Comerica Incorporated (CMA) Bundle
Eine kurze Geschichte von Comerica Incorporated
Comerica Incorporated, ein Finanzdienstleistungsunternehmen mit Hauptsitz in Dallas, Texas, hat eine reiche Geschichte aus seiner Gründung 1849. auf Geschäftsbanken.
Jüngste finanzielle Leistung
Bis zum 30. September 2024 meldete Comerica für die neun zugeendeten Monate ein Nettoergebnis von 528 Mio. USD, ein Rückgang von 848 Mio. USD im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Dieser Rückgang war in erster Linie auf niedrigere Nettozinserträge und höhere Nichtinteressenkosten zurückzuführen.
| Finanzielle Metriken | 2024 (neun Monate) | 2023 (neun Monate) |
|---|---|---|
| Nettozinserträge | 1.615 Millionen US -Dollar | 1.930 Millionen US -Dollar |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | 28 Millionen Dollar | 77 Millionen Dollar |
| Nichtinteresseneinkommen | 804 Millionen Dollar | 880 Millionen US -Dollar |
| Nichtinteressenkosten | 1.720 Millionen US -Dollar | 1.641 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 528 Millionen US -Dollar | 848 Millionen US -Dollar |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie | $3.80 | $6.24 |
Vermögenszusammensetzung
Zum 30. September 2024 wurden Comericas Gesamtvermögen von 79,7 Milliarden US -Dollar gemeldet, wobei ein erheblicher Teil auf gewerbliche Kredite und Anlagebereich zugeschrieben wurde.
| Asset -Typ | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 79.663 Millionen US -Dollar |
| Kredite hervorragend | 51.100 Millionen US -Dollar |
| Investitionswerte | 15.985 Millionen US -Dollar |
| Bargeld und Bargeldäquivalente | 6.112 Millionen US -Dollar |
Kreditportfolio Overview
Das Kreditportfolio von Comerica ist in verschiedenen Sektoren diversifiziert, wobei gewerbliche Kredite den größten Anteil entsprechen. Die folgende Tabelle fasst die Darlehenszusammensetzung zum 30. September 2024 zusammen.
| Kredittyp | Hervorragend (in Millionen) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Werbekredite | 26.305 Millionen US -Dollar | 51.5% |
| Immobilienkredite | 4.642 Millionen US -Dollar | 9.1% |
| Verbraucherkredite | 2.254 Millionen US -Dollar | 4.4% |
| Internationale Kredite | 1.096 Millionen US -Dollar | 2.2% |
Eigenkapital- und Kapitalmanagement
Comerica hat eine robuste Kapitalposition beibehalten, wobei der Gesamtkapital der Aktionäre zum 30. September 2024 bei 7.366 Mio. USD ausgewiesen wurde. Das Unternehmen hat seine Kapitalstruktur, einschließlich Aktienrückkaufprogramme, proaktiv verwaltet.
| Eigenkapitalmetriken | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Eigenkapital der Aktionäre | 7.366 Millionen US -Dollar |
| In der Stammaktien festgelegte Bargelddividenden | 283 Millionen US -Dollar |
| Cash -Dividenden pro Stammaktie deklariert | $2.13 |
Marktposition und zukünftige Aussichten
Comericas strategischer Fokus auf Geschäftsbankendienstleistungen positioniert es gut im Finanzsektor. Die laufenden Anpassungen an seinen Darlehensportfolio- und Kostenmanagementinitiativen werden voraussichtlich seine operative Effizienz steigern.
A WHO gehört Comerica Incorporated (CMA)
Hauptaktionäre
Ab 2024 hat Comerica Incorporated (CMA) eine diversifizierte Eigentümerstruktur. Die folgende Tabelle beschreibt die Hauptaktionäre von Comerica, einschließlich institutioneller und einzelner Investoren.
| Aktionärsart | Aktionärsname | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| Institutioneller Investor | The Vanguard Group, Inc. | 8.5% |
| Institutioneller Investor | BlackRock, Inc. | 7.2% |
| Institutioneller Investor | State Street Corporation | 4.9% |
| Institutioneller Investor | Wellington Management Group LLP | 3.6% |
| Einzelner Investor | John A. McCoy (CEO) | 0.6% |
| Institutioneller Investor | Fmr llc | 3.1% |
| Andere | Andere institutionelle Investoren | 68.1% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentümer bei Comerica ist relativ bescheiden, wobei wichtige Führungskräfte und Direktoren insgesamt ungefähr 2,5% der Aktien des Unternehmens besitzen.
| Insidername | Position | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| John A. McCoy | Vorsitzender und CEO | 0.6% |
| David E. Dupre | Executive Vice President | 0.4% |
| Andere Führungskräfte | Verschieden | 1.5% |
Marktkapitalisierung und Aktienleistung
Ende September 2024 betrug die Marktkapitalisierung von Comerica bei rund 7,5 Milliarden US -Dollar. Die Aktie hat eine unterschiedliche Leistung erzielt, wobei ein Anstieg von Jahr zu Jahr um etwa 12%gestiegen ist.
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Marktkapitalisierung | 7,5 Milliarden US -Dollar |
| Aktienkurs (zum 30. September 2024) | $65.00 |
| Jährige Leistung | +12% |
| 52-Wochen-Reichweite | $55.00 - $70.00 |
Jüngste Aktionärsänderungen
In den letzten Monaten gab es bemerkenswerte Veränderungen zwischen den Aktionären von Comerica, insbesondere mit zunehmenden Beteiligten von großen institutionellen Investoren.
| Anlegername | Besitzveränderung | Vorbesitz | Aktuelles Eigentum |
|---|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | Erhöht | 7.8% | 8.5% |
| BlackRock, Inc. | Erhöht | 6.9% | 7.2% |
| State Street Corporation | Stabil | 4.9% | 4.9% |
Anteilseigner Engagement und Richtlinien
Comerica unterhält einen aktiven Dialog mit seinen Aktionären und betont Transparenz und Engagement durch regelmäßige Aktualisierungen und Aktionärssitzungen.
| Engagement -Aktivität | Frequenz |
|---|---|
| Jährliche Aktionärssitzung | Einmal im Jahr |
| Vierteljährliche Gewinne | Viermal im Jahr |
| Aktualisierungen der Anlegerbeziehungen | Monatlich |
Comerica Incorporated (CMA) -Missionserklärung
Overview des Leitbilds
Das Leitbild von Comerica Incorporated betont sein Engagement für die Bereitstellung außergewöhnlicher Finanzdienstleistungen und unterstützt das Wirtschaftswachstum der Gemeinden, denen es dient. Das Unternehmen konzentriert sich darauf, seinen Kunden, Aktionären und Mitarbeitern einen Mehrwert zu bieten, indem er hohe ethische Standards aufrechterhält und eine Kultur der Inklusivität fördert.
Schlüsselkomponenten des Leitbilds
- Kundenorientierter Ansatz: Priorisierung der Kundenbedürfnisse und Anpassung von Diensten, um diese Anforderungen zu erfüllen.
- Community Engagement: Aktiv an der Entwicklung der Gemeinschaftsentwicklung und der wirtschaftlichen Initiativen teilnehmen.
- Ermächtigung der Mitarbeiter: Schaffung eines vielfältigen und integrativen Arbeitsplatzes, der das Wachstum und die Zufriedenheit der Mitarbeiter fördert.
- Finanzielle Leistung: Sich zu nachhaltigen Finanzpraktiken verpflichten, die den Aktionärswert verbessern.
Finanzielle Leistungsindikatoren
Im dritten Quartal von 2024 meldete Comerica erhebliche finanzielle Metriken, die seine Leistung in der Ausrichtung mit seinem Leitbild hervorheben.
| Metrisch | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 528 Millionen US -Dollar | 848 Millionen US -Dollar | (37.8%) |
| Nettozinserträge | 1.615 Millionen US -Dollar | 1.930 Millionen US -Dollar | (16.3%) |
| Nichtinteresseneinkommen | 804 Millionen Dollar | 880 Millionen US -Dollar | (8.6%) |
| Nichtinteressenkosten | 1.720 Millionen US -Dollar | 1.641 Millionen US -Dollar | 4.8% |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie | $3.80 | $6.24 | (39.1%) |
Strategische Ziele
Der Leitbild wird durch strategische Ziele unterstützt, die darauf abzielen, die Wettbewerbsposition des Unternehmens in der Finanzdienstleistungsbranche zu verbessern. Diese Ziele umfassen:
- Innovation in Dienstleistungen: Verbesserung und Erweiterung von Serviceangeboten, um die sich entwickelnden Kundenbedürfnisse zu erfüllen.
- Risikomanagement: Implementierung robuster Risikomanagementpraktiken zum Schutz der Vermögenswerte und zur Gewährleistung der finanziellen Stabilität.
- Markterweiterung: Erforschung von Wachstumsmöglichkeiten in neuen Märkten und stärker bestehende Kundenbeziehungen.
Community -Auswirkungen
Comericas Engagement für das Engagement in der Gemeinschaft spiegelt sich in seinen verschiedenen Initiativen wider, die auf die Förderung der wirtschaftlichen Entwicklung abzielen. Ab 2024 hat das Unternehmen in mehrere Community -Projekte investiert, in denen Bildung, Belegschaftsentwicklung und Finanzkompetenz betont werden.
| Community Initiative | Investition (Millionen US -Dollar) | Fokusbereich |
|---|---|---|
| Finanzkompetenzprogramme | 10 Millionen Dollar | Ausbildung |
| Personalentwicklung | 15 Millionen Dollar | Anstellung |
| Community -Entwicklungsprojekte | 20 Millionen Dollar | Wirtschaftswachstum |
Schlussfolgerung zur Missionsausrichtung
Das Leitbild von Comerica Incorporated dient als Leitprinzip für seine Geschäftstätigkeit und betont die Kundenzufriedenheit, das Engagement der Gemeinschaft und das Engagement der Mitarbeiter. Das Unternehmen passt weiterhin seine Strategien an, um seine finanzielle Leistung zu verbessern und gleichzeitig seine Grundwerte zu verpflichten.
Wie Comerica Incorporated (CMA) funktioniert
Finanziell Overview
Ab dem 30. September 2024 meldete Comerica Incorporated Togesal Assets von 79,663 Milliarden US -Dollar, eine Abnahme von 85,834 Milliarden US -Dollar Ende 2023 waren die Gesamtverbindlichkeiten 72,297 Milliarden US -Dollar, unten von 79,428 Milliarden US -Dollar.
Das Eigenkapital der Aktionäre des Unternehmens stieg auf 7,366 Milliarden US -Dollar aus 6,406 Milliarden US -Dollar Im gleichen Zeitraum.
Gewinn- und Verlustrechnung
Für die neun Monate am 30. September 2024 berichtete Comerica:
- Nettozinseinkommen von 1,615 Milliarden US -Dollar, unten von 1,930 Milliarden US -Dollar im gleichen Zeitraum 2023.
- Bereitstellung von Kreditverlusten von 28 Millionen Dollar, im Vergleich zu 77 Millionen Dollar im Jahr 2023.
- Nichtinteresse Einkommens Gesamteinkommen 804 Millionen Dollar, eine Abnahme von 880 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.
- Insgesamt stiegen die Nichtinteressenkosten auf 1,720 Milliarden US -Dollar, im Vergleich zu $ 1,641 Milliarden im Vorjahr.
- Nettoeinkommen war 528 Millionen US -Dollar, unten von 848 Millionen US -Dollar im Jahr 2023.
- Verwässerte Gewinne je Aktie nahm auf $3.80 aus $6.24.
Zusammenbruch des Nettozinseinkommens
Die folgende Tabelle fasst die durchschnittlichen Guthaben, die verdienten Zinsen und die durchschnittlichen Zinssätze für wichtige Darlehenskategorien zusammen:
| Kredittyp | Durchschnittsbilanz (in Millionen US -Dollar) | Zinsen (in Millionen US -Dollar) | Durchschnittsrate (%) |
|---|---|---|---|
| Werbekredite | 26,305 | 1,035 | 5.26 |
| Immobilienbaudarlehen | 4,642 | 292 | 8.41 |
| Gewerbliche Hypothekendarlehen | 14,104 | 788 | 7.46 |
| Verbraucherkredite | 2,254 | 138 | 8.20 |
| Gesamtdarlehen | 51,100 | 2,409 | 6.30 |
Nichtinteresse Einkommensquellen
Die Zusammensetzung des Nichtinteresseeinkommens für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, war wie folgt:
| Quelle | Betrag (in Millionen US -Dollar) |
|---|---|
| Kartengebühren | 194 |
| Treuhandeinkommen | 166 |
| Servicegebühren auf Einlagenkonten | 137 |
| Gebühren für gewerbliche Darlehensdienste | 50 |
| Gesamteinkommenseinkommen | 804 |
Kostenmanagement
Die Nichtinteressenkosten von Comerica zeigten eine Erhöhung hauptsächlich aufgrund der folgenden:
- Gehälter und Leistungsaufwendungen betrugen auf 1,006 Milliarden US -Dollar.
- Außenbearbeitungsgebührenkosten waren 205 Millionen Dollar.
- FDIC -Versicherungskosten erreicht 66 Millionen Dollar.
Kreditportfolio -Komposition
Das Gesamtdarlehensportfolio zum 30. September 2024 ist nachstehend aufgeführt:
| Kategorie | Betrag (in Millionen US -Dollar) | Prozentsatz der Gesamtdarlehen |
|---|---|---|
| Werbekredite | 24,624 | 48.6% |
| Immobilienbaudarlehen | 3,859 | 7.7% |
| Gewerbliche Hypothekendarlehen | 14,774 | 28.9% |
| Verbraucherkredite | 2,295 | 4.5% |
| Gesamtdarlehen | 51,100 | 100% |
Geografische Verteilung der Bankenzentren
Zum 30. September 2024 betrieben Comerica insgesamt 380 Bankenzentren, die wie folgt verteilt wurden:
| Region | Anzahl der Bankenzentren |
|---|---|
| Michigan | 159 |
| Texas | 113 |
| Kalifornien | 88 |
| Andere Märkte | 20 |
Wie Comerica Incorporated (CMA) Geld verdient
Einnahmequellen
Comerica Incorporated erzielt hauptsächlich Einnahmen über zwei Hauptquellen: Nettozinserträge und Nichtinteressenerträge.
Nettozinserträge
Zum 30. September 2024 meldete Comerica ein Nettozinserträge von von 1.615 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 1.930 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum 2023. Der Rückgang des Nettozinserträges wurde auf niedrigere Darlehensvolumina und erhöhte Zinsstrahlguthaben zurückgeführt.
| Kredittyp | Durchschnittsbilanz (in Millionen) | Zinserträge (in Millionen) | Durchschnittsrate |
|---|---|---|---|
| Werbekredite | $26,305 | $1,035 | 5.26% |
| Immobilienbaudarlehen | $4,642 | $292 | 8.41% |
| Gewerbliche Hypothekendarlehen | $14,104 | $788 | 7.46% |
| Mietfinanzierung | $804 | $37 | 6.14% |
| Internationale Kredite | $1,096 | $64 | 7.85% |
| Wohnhypothekendarlehen | $1,895 | $55 | 3.84% |
| Verbraucherkredite | $2,254 | $138 | 8.20% |
| Gesamtdarlehen | $51,100 | $2,409 | 6.30% |
Nichtinteresseneinkommen
Für die neun Monate am 30. September 2024 meldete Comerica ein Nichtinteresseereinkommen von 804 Millionen Dollar, unten von 880 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023 umfassen die Hauptkomponenten des Nichtinteresseeinkommens:
| Quelle | 2024 Einkommen (in Millionen) | 2023 Einkommen (in Millionen) |
|---|---|---|
| Kartengebühren | $161 | $175 |
| Treuhandeinkommen | $1 | $1 |
| Servicegebühren auf Einlagenkonten | $93 | $95 |
| Gebühren für gewerbliche Darlehensdienste | $7 | $9 |
| Kapitalmärkte Einkommen | $18 | $12 |
| Maklergebühren | $1 | - |
| Gesamteinkommenseinkommen | $804 | $880 |
Betriebskosten
Comericas Nichtinteressungskosten für die neun Monate, die am 30. September 2024 endete, insgesamt 1.720 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 1.641 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023 war die Erhöhung der Nichtinteressenkosten hauptsächlich auf höhere Gehälter und Leistungen zurückzuführen, zusammen mit erhöhten FDIC -Versicherungskosten.
Rentabilitätsmetriken
Für die neun Monate am 30. September 2024 meldete Comerica ein Nettoeinkommen von 528 Millionen US -Dollar, unten von 848 Millionen US -Dollar im Jahr 2023. Das verwässerte Gewinn je Stammaktie verringerte sich auf $3.80 aus $6.24 im Vorjahr.
| Metrisch | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Millionen) | $528 | $848 |
| Verwässertes Ergebnis je Aktie | $3.80 | $6.24 |
| Effizienzverhältnis | 71.08% | 61.86% |
Bilanz -Highlights
Zum 30. September 2024 meldete Comerica die Gesamtvermögen von 80.231 Millionen US -Dollar, mit totalen Kredite in Höhe 50.861 Millionen US -Dollar und totale Einlagen von 63.896 Millionen US -Dollar.
| Bilanzartikel | Betrag (in Millionen) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | $80,231 |
| Gesamtdarlehen | $50,861 |
| Gesamtablagerungen | $63,896 |
Abschluss
Das Geschäftsmodell von Comerica konzentriert sich auf Geschäftsbanken, Einzelhandelsbanken und Vermögensverwaltung und nutzt sein vielfältiges Portfolio, um Einnahmen in verschiedenen Segmenten zu erzielen und gleichzeitig die Ausgaben zur Aufrechterhaltung der Rentabilität zu verwalten.
Comerica Incorporated (CMA) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Comerica Incorporated (CMA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Comerica Incorporated (CMA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Comerica Incorporated (CMA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.