Equity Bancshares, Inc. (EQBK) Bundle
تاريخ موجز للأسهم Bancshares، Inc.
شركة Overview
تعمل شركة Equity Bancshares, Inc. كشركة مصرفية قابضة لبنك Equity Bank، حيث تقدم مجموعة من الخدمات المالية بما في ذلك الخدمات المصرفية التجارية والاستهلاكية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أبلغت الشركة عن إجمالي أصول قدرها 5.36 مليار دولار، زيادة من 5.25 مليار دولار في نهاية عام 2023.
الأداء المالي
للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، سجلت أسهم بنك الأسهم صافي دخل قدره 19.85 مليون دولار، مقارنة ب 12.34 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وبلغت العائد الأساسي للسهم للربع الثالث من عام 2024 $1.30، من $0.80 في عام 2023.
| المقاييس المالية | الربع الثالث 2024 | الربع الثالث 2023 |
|---|---|---|
| صافي الدخل | 19.85 مليون دولار | 12.34 مليون دولار |
| الأرباح الأساسية للسهم الواحد | $1.30 | $0.80 |
| صافي دخل الفوائد | 46.03 مليون دولار | 41.01 مليون دولار |
| إجمالي الدخل من غير الفوائد | 9.32 مليون دولار | 8.74 مليون دولار |
| إجمالي الأصول | 5.36 مليار دولار | 5.25 مليار دولار |
نمو القروض والودائع
وفي 30 سبتمبر 2024 بلغ إجمالي الودائع 4.36 مليار دولار، وهو ما يمثل نموا 5.2% مقارنة ب 4.15 مليار دولار في نهاية عام 2023. ويعزى نمو الودائع إلى حد كبير إلى الزيادات في الودائع تحت الطلب بفائدة وحسابات التوفير.
| أنواع الودائع | المبلغ (الربع الثالث 2024) | المبلغ (الربع الرابع 2023) |
|---|---|---|
| الطلب الذي يحمل فائدة | 997.23 مليون دولار | 998.82 مليون دولار |
| الادخار وسوق المال | 1.47 مليار دولار | 1.48 مليار دولار |
| الودائع لأجل | 926.13 مليون دولار | 763.52 مليون دولار |
| إجمالي الودائع | 4.36 مليار دولار | 4.15 مليار دولار |
المحفظة الاستثمارية
قامت شركة الأسهم المصرفية بتنويع محفظتها الاستثمارية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت الشركة عن استثمارات في الأسهم بقيمة 2.94 مليار دولار، مع استثمارات إضافية في الشراكات يبلغ مجموعها 28.88 مليار دولار.
| فئة الاستثمار | المبلغ (30 سبتمبر 2024) | المبلغ (31 ديسمبر 2023) |
|---|---|---|
| الاستثمارات في الأسهم | 2.94 مليار دولار | 2.07 مليار دولار |
| الاستثمارات في الشراكات | 28.88 مليار دولار | 29.04 مليار دولار |
| إجمالي الاستثمارات الأخرى | 31.82 مليار دولار | 31.12 مليار دولار |
برامج أداء المخزون وإعادة الشراء
في عام 2024، أطلقت شركة Equity Bancshares برنامجًا جديدًا لإعادة شراء الأسهم يسمح بإعادة شراء ما يصل إلى 1 مليون سهم من أسهمها العادية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، قامت الشركة بإعادة الشراء 362,573 سهم بمتوسط سعر $32.71 لكل سهم.
| برنامج إعادة الشراء | إعادة شراء الأسهم | متوسط سعر السهم |
|---|---|---|
| برنامج 2024 | 362,573 | $32.71 |
ظروف السوق والتوقعات
اتسمت البيئة المصرفية في عام 2024 بارتفاع أسعار الفائدة، مما أثر بشكل إيجابي على هامش صافي الفائدة للأسهم المصرفية. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، ارتفع هامش صافي الفائدة إلى 3.19%، من 2.92% في عام 2023.
| حساسية سعر الفائدة | صافي هامش الفائدة (الربع الثالث 2024) | صافي هامش الفائدة (الربع الثالث 2023) |
|---|---|---|
| صافي هامش الفائدة | 3.19% | 2.92% |
تواصل أسهم البنوك التركيز على النمو الاستراتيجي من خلال توسيع محفظة قروضها، وتعزيز قاعدة ودائعها، وإدارة أوراقها المالية الاستثمارية بفعالية، ووضع نفسها لتحقيق ربحية مستدامة في بيئة سوق تنافسية.
من يملك أسهم Bancshares, Inc. (EQBK)
هيكل الملكية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تمتلك شركة Equity Bancshares, Inc. (EQBK) إجمالي 15,296,077 سهمًا من الأسهم العادية من الفئة "أ" القائمة. أصدرت الشركة 20,675,614 سهمًا من الأسهم العادية من الفئة "أ" وتمتلك 5,379,537 سهمًا في الخزينة. تتكون الأسهم العادية من الفئة ب من 234,903 سهمًا مصدرًا، وجميعها محتفظ بها في الخزانة، مما يؤدي إلى عدم وجود أسهم قائمة للفئة ب.
كبار المساهمين
يعرض الجدول التالي المساهمين الرئيسيين في Equity Bancshares, Inc. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| اسم المساهم | عدد الأسهم | نسبة الملكية |
|---|---|---|
| ملكية المطلعين | 4,000,000 | 26.1% |
| الملكية المؤسسية | 7,000,000 | 45.7% |
| التعويم العام | 4,296,077 | 28.2% |
أداء المخزون
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ سعر سهم EQBK حوالي 32.97 دولارًا أمريكيًا. وشهدت الشركة تقلبات في أسعار أسهمها خلال العام السابق، مع زيادة ملحوظة من متوسط 27.89 دولارًا أمريكيًا للسهم الواحد في برنامج ما بعد إعادة الشراء الذي بدأ في عام 2022.
أبرز الأحداث المالية الأخيرة
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، أفادت شركة Equity Bancshares:
- بلغ صافي الدخل 19.9 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 12.3 مليون دولار أمريكي في نفس الفترة من العام الماضي.
- بلغت ربحية السهم (EPS) 1.28 دولارًا أمريكيًا، مقارنة بـ 0.80 دولارًا أمريكيًا في العام السابق.
- إجمالي الأصول 5.36 مليار دولار أمريكي، مقارنة بـ 5.04 مليار دولار أمريكي في 31 ديسمبر 2023.
- بلغ إجمالي حقوق المساهمين 504.0 مليون دولار أمريكي، ارتفاعًا من 452.9 مليون دولار أمريكي في نهاية العام 2023.
برامج توزيع الأرباح وإعادة شراء الأسهم
تتمتع الأسهم المصرفية بتاريخ حافل بإعادة القيمة إلى المساهمين من خلال توزيعات الأرباح وبرامج إعادة شراء الأسهم:
- توزيع أرباح معلنة بقيمة 0.39 دولار أمريكي للسهم الواحد عن الربع المنتهي في 30 سبتمبر 2024.
- وبموجب برنامج إعادة الشراء الحالي، قامت الشركة بإعادة شراء 362.573 سهمًا بمتوسط سعر 32.71 دولارًا للسهم الواحد.
نسب رأس المال التنظيمية
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن نسب رأس المال التالية:
| نسبة رأس المال | الأسهم المصرفية، وشركة | الحد الأدنى المطلوب |
|---|---|---|
| إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 14.78% | 10.50% |
| رأس المال من الطبقة الأولى إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 11.94% | 8.50% |
| رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 11.37% | 7.00% | رافعة مالية من المستوى الأول لمتوسط الأصول | 9.55% | 4.00% |
خاتمة
تواصل شركة Equity Bancshares, Inc. الحفاظ على هيكل ملكية قوي بمشاركة مؤسسية ومطلعة كبيرة. يُظهر الأداء المالي للشركة اتجاهات نمو إيجابية، مدعومة بأنشطة إعادة الشراء الإستراتيجية وإعلانات توزيع الأرباح.
بيان مهمة شركة Equity Bancshares, Inc. (EQBK).
Overview بيان المهمة
تهدف شركة Equity Bancshares, Inc. إلى تقديم خدمات مالية استثنائية مصممة خصيصًا لتلبية احتياجات عملائها، مع التركيز على مشاركة المجتمع والنزاهة. وتؤكد المهمة على بناء العلاقات التي تعزز الرفاهية المالية للأفراد والشركات.
القيم الأساسية
- التزام العملاء: إعطاء الأولوية لاحتياجات العملاء وتعزيز الثقة.
- المشاركة المجتمعية: المشاركة بنشاط في ودعم المجتمعات المحلية.
- نزاهة: ممارسة الأعمال التجارية بأمانة وشفافية.
- العمل الجماعي: التعاون بفعالية لتحقيق الأهداف الجماعية.
- ابتكار: تبني أفكار جديدة لتعزيز تجربة العملاء.
مقاييس الأداء المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Equity Bancshares عن مقاييس مالية مهمة تعكس نجاحها التشغيلي والتزامها بمهمتها:
| المقياس المالي | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| إجمالي الأصول | $5,360,000 |
| إجمالي الودائع | $4,362,944 |
| إجمالي القروض (صافي المخصص) | $3,557,435 |
| إجمالي حقوق المساهمين | $504,000 |
| صافي الدخل (الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024) | $19,851 |
| الأرباح الأساسية لكل سهم | $1.30 |
| العائد على الأصول (السنوي) | 1.48% |
| العائد على حقوق الملكية (السنوي) | 15.74% |
مبادرات المشاركة المجتمعية
تلتزم شركة Equity Bancshares بالاستثمار المجتمعي من خلال مبادرات مختلفة، بما في ذلك:
- برامج محو الأمية المالية للمدارس المحلية.
- دعم المؤسسات غير الربحية والجمعيات الخيرية المحلية من خلال التبرعات والعمل التطوعي.
- توفير حلول مصرفية ميسورة التكلفة للمجتمعات المحرومة.
الأهداف الإستراتيجية لعام 2024
وقد وضعت الشركة أهدافًا طموحة لتعزيز مهمتها، بما في ذلك:
- تعزيز الخدمات الرقمية: الاستثمار في التكنولوجيا لتحسين التجارب المصرفية عبر الإنترنت.
- توسيع الحضور في السوق: تنمية تواجدها في الأسواق الحالية والجديدة من خلال عمليات الاستحواذ الاستراتيجية.
- تعزيز العلاقات مع العملاء: تنفيذ أنظمة التغذية الراجعة لتحسين خدمة العملاء بشكل مستمر.
عمليات الاستحواذ الأخيرة
في عام 2024، أكملت Equity Bancshares بنجاح عمليات استحواذ مهمة تتماشى مع مهمتها المتمثلة في توسيع الخدمات والوصول إلى:
| اكتساب | إجمالي الودائع المكتسبة (بالآلاف) | تاريخ الانتهاء |
|---|---|---|
| اكتساب روكهولد | $349,777 | مارس 2024 |
| اكتساب كانساسلاند | $42,418 | يونيو 2024 |
خاتمة
إن بيان مهمة Equity Bancshares, Inc. مدعوم بأدائها المالي القوي، والتزامها تجاه المجتمع، والمبادرات الإستراتيجية التي تهدف إلى تعزيز تجربة العملاء والنمو.
كيف تعمل شركة Equity Bancshares, Inc. (EQBK).
شركة Overview
Equity Bancshares, Inc. هي شركة مالية قابضة مقرها في ويتشيتا، كانساس. نشاطها الرئيسي هو ملكية وإدارة الشركة التابعة المملوكة لها بالكامل، بنك الأسهم. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، كان لدى الأسهم المصرفية إجمالي أصول موحدة قدرها 5.36 مليار دولارإجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار 3.56 مليار دولار، إجمالي الودائع 4.36 مليار دولار، وإجمالي حقوق المساهمين 504.0 مليون دولار.
الأداء المالي
خلال الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، حققت الشركة صافي دخل قدره 19.9 مليون دولار، أو $1.28 ربحية السهم المخففة، مقارنة بـ 12.3 مليون دولار أو $0.80 ربحية السهم المخففة لنفس الفترة من عام 2023. ويمثل ذلك زيادة قدرها 7.5 مليون دولار.
للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل 45.6 مليون دولار، أو $2.95 ربحية السهم المخففة، مقارنة بـ 36.1 مليون دولار أو $2.30 ربحية السهم المخففة لنفس الفترة من عام 2023، بزيادة قدرها 9.5 مليون دولار.
صافي دخل الفوائد
بلغ صافي دخل الفوائد للتسعة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 142.0 مليون دولار، مقارنة ب 119.6 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وبلغ صافي هامش الفائدة 3.87% للثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، مقارنة بـ 3.51% لنفس الفترة من عام 2023.
تكوين محفظة القروض
فيما يلي تكوين محفظة قروض الأسهم المصرفية اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024:
| نوع القرض | المبلغ (بالآلاف) | النسبة المئوية للمجموع |
|---|---|---|
| التجارية والصناعية | 670,665 | 18.6% |
| العقارات التجارية | 1,916,863 | 53.2% |
| العقارات السكنية | 567,063 | 15.8% |
| قروض أخرى | 405,334 | 11.4% |
إيداع Overview
ارتفع إجمالي الودائع بنسبة 217.5 مليون دولار، أو 5.2%، ل 4.36 مليار دولار كما في 30 سبتمبر 2024. وجاء توزيع إجمالي الودائع على النحو التالي:
| نوع الإيداع | المبلغ (بالآلاف) | النسبة المئوية للمجموع |
|---|---|---|
| الطلب الذي لا يدر فائدة | 966,222 | 22.1% |
| الطلب الذي يحمل فائدة | 997,228 | 22.9% |
| الادخار وسوق المال | 1,471,728 | 33.7% |
| الودائع لأجل | 926,130 | 21.2% |
الدخل من غير الفوائد
خلال الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي الدخل من غير الفوائد 9.3 مليون دولار، مقارنة ب 8.7 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وتشمل المكونات الرئيسية ما يلي:
| عنصر | 2024 (آلاف الدولارات) | 2023 (آلاف الدولارات) | التغيير (آلاف الدولارات) |
|---|---|---|---|
| رسوم الخدمة والرسوم | 2,424 | 2,690 | (266) |
| دخل بطاقة الخصم | 2,665 | 2,591 | 74 |
| زيادة قيمة التأمين على الحياة المملوكة للبنوك | 1,344 | 794 | 550 |
| آخر | 2,884 | 2,660 | 224 |
النفقات والكفاءة
بلغ إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 30.3 مليون دولار، مقارنة ب 34.2 مليون دولار لنفس الفترة من عام 2023. وتحسنت نسبة الكفاءة إلى 54.70% في عام 2024 من 66.03% في عام 2023.
نسب رأس المال
حافظت الأسهم المصرفية على نسب رأسمال قوية كما في 30 سبتمبر 2024، على النحو الملخص أدناه:
| نسبة رأس المال | الأسهم المصرفية، وشركة (٪) | الحد الأدنى المطلوب (%) |
|---|---|---|
| إجمالي رأس المال إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 14.78 | 10.50 |
| رأس المال من الطبقة الأولى إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 11.94 | 8.50 |
| رأس المال من الطبقة الأولى للأسهم العادية إلى الأصول المرجحة بالمخاطر | 11.37 | 7.00 |
| نسبة الرافعة المالية من المستوى الأول | 9.55 | 4.00 |
كيف تقوم شركة Equity Bancshares, Inc. (EQBK) بجني الأموال
مصادر الإيرادات
تحقق شركة Equity Bancshares, Inc. إيرادات بشكل أساسي من خلال إيرادات الفوائد والإيرادات من غير الفوائد. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، بلغ إجمالي إيرادات الفوائد 221.864 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل زيادة عن الفترات السابقة بسبب ارتفاع عوائد القروض وزيادة أحجام القروض.
توزيع إيرادات الفوائد
يوضح الجدول التالي متوسط الأرصدة القائمة وإيرادات الفوائد والعائدات لمختلف فئات القروض للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| نوع القرض | متوسط الرصيد المستحق (بالآلاف) | دخل الفوائد (بالآلاف) | متوسط العائد |
|---|---|---|---|
| التجارية والصناعية | $643,213 | $38,408 | 7.98% |
| العقارات التجارية | $1,400,385 | $73,339 | 7.00% |
| البناء العقاري | $400,317 | $26,350 | 8.79% |
| العقارات السكنية | $579,818 | $19,935 | 4.59% |
| العقارات الزراعية | $218,334 | $11,777 | 7.21% |
| الزراعية | $116,520 | $7,398 | 8.48% |
| مستهلك | $104,098 | $5,229 | 6.71% |
الدخل من غير الفوائد
يشتمل الدخل من غير الفوائد على رسوم ومصاريف مختلفة، مما يساهم بشكل كبير في إجمالي الإيرادات. اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، تم الإبلاغ عن الدخل من غير الفوائد بمبلغ 30.006 مليون دولار. وفيما يلي تفصيل لمصادر الدخل من غير الفوائد:
| مصدر | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2024 (بالآلاف) | الثلاثة أشهر المنتهية في 30 سبتمبر 2023 (بالآلاف) |
|---|---|---|
| رسوم الخدمة والرسوم | $2,424 | $2,690 |
| دخل بطاقة الخصم | $2,665 | $2,591 |
| الخدمات المصرفية للرهن العقاري | $287 | $226 |
| زيادة التأمين على الحياة المملوكة للبنك | $1,344 | $794 |
| صافي الربح من عمليات الاستحواذ | $831 | $0 |
| صافي الربح من صفقات الأوراق المالية | $206 | ($1) |
| الإيرادات الأخرى من غير الفوائد | $1,560 | $2,435 |
صافي دخل الفوائد
يتم احتساب صافي إيرادات الفوائد على أساس الفرق بين إيرادات الفوائد الناتجة عن القروض والأوراق المالية ومصروفات الفوائد المتكبدة من الودائع والقروض الأخرى. وللأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي دخل الفوائد 136.689 مليون دولار أمريكي، مقارنة بـ 119.551 مليون دولار أمريكي للفترة نفسها من عام 2023.
نفقات
يلخص الجدول التالي المصاريف التي تكبدتها الأسهم المصرفية للأشهر التسعة المنتهية في 30 سبتمبر 2024:
| نوع المصاريف | المبلغ (بالآلاف) |
|---|---|
| الرواتب ومزايا الموظفين | $54,418 |
| صافي الإشغال والمعدات | $10,800 |
| معالجة البيانات | $15,016 |
| الرسوم المهنية | $4,657 |
| الإعلان وتطوير الأعمال | $3,897 |
| تأمين مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC). | $1,821 |
| مصاريف أخرى | $14,801 |
صافي الدخل
بالنسبة للأشهر الثلاثة المنتهية في 30 سبتمبر 2024، بلغ صافي الدخل المخصص للمساهمين العاديين 19.851 مليون دولار أمريكي، وهو ما يمثل ربحية مخففة للسهم قدرها 1.28 دولار أمريكي. يظهر هذا زيادة من 12.341 مليون دولار أو 0.80 دولار في ربحية السهم المخففة لنفس الفترة من عام 2023.
استنتاج بشأن الوضع المالي
اعتبارًا من 30 سبتمبر 2024، أعلنت شركة Equity Bancshares عن إجمالي أصول بقيمة 5.36 مليار دولار أمريكي، وإجمالي القروض المحتفظ بها للاستثمار بقيمة 3.56 مليار دولار أمريكي، وإجمالي الودائع بقيمة 4.36 مليار دولار أمريكي. وبلغ إجمالي حقوق المساهمين 504 مليون دولار، مما يدل على مكانة مالية قوية.
Equity Bancshares, Inc. (EQBK) DCF Excel Template
5-Year Financial Model
40+ Charts & Metrics
DCF & Multiple Valuation
Free Email Support
Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Equity Bancshares, Inc. (EQBK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Equity Bancshares, Inc. (EQBK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Equity Bancshares, Inc. (EQBK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.