Comerica Incorporated (CMA) Bundle
تاريخ موجز لشركة Comerica Incorporated
تتمتع شركة Comerica Incorporated، وهي شركة خدمات مالية مقرها في دالاس، تكساس، بتاريخ غني يعود تاريخه إلى تأسيسها في عام 1849. تأسست في البداية باسم معهد صندوق التوفير في ديترويت، وتطورت من خلال عمليات الدمج والاستحواذ المختلفة لتصبح مؤسسة مالية رائدة تركز في المقام الأول على على الخدمات المصرفية التجارية.
الأداء المالي الأخير
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Comerica عن صافي دخل قدره 528 مليون دولار أمريكي للأشهر التسعة المنتهية، بانخفاض من 848 مليون دولار أمريكي خلال نفس الفترة من عام 2023. ويعود هذا الانخفاض بشكل أساسي إلى انخفاض صافي إيرادات الفوائد وارتفاع النفقات غير المتعلقة بالفائدة.
| المقاييس المالية | 2024 (تسعة أشهر) | 2023 (تسعة أشهر) |
|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 1,615 مليون دولار | 1,930 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان | 28 مليون دولار | 77 مليون دولار |
| الدخل من غير الفوائد | 804 مليون دولار | 880 مليون دولار |
| مصاريف غير الفائدة | 1,720 مليون دولار | 1,641 مليون دولار |
| صافي الدخل | 528 مليون دولار | 848 مليون دولار |
| ربحية السهم المخففة | $3.80 | $6.24 |
تكوين الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن إجمالي أصول Comerica بمبلغ 79.7 مليار دولار، ويعزى جزء كبير منها إلى القروض التجارية والأوراق المالية الاستثمارية.
| نوع الأصول | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 79,663 مليون دولار |
| القروض المستحقة | 51.100 مليون دولار |
| الأوراق المالية الاستثمارية | 15.985 مليون دولار |
| النقد والنقد المعادل | 6,112 مليون دولار |
محفظة القروض Overview
تتنوع محفظة قروض Comerica عبر مختلف القطاعات، حيث تمثل القروض التجارية الحصة الأكبر. يلخص الجدول التالي تكوين القروض كما في 30 سبتمبر 2024.
| نوع القرض | المتميز (بالملايين) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 26,305 مليون دولار | 51.5% |
| القروض العقارية | 4,642 مليون دولار | 9.1% |
| القروض الاستهلاكية | 2,254 مليون دولار | 4.4% |
| القروض الدولية | 1,096 مليون دولار | 2.2% |
إدارة الأسهم ورأس المال
حافظت Comerica على مركز رأسمالي قوي، حيث بلغ إجمالي حقوق المساهمين 7,366 مليون دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024. وكانت الشركة استباقية في إدارة هيكل رأس مالها، بما في ذلك برامج إعادة شراء الأسهم.
| مقاييس الأسهم | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي حقوق المساهمين | 7,366 مليون دولار |
| الأرباح النقدية المعلنة على الأسهم العادية | 283 مليون دولار |
| الأرباح النقدية المعلنة لكل سهم عادي | $2.13 |
موقف السوق والتوقعات المستقبلية
إن التركيز الاستراتيجي لشركة Comerica على الخدمات المصرفية التجارية يضعها في مكانة جيدة داخل القطاع المالي. ومن المتوقع أن تؤدي التعديلات الجارية على محفظة القروض ومبادرات إدارة التكاليف إلى تعزيز كفاءته التشغيلية في المستقبل.
من يملك شركة Comerica Incorporated (CMA)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Comerica Incorporated (CMA) بهيكل ملكية متنوع. يوضح الجدول التالي المساهمين الرئيسيين في شركة Comerica، بما في ذلك المستثمرين من المؤسسات والأفراد.
| نوع المساهم | اسم المساهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمر المؤسسي | مجموعة الطليعة، وشركة | 8.5% |
| المستثمر المؤسسي | شركة بلاك روك | 7.2% |
| المستثمر المؤسسي | شركة ستيت ستريت | 4.9% |
| المستثمر المؤسسي | مجموعة ويلينجتون للإدارة LLP | 3.6% |
| مستثمر فردي | جون أ. مكوي (الرئيس التنفيذي) | 0.6% |
| المستثمر المؤسسي | شركة FMR LLC | 3.1% |
| آخر | المستثمرون المؤسسيون الآخرون | 68.1% |
ملكية المطلعين
تعد ملكية المطلعين في Comerica متواضعة نسبيًا، حيث يمتلك المديرون التنفيذيون والمديرون الرئيسيون إجماليًا إجماليًا يبلغ حوالي 2.5٪ من أسهم الشركة.
| اسم المطلع | موضع | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| جون أ. مكوي | رئيس مجلس الإدارة والرئيس التنفيذي | 0.6% |
| ديفيد إي دوبري | نائب الرئيس التنفيذي | 0.4% |
| التنفيذيين الآخرين | متنوع | 1.5% |
القيمة السوقية وأداء الأسهم
اعتبارًا من نهاية سبتمبر 2024، بلغت القيمة السوقية لشركة Comerica حوالي 7.5 مليار دولار. شهد السهم أداءً متنوعًا، مع زيادة سنوية بلغت حوالي 12٪ منذ بداية العام.
| متري | قيمة |
|---|---|
| القيمة السوقية | 7.5 مليار دولار |
| سعر السهم (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024) | $65.00 |
| أداء العام حتى تاريخه | +12% |
| نطاق 52 أسبوعًا | $55.00 - $70.00 |
التغييرات الأخيرة للمساهمين
وفي الأشهر الأخيرة، كانت هناك تغييرات ملحوظة بين المساهمين في شركة Comerica، وخاصة مع زيادة حصص المستثمرين من المؤسسات الكبرى.
| اسم المستثمر | التغيير في الملكية | الملكية السابقة | الملكية الحالية |
|---|---|---|---|
| مجموعة الطليعة، وشركة | زيادة | 7.8% | 8.5% |
| شركة بلاك روك | زيادة | 6.9% | 7.2% |
| شركة ستيت ستريت | مستقر | 4.9% | 4.9% |
مشاركة المساهمين والسياسات
تحافظ Comerica على حوار نشط مع مساهميها، مع التركيز على الشفافية والمشاركة من خلال التحديثات المنتظمة واجتماعات المساهمين.
| نشاط المشاركة | تكرار |
|---|---|
| الاجتماع السنوي للمساهمين | مرة واحدة في السنة |
| مكالمات الأرباح ربع السنوية | أربع مرات في السنة |
| تحديثات علاقات المستثمرين | شهريا |
بيان مهمة شركة Comerica Incorporated (CMA).
Overview بيان المهمة
يؤكد بيان مهمة Comerica Incorporated على التزامها بتقديم خدمات مالية استثنائية مع دعم النمو الاقتصادي للمجتمعات التي تخدمها. تركز الشركة على تقديم القيمة لعملائها ومساهميها وموظفيها من خلال الحفاظ على معايير أخلاقية عالية وتعزيز ثقافة الشمولية.
المكونات الرئيسية لبيان المهمة
- النهج الذي يركز على العملاء: تحديد أولويات احتياجات العملاء وتصميم الخدمات لتلبية تلك الاحتياجات.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة بفعالية في تنمية المجتمع والمبادرات الاقتصادية.
- تمكين الموظف: خلق مكان عمل متنوع وشامل يشجع نمو الموظفين ورضاهم.
- الأداء المالي: الالتزام بالممارسات المالية المستدامة التي تعزز قيمة المساهمين.
مؤشرات الأداء المالي
اعتبارًا من الربع الثالث من عام 2024، أعلنت شركة Comerica عن مقاييس مالية مهمة تسلط الضوء على أدائها بما يتماشى مع بيان مهمتها.
| متري | 2024 (الربع الثالث) | 2023 (الربع الثالث) | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل | 528 مليون دولار | 848 مليون دولار | (37.8%) |
| صافي دخل الفوائد | 1,615 مليون دولار | 1,930 مليون دولار | (16.3%) |
| الدخل من غير الفوائد | 804 مليون دولار | 880 مليون دولار | (8.6%) |
| مصاريف غير الفائدة | 1,720 مليون دولار | 1,641 مليون دولار | 4.8% |
| ربحية السهم المخففة | $3.80 | $6.24 | (39.1%) |
الأهداف الاستراتيجية
ويدعم بيان المهمة الأهداف الإستراتيجية التي تهدف إلى تعزيز الوضع التنافسي للشركة في صناعة الخدمات المالية. وتشمل هذه الأهداف ما يلي:
- الابتكار في الخدمات: التحسين المستمر وتوسيع عروض الخدمات لتلبية احتياجات العملاء المتطورة.
- إدارة المخاطر: تنفيذ ممارسات قوية لإدارة المخاطر لحماية الأصول وضمان الاستقرار المالي.
- توسع السوق: استكشاف فرص النمو في أسواق جديدة مع تعزيز العلاقات مع العملاء الحاليين.
تأثير المجتمع
وينعكس التزام Comerica بمشاركة المجتمع في مبادراتها المختلفة التي تهدف إلى تعزيز التنمية الاقتصادية. اعتبارًا من عام 2024، استثمرت الشركة في العديد من المشاريع المجتمعية، مع التركيز على التعليم وتنمية القوى العاملة ومحو الأمية المالية.
| مبادرة مجتمعية | الاستثمار (مليون دولار) | منطقة التركيز |
|---|---|---|
| برامج الثقافة المالية | 10 ملايين دولار | تعليم |
| تنمية القوى العاملة | 15 مليون دولار | توظيف |
| مشاريع تنمية المجتمع | 20 مليون دولار | النمو الاقتصادي |
الاستنتاج بشأن محاذاة المهمة
يعد بيان مهمة Comerica Incorporated بمثابة مبدأ توجيهي لعملياتها، مع التركيز على رضا العملاء، ومشاركة المجتمع، وإشراك الموظفين. تواصل الشركة تكييف استراتيجياتها لتعزيز أدائها المالي مع الحفاظ على التزامها بقيمها الأساسية.
كيف تعمل شركة Comerica Incorporated (CMA).
مالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Comerica Incorporated عن إجمالي أصول قدرها 79.663 مليار دولار، انخفاضا من 85.834 مليار دولار في نهاية عام 2023. وبلغ إجمالي المطلوبات 72.297 مليار دولار، أسفل من 79.428 مليار دولار.
وارتفع إجمالي حقوق المساهمين في الشركة إلى 7.366 مليار دولار من 6.406 مليار دولار خلال نفس الفترة.
أبرز بيان الدخل
بالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ذكرت Comerica:
- صافي دخل الفوائد 1.615 مليار دولار، أسفل من 1.930 مليار دولار في نفس الفترة من عام 2023.
- مخصص خسائر الائتمان 28 مليون دولار، مقارنة ب 77 مليون دولار في عام 2023.
- إجمالي الدخل من غير الفوائد 804 مليون دولار، انخفاضا من 880 مليون دولار في عام 2023.
- ارتفع إجمالي المصاريف غير المرتبطة بالفائدة إلى 1.720 مليار دولار، مقارنة ب 1.641 مليار دولار في العام السابق.
- وكان صافي الدخل 528 مليون دولار، أسفل من 848 مليون دولار في عام 2023.
- انخفضت ربحية السهم المخففة إلى $3.80 من $6.24.
توزيع صافي إيرادات الفوائد
يلخص الجدول التالي متوسط الأرصدة والفوائد المكتسبة ومتوسط أسعار فئات القروض الرئيسية:
| نوع القرض | متوسط الرصيد (مليون دولار) | الفائدة (بالمليون دولار) | متوسط المعدل (%) |
|---|---|---|---|
| القروض التجارية | 26,305 | 1,035 | 5.26 |
| قروض البناء العقاري | 4,642 | 292 | 8.41 |
| قروض الرهن العقاري التجارية | 14,104 | 788 | 7.46 |
| القروض الاستهلاكية | 2,254 | 138 | 8.20 |
| إجمالي القروض | 51,100 | 2,409 | 6.30 |
مصادر الدخل غير الفائدة
كان تكوين الدخل من غير الفوائد للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 كما يلي:
| مصدر | المبلغ (بالمليون دولار) |
|---|---|
| رسوم البطاقة | 194 |
| الدخل الائتماني | 166 |
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | 137 |
| رسوم خدمة القروض التجارية | 50 |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | 804 |
إدارة النفقات
أظهرت النفقات غير المتعلقة بالفوائد لشركة Comerica زيادة ترجع في المقام الأول إلى ما يلي:
- بلغت مصروفات الرواتب والمزايا 1.006 مليار دولار.
- كانت مصاريف رسوم المعالجة الخارجية 205 مليون دولار.
- وصلت مصاريف التأمين FDIC 66 مليون دولار.
تكوين محفظة القروض
وفيما يلي تفاصيل إجمالي محفظة القروض حتى 30 سبتمبر 2024:
| فئة | المبلغ (بالمليون دولار) | نسبة إجمالي القروض |
|---|---|---|
| القروض التجارية | 24,624 | 48.6% |
| قروض البناء العقاري | 3,859 | 7.7% |
| قروض الرهن العقاري التجارية | 14,774 | 28.9% |
| القروض الاستهلاكية | 2,295 | 4.5% |
| إجمالي القروض | 51,100 | 100% |
التوزيع الجغرافي للمراكز المصرفية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، قامت شركة Comerica بتشغيل ما مجموعه 380 مركزًا مصرفيًا، موزعة على النحو التالي:
| منطقة | عدد المراكز المصرفية |
|---|---|
| ميشيغان | 159 |
| تكساس | 113 |
| كاليفورنيا | 88 |
| أسواق أخرى | 20 |
كيف تجني شركة Comerica Incorporated (CMA) الأموال
تدفقات الإيرادات
تحقق شركة Comerica Incorporated إيراداتها بشكل أساسي من خلال مصدرين رئيسيين: صافي دخل الفوائد والدخل من غير الفوائد.
صافي دخل الفوائد
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Comerica عن صافي إيرادات الفوائد بقيمة 1,615 مليون دولار، انخفاضا من 1,930 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. ويعزى الانخفاض في صافي إيرادات الفوائد إلى انخفاض أحجام القروض وزيادة أرصدة الودائع التي تدر فوائد.
| نوع القرض | متوسط الرصيد (بالملايين) | إيرادات الفوائد (بالملايين) | متوسط السعر |
|---|---|---|---|
| القروض التجارية | $26,305 | $1,035 | 5.26% |
| قروض البناء العقاري | $4,642 | $292 | 8.41% |
| قروض الرهن العقاري التجارية | $14,104 | $788 | 7.46% |
| تمويل الإيجار | $804 | $37 | 6.14% |
| القروض الدولية | $1,096 | $64 | 7.85% |
| قروض الرهن العقاري السكني | $1,895 | $55 | 3.84% |
| القروض الاستهلاكية | $2,254 | $138 | 8.20% |
| إجمالي القروض | $51,100 | $2,409 | 6.30% |
الدخل من غير الفوائد
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Comerica عن دخل غير الفوائد قدره 804 مليون دولار، أسفل من 880 مليون دولار في عام 2023. وتشمل المكونات الرئيسية للدخل من غير الفوائد ما يلي:
| مصدر | الدخل لعام 2024 (بالملايين) | الدخل لعام 2023 (بالملايين) |
|---|---|---|
| رسوم البطاقة | $161 | $175 |
| الدخل الائتماني | $1 | $1 |
| رسوم الخدمة على حسابات الودائع | $93 | $95 |
| رسوم خدمة القروض التجارية | $7 | $9 |
| دخل أسواق رأس المال | $18 | $12 |
| رسوم الوساطة | $1 | - |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | $804 | $880 |
مصاريف التشغيل
بلغ إجمالي مصاريف Comerica غير الفوائد للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 1,720 مليون دولار، مقارنة ب 1,641 مليون دولار في عام 2023. ترجع الزيادة في النفقات غير المرتبطة بالفائدة في المقام الأول إلى ارتفاع الرواتب والمزايا، إلى جانب زيادة مصاريف تأمين مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC).
مقاييس الربحية
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت شركة Comerica صافي دخل قدره 528 مليون دولار، أسفل من 848 مليون دولار في عام 2023. انخفضت الأرباح المخففة للسهم العادي إلى $3.80 من $6.24 في العام السابق.
| متري | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | $528 | $848 |
| ربحية السهم المخففة | $3.80 | $6.24 |
| نسبة الكفاءة | 71.08% | 61.86% |
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت شركة Comerica عن إجمالي أصول قدرها 80,231 مليون دولار، حيث بلغ إجمالي القروض 50,861 مليون دولار وإجمالي الودائع 63,896 مليون دولار.
| بند الميزانية العمومية | المبلغ (بالملايين) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $80,231 |
| إجمالي القروض | $50,861 |
| إجمالي الودائع | $63,896 |
خاتمة
يركز نموذج أعمال Comerica على الخدمات المصرفية التجارية، والخدمات المصرفية للأفراد، وإدارة الثروات، والاستفادة من محفظتها المتنوعة لتوليد الإيرادات عبر مختلف القطاعات مع إدارة النفقات للحفاظ على الربحية.
Comerica Incorporated (CMA) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Comerica Incorporated (CMA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Comerica Incorporated (CMA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Comerica Incorporated (CMA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.