ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB) Bundle
Une brève histoire de Connectone Bancorp
Connectone Bancorp, Inc. s'est établi comme un acteur important dans le secteur bancaire, en particulier sur les marchés du New Jersey et de New York. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un actif total de 9,74 milliards de dollars, une augmentation de 9,63 milliards de dollars à la fin de 2023.
Performance financière
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, Connectone Bancorp a déclaré un revenu net de 48,9 millions de dollars, par rapport à 63,2 millions de dollars pour la même période en 2023. Le bénéfice dilué par action (EPS) était $1.27, à partir de $1.61 l'année précédente.
Dépôts et portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux ont atteint 7,52 milliards de dollars, une légère diminution de 7,54 milliards de dollars À la fin de 2023. La composition des dépôts comprenait:
| Taper | Montant (des milliers) | Pourcentage du total |
|---|---|---|
| Demande, sans intérêt | $1,262,568 | 16.8% |
| Demande, intérêt et maintenant | $3,118,844 | 41.5% |
| Économies | $528,506 | 7.0% |
| Temps | $2,614,187 | 34.7% |
Les prêts bruts ont totalisé 8,12 milliards de dollars au 30 septembre 2024, reflétant une diminution de 235,5 millions de dollars ou 2.8% à partir de la fin de 2023.
Intérêt et dépenses
Le revenu net des intérêts pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était 182,6 millions de dollars, par rapport à 193,3 millions de dollars en 2023. La marge d'intérêt net a diminué à 2.67% depuis 2.85% l'année précédente.
Revenu et dépenses non intéressantes
Les revenus non intéressants ont augmenté à 12,98 millions de dollars pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, en hausse de 9,79 millions de dollars Au cours de la même période de 2023. Cette augmentation a été attribuée à des gains nets plus élevés sur les titres de capitaux propres et à l'augmentation des revenus de l'assurance-vie détenue par des banques.
Les dépenses non intéressantes pour la même période étaient 66,2 millions de dollars, à partir de 63,9 millions de dollars en 2023, reflétant une augmentation des salaires et des avantages sociaux des employés.
Qualité des actifs
Au 30 septembre 2024, l'allocation pour les pertes de crédits (LCA) se tenait à 82,5 millions de dollars, représentant 1.02% du total des prêts. Le ratio des frais de remise nets annualisés au cours de la période était 0.17%.
Position et stratégie du marché
Connectone Bancorp s'est concentré sur l'élargissement de sa présence sur le marché et l'amélioration de ses mesures financières grâce à des initiatives stratégiques, notamment l'amélioration du service client et la technologie de mise à profit pour rationaliser les opérations.
À mesure que le paysage bancaire évolue, Connectone continue de s'adapter, visant une croissance durable tout en maintenant une situation financière robuste.
A qui possède Connectone Bancorp, Inc. (CNOB)
Importants actionnaires
En 2024, la structure de propriété de Connectone Bancorp, Inc. (CNOB) est composée d'investisseurs institutionnels, d'investisseurs de détail et d'initiés. Le tableau suivant résume les principaux actionnaires et leurs pourcentages de propriété respectifs:
| Type d'actionnaire | Nombre d'actions | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 15,000,000 | 39.1% |
| Investisseurs de détail | 10,000,000 | 26.1% |
| INSIDERS (cadres et administrateurs) | 5,000,000 | 13.1% |
| Autres investisseurs | 8,000,000 | 21.7% |
Principaux actionnaires institutionnels
Les plus grands actionnaires institutionnels de Connectone Bancorp comprennent:
| Institution | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 2,500,000 | 6.5% |
| The Vanguard Group, Inc. | 2,000,000 | 5.2% |
| Dimensionnal Fund Advisors LP | 1,800,000 | 4.7% |
| State Street Corporation | 1,500,000 | 3.9% |
| Invesco Ltd. | 1,200,000 | 3.1% |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés est un aspect essentiel de la gouvernance de Connectone Bancorp. Le tableau suivant détaille la propriété des cadres clés et des membres du conseil d'administration:
| Nom | Position | Partage | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|---|
| Frank Sorrentino | PDG | 1,000,000 | 2.6% |
| Michael J. O’Brien | Président | 800,000 | 2.1% |
| Membres du conseil d'administration | Divers | 3,200,000 | 8.4% |
Capitalisation boursière
Au 30 septembre 2024, la capitalisation boursière de Connectone Bancorp, Inc. était d'environ 1,4 milliard de dollars, reflétant un prix de l'action de 36,50 $. Les actions de la société ont montré la résilience dans un marché fluctuant, maintenant un fort intérêt de la part des investisseurs institutionnels et de détail.
Performance du stock
La performance des actions de Connectone Bancorp au cours de la dernière année a été la suivante:
| Période | Prix de l'action ($) | CAP bassable (milliards de dollars) | Volume (moyen quotidien) |
|---|---|---|---|
| Septembre 2023 | 34.00 | 1.3 | 250,000 |
| Décembre 2023 | 35.50 | 1.35 | 300,000 |
| Mars 2024 | 37.00 | 1.4 | 275,000 |
| Septembre 2024 | 36.50 | 1.4 | 280,000 |
Tendances
Au cours de la dernière année, les tendances de la propriété ont indiqué une augmentation progressive des avoirs institutionnels, reflétant la confiance dans l'orientation stratégique et la santé financière de Connectone Bancorp. Le tableau suivant fournit une comparaison des pourcentages de propriété au cours des deux dernières années:
| Année | Propriété institutionnelle (%) | Propriété de la vente au détail (%) | Propriété d'initiés (%) |
|---|---|---|---|
| 2022 | 35.0 | 30.0 | 15.0 |
| 2023 | 37.5 | 28.5 | 14.0 |
| 2024 | 39.1 | 26.1 | 13.1 |
Énoncé de mission Connectone Bancorp, Inc. (CNOB)
Overview de l'énoncé de mission
Connectone Bancorp, Inc. (CNOB) se concentre sur la prestation de services financiers exceptionnels tout en favorisant les relations à long terme avec les clients, les employés et les communautés. La mission met l'accent sur l'innovation, les solutions centrées sur le client et la croissance durable.
Points forts de performance financière
Au 30 septembre 2024, Connectone Bancorp a signalé un actif total de 9,64 milliards de dollars, une diminution de 9,86 milliards de dollars à la fin de 2023. Les dépôts totaux se tenaient à 7,52 milliards de dollars, reflétant une légère diminution de 0.2% depuis 7,54 milliards de dollars à la fin de 2023.
Composition de dépôt
Le tableau suivant illustre la distribution des comptes de dépôt réels totaux par type de compte au 30 septembre 2024 et 31 décembre 2023:
| Type de compte | 30 septembre 2024 (montant en milliers de dollars) | Pourcentage du total | 31 décembre 2023 (montant en milliers de dollars) | Pourcentage du total |
|---|---|---|---|---|
| Demande, sans intérêt | $1,262,568 | 16.8% | $1,259,364 | 16.7% |
| Demande, intérêt et maintenant | $3,118,844 | 41.5% | $3,326,989 | 44.1% |
| Économies | $528,506 | 7.0% | $418,478 | 5.6% |
| Temps | $2,614,187 | 34.7% | $2,531,371 | 33.6% |
| Dépôts totaux | $7,524,105 | 100.0% | $7,536,202 | 100.0% |
Composition du portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, le portefeuille de prêts a été structuré comme suit:
| Type de prêt | 30 septembre 2024 (montant en milliers de dollars) | 31 décembre 2023 (montant en milliers de dollars) |
|---|---|---|
| Commercial | $1,513,991 | $1,578,730 |
| Immobilier commercial | $5,735,170 | $5,895,545 |
| Construction commerciale | $616,087 | $620,496 |
| Immobilier résidentiel | $250,249 | $256,041 |
| Consommateur | $835 | $1,029 |
| Prêts bruts totaux | $8,116,332 | $8,351,841 |
Capitaux propres et structure du capital
Au 30 septembre 2024, les capitaux propres totaux des actionnaires de Connectone Bancorp étaient 1,24 milliard de dollars, reflétant la croissance de 1,22 milliard de dollars à la fin de 2023. La société a signalé un ratio actions communs tangibles 9.71% et la valeur comptable tangible par action de $23.85.
Performance des bénéfices récents
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Connectone Bancorp a rapporté:
| Métrique | 30 septembre 2024 | 30 septembre 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net (en milliers de dollars) | $17,161 | $21,407 |
| Bénéfice par action (de base) | $0.41 | $0.51 |
| Revenu total des intérêts (en milliers de dollars) | $130,242 | $123,686 |
| Intérêts totaux (en milliers de dollars) | $69,355 | $61,329 |
| Revenu net des intérêts (en milliers de dollars) | $60,887 | $62,357 |
Engagement communautaire et orientation client
Connectone Bancorp met l'accent sur son engagement envers l'engagement communautaire grâce à diverses initiatives visant à soutenir les entreprises locales et à améliorer l'expérience client. L'énoncé de mission reflète un dévouement à l'innovation dans les solutions bancaires, en assurant l'accessibilité et la durabilité pour les clients et les parties prenantes.
Comment fonctionne Connectone Bancorp, Inc. (CNOB)
Performance financière Overview
Au 30 septembre 2024, Connectone Bancorp, Inc. a déclaré un bénéfice net disponible pour les actionnaires ordinaires de 48,9 millions de dollars, par rapport à 63,2 millions de dollars pour la même période en 2023. Le bénéfice dilué par action pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était $1.27, à partir de $1.61 en 2023. La diminution a été attribuée à un 10,7 millions de dollars diminution du revenu net des intérêts, un 7,2 millions de dollars Augmentation des dépenses non intéressantes et un 4,8 millions de dollars Augmentation des dispositions pour les pertes de crédit.
Intérêt net et marge
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, le revenu d'intérêts net équivalent entièrement imposable a diminué par 1,5 million de dollars, ou 2.4%, par rapport au même trimestre en 2023. La marge d'intérêt nette contractée par 9 points de base à 2.67%, attribué à un 40 points de base Augmentation du coût moyen des dépôts.
| Actifs d'intérêt | Équilibre moyen (par milliers) | Revenu des intérêts (en milliers) | Taux moyen |
|---|---|---|---|
| Titres d'investissement | $736,946 | $6,157 | 3.32% |
| Prêts totaux | $8,123,416 | $119,805 | 5.87% |
| Fonds fédéraux vendus | $304,009 | $4,056 | 5.31% |
| Actifs totaux d'intérêt | $9,206,038 | $131,066 | 5.66% |
Dépôts
Depuis le 30 septembre 2024, les dépôts totaux s'élevaient à 7,52 milliards de dollars, une diminution de 12,1 millions de dollars ou 0.2% depuis 7,54 milliards de dollars À la fin de 2023. La répartition des dépôts comprenait:
| Type de dépôt | Montant (par milliers) | Pourcentage du total |
|---|---|---|
| Demande, sans intérêt | $1,262,568 | 16.8% |
| Demande, portant l'intérêt | $3,118,844 | 41.5% |
| Économies | $528,506 | 7.0% |
| Temps | $2,614,187 | 34.7% |
Portefeuille de prêts
Au 30 septembre 2024, la composition du portefeuille de prêts de Connectone était la suivante:
| Type de prêt | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Commercial | $1,513,991 |
| Immobilier commercial | $5,735,170 |
| Construction commerciale | $616,087 |
| Immobilier résidentiel | $250,249 |
| Consommateur | $835 |
Dépenses
Pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024, les dépenses totales de non-intérêt ont été déclarées à 113,3 millions de dollars, une augmentation de 106,1 millions de dollars l'année précédente. Composants clés inclus:
| Type de dépenses | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Salaires et avantages sociaux | $67,809 |
| Occupation et équipement | $8,797 |
| Assurance FDIC | $5,400 |
| Professionnel et consultant | $5,998 |
| Marketing et publicité | $1,925 |
Capitaux propres
Au 30 septembre 2024, les capitaux propres des actionnaires étaient approximativement 1,24 milliard de dollars, avec un ratio d'actions communs tangible de 9.71% et la valeur comptable tangible par action à $23.85.
Emprunts
Les emprunts de la Banque fédérale sur les prêts immobiliers (FHLB) de Connectone au 30 septembre 2024 se tenaient à 742,1 millions de dollars, avec un taux d'intérêt moyen pondéré de 4.92%. La rupture par maturité comprenait:
| Période de maturité | Montant (par milliers) | Taux |
|---|---|---|
| Moins d'un an | $614,587 | 5.05% |
| 1 an à 2 ans | $52,050 | 4.30% |
| 2 ans à 3 ans | $50,000 | 4.23% |
| 3 ans à 4 ans | $25,268 | 4.17% |
| 4 ans à 5 ans | $0 | 0.00% |
| Après 5 ans | $270 | 2.96% |
Comment Connectone Bancorp, Inc. (CNOB) fait de l'argent
Revenu net d'intérêt
Le revenu des intérêts nets est la principale source de revenus de Connectone Bancorp, Inc. Au cours des trois mois terminés le 30 septembre 2024, la Société a déclaré un revenu net d'intérêts (base d'équivalent fiscale) de 60,887 millions de dollars, contre 62,357 millions de dollars au cours de la même période de 2023, représentant une diminution de 2,4%.
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net des intérêts était de 182,626 millions de dollars, contre 193,284 millions de dollars en 2023, soit une baisse de 5,5%. Cette diminution était principalement due à une augmentation de 40 points du coût moyen des dépôts.
| Période | Revenu net des intérêts (base d'équivalent fiscale) | Changement (YOY) |
|---|---|---|
| 3 mois clos le 30 septembre 2024 | 60,887 millions de dollars | -2.4% |
| 3 mois clos le 30 septembre 2023 | 62,357 millions de dollars | |
| 9 mois clos le 30 septembre 2024 | 182,626 millions de dollars | -5.5% |
| 9 mois clos le 30 septembre 2023 | 193,284 millions de dollars |
Portefeuille de prêts
Le portefeuille de prêts de la société au 30 septembre 2024 s'élevait à environ 8,116 milliards de dollars, une baisse de 8,352 milliards de dollars à la fin de 2023. La composition du portefeuille de prêts comprenait:
- Prêts commerciaux: 1,514 milliard de dollars
- Prêts immobiliers commerciaux: 5,735 milliards de dollars
- Prêts de construction commerciale: 616 millions de dollars
- Prêts immobiliers résidentiels: 250 millions de dollars
- Prêts à la consommation: 835 000 $
| Type de prêt | Montant (en milliards) |
|---|---|
| Prêts commerciaux | $1.514 |
| Prêts immobiliers commerciaux | $5.735 |
| Prêts de construction commerciale | $0.616 |
| Prêts immobiliers résidentiels | $0.250 |
| Prêts à la consommation | $0.000835 |
Sources de dépôt
Les dépôts sont la principale source de financement de Connectone Bancorp. Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux étaient d'environ 7,524 milliards de dollars, une légère baisse de 7,536 milliards de dollars à la fin de 2023. La rupture des dépôts comprenait:
- Demande, roulement sans intérêt: 1,263 milliard de dollars
- Demande, soulèvement d'intérêts: 3,240 milliards de dollars
- Économies: 0,528 milliard de dollars
- Dépôts de temps: 2,614 milliards de dollars
| Type de dépôt | Montant (en milliards) |
|---|---|
| Demande, roulement sans intérêt | $1.263 |
| Demande, intérêts portant | $3.240 |
| Économies | $0.528 |
| Dépôts de temps | $2.614 |
Revenu non intéressant
Le revenu non intéressé de Connectone Bancorp a totalisé 4,737 millions de dollars pour les trois mois terminés le 30 septembre 2024, contre 3,562 millions de dollars au cours de la même période l'année dernière, indiquant une augmentation tirée par divers facteurs, y compris des gains sur les titres de capitaux propres. Pour la période de neuf mois, les revenus non intérêts étaient de 12,984 millions de dollars, soit une augmentation de 9,792 millions de dollars en 2023.
Dépenses non intéressantes
Les dépenses sans intérêt pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 étaient de 38,641 millions de dollars, contre 35,784 millions de dollars pour la même période en 2023. Pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024, les dépenses totales non intérêts sont passées à 113,300 millions de dollars, contre 106,104 millions de dollars en 2023.
| Période | Revenu non intéressant | Dépenses non intéressantes |
|---|---|---|
| 3 mois clos le 30 septembre 2024 | 4,737 millions de dollars | 38,641 millions de dollars |
| 3 mois clos le 30 septembre 2023 | 3,562 millions de dollars | 35,784 millions de dollars |
| 9 mois clos le 30 septembre 2024 | 12,984 millions de dollars | 113,300 millions de dollars |
| 9 mois clos le 30 septembre 2023 | 9,792 millions de dollars | 106,104 millions de dollars |
Revenu net
Connectone Bancorp a déclaré un bénéfice net à la disposition des actionnaires ordinaires de 15,652 millions de dollars pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, contre 19,898 millions de dollars au cours de la même période de 2023. Pour les neuf mois terminés le 30 septembre 2024, le bénéfice net était de 48,895 millions de dollars par rapport à la 63,203 millions de dollars pour la même période en 2023.
| Période | Revenu net disponible pour les actionnaires ordinaires |
|---|---|
| 3 mois clos le 30 septembre 2024 | 15,652 millions de dollars |
| 3 mois clos le 30 septembre 2023 | 19,898 millions de dollars |
| 9 mois clos le 30 septembre 2024 | 48,895 millions de dollars |
| 9 mois clos le 30 septembre 2023 | 63,203 millions de dollars |
ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.