Columbia Financial, Inc. (CLBK) Bundle
تاريخ موجز لشركة كولومبيا المالية، وشركة
شهدت شركة Columbia Financial, Inc. (CLBK) تطورات وتقلبات مالية كبيرة منذ إنشائها وحتى عام 2024. وقد قامت الشركة بتوسيع عملياتها وتكيفت مع ظروف السوق المتغيرة، مما أثر على أدائها المالي العام.
شركة Overview
شركة كولومبيا المالية هي شركة مصرفية قابضة مقرها في نيوجيرسي، وتركز في المقام الأول على تقديم الخدمات المالية من خلال بنك كولومبيا. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن إجمالي أصول تبلغ حوالي 10.7 مليار دولارمما يعكس زيادة طفيفة 40.9 مليون دولار من 10.6 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023.
الأداء المالي
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفادت شركة كولومبيا المالية:
- صافي الدخل 9.6 مليون دولار، بانخفاض قدره 67.6% من 29.5 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023.
- إجمالي إيرادات الفوائد 337.8 مليون دولار، من 287.4 مليون دولار في العام السابق.
- وارتفع إجمالي مصاريف الفوائد إلى 206.2 مليون دولار، مقارنة ب 126.9 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023.
صافي هامش الفائدة
بلغ صافي هامش الفائدة للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 1.80%، أسفل من 2.27% في عام 2023. ويعود هذا الانخفاض في المقام الأول إلى الارتفاع الكبير في متوسط تكلفة الالتزامات التي تحمل فائدة، والتي ارتفعت إلى 3.47% من 2.29%.
محفظة القروض
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي القروض المستحقة القبض 7.8 مليار دولار، انخفاض طفيف 20.7 مليون دولار اعتبارًا من 31 ديسمبر 2023. وتفصيل القروض كما يلي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| أسرة مكونة من واحد إلى أربعة | $2,737,190 |
| متعدد الأسر | $1,399,000 |
| العقارات التجارية | $2,312,759 |
| بناء | $510,439 |
| القروض التجارية التجارية | $586,447 |
| القروض والسلفيات العقارية | $261,041 |
| القروض الاستهلاكية الأخرى | $2,877 |
جودة الأصول
وبلغ إجمالي القروض المتعثرة للشركة 28.0 مليون دولار، أو 0.36% من إجمالي إجمالي القروض، حتى 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 12.6 مليون دولار، أو 0.16% في 31 ديسمبر 2023.
الودائع
أعلنت شركة كولومبيا المالية عن إجمالي الودائع 7.96 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مع التوزيع على النحو التالي:
| نوع الإيداع | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| الطلب الذي لا يدر فائدة | $1,406,152 |
| الطلب الذي يحمل فائدة | $1,980,298 |
| حسابات سوق المال | $1,239,204 |
| الادخار وودائع النادي | $649,858 |
| شهادات الإيداع | $2,682,547 |
أداء المخزون
تأثر أداء أسهم شركة Columbia Financial بنتائجها المالية وظروف السوق. انخرطت الشركة في برامج إعادة شراء الأسهم، والشراء 365,116 سهم بمتوسط سعر $16.14 للسهم الواحد خلال التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024.
خاتمة
باختصار، مرت شركة Columbia Financial, Inc. ببيئة مالية مليئة بالتحديات في عام 2024، وتمكنت من الحفاظ على قاعدة أصولها بينما شهدت تقلبات ملحوظة في صافي الدخل وأداء القروض. تواصل الشركة تكييف استراتيجياتها للحفاظ على نموها وربحيتها.
من يملك شركة كولومبيا المالية (CLBK)
هيكل الملكية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي عدد الأسهم المصدرة لشركة Columbia Financial, Inc. (CLBK) 131,371,430 سهمًا، منها 104,725,436 سهمًا قائمًا. تمتلك الشركة أسهم خزينة تبلغ 26,645,994 سهمًا.
كبار المساهمين
يشمل المساهمون الرئيسيون في شركة Columbia Financial, Inc. المستثمرين المؤسسيين وأصحاب المصلحة الأفراد. ويوضح الجدول التالي توزيع الملكية بين كبار المساهمين:
| نوع المساهم | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | تقريبا. 45,000,000 | 43.1% |
| المطلعون (الإدارة والمديرون) | تقريبا. 8,000,000 | 7.7% |
| خطة ملكية أسهم الموظف | تقريبا. 30,778 | 0.03% |
| التعويم العام | تقريبا. 51,717,658 | 49.2% |
نشاط إعادة شراء الأسهم الأخير
تقوم شركة Columbia Financial بإعادة شراء أسهمها بشكل نشط في إطار برامج إعادة شراء الأسهم الخاصة بها. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، قامت الشركة بإعادة شراء 365,116 سهمًا بتكلفة إجمالية تبلغ حوالي 5.9 مليون دولار أمريكي، بمتوسط 16.14 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد.
أداء المخزون
أظهر سعر سهم شركة Columbia Financial, Inc. تقلبات خلال العام الماضي. اعتبارًا من نهاية سبتمبر 2024، أغلق السهم عند 16.14 دولارًا. وشهدت الشركة انخفاضاً في صافي الدخل قدره 19.9 مليون دولار أو 67.6% مقارنة بنفس الفترة من العام السابق.
مالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة كولومبيا المالية عن إجمالي حقوق المساهمين بقيمة 1.079 مليار دولار أمريكي، مما يعكس زيادة من 1.040 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وبلغ إجمالي مطلوبات الشركة 9.607 مليار دولار أمريكي.
سياسة توزيع الأرباح
لم تعلن شركة Columbia Financial عن أي أرباح في عام 2024، حيث تحول التركيز إلى الاحتفاظ برأس المال بسبب برنامج إعادة شراء الأسهم الأخير.
الملكية حسب التوزيع الجغرافي
يقدم الجدول التالي نظرة ثاقبة للتوزيع الجغرافي لمساهمي شركة Columbia Financial:
| المنطقة الجغرافية | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| شمال شرق الولايات المتحدة الأمريكية | تقريبا. 60,000,000 | 57.7% |
| الغرب الأوسط للولايات المتحدة الأمريكية | تقريبا. 30,000,000 | 28.9% |
| مناطق أخرى | تقريبا. 11,371,430 | 10.9% |
استنتاج بشأن اتجاهات الملكية
تظل شركة Columbia Financial, Inc. مملوكة في المقام الأول لمستثمرين مؤسسيين ومطلعين، مع طرح عام كبير. تواصل الشركة تكييف استراتيجياتها الرأسمالية لتعزيز قيمة المساهمين.
بيان مهمة شركة Columbia Financial, Inc. (CLBK).
تهدف شركة Columbia Financial, Inc. إلى تقديم خدمات مالية استثنائية لعملائها مع الحفاظ على الالتزام بمشاركة المجتمع والنمو المستدام. اعتبارًا من عام 2024، تؤكد الشركة على اتباع نهج يركز على العملاء ويركز على تعزيز تجارب العملاء وتقديم حلول مصرفية مبتكرة.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Columbia Financial عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 10.69 مليار دولار |
| إجمالي الالتزامات | 9.61 مليار دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 1.08 مليار دولار |
| صافي الدخل (9 أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024) | 9.6 مليون دولار |
| صافي هامش الفائدة | 1.80% |
| مخصص خسائر الائتمان | 11.6 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 25.6 مليون دولار |
| نسبة الأصول غير العاملة | 0.28% |
تكوين محفظة القروض
فيما يلي تفاصيل محفظة قروض كولومبيا المالية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| نوع القرض | الرصيد (بالآلاف) |
|---|---|
| القروض العقارية العائلية من واحد إلى أربعة | $2,737,190 |
| القروض المتعددة الأسر | $1,399,000 |
| القروض العقارية التجارية | $2,312,759 |
| قروض البناء | $510,439 |
| القروض التجارية التجارية | $586,447 |
| القروض والسلفيات العقارية | $261,041 |
| القروض الاستهلاكية الأخرى | $2,877 |
| إجمالي القروض | $7,809,753 |
تكوين الودائع
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Columbia Financial عن أرصدة الودائع التالية:
| نوع الإيداع | الرصيد (بالآلاف) | متوسط السعر المرجح |
|---|---|---|
| الودائع تحت الطلب بدون فائدة | $1,406,152 | 0.00% |
| الودائع تحت الطلب بفائدة | $1,980,298 | 2.41% |
| حسابات سوق المال | $1,239,204 | 2.92% |
| الادخار والودائع النادي | $649,858 | 0.79% |
| شهادات الإيداع | $2,682,547 | 4.45% |
| إجمالي الودائع | $7,958,059 | 2.62% |
موقف رأس المال
تم تلخيص الوضع الرأسمالي لشركة Columbia Financial اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 أدناه:
| قياس رأس المال | المبلغ (بالآلاف) | نسبة |
|---|---|---|
| إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | $1,144,340 | 14.37% |
| رأس المال من المستوى الأول إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | $1,082,443 | 13.59% |
| رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | $1,075,226 | 13.50% |
| رأس المال من المستوى الأول إلى إجمالي الأصول المعدلة | $1,082,443 | 10.16% |
أداء الأسهم وعوائد المساهمين
شاركت شركة كولومبيا المالية في برامج إعادة شراء الأسهم لتعزيز قيمة المساهمين. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت تفاصيل عمليات إعادة شراء الأسهم كما يلي:
| برنامج | إعادة شراء الأسهم | التكلفة (بالآلاف) |
|---|---|---|
| برنامج إعادة شراء الأسهم الخامس | 365,116 سهم | $5,894 |
| برنامج إعادة شراء الأسهم السادس (الأسهم المتبقية) | 741,725 سهم | — |
تهدف استراتيجية إعادة شراء أسهم الشركة إلى الاحتفاظ برأس المال مع تحسين عوائد المساهمين وسط ظروف السوق المتغيرة.
كيف تعمل شركة Columbia Financial, Inc. (CLBK).
مالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة كولومبيا فايننشال عن صافي دخل قدره 9.6 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 67.6% مقارنة بـ 29.5 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023. ويعود هذا الانخفاض في المقام الأول إلى الانخفاض الكبير في صافي إيرادات الفوائد و زيادة مخصصات خسائر الائتمان.
أبرز بيان الدخل
| غرض | 2024 (9 أشهر) | 2023 (9 أشهر) |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 131.6 مليون دولار | 160.5 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 25.6 مليون دولار | 16.1 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 11.6 مليون دولار | 3.6 مليون دولار |
| إجمالي النفقات | 42.8 مليون دولار | 42.9 مليون دولار |
| مصاريف ضريبة الدخل | 1.1 مليون دولار | 2.7 مليون دولار |
الميزانية العمومية Overview
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الأصول 9.6 مليار دولار، كما بلغ إجمالي الالتزامات 9.6 مليار دولار. وارتفعت حقوق المساهمين في الشركة إلى 1.1 مليار دولار، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 3.7% منذ 31 ديسمبر 2023.
محفظة القروض
بلغ إجمالي القروض المستحقة القبض لشركة Columbia Financial 7.8 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وفيما يلي تفاصيل محفظة القروض:
| نوع القرض | توازن | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| عائلة من واحد إلى أربعة | 2.7 مليار دولار | 34.6% |
| متعدد الأسر | 1.4 مليار دولار | 17.8% |
| العقارات التجارية | 2.3 مليار دولار | 29.6% |
| الأعمال التجارية | 586.4 مليون دولار | 7.5% |
| قروض ملكية المنزل | 261.0 مليون دولار | 3.3% |
| القروض الاستهلاكية الأخرى | 2.9 مليون دولار | 0.04% |
الودائع
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الودائع 7.96 مليار دولار. تكوين الودائع مفصل أدناه:
| نوع الإيداع | توازن | متوسط السعر المرجح |
|---|---|---|
| الطلب الذي لا يحمل فائدة | 1.41 مليار دولار | —% |
| الطلب الذي يحمل فائدة | 1.98 مليار دولار | 2.41% |
| حسابات سوق المال | 1.24 مليار دولار | 2.92% |
| الادخار والودائع النادي | 649.9 مليون دولار | 0.79% |
| شهادات الإيداع | 2.68 مليار دولار | 4.45% |
مصاريف الفائدة والهامش
أعلنت شركة Columbia Financial عن إجمالي مصاريف الفوائد بقيمة 206.2 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مما يمثل زيادة بنسبة 62.5٪ من 126.9 مليون دولار أمريكي في العام السابق. وانخفض صافي هامش الفائدة إلى 1.80% من 2.27% على أساس سنوي.
جودة الائتمان
وبلغ مخصص خسائر الائتمان على القروض 58.5 مليون دولار أمريكي، أو 0.75% من إجمالي القروض، حتى 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 55.1 مليون دولار أمريكي، أو 0.70%، في 31 ديسمبر 2023. وتمثل الأصول المتعثرة 0.28% من الإجمالي. الأصول في 30 سبتمبر 2024.
أداء المخزون
أعادت الشركة شراء 365,116 سهمًا بمتوسط تكلفة 16.14 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد في إطار برنامج إعادة شراء الأسهم خلال الأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024. ويتبقى 741,725 سهمًا قابلة لإعادة الشراء بموجب التفويض الحالي.
كيف تجني شركة Columbia Financial, Inc. (CLBK) الأموال
صافي دخل الفوائد
تحقق شركة Columbia Financial, Inc. جزءًا كبيرًا من إيراداتها من خلال صافي إيرادات الفوائد. أعلنت الشركة عن الربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024:
| دخل الفوائد | حساب الفائدة | صافي دخل الفوائد |
|---|---|---|
| 115.9 مليون دولار | 70.6 مليون دولار | 45.3 مليون دولار |
انخفض صافي دخل الفوائد بمقدار 3.2 مليون دولار أمريكي، أو 6.7%، مقارنة بـ 48.5 مليون دولار أمريكي للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2023، ويرجع ذلك أساسًا إلى زيادة مصاريف الفوائد مدفوعة بارتفاع الأسعار والمنافسة على الودائع.
الأصول المدرة للفائدة
ارتفع المتوسط المرجح للعائد على الأصول ذات الفائدة إلى 4.70% للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024 مقارنة بـ 4.17% للربع المماثل من عام 2023. كما ارتفع متوسط العائد على القروض إلى 5.00% مقارنة بـ 4.47% في الربع السابق. سنة.
الودائع والقروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن إجمالي الودائع على النحو التالي:
| نوع الوديعة | المبلغ (بالآلاف) | متوسط السعر المرجح |
|---|---|---|
| الطلب الذي لا يدر فائدة | $1,406,152 | —% |
| الطلب الذي يحمل فائدة | $1,980,298 | 2.41% |
| حسابات سوق المال | $1,239,204 | 2.92% |
| الادخار وودائع النادي | $649,858 | 0.79% |
| شهادات الإيداع | $2,682,547 | 4.45% |
| إجمالي الودائع | $7,958,059 | 2.62% |
بلغ إجمالي مصاريف الفائدة على الودائع 52.2 مليون دولار للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024.
الدخل من غير الفوائد
حققت شركة Columbia Financial، Inc. أيضًا دخلاً من غير الفوائد، بلغ إجماليه 25.6 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بزيادة قدرها 9.5 مليون دولار أمريكي من 16.1 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. وتضمنت المكونات الرئيسية ما يلي:
| مصدر | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| رسوم حساب الوديعة تحت الطلب | $4,698 |
| التأمين على الحياة المملوكة للبنك | $5,253 |
| رسوم التأمين على الملكية | $1,935 |
| رسوم القرض ورسوم الخدمة | $3,290 |
| إيرادات أخرى من غير الفوائد | $10,440 |
ويعود السبب الرئيسي في الارتفاع في الدخل من غير الفوائد إلى انخفاض خسائر معاملات الأوراق المالية.
مخصص خسائر الائتمان
بلغ مخصص خسائر الائتمان للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 11.6 مليون دولار أمريكي، بزيادة قدرها 7.9 مليون دولار أمريكي من 3.6 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وتعزى هذه الزيادة إلى صافي المبالغ المخصومة البالغة 8.2 مليون دولار أمريكي.
النفقات التشغيلية
بالنسبة للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة كولومبيا المالية عن إجمالي نفقات غير متعلقة بالفائدة بقيمة 42.8 مليون دولار، بانخفاض طفيف عن 42.9 مليون دولار في العام السابق. وشملت فئات النفقات الرئيسية:
| فئة النفقات | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| التعويضات ومزايا الموظفين | $27,738 |
| الإشغال | $5,594 |
| أقساط التأمين على الودائع الفيدرالية | $1,518 |
| دعاية | $766 |
| الرسوم المهنية | $2,454 |
| معالجة البيانات ونفقات البرمجيات | $4,125 |
ويعود الانخفاض في النفقات بشكل أساسي إلى التخفيضات في التعويضات واستحقاقات الموظفين.
صافي الدخل
بلغ صافي الدخل لشركة Columbia Financial، Inc. للربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024، 6.2 مليون دولار أمريكي، بانخفاض قدره 2.9 مليون دولار أمريكي، أو 32.3٪، مقارنة بـ 9.1 مليون دولار أمريكي للربع نفسه من عام 2023. وكان الانخفاض مدفوعًا بانخفاض صافي الفائدة. الدخل وزيادة مخصصات خسائر الائتمان.
حقوق المساهمين
ارتفع إجمالي حقوق المساهمين إلى 1.1 مليار دولار أمريكي في 30 سبتمبر 2024، بزيادة 38.8 مليون دولار أمريكي من 1.0 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023.
Columbia Financial, Inc. (CLBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Columbia Financial, Inc. (CLBK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Columbia Financial, Inc. (CLBK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Columbia Financial, Inc. (CLBK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.