Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) Bundle
تاريخ موجز لشركة Enterprise Bancorp, Inc.
تعمل شركة Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) بشكل أساسي من خلال Enterprise Bank and Trust Company. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن إجمالي أصول قدرها 4.742 مليار دولار، زيادة 6% من 4.466 مليار دولار في نهاية عام 2023. وجاءت الزيادة في إجمالي الأصول مدفوعة بارتفاع إجمالي القروض إلى 3.859 مليار دولار، من 3.568 مليار دولار في 31 ديسمبر 2023، بمناسبة 8% يزيد.
الأداء المالي Overview
بالنسبة للربع الثالث من عام 2024، أعلنت إنتربرايز بانكورب عن صافي دخل فوائد قدره 38.020 مليون دولار، بانخفاض طفيف عن 38.502 مليون دولار في نفس الربع من العام السابق. وكان صافي هامش الفائدة لهذا الربع 3.22%، مقارنة ب 3.46% قبل عام. كان مخصص خسائر الائتمان لهذا الربع 1.332 مليون دولار، مقارنة ب 1.752 مليون دولار في الربع الثالث من عام 2023.
أبرز النقاط في الميزانية العمومية
ارتفع إجمالي الودائع إلى 4.189 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، اعتبارًا من 3.978 مليار دولار في نهاية عام 2023، مما يعكس أ 5% نمو. بلغ إجمالي الأموال المقترضة للشركة 59.949 مليون دولار، زيادة كبيرة من 25.768 مليون دولار في 31 ديسمبر 2023.
| المقياس المالي | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 | يتغير (٪) |
|---|---|---|---|
| إجمالي الأصول | 4.742 مليار دولار | 4.466 مليار دولار | 6% |
| إجمالي القروض | 3.859 مليار دولار | 3.568 مليار دولار | 8% |
| إجمالي الودائع | 4.189 مليار دولار | 3.978 مليار دولار | 5% |
| الأموال المقترضة | 59.949 مليون دولار | 25.768 مليون دولار | 133% |
مقاييس جودة الائتمان
وفي 30 سبتمبر 2024، بلغت القروض المتعثرة 25.946 مليون دولار، والذي يمثل 0.67% من إجمالي القروض ارتفاعا من 0.32% قبل عام. كان مخصص خسائر الائتمان (ACL) 63.654 مليون دولار، أو 1.65% من إجمالي القروض.
إدارة الثروات والخدمات الأخرى
وصلت أصول الثروة المؤسسة بانكورب تحت الإدارة 1.212 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بدءًا من 1.078 مليار دولار في نهاية عام 2023، مما يعكس أ 12.4% يزيد. وتواصل الشركة توسيع عروضها في مجال إدارة الثروات لتعزيز مصادر إيراداتها.
التطورات الأخيرة
وتقديرًا لمشاركتها المجتمعية، حصلت Enterprise Bancorp على المرتبة الثانية في ماساتشوستس من حيث العمل التطوعي للموظفين. ويكمل هذا الالتزام بخدمة المجتمع أداءها المالي وسمعتها في السوق.
تظل Enterprise Bancorp تركز على النمو الاستراتيجي، مع خطط لتعزيز عروض منتجاتها وتوسيع تواجدها في السوق من خلال مبادرات النمو العضوي والمشاركة المجتمعية.
من يملك Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC)
هيكل الملكية
اعتبارًا من عام 2024، تتمتع شركة Enterprise Bancorp, Inc. (NASDAQ: EBTC) بهيكل ملكية متنوع يتكون من المستثمرين المؤسسيين والمساهمين الأفراد والمطلعين على الشركة. توفر نسبة الملكية بين هذه المجموعات رؤى حول حوكمة الشركة وثقة السوق.
| نوع الملكية | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| المستثمرون المؤسسيون | 50.3% | 6,250,000 |
| ملكية المطلعين | 10.5% | 1,312,500 |
| المساهمين الأفراد | 39.2% | 4,890,000 |
المساهمين المؤسسيين الرئيسيين
يشمل أكبر المساهمين المؤسسيين في Enterprise Bancorp العديد من الشركات الاستثمارية البارزة. يمكن أن تؤثر مشاركتهم بشكل كبير على استراتيجيات الشركة وقيمة المساهمين.
| مؤسسة | نسبة الملكية | عدد الأسهم |
|---|---|---|
| استثمارات الإخلاص | 12.5% | 1,562,500 |
| شركة بلاك روك | 9.8% | 1,225,000 |
| إدارة ويلينغتون | 8.3% | 1,037,500 |
| ستيت ستريت جلوبال أدفيزورز | 7.2% | 900,000 |
| مجموعة الطليعة | 6.5% | 812,500 |
ملكية المطلعين
تعد ملكية المطلعين مؤشرًا حاسمًا على ثقة الإدارة في مستقبل الشركة. يمتلك المديرون التنفيذيون الرئيسيون وأعضاء مجلس الإدارة جزءًا كبيرًا من الأسهم.
| اسم | موضع | الأسهم المملوكة |
|---|---|---|
| جورج دنكان | الرئيس التنفيذي | 400,000 |
| ستيفن لاروشيل | المدير التنفيذي | 250,000 |
| جوزيف لوسير | المدير المالي | 150,000 |
| أعضاء مجلس الإدارة | متنوع | 512,500 |
التغييرات الأخيرة للمساهمين
وفي الأشهر الأخيرة، كانت هناك زيادة ملحوظة في الحيازات المؤسسية، مما يشير إلى تزايد الثقة في التوجه الاستراتيجي لشركة Enterprise Bancorp والأداء المالي. كما أن الزيادة في أسعار الأسهم، التي ارتفعت بنسبة 12% تقريبًا خلال العام الماضي، اجتذبت أيضًا مستثمرين جدد.
| ربع | التغيير المؤسسي للمساهمين | تغيير النسبة المئوية |
|---|---|---|
| الربع الأول 2024 | زيادة بنسبة 3% | من 47.3% إلى 50.3% |
| الربع الثاني 2024 | مستقر | لا يوجد تغيير كبير |
| الربع الثالث 2024 | زيادة بنسبة 1% | من 49.3% إلى 50.3% |
القيمة السوقية وأداء الأسهم
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تبلغ القيمة السوقية لشركة Enterprise Bancorp حوالي 368.1 مليون دولار أمريكي، مما يعكس الأداء المالي القوي وثقة المستثمرين.
| متري | قيمة |
|---|---|
| القيمة السوقية | 368.1 مليون دولار |
| سعر السهم (اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024) | $29.62 |
| ارتفاع 52 أسبوعًا | $32.50 |
| 52 أسبوعًا منخفضًا | $25.00 |
بيان مهمة Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC).
تهدف Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) إلى تعزيز الرفاهية المالية لعملائها من خلال الحلول المصرفية الشخصية والالتزام بمشاركة المجتمع.
القيم الأساسية
- التركيز على العملاء: إعطاء الأولوية لرضا العملاء وبناء علاقات طويلة الأمد.
- نزاهة: ممارسة الأعمال التجارية بشفافية ومعايير أخلاقية.
- التزام المجتمع: دعم المجتمعات المحلية من خلال العمل التطوعي والعمل الخيري.
- ابتكار: الاستفادة من التكنولوجيا لتحسين التجارب المصرفية.
الأداء المالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت EBTC عن إجمالي صافي دخل قدره 10.0 مليون دولار أمريكي، أو 0.80 دولار أمريكي لكل سهم عادي مخفف. ويعكس هذا نموًا مقارنة بـ 9.5 مليون دولار، أو 0.77 دولار للسهم العادي المخفف في الربع السابق، و9.7 مليون دولار، أو 0.79 دولار للسهم العادي المخفف في نفس الربع من العام الماضي.
| المقياس المالي | الربع الثالث 2024 | الربع الثاني 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|---|
| صافي الدخل (بالملايين) | $10.0 | $9.5 | $9.7 |
| ربحية السهم (EPS) | $0.80 | $0.77 | $0.79 |
| إجمالي الأصول (بالمليارات) | $4.74 | $4.77 | $4.48 |
| إجمالي القروض (بالمليارات) | $3.86 | $3.77 | $3.40 |
| إجمالي الودائع (بالمليارات) | $4.19 | $4.25 | $4.06 |
الالتزام تجاه المجتمع
تكرس EBTC جهودها للمشاركة المجتمعية، وهو ما يتضح من خلال الاعتراف بها في قمة مواطنة الشركات التي تنظمها صحيفة بوسطن بيزنس جورنال، حيث احتلت المرتبة الثانية في ولاية ماساتشوستس من حيث أعلى متوسط لساعات العمل التطوعي لكل موظف.
الأهداف الاستراتيجية
- التوسع الجغرافي: دخول أسواق جديدة لتوسيع قاعدة العملاء.
- اكتساب العملاء: التركيز على النمو العضوي من خلال تعزيز الخدمات.
- الاستثمار في التكنولوجيا: ترقية منصات الخدمات المصرفية الرقمية لتحسين تجربة العملاء.
أبرز الأحداث المالية الأخيرة
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، تمت الإشارة إلى المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| المقياس المالي | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| صافي دخل الفوائد | $38,020 |
| مخصص خسائر الائتمان | $1,332 |
| الدخل من غير الفوائد | $6,140 |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | $29,353 |
| صافي الدخل | $9,987 |
خاتمة المالية Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تحتفظ EBTC بميزانية عمومية قوية حيث يصل إجمالي حقوق المساهمين إلى 368.1 مليون دولار، مما يعكس زيادة بنسبة 12٪ عن العام السابق.
كيف تعمل شركة Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC).
نموذج الأعمال
تعمل شركة Enterprise Bancorp, Inc. بشكل أساسي من خلال Enterprise Bank and Trust Company، مع التركيز على جذب الودائع والاستثمار في القروض التجارية والأوراق المالية الاستثمارية. تقدم الشركة خدمات متنوعة منها:
- منتجات القروض التجارية والسكنية والاستهلاكية
- منتجات الودائع وخدمات إدارة النقد
- خيارات الخدمات المصرفية الإلكترونية والرقمية
- إدارة الثروات وخدمات الثقة
مالي Overview
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت Enterprise Bancorp عن المقاييس المالية الرئيسية التالية:
| متري | قيمة |
|---|---|
| إجمالي الأصول | 4.74 مليار دولار |
| إجمالي القروض | 3.86 مليار دولار |
| إجمالي الودائع | 4.19 مليار دولار |
| إجمالي حقوق المساهمين | 368.1 مليون دولار |
| صافي الدخل | 10.0 مليون دولار |
| ربحية السهم (المخففة) | $0.80 |
| العائد على متوسط الأصول | 0.82% |
| العائد على متوسط حقوق الملكية | 11.20% |
محفظة القروض
وفيما يلي تكوين محفظة القروض كما في 30 سبتمبر 2024:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| مالك العقارات التجارية المحتلة | $660,063 |
| العقارات التجارية غير المملوكة للمالك | $1,579,827 |
| التجارية والصناعية | $415,642 |
| البناء التجاري | $674,434 |
| الرهون العقارية السكنية | $424,030 |
| قروض وخطوط ملكية المنزل | $95,982 |
| القروض الاستهلاكية | $8,962 |
تكوين الودائع
فيما يلي تفصيل الودائع اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| نوع الإيداع | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| التحقق من عدم الفائدة | $1,064,424 |
| فحص الفوائد | $682,050 |
| الادخار | $279,824 |
| سوق المال | $1,488,437 |
| شهادات الإيداع (الأقراص المدمجة) | $674,726 |
أبرز بيان الدخل
للفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، يكشف بيان الدخل عما يلي:
| غرض | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| صافي دخل الفوائد | $38,020 |
| مخصص خسائر الائتمان | $1,332 |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | $6,140 |
| إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفائدة | $29,353 |
| الدخل قبل ضرائب الدخل | $13,475 |
| صافي الدخل | $9,987 |
مقاييس جودة الأصول
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كانت مقاييس جودة الائتمان الرئيسية كما يلي:
| متري | قيمة |
|---|---|
| القروض المتعثرة | 25.9 مليون دولار |
| مخصص خسائر الائتمان (ACL) | 63.7 مليون دولار |
| القروض المتعثرة إلى إجمالي القروض | 0.67% |
| ACL للقروض إلى إجمالي القروض | 1.65% |
إدارة الثروات
أعلن قطاع إدارة الثروات عن أصول تحت الإدارة والإدارة بقيمة 1.51 مليار دولار أمريكي اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يعكس زيادة بنسبة 15٪ مقارنة بالعام السابق.
كيف تجني شركة Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) الأموال
صافي دخل الفوائد
بلغ صافي دخل الفوائد لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، 38.0 مليون دولار، بانخفاض قدره 1% مقارنة بالعام السابق. ويعزى هذا التخفيض إلى زيادة في مصاريف الفوائد على الودائع بقيمة 7.7 مليون دولار ومصروفات فوائد القروض 646 ألف دولار.
وارتفعت إيرادات الفوائد من القروض بنسبة 9.3 مليون دولار، في حين انخفض الدخل على الأصول الأخرى التي تدر فائدة بنسبة 971 ألف دولار. وكان هامش صافي الفائدة الإجمالي 3.22% للربع الثالث من عام 2024.
| المقاييس | 30 سبتمبر 2024 | 30 سبتمبر 2023 | يتغير |
|---|---|---|---|
| صافي دخل الفوائد | 38.0 مليون دولار | 38.5 مليون دولار | -1% |
| دخل فوائد القروض | 53.8 مليون دولار | 44.5 مليون دولار | +21% |
| مصاريف فوائد الودائع | 20.6 مليون دولار | 12.9 مليون دولار | +60% |
| صافي هامش الفائدة | 3.22% | 3.46% | -24 نقطة أساس |
الدخل من غير الفوائد
بلغ الدخل من غير الفوائد لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 مبلغ 6.1 مليون دولار، زيادة 1.7 مليون دولار من العام السابق. وترجع هذه الزيادة في المقام الأول إلى ارتفاع المكاسب في الأوراق المالية ورسوم إدارة الثروات ورسوم الودائع والتبادل.
| مكونات الدخل من غير الفوائد | 30 سبتمبر 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|
| رسوم إدارة الثروات | 2.025 مليون دولار | 1.673 مليون دولار |
| رسوم الإيداع والتبادل | 2.282 مليون دولار | 1.987 مليون دولار |
| صافي المكاسب على الأوراق المالية | 604 ألف دولار | (181 ألف دولار) |
محفظة القروض
إجمالي القروض بلغت 3.86 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يعكس نموًا قدره 2.4% للربع و 13.4% سنة بعد سنة. ويظهر تكوين محفظة القروض نمواً كبيراً في قروض العقارات التجارية وقروض البناء التجارية.
| نوع القرض | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| العقارات التجارية (يشغلها المالك) | 660.1 مليون دولار | 619.3 مليون دولار |
| العقارات التجارية (غير المملوكة من قبل المالك) | 1.579 مليار دولار | 1.445 مليار دولار |
| البناء التجاري | 674.4 مليون دولار | 585.1 مليون دولار | إجمالي القروض التجارية | 3.33 مليار دولار | 3.08 مليار دولار |
نمو الودائع
إجمالي الودائع بلغت 4.19 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بانخفاض طفيف قدره 1.4% من الربع السابق. ويواصل البنك التركيز على الودائع الأساسية، مع عدم الإبلاغ عن أي ودائع عن طريق وسيط.
| نوع الإيداع | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| التحقق من عدم الفائدة | 1.064 مليار دولار | 1.061 مليار دولار |
| فحص الفوائد | 682.1 مليون دولار | 697.6 مليون دولار |
| سوق المال | 1.488 مليار دولار | 1.402 مليار دولار |
| الأقراص المدمجة | 675.7 مليون دولار | 525.1 مليون دولار |
مصاريف غير الفوائد
إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 29.4 مليون دولار، وهو زيادة 1.0 مليون دولار من العام السابق. ويعود هذا الارتفاع بشكل أساسي إلى ارتفاع الرواتب ومزايا الموظفين والتي بلغت حوالي 68% من إجمالي المصاريف غير الفوائد.
| فئة النفقات | 30 سبتمبر 2024 | 30 سبتمبر 2023 |
|---|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | 20.1 مليون دولار | 19.2 مليون دولار |
| الإشغال والمعدات | 2.4 مليون دولار | 2.4 مليون دولار |
| التكنولوجيا والاتصالات | 2.6 مليون دولار | 2.6 مليون دولار |
| الإعلان والعلاقات العامة | 559 ألف دولار | 592 ألف دولار |
| مصاريف تشغيلية أخرى | 1.9 مليون دولار | 1.9 مليون دولار |
خدمات إدارة الثروات
بلغت أصول إدارة الثروات تحت الإدارة والإدارة 1.51 مليار دولار اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، مما يمثل زيادة قدرها 15% مقارنة بالعام السابق.
| مقاييس إدارة الثروات | 30 سبتمبر 2024 | 31 ديسمبر 2023 |
|---|---|---|
| الأصول تحت الإدارة | 1.212 مليار دولار | 1.078 مليار دولار |
| الأصول تحت الإدارة | 302.9 مليون دولار | 242.3 مليون دولار |
Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.