Columbia Financial, Inc. (CLBK) Bundle
Eine kurze Geschichte von Columbia Financial, Inc.
Columbia Financial, Inc. (CLBK) hat von seiner Gründung bis 2024 erhebliche Entwicklungen und finanzielle Schwankungen erlebt. Das Unternehmen hat seine Geschäftstätigkeit erweitert und sich an sich ändernde Marktbedingungen angepasst, was sich auf die finanzielle Gesamtleistung auswirkt.
Unternehmen Overview
Columbia Financial, Inc. ist eine in New Jersey ansässige Bankholdinggesellschaft, die sich hauptsächlich auf die Bereitstellung von Finanzdienstleistungen über die Columbia Bank konzentriert. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen insgesamt Vermögenswerte von ungefähr 10,7 Milliarden US -Dollareine leichte Zunahme von 40,9 Millionen US -Dollar aus 10,6 Milliarden US -Dollar Am 31. Dezember 2023.
Finanzielle Leistung
Für die neun Monate am 30. September 2024 berichtete Columbia Financial:
- Nettoeinkommen von 9,6 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 67.6% aus 29,5 Millionen US -Dollar Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
- Gesamtzinserträge von 337,8 Millionen US -Dollar, hoch von 287,4 Millionen US -Dollar im Vorjahr.
- Gesamtzinsaufwendungen stiegen auf 206,2 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 126,9 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2023.
Nettozinsspanne
Die Nettozinsspanne für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, war 1.80%, unten von 2.27% im Jahr 2023. Dieser Rückgang war hauptsächlich auf einen signifikanten Anstieg der durchschnittlichen Kosten von zinsgiebigen Verbindlichkeiten zurückzuführen, die auf stiegen 3.47% aus 2.29%.
Kreditportfolio
Ab dem 30. September 2024 betrugen die Forderungen der Gesamtdarlehen auf 7,8 Milliarden US -Dollar, eine leichte Abnahme von 20,7 Millionen US -Dollar Vom 31. Dezember 2023. Die Aufschlüsselung der Kredite ist wie folgt:
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Eins-zu-Vier-Familie | $2,737,190 |
| Mehrfamilienhause | $1,399,000 |
| Gewerbeimmobilien | $2,312,759 |
| Konstruktion | $510,439 |
| Handelsgeschäftskredite | $586,447 |
| Eigenkapitalkredite und Fortschritte | $261,041 |
| Andere Verbraucherkredite | $2,877 |
Vermögensqualität
Die notleidenden Kredite des Unternehmens waren insgesamt 28,0 Millionen US -Dollar, oder 0.36% von insgesamt Bruttokrediten ab dem 30. September 2024 im Vergleich zu 12,6 Millionen US -Dollar, oder 0.16% Am 31. Dezember 2023.
Einlagen
Columbia Financial meldete insgesamt Einzahlungen von 7,96 Milliarden US -Dollar Ab dem 30. September 2024 mit einem Zusammenbruch wie folgt:
| Einzahlungstyp | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Nicht-zentrale Nachfrage | $1,406,152 |
| Zinsübertragende Nachfrage | $1,980,298 |
| Geldmarktkonten | $1,239,204 |
| Einsparungen und Clubeinlagen | $649,858 |
| Einzahlungszertifikate | $2,682,547 |
Aktienleistung
Die Aktienleistung von Columbia Financial wurde durch seine Finanzergebnisse und Marktbedingungen beeinflusst. Das Unternehmen hat Aktienrückkaufprogramme und Kauf betrieben 365.116 Aktien zu einem durchschnittlichen Preis von $16.14 pro Aktie in den neun Monaten zum 30. September 2024.
Abschluss
Zusammenfassend hat Columbia Financial, Inc. im Jahr 2024 ein herausforderndes finanzielles Umfeld navigiert und es geschafft, seine Vermögensbasis aufrechtzuerhalten und dabei bemerkenswerte Schwankungen des Nettoeinkommens und der Darlehensleistung zu erleben. Das Unternehmen passt weiterhin seine Strategien an, um sein Wachstum und seine Rentabilität aufrechtzuerhalten.
A WHO gehört Columbia Financial, Inc. (CLBK)
Eigentümerstruktur
Zum 30. September 2024 hat Columbia Financial, Inc. (CLBK) insgesamt 131.371.430 Aktien mit 104.725.436 Aktien ausstehend. Das Unternehmen verfügt über eine Finanzierungsaktie von 26.645.994 Aktien.
Hauptaktionäre
Zu den wichtigsten Aktionären von Columbia Financial, Inc. gehören institutionelle Anleger und einzelne Stakeholder. Die folgende Tabelle beschreibt die Eigentümerverteilung unter den bedeutenden Aktionären:
| Aktionärsart | Anzahl der Aktien | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | Ca. 45.000.000 | 43.1% |
| Insider (Management und Direktoren) | Ca. 8.000.000 | 7.7% |
| Arbeitnehmeraktienbesitzplan | Ca. 30.778 | 0.03% |
| Öffentlicher Float | Ca. 51.717.658 | 49.2% |
Jüngste Aktivität des Aktienrückkaufs
Columbia Financial hat seine Aktien im Rahmen seiner Aktienrückkaufprogramme aktiv umkaufen. Zum 30. September 2024 hat das Unternehmen 365.116 Aktien zu einem Gesamtkosten von ca. 5,9 Mio. USD zurückgekauft, was einem Durchschnitt von 16,14 USD pro Aktie hat.
Aktienleistung
Der Aktienkurs von Columbia Financial, Inc. hat im vergangenen Jahr Schwankungen gezeigt. Ende September 2024 schloss die Aktie bei 16,14 USD. Das Unternehmen hat einen Rückgang des Nettogewinns um 19,9 Mio. USD oder 67,6%verzeichnet, verglichen mit dem gleichen Zeitraum im Vorjahr.
Finanziell Overview
Zum 30. September 2024 meldete Columbia Financial das Eigenkapital von 1,079 Milliarden US -Dollar insgesamt, was auf eine Erhöhung von 1,040 Milliarden US -Dollar zum Ende 2023 zurückzuführen ist. Die Gesamtverbindlichkeiten des Unternehmens lag bei 9,607 Mrd. USD.
Dividendenpolitik
Columbia Financial hat im Jahr 2024 keine Dividenden erklärt, da sich der Schwerpunkt auf das Bleiben des Kapitals aufgrund des jüngsten Aktienrückkaufprogramms verlagert hat.
Eigentum durch geografische Verteilung
Die folgende Tabelle enthält Einblicke in die geografische Verteilung der Aktionäre von Columbia Financial:
| Geografische Region | Anzahl der Aktien | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| Nordosten USA | Ca. 60.000.000 | 57.7% |
| Midwest USA | Ca. 30.000.000 | 28.9% |
| Andere Regionen | Ca. 11.371.430 | 10.9% |
Schlussfolgerung zu Eigentümertrends
Columbia Financial, Inc. ist in erster Linie im Besitz von institutionellen Investoren und Insidern mit einem bedeutenden öffentlichen Schwimmer. Das Unternehmen passt seine Kapitalstrategien weiter an, um den Aktionärswert zu steigern.
Columbia Financial, Inc. (CLBK) Leitzahlung
Columbia Financial, Inc. möchte seinen Kunden außergewöhnliche Finanzdienstleistungen anbieten und gleichzeitig ein Engagement für das Engagement der Gemeinschaft und das nachhaltige Wachstum beibehalten. Ab 2024 betont das Unternehmen einen kundenorientierten Ansatz, der sich auf die Verbesserung der Kundenerlebnisse und die Bereitstellung innovativer Banklösungen konzentriert.
Finanzielle Leistung Overview
Zum 30. September 2024 meldete Columbia Financial die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 10,69 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtverbindlichkeiten | 9,61 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtkapital der Aktionäre | 1,08 Milliarden US -Dollar |
| Nettoeinkommen (9 Monate endete 30. September 2024) | 9,6 Millionen US -Dollar |
| Nettozinsspanne | 1.80% |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 11,6 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresse Einkommen | 25,6 Millionen US -Dollar |
| Nicht-Leistungsverhältnis | 0.28% |
Kreditportfolio -Komposition
Das Darlehensportfolio von Columbia Financial zum 30. September 2024 ist nachstehend aufgeführt:
| Kredittyp | Gleichgewicht (in Tausenden) |
|---|---|
| Eins-zu-Vier-Familien-Immobilienkredite | $2,737,190 |
| Mehrfamilienhäuser | $1,399,000 |
| Kredite für gewerbliche Immobilienkredite | $2,312,759 |
| Baudarlehen | $510,439 |
| Handelsgeschäftskredite | $586,447 |
| Eigenkapitalkredite und Fortschritte | $261,041 |
| Andere Verbraucherkredite | $2,877 |
| Gesamtdarlehen | $7,809,753 |
Einzahlungszusammensetzung
Zum 30. September 2024 meldete Columbia Financial die folgenden Einlagenguthaben:
| Einzahlungstyp | Gleichgewicht (in Tausenden) | Gewichtete Durchschnittsrate |
|---|---|---|
| Nicht-zentrale Nachfrageeinlagen | $1,406,152 | 0.00% |
| Zins tragende Nachfrageeinlagen | $1,980,298 | 2.41% |
| Geldmarktkonten | $1,239,204 | 2.92% |
| Einsparungen und Clubeinlagen | $649,858 | 0.79% |
| Einzahlungszertifikate | $2,682,547 | 4.45% |
| Gesamtablagerungen | $7,958,059 | 2.62% |
Kapitalposition
Die Kapitalposition von Columbia Financial zum 30. September 2024 ist nachstehend zusammengefasst:
| Kapitalmaßnahme | Betrag (in Tausenden) | Verhältnis |
|---|---|---|
| Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | $1,144,340 | 14.37% |
| Tier-1-Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | $1,082,443 | 13.59% |
| Common Equity Tier 1 Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | $1,075,226 | 13.50% |
| Tier -1 -Kapital zu angepassten Gesamtvermögen | $1,082,443 | 10.16% |
Aktienleistung und Aktionärsrenditen
Columbia Financial hat Aktienrückkaufprogramme engagiert, um den Aktionärswert zu verbessern. Ab dem 30. September 2024 sind die Details der Aktienrückkäufe wie folgt:
| Programm | Aktien zurückgekauft | Kosten (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Fünfter Aktienrückkaufprogramm | 365.116 Aktien | $5,894 |
| Sechstes Aktienrückkaufprogramm (verbleibende Aktien) | 741.725 Aktien | — |
Die Aktienrückkaufstrategie des Unternehmens zielt darauf ab, Kapital zu behalten und gleichzeitig die Renditen der Aktionäre unter ändernden Marktbedingungen zu optimieren.
Wie Columbia Financial, Inc. (CLBK) funktioniert
Finanziell Overview
Bis zum 30. September 2024 meldete Columbia Financial, Inc. ein Nettoergebnis von 9,6 Mio. USD, ein Rückgang von 67,6% gegenüber 29,5 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Dieser Rückgang war in erster Linie auf einen erheblichen Rückgang der Nettozinserträge und -erträge zurückzuführen eine Erhöhung der Bestimmungen für Kreditverluste.
Gewinn- und Verlustrechnung
| Artikel | 2024 (9 Monate) | 2023 (9 Monate) |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 131,6 Millionen US -Dollar | 160,5 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteresse Einkommen | 25,6 Millionen US -Dollar | 16,1 Millionen US -Dollar |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 11,6 Millionen US -Dollar | 3,6 Millionen US -Dollar |
| Gesamtkosten | 42,8 Millionen US -Dollar | 42,9 Millionen US -Dollar |
| Einkommenssteueraufwand | 1,1 Millionen US -Dollar | 2,7 Millionen US -Dollar |
Bilanz Overview
Zum 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtvermögen auf 9,6 Milliarden US -Dollar, wobei die Gesamtverbindlichkeiten ebenfalls bei 9,6 Milliarden US -Dollar waren. Das Eigenkapital des Unternehmens stieg auf 1,1 Milliarden US -Dollar, was seit dem 31. Dezember 2023 um 3,7% stieg.
Kreditportfolio
Die Gesamtdarlehen von Columbia Financial belief sich zum 30. September 2024 bei 7,8 Milliarden US -Dollar. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios lautet wie folgt:
| Kredittyp | Gleichgewicht | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Eins-zu-Vier-Familie | 2,7 Milliarden US -Dollar | 34.6% |
| Mehrfamilienhause | 1,4 Milliarden US -Dollar | 17.8% |
| Gewerbeimmobilien | 2,3 Milliarden US -Dollar | 29.6% |
| Handelsgeschäft | 586,4 Millionen US -Dollar | 7.5% |
| Eigenkapitalkredite | 261,0 Millionen US -Dollar | 3.3% |
| Andere Verbraucherkredite | 2,9 Millionen US -Dollar | 0.04% |
Einlagen
Zum 30. September 2024 erreichten die Gesamteinlagen 7,96 Milliarden US -Dollar. Die Zusammensetzung von Einlagen ist unten aufgeführt:
| Einzahlungstyp | Gleichgewicht | Gewichtete Durchschnittsrate |
|---|---|---|
| Nicht-zinsgünstige Nachfrage | 1,41 Milliarden US -Dollar | —% |
| Zinsnachfrage | 1,98 Milliarden US -Dollar | 2.41% |
| Geldmarktkonten | 1,24 Milliarden US -Dollar | 2.92% |
| Einsparungen und Clubeinlagen | 649,9 Millionen US -Dollar | 0.79% |
| Einzahlungszertifikate | 2,68 Milliarden US -Dollar | 4.45% |
Zinsaufwand und Marge
Columbia Financial meldete in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endete, einen Gesamtzinsaufwand von 206,2 Mio. USD und kennzeichnete einen Anstieg um 62,5% gegenüber 126,9 Mio. USD im Vorjahr. Die Nettozinsspanne ging von 2,27% gegenüber dem Vorjahr auf 1,80% zurück.
Kreditqualität
Die Zulage für Kreditverluste für Kredite betrug ab dem 30. September 2024 58,5 Mio. USD oder 0,75% der gesamten Bruttokredite, verglichen mit 55,1 Millionen US Vermögenswerte am 30. September 2024.
Aktienleistung
Das Unternehmen hat 365.116 Aktien zu einem durchschnittlichen Kosten von 16,14 USD je Aktie im Rahmen seines Aktienrückkaufprogramms in den neun Monaten am 30. September 2024 zurückgekauft. Im Rahmen der aktuellen Genehmigung verbleiben noch 741.725 Aktien für den Rückkauf.
Wie Columbia Financial, Inc. (CLBK) Geld verdient
Nettozinserträge
Columbia Financial, Inc. generiert einen erheblichen Teil seines Umsatzes durch Nettozinserträge. Für das Quartal, das am 30. September 2024 endete, berichtete das Unternehmen:
| Zinserträge | Zinsaufwand | Nettozinserträge |
|---|---|---|
| 115,9 Millionen US -Dollar | 70,6 Millionen US -Dollar | 45,3 Millionen US -Dollar |
Die Nettozinserträge sanken um 3,2 Mio. USD oder 6,7%gegenüber 48,5 Mio. USD für das am 30. September 2023 endende Quartal, vor allem aufgrund einer Erhöhung der Zinsaufwendungen, die auf steigende Zinssätze und den Wettbewerb um Einlagen zurückzuführen sind.
Zinsenvermögen
Die gewichtete Durchschnittsrendite für Zinsenvermögen stieg im Quartal, das am 30. September 2024 endete, auf 4,70%, verglichen mit 4,17% im selben Quartal im Jahr 2023. Die durchschnittliche Rendite für die Kredite stieg auf 5,00% gegenüber 4,47% im Voraus von 4,47% Jahr.
Einlagen und Kredite
Zum 30. September 2024 wurden insgesamt Einzahlungen gemeldet unter:
| Art der Einzahlung | Betrag (in Tausenden) | Gewichtete Durchschnittsrate |
|---|---|---|
| Nicht-zentrale Nachfrage | $1,406,152 | —% |
| Zinsübertragende Nachfrage | $1,980,298 | 2.41% |
| Geldmarktkonten | $1,239,204 | 2.92% |
| Einsparungen und Clubeinlagen | $649,858 | 0.79% |
| Einzahlungszertifikate | $2,682,547 | 4.45% |
| Gesamtablagerungen | $7,958,059 | 2.62% |
Der Gesamtzinsaufwand für Einlagen betrug 52,2 Mio. USD für das am 30. September 2024 endende Quartal.
Nichtinteresse Einkommen
Columbia Financial, Inc. erhält auch ein nicht zinslicher Einkommen, das für die neun Monate, die am 30. September 2024 zu Ende ging, 25,6 Mio. USD belief, was einem Anstieg von 9,5 Mio. USD gegenüber 16,1 Mio. USD für den gleichen Zeitraum 2023 im Jahr 2023 entspricht. Die Schlüsselkomponenten umfassten:
| Quelle | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Einzahlungskontogebühren | $4,698 |
| Lebensversicherung in Bankbesitz | $5,253 |
| Titelversicherungsgebühren | $1,935 |
| Darlehensgebühren und Servicegebühren | $3,290 |
| Andere nicht zinslose Einnahmen | $10,440 |
Der Anstieg des nicht zinszinslichen Einkommens war hauptsächlich auf einen Rückgang der Verluste bei Wertpapiertransaktionen zurückzuführen.
Bereitstellung von Kreditverlusten
Die Bereitstellung von Kreditverlusten für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, betrug 11,6 Mio. USD, ein Anstieg von 7,9 Mio. USD gegenüber 3,6 Mio. USD im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Diese Erhöhung wurde auf Nettovorschriften von 8,2 Mio. USD zurückgeführt.
Betriebskosten
Für das am 30. September 2024 endende Quartal meldete Columbia Financial die gesamten nicht zinszinslichen Ausgaben von 42,8 Mio. USD, was einem leichten Rückgang von 42,9 Mio. USD im Vorjahr. Zu den wichtigsten Ausgabenkategorien gehörten:
| Kostenkategorie | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Leistungen der Vergütung und Arbeitnehmer | $27,738 |
| Belegung | $5,594 |
| Bundeseinlagenversicherungsprämien | $1,518 |
| Werbung | $766 |
| Professionelle Gebühren | $2,454 |
| Datenverarbeitung und Softwarekosten | $4,125 |
Der Rückgang der Ausgaben war in erster Linie auf eine Verringerung der Entschädigung und die Leistungen der Mitarbeiter zurückzuführen.
Nettoeinkommen
Nettogewinn für Columbia Financial, Inc. für das am 30. September 2024 endende Quartal betrug 6,2 Mio. USD, ein Rückgang von 2,9 Mio. USD oder 32,3%gegenüber 9,1 Mio. USD für das gleiche Quartal im Jahr 2023. Der Rückgang wurde durch einen reduzierten Nettozinsen zurückgeführt Einkommen und eine Erhöhung der Kreditverlustbestimmungen.
Eigenkapital des Aktionärs
Das Eigenkapital des Gesamtkapitals stieg am 30. September 2024 auf 1,1 Milliarden US -Dollar, was einem Anstieg von 1,0 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023 auf 38,8 Mio. USD stieg.
Columbia Financial, Inc. (CLBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Columbia Financial, Inc. (CLBK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Columbia Financial, Inc. (CLBK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Columbia Financial, Inc. (CLBK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.