ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB) Bundle
تاريخ موجز لشركة ConnectOne Bancorp
لقد أثبتت شركة ConnectOne Bancorp, Inc. نفسها كلاعب مهم في القطاع المصرفي، لا سيما في أسواق نيوجيرسي ونيويورك. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن إجمالي أصول قدرها 9.74 مليار دولار، زيادة من 9.63 مليار دولار في نهاية عام 2023.
الأداء المالي
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت ConnectOne Bancorp صافي دخل قدره 48.9 مليون دولار، مقارنة ب 63.2 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وبلغت ربحية السهم المخففة $1.27، أسفل من $1.61 في العام السابق.
الودائع ومحفظة القروض
وفي 30 سبتمبر 2024 بلغ إجمالي الودائع 7.52 مليار دولار، بانخفاض طفيف من 7.54 مليار دولار في نهاية عام 2023. وتضمنت تركيبة الودائع:
| يكتب | المبلغ (بالآلاف) | النسبة المئوية للمجموع |
|---|---|---|
| الطلب، بدون فوائد | $1,262,568 | 16.8% |
| الطلب وتحمل الفائدة والآن | $3,118,844 | 41.5% |
| الادخار | $528,506 | 7.0% |
| وقت | $2,614,187 | 34.7% |
إجمالي القروض 8.12 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يعكس انخفاضًا قدره 235.5 مليون دولار أو 2.8% من نهاية عام 2023.
إيرادات الفوائد والمصروفات
بلغ صافي دخل الفوائد للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 182.6 مليون دولار، مقارنة ب 193.3 مليون دولار في عام 2023. وانخفض صافي هامش الفائدة إلى 2.67% من 2.85% في العام السابق.
الدخل والمصروفات من غير الفوائد
وارتفع الدخل من غير الفوائد إلى 12.98 مليون دولار للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 ارتفاعا من 9.79 مليون دولار في نفس الفترة من عام 2023. وتعزى هذه الزيادة إلى ارتفاع صافي أرباح الأوراق المالية وزيادة الدخل من التأمين على الحياة المملوك للبنوك.
وبلغت المصاريف غير المتعلقة بالفائدة لنفس الفترة 66.2 مليون دولار، من 63.9 مليون دولار في عام 2023، مما يعكس زيادة في الرواتب ومزايا الموظفين.
جودة الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ مخصص خسائر الائتمان (ACL). 82.5 مليون دولار، يمثل 1.02% من إجمالي القروض. وبلغت نسبة صافي التخفيضات السنوية خلال الفترة 0.17%.
موقف السوق والاستراتيجية
ركزت ConnectOne Bancorp على توسيع تواجدها في السوق وتحسين مقاييسها المالية من خلال المبادرات الإستراتيجية، بما في ذلك تعزيز خدمة العملاء والاستفادة من التكنولوجيا لتبسيط العمليات.
ومع تطور المشهد المصرفي، تواصل ConnectOne التكيف بهدف تحقيق النمو المستدام مع الحفاظ على مركز مالي قوي.
من يملك شركة ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB)
كبار المساهمين
اعتبارًا من عام 2024، يتكون هيكل ملكية ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB) من مستثمرين مؤسسيين ومستثمرين أفراد ومطلعين. ويلخص الجدول التالي كبار المساهمين ونسب ملكية كل منهم:
| نوع المساهم | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 15,000,000 | 39.1% |
| مستثمرو التجزئة | 10,000,000 | 26.1% |
| المطلعون (التنفيذيون والمديرون) | 5,000,000 | 13.1% |
| مستثمرون آخرون | 8,000,000 | 21.7% |
كبار المساهمين المؤسسيين
يشمل أكبر المساهمين المؤسسيين في ConnectOne Bancorp ما يلي:
| مؤسسة | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| شركة بلاك روك | 2,500,000 | 6.5% |
| مجموعة الطليعة، وشركة | 2,000,000 | 5.2% |
| مستشارو صندوق الأبعاد LP | 1,800,000 | 4.7% |
| شركة ستيت ستريت | 1,500,000 | 3.9% |
| إنفيسكو المحدودة. | 1,200,000 | 3.1% |
ملكية المطلعين
تعد الملكية الداخلية جانبًا مهمًا لحوكمة ConnectOne Bancorp. ويوضح الجدول التالي ملكية كبار المسؤولين التنفيذيين وأعضاء مجلس الإدارة:
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة | نسبة الملكية |
|---|---|---|---|
| فرانك سورينتينو | المدير التنفيذي | 1,000,000 | 2.6% |
| مايكل جيه أوبراين | رئيس | 800,000 | 2.1% |
| أعضاء مجلس الإدارة | متنوع | 3,200,000 | 8.4% |
القيمة السوقية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت القيمة السوقية لشركة ConnectOne Bancorp, Inc. حوالي 1.4 مليار دولار أمريكي، مما يعكس سعر سهم قدره 36.50 دولارًا أمريكيًا. وقد أظهرت أسهم الشركة مرونة في سوق متقلبة، وحافظت على اهتمام قوي من المستثمرين من المؤسسات والأفراد.
أداء المخزون
كان أداء سهم ConnectOne Bancorp خلال العام الماضي على النحو التالي:
| فترة | سعر السهم ($) | القيمة السوقية (مليار دولار) | الحجم (المتوسط اليومي) |
|---|---|---|---|
| سبتمبر 2023 | 34.00 | 1.3 | 250,000 |
| ديسمبر 2023 | 35.50 | 1.35 | 300,000 |
| مارس 2024 | 37.00 | 1.4 | 275,000 |
| سبتمبر 2024 | 36.50 | 1.4 | 280,000 |
اتجاهات الملكية
على مدى العام الماضي، أشارت اتجاهات الملكية إلى زيادة تدريجية في الحيازات المؤسسية، مما يعكس الثقة في التوجه الاستراتيجي لشركة ConnectOne Bancorp والصحة المالية. ويبين الجدول التالي مقارنة نسب الملكية خلال العامين الماضيين:
| سنة | الملكية المؤسسية (%) | ملكية التجزئة (%) | ملكية المطلعين (%) |
|---|---|---|---|
| 2022 | 35.0 | 30.0 | 15.0 |
| 2023 | 37.5 | 28.5 | 14.0 |
| 2024 | 39.1 | 26.1 | 13.1 |
بيان مهمة ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB).
Overview بيان المهمة
تركز شركة ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB) على تقديم خدمات مالية استثنائية مع تعزيز العلاقات طويلة الأمد مع العملاء والموظفين والمجتمعات. وتؤكد المهمة على الابتكار والحلول التي تركز على العملاء والنمو المستدام.
أبرز الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت ConnectOne Bancorp عن إجمالي أصول قدرها 9.64 مليار دولار، انخفاضا من 9.86 مليار دولار في نهاية عام 2023. وبلغ إجمالي الودائع 7.52 مليار دولارمما يعكس انخفاضا طفيفا 0.2% من 7.54 مليار دولار في نهاية عام 2023.
تكوين الودائع
ويوضح الجدول التالي توزيع إجمالي حسابات الودائع الفعلية حسب نوع الحساب اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 و31 ديسمبر 2023:
| نوع الحساب | 30 سبتمبر 2024 (المبلغ بآلاف الدولارات) | النسبة المئوية للمجموع | 31 ديسمبر 2023 (المبلغ بآلاف الدولارات) | النسبة المئوية للمجموع |
|---|---|---|---|---|
| الطلب، بدون فوائد | $1,262,568 | 16.8% | $1,259,364 | 16.7% |
| الطلب وتحمل الفائدة والآن | $3,118,844 | 41.5% | $3,326,989 | 44.1% |
| الادخار | $528,506 | 7.0% | $418,478 | 5.6% |
| وقت | $2,614,187 | 34.7% | $2,531,371 | 33.6% |
| إجمالي الودائع | $7,524,105 | 100.0% | $7,536,202 | 100.0% |
تكوين محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم هيكلة محفظة القروض على النحو التالي:
| نوع القرض | 30 سبتمبر 2024 (المبلغ بآلاف الدولارات) | 31 ديسمبر 2023 (المبلغ بآلاف الدولارات) |
|---|---|---|
| تجاري | $1,513,991 | $1,578,730 |
| العقارات التجارية | $5,735,170 | $5,895,545 |
| البناء التجاري | $616,087 | $620,496 |
| العقارات السكنية | $250,249 | $256,041 |
| مستهلك | $835 | $1,029 |
| إجمالي إجمالي القروض | $8,116,332 | $8,351,841 |
حقوق الملكية وهيكل رأس المال
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي حقوق المساهمين في ConnectOne Bancorp 1.24 مليار دولار، مما يعكس النمو من 1.22 مليار دولار في نهاية عام 2023. أعلنت الشركة عن نسبة حقوق ملكية عادية ملموسة قدرها 9.71% والقيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد $23.85.
أداء الأرباح الأخيرة
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفادت ConnectOne Bancorp:
| متري | 30 سبتمبر 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل (بآلاف الدولارات) | $17,161 | $21,407 |
| ربحية السهم (الأساسية) | $0.41 | $0.51 |
| إجمالي دخل الفوائد (بآلاف الدولارات) | $130,242 | $123,686 |
| إجمالي مصاريف الفوائد (بآلاف الدولارات) | $69,355 | $61,329 |
| صافي دخل الفوائد (بآلاف الدولارات) | $60,887 | $62,357 |
المشاركة المجتمعية والتركيز على العملاء
تؤكد ConnectOne Bancorp على التزامها بمشاركة المجتمع من خلال مبادرات مختلفة تهدف إلى دعم الشركات المحلية وتعزيز تجربة العملاء. يعكس بيان المهمة التفاني في الابتكار في الحلول المصرفية، مما يضمن إمكانية الوصول والاستدامة للعملاء وأصحاب المصلحة.
كيف تعمل شركة ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB).
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة ConnectOne Bancorp, Inc. عن صافي دخل متاح للمساهمين العاديين 48.9 مليون دولار، مقارنة ب 63.2 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. بلغت ربحية السهم المخففة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024 $1.27، أسفل من $1.61 في عام 2023. ويعزى الانخفاض إلى أ 10.7 مليون دولار الانخفاض في صافي إيرادات الفوائد، أ 7.2 مليون دولار الزيادة في المصاريف غير المتعلقة بالفائدة، و 4.8 مليون دولار زيادة مخصصات خسائر الائتمان.
صافي دخل الفوائد والهامش
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، انخفض صافي دخل الفوائد المعادل الخاضع للضريبة بالكامل بنسبة 1.5 مليون دولار، أو 2.4%، مقارنة بالربع نفسه من عام 2023. وتقلص صافي هامش الفائدة بنسبة 9 نقاط أساس ل 2.67%، المنسوب إلى أ 40 نقطة أساس زيادة متوسط تكلفة الودائع.
| الأصول المدرة للفائدة | متوسط الرصيد (بالآلاف) | دخل الفوائد (بالآلاف) | متوسط السعر |
|---|---|---|---|
| الأوراق المالية الاستثمارية | $736,946 | $6,157 | 3.32% |
| إجمالي القروض | $8,123,416 | $119,805 | 5.87% |
| بيع الأموال الفيدرالية | $304,009 | $4,056 | 5.31% |
| إجمالي الأصول المدرة للفائدة | $9,206,038 | $131,066 | 5.66% |
الودائع
وفي 30 سبتمبر 2024 بلغ إجمالي الودائع 7.52 مليار دولار، بانخفاض قدره 12.1 مليون دولار أو 0.2% من 7.54 مليار دولار في نهاية عام 2023. وشمل توزيع الودائع ما يلي:
| نوع الوديعة | المبلغ (بالآلاف) | النسبة المئوية للمجموع |
|---|---|---|
| الطلب، غير الحاملة للفائدة | $1,262,568 | 16.8% |
| الطلب وتحمل الفائدة | $3,118,844 | 41.5% |
| الادخار | $528,506 | 7.0% |
| وقت | $2,614,187 | 34.7% |
محفظة القروض
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان تكوين محفظة قروض ConnectOne على النحو التالي:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| تجاري | $1,513,991 |
| العقارات التجارية | $5,735,170 |
| البناء التجاري | $616,087 |
| العقارات السكنية | $250,249 |
| مستهلك | $835 |
نفقات
للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد بمبلغ 113.3 مليون دولار، زيادة من 106.1 مليون دولار في العام السابق. المكونات الرئيسية تشمل:
| نوع المصاريف | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | $67,809 |
| الإشغال والمعدات | $8,797 |
| تأمين مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC). | $5,400 |
| المهنية والاستشارات | $5,998 |
| التسويق والإعلان | $1,925 |
حقوق المساهمين
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغت حقوق المساهمين تقريبًا 1.24 مليار دولار، مع نسبة حقوق ملكية عادية ملموسة 9.71% والقيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد في $23.85.
القروض
بلغت قروض بنك ConnectOne الفيدرالي للقروض السكنية (FHLB) اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024 742.1 مليون دولار، بمتوسط سعر فائدة مرجح قدره 4.92%. يشمل التوزيع حسب الاستحقاق ما يلي:
| فترة النضج | المبلغ (بالآلاف) | معدل |
|---|---|---|
| أقل من 1 سنة | $614,587 | 5.05% |
| من سنة إلى سنتين | $52,050 | 4.30% |
| من سنتين إلى 3 سنوات | $50,000 | 4.23% |
| من 3 سنوات إلى 4 سنوات | $25,268 | 4.17% |
| من 4 سنوات إلى 5 سنوات | $0 | 0.00% |
| بعد 5 سنوات | $270 | 2.96% |
كيف تجني شركة ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB) الأموال
صافي دخل الفوائد
صافي دخل الفوائد هو المصدر الرئيسي لإيرادات شركة ConnectOne Bancorp, Inc. في الأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن صافي دخل الفوائد (على أساس معادل الضريبة) قدره 60.887 مليون دولار أمريكي، بانخفاض من 62.357 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2020. 2023، بانخفاض قدره 2.4%.
وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الفوائد 182.626 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ 193.284 مليون دولار أمريكي في عام 2023، بانخفاض قدره 5.5%. ويعود هذا الانخفاض أساسا إلى ارتفاع متوسط تكلفة الودائع بمقدار 40 نقطة أساس.
| فترة | صافي دخل الفوائد (الأساس المعادل للضريبة) | التغيير (السنوي) |
|---|---|---|
| الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | 60.887 مليون دولار | -2.4% |
| الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | 62.357 مليون دولار | |
| التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | 182.626 مليون دولار | -5.5% |
| التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | 193.284 مليون دولار |
محفظة القروض
وبلغت محفظة قروض الشركة حتى 30 سبتمبر 2024 ما يقارب 8.116 مليار دولار أمريكي، بانخفاض عن 8.352 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وتضمن تكوين محفظة القروض ما يلي:
- القروض التجارية: 1.514 مليار دولار
- القروض العقارية التجارية: 5.735 مليار دولار
- قروض البناء التجاري: 616 مليون دولار
- القروض العقارية السكنية: 250 مليون دولار
- القروض الاستهلاكية: 835 ألف دولار
| نوع القرض | المبلغ (بالمليارات) |
|---|---|
| القروض التجارية | $1.514 |
| القروض العقارية التجارية | $5.735 |
| قروض البناء التجارية | $0.616 |
| القروض العقارية السكنية | $0.250 |
| القروض الاستهلاكية | $0.000835 |
مصادر الودائع
الودائع هي المصدر الرئيسي لتمويل ConnectOne Bancorp، اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الودائع حوالي 7.524 مليار دولار أمريكي، بانخفاض طفيف عن 7.536 مليار دولار أمريكي في نهاية عام 2023. وشمل توزيع الودائع ما يلي:
- الطلب بدون فوائد: 1.263 مليار دولار
- الطلب وتحمل الفوائد: 3.240 مليار دولار
- المدخرات: 0.528 مليار دولار
- الودائع لأجل: 2.614 مليار دولار
| نوع الإيداع | المبلغ (بالمليارات) |
|---|---|
| الطلب، بدون فائدة | $1.263 |
| الطلب وتحمل الفائدة | $3.240 |
| الادخار | $0.528 |
| الودائع لأجل | $2.614 |
الدخل من غير الفوائد
بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد لشركة ConnectOne Bancorp 4.737 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 3.562 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من العام الماضي، مما يشير إلى زيادة مدفوعة بعوامل مختلفة بما في ذلك مكاسب الأوراق المالية. خلال فترة التسعة أشهر، بلغ الدخل من غير الفوائد 12.984 مليون دولار أمريكي، بزيادة من 9.792 مليون دولار أمريكي في عام 2023.
مصاريف غير الفائدة
بلغت المصاريف غير المتعلقة بالفوائد للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 38.641 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 35.784 مليون دولار أمريكي لنفس الفترة من عام 2023. وبالنسبة للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، ارتفع إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد إلى 113.300 مليون دولار أمريكي من 106.104 مليون دولار أمريكي في عام 2023.
| فترة | الدخل من غير الفوائد | مصاريف غير الفائدة |
|---|---|---|
| الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | 4.737 مليون دولار | 38.641 مليون دولار |
| الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | 3.562 مليون دولار | 35.784 مليون دولار |
| التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | 12.984 مليون دولار | 113.300 مليون دولار |
| التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | 9.792 مليون دولار | 106.104 مليون دولار |
صافي الدخل
أعلنت ConnectOne Bancorp عن صافي دخل متاح للمساهمين العاديين قدره 15.652 مليون دولار أمريكي للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بانخفاض من 19.898 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من عام 2023. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 48.895 مليون دولار أمريكي مقارنة بـ 63.203 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023.
| فترة | صافي الدخل متاح لحاملي الأسهم العادية |
|---|---|
| الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | 15.652 مليون دولار |
| الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | 19.898 مليون دولار |
| التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 | 48.895 مليون دولار |
| التسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 | 63.203 مليون دولار |
ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.