ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB) Bundle
Una breve historia de Connectone Bancorp
Connectone Bancorp, Inc. se ha establecido como un jugador significativo en el sector bancario, particularmente en los mercados de Nueva Jersey y Nueva York. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó activos totales de $ 9.74 mil millones, un aumento de $ 9.63 mil millones A finales de 2023.
Desempeño financiero
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Connectone Bancorp informó un ingreso neto de $ 48.9 millones, en comparación con $ 63.2 millones para el mismo período en 2023. Las ganancias diluidas por acción (EPS) fueron $1.27, abajo de $1.61 en el año anterior.
Depósitos y cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales alcanzaron $ 7.52 mil millones, una ligera disminución de $ 7.54 mil millones A finales de 2023. La composición de depósitos incluyó:
| Tipo | Cantidad (miles) | Porcentaje del total |
|---|---|---|
| Demanda, no por más interesado | $1,262,568 | 16.8% |
| Demanda, intereses y ahora | $3,118,844 | 41.5% |
| Ahorros | $528,506 | 7.0% |
| Tiempo | $2,614,187 | 34.7% |
Préstamos brutos totalizados $ 8.12 mil millones Al 30 de septiembre de 2024, lo que refleja una disminución de $ 235.5 millones o 2.8% Desde finales de 2023.
Ingresos y gastos de intereses
Los ingresos por intereses netos para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $ 182.6 millones, en comparación con $ 193.3 millones en 2023. El margen de interés neto disminuyó a 2.67% de 2.85% en el año anterior.
Ingresos y gastos sin intereses
El ingreso sin interés aumentó a $ 12.98 millones Durante los nueve meses que terminaron el 30 de septiembre de 2024, de $ 9.79 millones En el mismo período de 2023. Este aumento se atribuyó a mayores ganancias netas en valores de capital y un aumento de los ingresos del seguro de vida de propiedad bancaria.
Los gastos no interesados para el mismo período fueron $ 66.2 millones, arriba de $ 63.9 millones en 2023, reflejando un aumento en los salarios y los beneficios de los empleados.
Calidad de activo
Al 30 de septiembre de 2024, la asignación de pérdidas crediticias (ACL) se encontraba en $ 82.5 millones, representando 1.02% de préstamos totales. La relación entre los cargos netos anuales durante el período fue 0.17%.
Posición y estrategia del mercado
Connectone Bancorp se ha centrado en expandir su presencia en el mercado y mejorar sus métricas financieras a través de iniciativas estratégicas, incluida la mejora del servicio al cliente y el aprovechamiento de la tecnología para optimizar las operaciones.
A medida que el panorama bancario evoluciona, Connectone continúa adaptándose, con el objetivo de un crecimiento sostenible al tiempo que mantiene una posición financiera robusta.
A Who posee Connectone Bancorp, Inc. (CNOB)
Principales accionistas
A partir de 2024, la estructura de propiedad de Connectone Bancorp, Inc. (CNOB) está compuesta por inversores institucionales, inversores minoristas y expertos. La siguiente tabla resume a los principales accionistas y sus respectivos porcentajes de propiedad:
| Tipo de accionista | Número de acciones | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 15,000,000 | 39.1% |
| Inversores minoristas | 10,000,000 | 26.1% |
| Insiders (ejecutivos y directores) | 5,000,000 | 13.1% |
| Otros inversores | 8,000,000 | 21.7% |
Los principales accionistas institucionales
Los accionistas institucionales más grandes de Connectone Bancorp incluyen:
| Institución | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|
| Blackrock, Inc. | 2,500,000 | 6.5% |
| The Vanguard Group, Inc. | 2,000,000 | 5.2% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 1,800,000 | 4.7% |
| State Street Corporation | 1,500,000 | 3.9% |
| Invesco Ltd. | 1,200,000 | 3.1% |
Propiedad interna
La propiedad interna es un aspecto crítico de la gobernanza de Connectone Bancorp. La siguiente tabla detalla la propiedad de ejecutivos clave y miembros de la junta:
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad | Porcentaje de propiedad |
|---|---|---|---|
| Frank Sorrentino | CEO | 1,000,000 | 2.6% |
| Michael J. O'Brien | Presidente | 800,000 | 2.1% |
| Miembros de la junta | Varios | 3,200,000 | 8.4% |
Capitalización de mercado
Al 30 de septiembre de 2024, la capitalización de mercado de Connectone Bancorp, Inc. era de aproximadamente $ 1.4 mil millones, lo que refleja un precio de las acciones de $ 36.50. Las acciones de la compañía han mostrado resiliencia en un mercado fluctuante, manteniendo un fuerte interés de los inversores institucionales y minoristas.
Rendimiento de stock
El rendimiento de acciones de Connectone Bancorp durante el año pasado ha sido el siguiente:
| Período | Precio de las acciones ($) | Caut de mercado ($ mil millones) | Volumen (promedio diario) |
|---|---|---|---|
| Septiembre de 2023 | 34.00 | 1.3 | 250,000 |
| Diciembre de 2023 | 35.50 | 1.35 | 300,000 |
| Marzo de 2024 | 37.00 | 1.4 | 275,000 |
| Septiembre de 2024 | 36.50 | 1.4 | 280,000 |
Tendencias de propiedad
Durante el año pasado, las tendencias de propiedad han indicado un aumento gradual en las tenencias institucionales, lo que refleja la confianza en la dirección estratégica y la salud financiera de Connectone Bancorp. La siguiente tabla proporciona una comparación de porcentajes de propiedad en los últimos dos años:
| Año | Propiedad institucional (%) | Propiedad minorista (%) | Propiedad interna (%) |
|---|---|---|---|
| 2022 | 35.0 | 30.0 | 15.0 |
| 2023 | 37.5 | 28.5 | 14.0 |
| 2024 | 39.1 | 26.1 | 13.1 |
Connectione Bancorp, Inc. (CNOB) Declaración de misión
Overview de la declaración de misión
Connectone Bancorp, Inc. (CNOB) se centra en ofrecer servicios financieros excepcionales al tiempo que fomenta relaciones a largo plazo con clientes, empleados y comunidades. La misión enfatiza la innovación, las soluciones centradas en el cliente y el crecimiento sostenible.
Destacados de rendimiento financiero
Al 30 de septiembre de 2024, Connectone Bancorp informó activos totales de $ 9.64 mil millones, una disminución de $ 9.86 mil millones A finales de 2023. Los depósitos totales se mantuvieron en $ 7.52 mil millones, reflejando una ligera disminución de 0.2% de $ 7.54 mil millones A finales de 2023.
Composición de depósitos
La siguiente tabla ilustra la distribución de cuentas de depósito reales totales por tipo de cuenta al 30 de septiembre de 2024 y el 31 de diciembre de 2023:
| Tipo de cuenta | 30 de septiembre de 2024 (cantidad en $ miles) | Porcentaje del total | 31 de diciembre de 2023 (cantidad en $ miles) | Porcentaje del total |
|---|---|---|---|---|
| Demanda, no por más interesado | $1,262,568 | 16.8% | $1,259,364 | 16.7% |
| Demanda, intereses y ahora | $3,118,844 | 41.5% | $3,326,989 | 44.1% |
| Ahorros | $528,506 | 7.0% | $418,478 | 5.6% |
| Tiempo | $2,614,187 | 34.7% | $2,531,371 | 33.6% |
| Depósitos totales | $7,524,105 | 100.0% | $7,536,202 | 100.0% |
Composición de la cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, la cartera de préstamos se estructuró de la siguiente manera:
| Tipo de préstamo | 30 de septiembre de 2024 (cantidad en $ miles) | 31 de diciembre de 2023 (cantidad en $ miles) |
|---|---|---|
| Comercial | $1,513,991 | $1,578,730 |
| Inmobiliario comercial | $5,735,170 | $5,895,545 |
| Construcción comercial | $616,087 | $620,496 |
| Inmobiliario residencial | $250,249 | $256,041 |
| Consumidor | $835 | $1,029 |
| Préstamos brutos totales | $8,116,332 | $8,351,841 |
Estructura de capital y capital
Al 30 de septiembre de 2024, el capital total de los accionistas de Connectone Bancorp era $ 1.24 mil millones, reflejando el crecimiento de $ 1.22 mil millones A finales de 2023. La compañía informó una relación de equidad común tangible de 9.71% y valor en libros tangible por acción de $23.85.
Rendimiento de ganancias reciente
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, Connectone Bancorp informó:
| Métrico | 30 de septiembre de 2024 | 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|
| Ingresos netos (en $ miles) | $17,161 | $21,407 |
| Ganancias por acción (básica) | $0.41 | $0.51 |
| Ingresos por intereses totales (en $ miles) | $130,242 | $123,686 |
| Gastos de intereses totales (en $ miles) | $69,355 | $61,329 |
| Ingresos de intereses netos (en $ miles) | $60,887 | $62,357 |
Compromiso comunitario y enfoque del cliente
Connectone Bancorp enfatiza su compromiso con la participación comunitaria a través de diversas iniciativas destinadas a apoyar a las empresas locales y mejorar la experiencia del cliente. La declaración de la misión refleja una dedicación a la innovación en las soluciones bancarias, asegurando la accesibilidad y la sostenibilidad para los clientes y las partes interesadas.
Cómo funciona Connectone Bancorp, Inc. (CNOB)
Desempeño financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, Connectone Bancorp, Inc. informó un ingreso neto disponible para los accionistas comunes de $ 48.9 millones, en comparación con $ 63.2 millones para el mismo período en 2023. Las ganancias diluidas por acción para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $1.27, abajo de $1.61 en 2023. La disminución se atribuyó a un $ 10.7 millones disminución del ingreso de intereses netos, un $ 7.2 millones aumento en los gastos sin intereses y un $ 4.8 millones aumento de las disposiciones para pérdidas crediticias.
Ingresos y margen de intereses netos
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso de intereses netos equivalente totalmente imponible disminuyó por $ 1.5 millones, o 2.4%, en comparación con el mismo trimestre en 2023. El margen de interés neto contratado por 9 puntos básicos a 2.67%, atribuido a un 40 puntos básicos aumento en el costo promedio de los depósitos.
| Activos de ingreso a intereses | Saldo promedio (en miles) | Ingresos por intereses (en miles) | Tasa promedio |
|---|---|---|---|
| Valores de inversión | $736,946 | $6,157 | 3.32% |
| Préstamos totales | $8,123,416 | $119,805 | 5.87% |
| Fondos federales vendidos | $304,009 | $4,056 | 5.31% |
| Activos totales de ingreso a intereses | $9,206,038 | $131,066 | 5.66% |
Depósitos
Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales ascendieron a $ 7.52 mil millones, una disminución de $ 12.1 millones o 0.2% de $ 7.54 mil millones A finales de 2023. El desglose de los depósitos incluyó:
| Tipo de depósito | Cantidad (en miles) | Porcentaje del total |
|---|---|---|
| Demanda, no por más interesado | $1,262,568 | 16.8% |
| Demanda, porte intereses | $3,118,844 | 41.5% |
| Ahorros | $528,506 | 7.0% |
| Tiempo | $2,614,187 | 34.7% |
Cartera de préstamos
Al 30 de septiembre de 2024, la composición de la cartera de préstamos de Connectone era la siguiente:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Comercial | $1,513,991 |
| Inmobiliario comercial | $5,735,170 |
| Construcción comercial | $616,087 |
| Inmobiliario residencial | $250,249 |
| Consumidor | $835 |
Gastos
Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, se informaron gastos totales sin intereses en $ 113.3 millones, un aumento de $ 106.1 millones en el año anterior. Los componentes clave incluyen:
| Tipo de gasto | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Salarios y beneficios para empleados | $67,809 |
| Ocupación y equipo | $8,797 |
| Seguro FDIC | $5,400 |
| Profesional y consultoría | $5,998 |
| Marketing y publicidad | $1,925 |
Equidad de los accionistas
Al 30 de septiembre de 2024, el patrimonio de los accionistas era aproximadamente $ 1.24 mil millones, con una relación de equidad común tangible de 9.71% y valor en libros tangible por acción en $23.85.
Préstamos
ConnectOne’s Federal Home Loan Bank (FHLB) borrowings as of September 30, 2024 stood at $742.1 million, con una tasa de interés promedio ponderada de 4.92%. The breakdown by maturity included:
| Maturity Period | Cantidad (en miles) | Tasa |
|---|---|---|
| Menos de 1 año | $614,587 | 5.05% |
| 1 year to 2 years | $52,050 | 4.30% |
| 2 years to 3 years | $50,000 | 4.23% |
| 3 years to 4 years | $25,268 | 4.17% |
| 4 years to 5 years | $0 | 0.00% |
| Después de 5 años | $270 | 2.96% |
Cómo Connectone Bancorp, Inc. (CNOB) gana dinero
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos son la principal fuente de ingresos para Connectone Bancorp, Inc. En los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, la compañía informó ingresos por intereses netos (base equivalente de impuestos) de $ 60.887 millones, por debajo de $ 62.357 millones en el mismo período del período de 2023, que representa una disminución del 2.4%.
Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los ingresos por intereses netos fueron de $ 182.626 millones en comparación con $ 193.284 millones en 2023, una disminución del 5.5%. This decrease was primarily due to a 40 basis-point increase in the average cost of deposits.
| Período | Ingresos de intereses netos (base equivalente fiscal) | Cambio (YOY) |
|---|---|---|
| 3 meses terminados el 30 de septiembre de 2024 | $ 60.887 millones | -2.4% |
| 3 meses terminados el 30 de septiembre de 2023 | $ 62.357 millones | |
| 9 meses terminados el 30 de septiembre de 2024 | $ 182.626 millones | -5.5% |
| 9 meses terminados el 30 de septiembre de 2023 | $ 193.284 millones |
Cartera de préstamos
La cartera de préstamos de la compañía al 30 de septiembre de 2024 ascendió a aproximadamente $ 8.116 mil millones, una disminución de $ 8.352 mil millones a fines de 2023. La composición de la cartera de préstamos incluyó:
- Préstamos comerciales: $ 1.514 mil millones
- Préstamos comerciales de bienes raíces: $ 5.735 mil millones
- Préstamos comerciales de construcción: $ 616 millones
- Préstamos inmobiliarios residenciales: $ 250 millones
- Préstamos al consumo: $ 835 mil
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles de millones) |
|---|---|
| Préstamos comerciales | $1.514 |
| Préstamos inmobiliarios comerciales | $5.735 |
| Préstamos comerciales de construcción | $0.616 |
| Préstamos inmobiliarios residenciales | $0.250 |
| Préstamos al consumo | $0.000835 |
Fuentes de depósito
Los depósitos son la principal fuente de financiación para Connectone Bancorp. Al 30 de septiembre de 2024, los depósitos totales fueron de aproximadamente $ 7.524 mil millones, una ligera disminución de $ 7.536 mil millones al final de 2023. El desglose de depósitos incluidos
- Demanda, porte sin interés: $ 1.263 mil millones
- Demanda, porte de intereses: $ 3.240 mil millones
- Ahorro: $ 0.528 mil millones
- Depósitos de tiempo: $ 2.614 mil millones
| Tipo de depósito | Cantidad (en miles de millones) |
|---|---|
| Demanda, soporte sin interés | $1.263 |
| Demanda, porte de intereses | $3.240 |
| Ahorros | $0.528 |
| Depósitos de tiempo | $2.614 |
Ingresos sin interés
Los ingresos sin interés de Connectone Bancorp totalizaron $ 4.737 millones para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, en comparación con $ 3.562 millones en el mismo período del año pasado, lo que indica un aumento impulsado por varios factores que incluyen ganancias en valores de capital. Para el período de nueve meses, el ingreso sin interés fue de $ 12.984 millones, un aumento de $ 9.792 millones en 2023.
Gastos sin interés
Los gastos sin interés para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024 fueron $ 38.641 millones, en comparación con $ 35.784 millones para el mismo período en 2023. Para los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, los gastos totales sin intereses aumentaron a $ 113.300 millones de $ 106.104 millones en 2023.
| Período | Ingresos sin interés | Gastos sin interés |
|---|---|---|
| 3 meses terminados el 30 de septiembre de 2024 | $ 4.737 millones | $ 38.641 millones |
| 3 meses terminados el 30 de septiembre de 2023 | $ 3.562 millones | $ 35.784 millones |
| 9 meses terminados el 30 de septiembre de 2024 | $ 12.984 millones | $ 113.300 millones |
| 9 meses terminados el 30 de septiembre de 2023 | $ 9.792 millones | $ 106.104 millones |
Lngresos netos
Connectone Bancorp informó ingresos netos disponibles para accionistas comunes de $ 15.652 millones para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, por debajo de $ 19.898 millones en el mismo período de 2023. Durante los nueve meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el ingreso neto fue de $ 48.895 millones en comparación con $ 63.203 millones para el mismo período en 2023.
| Período | Ingresos netos disponibles para los accionistas comunes |
|---|---|
| 3 meses terminados el 30 de septiembre de 2024 | $ 15.652 millones |
| 3 meses terminados el 30 de septiembre de 2023 | $ 19.898 millones |
| 9 meses terminados el 30 de septiembre de 2024 | $ 48.895 millones |
| 9 meses terminados el 30 de septiembre de 2023 | $ 63.203 millones |
ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.