Equity Bancshares, Inc. (EQBK) Bundle
Uma breve história do patrimônio líquido Bancshares, Inc.
Empresa Overview
A Equity Bancshares, Inc. opera como Holding Company do Equity Bank, fornecendo uma gama de serviços financeiros, incluindo bancos comerciais e de consumidores. Em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou ativos totais de US $ 5,36 bilhões, um aumento de US $ 5,25 bilhões No final de 2023.
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o patrimônio líquido relatou um lucro líquido de US $ 19,85 milhões, comparado com US $ 12,34 milhões pelo mesmo período em 2023. Os ganhos básicos por ação no terceiro trimestre de 2024 foram $1.30, de cima de $0.80 em 2023.
| Métricas financeiras | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Resultado líquido | US $ 19,85 milhões | US $ 12,34 milhões |
| Ganhos básicos por ação | $1.30 | $0.80 |
| Receita de juros líquidos | US $ 46,03 milhões | US $ 41,01 milhões |
| Renda total não jurídica | US $ 9,32 milhões | US $ 8,74 milhões |
| Total de ativos | US $ 5,36 bilhões | US $ 5,25 bilhões |
Crescimento de empréstimo e depósito
Em 30 de setembro de 2024, o total de depósitos alcançados US $ 4,36 bilhões, representando um crescimento de 5.2% comparado com US $ 4,15 bilhões No final de 2023. O crescimento dos depósitos foi amplamente atribuído a aumentos nos depósitos de demanda e contas de poupança por juros.
| Tipos de depósito | Valor (Q3 2024) | Valor (Q4 2023) |
|---|---|---|
| Demanda portadora de juros | US $ 997,23 milhões | $998.82 million |
| Mercado de poupança e dinheiro | US $ 1,47 bilhão | US $ 1,48 bilhão |
| Depósitos de tempo | $926.13 million | US $ 763,52 milhões |
| Total de depósitos | US $ 4,36 bilhões | US $ 4,15 bilhões |
Portfólio de investimentos
Equity Bancshares has diversified its investment portfolio. As of September 30, 2024, the company reported investments in stocks amounting to US $ 2,94 bilhões, com investimentos adicionais em parcerias totalizando US $ 28,88 bilhões.
| Categoria de investimento | Valor (30 de setembro de 2024) | Valor (31 de dezembro de 2023) |
|---|---|---|
| Investimentos em ações | US $ 2,94 bilhões | US $ 2,07 bilhões |
| Investimentos em parcerias | US $ 28,88 bilhões | $29.04 billion |
| Total Other Investments | $31.82 billion | $31.12 billion |
Programas de desempenho e recompra de ações
Em 2024, a equidade Bancshares iniciou um novo programa de recompra de ações, permitindo a recompra de até 1 milhão de ações de suas ações ordinárias. Em 30 de setembro de 2024, a empresa havia recompensado 362.573 ações a um preço médio de $32.71 por ação.
| Programa de recompra | Ações recompradas | Preço médio por ação |
|---|---|---|
| 2024 Programa | 362,573 | $32.71 |
Condições de mercado e perspectivas
O ambiente bancário em 2024 foi caracterizado pelo aumento das taxas de juros, que impactaram positivamente a margem de juros líquidos dos Bancshares de patrimônio. Em 30 de setembro de 2024, a margem de juros líquida aumentou para 3.19%, de cima de 2.92% em 2023.
| Sensibilidade à taxa de juros | Margem de juros líquidos (Q3 2024) | Margem de juros líquidos (Q3 2023) |
|---|---|---|
| Margem de juros líquidos | 3.19% | 2.92% |
O patrimônio líquido Bancshares continua se concentrando no crescimento estratégico através da expansão de sua carteira de empréstimos, aumentando sua base de depósitos e gerenciando seus títulos de investimento de maneira eficaz, posicionando -se para a lucratividade sustentada em um ambiente de mercado competitivo.
A Who é o proprietário da Equity Bancshares, Inc. (EQBK)
Estrutura de propriedade
Em 30 de setembro de 2024, a Equity Bancshares, Inc. (EQBK) possui um total de 15.296.077 ações ordinárias de classe A em circulação. A Companhia emitiu 20.675.614 ações ordinárias de classe A e possui 5.379.537 ações no Tesouro. As ações ordinárias da Classe B consistem em 234.903 ações emitidas, todas mantidas no Tesouro, resultando em ações em circulação para a classe B.
Principais acionistas
A tabela a seguir apresenta os principais acionistas da Equity Bancshares, Inc. em 30 de setembro de 2024:
| Nome do acionista | Número de ações | Porcentagem de propriedade |
|---|---|---|
| Propriedade interna | 4,000,000 | 26.1% |
| Propriedade institucional | 7,000,000 | 45.7% |
| Flutuação pública | 4,296,077 | 28.2% |
Desempenho de ações
Em 30 de setembro de 2024, o preço das ações da EQBK era de aproximadamente US $ 32,97. A Companhia viu flutuações em seu preço das ações em relação ao ano anterior, com um aumento notável de uma média de US $ 27,89 por ação após o programa de recompra iniciado em 2022.
Destaques financeiros recentes
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o patrimônio líquido relatou:
- Lucro líquido de US $ 19,9 milhões, um aumento de US $ 12,3 milhões no mesmo período do ano passado.
- Ganhos por ação (EPS) de US $ 1,28, em comparação com US $ 0,80 no ano anterior.
- Total de ativos de US $ 5,36 bilhões, um aumento de US $ 5,04 bilhões em 31 de dezembro de 2023.
- O patrimônio líquido total de US $ 504,0 milhões, acima dos US $ 452,9 milhões no final do ano 2023.
Dividendos e compartilham programas de recompra
O patrimônio líquido Bancshares tem um histórico de retorno de valor aos acionistas por meio de dividendos e programas de recompra de compartilhamento:
- Dividendos declarados de US $ 0,39 por ação no trimestre encerrado em 30 de setembro de 2024.
- Sob o atual programa de recompra, a Companhia recomprou 362.573 ações a um preço médio de US $ 32,71 por ação.
Índices de capital regulatório
Em 30 de setembro de 2024, foram relatados os seguintes índices de capital:
| Índice de capital | Equity Bancshares, Inc. | Mínimo necessário |
|---|---|---|
| Capital total para ativos ponderados por risco | 14.78% | 10.50% |
| Capital de Nível 1 para ativos ponderados por risco | 11.94% | 8.50% |
| Tier de patrimônio comum 1 capital para ativos ponderados por risco | 11.37% | 7.00% | Alavancagem de Nível 1 para Ativos Médicos | 9.55% | 4.00% |
Conclusão
A Equity Bancshares, Inc. continua a manter uma estrutura de propriedade robusta com participação institucional e privilegiada significativa. O desempenho financeiro da empresa mostra tendências de crescimento positivas, apoiadas por atividades estratégicas de recompra e declarações de dividendos.
Equity Bancshares, Inc. (EQBK) Declaração de missão
Overview de declaração de missão
A Equity Bancshares, Inc. visa fornecer serviços financeiros excepcionais adaptados às necessidades de seus clientes, com foco no envolvimento e integridade da comunidade. A missão enfatiza a construção de relacionamentos que aumentam o bem-estar financeiro de indivíduos e empresas.
Valores centrais
- Compromisso do cliente: Priorizar as necessidades do cliente e promover a confiança.
- Engajamento da comunidade: Participando ativamente e apoiando as comunidades locais.
- Integridade: Conduzindo negócios com honestidade e transparência.
- Trabalho em equipe: Colaborar efetivamente para atingir objetivos coletivos.
- Inovação: Abraçando novas idéias para melhorar a experiência do cliente.
Métricas de desempenho financeiro
Em 30 de setembro de 2024, os Bancshares de ações relataram métricas financeiras significativas que refletem seu sucesso operacional e comprometimento com sua missão:
| Métrica financeira | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Total de ativos | $5,360,000 |
| Total de depósitos | $4,362,944 |
| Empréstimos totais (líquido de subsídio) | $3,557,435 |
| Patrimônio líquido total | $504,000 |
| Lucro líquido (três meses findos em 30 de setembro de 2024) | $19,851 |
| Ganhos básicos por ação | $1.30 |
| Retorno sobre ativos (anualizado) | 1.48% |
| Retorno sobre o patrimônio (anualizado) | 15.74% |
Iniciativas de engajamento da comunidade
O patrimônio líquido Bancshares está comprometido com o investimento comunitário por meio de várias iniciativas, incluindo:
- Programas de alfabetização financeira para escolas locais.
- Apoiando organizações sem fins lucrativos e instituições de caridade locais por meio de doações e trabalho voluntário.
- Fornecendo soluções bancárias acessíveis para comunidades carentes.
Metas estratégicas para 2024
A empresa estabeleceu metas ambiciosas para promover sua missão, incluindo:
- Aprimorando os serviços digitais: Investir em tecnologia para melhorar as experiências bancárias on -line.
- Expandindo a presença do mercado: Crescendo sua presença nos mercados existentes e novos por meio de aquisições estratégicas.
- Fortalecendo o relacionamento com o cliente: Implementando sistemas de feedback para melhorar continuamente o atendimento ao cliente.
Aquisições recentes
Em 2024, a equidade Bancshares concluiu com êxito aquisições significativas que se alinham à sua missão de expandir os serviços e alcance:
| Aquisição | Total de depósitos adquiridos (em milhares) | Data concluída |
|---|---|---|
| Aquisição de Rockhold | $349,777 | Março de 2024 |
| Aquisição de Kansasland | $42,418 | Junho de 2024 |
Conclusão
A declaração de missão da Equity Bancshares, Inc. é apoiada por seu forte desempenho financeiro, compromisso com a comunidade e iniciativas estratégicas que visam melhorar a experiência e o crescimento do cliente.
Como funciona a equidade Bancshares, Inc. (EQBK)
Empresa Overview
A Equity Bancshares, Inc. é uma empresa financeira com sede em Wichita, Kansas. Sua principal atividade é a propriedade e a administração de sua subsidiária integral, o Equity Bank. Em 30 de setembro de 2024, os Bancshares de patrimônio haviam consolidado ativos totais de US $ 5,36 bilhões, empréstimos totais mantidos para investimento de US $ 3,56 bilhões, total depósitos de US $ 4,36 bilhõese o patrimônio dos acionistas total de US $ 504,0 milhões.
Desempenho financeiro
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a empresa relatou um lucro líquido de US $ 19,9 milhões, ou $1.28 ganhos diluídos por ação, em comparação com US $ 12,3 milhões ou $0.80 ganhos diluídos por ação no mesmo período em 2023. Isso representa um aumento de US $ 7,5 milhões.
Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido foi US $ 45,6 milhões, ou $2.95 ganhos diluídos por ação, em comparação com US $ 36,1 milhões ou $2.30 ganhos diluídos por ação no mesmo período em 2023, um aumento de US $ 9,5 milhões.
Receita de juros líquidos
Receita de juros líquidos nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 142,0 milhões, comparado com US $ 119,6 milhões pelo mesmo período em 2023. A margem de juros líquida foi 3.87% Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, em comparação com 3.51% para o mesmo período em 2023.
Composição do portfólio de empréstimos
A composição da carteira de empréstimos de Bancshares em 30 de setembro de 2024 é a seguinte:
| Tipo de empréstimo | Valor (US $ milhares) | Porcentagem de total |
|---|---|---|
| Comercial e industrial | 670,665 | 18.6% |
| Imóveis comerciais | 1,916,863 | 53.2% |
| Imóveis residenciais | 567,063 | 15.8% |
| Outros empréstimos | 405,334 | 11.4% |
Depósito Overview
Depósitos totais aumentados em US $ 217,5 milhões, ou 5.2%, para US $ 4,36 bilhões Em 30 de setembro de 2024. O colapso do total de depósitos é o seguinte:
| Tipo de depósito | Valor (US $ milhares) | Porcentagem de total |
|---|---|---|
| Demanda que não tem interesse | 966,222 | 22.1% |
| Demanda portadora de juros | 997,228 | 22.9% |
| Mercado de poupança e dinheiro | 1,471,728 | 33.7% |
| Depósitos de tempo | 926,130 | 21.2% |
Receita não interessante
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita total não de juros foi US $ 9,3 milhões, comparado com US $ 8,7 milhões Pelo mesmo período em 2023. Os principais componentes incluem:
| Componente | 2024 (US $ milhares) | 2023 (US $ milhares) | Mudança (US $ milhares) |
|---|---|---|---|
| Cobranças e taxas de serviço | 2,424 | 2,690 | (266) |
| Receita do cartão de débito | 2,665 | 2,591 | 74 |
| Aumento do valor do seguro de vida de propriedade do banco | 1,344 | 794 | 550 |
| Outro | 2,884 | 2,660 | 224 |
Despesas e eficiência
Despesas totais de não juros nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, foi US $ 30,3 milhões, comparado com US $ 34,2 milhões pelo mesmo período em 2023. O índice de eficiência melhorou para 54.70% em 2024 de 66.03% em 2023.
Índices de capital
O patrimônio líquido Bancshares manteve fortes índices de capital em 30 de setembro de 2024, conforme resumido abaixo:
| Índice de capital | Equity Bancshares, Inc. (%) | Mínimo necessário (%) |
|---|---|---|
| Capital total para ativos ponderados por risco | 14.78 | 10.50 |
| Capital de Nível 1 para ativos ponderados por risco | 11.94 | 8.50 |
| Tier de patrimônio comum 1 capital para ativos ponderados por risco | 11.37 | 7.00 |
| Taxa de alavancagem de camada 1 | 9.55 | 4.00 |
Como a Equity Bancshares, Inc. (EQBK) ganha dinheiro
Fontes de receita
A Equity Bancshares, Inc. gera receita principalmente através da receita de juros e da receita não interesses. Em 30 de setembro de 2024, a receita total dos juros foi de US $ 221.864 milhões, um aumento em relação aos períodos anteriores devido a rendimentos mais altos de empréstimos e aumento do volume de empréstimos.
Redução de receitas de juros
A tabela a seguir descreve os saldos médios em circulação, a receita de juros e os rendimentos de várias categorias de empréstimos para os nove meses findos em 30 de setembro de 2024:
| Tipo de empréstimo | Saldo pendente médio (em milhares) | Receita de juros (em milhares) | Rendimento médio |
|---|---|---|---|
| Comercial e industrial | $643,213 | $38,408 | 7.98% |
| Imóveis comerciais | $1,400,385 | $73,339 | 7.00% |
| Construção imobiliária | $400,317 | $26,350 | 8.79% |
| Imóveis residenciais | $579,818 | $19,935 | 4.59% |
| Imóveis agrícolas | $218,334 | $11,777 | 7.21% |
| Agrícola | $116,520 | $7,398 | 8.48% |
| Consumidor | $104,098 | $5,229 | 6.71% |
Receita não interessante
A renda não juros inclui várias taxas e encargos, contribuindo significativamente para a receita total. Em 30 de setembro de 2024, a receita não juramentada foi relatada em US $ 30,006 milhões. Abaixo está um detalhamento das fontes de renda não interesses:
| Fonte | Três meses findos em 30 de setembro de 2024 (em milhares) | Três meses findos em 30 de setembro de 2023 (em milhares) |
|---|---|---|
| Cobranças e taxas de serviço | $2,424 | $2,690 |
| Receita do cartão de débito | $2,665 | $2,591 |
| Bancos de hipotecas | $287 | $226 |
| Aumento do seguro de vida de propriedade do banco | $1,344 | $794 |
| Ganho líquido de aquisições | $831 | $0 |
| Ganho líquido de transações de valores mobiliários | $206 | ($1) |
| Outras renda não juros | $1,560 | $2,435 |
Receita de juros líquidos
A receita de juros líquidos é calculada como a diferença entre os juros gerados por empréstimos e valores mobiliários e a despesa de juros incorrida de depósitos e outros empréstimos. Nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024, a receita líquida de juros foi de US $ 136.689 milhões, em comparação com US $ 119,551 milhões no mesmo período em 2023.
Despesas
A tabela a seguir resume as despesas incorridas pelo patrimônio líquido Bancshares nos nove meses findos em 30 de setembro de 2024:
| Tipo de despesa | Quantidade (em milhares) |
|---|---|
| Salários e benefícios dos funcionários | $54,418 |
| Ocupação e equipamento líquidos | $10,800 |
| Processamento de dados | $15,016 |
| Taxas profissionais | $4,657 |
| Publicidade e desenvolvimento de negócios | $3,897 |
| Seguro FDIC | $1,821 |
| Outras despesas | $14,801 |
Resultado líquido
Nos três meses findos em 30 de setembro de 2024, o lucro líquido alocável aos acionistas ordinários foi relatado em US $ 19,851 milhões, representando um lucro diluído por ação de US $ 1,28. Isso mostra um aumento de US $ 12,341 milhões ou US $ 0,80 por ação diluída por ação no mesmo período em 2023.
Conclusão sobre a condição financeira
Em 30 de setembro de 2024, a equidade Bancshares registrou ativos totais de US $ 5,36 bilhões, empréstimos totais detidos para investimento de US $ 3,56 bilhões e depósitos totais de US $ 4,36 bilhões. O patrimônio líquido total foi de US $ 504 milhões, demonstrando uma sólida posição financeira.
Equity Bancshares, Inc. (EQBK) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Equity Bancshares, Inc. (EQBK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Equity Bancshares, Inc. (EQBK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Equity Bancshares, Inc. (EQBK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.