Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) Bundle
Eine kurze Geschichte von Enterprise Bancorp, Inc.
Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) ist in erster Linie über die Enterprise Bank und die Trust Company tätig. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen die Gesamtvermögen von 4,742 Milliarden US -Dollareine Zunahme von 6% aus 4,466 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Die Zunahme des Bilanzs -Vermögens wurde durch einen Anstieg der Gesamtdarlehen um angetrieben 3,859 Milliarden US -Dollar, hoch von 3,568 Milliarden US -Dollar Am 31. Dezember 2023 markieren ein 8% Zunahme.
Finanzielle Leistung Overview
Im dritten Quartal 2024 meldete Enterprise Bancorp einen Nettozinserträge von 38,020 Millionen US -Dollarleicht von unten von 38,502 Millionen US -Dollar im selben Quartal des Vorjahres. Die Nettozinsspanne für das Quartal war 3.22%, im Vergleich zu 3.46% ein Jahr zuvor. Die Bereitstellung von Kreditverlusten für dieses Quartal war 1,332 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 1,752 Millionen US -Dollar in Q3 2023.
Bilanz -Highlights
Gesamtablagerungen erhöht sich auf 4,189 Milliarden US -Dollar ab dem 30. September 2024 von 3,978 Milliarden US -Dollar Ende 2023 reflektiert a 5% Wachstum. Die gesamten geliehenen Mittel des Unternehmens erreichten 59,949 Millionen US -Dollar, ein signifikanter Anstieg von 25,768 Millionen US -Dollar Am 31. Dezember 2023.
| Finanzmetrik | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 | Ändern (%) |
|---|---|---|---|
| Gesamtvermögen | 4,742 Milliarden US -Dollar | 4,466 Milliarden US -Dollar | 6% |
| Gesamtdarlehen | 3,859 Milliarden US -Dollar | 3,568 Milliarden US -Dollar | 8% |
| Gesamtablagerungen | 4,189 Milliarden US -Dollar | 3,978 Milliarden US -Dollar | 5% |
| Geliehene Mittel | 59,949 Millionen US -Dollar | 25,768 Millionen US -Dollar | 133% |
Kreditqualitätsmetriken
Ab dem 30. September 2024 waren notleidende Kredite auf 25,946 Millionen US -Dollar, was repräsentiert 0.67% von Gesamtkrediten, ein Anstieg von 0.32% ein Jahr zuvor. Die Zulage für Kreditverluste (ACL) war 63,654 Millionen US -Dollar, oder 1.65% von Gesamtkrediten.
Vermögensverwaltung und andere Dienstleistungen
Enterprise Bancorps verwaltetes Vermögensvermögen erreicht erreicht 1,212 Milliarden US -Dollar Ab dem 30. September 2024, oben von $ 1,078 Milliarden Ende 2023 reflektiert a 12.4% Zunahme. Das Unternehmen erweitert seine Angebote im Vermögensverwaltung weiter, um seine Einnahmequellen zu verbessern.
Jüngste Entwicklungen
In Anerkennung des Engagements der Gemeinschaft wurde Enterprise Bancorp in Massachusetts als Freiwilligenarbeiter an zweiter Stelle belegt. Dieses Engagement für gemeinnützige Dienstleistungen ergänzt seine finanzielle Leistung und seinen Ruf auf dem Markt.
Enterprise Bancorp konzentriert sich weiterhin auf strategisches Wachstum mit den Plänen, seine Produktangebote zu verbessern und seine Marktpräsenz sowohl durch organisches Wachstum als auch durch Initiativen zur Begründung des Gemeinschafts zu erweitern.
A WHO gehört Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC)
Eigentümerstruktur
Ab 2024 hat Enterprise Bancorp, Inc. (NASDAQ: EBTC) eine diversifizierte Eigentümerstruktur, die aus institutionellen Anlegern, Einzelaktionären und Insidern des Unternehmens besteht. Der Eigentümerprozentsatz unter diesen Gruppen liefert Einblicke in die Governance und das Marktvertrauen des Unternehmens.
| Besitztyp | Prozentualer Besitz | Anzahl der Aktien |
|---|---|---|
| Institutionelle Anleger | 50.3% | 6,250,000 |
| Insiderbesitz | 10.5% | 1,312,500 |
| Einzelne Aktionäre | 39.2% | 4,890,000 |
Große institutionelle Aktionäre
Zu den größten institutionellen Aktionären von Enterprise Bancorp gehören mehrere prominente Investmentunternehmen. Ihre Beteiligung kann die Unternehmensstrategien und den Aktionärswert erheblich beeinflussen.
| Institution | Prozentualer Besitz | Anzahl der Aktien |
|---|---|---|
| Treue -Investitionen | 12.5% | 1,562,500 |
| BlackRock, Inc. | 9.8% | 1,225,000 |
| Wellington Management | 8.3% | 1,037,500 |
| State Street Global Advisors | 7.2% | 900,000 |
| Vanguard -Gruppe | 6.5% | 812,500 |
Insiderbesitz
Insider -Eigentum ist ein entscheidender Indikator für das Vertrauen des Managements in die Zukunft des Unternehmens. Wichtige Führungskräfte und Vorstandsmitglieder haben einen erheblichen Teil der Aktien.
| Name | Position | Aktien im Besitz |
|---|---|---|
| George Duncan | Executive Chairman | 400,000 |
| Steven Larochelle | CEO | 250,000 |
| Joseph Lussier | CFO | 150,000 |
| Vorstandsmitglieder | Verschieden | 512,500 |
Jüngste Aktionärsänderungen
In den letzten Monaten hat die institutionellen Bestände einen bemerkenswerten Anstieg zugenommen, was darauf hinweist, dass das Vertrauen in die strategische Ausrichtung und die finanzielle Leistung von Unternehmen Bancorp wächst. Der Anstieg des Aktienkurs, der im letzten Jahr um rund 12% gestiegen ist, hat auch neue Investoren angezogen.
| Quartal | Veränderung des institutionellen Aktionärs | Prozentualer Veränderung |
|---|---|---|
| Q1 2024 | Erhöhte sich um 3% | Von 47,3% auf 50,3% |
| Q2 2024 | Stabil | Keine signifikante Veränderung |
| Q3 2024 | Erhöhte sich um 1% | Von 49,3% auf 50,3% |
Marktkapitalisierung und Aktienleistung
Zum 30. September 2024 liegt die Marktkapitalisierung von Enterprise Bancorp bei rund 368,1 Mio. USD, was die robuste finanzielle Leistung und das Vertrauen der Anleger widerspiegelt.
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Marktkapitalisierung | 368,1 Millionen US -Dollar |
| Aktienkurs (zum 30. September 2024) | $29.62 |
| 52 Wochen hoch | $32.50 |
| 52 Wochen niedrig | $25.00 |
Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) -Missionserklärung
Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) zielt darauf ab, das finanzielle Wohlergehen seiner Kunden durch personalisierte Banklösungen und ein Engagement für das Engagement der Gemeinschaft zu verbessern.
Kernwerte
- Kundenfokus: Priorisierung der Kundenzufriedenheit und Aufbau langfristiger Beziehungen.
- Integrität: Geschäfte mit Transparenz und ethischen Standards führen.
- Community Engagement: Unterstützung lokaler Gemeinschaften durch Freiwilligenarbeit und Philanthropie.
- Innovation: Nutzung von Technologie zur Verbesserung der Bankerlebnisse.
Finanzielle Leistung Overview
Zum 30. September 2024 meldete EBTC ein Gesamtnettogewinn von 10,0 Mio. USD oder 0,80 USD pro verdünntem Stammanteil. Dies spiegelt ein Wachstum im Vergleich zu 9,5 Mio. USD oder 0,77 USD pro verwässertem Stammanteil im Vorquartal und 9,7 Mio. USD oder 0,79 USD pro verwässerter Stammaktie im Vorjahresquartal wider.
| Finanzmetrik | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Nettoeinkommen (in Millionen) | $10.0 | $9.5 | $9.7 |
| Gewinne je Aktie (EPS) | $0.80 | $0.77 | $0.79 |
| Gesamtvermögen (in Milliarden) | $4.74 | $4.77 | $4.48 |
| Gesamtdarlehen (in Milliarden) | $3.86 | $3.77 | $3.40 |
| Gesamtablagerungen (in Milliarden) | $4.19 | $4.25 | $4.06 |
Engagement für die Gemeinschaft
EBTC widmet sich dem Engagement der Gemeinschaft, was sich durch seine Anerkennung auf dem Corporate Citizenship Summit des Boston Business Journal zeigt, wo es in Massachusetts den 2. Platz für die höchsten durchschnittlichen Freiwilligenstunden pro Angestellter belegt wurde.
Strategische Ziele
- Geografische Expansion: Eintritt in neue Märkte, um den Kundenstamm zu erweitern.
- Kundenerwerb: Konzentration auf organisches Wachstum durch verbesserte Dienstleistungen.
- Investition in Technologie: Aktualisierung der digitalen Bankplattformen für ein verbessertes Kundenerlebnis.
Jüngste finanzielle Höhepunkte
Für die drei Monate am 30. September 2024 wurden die folgenden wichtigen finanziellen Metriken festgestellt:
| Finanzmetrik | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Nettozinserträge | $38,020 |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | $1,332 |
| Nichtinteresse Einkommen | $6,140 |
| Gesamtkostenkosten | $29,353 |
| Nettoeinkommen | $9,987 |
Schlussfolgerung von Finanz Overview
Zum 30. September 2024 hält EBTC eine starke Bilanz mit Gesamtkapital der Aktionäre in Höhe von 368,1 Mio. USD, was einem Anstieg von 12% gegenüber dem Vorjahr entspricht.
Wie Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) funktioniert
Geschäftsmodell
Enterprise Bancorp, Inc. ist in erster Linie über die Enterprise Bank und das Trust Company tätig. Sie konzentriert sich darauf, Einzahlungen anzuziehen und in Gewerbebetarlungen und Investitions -Wertpapiere zu investieren. Das Unternehmen bietet eine Vielzahl von Dienstleistungen an, darunter:
- Gewerbe-, Wohn- und Verbraucherkreditprodukte
- Einzahlungsprodukte und Cash -Management -Dienstleistungen
- Elektronische und digitale Bankoptionen
- Vermögensverwaltung und Vertrauensdienste
Finanziell Overview
Zum 30. September 2024 meldete Enterprise Bancorp die folgenden wichtigen finanziellen Metriken:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Gesamtvermögen | 4,74 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtdarlehen | 3,86 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 4,19 Milliarden US -Dollar |
| Gesamtkapital der Aktionäre | 368,1 Millionen US -Dollar |
| Nettoeinkommen | 10,0 Millionen US -Dollar |
| Ergebnis je Aktie (verwässert) | $0.80 |
| Rendite im durchschnittlichen Vermögen | 0.82% |
| Rendite im Durchschnitt Eigenkapital | 11.20% |
Kreditportfolio
Die Zusammensetzung des Kreditportfolios zum 30. September 2024 lautet wie folgt:
| Kredittyp | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gewerbe-Immobilieninhaber besetzt | $660,063 |
| Nichtbeschäftigte gewerbliche Immobilienbücher | $1,579,827 |
| Gewerbe und industriell | $415,642 |
| Gewerbekonstruktion | $674,434 |
| Wohnhypotheken | $424,030 |
| Eigenkapitalkredite und Linien | $95,982 |
| Verbraucherkredite | $8,962 |
Einzahlungszusammensetzung
Die Aufschlüsselung der Einlagen zum 30. September 2024 ist unten aufgeführt:
| Einzahlungstyp | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Nicht-zinsgünstige Überprüfung | $1,064,424 |
| Zinsrangige Überprüfung | $682,050 |
| Ersparnisse | $279,824 |
| Geldmarkt | $1,488,437 |
| Einzahlungsbescheinigungen (CDs) | $674,726 |
Gewinn- und Verlustrechnung
Für die drei Monate am 30. September 2024 zeigt die Gewinn- und Verlustrechnung Folgendes:
| Artikel | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Nettozinserträge | $38,020 |
| Bereitstellung von Kreditverlusten | $1,332 |
| Gesamtes nicht zinslicher Einkommen | $6,140 |
| Gesamtkostenkosten | $29,353 |
| Einkommen vor Einkommenssteuern | $13,475 |
| Nettoeinkommen | $9,987 |
Metriken zur Qualitätsqualität
Ab dem 30. September 2024 sind die wichtigsten Kreditequalität wie folgt:
| Metrisch | Wert |
|---|---|
| Notleidende Kredite | 25,9 Millionen US -Dollar |
| Zulage für Kreditverluste (ACL) | 63,7 Millionen US -Dollar |
| Notleidende Kredite zu Gesamtdarlehen | 0.67% |
| ACL für Kredite zu Gesamtdarlehen | 1.65% |
Vermögensverwaltung
Das Vermögensverwaltungssegment meldete zum 30. September 2024 Vermögenswerte und Verwaltung von 1,51 Milliarden US -Dollar, was eine Erhöhung um 15% gegenüber dem Vorjahr widerspiegelt.
Wie Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) Geld verdient
Nettozinserträge
Nettozinserträge für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, betrugen auf 38,0 Millionen US -Dollar, eine Abnahme von 1% im Vergleich zum Vorjahr. Diese Reduzierung wurde durch eine Erhöhung des Einlagenzinsaufwands von angetrieben 7,7 Millionen US -Dollar und Kredite Zinsaufwand von $ 646 Tausend.
Die Zinserträge aus Darlehen erhöhten sich um um 9,3 Millionen US -Dollar, während das Einkommen auf andere Zinsengüter um verringerte $ 971 Tausend. Die Gesamtnettozinsspanne war 3.22% für das dritte Quartal von 2024.
| Metriken | 30. September 2024 | 30. September 2023 | Ändern |
|---|---|---|---|
| Nettozinserträge | 38,0 Millionen US -Dollar | 38,5 Millionen US -Dollar | -1% |
| Darlehenszinserträge | 53,8 Millionen US -Dollar | 44,5 Millionen US -Dollar | +21% |
| Einzahlungszinsaufwendungen | 20,6 Millionen US -Dollar | 12,9 Millionen US -Dollar | +60% |
| Nettozinsspanne | 3.22% | 3.46% | -24 bps |
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zinslose Einkommen für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, betrugen auf 6,1 Millionen US -Dollareine Zunahme von 1,7 Millionen US -Dollar aus dem Vorjahr. Dieser Anstieg war in erster Linie auf höhere Gewinne zu Aktien, Vermögensverwaltungsgebühren sowie Einlagen- und Austauschgebühren zurückzuführen.
| Nichtinteresse Einkommenskomponenten | 30. September 2024 | 30. September 2023 |
|---|---|---|
| Vermögensverwaltungsgebühren | 2,025 Millionen US -Dollar | 1,673 Millionen US -Dollar |
| Einzahlungs- und Austauschgebühren | 2,282 Millionen US -Dollar | 1,987 Millionen US -Dollar |
| Nettogewinne für Eigenkapitalpapiere | $ 604 Tausend | ($ 181.000) |
Kreditportfolio
Die Gesamtdarlehen betrugen zu 3,86 Milliarden US -Dollar ab dem 30. September 2024, das ein Wachstum von widerspiegelt 2.4% für das Quartal und 13.4% Jahr-über-Jahr. Die Zusammensetzung des Darlehensportfolios zeigt ein signifikantes Wachstum von Gewerbe -Immobilien- und Gewerbekrediten.
| Kredittyp | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Gewerbeimmobilien (Eigentümer) | 660,1 Millionen US -Dollar | 619,3 Millionen US -Dollar |
| Gewerbeimmobilien (nicht besetzte Besitzer) | 1,579 Milliarden US -Dollar | 1,445 Milliarden US -Dollar |
| Gewerbekonstruktion | 674,4 Millionen US -Dollar | 585,1 Millionen US -Dollar | Gesamt kommerzielle Kredite | 3,33 Milliarden US -Dollar | 3,08 Milliarden US -Dollar |
Ablagerungswachstum
Gesamtablagerungen waren auf 4,19 Milliarden US -Dollar Ab dem 30. September 2024 eine geringfügige Abnahme von um 1.4% Aus dem Vorquartal. Die Bank betont weiterhin Kerneinlagen, ohne vermittelte Einlagen gemeldet.
| Einzahlungstyp | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Nicht-zinsgünstige Überprüfung | $ 1,064 Milliarden | $ 1,061 Milliarden |
| Zinsrangige Überprüfung | 682,1 Millionen US -Dollar | 697,6 Millionen US -Dollar |
| Geldmarkt | $ 1,488 Milliarden | 1,402 Milliarden US -Dollar |
| CDs | 675,7 Millionen US -Dollar | 525,1 Millionen US -Dollar |
Nichtinteresse
Nichtinteresse für die drei Monate, die am 30. September 2024 endete, insgesamt 29,4 Millionen US -Dollar, was eine Zunahme von ist 1,0 Millionen US -Dollar aus dem Vorjahr. Dieser Anstieg war hauptsächlich auf höhere Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter zurückzuführen, die ungefähr ungefähr ausmachen 68% der Gesamtkosten.
| Kostenkategorie | 30. September 2024 | 30. September 2023 |
|---|---|---|
| Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | 20,1 Millionen US -Dollar | 19,2 Millionen US -Dollar |
| Belegung und Ausrüstung | 2,4 Millionen US -Dollar | 2,4 Millionen US -Dollar |
| Technologie und Telekommunikation | 2,6 Millionen US -Dollar | 2,6 Millionen US -Dollar |
| Werbung und PR | $ 559 Tausend | $ 592 Tausend |
| Sonstige betriebliche Aufwendungen | 1,9 Millionen US -Dollar | 1,9 Millionen US -Dollar |
Vermögensverwaltungsdienste
Vermögensverwaltungsvermögen und Verwaltung betrug sich auf 1,51 Milliarden US -Dollar ab dem 30. September 2024 markieren eine Zunahme von 15% im Vergleich zum Vorjahr.
| Vermögensverwaltungsmetriken | 30. September 2024 | 31. Dezember 2023 |
|---|---|---|
| Vermögenswerte im Management | 1,212 Milliarden US -Dollar | $ 1,078 Milliarden |
| Vermögenswerte unter Verwaltung | 302,9 Millionen US -Dollar | 242,3 Millionen US -Dollar |
Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.