Columbia Financial, Inc. (CLBK) Bundle
Uma breve história da Columbia Financial, Inc.
A Columbia Financial, Inc. (CLBK) experimentou desenvolvimentos significativos e flutuações financeiras desde o início para 2024. A Companhia expandiu suas operações e se adaptou às mudanças nas condições do mercado, impactando seu desempenho financeiro geral.
Empresa Overview
A Columbia Financial, Inc. é uma holding bancária com sede em Nova Jersey, focada principalmente em fornecer serviços financeiros através do Columbia Bank. Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou ativos totais de aproximadamente US $ 10,7 bilhões, refletindo um ligeiro aumento de US $ 40,9 milhões de US $ 10,6 bilhões em 31 de dezembro de 2023.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, informou a Columbia Financial:
- Lucro líquido de US $ 9,6 milhões, uma diminuição de 67.6% de US $ 29,5 milhões para o mesmo período em 2023.
- Receita total de juros de US $ 337,8 milhões, de cima de US $ 287,4 milhões no ano anterior.
- Despesas de juros totais aumentou para US $ 206,2 milhões, comparado com US $ 126,9 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2023.
Margem de juros líquidos
A margem de juros líquidos para os nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi 1.80%, de baixo de 2.27% em 2023. Esse declínio ocorreu principalmente devido a um aumento significativo no custo médio de responsabilidades com os juros, que subiram para 3.47% de 2.29%.
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, os empréstimos totais a receber totalizaram US $ 7,8 bilhões, uma pequena diminuição de US $ 20,7 milhões A partir de 31 de dezembro de 2023. O detalhamento dos empréstimos é o seguinte:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Família individual | $2,737,190 |
| Multifamiliar | $1,399,000 |
| Imóveis comerciais | $2,312,759 |
| Construção | $510,439 |
| Empréstimos comerciais comerciais | $586,447 |
| Empréstimos e avanços no patrimônio líquido | $261,041 |
| Outros empréstimos ao consumidor | $2,877 |
Qualidade de ativo
Os empréstimos sem desempenho da empresa totalizaram US $ 28,0 milhões, ou 0.36% de empréstimos brutos totais, em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 12,6 milhões, ou 0.16% em 31 de dezembro de 2023.
Depósitos
Columbia Financial relatou depósitos totais de US $ 7,96 bilhões Em 30 de setembro de 2024, com um colapso da seguinte maneira:
| Tipo de depósito | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Demanda que não tem interesse | $1,406,152 |
| Demanda portadora de juros | $1,980,298 |
| Contas do mercado monetário | $1,239,204 |
| Poupança e depósitos de clube | $649,858 |
| Certificados de depósito | $2,682,547 |
Desempenho de ações
O desempenho das ações da Columbia Financial foi influenciado por seus resultados financeiros e condições de mercado. A empresa se envolveu em programas de recompra de ações, compra 365.116 ações a um preço médio de $16.14 por ação durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024.
Conclusão
Em resumo, a Columbia Financial, Inc. navegou em um ambiente financeiro desafiador em 2024, conseguindo manter sua base de ativos enquanto experimentava flutuações notáveis no lucro líquido e no desempenho do empréstimo. A empresa continua a adaptar suas estratégias para sustentar seu crescimento e lucratividade.
A Who é proprietário da Columbia Financial, Inc. (CLBK)
Estrutura de propriedade
Em 30 de setembro de 2024, a Columbia Financial, Inc. (CLBK) possui um total de 131.371.430 ações emitidas, com 104.725.436 ações em circulação. A empresa possui uma ação do Tesouro de 26.645.994 ações.
Principais acionistas
Os principais acionistas da Columbia Financial, Inc. incluem investidores institucionais e partes interessadas individuais. A tabela a seguir descreve a distribuição de propriedade entre acionistas significativos:
| Tipo de acionista | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | Aprox. 45.000.000 | 43.1% |
| Insiders (gerenciamento e diretores) | Aprox. 8.000.000 | 7.7% |
| Plano de propriedade de ações de funcionários | Aprox. 30.778 | 0.03% |
| Flutuação pública | Aprox. 51.717.658 | 49.2% |
Atividade recente de recompra de ações
A Columbia Financial vem recomprando ativamente suas ações sob seus programas de recompra de ações. Em 30 de setembro de 2024, a Companhia recomprou 365.116 ações a um custo total de aproximadamente US $ 5,9 milhões, com média de US $ 16,14 por ação.
Desempenho de ações
O preço das ações da Columbia Financial, Inc. mostrou flutuações no ano passado. No final de setembro de 2024, as ações fecharam em US $ 16,14. A empresa sofreu uma diminuição no lucro líquido de US $ 19,9 milhões, ou 67,6%, em comparação com o mesmo período do ano anterior.
Financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a Columbia Financial reportou o patrimônio líquido total de US $ 1,079 bilhão, refletindo um aumento de US $ 1,040 bilhão no final de 2023. O passivo total da empresa era de US $ 9,607 bilhões.
Política de dividendos
A Columbia Financial não declarou dividendos em 2024, pois o foco mudou para reter capital devido ao recente programa de recompra de ações.
Propriedade por distribuição geográfica
A tabela a seguir fornece informações sobre a distribuição geográfica dos acionistas da Columbia Financial:
| Região geográfica | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Nordeste dos EUA | Aprox. 60.000.000 | 57.7% |
| Centro -Oeste dos EUA | Aprox. 30.000.000 | 28.9% |
| Outras regiões | Aprox. 11.371.430 | 10.9% |
Conclusão sobre tendências de propriedade
A Columbia Financial, Inc. permanece pertencente principalmente a investidores e insiders institucionais, com um flutuador público significativo. A empresa continua a adaptar suas estratégias de capital para aprimorar o valor dos acionistas.
Declaração de Missão Columbia Financial, Inc. (CLBK)
A Columbia Financial, Inc. visa fornecer serviços financeiros excepcionais a seus clientes, mantendo um compromisso com o envolvimento da comunidade e o crescimento sustentável. A partir de 2024, a empresa enfatiza uma abordagem centrada no cliente que se concentra no aprimoramento das experiências dos clientes e no fornecimento de soluções bancárias inovadoras.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a Columbia Financial reportou as seguintes métricas financeiras seguintes:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 10,69 bilhões |
| Passivos totais | US $ 9,61 bilhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 1,08 bilhão |
| Lucro líquido (9 meses findos em 30 de setembro de 2024) | US $ 9,6 milhões |
| Margem de juros líquidos | 1.80% |
| Provisão para perdas de crédito | US $ 11,6 milhões |
| Receita não interessante | US $ 25,6 milhões |
| Razão de ativos não-desempenho | 0.28% |
Composição do portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos da Columbia Financial em 30 de setembro de 2024, está detalhada abaixo:
| Tipo de empréstimo | Equilíbrio (em milhares) |
|---|---|
| Empréstimos imobiliários de um a quatro a quatro | $2,737,190 |
| Empréstimos multifamiliares | $1,399,000 |
| Empréstimos imobiliários comerciais | $2,312,759 |
| Empréstimos de construção | $510,439 |
| Empréstimos comerciais comerciais | $586,447 |
| Empréstimos e avanços no patrimônio líquido | $261,041 |
| Outros empréstimos ao consumidor | $2,877 |
| Empréstimos totais | $7,809,753 |
Composição de depósito
Em 30 de setembro de 2024, a Columbia Financial reportou os seguintes saldos de depósito:
| Tipo de depósito | Equilíbrio (em milhares) | Taxa média ponderada |
|---|---|---|
| Depósitos de demanda não com juros | $1,406,152 | 0.00% |
| Depósitos de demanda por juros | $1,980,298 | 2.41% |
| Contas do mercado monetário | $1,239,204 | 2.92% |
| Poupança e depósitos de clube | $649,858 | 0.79% |
| Certificados de depósito | $2,682,547 | 4.45% |
| Total de depósitos | $7,958,059 | 2.62% |
Posição de capital
A posição de capital da Columbia Financial em 30 de setembro de 2024 está resumida abaixo:
| Medida de capital | Quantidade (em milhares) | Razão |
|---|---|---|
| Capital total para ativos ponderados por risco | $1,144,340 | 14.37% |
| Capital de Nível 1 para ativos ponderados por risco | $1,082,443 | 13.59% |
| Tier de patrimônio comum 1 capital para ativos ponderados por risco | $1,075,226 | 13.50% |
| Capital de Nível 1 para Ativos Totais Ajustados | $1,082,443 | 10.16% |
Desempenho de ações e retornos dos acionistas
A Columbia Financial se envolveu em programas de recompra de ações para aprimorar o valor do acionista. Em 30 de setembro de 2024, os detalhes das recompras de ações são os seguintes:
| Programa | Ações recompradas | Custo (em milhares) |
|---|---|---|
| Quinto programa de recompra de ações | 365.116 ações | $5,894 |
| Programa de recompra de ações da sexta ação (ações restantes) | 741.725 ações | — |
A estratégia de recompra de ações da empresa visa reter capital, otimizando os retornos dos acionistas em meio às condições de mudança de mercado.
Como funciona a Columbia Financial, Inc. (CLBK)
Financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a Columbia Financial, Inc. registrou um lucro líquido de US $ 9,6 milhões, uma diminuição de 67,6% em comparação com US $ 29,5 milhões no mesmo período em 2023. Esse declínio foi principalmente devido a uma diminuição significativa da receita de juros líquidos e um aumento nas provisões para perdas de crédito.
Demonstração de resultados destaca
| Item | 2024 (9 meses) | 2023 (9 meses) |
|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 131,6 milhões | US $ 160,5 milhões |
| Receita não interessante | US $ 25,6 milhões | US $ 16,1 milhões |
| Provisão para perdas de crédito | US $ 11,6 milhões | US $ 3,6 milhões |
| Despesas totais | US $ 42,8 milhões | US $ 42,9 milhões |
| Despesas com imposto de renda | US $ 1,1 milhão | US $ 2,7 milhões |
Balanço patrimonial Overview
Em 30 de setembro de 2024, o total de ativos totalizou US $ 9,6 bilhões, com o total de passivos também em US $ 9,6 bilhões. O patrimônio líquido da empresa aumentou para US $ 1,1 bilhão, representando um aumento de 3,7% desde 31 de dezembro de 2023.
Portfólio de empréstimos
Os empréstimos totais da Columbia Financial foram a receber de US $ 7,8 bilhões em 30 de setembro de 2024. O detalhamento da carteira de empréstimos é o seguinte:
| Tipo de empréstimo | Equilíbrio | Porcentagem do total de empréstimos |
|---|---|---|
| Família individual | US $ 2,7 bilhões | 34.6% |
| Multifamiliar | US $ 1,4 bilhão | 17.8% |
| Imóveis comerciais | US $ 2,3 bilhões | 29.6% |
| Negócios comerciais | US $ 586,4 milhões | 7.5% |
| Empréstimos para o patrimônio líquido | US $ 261,0 milhões | 3.3% |
| Outros empréstimos ao consumidor | US $ 2,9 milhões | 0.04% |
Depósitos
Em 30 de setembro de 2024, o total de depósitos atingiu US $ 7,96 bilhões. A composição dos depósitos está detalhada abaixo:
| Tipo de depósito | Equilíbrio | Taxa média ponderada |
|---|---|---|
| Demanda por não juros | US $ 1,41 bilhão | —% |
| Juros com demanda | US $ 1,98 bilhão | 2.41% |
| Contas do mercado monetário | US $ 1,24 bilhão | 2.92% |
| Poupança e depósitos de clube | US $ 649,9 milhões | 0.79% |
| Certificados de depósito | US $ 2,68 bilhões | 4.45% |
Despesa de juros e margem
A Columbia Financial registrou uma despesa total de juros de US $ 206,2 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, marcando um aumento de 62,5% em relação a US $ 126,9 milhões no ano anterior. A margem de juros líquida diminuiu para 1,80%, ante 2,27% em relação ao ano anterior.
Qualidade de crédito
O subsídio para perdas de crédito em empréstimos foi de US $ 58,5 milhões, ou 0,75% do total de empréstimos brutos, em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 55,1 milhões, ou 0,70%, em 31 de dezembro de 2023. Ativos não-desempenho representavam 0,28% do total Ativos em 30 de setembro de 2024.
Desempenho de ações
A Companhia recomprou 365.116 ações a um custo médio de US $ 16,14 por ação nos termos de seu programa de recompra de ações durante os nove meses findos em 30 de setembro de 2024. Existem 741.725 ações restantes para recompra sob a autorização atual.
Como Columbia Financial, Inc. (CLBK) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
A Columbia Financial, Inc. gera uma parcela significativa de sua receita por meio da receita de juros líquidos. Para o trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, a empresa informou:
| Receita de juros | Despesa de juros | Receita de juros líquidos |
|---|---|---|
| US $ 115,9 milhões | US $ 70,6 milhões | US $ 45,3 milhões |
A receita de juros líquidos diminuiu em US $ 3,2 milhões, ou 6,7%, em comparação com US $ 48,5 milhões para o trimestre encerrado em 30 de setembro de 2023, principalmente devido a um aumento nas despesas de juros impulsionadas pelo aumento das taxas e da concorrência por depósitos.
Ativos de juros e juros
O rendimento médio ponderado dos ativos de juros e juros aumentou para 4,70% no trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, em comparação com 4,17% no mesmo trimestre de 2023. O rendimento médio de empréstimos aumentou para 5,00%, contra 4,47% no anterior no anterior ano.
Depósitos e empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, foram relatados depósitos totais em:
| Tipo de depósito | Quantidade (em milhares) | Taxa média ponderada |
|---|---|---|
| Demanda que não tem interesse | $1,406,152 | —% |
| Demanda portadora de juros | $1,980,298 | 2.41% |
| Contas do mercado monetário | $1,239,204 | 2.92% |
| Poupança e depósitos de clube | $649,858 | 0.79% |
| Certificados de depósito | $2,682,547 | 4.45% |
| Total de depósitos | $7,958,059 | 2.62% |
A despesa total de juros para depósitos foi de US $ 52,2 milhões para o trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024.
Receita não interessante
A Columbia Financial, Inc. também ganha receita sem juros, que totalizou US $ 25,6 milhões nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, um aumento de US $ 9,5 milhões de US $ 16,1 milhões no mesmo período em 2023. Componentes-chave incluídos:
| Fonte | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Taxas de conta de depósito de demanda | $4,698 |
| Seguro de vida de propriedade de bancos | $5,253 |
| Taxas de seguro de título | $1,935 |
| Taxas de empréstimo e cobranças de serviço | $3,290 |
| Outras renda não juros | $10,440 |
O aumento da renda não interesses ocorreu principalmente devido a uma diminuição de perdas nas transações de valores mobiliários.
Provisão para perdas de crédito
A provisão para perdas de crédito nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 11,6 milhões, um aumento de US $ 7,9 milhões de US $ 3,6 milhões no mesmo período em 2023. Esse aumento foi atribuído a acusações líquidas de US $ 8,2 milhões.
Despesas operacionais
No trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024, a Columbia Financial registrou despesas totais de não juros de US $ 42,8 milhões, uma ligeira queda de US $ 42,9 milhões no ano anterior. As principais categorias de despesas incluídas:
| Categoria de despesa | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Compensação e benefícios dos funcionários | $27,738 |
| Ocupação | $5,594 |
| Prêmios de seguro de depósito federal | $1,518 |
| Anúncio | $766 |
| Taxas profissionais | $2,454 |
| Processamento de dados e despesas de software | $4,125 |
A diminuição das despesas deveu -se principalmente a reduções nos benefícios da remuneração e dos funcionários.
Resultado líquido
O lucro líquido da Columbia Financial, Inc. no trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024 foi de US $ 6,2 milhões, uma queda de US $ 2,9 milhões, ou 32,3%, em comparação com US $ 9,1 milhões no mesmo trimestre de 2023. O declínio foi impulsionado por juros líquidos reduzidos renda e um aumento nas disposições de perda de crédito.
Patrimônio líquido
O patrimônio líquido total aumentou para US $ 1,1 bilhão em 30 de setembro de 2024, um aumento de US $ 1,0 bilhão em US $ 38,8 milhões em 31 de dezembro de 2023.
Columbia Financial, Inc. (CLBK) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Columbia Financial, Inc. (CLBK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Columbia Financial, Inc. (CLBK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Columbia Financial, Inc. (CLBK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.