitalverhältnis | Tatsächliche (%) | Mindest erforderlich (%) | Gut aktiviert (%) |
|---|---|---|---|
| Cet i Kapital | 16.6% | 7.0% | 6.5% |
| Tier -I -Kapital | 16.6% | 8.5% | 8.0% |
| Gesamtkapital | 17.2% | 10.5% | 10.0% |
Schlussfolgerung von Finanz Overview
Die Stadtholzgesellschaft konzentriert sich weiterhin auf ihre Mission, qualitativ hochwertige Finanzdienstleistungen bereitzustellen und gleichzeitig eine starke Einbeziehung der finanziellen Gesundheit und der Gemeinschaft zu erhalten.
Wie die City Holding Company (CHCO) funktioniert
Geschäftsbetrieb
Die City Holding Company (CHCO) ist in erster Linie über ihre Bankbebendunternehmen City National Bank tätig. Das Unternehmen bietet eine breite Palette von Finanzdienstleistungen an, darunter persönliches Bankbanken, Geschäftsbanken und Vermögensverwaltungsdienstleistungen. Zum 30. September 2024 meldete CHCO insgesamt Vermögenswerte in Höhe von ca. 6,29 Milliarden US -Dollar.
Finanzielle Leistung
Für die neun Monate am 30. September 2024 meldete CHCO den Stammaktionären von 88,4 Mio. USD Nettogewinne zur Verfügung, was eine Erhöhung von 86,9 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023 entspricht. Das Gewinn je Stammaktie (EPS) für diesen Zeitraum betrug 5,96 USD. ab 5,78 USD im Vorjahr.
| Finanzmetrik | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Tausenden) | $88,447 | $86,913 |
| Gewinne je Aktie (Basic) | $5.96 | $5.78 |
| Dividendenausschüttungsquote | 37.3% | 34.9% |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen (ROA) | 1.88% | 1.91% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital (ROE) | 16.9% | 18.2% |
Nettozinserträge
Die Nettozinserträge von CHCO für die neun Monate am 30. September 2024 betrugen 164,7 Mio. USD, was einem leichten Anstieg von 164,6 Mio. USD im gleichen Zeitraum 2023.
Darlehens- und Einlagenwachstum
Zum 30. September 2024 stiegen die Bruttokredite auf 4,16 Milliarden US -Dollar, ein Wachstum von 31,9 Mio. USD (0,8%) gegenüber dem Ende 2023. Die Aufschlüsselung der Kreditkategorien lautet wie folgt:
| Kredittyp | Gleichgewicht (in Millionen) | Ändern (%) |
|---|---|---|
| Eigenkapitalkredite | $190.0 | 13.7% |
| Wohnimmobilienkredite | $1,984.5 | 1.0% |
| Werbekredite | $2,082.9 | -0.6% |
Die Gesamteinlagen erreichten 5,1 Milliarden US -Dollar, was auf eine Erhöhung von 168,4 Mio. USD (3,4%) ab dem 31. Dezember 2023 zurückzuführen war. Die Zusammensetzung der Einlagen umfasste:
| Einzahlungstyp | Gleichgewicht (in Millionen) | Ändern (%) |
|---|---|---|
| Zeiteinzahlungen | $162.1 | Zunahme |
| Zins tragende Nachfrageeinlagen | $60.2 | Zunahme |
| Spareinlagen | Rückgang von 50,6 USD | -Verringern |
Nichtinteresse Einkommen und Ausgaben
Das nicht zinslose Einkommen in den neun Monaten zum 30. September 2024 betrug 57,2 Mio. USD, verglichen mit 56,4 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Dieses Wachstum wurde auf die Steigerung der Gebühren für Vertrauens- und Investitionsmanagement und Servicegebühren zurückzuführen.
Nicht zinslose Kosten ohne fusionsbezogene Ausgaben stiegen um 7,5 Mio. USD (7,3%) auf 110,3 Mio. USD. Der Anstieg war in erster Linie auf höhere Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter zurückzuführen, die um 2,5 Millionen US -Dollar stiegen.
| Nichtinteresse Einkommen/Aufwand | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Nichtinteresse einkommen (in Millionen) | $57.2 | $56.4 |
| Nicht-zinsgünstige Kosten (in Millionen) | $110.3 | $102.8 |
Risikomanagement
Die Risikomanagementstrategie von CHCO umfasst die Verwendung von Zinsswaps zur Minderung des Zinsrisikos. Das Unternehmen kann zum 30. September 2024 zusätzliche 1,6 Milliarden US -Dollar von bestehenden Kreditfazilitäten ausleihen.
Kapitalressourcen
Die Regulierungskapitalquoten für CHCO zum 30. September 2024 sind wie folgt:
| Kapitaltyp | Betrag (in Tausenden) | Verhältnis |
|---|---|---|
| Cet i Kapital | $669,862 | 16.6% |
| Tier -I -Kapital | $669,862 | 16.6% |
| Gesamtkapital | $690,857 | 17.2% |
Wie City Holding Company (CHCO) Geld verdient
Overview von Einnahmequellen
City Holding Company (CHCO) generiert in erster Linie Einnahmen über zwei Hauptströme: Nettozinserträge Und Nichtinteresse Einkommen.
Nettozinserträge
Nettozinserträge sind die Differenz zwischen Zinsen, die für Kredite und Wertpapiere und Zinsen für Einlagen und Kredite verdient werden. In den neun Monaten zum 30. September 2024 wurde der Nettozinserträge bei gemeldet 164,7 Millionen US -Dollareine leichte Zunahme von 164,6 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Zinserträge
Im gleichen Zeitraum trugen Zinsen und Gebühren für Kredite bei 179,8 Millionen US -Dollar auf Gesamtzinserträge, während Zinsen aus Investitionsspapieren ausmachen 40,4 Millionen US -Dollar aus steuerpflichtigen Wertpapieren und 2,5 Millionen US -Dollar von steuerbefreiten Wertpapieren.
| Zinseinkommenskomponenten | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Zinsen und Gebühren für Kredite | 179,8 Millionen US -Dollar | 154,9 Millionen US -Dollar |
| Steuerpflichtige Investitionswerte | 40,4 Millionen US -Dollar | 36,0 Millionen US -Dollar |
| Steuerbefreite Investitionswerte | 2,5 Millionen US -Dollar | 3,0 Millionen US -Dollar |
| Gesamtzinserträge | 227,6 Millionen US -Dollar | 199,4 Millionen US -Dollar |
Zinsaufwand und Nettozinsspanne
Das Unternehmen wurde insgesamt Zinskosten ausgesetzt 62,9 Millionen US -Dollar für die neun Monate zum 30. September 2024, was zu einer Nettozinsspanne von führt 3.90%, unten von 4.02% im Jahr 2023.
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zinslose Einkommen umfasst Servicegebühren, Bankkarteneinnahmen und Einkünfte aus Trust und Investmentmanagement. Im dritten Quartal 2024 wurde ein nicht zinslicher Einkommen bei gemeldet 20,3 Millionen US -Dollar, eine Zunahme von 17,4 Millionen US -Dollar im selben Quartal von 2023.
| Nichtinteresse Einkommenskomponenten | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) |
|---|---|---|
| Servicegebühren | 7,5 Millionen US -Dollar | 7,1 Millionen US -Dollar |
| Bankcard -Einnahmen | 7,3 Millionen US -Dollar | 7,1 Millionen US -Dollar |
| Vertrauens- und Investitionsmanagementgebühren | 2,9 Millionen US -Dollar | 2,4 Millionen US -Dollar |
| Lebensversicherung in Bankbesitz | 1,4 Millionen US -Dollar | 0,8 Millionen US -Dollar |
| Gesamtes nicht zinslicher Einkommen | 20,3 Millionen US -Dollar | 17,4 Millionen US -Dollar |
Bereitstellung von Kreditverlusten
Für die neun Monate am 30. September 2024 war die Bestimmung für Kreditverluste 1,5 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 3,5 Millionen US -Dollar im Vorjahr.
Betriebseffizienz und Kosten
Nichtinteresse für den gleichen Zeitraum waren 118,9 Millionen US -Dollar, hoch von 109,6 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023 investiert das Unternehmen weiterhin in operative Verbesserungen.
Bilanz Overview
Zum 30. September 2024 meldete die Stadtholdinggesellschaft die Gesamtvermögen von 6,29 Milliarden US -Dollar, mit totalen Verbindlichkeiten von 5,55 Milliarden US -Dollar und Aktionäre Eigenkapital von 741,3 Millionen US -Dollar.
| Bilanz Zusammenfassung | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 6,29 Milliarden US -Dollar | 6,10 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtverbindlichkeiten | 5,55 Milliarden US -Dollar | 5,41 Milliarden US -Dollar |
| Eigenkapital der Aktionäre | 741,3 Millionen US -Dollar | 677,1 Millionen US -Dollar |
Kapitalverhältnisse
Ab dem 30. September 2024 war die Kapitalquote der Common Equity Tier 1 (CET1) 16.6%, signifikant über dem Mindestbedarf von 7.0% Unter Basel III.
Liquiditätsposition
Das Unternehmen hält eine starke Liquiditätsposition mit einem Netto -Kredit -zu -Vermögens -Verhältnis von 64.3% und Einzahlungsbilanzen finanzieren 79.3% des Gesamtvermögens zum 30. September 2024.
Abschluss
Die diversifizierten Einnahmequellen der Stadtholzgesellschaft, das effektive Risikomanagement und die starken Kapitalquoten positionieren es gut für die anhaltende Rentabilität und das Wachstum der wettbewerbsfähigen Banklandschaft.
City Holding Company (CHCO) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- City Holding Company (CHCO) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of City Holding Company (CHCO)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View City Holding Company (CHCO)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.