Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) Bundle
Uma breve história da Enterprise Bancorp, Inc.
A Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) opera principalmente através do Enterprise Bank e da Trust Company. Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou ativos totais de US $ 4,742 bilhões, um aumento de 6% de US $ 4,466 bilhões no final de 2023. O aumento do total de ativos foi impulsionado por um aumento no total de empréstimos a US $ 3,859 bilhões, de cima de US $ 3,568 bilhões em 31 de dezembro de 2023, marcando um 8% aumentar.
Desempenho financeiro Overview
Para o terceiro trimestre de 2024, a Enterprise Bancorp relatou receita de juros líquidos de US $ 38,020 milhões, um pouco abaixo de US $ 38,502 milhões no mesmo trimestre do ano anterior. A margem de juros líquida para o trimestre foi 3.22%, comparado com 3.46% um ano antes. A provisão para perdas de crédito para este trimestre foi US $ 1,332 milhão, comparado com US $ 1,752 milhão No terceiro trimestre de 2023.
Destaques do balanço
Os depósitos totais aumentados para US $ 4,189 bilhões em 30 de setembro de 2024, de US $ 3,978 bilhões no final de 2023, refletindo um 5% crescimento. O total de fundos emprestados da empresa alcançados US $ 59,949 milhões, um aumento significativo de US $ 25,768 milhões em 31 de dezembro de 2023.
| Métrica financeira | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 | Mudar (%) |
|---|---|---|---|
| Total de ativos | US $ 4,742 bilhões | US $ 4,466 bilhões | 6% |
| Empréstimos totais | US $ 3,859 bilhões | US $ 3,568 bilhões | 8% |
| Total de depósitos | US $ 4,189 bilhões | US $ 3,978 bilhões | 5% |
| Fundos emprestados | US $ 59,949 milhões | US $ 25,768 milhões | 133% |
Métricas de qualidade de crédito
Em 30 de setembro de 2024, empréstimos sem desempenho totalizaram US $ 25,946 milhões, que representa 0.67% de empréstimos totais, um aumento de 0.32% um ano antes. O subsídio para perdas de crédito (ACL) foi US $ 63,654 milhões, ou 1.65% de empréstimos totais.
Gerenciamento de patrimônio e outros serviços
Os ativos de riqueza do Enterprise Bancorp em administração alcançados US $ 1,212 bilhão em 30 de setembro de 2024, acima de US $ 1,078 bilhão no final de 2023, refletindo um 12.4% aumentar. A Companhia continua a expandir suas ofertas em gerenciamento de patrimônio para aprimorar seus fluxos de receita.
Desenvolvimentos recentes
Em reconhecimento ao seu envolvimento da comunidade, a Enterprise Bancorp ficou em segundo lugar em Massachusetts para o voluntariado dos funcionários. Esse compromisso com o Serviço Comunitário complementa seu desempenho e reputação financeira no mercado.
A empresa Bancorp permanece focada no crescimento estratégico, com planos para aprimorar suas ofertas de produtos e expandir sua presença no mercado por meio de iniciativas de crescimento orgânico e de envolvimento da comunidade.
Um dono da Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC)
Estrutura de propriedade
A partir de 2024, a Enterprise Bancorp, Inc. (NASDAQ: EBTC) possui uma estrutura de propriedade diversificada, composta por investidores institucionais, acionistas individuais e membros da empresa. A porcentagem de propriedade entre esses grupos fornece informações sobre a governança e a confiança do mercado da empresa.
| Tipo de propriedade | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|
| Investidores institucionais | 50.3% | 6,250,000 |
| Propriedade interna | 10.5% | 1,312,500 |
| Acionistas individuais | 39.2% | 4,890,000 |
Principais acionistas institucionais
Os maiores acionistas institucionais da Enterprise Bancorp incluem várias empresas de investimento proeminentes. Seu envolvimento pode influenciar significativamente as estratégias corporativas e o valor dos acionistas.
| Instituição | Porcentagem de propriedade | Número de ações |
|---|---|---|
| Fidelity Investments | 12.5% | 1,562,500 |
| BlackRock, Inc. | 9.8% | 1,225,000 |
| Wellington Management | 8.3% | 1,037,500 |
| Conselheiros Globais da State Street | 7.2% | 900,000 |
| Grupo Vanguard | 6.5% | 812,500 |
Propriedade interna
A propriedade privilegiada é um indicador crucial da confiança da administração no futuro da empresa. Os principais executivos e membros do conselho mantêm uma parcela significativa das ações.
| Nome | Posição | Ações pertencentes |
|---|---|---|
| George Duncan | Presidente executivo | 400,000 |
| Steven Larochelle | CEO | 250,000 |
| Joseph Lussier | Diretor Financeiro | 150,000 |
| Membros do conselho | Vários | 512,500 |
Mudanças recentes de acionistas
Nos últimos meses, houve um aumento notável nas participações institucionais, indicando uma crescente confiança na direção estratégica e no desempenho financeiro da empresa Bancorp. O aumento do preço das ações, que subiu aproximadamente 12% no ano passado, também atraiu novos investidores.
| Trimestre | Mudança institucional do acionista | Variação percentual |
|---|---|---|
| Q1 2024 | Aumentou 3% | De 47,3% a 50,3% |
| Q2 2024 | Estável | Nenhuma mudança significativa |
| Q3 2024 | Aumentou 1% | De 49,3% a 50,3% |
Capitalização de mercado e desempenho de ações
Em 30 de setembro de 2024, a capitalização de mercado da Enterprise Bancorp é de aproximadamente US $ 368,1 milhões, refletindo o desempenho financeiro robusto e a confiança dos investidores.
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Capitalização de mercado | US $ 368,1 milhões |
| Preço das ações (em 30 de setembro de 2024) | $29.62 |
| 52 semanas de altura | $32.50 |
| 52 semanas baixo | $25.00 |
Declaração de Missão da Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC)
A Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) visa melhorar o bem-estar financeiro de seus clientes por meio de soluções bancárias personalizadas e um compromisso com o envolvimento da comunidade.
Valores centrais
- Foco no cliente: Priorizar a satisfação do cliente e construir relacionamentos de longo prazo.
- Integridade: Conduzindo negócios com transparência e padrões éticos.
- Compromisso da comunidade: Apoiando comunidades locais através do voluntariado e filantropia.
- Inovação: Aproveitando a tecnologia para melhorar as experiências bancárias.
Desempenho financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a EBTC registrou um lucro líquido total de US $ 10,0 milhões, ou US $ 0,80 por ação ordinária diluída. Isso reflete um crescimento em comparação com US $ 9,5 milhões, ou US $ 0,77 por ação ordinária diluída no trimestre anterior e US $ 9,7 milhões, ou US $ 0,79 por ação ordinária diluída no mesmo trimestre do ano passado.
| Métrica financeira | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Lucro líquido (em milhões) | $10.0 | $9.5 | $9.7 |
| Ganhos por ação (EPS) | $0.80 | $0.77 | $0.79 |
| Total de ativos (em bilhões) | $4.74 | $4.77 | $4.48 |
| Empréstimos totais (em bilhões) | $3.86 | $3.77 | $3.40 |
| Depósitos totais (em bilhões) | $4.19 | $4.25 | $4.06 |
Compromisso com a comunidade
O EBTC é dedicado ao envolvimento da comunidade, evidenciado por seu reconhecimento na cúpula de cidadania corporativa do Boston Business Journal, onde foi classificado em segundo lugar em Massachusetts para as mais altas horas de voluntariado por funcionário.
Objetivos estratégicos
- Expansão geográfica: Entrando em novos mercados para ampliar a base de clientes.
- Aquisição de clientes: Focando no crescimento orgânico por meio de serviços aprimorados.
- Investimento em tecnologia: Atualizar plataformas bancárias digitais para melhorar a experiência do cliente.
Destaques financeiros recentes
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, foram observadas as seguintes métricas financeiras importantes:
| Métrica financeira | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Receita de juros líquidos | $38,020 |
| Provisão para perdas de crédito | $1,332 |
| Receita não interessante | $6,140 |
| Despesa total sem juros | $29,353 |
| Resultado líquido | $9,987 |
Conclusão de Financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a EBTC mantém um forte balanço com o patrimônio líquido total de US $ 368,1 milhões, refletindo um aumento de 12% em relação ao ano anterior.
Como funciona a Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC)
Modelo de negócios
A Enterprise Bancorp, Inc. opera principalmente por meio da empresa Enterprise Bank e Trust, com foco em atrair depósitos e investir em empréstimos comerciais e títulos de investimento. A empresa oferece uma variedade de serviços, incluindo:
- Produtos de empréstimos comerciais, residenciais e de consumo
- Depositar produtos e serviços de gerenciamento de caixa
- Opções bancárias eletrônicas e digitais
- Serviços de gestão e confiança de patrimônio
Financeiro Overview
Em 30 de setembro de 2024, a Enterprise Bancorp informou as seguintes métricas financeiras seguintes:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Total de ativos | US $ 4,74 bilhões |
| Empréstimos totais | US $ 3,86 bilhões |
| Total de depósitos | US $ 4,19 bilhões |
| Equidade total dos acionistas | US $ 368,1 milhões |
| Resultado líquido | US $ 10,0 milhões |
| Ganhos por ação (diluída) | $0.80 |
| Retornar em ativos médios | 0.82% |
| Retorno com o patrimônio médio | 11.20% |
Portfólio de empréstimos
A composição da carteira de empréstimos em 30 de setembro de 2024 é a seguinte:
| Tipo de empréstimo | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| O proprietário imobiliário comercial ocupado | $660,063 |
| Imobiliário comercial não ocupado | $1,579,827 |
| Comercial e industrial | $415,642 |
| Construção Comercial | $674,434 |
| Hipotecas residenciais | $424,030 |
| Empréstimos e linhas de capital doméstico | $95,982 |
| Empréstimos ao consumidor | $8,962 |
Composição de depósito
A repartição dos depósitos em 30 de setembro de 2024 é detalhada abaixo:
| Tipo de depósito | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Verificação não-interesse | $1,064,424 |
| Verificação por juros | $682,050 |
| Poupança | $279,824 |
| Mercado monetário | $1,488,437 |
| Certificados de depósito (CDs) | $674,726 |
Demonstração de resultados destaca
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a demonstração do resultado revela o seguinte:
| Item | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Receita de juros líquidos | $38,020 |
| Provisão para perdas de crédito | $1,332 |
| Renda total não jurídica | $6,140 |
| Despesa total sem juros | $29,353 |
| Renda antes do imposto de renda | $13,475 |
| Resultado líquido | $9,987 |
Métricas de qualidade de ativos
Em 30 de setembro de 2024, as principais métricas de qualidade de crédito são as seguintes:
| Métrica | Valor |
|---|---|
| Empréstimos não-desempenho | US $ 25,9 milhões |
| Subsídio para perdas de crédito (ACL) | US $ 63,7 milhões |
| Empréstimos não-desempenho para empréstimos totais | 0.67% |
| ACL para empréstimos para empréstimos totais | 1.65% |
Gestão de patrimônio
O segmento de gerenciamento de patrimônio relatou ativos sob gestão e administração de US $ 1,51 bilhão em 30 de setembro de 2024, refletindo um aumento de 15% em comparação com o ano anterior.
Como Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) ganha dinheiro
Receita de juros líquidos
Receita de juros líquidos para os três meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizou US $ 38,0 milhões, uma diminuição de 1% comparado ao ano anterior. Esta redução foi impulsionada por um aumento na despesa de juros de depósito de US $ 7,7 milhões e empréstimos de juros despesas de US $ 646 mil.
A receita de juros dos empréstimos aumentou por US $ 9,3 milhões, enquanto a renda em outros ativos de juros diminuíram por US $ 971 mil. A margem de juros líquida geral era 3.22% para o terceiro trimestre de 2024.
| Métricas | 30 de setembro de 2024 | 30 de setembro de 2023 | Mudar |
|---|---|---|---|
| Receita de juros líquidos | US $ 38,0 milhões | US $ 38,5 milhões | -1% |
| Receita de juros do empréstimo | US $ 53,8 milhões | US $ 44,5 milhões | +21% |
| Despesa de juros depositada | US $ 20,6 milhões | US $ 12,9 milhões | +60% |
| Margem de juros líquidos | 3.22% | 3.46% | -24 bps |
Receita não interessante
A renda não interessante nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, representou US $ 6,1 milhões, um aumento de US $ 1,7 milhão a partir do ano anterior. Esse aumento ocorreu principalmente devido a ganhos mais altos sobre títulos de ações, taxas de gerenciamento de patrimônio e taxas de depósito e intercâmbio.
| Componentes de renda não interesses | 30 de setembro de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|
| Taxas de gerenciamento de patrimônio | US $ 2,025 milhões | US $ 1,673 milhão |
| Taxas de depósito e intercâmbio | US $ 2,282 milhões | US $ 1,987 milhão |
| Ganhos líquidos sobre valores mobiliários | US $ 604 mil | (US $ 181 mil) |
Portfólio de empréstimos
Empréstimos totais totalizaram US $ 3,86 bilhões em 30 de setembro de 2024, refletindo um crescimento de 2.4% para o trimestre e 13.4% ano a ano. A composição da carteira de empréstimos mostra um crescimento significativo em empréstimos imobiliários comerciais e de construção comercial.
| Tipo de empréstimo | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Imóveis comerciais (ocupados pelo proprietário) | US $ 660,1 milhões | US $ 619,3 milhões |
| Imóveis comerciais (não ocupados por proprietários) | US $ 1,579 bilhão | US $ 1,445 bilhão |
| Construção Comercial | US $ 674,4 milhões | US $ 585,1 milhões | Empréstimos comerciais totais | US $ 3,33 bilhões | US $ 3,08 bilhões |
Crescimento de depósito
Depósitos totais representados para US $ 4,19 bilhões em 30 de setembro de 2024, uma ligeira diminuição de 1.4% do trimestre anterior. O banco continua a enfatizar os principais depósitos, sem depósitos intermediários relatados.
| Tipo de depósito | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Verificação não-interesse | US $ 1,064 bilhão | US $ 1,061 bilhão |
| Verificação por juros | US $ 682,1 milhões | US $ 697,6 milhões |
| Mercado monetário | US $ 1,488 bilhão | US $ 1,402 bilhão |
| CDS | US $ 675,7 milhões | US $ 525,1 milhões |
Despesa não de juros
Despesas não interessantes para os três meses findos em 30 de setembro de 2024, totalizou US $ 29,4 milhões, que é um aumento de US $ 1,0 milhão a partir do ano anterior. Esse aumento ocorreu principalmente devido a salários mais altos e benefícios dos funcionários, o que foi responsável por aproximadamente 68% das despesas totais de não juros.
| Categoria de despesa | 30 de setembro de 2024 | 30 de setembro de 2023 |
|---|---|---|
| Salários e benefícios dos funcionários | US $ 20,1 milhões | US $ 19,2 milhões |
| Ocupação e equipamento | US $ 2,4 milhões | US $ 2,4 milhões |
| Tecnologia e telecomunicações | US $ 2,6 milhões | US $ 2,6 milhões |
| Publicidade e relações públicas | US $ 559 mil | US $ 592 mil |
| Outras despesas operacionais | US $ 1,9 milhão | US $ 1,9 milhão |
Serviços de gerenciamento de patrimônio
Os ativos de gestão de patrimônio sob gestão e administração equivaliam a US $ 1,51 bilhão em 30 de setembro de 2024, marcando um aumento de 15% comparado ao ano anterior.
| Métricas de gerenciamento de patrimônio | 30 de setembro de 2024 | 31 de dezembro de 2023 |
|---|---|---|
| Ativos sob gestão | US $ 1,212 bilhão | US $ 1,078 bilhão |
| Ativos sob administração | US $ 302,9 milhões | US $ 242,3 milhões |
Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) DCF Excel Template
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.