Comerica Incorporated (CMA) Bundle
Une brève histoire de Comerica Incorporated
Comerica Incorporated, une société de services financiers dont le siège est à Dallas, au Texas, a une riche histoire remontant à sa fondation en 1849. Initialement établi en tant que Detroit Savings Fund Institute, il a évolué par diverses fusions et acquisitions pour devenir une institution financière de premier plan principalement ciblée ciblée ciblée principalement ciblée ciblée principalement ciblée ciblée principalement ciblée principalement ciblée principalement ciblée principalement ciblée principalement ciblée axée principalement ciblée principalement ciblée axée principalement ciblée principalement ciblée ciblée principalement ciblée ciblée principalement ciblée ciblée principalement ciblée ciblée principalement ciblée ciblée principalement ciblée ciblée principalement ciblée axée principalement ciblée principalement ciblée axée principalement ciblée Focus Cukedis sur la banque commerciale.
Performance financière récente
Au 30 septembre 2024, Comerica a déclaré un bénéfice net de 528 millions de dollars pour les neuf mois terminés, une baisse de 848 millions de dollars au cours de la même période en 2023. Cette baisse était principalement due à une baisse des revenus d'intérêts nets et à des dépenses non intéressantes plus élevées.
| Métriques financières | 2024 (neuf mois) | 2023 (neuf mois) |
|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 1 615 millions de dollars | 1 930 millions de dollars |
| Provision pour les pertes de crédit | 28 millions de dollars | 77 millions de dollars |
| Revenu non intéressant | 804 millions de dollars | 880 millions de dollars |
| Dépenses non intéressantes | 1 720 millions de dollars | 1 641 millions de dollars |
| Revenu net | 528 millions de dollars | 848 millions de dollars |
| Bénéfice dilué par action | $3.80 | $6.24 |
Composition des actifs
Au 30 septembre, 2024, les actifs totaux de Comerica ont été signalés à 79,7 milliards de dollars, avec une partie importante attribuée aux prêts commerciaux et aux titres d'investissement.
| Type d'actif | Montant (en millions) |
|---|---|
| Actif total | 79 663 millions de dollars |
| Prêts exceptionnels | 51 100 millions de dollars |
| Titres d'investissement | 15 985 millions de dollars |
| Equivalents en espèces et en espèces | 6 112 millions de dollars |
Portefeuille de prêts Overview
Le portefeuille de prêts de Comerica est diversifié dans divers secteurs, les prêts commerciaux représentant la plus grande part. Le tableau suivant résume la composition des prêts au 30 septembre 2024.
| Type de prêt | Exceptionnel (en millions) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 26 305 millions de dollars | 51.5% |
| Prêts immobiliers | 4 642 millions de dollars | 9.1% |
| Prêts à la consommation | 2 254 millions de dollars | 4.4% |
| Prêts internationaux | 1 096 millions de dollars | 2.2% |
Capital et gestion du capital
Comerica a maintenu une position de capital robuste, les capitaux propres totaux des actionnaires déclarés à 7 366 millions de dollars au 30 septembre 2024. La société a été proactive dans la gestion de sa structure de capital, y compris les programmes de rachat d'actions.
| Métriques | Montant (en millions) |
|---|---|
| Total des capitaux propres des actionnaires | 7 366 millions de dollars |
| Dividendes en espèces déclarés sur les actions ordinaires | 283 millions de dollars |
| Dividendes en espèces déclarés par action ordinaire | $2.13 |
Position du marché et perspectives futures
L'accent stratégique de Comerica sur les services bancaires commerciaux le positionne bien dans le secteur financier. Les ajustements en cours de son portefeuille de prêts et de ses initiatives de gestion des coûts devraient améliorer son efficacité opérationnelle à l'avenir.
A qui possède Comerica Incorporated (CMA)
Importants actionnaires
En 2024, Comerica Incorporated (CMA) a une structure de propriété diversifiée. Le tableau suivant décrit les principaux actionnaires de Comerica, y compris les investisseurs institutionnels et individuels.
| Type d'actionnaire | Nom de l'actionnaire | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Investisseur institutionnel | The Vanguard Group, Inc. | 8.5% |
| Investisseur institutionnel | BlackRock, Inc. | 7.2% |
| Investisseur institutionnel | State Street Corporation | 4.9% |
| Investisseur institutionnel | Wellington Management Group LLP | 3.6% |
| Investisseur individuel | John A. McCoy (PDG) | 0.6% |
| Investisseur institutionnel | FMR LLC | 3.1% |
| Autre | Autres investisseurs institutionnels | 68.1% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés de Comerica est relativement modeste, les principaux dirigeants et administrateurs détenant un total combiné d'environ 2,5% des actions de la société.
| Nom d'initié | Position | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| John A. McCoy | Président | 0.6% |
| David E. Dupre | Vice-président exécutif | 0.4% |
| Autres dirigeants | Divers | 1.5% |
Capitalisation boursière et performance des stocks
Fin septembre 2024, la capitalisation boursière de Comerica s'élevait à environ 7,5 milliards de dollars. Le stock a connu des performances variées, avec une augmentation du début de l'année d'environ 12%.
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Capitalisation boursière | 7,5 milliards de dollars |
| Prix de l'action (au 30 septembre 2024) | $65.00 |
| Performance de l'année à jour | +12% |
| Gamme de 52 semaines | $55.00 - $70.00 |
Modifications récentes des actionnaires
Ces derniers mois, il y a eu des changements notables entre les actionnaires de Comerica, en particulier avec l'augmentation des participations des principaux investisseurs institutionnels.
| Nom de l'investisseur | Changement de propriété | Propriété antérieure | Propriété actuelle |
|---|---|---|---|
| The Vanguard Group, Inc. | Augmenté | 7.8% | 8.5% |
| BlackRock, Inc. | Augmenté | 6.9% | 7.2% |
| State Street Corporation | Écurie | 4.9% | 4.9% |
Engagement et politiques des actionnaires
Comerica maintient un dialogue actif avec ses actionnaires, mettant l'accent sur la transparence et l'engagement grâce à des mises à jour régulières et des réunions des actionnaires.
| Activité d'engagement | Fréquence |
|---|---|
| Réunion des actionnaires annuelle | Une fois par an |
| Appels de résultats trimestriels | Quatre fois par an |
| Mises à jour des relations avec les investisseurs | Mensuel |
Énoncé de mission Comerica Incorporated (CMA)
Overview de l'énoncé de mission
L'énoncé de mission de Comerica Incorporated met l'accent sur son engagement à fournir des services financiers exceptionnels tout en soutenant la croissance économique des communautés qu'elle dessert. L'entreprise se concentre sur la valeur de ses clients, actionnaires et employés en maintenant des normes éthiques élevées et en favorisant une culture d'inclusivité.
Composantes clés de l'énoncé de mission
- Approche centrée sur le client: Prioriser les besoins des clients et adapter les services pour répondre à ces besoins.
- Engagement communautaire: Participer activement aux initiatives de développement communautaire et économiques.
- Autonomisation des employés: Création d'un lieu de travail diversifié et inclusif qui encourage la croissance et la satisfaction des employés.
- Performance financière: S'engager dans les pratiques financières durables qui améliorent la valeur des actionnaires.
Indicateurs de performance financière
Depuis le troisième trimestre de 2024, Comerica a signalé des mesures financières importantes qui mettent en évidence ses performances en alignement avec son énoncé de mission.
| Métrique | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Revenu net | 528 millions de dollars | 848 millions de dollars | (37.8%) |
| Revenu net d'intérêt | 1 615 millions de dollars | 1 930 millions de dollars | (16.3%) |
| Revenu non intéressant | 804 millions de dollars | 880 millions de dollars | (8.6%) |
| Dépenses non intéressantes | 1 720 millions de dollars | 1 641 millions de dollars | 4.8% |
| Bénéfice dilué par action | $3.80 | $6.24 | (39.1%) |
Objectifs stratégiques
L'énoncé de mission est soutenu par des objectifs stratégiques visant à améliorer la position concurrentielle de l'entreprise au sein de l'industrie des services financiers. Ces objectifs incluent:
- Innovation dans les services: L'amélioration et l'élargissement continue des offres de services pour répondre aux besoins en évolution des clients.
- Gestion des risques: Mettre en œuvre des pratiques de gestion des risques robustes pour protéger les actifs et assurer la stabilité financière.
- Extension du marché: Exploration des opportunités de croissance sur les nouveaux marchés tout en renforçant les relations avec les clients existants.
Impact communautaire
L'engagement de Comerica envers l'engagement communautaire se reflète dans ses diverses initiatives visant à favoriser le développement économique. En 2024, la société a investi dans plusieurs projets communautaires, mettant l'accent sur l'éducation, le développement de la main-d'œuvre et la littératie financière.
| Initiative communautaire | Investissement (million de dollars) | Domaine de mise au point |
|---|---|---|
| Programmes de littératie financière | 10 millions de dollars | Éducation |
| Développement de la main-d'œuvre | 15 millions de dollars | Emploi |
| Projets de développement communautaire | 20 millions de dollars | Croissance économique |
Conclusion sur l'alignement de la mission
L'énoncé de mission de Comerica Incorporated sert de principe directeur pour ses opérations, mettant l'accent sur la satisfaction des clients, la participation de la communauté et l'engagement des employés. L'entreprise continue d'adapter ses stratégies pour améliorer ses performances financières tout en restant engagés dans ses valeurs fondamentales.
Comment fonctionne Comerica Incorporated (CMA)
Financier Overview
Au 30 septembre 2024, Comerica Incorporated a signalé un actif total de 79,663 milliards de dollars, une diminution de 85,834 milliards de dollars à la fin de 2023. Les passifs totaux étaient 72,297 milliards de dollars, à partir de 79,428 milliards de dollars.
Les capitaux propres totaux des actionnaires de la société ont augmenté à 7,366 milliards de dollars depuis 6,406 milliards de dollars pendant la même période.
FAITES SAISSIONNES
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Comerica a rapporté:
- Revenu net d'intérêts de 1,615 milliard de dollars, à partir de 1,930 milliard de dollars dans la même période de 2023.
- Provision pour les pertes de crédit de 28 millions de dollars, par rapport à 77 millions de dollars en 2023.
- Les revenus non intéressants ont totalisé 804 millions de dollars, une diminution de 880 millions de dollars en 2023.
- Les dépenses totales sans intérêt ont augmenté à 1,720 milliard de dollars, par rapport à 1,641 milliard de dollars l'année précédente.
- Le revenu net était 528 millions de dollars, à partir de 848 millions de dollars en 2023.
- Le bénéfice dilué par action a diminué à $3.80 depuis $6.24.
Déchange des revenus des intérêts nets
Le tableau suivant résume les soldes moyens, les intérêts gagnés et les taux moyens pour les catégories de prêts clés:
| Type de prêt | Solde moyen (en million $) | Intérêt (en million $) | Taux moyen (%) |
|---|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 26,305 | 1,035 | 5.26 |
| Prêts de construction immobilière | 4,642 | 292 | 8.41 |
| Prêts hypothécaires commerciaux | 14,104 | 788 | 7.46 |
| Prêts à la consommation | 2,254 | 138 | 8.20 |
| Prêts totaux | 51,100 | 2,409 | 6.30 |
Sources de revenu non intéressées
La composition des revenus non intéressants pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était la suivante:
| Source | Montant (en million $) |
|---|---|
| Frais de carte | 194 |
| Revenu fiduciaire | 166 |
| Frais de service sur les comptes de dépôt | 137 |
| Frais de service de prêt commercial | 50 |
| Revenu total non intéressé | 804 |
Gestion des dépenses
Les dépenses non intéressantes de Comerica ont montré une augmentation principalement due à ce qui suit:
- Les salaires et les avantages sociaux sont équipés de 1,006 milliard de dollars.
- Les frais de frais de traitement en dehors étaient 205 millions de dollars.
- Les dépenses d'assurance FDIC atteintes 66 millions de dollars.
Composition du portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts totaux au 30 septembre 2024 est détaillé ci-dessous:
| Catégorie | Montant (en million $) | Pourcentage de prêts totaux |
|---|---|---|
| Prêts commerciaux | 24,624 | 48.6% |
| Prêts de construction immobilière | 3,859 | 7.7% |
| Prêts hypothécaires commerciaux | 14,774 | 28.9% |
| Prêts à la consommation | 2,295 | 4.5% |
| Prêts totaux | 51,100 | 100% |
Distribution géographique des centres bancaires
Au 30 septembre 2024, Comerica a exploité un total de 380 centres bancaires, distribués comme suit:
| Région | Nombre de centres bancaires |
|---|---|
| Michigan | 159 |
| Texas | 113 |
| Californie | 88 |
| Autres marchés | 20 |
Comment Comerica Incorporated (CMA) fait de l'argent
Sources de revenus
Comerica Incorporated génère des revenus principalement par le biais de deux sources principales: le revenu net des intérêts et les revenus non intéressants.
Revenu net d'intérêt
Au 30 septembre 2024, Comerica a déclaré un revenu d'intérêt net de 1 615 millions de dollars, une diminution de 1 930 millions de dollars Au cours de la même période de 2023. La baisse des revenus des intérêts nets a été attribué à une baisse des volumes de prêts et à une augmentation des soldes de dépôts portant des intérêts.
| Type de prêt | Solde moyen (en millions) | Revenu des intérêts (en millions) | Taux moyen |
|---|---|---|---|
| Prêts commerciaux | $26,305 | $1,035 | 5.26% |
| Prêts de construction immobilière | $4,642 | $292 | 8.41% |
| Prêts hypothécaires commerciaux | $14,104 | $788 | 7.46% |
| Financement de location | $804 | $37 | 6.14% |
| Prêts internationaux | $1,096 | $64 | 7.85% |
| Prêts hypothécaires résidentiels | $1,895 | $55 | 3.84% |
| Prêts à la consommation | $2,254 | $138 | 8.20% |
| Prêts totaux | $51,100 | $2,409 | 6.30% |
Revenu non intéressant
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Comerica a déclaré un revenu non intéressant de 804 millions de dollars, à partir de 880 millions de dollars en 2023. Les principales composantes des revenus non intérêts comprennent:
| Source | 2024 revenus (en millions) | 2023 Revenu (en millions) |
|---|---|---|
| Frais de carte | $161 | $175 |
| Revenu fiduciaire | $1 | $1 |
| Frais de service sur les comptes de dépôt | $93 | $95 |
| Frais de service de prêt commercial | $7 | $9 |
| Revenus des marchés des capitaux | $18 | $12 |
| Frais de courtage | $1 | - |
| Revenu total non intéressé | $804 | $880 |
Dépenses d'exploitation
Les dépenses non intéressantes de Comerica pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, totalisent 1 720 millions de dollars, par rapport à 1 641 millions de dollars en 2023. L'augmentation des dépenses non intéressantes était principalement due à des salaires et des prestations plus élevés, ainsi que des dépenses d'assurance FDIC accrue.
Métriques de rentabilité
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Comerica a déclaré un revenu net de 528 millions de dollars, à partir de 848 millions de dollars en 2023. Le bénéfice dilué par action ordinaire a diminué à $3.80 depuis $6.24 l'année précédente.
| Métrique | 2024 | 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net (en millions) | $528 | $848 |
| Bénéfice dilué par action | $3.80 | $6.24 |
| Rapport d'efficacité | 71.08% | 61.86% |
Pilés forts du bilan
Au 30 septembre 2024, Comerica a déclaré un actif total de 80 231 millions de dollars, avec des prêts totaux s'élevant à 50 861 millions de dollars et les dépôts totaux de 63 896 millions de dollars.
| Élément de bilan | Montant (en millions) |
|---|---|
| Actif total | $80,231 |
| Prêts totaux | $50,861 |
| Dépôts totaux | $63,896 |
Conclusion
Le modèle commercial de Comerica se concentre sur la banque commerciale, la banque de détail et la gestion de patrimoine, tirant parti de son portefeuille diversifié pour générer des revenus sur divers segments tout en gérant les dépenses pour maintenir la rentabilité.
Comerica Incorporated (CMA) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Comerica Incorporated (CMA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Comerica Incorporated (CMA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Comerica Incorporated (CMA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.