Columbia Financial, Inc. (CLBK): Geschichte, Eigentum, Mission, wie es funktioniert & verdient Geld

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Columbia Financial, Inc. (CLBK) Informationen


Eine kurze Geschichte von Columbia Financial, Inc.

Columbia Financial, Inc. (CLBK) hat von seiner Gründung bis 2024 erhebliche Entwicklungen und finanzielle Schwankungen erlebt. Das Unternehmen hat seine Geschäftstätigkeit erweitert und sich an sich ändernde Marktbedingungen angepasst, was sich auf die finanzielle Gesamtleistung auswirkt.

Unternehmen Overview

Columbia Financial, Inc. ist eine in New Jersey ansässige Bankholdinggesellschaft, die sich hauptsächlich auf die Bereitstellung von Finanzdienstleistungen über die Columbia Bank konzentriert. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen insgesamt Vermögenswerte von ungefähr 10,7 Milliarden US -Dollareine leichte Zunahme von 40,9 Millionen US -Dollar aus 10,6 Milliarden US -Dollar Am 31. Dezember 2023.

Finanzielle Leistung

Für die neun Monate am 30. September 2024 berichtete Columbia Financial:

  • Nettoeinkommen von 9,6 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 67.6% aus 29,5 Millionen US -Dollar Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
  • Gesamtzinserträge von 337,8 Millionen US -Dollar, hoch von 287,4 Millionen US -Dollar im Vorjahr.
  • Gesamtzinsaufwendungen stiegen auf 206,2 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 126,9 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2023.

Nettozinsspanne

Die Nettozinsspanne für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, war 1.80%, unten von 2.27% im Jahr 2023. Dieser Rückgang war hauptsächlich auf einen signifikanten Anstieg der durchschnittlichen Kosten von zinsgiebigen Verbindlichkeiten zurückzuführen, die auf stiegen 3.47% aus 2.29%.

Kreditportfolio

Ab dem 30. September 2024 betrugen die Forderungen der Gesamtdarlehen auf 7,8 Milliarden US -Dollar, eine leichte Abnahme von 20,7 Millionen US -Dollar Vom 31. Dezember 2023. Die Aufschlüsselung der Kredite ist wie folgt:

Kredittyp Betrag (in Tausenden)
Eins-zu-Vier-Familie $2,737,190
Mehrfamilienhause $1,399,000
Gewerbeimmobilien $2,312,759
Konstruktion $510,439
Handelsgeschäftskredite $586,447
Eigenkapitalkredite und Fortschritte $261,041
Andere Verbraucherkredite $2,877

Vermögensqualität

Die notleidenden Kredite des Unternehmens waren insgesamt 28,0 Millionen US -Dollar, oder 0.36% von insgesamt Bruttokrediten ab dem 30. September 2024 im Vergleich zu 12,6 Millionen US -Dollar, oder 0.16% Am 31. Dezember 2023.

Einlagen

Columbia Financial meldete insgesamt Einzahlungen von 7,96 Milliarden US -Dollar Ab dem 30. September 2024 mit einem Zusammenbruch wie folgt:

Einzahlungstyp Betrag (in Tausenden)
Nicht-zentrale Nachfrage $1,406,152
Zinsübertragende Nachfrage $1,980,298
Geldmarktkonten $1,239,204
Einsparungen und Clubeinlagen $649,858
Einzahlungszertifikate $2,682,547

Aktienleistung

Die Aktienleistung von Columbia Financial wurde durch seine Finanzergebnisse und Marktbedingungen beeinflusst. Das Unternehmen hat Aktienrückkaufprogramme und Kauf betrieben 365.116 Aktien zu einem durchschnittlichen Preis von $16.14 pro Aktie in den neun Monaten zum 30. September 2024.

Abschluss

Zusammenfassend hat Columbia Financial, Inc. im Jahr 2024 ein herausforderndes finanzielles Umfeld navigiert und es geschafft, seine Vermögensbasis aufrechtzuerhalten und dabei bemerkenswerte Schwankungen des Nettoeinkommens und der Darlehensleistung zu erleben. Das Unternehmen passt weiterhin seine Strategien an, um sein Wachstum und seine Rentabilität aufrechtzuerhalten.



A WHO gehört Columbia Financial, Inc. (CLBK)

Eigentümerstruktur

Zum 30. September 2024 hat Columbia Financial, Inc. (CLBK) insgesamt 131.371.430 Aktien mit 104.725.436 Aktien ausstehend. Das Unternehmen verfügt über eine Finanzierungsaktie von 26.645.994 Aktien.

Hauptaktionäre

Zu den wichtigsten Aktionären von Columbia Financial, Inc. gehören institutionelle Anleger und einzelne Stakeholder. Die folgende Tabelle beschreibt die Eigentümerverteilung unter den bedeutenden Aktionären:

Aktionärsart Anzahl der Aktien Eigentümerprozentsatz
Institutionelle Anleger Ca. 45.000.000 43.1%
Insider (Management und Direktoren) Ca. 8.000.000 7.7%
Arbeitnehmeraktienbesitzplan Ca. 30.778 0.03%
Öffentlicher Float Ca. 51.717.658 49.2%

Jüngste Aktivität des Aktienrückkaufs

Columbia Financial hat seine Aktien im Rahmen seiner Aktienrückkaufprogramme aktiv umkaufen. Zum 30. September 2024 hat das Unternehmen 365.116 Aktien zu einem Gesamtkosten von ca. 5,9 Mio. USD zurückgekauft, was einem Durchschnitt von 16,14 USD pro Aktie hat.

Aktienleistung

Der Aktienkurs von Columbia Financial, Inc. hat im vergangenen Jahr Schwankungen gezeigt. Ende September 2024 schloss die Aktie bei 16,14 USD. Das Unternehmen hat einen Rückgang des Nettogewinns um 19,9 Mio. USD oder 67,6%verzeichnet, verglichen mit dem gleichen Zeitraum im Vorjahr.

Finanziell Overview

Zum 30. September 2024 meldete Columbia Financial das Eigenkapital von 1,079 Milliarden US -Dollar insgesamt, was auf eine Erhöhung von 1,040 Milliarden US -Dollar zum Ende 2023 zurückzuführen ist. Die Gesamtverbindlichkeiten des Unternehmens lag bei 9,607 Mrd. USD.

Dividendenpolitik

Columbia Financial hat im Jahr 2024 keine Dividenden erklärt, da sich der Schwerpunkt auf das Bleiben des Kapitals aufgrund des jüngsten Aktienrückkaufprogramms verlagert hat.

Eigentum durch geografische Verteilung

Die folgende Tabelle enthält Einblicke in die geografische Verteilung der Aktionäre von Columbia Financial:

Geografische Region Anzahl der Aktien Eigentümerprozentsatz
Nordosten USA Ca. 60.000.000 57.7%
Midwest USA Ca. 30.000.000 28.9%
Andere Regionen Ca. 11.371.430 10.9%

Schlussfolgerung zu Eigentümertrends

Columbia Financial, Inc. ist in erster Linie im Besitz von institutionellen Investoren und Insidern mit einem bedeutenden öffentlichen Schwimmer. Das Unternehmen passt seine Kapitalstrategien weiter an, um den Aktionärswert zu steigern.



Columbia Financial, Inc. (CLBK) Leitzahlung

Columbia Financial, Inc. möchte seinen Kunden außergewöhnliche Finanzdienstleistungen anbieten und gleichzeitig ein Engagement für das Engagement der Gemeinschaft und das nachhaltige Wachstum beibehalten. Ab 2024 betont das Unternehmen einen kundenorientierten Ansatz, der sich auf die Verbesserung der Kundenerlebnisse und die Bereitstellung innovativer Banklösungen konzentriert.

Finanzielle Leistung Overview

Zum 30. September 2024 meldete Columbia Financial die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:

Metrisch Wert
Gesamtvermögen 10,69 Milliarden US -Dollar
Gesamtverbindlichkeiten 9,61 Milliarden US -Dollar
Gesamtkapital der Aktionäre 1,08 Milliarden US -Dollar
Nettoeinkommen (9 Monate endete 30. September 2024) 9,6 Millionen US -Dollar
Nettozinsspanne 1.80%
Bereitstellung von Kreditverlusten 11,6 Millionen US -Dollar
Nichtinteresse Einkommen 25,6 Millionen US -Dollar
Nicht-Leistungsverhältnis 0.28%

Kreditportfolio -Komposition

Das Darlehensportfolio von Columbia Financial zum 30. September 2024 ist nachstehend aufgeführt:

Kredittyp Gleichgewicht (in Tausenden)
Eins-zu-Vier-Familien-Immobilienkredite $2,737,190
Mehrfamilienhäuser $1,399,000
Kredite für gewerbliche Immobilienkredite $2,312,759
Baudarlehen $510,439
Handelsgeschäftskredite $586,447
Eigenkapitalkredite und Fortschritte $261,041
Andere Verbraucherkredite $2,877
Gesamtdarlehen $7,809,753

Einzahlungszusammensetzung

Zum 30. September 2024 meldete Columbia Financial die folgenden Einlagenguthaben:

Einzahlungstyp Gleichgewicht (in Tausenden) Gewichtete Durchschnittsrate
Nicht-zentrale Nachfrageeinlagen $1,406,152 0.00%
Zins tragende Nachfrageeinlagen $1,980,298 2.41%
Geldmarktkonten $1,239,204 2.92%
Einsparungen und Clubeinlagen $649,858 0.79%
Einzahlungszertifikate $2,682,547 4.45%
Gesamtablagerungen $7,958,059 2.62%

Kapitalposition

Die Kapitalposition von Columbia Financial zum 30. September 2024 ist nachstehend zusammengefasst:

Kapitalmaßnahme Betrag (in Tausenden) Verhältnis
Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten $1,144,340 14.37%
Tier-1-Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten $1,082,443 13.59%
Common Equity Tier 1 Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten $1,075,226 13.50%
Tier -1 -Kapital zu angepassten Gesamtvermögen $1,082,443 10.16%

Aktienleistung und Aktionärsrenditen

Columbia Financial hat Aktienrückkaufprogramme engagiert, um den Aktionärswert zu verbessern. Ab dem 30. September 2024 sind die Details der Aktienrückkäufe wie folgt:

Programm Aktien zurückgekauft Kosten (in Tausenden)
Fünfter Aktienrückkaufprogramm 365.116 Aktien $5,894
Sechstes Aktienrückkaufprogramm (verbleibende Aktien) 741.725 Aktien

Die Aktienrückkaufstrategie des Unternehmens zielt darauf ab, Kapital zu behalten und gleichzeitig die Renditen der Aktionäre unter ändernden Marktbedingungen zu optimieren.



Wie Columbia Financial, Inc. (CLBK) funktioniert

Finanziell Overview

Bis zum 30. September 2024 meldete Columbia Financial, Inc. ein Nettoergebnis von 9,6 Mio. USD, ein Rückgang von 67,6% gegenüber 29,5 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Dieser Rückgang war in erster Linie auf einen erheblichen Rückgang der Nettozinserträge und -erträge zurückzuführen eine Erhöhung der Bestimmungen für Kreditverluste.

Gewinn- und Verlustrechnung

Artikel 2024 (9 Monate) 2023 (9 Monate)
Nettozinserträge 131,6 Millionen US -Dollar 160,5 Millionen US -Dollar
Nichtinteresse Einkommen 25,6 Millionen US -Dollar 16,1 Millionen US -Dollar
Bereitstellung von Kreditverlusten 11,6 Millionen US -Dollar 3,6 Millionen US -Dollar
Gesamtkosten 42,8 Millionen US -Dollar 42,9 Millionen US -Dollar
Einkommenssteueraufwand 1,1 Millionen US -Dollar 2,7 Millionen US -Dollar

Bilanz Overview

Zum 30. September 2024 beliefen sich die Gesamtvermögen auf 9,6 Milliarden US -Dollar, wobei die Gesamtverbindlichkeiten ebenfalls bei 9,6 Milliarden US -Dollar waren. Das Eigenkapital des Unternehmens stieg auf 1,1 Milliarden US -Dollar, was seit dem 31. Dezember 2023 um 3,7% stieg.

Kreditportfolio

Die Gesamtdarlehen von Columbia Financial belief sich zum 30. September 2024 bei 7,8 Milliarden US -Dollar. Die Aufschlüsselung des Kreditportfolios lautet wie folgt:

Kredittyp Gleichgewicht Prozentsatz der Gesamtdarlehen
Eins-zu-Vier-Familie 2,7 Milliarden US -Dollar 34.6%
Mehrfamilienhause 1,4 Milliarden US -Dollar 17.8%
Gewerbeimmobilien 2,3 Milliarden US -Dollar 29.6%
Handelsgeschäft 586,4 Millionen US -Dollar 7.5%
Eigenkapitalkredite 261,0 Millionen US -Dollar 3.3%
Andere Verbraucherkredite 2,9 Millionen US -Dollar 0.04%

Einlagen

Zum 30. September 2024 erreichten die Gesamteinlagen 7,96 Milliarden US -Dollar. Die Zusammensetzung von Einlagen ist unten aufgeführt:

Einzahlungstyp Gleichgewicht Gewichtete Durchschnittsrate
Nicht-zinsgünstige Nachfrage 1,41 Milliarden US -Dollar —%
Zinsnachfrage 1,98 Milliarden US -Dollar 2.41%
Geldmarktkonten 1,24 Milliarden US -Dollar 2.92%
Einsparungen und Clubeinlagen 649,9 Millionen US -Dollar 0.79%
Einzahlungszertifikate 2,68 Milliarden US -Dollar 4.45%

Zinsaufwand und Marge

Columbia Financial meldete in den neun Monaten, die am 30. September 2024 endete, einen Gesamtzinsaufwand von 206,2 Mio. USD und kennzeichnete einen Anstieg um 62,5% gegenüber 126,9 Mio. USD im Vorjahr. Die Nettozinsspanne ging von 2,27% gegenüber dem Vorjahr auf 1,80% zurück.

Kreditqualität

Die Zulage für Kreditverluste für Kredite betrug ab dem 30. September 2024 58,5 Mio. USD oder 0,75% der gesamten Bruttokredite, verglichen mit 55,1 Millionen US Vermögenswerte am 30. September 2024.

Aktienleistung

Das Unternehmen hat 365.116 Aktien zu einem durchschnittlichen Kosten von 16,14 USD je Aktie im Rahmen seines Aktienrückkaufprogramms in den neun Monaten am 30. September 2024 zurückgekauft. Im Rahmen der aktuellen Genehmigung verbleiben noch 741.725 Aktien für den Rückkauf.



Wie Columbia Financial, Inc. (CLBK) Geld verdient

Nettozinserträge

Columbia Financial, Inc. generiert einen erheblichen Teil seines Umsatzes durch Nettozinserträge. Für das Quartal, das am 30. September 2024 endete, berichtete das Unternehmen:

Zinserträge Zinsaufwand Nettozinserträge
115,9 Millionen US -Dollar 70,6 Millionen US -Dollar 45,3 Millionen US -Dollar

Die Nettozinserträge sanken um 3,2 Mio. USD oder 6,7%gegenüber 48,5 Mio. USD für das am 30. September 2023 endende Quartal, vor allem aufgrund einer Erhöhung der Zinsaufwendungen, die auf steigende Zinssätze und den Wettbewerb um Einlagen zurückzuführen sind.

Zinsenvermögen

Die gewichtete Durchschnittsrendite für Zinsenvermögen stieg im Quartal, das am 30. September 2024 endete, auf 4,70%, verglichen mit 4,17% im selben Quartal im Jahr 2023. Die durchschnittliche Rendite für die Kredite stieg auf 5,00% gegenüber 4,47% im Voraus von 4,47% Jahr.

Einlagen und Kredite

Zum 30. September 2024 wurden insgesamt Einzahlungen gemeldet unter:

Art der Einzahlung Betrag (in Tausenden) Gewichtete Durchschnittsrate
Nicht-zentrale Nachfrage $1,406,152 —%
Zinsübertragende Nachfrage $1,980,298 2.41%
Geldmarktkonten $1,239,204 2.92%
Einsparungen und Clubeinlagen $649,858 0.79%
Einzahlungszertifikate $2,682,547 4.45%
Gesamtablagerungen $7,958,059 2.62%

Der Gesamtzinsaufwand für Einlagen betrug 52,2 Mio. USD für das am 30. September 2024 endende Quartal.

Nichtinteresse Einkommen

Columbia Financial, Inc. erhält auch ein nicht zinslicher Einkommen, das für die neun Monate, die am 30. September 2024 zu Ende ging, 25,6 Mio. USD belief, was einem Anstieg von 9,5 Mio. USD gegenüber 16,1 Mio. USD für den gleichen Zeitraum 2023 im Jahr 2023 entspricht. Die Schlüsselkomponenten umfassten:

Quelle Betrag (in Tausenden)
Einzahlungskontogebühren $4,698
Lebensversicherung in Bankbesitz $5,253
Titelversicherungsgebühren $1,935
Darlehensgebühren und Servicegebühren $3,290
Andere nicht zinslose Einnahmen $10,440

Der Anstieg des nicht zinszinslichen Einkommens war hauptsächlich auf einen Rückgang der Verluste bei Wertpapiertransaktionen zurückzuführen.

Bereitstellung von Kreditverlusten

Die Bereitstellung von Kreditverlusten für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, betrug 11,6 Mio. USD, ein Anstieg von 7,9 Mio. USD gegenüber 3,6 Mio. USD im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Diese Erhöhung wurde auf Nettovorschriften von 8,2 Mio. USD zurückgeführt.

Betriebskosten

Für das am 30. September 2024 endende Quartal meldete Columbia Financial die gesamten nicht zinszinslichen Ausgaben von 42,8 Mio. USD, was einem leichten Rückgang von 42,9 Mio. USD im Vorjahr. Zu den wichtigsten Ausgabenkategorien gehörten:

Kostenkategorie Betrag (in Tausenden)
Leistungen der Vergütung und Arbeitnehmer $27,738
Belegung $5,594
Bundeseinlagenversicherungsprämien $1,518
Werbung $766
Professionelle Gebühren $2,454
Datenverarbeitung und Softwarekosten $4,125

Der Rückgang der Ausgaben war in erster Linie auf eine Verringerung der Entschädigung und die Leistungen der Mitarbeiter zurückzuführen.

Nettoeinkommen

Nettogewinn für Columbia Financial, Inc. für das am 30. September 2024 endende Quartal betrug 6,2 Mio. USD, ein Rückgang von 2,9 Mio. USD oder 32,3%gegenüber 9,1 Mio. USD für das gleiche Quartal im Jahr 2023. Der Rückgang wurde durch einen reduzierten Nettozinsen zurückgeführt Einkommen und eine Erhöhung der Kreditverlustbestimmungen.

Eigenkapital des Aktionärs

Das Eigenkapital des Gesamtkapitals stieg am 30. September 2024 auf 1,1 Milliarden US -Dollar, was einem Anstieg von 1,0 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023 auf 38,8 Mio. USD stieg.

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Columbia Financial, Inc. (CLBK) DCF Excel Template

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Updated on 16 Nov 2024

Resources:

  1. Columbia Financial, Inc. (CLBK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Columbia Financial, Inc. (CLBK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
  2. SEC Filings – View Columbia Financial, Inc. (CLBK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.