Columbia Financial, Inc. (CLBK) Bundle
Une brève histoire de Columbia Financial, Inc.
Columbia Financial, Inc. (CLBK) a connu des développements importants et des fluctuations financières de sa création à 2024. La société a élargi ses opérations et adapté aux conditions de marché changeantes, ce qui a un impact sur sa performance financière globale.
Entreprise Overview
Columbia Financial, Inc. est une société de portefeuille bancaire basée dans le New Jersey, principalement axée sur la fourniture de services financiers par le biais de Columbia Bank. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un actif total d'environ 10,7 milliards de dollars, reflétant une légère augmentation de 40,9 millions de dollars depuis 10,6 milliards de dollars au 31 décembre 2023.
Performance financière
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Columbia Financial a rapporté:
- Revenus net 9,6 millions de dollars, une diminution de 67.6% depuis 29,5 millions de dollars pour la même période en 2023.
- Revenu total des intérêts de 337,8 millions de dollars, à partir de 287,4 millions de dollars l'année précédente.
- Les intérêts totaux ont augmenté à 206,2 millions de dollars, par rapport à 126,9 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2023.
Marge d'intérêt net
La marge d'intérêt nette pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, était 1.80%, à partir de 2.27% en 2023. Cette baisse était principalement due à une augmentation significative du coût moyen des passifs porteurs d'intérêt, qui ont augmenté 3.47% depuis 2.29%.
Portefeuille de prêts
Depuis le 30 septembre 2024, les prêts totaux sont à débat 7,8 milliards de dollars, une légère diminution de 20,7 millions de dollars à partir du 31 décembre 2023. La répartition des prêts est la suivante:
| Type de prêt | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Famille un à quatre | $2,737,190 |
| Multifamilial | $1,399,000 |
| Immobilier commercial | $2,312,759 |
| Construction | $510,439 |
| Prêts commerciaux | $586,447 |
| Prêts et avancées sur les actions à domicile | $261,041 |
| Autres prêts à la consommation | $2,877 |
Qualité des actifs
Les prêts non performants de la société ont totalisé 28,0 millions de dollars, ou 0.36% du total des prêts bruts, au 30 septembre 2024, par rapport à 12,6 millions de dollars, ou 0.16% au 31 décembre 2023.
Dépôts
Columbia Financial a signalé des dépôts totaux de 7,96 milliards de dollars Au 30 septembre 2024, avec une ventilation comme suit:
| Type de dépôt | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Demande sans intérêt | $1,406,152 |
| Demande porteuse d'intérêt | $1,980,298 |
| Comptes de marché monétaire | $1,239,204 |
| Économies et dépôts de club | $649,858 |
| Certificats de dépôt | $2,682,547 |
Performance du stock
La performance des actions de Columbia Financial a été influencée par ses résultats financiers et ses conditions de marché. La Société s'est engagée dans des programmes de rachat d'actions, achetant 365 116 actions à un prix moyen de $16.14 Par action au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024.
Conclusion
En résumé, Columbia Financial, Inc. a navigué dans un environnement financier difficile en 2024, réussissant à maintenir sa base d'actifs tout en subissant des fluctuations notables du revenu net et de la performance des prêts. L'entreprise continue d'adapter ses stratégies pour maintenir sa croissance et sa rentabilité.
A qui possède Columbia Financial, Inc. (CLBK)
Structure de propriété
Au 30 septembre 2024, Columbia Financial, Inc. (CLBK) détient un total de 131 371 430 actions émises, avec 104 725 436 actions en circulation. La société détient une détention d'actions du Trésor de 26 645 994 actions.
Importants actionnaires
Les principaux actionnaires de Columbia Financial, Inc. comprennent les investisseurs institutionnels et les parties prenantes individuelles. Le tableau suivant décrit la distribution de propriété entre les actionnaires importants:
| Type d'actionnaire | Nombre d'actions | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | Env. 45 000 000 | 43.1% |
| INSIDERS (gestion et directeurs) | Env. 8 000 000 | 7.7% |
| Plan d'actionnariat des employés | Env. 30 778 | 0.03% |
| Flotteur public | Env. 51 717 658 | 49.2% |
Activité récente de rachat des actions
Columbia Financial a activement racheté ses actions en vertu de ses programmes de rachat d'actions. Au 30 septembre 2024, la Société a racheté 365 116 actions à un coût total d'environ 5,9 millions de dollars, avec une moyenne de 16,14 $ par action.
Performance du stock
Le cours de l'action de Columbia Financial, Inc. a montré des fluctuations au cours de la dernière année. Fin septembre 2024, l'action a clôturé à 16,14 $. La société a connu une baisse du bénéfice net de 19,9 millions de dollars, soit 67,6%, par rapport à la même période de l'année précédente.
Financier Overview
Au 30 septembre 2024, Columbia Financial a déclaré des capitaux propres totaux de 1,079 milliard de dollars, reflétant une augmentation de 1,040 milliard de dollars à la fin de 2023. Le passif total de la société était de 9,607 milliards de dollars.
Politique de dividende
Columbia Financial n'a déclaré aucun dividende en 2024, car l'accent est passé à la rétention des capitaux en raison du récent programme de rachat d'actions.
Propriété par distribution géographique
Le tableau suivant donne un aperçu de la distribution géographique des actionnaires de Columbia Financial:
| Région géographique | Nombre d'actions | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Nord-Est des États-Unis | Env. 60 000 000 | 57.7% |
| Midwest USA | Env. 30 000 000 | 28.9% |
| Autres régions | Env. 11 371 430 | 10.9% |
Conclusion sur les tendances de la propriété
Columbia Financial, Inc. reste principalement détenue par des investisseurs institutionnels et des initiés, avec un flotteur public important. L'entreprise continue d'adapter ses stratégies en capital pour améliorer la valeur des actionnaires.
Énoncé de mission Columbia Financial, Inc. (CLBK)
Columbia Financial, Inc. vise à fournir des services financiers exceptionnels à ses clients tout en maintenant un engagement envers l'engagement communautaire et la croissance durable. Depuis 2024, l'entreprise met l'accent sur une approche centrée sur le client qui se concentre sur l'amélioration des expériences des clients et la fourniture de solutions bancaires innovantes.
Performance financière Overview
Au 30 septembre 2024, Columbia Financial a déclaré les principales mesures financières suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 10,69 milliards de dollars |
| Passifs totaux | 9,61 milliards de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 1,08 milliard de dollars |
| Revenu net (9 mois clos le 30 septembre 2024) | 9,6 millions de dollars |
| Marge d'intérêt net | 1.80% |
| Provision pour les pertes de crédit | 11,6 millions de dollars |
| Revenus non intérêts | 25,6 millions de dollars |
| Ratio d'actifs non performants | 0.28% |
Composition du portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts de Columbia Financial au 30 septembre 2024 est détaillé ci-dessous:
| Type de prêt | Équilibre (par milliers) |
|---|---|
| Prêts immobiliers familiaux un à quatre | $2,737,190 |
| Prêts multifamiliaux | $1,399,000 |
| Prêts immobiliers commerciaux | $2,312,759 |
| Prêts de construction | $510,439 |
| Prêts commerciaux | $586,447 |
| Prêts et avancées sur les actions à domicile | $261,041 |
| Autres prêts à la consommation | $2,877 |
| Prêts totaux | $7,809,753 |
Composition de dépôt
Au 30 septembre 2024, Columbia Financial a déclaré les soldes de dépôt suivants:
| Type de dépôt | Équilibre (par milliers) | Taux moyen pondéré |
|---|---|---|
| Dépôts de demande non intégrés | $1,406,152 | 0.00% |
| Dépôts de demande de participation d'intérêt | $1,980,298 | 2.41% |
| Comptes de marché monétaire | $1,239,204 | 2.92% |
| Économies et dépôts de club | $649,858 | 0.79% |
| Certificats de dépôt | $2,682,547 | 4.45% |
| Dépôts totaux | $7,958,059 | 2.62% |
Position capitale
Le poste de capital de Columbia Financial au 30 septembre 2024, est résumé ci-dessous:
| Mesure de la capitale | Montant (par milliers) | Rapport |
|---|---|---|
| Capital total aux actifs pondérés en fonction du risque | $1,144,340 | 14.37% |
| Capital de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction du risque | $1,082,443 | 13.59% |
| Capital commun de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction des risques | $1,075,226 | 13.50% |
| Capital de niveau 1 aux actifs totaux ajustés | $1,082,443 | 10.16% |
Performance des actions et rendements des actionnaires
Columbia Financial s'est engagé dans des programmes de rachat d'actions pour améliorer la valeur des actionnaires. Au 30 septembre 2024, les détails des rachats de stock sont les suivants:
| Programme | Actions rachetées | Coût (par milliers) |
|---|---|---|
| Cinquième programme de rachat d'actions | 365 116 actions | $5,894 |
| PROGRAMME DE REPURCHE SIXIÈME STOCES (Actions restantes) | 741 725 actions | — |
La stratégie de rachat des actions de la société vise à conserver le capital tout en optimisant les rendements des actionnaires au milieu des conditions du marché changeantes.
Comment fonctionne Columbia Financial, Inc. (CLBK)
Financier Overview
Au 30 septembre 2024, Columbia Financial, Inc. a déclaré un bénéfice net de 9,6 millions de dollars, une baisse de 67,6% contre 29,5 millions de dollars pour la même période en 2023. Cette baisse était principalement due à une baisse significative du revenu net des intérêts nets et Une augmentation des dispositions pour les pertes de crédit.
FAITES SAISSIONNES
| Article | 2024 (9 mois) | 2023 (9 mois) |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 131,6 millions de dollars | 160,5 millions de dollars |
| Revenus non intérêts | 25,6 millions de dollars | 16,1 millions de dollars |
| Provision pour les pertes de crédit | 11,6 millions de dollars | 3,6 millions de dollars |
| Dépenses totales | 42,8 millions de dollars | 42,9 millions de dollars |
| Frais d'impôt sur le revenu | 1,1 million de dollars | 2,7 millions de dollars |
Bilan Overview
Au 30 septembre 2024, les actifs totaux s'élevaient à 9,6 milliards de dollars, avec un passif total également à 9,6 milliards de dollars. Les capitaux propres de la société sont passés à 1,1 milliard de dollars, ce qui représente une augmentation de 3,7% depuis le 31 décembre 2023.
Portefeuille de prêts
Les prêts totaux de Columbia Financial se sont élevés à 7,8 milliards de dollars au 30 septembre 2024. La répartition du portefeuille de prêts est la suivante:
| Type de prêt | Équilibre | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Famille un à quatre | 2,7 milliards de dollars | 34.6% |
| Multifamilial | 1,4 milliard de dollars | 17.8% |
| Immobilier commercial | 2,3 milliards de dollars | 29.6% |
| Entreprise commerciale | 586,4 millions de dollars | 7.5% |
| Prêts à domicile | 261,0 millions de dollars | 3.3% |
| Autres prêts à la consommation | 2,9 millions de dollars | 0.04% |
Dépôts
Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux ont atteint 7,96 milliards de dollars. La composition des dépôts est détaillée ci-dessous:
| Type de dépôt | Équilibre | Taux moyen pondéré |
|---|---|---|
| Demande d'intérêt sans intérêt | 1,41 milliard de dollars | —% |
| Intérêt à la demande | 1,98 milliard de dollars | 2.41% |
| Comptes de marché monétaire | 1,24 milliard de dollars | 2.92% |
| Économies et dépôts de club | 649,9 millions de dollars | 0.79% |
| Certificats de dépôt | 2,68 milliards de dollars | 4.45% |
Intérêts et marge
Columbia Financial a déclaré des intérêts totaux de 206,2 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, marquant une augmentation de 62,5% par rapport à 126,9 millions de dollars l'année précédente. La marge d'intérêt nette a diminué à 1,80%, contre 2,27% en glissement annuel.
Qualité du crédit
L'allocation pour les pertes de crédit sur les prêts était de 58,5 millions de dollars, soit 0,75% du total des prêts bruts, au 30 septembre 2024, contre 55,1 millions de dollars, ou 0,70%, au 31 décembre 2023. Les actifs non performants représentaient 0,28% du total actifs au 30 septembre 2024.
Performance du stock
La société a racheté 365 116 actions au coût moyen de 16,14 $ par action en vertu de son programme de rachat d'actions au cours des neuf mois clos le 30 septembre 2024. Il reste 741 725 actions restantes pour rachat en vertu de l'autorisation actuelle.
Comment Columbia Financial, Inc. (CLBK) fait de l'argent
Revenu net d'intérêt
Columbia Financial, Inc. génère une partie importante de ses revenus grâce à des revenus d'intérêts nets. Pour le trimestre clos le 30 septembre 2024, la société a rapporté:
| Revenu d'intérêt | Intérêts | Revenu net d'intérêt |
|---|---|---|
| 115,9 millions de dollars | 70,6 millions de dollars | 45,3 millions de dollars |
Le revenu net des intérêts a diminué de 3,2 millions de dollars, soit 6,7%, contre 48,5 millions de dollars pour le trimestre clos le 30 septembre 2023, principalement en raison d'une augmentation des dépenses d'intérêts conduites par la hausse des taux et la concurrence des dépôts.
Actifs d'intérêt
Le rendement moyen pondéré sur les actifs d'intérêt est passé à 4,70% pour le trimestre terminé le 30 septembre 2024, contre 4,17% pour le même trimestre en 2023. année.
Dépôts et emprunts
Au 30 septembre 2024, des dépôts totaux ont été signalés à:
| Type de dépôt | Montant (par milliers) | Taux moyen pondéré |
|---|---|---|
| Demande sans intérêt | $1,406,152 | —% |
| Demande porteuse d'intérêt | $1,980,298 | 2.41% |
| Comptes de marché monétaire | $1,239,204 | 2.92% |
| Économies et dépôts de club | $649,858 | 0.79% |
| Certificats de dépôt | $2,682,547 | 4.45% |
| Dépôts totaux | $7,958,059 | 2.62% |
Les intérêts totaux pour les dépôts étaient de 52,2 millions de dollars pour le trimestre clos le 30 septembre 2024.
Revenus non intérêts
Columbia Financial, Inc. gagne également un revenu non intérimaire, qui a totalisé 25,6 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, une augmentation de 9,5 millions de dollars contre 16,1 millions de dollars pour la même période en 2023. Les composantes clés comprenaient:
| Source | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Frais de compte de dépôt de demande | $4,698 |
| Assurance-vie appartenant à des banques | $5,253 |
| Frais d'assurance-titre | $1,935 |
| Frais de prêt et frais de service | $3,290 |
| Autres revenus non intérêts | $10,440 |
L'augmentation des revenus sans intérêt était principalement due à une baisse des pertes des transactions en valeurs mobilières.
Provision pour les pertes de crédit
La disposition des pertes de crédits pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 a été de 11,6 millions de dollars, soit une augmentation de 7,9 millions de dollars, contre 3,6 millions de dollars au cours de la même période en 2023. Cette augmentation a été attribuée à des redevances nettes de 8,2 millions de dollars.
Dépenses opérationnelles
Pour le trimestre clos le 30 septembre 2024, Columbia Financial a déclaré des dépenses totales sans intérêt de 42,8 millions de dollars, une légère baisse par rapport à 42,9 millions de dollars l'année précédente. Les principales catégories de dépenses comprenaient:
| Catégorie de dépenses | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Rémunération et avantages sociaux | $27,738 |
| Occupation | $5,594 |
| Primes d'assurance-dépôts fédérales | $1,518 |
| Publicité | $766 |
| Frais professionnels | $2,454 |
| Traitement des données et dépenses logicielles | $4,125 |
La diminution des dépenses était principalement due à la réduction de la rémunération et des avantages sociaux.
Revenu net
Le bénéfice net de Columbia Financial, Inc. pour le trimestre clos le 30 septembre 2024 était de 6,2 millions de dollars, soit une baisse de 2,9 millions de dollars, ou 32,3%, contre 9,1 millions de dollars pour le même trimestre en 2023. La baisse a été tirée par la réduction des intérêts nets nets revenus et augmentation des dispositions de perte de crédit.
Fonds propres des actionnaires
Les capitaux propres totaux des actionnaires ont augmenté à 1,1 milliard de dollars au 30 septembre 2024, en hausse de 38,8 millions de dollars, contre 1,0 milliard de dollars au 31 décembre 2023.
Columbia Financial, Inc. (CLBK) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Columbia Financial, Inc. (CLBK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Columbia Financial, Inc. (CLBK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Columbia Financial, Inc. (CLBK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.