ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB) Bundle
Eine kurze Geschichte von Connectone Bancorp
Connectone Bancorp, Inc. hat sich als bedeutender Akteur im Bankensektor etabliert, insbesondere in den Märkten New Jersey und New York. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen die Gesamtvermögen von 9,74 Milliarden US -Dollar, eine Zunahme von 9,63 Milliarden US -Dollar Ende 2023.
Finanzielle Leistung
In den neun Monaten zum 30. September 2024 meldete Connectone Bancorp ein Nettoeinkommen von 48,9 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 63,2 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Das verdünnte Ergebnis je Aktie (EPS) war $1.27, unten von $1.61 im Vorjahr.
Einlagen und Kreditportfolio
Zum 30. September 2024 erreichten die Gesamteinlagen 7,52 Milliarden US -Dollar, eine leichte Abnahme von 7,54 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Die Zusammensetzung der Einlagen umfasste:
| Typ | Betrag (Tausende) | Prozent der Gesamt |
|---|---|---|
| Nachfrage, nicht interessant tragend | $1,262,568 | 16.8% |
| Nachfrage, zinshaltiges & jetzt | $3,118,844 | 41.5% |
| Ersparnisse | $528,506 | 7.0% |
| Zeit | $2,614,187 | 34.7% |
Bruttokredite waren insgesamt 8,12 Milliarden US -Dollar Ab dem 30. September 2024 spiegelt ein Rückgang von um 235,5 Millionen US -Dollar oder 2.8% ab Ende 2023.
Zinserträge und Ausgaben
Nettozinserträge für die neun Monate am 30. September 2024 waren 182,6 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 193,3 Millionen US -Dollar im Jahr 2023. Die Nettozinsmarge sank auf 2.67% aus 2.85% im Vorjahr.
Nichtinteresse Einnahmen und Ausgaben
Nichtinteresse erhöht auf 12,98 Millionen US -Dollar für die neun Monate am 30. September 2024 von vor 9,79 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum von 2023 wurde dieser Anstieg auf höhere Nettogewinne für Eigenkapitalpapiere und erhöhte Erträge aus der Lebensversicherung der Bank zurückgeführt.
Nichtinteressenkosten für den gleichen Zeitraum waren 66,2 Millionen US -Dollar, hoch von 63,9 Millionen US -Dollar Im Jahr 2023 spiegelt die Gehälter und die Leistungen der Mitarbeiter wider.
Vermögensqualität
Zum 30. September 2024 stand die Zulage für Kreditverluste (ACL) bei 82,5 Millionen US -Dollarrepräsentieren 1.02% von Gesamtkrediten. Das Verhältnis der annualisierten Nettoverschiebungen während des Zeitraums war 0.17%.
Marktposition und Strategie
ConnectOne Bancorp hat sich darauf konzentriert, seine Marktpräsenz zu erweitern und seine finanziellen Metriken durch strategische Initiativen zu verbessern, einschließlich der Verbesserung des Kundendienstes und der Nutzung der Technologie, um den Betrieb zu optimieren.
Während sich die Bankenlandschaft entwickelt, passt sich Connecton weiter an und strebt ein nachhaltiges Wachstum an und hält gleichzeitig eine robuste finanzielle Position aufrecht.
A Who gehört Connectone Bancorp, Inc. (CNOB)
Hauptaktionäre
Ab 2024 besteht die Eigentümerstruktur von Connectone Bancorp, Inc. (CNOB) aus institutionellen Anlegern, Einzelhandelsinvestoren und Insidern. In der folgenden Tabelle fasst die Hauptaktionäre und deren jeweilige Eigentumsprozentsätze zusammen:
| Aktionärsart | Anzahl der Aktien | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 15,000,000 | 39.1% |
| Einzelhandelsinvestoren | 10,000,000 | 26.1% |
| Insider (Führungskräfte und Direktoren) | 5,000,000 | 13.1% |
| Andere Investoren | 8,000,000 | 21.7% |
Top institutionelle Aktionäre
Zu den größten institutionellen Aktionären von Connectone Bancorp gehören:
| Institution | Aktien im Besitz | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 2,500,000 | 6.5% |
| The Vanguard Group, Inc. | 2,000,000 | 5.2% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 1,800,000 | 4.7% |
| State Street Corporation | 1,500,000 | 3.9% |
| Invesco Ltd. | 1,200,000 | 3.1% |
Insiderbesitz
Insider -Eigentum ist ein kritischer Aspekt der Governance von Connectone Bancorp. Die folgende Tabelle beschreibt den Eigentum an wichtigen Führungskräften und Vorstandsmitgliedern:
| Name | Position | Aktien im Besitz | Eigentümerprozentsatz |
|---|---|---|---|
| Frank Sorrentino | CEO | 1,000,000 | 2.6% |
| Michael J. O’Brien | Präsident | 800,000 | 2.1% |
| Vorstandsmitglieder | Verschieden | 3,200,000 | 8.4% |
Marktkapitalisierung
Zum 30. September 2024 betrug die Marktkapitalisierung von Connectone Bancorp, Inc. rund 1,4 Milliarden US -Dollar, was einen Aktienkurs von 36,50 USD widerspricht. Die Aktie des Unternehmens hat die Belastbarkeit in einem schwankenden Markt gezeigt und ein starkes Interesse sowohl von institutionellen als auch von Einzelhandelsinvestoren aufrechterhalten.
Aktienleistung
Die Aktienleistung von Connectone Bancorp im vergangenen Jahr war wie folgt:
| Zeitraum | Aktienkurs ($) | Marktkapitalisierung (Milliarde US -Dollar) | Volumen (durchschnittlich täglich) |
|---|---|---|---|
| September 2023 | 34.00 | 1.3 | 250,000 |
| Dezember 2023 | 35.50 | 1.35 | 300,000 |
| März 2024 | 37.00 | 1.4 | 275,000 |
| September 2024 | 36.50 | 1.4 | 280,000 |
Eigentümertrends
Im vergangenen Jahr haben Eigentümertrends einen allmählichen Anstieg der institutionellen Bestände gezeigt, was das Vertrauen in die strategische Ausrichtung und die finanzielle Gesundheit von Connectone Bancorp widerspiegelt. Die folgende Tabelle enthält einen Vergleich der Eigentumsanteile in den letzten zwei Jahren:
| Jahr | Institutionelles Eigentum (%) | Einzelhandelsbesitz (%) | Insider -Besitz (%) |
|---|---|---|---|
| 2022 | 35.0 | 30.0 | 15.0 |
| 2023 | 37.5 | 28.5 | 14.0 |
| 2024 | 39.1 | 26.1 | 13.1 |
ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB) -Missionserklärung
Overview des Leitbilds
ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB) konzentriert sich auf die Bereitstellung außergewöhnlicher Finanzdienstleistungen und die Pflege langfristiger Beziehungen zu Kunden, Mitarbeitern und Gemeinden. Die Mission betont Innovation, kundenorientierte Lösungen und nachhaltiges Wachstum.
Finanzielle Leistungen Highlights
Zum 30. September 2024 meldete Connectone Bancorp die Gesamtvermögen von 9,64 Milliarden US -Dollar, eine Abnahme von 9,86 Milliarden US -Dollar Ende 2023 standen die Gesamtablagerungen bei 7,52 Milliarden US -Dollareine leichte Abnahme von 0.2% aus 7,54 Milliarden US -Dollar Ende 2023.
Einzahlungszusammensetzung
Die folgende Tabelle zeigt die Verteilung der tatsächlichen Einzahlungskonten nach Kontotyp zum 30. September 2024 und 31. Dezember 2023:
| Kontotyp | 30. September 2024 (Betrag in Tausenden US -Dollar) | Prozent der Gesamt | 31. Dezember 2023 (Betrag in Tausenden US -Dollar) | Prozent der Gesamt |
|---|---|---|---|---|
| Nachfrage, nicht interessant tragend | $1,262,568 | 16.8% | $1,259,364 | 16.7% |
| Nachfrage, zinshaltiges & jetzt | $3,118,844 | 41.5% | $3,326,989 | 44.1% |
| Ersparnisse | $528,506 | 7.0% | $418,478 | 5.6% |
| Zeit | $2,614,187 | 34.7% | $2,531,371 | 33.6% |
| Gesamtablagerungen | $7,524,105 | 100.0% | $7,536,202 | 100.0% |
Kreditportfolio -Komposition
Zum 30. September 2024 wurde das Kreditportfolio wie folgt strukturiert:
| Kredittyp | 30. September 2024 (Betrag in Tausenden US -Dollar) | 31. Dezember 2023 (Betrag in Tausenden US -Dollar) |
|---|---|---|
| Kommerziell | $1,513,991 | $1,578,730 |
| Gewerbeimmobilien | $5,735,170 | $5,895,545 |
| Gewerbekonstruktion | $616,087 | $620,496 |
| Wohnimmobilien | $250,249 | $256,041 |
| Verbraucher | $835 | $1,029 |
| Totale Bruttokredite | $8,116,332 | $8,351,841 |
Eigenkapital und Kapitalstruktur
Zum 30. September 2024 war Connectone Bancorps Gesamtkapital der Aktionäre 1,24 Milliarden US -Dollardas Wachstum widerspiegeln 1,22 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Das Unternehmen meldete eine greifbare Gemeinschafts -Aktienquote von 9.71% und greifbarer Buchwert pro Aktie von $23.85.
Jüngste Einkommensleistung
Für die drei Monate am 30. September 2024 berichtete Connectone Bancorp:
| Metrisch | 30. September 2024 | 30. September 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Tausenden US -Dollar) | $17,161 | $21,407 |
| Gewinne je Aktie (Basic) | $0.41 | $0.51 |
| Gesamtzinserträge (in Tausenden US -Dollar) | $130,242 | $123,686 |
| Gesamtzinsaufwand (in Tausenden US -Dollar) | $69,355 | $61,329 |
| Nettozinserträge (in Tausenden US -Dollar) | $60,887 | $62,357 |
Community Engagement und Kundenfokus
Connectone Bancorp betont sein Engagement für das Engagement in der Gemeinschaft durch verschiedene Initiativen zur Unterstützung lokaler Unternehmen und die Verbesserung der Kundenerfahrung. Das Leitbild spiegelt ein Engagement für Innovationen in Banklösungen wider und gewährleistet die Zugänglichkeit und Nachhaltigkeit für Kunden und Stakeholder.
Wie Connectone Bancorp, Inc. (CNOB) funktioniert
Finanzielle Leistung Overview
Zum 30. September 2024 meldete Connectone Bancorp, Inc. ein Nettogewinn, der den Stammaktionären von zur Verfügung steht 48,9 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 63,2 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Das verdünnte Ergebnis je Aktie für die neun Monate am 30. September 2024 waren $1.27, unten von $1.61 im Jahr 2023. Die Abnahme wurde a zugeschrieben 10,7 Millionen US -Dollar Rückgang des Nettozinseinkommens, a 7,2 Millionen US -Dollar Erhöhung der Ausgaben ohne Interesse und a 4,8 Millionen US -Dollar Erhöhung der Bestimmungen für Kreditverluste.
Nettozinseinkommen und Marge
Für die drei Monate am 30. September 2024 verringerte sich der vollständig steuerpflichtige äquivalente Nettozinserträge um um 1,5 Millionen US -Dollar, oder 2.4%, im Vergleich zu dem gleichen Quartal im Jahr 2023. Die Nettozinsspanne wurde von einem Vertrag über 9 Basispunkte Zu 2.67%, zugeschrieben auf a 40 Basispunkt Erhöhung der durchschnittlichen Kosten der Einlagen.
| Zinsenvermögen | Durchschnittsbilanz (in Tausenden) | Zinserträge (in Tausenden) | Durchschnittsrate |
|---|---|---|---|
| Investitionswerte | $736,946 | $6,157 | 3.32% |
| Gesamtdarlehen | $8,123,416 | $119,805 | 5.87% |
| Bundesmittel verkauft | $304,009 | $4,056 | 5.31% |
| Gesamtverbesserungsvermögen | $9,206,038 | $131,066 | 5.66% |
Einlagen
Ab dem 30. September 2024 waren die Gesamteinlagen auf 7,52 Milliarden US -Dollar, eine Abnahme von 12,1 Millionen US -Dollar oder 0.2% aus 7,54 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Die Einlagerung der Einlagen umfasste:
| Art der Einzahlung | Betrag (in Tausenden) | Prozent der Gesamt |
|---|---|---|
| Nachfrage, nicht interessant tragend | $1,262,568 | 16.8% |
| Nachfrage, zinshaltig | $3,118,844 | 41.5% |
| Ersparnisse | $528,506 | 7.0% |
| Zeit | $2,614,187 | 34.7% |
Kreditportfolio
Zum 30. September 2024 war die Zusammensetzung des Kreditportfolios von Connecton wie folgt:
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Kommerziell | $1,513,991 |
| Gewerbeimmobilien | $5,735,170 |
| Gewerbekonstruktion | $616,087 |
| Wohnimmobilien | $250,249 |
| Verbraucher | $835 |
Kosten
Für die neun Monate am 30. September 2024 wurden die Gesamtkosten nicht des Interesses unter Berücksichtigung der Ausgaben bei 113,3 Millionen US -Dollar, eine Zunahme von 106,1 Millionen US -Dollar im Vorjahr. Schlüsselkomponenten enthalten:
| Kostentyp | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | $67,809 |
| Belegung und Ausrüstung | $8,797 |
| FDIC -Versicherung | $5,400 |
| Professionell und beratend | $5,998 |
| Marketing und Werbung | $1,925 |
Eigenkapital
Zum 30. September 2024 lag das Eigenkapital der Aktionäre ungefähr 1,24 Milliarden US -Dollar, mit einem greifbaren gemeinsamen Aktienverhältnis von 9.71% und greifbarer Buchwert pro Aktie bei $23.85.
Kredite
Die Anleihen der Federal Home Loan Bank (FHLB) von ConnectOne ab dem 30. September 2024 standen bei 742,1 Millionen US -Dollarmit einem gewichteten durchschnittlichen Zinssatz von 4.92%. Die Aufschlüsselung nach Reife beinhaltete:
| Reifezeit | Betrag (in Tausenden) | Rate |
|---|---|---|
| Weniger als 1 Jahr | $614,587 | 5.05% |
| 1 Jahr bis 2 Jahre | $52,050 | 4.30% |
| 2 Jahre bis 3 Jahre | $50,000 | 4.23% |
| 3 Jahre bis 4 Jahre | $25,268 | 4.17% |
| 4 bis 5 Jahre | $0 | 0.00% |
| Nach 5 Jahren | $270 | 2.96% |
Wie Connectone Bancorp, Inc. (CNOB) Geld verdient
Nettozinserträge
Nettozinserträge sind die Haupteinnahmequelle für Connectone Bancorp, Inc. In den drei Monaten zum 30. September 2024 meldeten das Unternehmen einen Nettozinserträge (steuerlich äquivalente Basis) von 60,887 Mio. USD, was gegenüber 62,357 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 62,357 Mio. USD war 2023, der einen Rückgang von 2,4%darstellt.
In den neun Monaten zum 30. September 2024 betrug der Nettozinserträge 182,626 Mio. USD gegenüber 193,284 Mio. USD im Jahr 2023, was einem Rückgang von 5,5%entspricht. Dieser Rückgang war hauptsächlich auf eine Erhöhung der durchschnittlichen Einlagenkosten um 40 Basispunkte zurückzuführen.
| Zeitraum | Nettozinserträge (steuerlich äquivalente Basis) | Änderung (Yoy) |
|---|---|---|
| 3 Monate endete 30. September 2024 | 60,887 Millionen US -Dollar | -2.4% |
| 3 Monate endete 30. September 2023 | 62,357 Millionen US -Dollar | |
| 9 Monate endete 30. September 2024 | 182,626 Millionen US -Dollar | -5.5% |
| 9 Monate endete 30. September 2023 | $ 193,284 Millionen |
Kreditportfolio
Das Kreditportfolio des Unternehmens belief sich zum 30. September 2024 auf ca. 8,116 Milliarden US -Dollar, ein Rückgang von 8,352 Milliarden US -Dollar bis Ende 2023. Die Zusammensetzung des Kreditportfolios umfasste:
- Handelskredite: 1,514 Milliarden US -Dollar
- Gewerbeimmobilienkredite: 5,735 Milliarden US -Dollar
- Gewerbebaudarlehen: 616 Millionen US -Dollar
- Wohnimmobilienkredite: 250 Millionen US -Dollar
- Verbraucherdarlehen: 835 $ Tausend $
| Kredittyp | Betrag (in Milliarden) |
|---|---|
| Werbekredite | $1.514 |
| Kredite für gewerbliche Immobilienkredite | $5.735 |
| Gewerbebaudarlehen | $0.616 |
| Wohnimmobilienkredite | $0.250 |
| Verbraucherkredite | $0.000835 |
Einzahlungsquellen
Einlagen sind die Hauptfinanzierungsquelle für Connectone Bancorp. Zum 30. September 2024 betrugen die Gesamteinlagen in Höhe von ca. 7,524 Milliarden US -Dollar.
- Nachfrage, nicht zinsdesunken: 1,263 Milliarden US-Dollar
- Nachfrage, Zinsenlager: 3,240 Milliarden US -Dollar
- Einsparungen: $ 0,528 Milliarden
- Zeiteinlagen: 2,614 Milliarden US -Dollar
| Einzahlungstyp | Betrag (in Milliarden) |
|---|---|
| Nachfrage, nicht zinsdesunken | $1.263 |
| Forderung, Zinsenlager | $3.240 |
| Ersparnisse | $0.528 |
| Zeiteinzahlungen | $2.614 |
Nichtinteresseneinkommen
Das Nichtinteresse von ConnectOne Bancorp belief sich in den drei Monaten, die am 30. September 2024 endeten, auf 4,737 Mio. USD, verglichen mit 3,562 Mio. USD im gleichen Zeitraum des Vorjahres, was auf eine Erhöhung hinweist, die durch verschiedene Faktoren, einschließlich Gewinne für Eigenkapital -Wertpapiere, angetrieben wird. Für den neunmonatigen Zeitraum betrug das Nichtinteresse 12,984 Mio. USD, was einem Anstieg von 9,792 Mio. USD im Jahr 2023 erhöht wurde.
Nichtinteressenkosten
Die Nichtinteressenkosten für die drei Monate am 30. September 2024 betrugen 38,641 Mio. USD, verglichen mit 35,784 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Für die neun Monate am 30. September 2024 stieg die Gesamtausgaben nicht des Interesses von 106,104 Mio. USD im Jahr 2023 auf 113,300 Mio. USD.
| Zeitraum | Nichtinteresseneinkommen | Nichtinteressenkosten |
|---|---|---|
| 3 Monate endete 30. September 2024 | 4,737 Millionen US -Dollar | 38,641 Millionen US -Dollar |
| 3 Monate endete 30. September 2023 | 3,562 Millionen US -Dollar | 35,784 Millionen US -Dollar |
| 9 Monate endete 30. September 2024 | 12,984 Millionen US -Dollar | 113,300 Millionen US -Dollar |
| 9 Monate endete 30. September 2023 | 9,792 Millionen US -Dollar | 106,104 Millionen US -Dollar |
Nettoeinkommen
Connectone Bancorp meldete den Stammaktionären von 15,652 Mio. in den drei Monaten, die am 30. September 2024, gegenüber 19,898 Mio. USD im gleichen Zeitraum von 2023 in Höhe von 15,652 Mio. USD zur Verfügung stehen. In den neun Monaten, die am 30. September 2024 endete, betrug der Nettoeinkommen 48,895 Millionen US 63,203 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
| Zeitraum | Nettogewinnung für Stammaktionäre zur Verfügung steht |
|---|---|
| 3 Monate endete 30. September 2024 | 15,652 Millionen US -Dollar |
| 3 Monate endete 30. September 2023 | 19,898 Millionen US -Dollar |
| 9 Monate endete 30. September 2024 | 48,895 Millionen US -Dollar |
| 9 Monate endete 30. September 2023 | 63,203 Millionen US -Dollar |
ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.