Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) Bundle
Una breve historia de Enterprise Bancorp, Inc.
Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) opera principalmente a través de Enterprise Bank and Trust Company. Al 30 de septiembre de 2024, la compañía reportó activos totales de $ 4.742 mil millones, un aumento de 6% de $ 4.466 mil millones A finales de 2023. El aumento en los activos totales fue impulsado por un aumento en los préstamos totales a $ 3.859 mil millones, arriba de $ 3.568 mil millones al 31 de diciembre de 2023, marcando un 8% aumentar.
Desempeño financiero Overview
Para el tercer trimestre de 2024, Enterprise Bancorp informó ingresos por intereses netos de $ 38.020 millones, ligeramente abajo de $ 38.502 millones en el mismo trimestre del año anterior. El margen de interés neto para el trimestre fue 3.22%, en comparación con 3.46% un año antes. La disposición de pérdidas crediticias para este trimestre fue $ 1.332 millones, en comparación con $ 1.752 millones en el tercer trimestre 2023.
Lo más destacado del balance
Los depósitos totales aumentaron a $ 4.189 mil millones A partir del 30 de septiembre de 2024, de $ 3.978 mil millones A finales de 2023, reflejando un 5% crecimiento. El total de fondos prestados prestados de la compañía alcanzó $ 59.949 millones, un aumento significativo de $ 25.768 millones al 31 de diciembre de 2023.
| Métrica financiera | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 | Cambiar (%) |
|---|---|---|---|
| Activos totales | $ 4.742 mil millones | $ 4.466 mil millones | 6% |
| Préstamos totales | $ 3.859 mil millones | $ 3.568 mil millones | 8% |
| Depósitos totales | $ 4.189 mil millones | $ 3.978 mil millones | 5% |
| Fondos prestados | $ 59.949 millones | $ 25.768 millones | 133% |
Métricas de calidad crediticia
Al 30 de septiembre de 2024, los préstamos incumplidos ascendieron a $ 25.946 millones, que representa 0.67% de préstamos totales, un aumento de 0.32% un año antes. La asignación de pérdidas crediticias (ACL) fue $ 63.654 millones, o 1.65% de préstamos totales.
Gestión de patrimonio y otros servicios
Los activos de riqueza de Enterprise Bancorp bajo administración alcanzaron $ 1.212 mil millones A partir del 30 de septiembre de 2024, de $ 1.078 mil millones A finales de 2023, reflejando un 12.4% aumentar. La compañía continúa expandiendo sus ofertas en gestión de patrimonio para mejorar sus fuentes de ingresos.
Desarrollos recientes
En reconocimiento a su participación comunitaria, Enterprise Bancorp ocupó el segundo lugar en Massachusetts para el voluntariado de los empleados. Este compromiso con el servicio comunitario complementa su desempeño financiero y reputación en el mercado.
Enterprise Bancorp permanece enfocado en el crecimiento estratégico, con planes para mejorar sus ofertas de productos y expandir su presencia en el mercado a través de iniciativas de crecimiento orgánico y participación de la comunidad.
A Who posee Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC)
Estructura de propiedad
A partir de 2024, Enterprise Bancorp, Inc. (NASDAQ: EBTC) tiene una estructura de propiedad diversificada que consiste en inversores institucionales, accionistas individuales y expertos en la empresa. El porcentaje de propiedad entre estos grupos proporciona información sobre la gobernanza y la confianza del mercado de la compañía.
| Tipo de propiedad | Propiedad porcentual | Número de acciones |
|---|---|---|
| Inversores institucionales | 50.3% | 6,250,000 |
| Propiedad interna | 10.5% | 1,312,500 |
| Accionistas individuales | 39.2% | 4,890,000 |
Principales accionistas institucionales
Los accionistas institucionales más grandes de Enterprise Bancorp incluyen varias firmas de inversión prominentes. Su participación puede influir significativamente en las estrategias corporativas y el valor de los accionistas.
| Institución | Propiedad porcentual | Número de acciones |
|---|---|---|
| Inversiones de fidelidad | 12.5% | 1,562,500 |
| Blackrock, Inc. | 9.8% | 1,225,000 |
| Gestión de Wellington | 8.3% | 1,037,500 |
| Asesores globales de State Street | 7.2% | 900,000 |
| Grupo de vanguardia | 6.5% | 812,500 |
Propiedad interna
La propiedad interna es un indicador crucial de la confianza de la gerencia en el futuro de la compañía. Los ejecutivos clave y los miembros de la junta tienen una parte significativa de las acciones.
| Nombre | Posición | Acciones de propiedad |
|---|---|---|
| George Duncan | Presidente ejecutivo | 400,000 |
| Steven Larochelle | CEO | 250,000 |
| Joseph Lussier | director de Finanzas | 150,000 |
| Miembros de la junta | Varios | 512,500 |
Cambios recientes de los accionistas
En los últimos meses, ha habido un aumento notable en las tenencias institucionales, lo que indica una creciente confianza en la dirección estratégica y el desempeño financiero de Enterprise Bancorp. El aumento en el precio de las acciones, que aumentó aproximadamente un 12% durante el último año, también ha atraído a nuevos inversores.
| Cuarto | Cambio de accionistas institucionales | Cambio porcentual |
|---|---|---|
| Q1 2024 | Aumentó en un 3% | De 47.3% a 50.3% |
| Q2 2024 | Estable | Sin cambios significativos |
| P3 2024 | Aumentó en un 1% | Del 49.3% al 50.3% |
Capitalización de mercado y rendimiento de acciones
Al 30 de septiembre de 2024, la capitalización de mercado de Enterprise Bancorp es de aproximadamente $ 368.1 millones, lo que refleja un rendimiento financiero sólido y la confianza de los inversores.
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Capitalización de mercado | $ 368.1 millones |
| Precio de las acciones (a partir del 30 de septiembre de 2024) | $29.62 |
| 52 semanas de altura | $32.50 |
| Bajo de 52 semanas | $25.00 |
Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) Declaración de misión
Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) tiene como objetivo mejorar el bienestar financiero de sus clientes a través de soluciones bancarias personalizadas y un compromiso con la participación comunitaria.
Valores centrales
- Enfoque del cliente: Priorizar la satisfacción del cliente y construir relaciones a largo plazo.
- Integridad: Realización de negocios con transparencia y estándares éticos.
- Compromiso de la comunidad: Apoyo a las comunidades locales a través del voluntariado y la filantropía.
- Innovación: Aprovechando la tecnología para mejorar las experiencias bancarias.
Desempeño financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, EBTC reportó un ingreso neto total de $ 10.0 millones, o $ 0.80 por acción común diluida. Esto refleja un crecimiento en comparación con $ 9.5 millones, o $ 0.77 por acción común diluida en el trimestre anterior, y $ 9.7 millones, o $ 0.79 por acción común diluida en el mismo trimestre del año pasado.
| Métrica financiera | P3 2024 | Q2 2024 | P3 2023 |
|---|---|---|---|
| Ingresos netos (en millones) | $10.0 | $9.5 | $9.7 |
| Ganancias por acción (EPS) | $0.80 | $0.77 | $0.79 |
| Activos totales (en miles de millones) | $4.74 | $4.77 | $4.48 |
| Préstamos totales (en miles de millones) | $3.86 | $3.77 | $3.40 |
| Depósitos totales (en miles de millones) | $4.19 | $4.25 | $4.06 |
Compromiso con la comunidad
EBTC se dedica a la participación de la comunidad, evidencia por su reconocimiento en la Cumbre de Ciudadanía Corporativa del Boston Business Journal, donde ocupó el segundo lugar en Massachusetts por las horas voluntarias promedio más altas por empleado.
Objetivos estratégicos
- Expansión geográfica: Ingresando nuevos mercados para ampliar la base de clientes.
- Adquisición de clientes: Centrándose en el crecimiento orgánico a través de servicios mejorados.
- Inversión en tecnología: Actualización de plataformas de banca digital para mejorar la experiencia del cliente.
Lo más destacado financiero
Durante los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, se observaron las siguientes métricas financieras clave:
| Métrica financiera | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $38,020 |
| Provisión para pérdidas crediticias | $1,332 |
| Ingresos sin intereses | $6,140 |
| Gastos totales sin intereses | $29,353 |
| Lngresos netos | $9,987 |
Conclusión de financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, EBTC mantiene un balance sólido con el capital total de los accionistas por valor de $ 368.1 millones, lo que refleja un aumento del 12% respecto al año anterior.
Cómo funciona Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC)
Modelo de negocio
Enterprise Bancorp, Inc. opera principalmente a través de Enterprise Bank and Trust Company, centrándose en atraer depósitos e invertir en préstamos comerciales y valores de inversión. La compañía ofrece una variedad de servicios que incluyen:
- Productos de préstamos comerciales, residenciales y de consumo
- Depositar productos y servicios de gestión de efectivo
- Opciones de banca electrónica y digital
- Servicios de gestión de patrimonio y confianza
Financiero Overview
Al 30 de septiembre de 2024, Enterprise Bancorp informó las siguientes métricas financieras clave:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Activos totales | $ 4.74 mil millones |
| Préstamos totales | $ 3.86 mil millones |
| Depósitos totales | $ 4.19 mil millones |
| Equidad total de los accionistas | $ 368.1 millones |
| Lngresos netos | $ 10.0 millones |
| Ganancias por acción (diluida) | $0.80 |
| Retorno en promedio de activos | 0.82% |
| Retorno en promedio de equidad | 11.20% |
Cartera de préstamos
La composición de la cartera de préstamos al 30 de septiembre de 2024 es la siguiente:
| Tipo de préstamo | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Comercial de bienes raíces ocupadas por el propietario | $660,063 |
| No ocupado por bienes inmuebles comerciales | $1,579,827 |
| Comercial e industrial | $415,642 |
| Construcción comercial | $674,434 |
| Hipotecas residenciales | $424,030 |
| Préstamos y líneas de capital para el hogar | $95,982 |
| Préstamos al consumo | $8,962 |
Composición de depósitos
El desglose de los depósitos al 30 de septiembre de 2024 se detalla a continuación:
| Tipo de depósito | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Verificación de no interés | $1,064,424 |
| Verificación de intereses | $682,050 |
| Ahorros | $279,824 |
| Mercado de dinero | $1,488,437 |
| Certificados de depósito (CDS) | $674,726 |
Destacados del estado de resultados
Para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, el estado de resultados revela lo siguiente:
| Artículo | Cantidad (en miles) |
|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $38,020 |
| Provisión para pérdidas crediticias | $1,332 |
| Ingresos totales sin intereses | $6,140 |
| Gastos totales sin intereses | $29,353 |
| Ingresos antes de los impuestos sobre la renta | $13,475 |
| Lngresos netos | $9,987 |
Métricas de calidad de activos
Al 30 de septiembre de 2024, las métricas clave de calidad crediticia son las siguientes:
| Métrico | Valor |
|---|---|
| Préstamos sin rendimiento | $ 25.9 millones |
| Subsidio para pérdidas crediticias (ACL) | $ 63.7 millones |
| Préstamos no realizados a préstamos totales | 0.67% |
| ACL para préstamos a préstamos totales | 1.65% |
Gestión de patrimonio
El segmento de gestión de patrimonio informó activos bajo administración y administración de $ 1.51 mil millones al 30 de septiembre de 2024, lo que refleja un aumento del 15% en comparación con el año anterior.
Cómo Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) gana dinero
Ingresos de intereses netos
Los ingresos por intereses netos para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, ascendieron a $ 38.0 millones, una disminución de 1% en comparación con el año anterior. Esta reducción fue impulsada por un aumento en los gastos de interés de depósito de $ 7.7 millones y préstamos gastos de interés de $ 646 mil.
Los ingresos por intereses de los préstamos aumentaron por $ 9.3 millonesmientras que los ingresos de otros activos de ingreso a intereses disminuyeron por $ 971 mil. El margen general de interés neto fue 3.22% para el tercer cuarto de 2024.
| Métrica | 30 de septiembre de 2024 | 30 de septiembre de 2023 | Cambiar |
|---|---|---|---|
| Ingresos de intereses netos | $ 38.0 millones | $ 38.5 millones | -1% |
| Ingresos por intereses de préstamo | $ 53.8 millones | $ 44.5 millones | +21% |
| Gasto de intereses de depósito | $ 20.6 millones | $ 12.9 millones | +60% |
| Margen de interés neto | 3.22% | 3.46% | -24 bps |
Ingresos sin intereses
Los ingresos sin interés para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, ascendieron a $ 6.1 millones, un aumento de $ 1.7 millones del año anterior. Este aumento se debió principalmente a mayores ganancias en valores de capital, tarifas de gestión de patrimonio y tarifas de depósito e intercambio.
| Componentes de ingresos sin intereses | 30 de septiembre de 2024 | 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|
| Tarifas de gestión de patrimonio | $ 2.025 millones | $ 1.673 millones |
| Tarifas de depósito e intercambio | $ 2.282 millones | $ 1.987 millones |
| Ganancias netas en valores de renta variable | $ 604 mil | ($ 181 mil) |
Cartera de préstamos
Los préstamos totales ascendieron a $ 3.86 mil millones hasta el 30 de septiembre de 2024, lo que refleja un crecimiento de 2.4% para el trimestre y 13.4% año tras año. La composición de la cartera de préstamos muestra un crecimiento significativo en los bienes raíces comerciales y los préstamos comerciales de construcción.
| Tipo de préstamo | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Bienes raíces comerciales (ocupados por el propietario) | $ 660.1 millones | $ 619.3 millones |
| Bienes raíces comerciales (no ocupados por el propietario) | $ 1.579 mil millones | $ 1.445 mil millones |
| Construcción comercial | $ 674.4 millones | $ 585.1 millones | Préstamos comerciales totales | $ 3.33 mil millones | $ 3.08 mil millones |
Crecimiento de depósitos
Los depósitos totales ascendieron a $ 4.19 mil millones Al 30 de septiembre de 2024, una ligera disminución de 1.4% del cuarto anterior. El banco continúa enfatizando los depósitos centrales, sin depósitos negociados reportados.
| Tipo de depósito | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Verificación de no interés | $ 1.064 mil millones | $ 1.061 mil millones |
| Verificación de intereses | $ 682.1 millones | $ 697.6 millones |
| Mercado de dinero | $ 1.488 mil millones | $ 1.402 mil millones |
| CDS | $ 675.7 millones | $ 525.1 millones |
Gasto sin intereses
Los gastos sin intereses para los tres meses terminados el 30 de septiembre de 2024, totalizaron $ 29.4 millones, que es un aumento de $ 1.0 millones del año anterior. Este aumento se debió principalmente a salarios más altos y beneficios de los empleados, que representaron aproximadamente 68% de los gastos totales sin intereses.
| Categoría de gastos | 30 de septiembre de 2024 | 30 de septiembre de 2023 |
|---|---|---|
| Salarios y beneficios para empleados | $ 20.1 millones | $ 19.2 millones |
| Ocupación y equipo | $ 2.4 millones | $ 2.4 millones |
| Tecnología y telecomunicaciones | $ 2.6 millones | $ 2.6 millones |
| Publicidad y relaciones públicas | $ 559 mil | $ 592 mil |
| Otros gastos operativos | $ 1.9 millones | $ 1.9 millones |
Servicios de gestión de patrimonio
Los activos de gestión de patrimonio bajo administración y administración ascendieron a $ 1.51 mil millones Al 30 de septiembre de 2024, marcando un aumento de 15% en comparación con el año anterior.
| Métricas de gestión de patrimonio | 30 de septiembre de 2024 | 31 de diciembre de 2023 |
|---|---|---|
| Activos bajo administración | $ 1.212 mil millones | $ 1.078 mil millones |
| Activos bajo administración | $ 302.9 millones | $ 242.3 millones |
Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.