Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) Bundle
Une brève histoire de l'entreprise Bancorp, Inc.
Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) opère principalement par le biais de l'entreprise Bank and Trust Company. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un actif total de 4,742 milliards de dollars, une augmentation de 6% depuis 4,466 milliards de dollars à la fin de 2023. L'augmentation du total des actifs a été entraînée par une augmentation du total des prêts à 3,859 milliards de dollars, à partir de 3,568 milliards de dollars au 31 décembre 2023, marquant un 8% augmenter.
Performance financière Overview
Pour le troisième trimestre de 2024, l'entreprise Bancorp a déclaré un revenu d'intérêt net de 38,020 millions de dollars, légèrement en bas de 38,502 millions de dollars au même trimestre de l'année précédente. La marge d'intérêt nette pour le trimestre était 3.22%, par rapport à 3.46% un an plus tôt. La disposition des pertes de crédits pour ce trimestre était 1,332 million de dollars, par rapport à 1,752 million de dollars au troisième trimestre 2023.
Pilés forts du bilan
Les dépôts totaux ont augmenté à 4,189 milliards de dollars Au 30 septembre 2024, de 3,978 milliards de dollars À la fin de 2023, reflétant un 5% croissance. Le total des fonds empruntés de la société a atteint 59,949 millions de dollars, une augmentation significative de 25,768 millions de dollars au 31 décembre 2023.
| Métrique financière | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 | Changement (%) |
|---|---|---|---|
| Actif total | 4,742 milliards de dollars | 4,466 milliards de dollars | 6% |
| Prêts totaux | 3,859 milliards de dollars | 3,568 milliards de dollars | 8% |
| Dépôts totaux | 4,189 milliards de dollars | 3,978 milliards de dollars | 5% |
| Fonds empruntés | 59,949 millions de dollars | 25,768 millions de dollars | 133% |
Métriques de qualité du crédit
Au 30 septembre 2024, les prêts non performants se sont élevés à 25,946 millions de dollars, qui représente 0.67% du total des prêts, une montée de 0.32% un an plus tôt. L'allocation pour les pertes de crédit (ACL) était 63,654 millions de dollars, ou 1.65% du total des prêts.
Gestion de la patrimoine et autres services
Les richesses de la richesse de l'entreprise Bancorp sont parvenues 1,212 milliard de dollars Au 30 septembre 2024, en hausse de 1,078 milliard de dollars À la fin de 2023, reflétant un 12.4% augmenter. La société continue d'étendre ses offres dans la gestion de patrimoine pour améliorer ses sources de revenus.
Développements récents
En reconnaissance de sa participation communautaire, Enterprise Bancorp a été classé deuxième dans le Massachusetts pour le bénévolat des employés. Cet engagement envers les services communautaires complète ses performances financières et sa réputation sur le marché.
Enterprise Bancorp reste axé sur la croissance stratégique, avec des plans pour améliorer ses offres de produits et étendre sa présence sur le marché grâce à la croissance organique et aux initiatives d'engagement communautaire.
A Who possède Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC)
Structure de propriété
En 2024, Enterprise Bancorp, Inc. (NASDAQ: EBTC) a une structure de propriété diversifiée composée d'investisseurs institutionnels, d'actionnaires individuels et d'initiés de l'entreprise. Le pourcentage de propriété entre ces groupes donne un aperçu de la gouvernance et de la confiance du marché de l'entreprise.
| Type de propriété | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions |
|---|---|---|
| Investisseurs institutionnels | 50.3% | 6,250,000 |
| Propriété d'initié | 10.5% | 1,312,500 |
| Actionnaires individuels | 39.2% | 4,890,000 |
Principaux actionnaires institutionnels
Les plus grands actionnaires institutionnels d'entreprise Bancorp comprennent plusieurs sociétés d'investissement éminentes. Leur implication peut influencer considérablement les stratégies des entreprises et la valeur des actionnaires.
| Institution | Pourcentage de propriété | Nombre d'actions |
|---|---|---|
| Investissements de fidélité | 12.5% | 1,562,500 |
| BlackRock, Inc. | 9.8% | 1,225,000 |
| Wellington Management | 8.3% | 1,037,500 |
| Conseillers mondiaux de la rue State | 7.2% | 900,000 |
| Groupe d'avant-garde | 6.5% | 812,500 |
Propriété d'initié
La propriété d'initiés est un indicateur crucial de la confiance de la direction dans l'avenir de l'entreprise. Les cadres clés et les membres du conseil d'administration détiennent une partie importante des actions.
| Nom | Position | Partage |
|---|---|---|
| George Duncan | Président exécutif | 400,000 |
| Steven LaRochelle | PDG | 250,000 |
| Joseph Lussier | Directeur financier | 150,000 |
| Membres du conseil d'administration | Divers | 512,500 |
Modifications récentes des actionnaires
Ces derniers mois, il y a eu une augmentation notable des avoirs institutionnels, indiquant une confiance croissante dans l'orientation stratégique et la performance financière de l'entreprise Bancorp. L'augmentation du cours de l'action, qui a augmenté d'environ 12% au cours de la dernière année, a également attiré de nouveaux investisseurs.
| Quart | Changement d'actionnaire institutionnel | Pourcentage de variation |
|---|---|---|
| T1 2024 | Augmenté de 3% | De 47,3% à 50,3% |
| Q2 2024 | Écurie | Aucun changement significatif |
| Q3 2024 | Augmenté de 1% | De 49,3% à 50,3% |
Capitalisation boursière et performance des stocks
Au 30 septembre 2024, la capitalisation boursière de l'Enterprise Bancorp s'élève à environ 368,1 millions de dollars, reflétant une performance financière solide et une confiance des investisseurs.
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Capitalisation boursière | 368,1 millions de dollars |
| Prix de l'action (au 30 septembre 2024) | $29.62 |
| 52 semaines de haut | $32.50 |
| 52 semaines de bas | $25.00 |
Énoncé de mission Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC)
Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) vise à améliorer le bien-être financier de ses clients grâce à des solutions bancaires personnalisées et à un engagement envers l'engagement communautaire.
Valeurs fondamentales
- Focus client: Prioriser la satisfaction des clients et établir des relations à long terme.
- Intégrité: Conduisant des affaires avec des normes de transparence et d'éthique.
- Engagement communautaire: Soutenir les communautés locales par le biais de bénévolat et de philanthropie.
- Innovation: Tirer parti de la technologie pour améliorer les expériences bancaires.
Performance financière Overview
Au 30 septembre 2024, l'EBTC a déclaré un bénéfice net total de 10,0 millions de dollars, ou 0,80 $ par action commune diluée. Cela reflète une croissance contre 9,5 millions de dollars, ou 0,77 $ par action commune diluée au cours du trimestre précédent, et 9,7 millions de dollars, ou 0,79 $ par action commune diluée au même trimestre de l'année dernière.
| Métrique financière | Q3 2024 | Q2 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|---|
| Revenu net (en millions) | $10.0 | $9.5 | $9.7 |
| Bénéfice par action (EPS) | $0.80 | $0.77 | $0.79 |
| Total des actifs (en milliards) | $4.74 | $4.77 | $4.48 |
| Prêts totaux (en milliards) | $3.86 | $3.77 | $3.40 |
| Dépôts totaux (en milliards) | $4.19 | $4.25 | $4.06 |
Engagement envers la communauté
L'EBTC est dédiée à la participation communautaire, comme en témoigne sa reconnaissance au Sommet de citoyenneté d'entreprise du Boston Business Journal, où il a été classé 2e dans le Massachusetts pour les heures de bénévolat moyennes les plus élevées par employé.
Objectifs stratégiques
- Expansion géographique: Entrer de nouveaux marchés pour élargir la clientèle.
- Acquisition des clients: Se concentrer sur la croissance organique grâce à des services améliorés.
- Investissement dans la technologie: Mise à niveau des plates-formes bancaires numériques pour une amélioration de l'expérience client.
Points saillants financiers récents
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, les principales mesures financières suivantes ont été notées:
| Métrique financière | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Revenu net d'intérêt | $38,020 |
| Provision pour les pertes de crédit | $1,332 |
| Revenus non intérêts | $6,140 |
| Dépenses totales sans intérêt | $29,353 |
| Revenu net | $9,987 |
Conclusion de financier Overview
Au 30 septembre 2024, l'EBTC maintient un bilan solide avec les capitaux propres totaux des actionnaires s'élevant à 368,1 millions de dollars, reflétant une augmentation de 12% par rapport à l'année précédente.
Comment fonctionne Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC)
Modèle commercial
Enterprise Bancorp, Inc. opère principalement par le biais de l'entreprise Bank and Trust Company, en se concentrant sur l'attraction de dépôts et l'investissement dans des prêts commerciaux et des titres d'investissement. L'entreprise offre une variété de services, notamment:
- Produits de prêt commercial, résidentiel et grand public
- Dépôt de produits de gestion des produits et de trésorerie
- Options de banque électronique et numérique
- Services de gestion de la richesse et de confiance
Financier Overview
Au 30 septembre 2024, Enterprise Bancorp a signalé les principales mesures financières suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Actif total | 4,74 milliards de dollars |
| Prêts totaux | 3,86 milliards de dollars |
| Dépôts totaux | 4,19 milliards de dollars |
| Total des capitaux propres des actionnaires | 368,1 millions de dollars |
| Revenu net | 10,0 millions de dollars |
| Bénéfice par action (dilué) | $0.80 |
| Retour sur les actifs moyens | 0.82% |
| Retour sur les capitaux propres moyens | 11.20% |
Portefeuille de prêts
La composition du portefeuille de prêts au 30 septembre 2024 est la suivante:
| Type de prêt | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Propriétaire immobilier commercial. | $660,063 |
| Immobilier commercial non propriétaire. | $1,579,827 |
| Commercial et industriel | $415,642 |
| Construction commerciale | $674,434 |
| Hypothèques résidentielles | $424,030 |
| Prêts et lignes à domicile | $95,982 |
| Prêts à la consommation | $8,962 |
Composition de dépôt
La rupture des dépôts au 30 septembre 2024 est détaillée ci-dessous:
| Type de dépôt | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Vérification sans intérêt | $1,064,424 |
| Vérification porteuse d'intérêt | $682,050 |
| Économies | $279,824 |
| Marché monétaire | $1,488,437 |
| Certificats de dépôt (CD) | $674,726 |
FAITES SAISSIONNES
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, le compte de résultat révèle les éléments suivants:
| Article | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Revenu net d'intérêt | $38,020 |
| Provision pour les pertes de crédit | $1,332 |
| Revenu total de non-intérêt | $6,140 |
| Dépenses totales sans intérêt | $29,353 |
| Revenu avant l'impôt sur le revenu | $13,475 |
| Revenu net | $9,987 |
Métriques de qualité des actifs
Au 30 septembre 2024, les principales mesures de qualité du crédit sont les suivantes:
| Métrique | Valeur |
|---|---|
| Prêts non performants | 25,9 millions de dollars |
| Allocation pour les pertes de crédit (ACL) | 63,7 millions de dollars |
| Prêts non performants aux prêts totaux | 0.67% |
| LCA pour les prêts aux prêts totaux | 1.65% |
Gestion de la richesse
Le segment de la gestion de la patrimoine a déclaré des actifs sous gestion et administration de 1,51 milliard de dollars au 30 septembre 2024, reflétant une augmentation de 15% par rapport à l'année précédente.
Comment Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) fait de l'argent
Revenu net d'intérêt
Le revenu net des intérêts pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, équivalait à 38,0 millions de dollars, une diminution de 1% par rapport à l'année précédente. Cette réduction a été entraînée par une augmentation des intérêts des dépôts 7,7 millions de dollars et emprunt les intérêts des intérêts de 646 000 $.
Les revenus d'intérêt des prêts ont augmenté de 9,3 millions de dollars, tandis que les revenus sur d'autres actifs d'intérêt ont diminué de 971 000 $. La marge d'intérêt net global était 3.22% pour le troisième trimestre de 2024.
| Métrique | 30 septembre 2024 | 30 septembre 2023 | Changement |
|---|---|---|---|
| Revenu net d'intérêt | 38,0 millions de dollars | 38,5 millions de dollars | -1% |
| Bénéfice des intérêts de prêt | 53,8 millions de dollars | 44,5 millions de dollars | +21% |
| Dépôt des intérêts | 20,6 millions de dollars | 12,9 millions de dollars | +60% |
| Marge d'intérêt net | 3.22% | 3.46% | -24 bps |
Revenus non intérêts
Le revenu non intérimaire pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, équivalait à 6,1 millions de dollars, une augmentation de 1,7 million de dollars de l'année précédente. Cette augmentation était principalement due à des gains plus élevés sur les titres de capitaux propres, les frais de gestion de patrimoine et les frais de dépôt et d'échange.
| Composants de revenu non intérimaires | 30 septembre 2024 | 30 septembre 2023 |
|---|---|---|
| Frais de gestion de la patrimoine | 2,025 millions de dollars | 1,673 million de dollars |
| Frais de dépôt et d'échange | 2,282 millions de dollars | 1,987 million de dollars |
| Gains nets sur les titres de capitaux propres | 604 000 $ | (181 000 $) |
Portefeuille de prêts
Le total des prêts équivalait à 3,86 milliards de dollars Au 30 septembre 2024, reflétant une croissance de 2.4% pour le trimestre et 13.4% d'une année à l'autre. La composition du portefeuille de prêts montre une croissance significative des prêts immobiliers commerciaux et de construction commerciale.
| Type de prêt | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Immobilier commercial (occupant le propriétaire) | 660,1 millions de dollars | 619,3 millions de dollars |
| Immobilier commercial (non propriétaire titulaire) | 1,579 milliard de dollars | 1,445 milliard de dollars |
| Construction commerciale | 674,4 millions de dollars | 585,1 millions de dollars | Prêts commerciaux totaux | 3,33 milliards de dollars | 3,08 milliards de dollars |
Croissance des dépôts
Les dépôts totaux équivalaient à 4,19 milliards de dollars Au 30 septembre 2024, une légère diminution de 1.4% du trimestre précédent. La banque continue de mettre l'accent sur les dépôts de base, sans dépôts négociés signalés.
| Type de dépôt | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Vérification sans intérêt | 1,064 milliard de dollars | 1,061 milliard de dollars |
| Vérification porteuse d'intérêt | 682,1 millions de dollars | 697,6 millions de dollars |
| Marché monétaire | 1,488 milliard de dollars | 1,402 milliard de dollars |
| CDS | 675,7 millions de dollars | 525,1 millions de dollars |
Dépenses sans intérêt
Les dépenses sans intérêt pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, totalisent 29,4 millions de dollars, qui est une augmentation de 1,0 million de dollars de l'année précédente. Cette augmentation était principalement due à des salaires et des avantages sociaux plus élevés, qui représentaient approximativement 68% du total des dépenses sans intérêt.
| Catégorie de dépenses | 30 septembre 2024 | 30 septembre 2023 |
|---|---|---|
| Salaires et avantages sociaux | 20,1 millions de dollars | 19,2 millions de dollars |
| Occupation et équipement | 2,4 millions de dollars | 2,4 millions de dollars |
| Technologie et télécommunications | 2,6 millions de dollars | 2,6 millions de dollars |
| Publicité et PR | 559 000 $ | 592 mille $ |
| Autres dépenses d'exploitation | 1,9 million de dollars | 1,9 million de dollars |
Services de gestion de la patrimoine
Les actifs de gestion de la patrimoine sous gestion et administration se sont élevés 1,51 milliard de dollars Au 30 septembre 2024, marquant une augmentation de 15% par rapport à l'année précédente.
| Métriques de gestion de la patrimoine | 30 septembre 2024 | 31 décembre 2023 |
|---|---|---|
| Actifs sous gestion | 1,212 milliard de dollars | 1,078 milliard de dollars |
| Actifs sous administration | 302,9 millions de dollars | 242,3 millions de dollars |
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Article updated on 8 Nov 2024
Resources:
- Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Enterprise Bancorp, Inc. (EBTC)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.