Comerica Incorporated (CMA) Bundle
Uma breve história da Comerica Incorporated
A Comerica Incorporated, uma empresa de serviços financeiros com sede em Dallas, Texas, tem uma rica história que remonta à sua fundação em 1849. Inicialmente estabelecida como o Detroit Savings Fund Institute, evoluiu através de várias fusões e aquisições para se tornar uma instituição financeira líder, focada principalmente em bancos comerciais.
Desempenho financeiro recente
Em 30 de setembro de 2024, a Comerica registrou um lucro líquido de US $ 528 milhões nos nove meses terminados, um declínio de US $ 848 milhões durante o mesmo período em 2023. Essa diminuição ocorreu principalmente devido à menor receita de juros líquidos e às despesas de maior interesse.
Métricas financeiras | 2024 (nove meses) | 2023 (nove meses) |
---|---|---|
Receita de juros líquidos | US $ 1.615 milhões | US $ 1.930 milhões |
Provisão para perdas de crédito | US $ 28 milhões | US $ 77 milhões |
Receita não de juros | US $ 804 milhões | US $ 880 milhões |
Despesas de não juros | US $ 1.720 milhões | US $ 1.641 milhões |
Resultado líquido | US $ 528 milhões | US $ 848 milhões |
Ganhos diluídos por ação | $3.80 | $6.24 |
Composição de ativos
Em 30 de setembro de 2024, os ativos totais da Comerica foram relatados em US $ 79,7 bilhões, com uma parcela significativa atribuída a empréstimos comerciais e títulos de investimento.
Tipo de ativo | Quantidade (em milhões) |
---|---|
Total de ativos | US $ 79.663 milhões |
Empréstimos pendentes | US $ 51.100 milhões |
Títulos de investimento | US $ 15.985 milhões |
Caixa e equivalentes de dinheiro | US $ 6.112 milhões |
Portfólio de empréstimos Overview
A carteira de empréstimos da Comerica é diversificada em vários setores, com empréstimos comerciais representando a maior parte. A tabela a seguir resume a composição do empréstimo em 30 de setembro de 2024.
Tipo de empréstimo | Excelente (em milhões) | Porcentagem do total de empréstimos |
---|---|---|
Empréstimos comerciais | US $ 26.305 milhões | 51.5% |
Empréstimos imobiliários | US $ 4.642 milhões | 9.1% |
Empréstimos ao consumidor | US $ 2.254 milhões | 4.4% |
Empréstimos internacionais | US $ 1.096 milhões | 2.2% |
Equidade e gerenciamento de capital
A Comerica manteve uma posição de capital robusta, com o patrimônio líquido total de US $ 7.366 milhões em 30 de setembro de 2024. A empresa foi proativa no gerenciamento de sua estrutura de capital, incluindo programas de recompra de ações.
Métricas de patrimônio | Quantidade (em milhões) |
---|---|
Equidade total dos acionistas | US $ 7.366 milhões |
Dividendos em dinheiro declarados em ações ordinárias | US $ 283 milhões |
Dividendos em dinheiro declarados por ação ordinária | $2.13 |
Posição de mercado e perspectiva futura
O foco estratégico da Comerica nos serviços bancários comerciais posiciona -o bem no setor financeiro. Espera -se que os ajustes em andamento em sua carteira de empréstimos e iniciativas de gerenciamento de custos aprimorem sua eficiência operacional no futuro.
Um dono da Comerica Incorporated (CMA)
Principais acionistas
A partir de 2024, a Comerica Incorporated (CMA) possui uma estrutura de propriedade diversificada. A tabela a seguir descreve os principais acionistas da Comerica, incluindo investidores institucionais e individuais.
Tipo de acionista | Nome do acionista | Porcentagem de propriedade |
---|---|---|
Investidor institucional | O Vanguard Group, Inc. | 8.5% |
Investidor institucional | BlackRock, Inc. | 7.2% |
Investidor institucional | State Street Corporation | 4.9% |
Investidor institucional | Wellington Management Group LLP | 3.6% |
Investidor individual | John A. McCoy (CEO) | 0.6% |
Investidor institucional | FMR LLC | 3.1% |
Outro | Outros investidores institucionais | 68.1% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada da Comerica é relativamente modesta, com os principais executivos e diretores mantendo um total combinado de aproximadamente 2,5% das ações da empresa.
Nome Insider | Posição | Porcentagem de propriedade |
---|---|---|
John A. McCoy | Presidente e CEO | 0.6% |
David E. Dupre | Vice -presidente executivo | 0.4% |
Outros executivos | Vários | 1.5% |
Capitalização de mercado e desempenho de ações
No final de setembro de 2024, a capitalização de mercado da Comerica era de aproximadamente US $ 7,5 bilhões. As ações tiveram um desempenho variado, com um aumento no ano de cerca de 12%.
Métrica | Valor |
---|---|
Capitalização de mercado | US $ 7,5 bilhões |
Preço das ações (em 30 de setembro de 2024) | $65.00 |
Desempenho no ano | +12% |
Faixa de 52 semanas | $55.00 - $70.00 |
Mudanças recentes de acionistas
Nos últimos meses, houve mudanças notáveis entre os acionistas da Comerica, particularmente com o aumento de apostas dos principais investidores institucionais.
Nome do investidor | Mudança de propriedade | Propriedade anterior | Propriedade atual |
---|---|---|---|
O Vanguard Group, Inc. | Aumentou | 7.8% | 8.5% |
BlackRock, Inc. | Aumentou | 6.9% | 7.2% |
State Street Corporation | Estável | 4.9% | 4.9% |
Engajamento e políticas dos acionistas
A Comerica mantém um diálogo ativo com seus acionistas, enfatizando a transparência e o engajamento por meio de atualizações regulares e reuniões de acionistas.
Atividade de engajamento | Freqüência |
---|---|
Reunião Anual dos Acionistas | Uma vez por ano |
Chamadas de ganhos trimestrais | Quatro vezes por ano |
Atualizações de relações com investidores | Mensal |
Comerica Incorporated (CMA) Declaração de missão
Overview de declaração de missão
A declaração de missão da Comerica Incorporated enfatiza seu compromisso de fornecer serviços financeiros excepcionais, apoiando o crescimento econômico das comunidades que serve. A empresa se concentra em agregar valor a seus clientes, acionistas e funcionários, mantendo altos padrões éticos e promovendo uma cultura de inclusão.
Os principais componentes da declaração de missão
- Abordagem centrada no cliente: Priorizando as necessidades do cliente e a adaptação de serviços para atender a essas necessidades.
- Engajamento da comunidade: Participando ativamente do desenvolvimento comunitário e iniciativas econômicas.
- Empoderamento dos funcionários: Criar um local de trabalho diversificado e inclusivo que incentive o crescimento e a satisfação dos funcionários.
- Desempenho financeiro: Comprometer -se com práticas financeiras sustentáveis que aprimoram o valor do acionista.
Indicadores de desempenho financeiro
No terceiro trimestre de 2024, a Comerica relatou métricas financeiras significativas que destacam seu desempenho em alinhamento com sua declaração de missão.
Métrica | 2024 (Q3) | 2023 (Q3) | Mudar (%) |
---|---|---|---|
Resultado líquido | US $ 528 milhões | US $ 848 milhões | (37.8%) |
Receita de juros líquidos | US $ 1.615 milhões | US $ 1.930 milhões | (16.3%) |
Receita não de juros | US $ 804 milhões | US $ 880 milhões | (8.6%) |
Despesas de não juros | US $ 1.720 milhões | US $ 1.641 milhões | 4.8% |
Ganhos diluídos por ação | $3.80 | $6.24 | (39.1%) |
Objetivos estratégicos
A declaração de missão é apoiada por objetivos estratégicos destinados a aprimorar a posição competitiva da empresa no setor de serviços financeiros. Esses objetivos incluem:
- Inovação em serviços: Melhorando e expandindo continuamente as ofertas de serviços para atender às necessidades em evolução do cliente.
- Gerenciamento de riscos: Implementando práticas robustas de gerenciamento de riscos para proteger os ativos e garantir a estabilidade financeira.
- Expansão de mercado: Explorando oportunidades de crescimento em novos mercados enquanto fortalece o relacionamento existente dos clientes.
Impacto da comunidade
O compromisso da Comerica com o envolvimento da comunidade se reflete em suas várias iniciativas destinadas a promover o desenvolvimento econômico. A partir de 2024, a empresa investiu em vários projetos comunitários, enfatizando a educação, o desenvolvimento da força de trabalho e a alfabetização financeira.
Iniciativa comunitária | Investimento (US $ milhões) | Área de foco |
---|---|---|
Programas de alfabetização financeira | US $ 10 milhões | Educação |
Desenvolvimento da força de trabalho | US $ 15 milhões | Emprego |
Projetos de desenvolvimento comunitário | US $ 20 milhões | Crescimento econômico |
Conclusão sobre o alinhamento da missão
A declaração de missão da Comerica Incorporated serve como um princípio orientador para suas operações, enfatizando a satisfação do cliente, o envolvimento da comunidade e o envolvimento dos funcionários. A empresa continua a adaptar suas estratégias para melhorar seu desempenho financeiro, permanecendo comprometido com seus valores principais.
Como funciona a Comerica Incorporated (CMA)
Financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a Comerica Incorporated relatou ativos totais de US $ 79,663 bilhões, uma diminuição de US $ 85,834 bilhões no final de 2023. O passivo total era US $ 72,297 bilhões, de baixo de US $ 79,428 bilhões.
O patrimônio líquido total da empresa aumentou para US $ 7,366 bilhões de US $ 6,406 bilhões durante o mesmo período.
Demonstração de resultados destaca
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Comerica informou:
- Receita de juros líquidos de US $ 1,615 bilhão, de baixo de US $ 1,930 bilhão no mesmo período de 2023.
- Provisão para perdas de crédito de US $ 28 milhões, comparado com US $ 77 milhões em 2023.
- Renda de não juros totalizou US $ 804 milhões, uma diminuição de US $ 880 milhões em 2023.
- As despesas totais de não juros aumentaram para US $ 1,720 bilhão, comparado com US $ 1,641 bilhão no ano anterior.
- O lucro líquido foi US $ 528 milhões, de baixo de US $ 848 milhões em 2023.
- O lucro diluído por ação diminuiu para $3.80 de $6.24.
Repartição da receita de juros líquidos
A tabela a seguir resume os saldos médios, os juros obtidos e as taxas médias para as principais categorias de empréstimos:
Tipo de empréstimo | Saldo médio (em milhão $) | Juros (em milhão $) | Taxa média (%) |
---|---|---|---|
Empréstimos comerciais | 26,305 | 1,035 | 5.26 |
Empréstimos de construção imobiliária | 4,642 | 292 | 8.41 |
Empréstimos hipotecários comerciais | 14,104 | 788 | 7.46 |
Empréstimos ao consumidor | 2,254 | 138 | 8.20 |
Empréstimos totais | 51,100 | 2,409 | 6.30 |
Fontes de renda não -juros
A composição da renda não -juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi a seguinte:
Fonte | Valor (em milhão $) |
---|---|
Taxas de cartão | 194 |
Renda fiduciária | 166 |
Cobranças de serviço em contas de depósito | 137 |
Taxas de manutenção de empréstimos comerciais | 50 |
Receita total de não juros | 804 |
Gerenciamento de despesas
As despesas sem interesse da Comerica mostraram um aumento principalmente devido ao seguinte:
- Salários e benefícios despesas totalizaram US $ 1,006 bilhão.
- As despesas externas de taxa de processamento foram US $ 205 milhões.
- Despesas de seguro de FDIC alcançadas US $ 66 milhões.
Composição do portfólio de empréstimos
A carteira total de empréstimos em 30 de setembro de 2024 é detalhada abaixo:
Categoria | Valor (em milhão $) | Porcentagem do total de empréstimos |
---|---|---|
Empréstimos comerciais | 24,624 | 48.6% |
Empréstimos de construção imobiliária | 3,859 | 7.7% |
Empréstimos hipotecários comerciais | 14,774 | 28.9% |
Empréstimos ao consumidor | 2,295 | 4.5% |
Empréstimos totais | 51,100 | 100% |
Distribuição geográfica de centros bancários
Em 30 de setembro de 2024, a Comerica operava um total de 380 centros bancários, distribuídos da seguinte forma:
Região | Número de centros bancários |
---|---|
Michigan | 159 |
Texas | 113 |
Califórnia | 88 |
Outros mercados | 20 |
Como a Comerica Incorporated (CMA) ganha dinheiro
Fluxos de receita
A Comerica Incorporated gera receita principalmente por meio de duas fontes principais: receita de juros líquidos e receita não de juros.
Receita de juros líquidos
Em 30 de setembro de 2024, a Comerica relatou uma receita de juros líquidos de US $ 1.615 milhões, uma diminuição de US $ 1.930 milhões No mesmo período de 2023. O declínio da receita líquido de juros foi atribuído a volumes mais baixos de empréstimos e aumento dos saldos de depósitos portadores de juros.
Tipo de empréstimo | Balanço médio (em milhões) | Receita de juros (em milhões) | Taxa média |
---|---|---|---|
Empréstimos comerciais | $26,305 | $1,035 | 5.26% |
Empréstimos de construção imobiliária | $4,642 | $292 | 8.41% |
Empréstimos hipotecários comerciais | $14,104 | $788 | 7.46% |
Financiamento de arrendamento | $804 | $37 | 6.14% |
Empréstimos internacionais | $1,096 | $64 | 7.85% |
Empréstimos hipotecários residenciais | $1,895 | $55 | 3.84% |
Empréstimos ao consumidor | $2,254 | $138 | 8.20% |
Empréstimos totais | $51,100 | $2,409 | 6.30% |
Receita não de juros
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Comerica relatou uma receita de não juros de US $ 804 milhões, de baixo de US $ 880 milhões Em 2023. Os principais componentes da renda não -interesse incluem:
Fonte | 2024 Renda (em milhões) | 2023 Renda (em milhões) |
---|---|---|
Taxas de cartão | $161 | $175 |
Renda fiduciária | $1 | $1 |
Cobranças de serviço em contas de depósito | $93 | $95 |
Taxas de manutenção de empréstimos comerciais | $7 | $9 |
Renda do mercado de capitais | $18 | $12 |
Taxas de corretagem | $1 | - |
Receita total de não juros | $804 | $880 |
Despesas operacionais
As despesas de Interestidade de Comerica nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizaram US $ 1.720 milhões, comparado com US $ 1.641 milhões Em 2023. O aumento das despesas de não juros deveu -se principalmente a salários e benefícios mais altos, juntamente com o aumento das despesas de seguro do FDIC.
Métricas de rentabilidade
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a Comerica relatou um lucro líquido de US $ 528 milhões, de baixo de US $ 848 milhões em 2023. Os ganhos diluídos por ação ordinária diminuíram para $3.80 de $6.24 no ano anterior.
Métrica | 2024 | 2023 |
---|---|---|
Lucro líquido (em milhões) | $528 | $848 |
Ganhos diluídos por ação | $3.80 | $6.24 |
Índice de eficiência | 71.08% | 61.86% |
Destaques do balanço
Em 30 de setembro de 2024, Comerica relatou ativos totais de US $ 80.231 milhões, com empréstimos totais no valor de US $ 50.861 milhões e depósitos totais de US $ 63.896 milhões.
Item do balanço | Quantidade (em milhões) |
---|---|
Total de ativos | $80,231 |
Empréstimos totais | $50,861 |
Total de depósitos | $63,896 |
Conclusão
O modelo de negócios da Comerica se concentra em bancos comerciais, bancos de varejo e gerenciamento de patrimônio, aproveitando seu portfólio diversificado para gerar receita em vários segmentos, gerenciando despesas para manter a lucratividade.
Comerica Incorporated (CMA) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Comerica Incorporated (CMA) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Comerica Incorporated (CMA)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Comerica Incorporated (CMA)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.