Equity Bancshares, Inc. (EQBK) Bundle
Une brève histoire d'Equity Bancshares, Inc.
Entreprise Overview
Equity Bancshares, Inc. opère en tant que Bank Holding Company for Equity Bank, offrant une gamme de services financiers, y compris la banque commerciale et de consommation. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré un actif total de 5,36 milliards de dollars, une augmentation de 5,25 milliards de dollars à la fin de 2023.
Performance financière
Pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, Equity Bancshares a déclaré un revenu net de 19,85 millions de dollars, par rapport à 12,34 millions de dollars pour la même période en 2023. Le bénéfice de base par action pour le troisième trimestre de 2024 était $1.30, à partir de $0.80 en 2023.
| Métriques financières | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Revenu net | 19,85 millions de dollars | 12,34 millions de dollars |
| Bénéfice de base par action | $1.30 | $0.80 |
| Revenu net d'intérêt | 46,03 millions de dollars | 41,01 millions de dollars |
| Revenu total de non-intérêt | 9,32 millions de dollars | 8,74 millions de dollars |
| Actif total | 5,36 milliards de dollars | 5,25 milliards de dollars |
Croissance des prêts et des dépôts
Au 30 septembre 2024, les dépôts totaux ont atteint 4,36 milliards de dollars, représentant une croissance de 5.2% par rapport à 4,15 milliards de dollars À la fin de 2023. La croissance des dépôts a été largement attribuée à l'augmentation des dépôts de demande et des comptes d'épargne porteurs d'intérêt.
| Types de dépôt | Montant (Q3 2024) | Montant (Q4 2023) |
|---|---|---|
| Demande porteuse d'intérêt | 997,23 millions de dollars | 998,82 millions de dollars |
| Marché d'épargne et d'argent | 1,47 milliard de dollars | 1,48 milliard de dollars |
| Dépôts de temps | 926,13 millions de dollars | 763,52 millions de dollars |
| Dépôts totaux | 4,36 milliards de dollars | 4,15 milliards de dollars |
Portefeuille d'investissement
Equity Bancshares a diversifié son portefeuille d'investissement. Au 30 septembre 2024, la société a déclaré des investissements dans des actions s'élevant à 2,94 milliards de dollars, avec des investissements supplémentaires dans des partenariats totalisant 28,88 milliards de dollars.
| Catégorie d'investissement | Montant (30 septembre 2024) | Montant (31 décembre 2023) |
|---|---|---|
| Investissements dans les actions | 2,94 milliards de dollars | 2,07 milliards de dollars |
| Investissements dans des partenariats | 28,88 milliards de dollars | 29,04 milliards de dollars |
| Total d'autres investissements | 31,82 milliards de dollars | 31,12 milliards de dollars |
Programmes de performance des actions et de rachat
En 2024, Equity Bancshares a lancé un nouveau programme de rachat d'actions permettant le rachat de 1 million d'actions de ses actions ordinaires. Au 30 septembre 2024, la société avait racheté 362 573 actions à un prix moyen de $32.71 par action.
| Programme de rachat | Actions rachetées | Prix moyen par action |
|---|---|---|
| Programme 2024 | 362,573 | $32.71 |
Conditions et perspectives du marché
L'environnement bancaire en 2024 a été caractérisé par la hausse des taux d'intérêt, qui ont eu un impact positif sur la marge d'intérêt nette des bancshares de capitaux propres. Au 30 septembre 2024, la marge d'intérêt net a augmenté à 3.19%, à partir de 2.92% en 2023.
| Sensibilité aux taux d'intérêt | Marge d'intérêt net (T1 2024) | Marge d'intérêt net (T1 2023) |
|---|---|---|
| Marge d'intérêt net | 3.19% | 2.92% |
Equity Bancshares continue de se concentrer sur la croissance stratégique en élargissant son portefeuille de prêts, en améliorant efficacement sa base de dépôts et en gérant efficacement ses titres d'investissement, en se positionnant pour une rentabilité soutenue dans un environnement de marché concurrentiel.
A qui possède Equity Bancshares, Inc. (EQBK)
Structure de propriété
Au 30 septembre 2024, Equity Bancshares, Inc. (EQBK) détient un total de 15 296 077 actions de classe A en circulation. La Société a émis 20 675 614 actions ordinaires de classe A et détient 5 379 537 actions en Trésor. Les actions ordinaires de classe B se compose de 234 903 actions émises, qui sont toutes détenues en Trésor, entraînant aucune actions en circulation pour la classe B.
Importants actionnaires
Le tableau suivant présente les principaux actionnaires d'Equity Bancshares, Inc. au 30 septembre 2024:
| Nom de l'actionnaire | Nombre d'actions | Pourcentage de propriété |
|---|---|---|
| Propriété d'initié | 4,000,000 | 26.1% |
| Propriété institutionnelle | 7,000,000 | 45.7% |
| Flotteur public | 4,296,077 | 28.2% |
Performance du stock
Au 30 septembre 2024, le cours de l'action d'EQBK était d'environ 32,97 $. La société a connu des fluctuations dans son cours de bourse au cours de l'année précédente, avec une augmentation notable par rapport à une moyenne de 27,89 $ par action après le programme post-spurchase lancé en 2022.
Points saillants financiers récents
Pour les trois mois terminés le 30 septembre 2024, Bancshares a rapporté Bancshares:
- Revenu net de 19,9 millions de dollars, une augmentation de 12,3 millions de dollars au cours de la même période l'an dernier.
- Bénéfice par action (BPA) de 1,28 $, contre 0,80 $ l'année précédente.
- Un actif total de 5,36 milliards de dollars, une augmentation de 5,04 milliards de dollars au 31 décembre 2023.
- Les capitaux propres totaux de 504,0 millions de dollars, contre 452,9 millions de dollars à la fin de l'année 2023.
Dividendes et programmes de rachat de partage
Equity Bancshares a une histoire de rendement aux actionnaires par le biais de dividendes et de programmes de rachat d'actions:
- Des dividendes déclarés de 0,39 $ par action pour le trimestre clos le 30 septembre 2024.
- Dans le cadre du programme de rachat actuel, la société a racheté 362 573 actions à un prix moyen de 32,71 $ par action.
Ratios de capital réglementaire
Au 30 septembre 2024, les ratios de capital suivants ont été signalés:
| Ratio de capital | Equity Bancshares, Inc. | Minimum requis |
|---|---|---|
| Capital total aux actifs pondérés en fonction du risque | 14.78% | 10.50% |
| Capital de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction du risque | 11.94% | 8.50% |
| Capital commun de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction des risques | 11.37% | 7.00% | Levier de niveau 1 aux actifs moyens | 9.55% | 4.00% |
Conclusion
Equity Bancshares, Inc. continue de maintenir une structure de propriété solide avec une participation institutionnelle et d'initiés importante. La performance financière de l'entreprise montre des tendances de croissance positives, soutenues par des activités de rachat stratégique et des déclarations de dividendes.
Énoncé de mission Equity Bancshares, Inc. (EQBK)
Overview de l'énoncé de mission
Equity Bancshares, Inc. vise à fournir des services financiers exceptionnels adaptés aux besoins de ses clients, en se concentrant sur l'engagement et l'intégrité communautaires. La mission met l'accent sur l'établissement de relations qui améliorent le bien-être financier des particuliers et des entreprises.
Valeurs fondamentales
- Engagement client: Prioriser les besoins des clients et favoriser la confiance.
- Engagement communautaire: Participer activement aux communautés locales et à soutenir les communautés locales.
- Intégrité: Conduisant des affaires avec honnêteté et transparence.
- Travail d'équipe: Collaborant efficacement pour atteindre les objectifs collectifs.
- Innovation: Adopter de nouvelles idées pour améliorer l'expérience client.
Métriques de performance financière
Au 30 septembre 2024, Equity Bancshares a signalé des mesures financières importantes qui reflètent son succès opérationnel et son engagement envers sa mission:
| Métrique financière | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Actif total | $5,360,000 |
| Dépôts totaux | $4,362,944 |
| Prêts totaux (net d'allocation) | $3,557,435 |
| Total des capitaux propres des actionnaires | $504,000 |
| Revenu net (trois mois clos le 30 septembre 2024) | $19,851 |
| Bénéfice de base par action | $1.30 |
| Retour des actifs (annualisé) | 1.48% |
| Retour des capitaux propres (annualisé) | 15.74% |
Initiatives d'engagement communautaire
Equity Bancshares s'engage dans l'investissement communautaire grâce à diverses initiatives, notamment:
- Programmes de littératie financière pour les écoles locales.
- Soutenir les organisations à but non lucratif locales et les organismes de bienfaisance grâce à des dons et à des travaux bénévoles.
- Fournir des solutions bancaires abordables aux communautés mal desservies.
Objectifs stratégiques pour 2024
La société a fixé des objectifs ambitieux pour poursuivre sa mission, notamment:
- Amélioration des services numériques: Investir dans la technologie pour améliorer les expériences bancaires en ligne.
- Expansion de la présence du marché: Accroître son empreinte sur les marchés existants et nouveaux grâce à des acquisitions stratégiques.
- Renforcer les relations avec les clients: Implémentation de systèmes de rétroaction pour améliorer en continu le service client.
Acquisitions récentes
En 2024, Equity Bancshares a réussi à réaliser des acquisitions importantes qui correspondent à sa mission d'élargir les services et la portée:
| Acquisition | Dépôts totaux acquis (en milliers) | Date terminée |
|---|---|---|
| Acquisition de Rockhold | $349,777 | Mars 2024 |
| Acquisition de Kansasland | $42,418 | Juin 2024 |
Conclusion
L'énoncé de mission d'Equity Bancshares, Inc. est soutenu par sa forte performance financière, son engagement envers la communauté et ses initiatives stratégiques visant à améliorer l'expérience et la croissance des clients.
Comment fonctionne Equity Bancshares, Inc. (EQBK)
Entreprise Overview
Equity Bancshares, Inc. est une société de portefeuille financière dont le siège est à Wichita, Kansas. Son activité principale est la propriété et la gestion de sa filiale en propriété exclusive, Equity Bank. Au 30 septembre 2024, Bancshares en actions avait consolidé les actifs totaux de 5,36 milliards de dollars, les prêts totaux détenus pour l'investissement de 3,56 milliards de dollars, dépôts totaux de 4,36 milliards de dollarset les capitaux propres totaux des 504,0 millions de dollars.
Performance financière
Pendant les trois mois clos le 30 septembre 2024, la société a déclaré un revenu net de 19,9 millions de dollars, ou $1.28 bénéfice dilué par action, par rapport à 12,3 millions de dollars ou $0.80 bénéfice dilué par action pour la même période en 2023. Cela représente une augmentation de 7,5 millions de dollars.
Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le bénéfice net était 45,6 millions de dollars, ou $2.95 bénéfice dilué par action, par rapport à 36,1 millions de dollars ou $2.30 bénéfice dilué par action pour la même période en 2023, une augmentation de 9,5 millions de dollars.
Revenu net d'intérêt
Le revenu net des intérêts pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024 était 142,0 millions de dollars, par rapport à 119,6 millions de dollars pour la même période en 2023. La marge d'intérêt nette était 3.87% pour les trois mois clos le 30 septembre 2024, par rapport à 3.51% pour la même période en 2023.
Composition du portefeuille de prêts
La composition du portefeuille de prêts d'Equity Bancshares au 30 septembre 2024 est la suivante:
| Type de prêt | Montant (milliers de dollars) | Pourcentage du total |
|---|---|---|
| Commercial et industriel | 670,665 | 18.6% |
| Immobilier commercial | 1,916,863 | 53.2% |
| Immobilier résidentiel | 567,063 | 15.8% |
| Autres prêts | 405,334 | 11.4% |
Dépôt Overview
Les dépôts totaux ont augmenté de 217,5 millions de dollars, ou 5.2%, à 4,36 milliards de dollars Depuis le 30 septembre 2024. La répartition des dépôts totaux est la suivante:
| Type de dépôt | Montant (milliers de dollars) | Pourcentage du total |
|---|---|---|
| Demande sans intérêt | 966,222 | 22.1% |
| Demande porteuse d'intérêt | 997,228 | 22.9% |
| Marché d'épargne et d'argent | 1,471,728 | 33.7% |
| Dépôts de temps | 926,130 | 21.2% |
Revenus non intérêts
Pour les trois mois terminés le 30 septembre 2024, le revenu total de non-intérêt était 9,3 millions de dollars, par rapport à 8,7 millions de dollars pour la même période en 2023. Les principaux composants comprennent:
| Composant | 2024 ($ milliers) | 2023 ($ milliers) | Changement (milliers de dollars) |
|---|---|---|---|
| Frais de service et frais | 2,424 | 2,690 | (266) |
| Revenu de la carte de débit | 2,665 | 2,591 | 74 |
| Augmentation de la valeur de l'assurance-vie appartenant à des banques | 1,344 | 794 | 550 |
| Autre | 2,884 | 2,660 | 224 |
Dépenses et efficacité
Les dépenses totales de non-intérêt pour les trois mois clos le 30 septembre 2024 étaient 30,3 millions de dollars, par rapport à 34,2 millions de dollars pour la même période en 2023. Le rapport d'efficacité s'est amélioré à 54.70% en 2024 de 66.03% en 2023.
Ratios de capital
Les Bancshares des actions ont maintenu de solides ratios de capital au 30 septembre 2024, comme résumé ci-dessous:
| Ratio de capital | Equity Bancshares, Inc. (%) | Minimum requis (%) |
|---|---|---|
| Capital total aux actifs pondérés en fonction du risque | 14.78 | 10.50 |
| Capital de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction du risque | 11.94 | 8.50 |
| Capital commun de niveau 1 aux actifs pondérés en fonction des risques | 11.37 | 7.00 |
| Ratio de levier de niveau 1 | 9.55 | 4.00 |
Comment Equity Bancshares, Inc. (EQBK) fait de l'argent
Sources de revenus
Equity Bancshares, Inc. génère des revenus principalement par le revenu des intérêts et les revenus sans intérêt. Au 30 septembre 2024, les revenus totaux des intérêts étaient de 221,864 millions de dollars, une augmentation par rapport aux périodes précédentes en raison de rendements de prêt plus élevés et d'augmentation des volumes de prêt.
Répartition des revenus des intérêts
Le tableau suivant décrit les soldes moyens en suspens, les revenus d'intérêts et les rendements pour diverses catégories de prêts pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024:
| Type de prêt | Solde en suspens moyen (par milliers) | Revenu des intérêts (en milliers) | Rendement moyen |
|---|---|---|---|
| Commercial et industriel | $643,213 | $38,408 | 7.98% |
| Immobilier commercial | $1,400,385 | $73,339 | 7.00% |
| Construction immobilière | $400,317 | $26,350 | 8.79% |
| Immobilier résidentiel | $579,818 | $19,935 | 4.59% |
| Immobilier agricole | $218,334 | $11,777 | 7.21% |
| Agricole | $116,520 | $7,398 | 8.48% |
| Consommateur | $104,098 | $5,229 | 6.71% |
Revenus non intérêts
Les revenus non intérêts comprennent divers frais et frais, contribuant de manière significative au total des revenus. Au 30 septembre 2024, les revenus sans intérêt ont été déclarés à 30,006 millions de dollars. Vous trouverez ci-dessous une ventilation des sources de revenus non intérêts:
| Source | Trois mois terminés le 30 septembre 2024 (par milliers) | Trois mois terminés le 30 septembre 2023 (par milliers) |
|---|---|---|
| Frais de service et frais | $2,424 | $2,690 |
| Revenu de la carte de débit | $2,665 | $2,591 |
| Banque hypothécaire | $287 | $226 |
| Augmentation de l'assurance-vie appartenant à des banques | $1,344 | $794 |
| Gain net sur les acquisitions | $831 | $0 |
| Gain net des transactions en valeurs mobilières | $206 | ($1) |
| Autres revenus non intérêts | $1,560 | $2,435 |
Revenu net d'intérêt
Le revenu des intérêts nets est calculé comme la différence entre les revenus d'intérêts générés par les prêts et les titres et les intérêts des intérêts encourus par les dépôts et autres emprunts. Pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024, le revenu net des intérêts était de 136,689 millions de dollars, contre 119,551 millions de dollars pour la même période en 2023.
Dépenses
Le tableau suivant résume les dépenses engagées par Equity Bancshares pour les neuf mois clos le 30 septembre 2024:
| Type de dépenses | Montant (par milliers) |
|---|---|
| Salaires et avantages sociaux | $54,418 |
| Occupation et équipement nets | $10,800 |
| Informatique | $15,016 |
| Frais professionnels | $4,657 |
| Publicité et développement commercial | $3,897 |
| Assurance FDIC | $1,821 |
| Autres dépenses | $14,801 |
Revenu net
Pour les trois mois terminés le 30 septembre 2024, le résultat net allocable aux actionnaires ordinaires a été déclaré à 19,851 millions de dollars, ce qui représente un bénéfice dilué par action de 1,28 $. Cela montre une augmentation de 12,341 millions de dollars ou 0,80 $ de bénéfice dilué par action pour la même période en 2023.
Conclusion sur la situation financière
Au 30 septembre, 2024, Bancshares a déclaré un actif total de 5,36 milliards de dollars, le total des prêts détenus pour un investissement de 3,56 milliards de dollars et des dépôts totaux de 4,36 milliards de dollars. Le total des capitaux propres des actionnaires était de 504 millions de dollars, démontrant une solide situation financière.
Equity Bancshares, Inc. (EQBK) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Equity Bancshares, Inc. (EQBK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Equity Bancshares, Inc. (EQBK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Equity Bancshares, Inc. (EQBK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.