ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB) Bundle
Uma breve história do ConnectOne Bancorp
A ConnectOne Bancorp, Inc. se estabeleceu como um ator significativo no setor bancário, particularmente nos mercados de Nova Jersey e Nova York. Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou ativos totais de US $ 9,74 bilhões, um aumento de US $ 9,63 bilhões No final de 2023.
Desempenho financeiro
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o ConnectOne Bancorp relatou um lucro líquido de US $ 48,9 milhões, comparado com US $ 63,2 milhões pelo mesmo período em 2023. Os ganhos diluídos por ação (EPS) foram $1.27, de baixo de $1.61 no ano anterior.
Depósitos e portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, o total de depósitos alcançados US $ 7,52 bilhões, uma ligeira diminuição de US $ 7,54 bilhões No final de 2023. A composição dos depósitos incluíram:
| Tipo | Quantidade (milhares) | Porcentagem do total |
|---|---|---|
| Demanda, não por grande interesse | $1,262,568 | 16.8% |
| Demanda, porte de juros e agora | $3,118,844 | 41.5% |
| Poupança | $528,506 | 7.0% |
| Tempo | $2,614,187 | 34.7% |
Empréstimos brutos totalizaram US $ 8,12 bilhões em 30 de setembro de 2024, refletindo uma diminuição de US $ 235,5 milhões ou 2.8% do final de 2023.
Receita de juros e despesas
Receita líquida de juros nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foi US $ 182,6 milhões, comparado com US $ 193,3 milhões em 2023. A margem de juros líquida diminuiu para 2.67% de 2.85% no ano anterior.
Receita e despesas não de interesse
A renda não de interesse aumentou para US $ 12,98 milhões Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, de cima de US $ 9,79 milhões No mesmo período de 2023. Esse aumento foi atribuído a ganhos líquidos mais altos nos títulos de ações e aumento da renda do seguro de vida de propriedade do banco.
As despesas de não juros para o mesmo período foram US $ 66,2 milhões, de cima de US $ 63,9 milhões Em 2023, refletindo um aumento nos salários e benefícios dos funcionários.
Qualidade de ativo
Em 30 de setembro de 2024, o subsídio para perdas de crédito (ACL) ficou em US $ 82,5 milhões, representando 1.02% de empréstimos totais. A proporção de acusações líquidas anualizadas durante o período foi 0.17%.
Posição e estratégia de mercado
A ConnectOne Bancorp se concentrou em expandir sua presença no mercado e melhorar suas métricas financeiras por meio de iniciativas estratégicas, incluindo aprimorar o atendimento ao cliente e alavancar a tecnologia para otimizar as operações.
À medida que o cenário bancário evolui, o ConnectOne continua a se adaptar, visando crescimento sustentável, mantendo uma posição financeira robusta.
A Who é proprietário da ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB)
Principais acionistas
A partir de 2024, a estrutura de propriedade da ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB) é composta por investidores institucionais, investidores de varejo e insiders. A tabela a seguir resume os principais acionistas e suas respectivas porcentagens de propriedade:
| Tipo de acionista | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 15,000,000 | 39.1% |
| Investidores de varejo | 10,000,000 | 26.1% |
| Insiders (executivos e diretores) | 5,000,000 | 13.1% |
| Outros investidores | 8,000,000 | 21.7% |
Os principais acionistas institucionais
Os maiores acionistas institucionais do ConnectOne Bancorp incluem:
| Instituição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| BlackRock, Inc. | 2,500,000 | 6.5% |
| O Vanguard Group, Inc. | 2,000,000 | 5.2% |
| Dimensional Fund Advisors LP | 1,800,000 | 4.7% |
| State Street Corporation | 1,500,000 | 3.9% |
| Invesco Ltd. | 1,200,000 | 3.1% |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada é um aspecto crítico da governança de ConnectOne Bancorp. A tabela a seguir detalha a propriedade dos principais executivos e membros do conselho:
| Nome | Posição | Ações pertencentes | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|---|
| Frank Sorrentino | CEO | 1,000,000 | 2.6% |
| Michael J. O'Brien | Presidente | 800,000 | 2.1% |
| Membros do conselho | Vários | 3,200,000 | 8.4% |
Capitalização de mercado
Em 30 de setembro de 2024, a capitalização de mercado da ConnectOne Bancorp, Inc. era de aproximadamente US $ 1,4 bilhão, refletindo o preço de uma ação de US $ 36,50. As ações da empresa demonstraram resiliência em um mercado flutuante, mantendo um forte interesse dos investidores institucionais e de varejo.
Desempenho de ações
O desempenho das ações do ConnectOne Bancorp no ano passado foi o seguinte:
| Período | Preço das ações ($) | Valor de mercado (US $ bilhão) | Volume (médio diário) |
|---|---|---|---|
| Setembro de 2023 | 34.00 | 1.3 | 250,000 |
| Dezembro de 2023 | 35.50 | 1.35 | 300,000 |
| Março de 2024 | 37.00 | 1.4 | 275,000 |
| Setembro de 2024 | 36.50 | 1.4 | 280,000 |
Tendências de propriedade
No ano passado, as tendências de propriedade indicaram um aumento gradual nas participações institucionais, refletindo a confiança na direção estratégica e na saúde financeira do ConnectOne Bancorp. A tabela a seguir fornece uma comparação das porcentagens de propriedade nos últimos dois anos:
| Ano | Propriedade institucional (%) | Propriedade do varejo (%) | Propriedade Insider (%) |
|---|---|---|---|
| 2022 | 35.0 | 30.0 | 15.0 |
| 2023 | 37.5 | 28.5 | 14.0 |
| 2024 | 39.1 | 26.1 | 13.1 |
Declaração de missão ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB)
Overview de declaração de missão
A ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB) se concentra em fornecer serviços financeiros excepcionais, promovendo relacionamentos de longo prazo com clientes, funcionários e comunidades. A missão enfatiza a inovação, as soluções centradas no cliente e o crescimento sustentável.
Destaques de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, a ConnectOne Bancorp relatou ativos totais de US $ 9,64 bilhões, uma diminuição de US $ 9,86 bilhões no final de 2023. O total de depósitos ficou em US $ 7,52 bilhões, refletindo uma ligeira diminuição de 0.2% de US $ 7,54 bilhões No final de 2023.
Composição de depósito
A tabela a seguir ilustra a distribuição das contas totais de depósito real por tipo de conta em 30 de setembro de 2024 e 31 de dezembro de 2023:
| Tipo de conta | 30 de setembro de 2024 (quantia em US $ milhares) | Porcentagem do total | 31 de dezembro de 2023 (valor em US $ milhares) | Porcentagem do total |
|---|---|---|---|---|
| Demanda, não por grande interesse | $1,262,568 | 16.8% | $1,259,364 | 16.7% |
| Demanda, porte de juros e agora | $3,118,844 | 41.5% | $3,326,989 | 44.1% |
| Poupança | $528,506 | 7.0% | $418,478 | 5.6% |
| Tempo | $2,614,187 | 34.7% | $2,531,371 | 33.6% |
| Total de depósitos | $7,524,105 | 100.0% | $7,536,202 | 100.0% |
Composição do portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, a carteira de empréstimos foi estruturada da seguinte maneira:
| Tipo de empréstimo | 30 de setembro de 2024 (quantia em US $ milhares) | 31 de dezembro de 2023 (valor em US $ milhares) |
|---|---|---|
| Comercial | $1,513,991 | $1,578,730 |
| Imóveis comerciais | $5,735,170 | $5,895,545 |
| Construção Comercial | $616,087 | $620,496 |
| Imóveis residenciais | $250,249 | $256,041 |
| Consumidor | $835 | $1,029 |
| Empréstimos brutos totais | $8,116,332 | $8,351,841 |
Estrutura de patrimônio e capital
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio total dos acionistas do ConnectOne Bancorp foi US $ 1,24 bilhão, refletindo o crescimento de US $ 1,22 bilhão No final de 2023. A empresa relatou uma taxa de patrimônio comum tangível de 9.71% e valor contábil tangível por ação de $23.85.
Desempenho recente dos ganhos
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o ConnectOne Bancorp informou:
| Métrica | 30 de setembro de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|
| Lucro líquido (em US $ milhares) | $17,161 | $21,407 |
| Ganhos por ação (básico) | $0.41 | $0.51 |
| Receita total de juros (em US $ milhares) | $130,242 | $123,686 |
| Despesas de juros totais (em US $ milhares) | $69,355 | $61,329 |
| Receita de juros líquidos (em US $ milhares) | $60,887 | $62,357 |
Engajamento da comunidade e foco do cliente
A ConnectOne Bancorp enfatiza seu compromisso com o envolvimento da comunidade por meio de várias iniciativas destinadas a apoiar as empresas locais e melhorar a experiência do cliente. A declaração de missão reflete uma dedicação à inovação em soluções bancárias, garantindo acessibilidade e sustentabilidade para clientes e partes interessadas.
Como funciona o ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB)
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a ConnectOne Bancorp, Inc. relatou um lucro líquido disponível para acionistas ordinários de US $ 48,9 milhões, comparado com US $ 63,2 milhões pelo mesmo período em 2023. Os ganhos diluídos por ação nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024 foram $1.27, de baixo de $1.61 em 2023. A diminuição foi atribuída a um US $ 10,7 milhões diminuição da receita de juros líquidos, um US $ 7,2 milhões aumento das despesas de não juros e um US $ 4,8 milhões aumento das provisões para perdas de crédito.
Receita e margem de juros líquidos
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos equivalente totalmente tributável diminuiu por US $ 1,5 milhão, ou 2.4%, comparado ao mesmo trimestre em 2023. A margem de juros líquida contratada por 9 pontos base para 2.67%, atribuído a um 40 Base Point aumento no custo médio dos depósitos.
| Ativos de juros e juros | Balanço médio (em milhares) | Receita de juros (em milhares) | Taxa média |
|---|---|---|---|
| Títulos de investimento | $736,946 | $6,157 | 3.32% |
| Empréstimos totais | $8,123,416 | $119,805 | 5.87% |
| Fundos federais vendidos | $304,009 | $4,056 | 5.31% |
| Ativos totais de juros e juros | $9,206,038 | $131,066 | 5.66% |
Depósitos
Em 30 de setembro de 2024, os depósitos totais totalizaram US $ 7,52 bilhões, uma diminuição de US $ 12,1 milhões ou 0.2% de US $ 7,54 bilhões No final de 2023. A quebra dos depósitos incluía:
| Tipo de depósito | Quantidade (em milhares) | Porcentagem do total |
|---|---|---|
| Demanda, não por grande interesse | $1,262,568 | 16.8% |
| Demanda, porte de juros | $3,118,844 | 41.5% |
| Poupança | $528,506 | 7.0% |
| Tempo | $2,614,187 | 34.7% |
Portfólio de empréstimos
Em 30 de setembro de 2024, a composição da carteira de empréstimos da Connecone era a seguinte:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Comercial | $1,513,991 |
| Imóveis comerciais | $5,735,170 |
| Construção Comercial | $616,087 |
| Imóveis residenciais | $250,249 |
| Consumidor | $835 |
Despesas
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as despesas totais de não juros foram relatadas em US $ 113,3 milhões, um aumento de US $ 106,1 milhões no ano anterior. Os principais componentes incluídos:
| Tipo de despesa | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Salários e benefícios dos funcionários | $67,809 |
| Ocupação e equipamento | $8,797 |
| Seguro FDIC | $5,400 |
| Profissional e consultoria | $5,998 |
| Marketing e publicidade | $1,925 |
Patrimônio líquido
Em 30 de setembro de 2024, o patrimônio dos acionistas era aproximadamente US $ 1,24 bilhão, com uma taxa de patrimônio comum tangível de 9.71% e valor contábil tangível por ação em $23.85.
Empréstimos
Empréstimos do Federal Home Loan Bank (FHLB) de ConnectOne em 30 de setembro de 2024 estavam em US $ 742,1 milhões, com uma taxa de juros médio ponderada de 4.92%. A quebra da maturidade incluiu:
| Período de vencimento | Quantidade (em milhares) | Avaliar |
|---|---|---|
| Menos de 1 ano | $614,587 | 5.05% |
| 1 ano a 2 anos | $52,050 | 4.30% |
| 2 anos a 3 anos | $50,000 | 4.23% |
| 3 anos a 4 anos | $25,268 | 4.17% |
| 4 anos a 5 anos | $0 | 0.00% |
| Após 5 anos | $270 | 2.96% |
Como o ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
A receita de juros líquidos é a principal fonte de receita da ConnectOne Bancorp, Inc. nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a Companhia relatou receita de juros líquidos (base equivalente a impostos) de US $ 60.887 milhões, abaixo de US $ 62,357 milhões no mesmo período de 2023, representando uma diminuição de 2,4%.
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita de juros líquidos foi de US $ 182,626 milhões em comparação com US $ 193,284 milhões em 2023, um declínio de 5,5%. Essa diminuição ocorreu principalmente devido a um aumento de 40 pontos base no custo médio dos depósitos.
| Período | Receita de juros líquidos (base equivalente a impostos) | Mudança (yoy) |
|---|---|---|
| 3 meses findos em 30 de setembro de 2024 | US $ 60,887 milhões | -2.4% |
| 3 meses findos em 30 de setembro de 2023 | US $ 62,357 milhões | |
| 9 meses findos em 30 de setembro de 2024 | US $ 182,626 milhões | -5.5% |
| 9 meses findos em 30 de setembro de 2023 | US $ 193,284 milhões |
Portfólio de empréstimos
A carteira de empréstimos da empresa em 30 de setembro de 2024 totalizou aproximadamente US $ 8,116 bilhões, uma queda de US $ 8,352 bilhões no final de 2023. A composição da carteira de empréstimos incluiu:
- Empréstimos comerciais: US $ 1,514 bilhão
- Empréstimos imobiliários comerciais: US $ 5,735 bilhões
- Empréstimos de construção comercial: US $ 616 milhões
- Empréstimos imobiliários residenciais: US $ 250 milhões
- Empréstimos ao consumidor: US $ 835 mil
| Tipo de empréstimo | Valor (em bilhões) |
|---|---|
| Empréstimos comerciais | $1.514 |
| Empréstimos imobiliários comerciais | $5.735 |
| Empréstimos de construção comercial | $0.616 |
| Empréstimos imobiliários residenciais | $0.250 |
| Empréstimos ao consumidor | $0.000835 |
Fontes de depósito
Os depósitos são a principal fonte de financiamento para o ConnectOne Bancorp. Em 30 de setembro de 2024, os depósitos totais foram de aproximadamente US $ 7,524 bilhões, uma ligeira queda de US $ 7,536 bilhões no final de 2023. O colapso dos depósitos incluiu:
- Demanda, não juros: US $ 1,263 bilhão
- Demanda, juros: US $ 3,240 bilhões
- Economia: US $ 0,528 bilhão
- Depósitos de tempo: US $ 2,614 bilhões
| Tipo de depósito | Valor (em bilhões) |
|---|---|
| Demanda, rolamento não a juros | $1.263 |
| Demanda, porte de juros | $3.240 |
| Poupança | $0.528 |
| Depósitos de tempo | $2.614 |
Receita não de juros
A renda não -jurista da ConnectOne Bancorp totalizou US $ 4,737 milhões nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com US $ 3,562 milhões no mesmo período do ano passado, indicando um aumento impulsionado por vários fatores, incluindo ganhos em valores mobiliários. Durante o período de nove meses, a renda não-juros foi de US $ 12,984 milhões, um aumento de US $ 9.792 milhões em 2023.
Despesas de não juros
As despesas de não juros nos três meses findos em 30 de setembro de 2024 foram de US $ 38.641 milhões, em comparação com US $ 35,784 milhões no mesmo período em 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, as despesas totais de não juros aumentaram para US $ 113,300 milhões, de US $ 106,104 milhões em 2023.
| Período | Receita não de juros | Despesas de não juros |
|---|---|---|
| 3 meses findos em 30 de setembro de 2024 | US $ 4,737 milhões | US $ 38,641 milhões |
| 3 meses findos em 30 de setembro de 2023 | US $ 3,562 milhões | US $ 35,784 milhões |
| 9 meses findos em 30 de setembro de 2024 | US $ 12,984 milhões | US $ 113,300 milhões |
| 9 meses findos em 30 de setembro de 2023 | US $ 9,792 milhões | US $ 106,104 milhões |
Resultado líquido
A ConnectOne Bancorp relatou lucro líquido disponível para acionistas ordinários de US $ 15,652 milhões nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, abaixo de US $ 19.898 milhões no mesmo período de 2023. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido foi de US $ 48,895 milhões em comparação com US $ 63,203 milhões para o mesmo período em 2023.
| Período | Receio líquido disponível para acionistas ordinários |
|---|---|
| 3 meses findos em 30 de setembro de 2024 | US $ 15,652 milhões |
| 3 meses findos em 30 de setembro de 2023 | US $ 19,898 milhões |
| 9 meses findos em 30 de setembro de 2024 | US $ 48,895 milhões |
| 9 meses findos em 30 de setembro de 2023 | US $ 63,203 milhões |
ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View ConnectOne Bancorp, Inc. (CNOB)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.