Equity Bancshares, Inc. (EQBK) Bundle
Eine kurze Geschichte von Equity Bancshares, Inc.
Unternehmen Overview
Equity Bancshares, Inc. tätig als Bankholding für Aktienbanken und bietet eine Reihe von Finanzdienstleistungen, einschließlich Handels- und Verbraucherbanking. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen die Gesamtvermögen von 5,36 Milliarden US -Dollar, eine Zunahme von 5,25 Milliarden US -Dollar Ende 2023.
Finanzielle Leistung
Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete Equity Bancshares ein Nettoeinkommen von 19,85 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 12,34 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Das grundlegende Ergebnis je Aktie für das dritte Quartal von 2024 war $1.30, hoch von $0.80 im Jahr 2023.
| Finanzielle Metriken | Q3 2024 | Q3 2023 |
|---|---|---|
| Nettoeinkommen | 19,85 Millionen US -Dollar | 12,34 Millionen US -Dollar |
| Grundgewinn je Aktie | $1.30 | $0.80 |
| Nettozinserträge | 46,03 Millionen US -Dollar | 41,01 Millionen US -Dollar |
| Gesamtes nicht zinslicher Einkommen | 9,32 Millionen US -Dollar | 8,74 Millionen US -Dollar |
| Gesamtvermögen | 5,36 Milliarden US -Dollar | 5,25 Milliarden US -Dollar |
Darlehens- und Einlagenwachstum
Zum 30. September 2024 erreichten die Gesamteinlagen 4,36 Milliarden US -Dollarein Wachstum von darstellen 5.2% im Vergleich zu 4,15 Milliarden US -Dollar Ende 2023. Das Wachstum der Einlagen wurde hauptsächlich auf steigende Zunahme von Nachfrageeinlagen und Sparkonten zurückzuführen.
| Einzahlungsarten | Betrag (Q3 2024) | Betrag (Q4 2023) |
|---|---|---|
| Zinsübertragende Nachfrage | 997,23 Millionen US -Dollar | 998,82 Millionen US -Dollar |
| Spar- und Geldmarkt | 1,47 Milliarden US -Dollar | 1,48 Milliarden US -Dollar |
| Zeiteinzahlungen | 926,13 Millionen US -Dollar | 763,52 Millionen US -Dollar |
| Gesamtablagerungen | 4,36 Milliarden US -Dollar | 4,15 Milliarden US -Dollar |
Anlageportfolio
Equity Bancshares hat sein Anlageportfolio diversifiziert. Zum 30. September 2024 meldete das Unternehmen Investitionen in Aktien in Höhe von in Höhe 2,94 Milliarden US -Dollar, mit zusätzlichen Investitionen in Partnerschaften insgesamt $ 28,88 Milliarden.
| Anlagekategorie | Betrag (30. September 2024) | Betrag (31. Dezember 2023) |
|---|---|---|
| Anlagen in Aktien | 2,94 Milliarden US -Dollar | 2,07 Milliarden US -Dollar |
| Investitionen in Partnerschaften | $ 28,88 Milliarden | 29,04 Milliarden US -Dollar |
| Insgesamt andere Investitionen | 31,82 Milliarden US -Dollar | 31,12 Milliarden US -Dollar |
Aktienleistung und Rückkaufprogramme
Im Jahr 2024 leitete Equity Bancshares ein neues Aktienrückkaufprogramm ein, das den Rückkauf von bis zu 1 Million Aktien seiner Stammaktien. Zum 30. September 2024 hatte das Unternehmen zurückgekauft 362.573 Aktien zu einem durchschnittlichen Preis von $32.71 pro Aktie.
| Rückkaufprogramm | Aktien zurückgekauft | Durchschnittspreis pro Aktie |
|---|---|---|
| 2024 Programm | 362,573 | $32.71 |
Marktbedingungen und Ausblick
Das Bankenumfeld im Jahr 2024 wurde durch steigende Zinssätze gekennzeichnet, die sich positiv auf die Nettozinsspanne von Aktienbancshares ausgewirkt haben. Ab dem 30. September 2024 stieg die Nettozinsspanne auf 3.19%, hoch von 2.92% im Jahr 2023.
| Zinssensitivität | Nettozinsspanne (Q3 2024) | Nettozinsspanne (Q3 2023) |
|---|---|---|
| Nettozinsspanne | 3.19% | 2.92% |
Equity Bancshares konzentriert sich weiterhin auf das strategische Wachstum, indem sie sein Darlehensportfolio erweitert, die Einlagenbasis verbessert und seine Anlagebereich effektiv verwaltet und sich auf eine anhaltende Rentabilität in einem wettbewerbsfähigen Marktumfeld positioniert.
A WHO gehört Equity Bancshares, Inc. (EQBK)
Eigentümerstruktur
Zum 30. September 2024 hat Equity Bancshares, Inc. (EQBK) insgesamt 15.296.077 Aktien der Klasse A -Stammaktien ausstehend. Das Unternehmen gab 20.675.614 Stammaktien der Klasse A aus und hält 5.379.537 Aktien im Finanzministerium. Die Stammaktien der Klasse B besteht aus 234.903 ausgestellten Aktien, die alle im Finanzministerium gehalten werden, was zu keinen ausstehenden Aktien für Klasse B.
Hauptaktionäre
In der folgenden Tabelle werden die Hauptaktionäre von Equity Bancshares, Inc. ab dem 30. September 2024 vorgestellt:
| Aktionärsname | Anzahl der Aktien | Prozentualer Besitz |
|---|---|---|
| Insiderbesitz | 4,000,000 | 26.1% |
| Institutionelles Eigentum | 7,000,000 | 45.7% |
| Öffentlicher Float | 4,296,077 | 28.2% |
Aktienleistung
Zum 30. September 2024 betrug der Aktienkurs von EQBK ungefähr 32,97 USD. Das Unternehmen hat im Vorjahr Schwankungen seines Aktienkurs verzeichnet, wobei ein bemerkenswerter Anstieg von durchschnittlich 27,89 USD pro Aktie nach dem Wiederverwalter im Jahr 2022 eingeleitet wurde.
Jüngste finanzielle Höhepunkte
Für die drei Monate am 30. September 2024 berichtete Equity Bancshares:
- Nettogewinn von 19,9 Mio. USD, eine Erhöhung von 12,3 Mio. USD im gleichen Zeitraum des Vorjahres.
- Ergebnis je Aktie (EPS) von 1,28 USD gegenüber 0,80 USD im Vorjahr.
- Gesamtvermögen von 5,36 Milliarden US -Dollar, eine Erhöhung von 5,04 Milliarden US -Dollar zum 31. Dezember 2023.
- Das Eigenkapital von insgesamt 504,0 Mio. USD gegenüber 452,9 Mio. USD zum Jahresende 2023.
Dividenden- und Aktienrückkaufprogramme
Equity Bancshares hat eine Geschichte des Rückkehrwerts für die Aktionäre durch Dividenden und Aktienrückkaufprogramme:
- Deklarierte Dividenden von 0,39 USD pro Aktie für das am 30. September 2024 endende Quartal.
- Im Rahmen des aktuellen Rückkaufsprogramms kaufte das Unternehmen 362.573 Aktien zu einem Durchschnittspreis von 32,71 USD pro Aktie zurück.
Regulierungskapitalquoten
Zum 30. September 2024 wurden die folgenden Kapitalquoten gemeldet:
| Kapitalverhältnis | Equity Bancshares, Inc. | Minimum erforderlich |
|---|---|---|
| Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 14.78% | 10.50% |
| Tier-1-Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 11.94% | 8.50% |
| Common Equity Tier 1 Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 11.37% | 7.00% | Stufe 1 Hebelwirkung auf durchschnittliche Vermögenswerte | 9.55% | 4.00% |
Abschluss
Equity Bancshares, Inc. hat weiterhin eine robuste Eigentümerstruktur mit einer erheblichen Beteiligung institutioneller und Insiders. Die finanzielle Leistung des Unternehmens zeigt positive Wachstumstrends, unterstützt durch strategische Rückkaufaktivitäten und Dividendenerklärungen.
Equity Bancshares, Inc. (EQBK) Leitbild von Bancshares, Inc. (EQBK)
Overview des Leitbilds
Equity Bancshares, Inc. zielt darauf ab, außergewöhnliche Finanzdienstleistungen zu erbringen, die auf die Bedürfnisse seiner Kunden zugeschnitten sind und sich auf das Engagement und die Integrität der Gemeinschaft konzentrieren. Die Mission betont den Aufbau von Beziehungen, die das finanzielle Wohlbefinden von Einzelpersonen und Unternehmen verbessern.
Kernwerte
- Kundenbindung: Priorisierung der Kundenbedürfnisse und Förderung des Vertrauens.
- Community Engagement: Aktiv an lokalen Gemeinschaften teilnehmen und sie unterstützen.
- Integrität: Geschäfte mit Ehrlichkeit und Transparenz führen.
- Teamarbeit: Effektiv zusammenarbeiten, um die kollektiven Ziele zu erreichen.
- Innovation: Umarmen Sie neue Ideen, um das Kundenerlebnis zu verbessern.
Finanzielle Leistungsmetriken
Bis zum 30. September 2024 meldete Equity Bancshares erhebliche finanzielle Metriken, die ihren operativen Erfolg und ihren Engagement für seine Mission widerspiegeln:
| Finanzmetrik | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gesamtvermögen | $5,360,000 |
| Gesamtablagerungen | $4,362,944 |
| Gesamtdarlehen (Netto der Zulage) | $3,557,435 |
| Gesamt Eigenkapital | $504,000 |
| Nettoeinkommen (drei Monate zum 30. September 2024) | $19,851 |
| Grundgewinn je Aktie | $1.30 |
| Rendite der Vermögenswerte (annualisiert) | 1.48% |
| Eigenkapitalrendite (annualisiert) | 15.74% |
Community Engagement Initiativen
Equity Bancshares ist durch verschiedene Initiativen für Gemeinschaftsinvestitionen verpflichtet, darunter:
- Finanzkompetenzprogramme für lokale Schulen.
- Unterstützung lokaler gemeinnütziger Organisationen und Wohltätigkeitsorganisationen durch Spenden und Freiwilligenarbeit.
- Bereitstellung erschwinglicher Bankenlösungen für unterversorgte Gemeinden.
Strategische Ziele für 2024
Das Unternehmen hat ehrgeizige Ziele gesetzt, um seine Mission zu fördern, einschließlich:
- Verbesserung der digitalen Dienste: Investitionen in Technologie zur Verbesserung der Online -Banking -Erfahrungen.
- Marktpräsenz erweitern: Wachstum seines Fußabdrucks in bestehenden und neuen Märkten durch strategische Akquisitionen.
- Kundenbeziehungen stärken: Implementierung von Feedback -Systemen zur kontinuierlichen Verbesserung des Kundendienstes.
Jüngste Akquisitionen
Im Jahr 2024 vervollständigte Equity Bancshares erfolgreich bedeutende Akquisitionen, die mit seiner Mission übereinstimmen, Dienstleistungen und Reichweite zu erweitern:
| Erwerb | Gesamtablagerungen erworben (in Tausenden) | Datum abgeschlossen |
|---|---|---|
| Rockhold -Akquisition | $349,777 | März 2024 |
| Kansasland Akquisition | $42,418 | Juni 2024 |
Abschluss
Der Leitbild von Equity Bancshares, Inc. wird durch seine starke finanzielle Leistung, das Engagement für die Gemeinschaft und die strategischen Initiativen zur Verbesserung der Kundenerfahrung und -wachstum unterstützt.
Wie Equity Bancshares, Inc. (EQBK) funktioniert
Unternehmen Overview
Equity Bancshares, Inc. ist eine Finanzholzgesellschaft mit Sitz in Wichita, Kansas. Seine Haupttätigkeit ist das Eigentum und die Verwaltung ihrer hundertprozentigen Tochtergesellschaft, Equity Bank. Bis zum 30. September 2024 hatten Eigenkapital Bancshares das Gesamtvermögen von konsolidiert 5,36 Milliarden US -Dollar, Gesamtdarlehen für Investitionen von 3,56 Milliarden US -Dollar, insgesamt Einzahlungen von 4,36 Milliarden US -Dollar, und insgesamt Aktionäre Eigenkapital von 504,0 Millionen US -Dollar.
Finanzielle Leistung
Für die drei Monate am 30. September 2024 meldete das Unternehmen ein Nettoeinkommen von 19,9 Millionen US -Dollar, oder $1.28 verwässertes Ergebnis je Aktie im Vergleich zu 12,3 Millionen US -Dollar oder $0.80 Verwässertes Ergebnis je Aktie für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Dies ist eine Erhöhung von 7,5 Millionen US -Dollar.
Für die neun Monate am 30. September 2024 war das Nettoeinkommen 45,6 Millionen US -Dollar, oder $2.95 verwässertes Ergebnis je Aktie im Vergleich zu 36,1 Millionen US -Dollar oder $2.30 verwässertes Ergebnis je Aktie für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023, ein Anstieg von 9,5 Millionen US -Dollar.
Nettozinserträge
Nettozinserträge für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten, war 142,0 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 119,6 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Die Nettozinsspanne war 3.87% für die drei Monate am 30. September 2024 im Vergleich zu 3.51% Für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Kreditportfolio -Komposition
Die Zusammensetzung des Kreditportfolios von Equity Bancshares ab dem 30. September 2024 lautet wie folgt:
| Kredittyp | Betrag ($ Tausende) | Prozentsatz der Gesamt |
|---|---|---|
| Gewerbe und industriell | 670,665 | 18.6% |
| Gewerbeimmobilien | 1,916,863 | 53.2% |
| Wohnimmobilien | 567,063 | 15.8% |
| Andere Kredite | 405,334 | 11.4% |
Kaution Overview
Gesamtablagerungen erhöht sich um um 217,5 Millionen US -Dollar, oder 5.2%, Zu 4,36 Milliarden US -Dollar Ab dem 30. September 2024. Der Zusammenbruch der Gesamteinzahlungen lautet wie folgt:
| Einzahlungstyp | Betrag ($ Tausende) | Prozentsatz der Gesamt |
|---|---|---|
| Nicht-zentrale Nachfrage | 966,222 | 22.1% |
| Zinsübertragende Nachfrage | 997,228 | 22.9% |
| Spar- und Geldmarkt | 1,471,728 | 33.7% |
| Zeiteinzahlungen | 926,130 | 21.2% |
Nichtinteresse Einkommen
Für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten 9,3 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 8,7 Millionen US -Dollar Im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Zu den Hauptkomponenten gehören:
| Komponente | 2024 ($ Tausende) | 2023 ($ Tausende) | Ändern ($ tausend) |
|---|---|---|---|
| Servicegebühren und Gebühren | 2,424 | 2,690 | (266) |
| Einkommen von Debitkarten | 2,665 | 2,591 | 74 |
| Wertsteigerung der Lebensversicherung im Besitz | 1,344 | 794 | 550 |
| Andere | 2,884 | 2,660 | 224 |
Ausgaben und Effizienz
Gesamtversorgungskosten für die drei Monate, die am 30. September 2024 endeten, war 30,3 Millionen US -Dollar, im Vergleich zu 34,2 Millionen US -Dollar im gleichen Zeitraum im Jahr 2023. Das Effizienzverhältnis verbesserte sich auf 54.70% im Jahr 2024 von 66.03% im Jahr 2023.
Kapitalverhältnisse
Equity Bancshares hielt zum 30. September 2024 starke Kapitalquoten beibehalten, wie nachstehend zusammengefasst:
| Kapitalverhältnis | Equity Bancshares, Inc. (%) | Mindest erforderlich (%) |
|---|---|---|
| Gesamtkapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 14.78 | 10.50 |
| Tier-1-Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 11.94 | 8.50 |
| Common Equity Tier 1 Kapital zu risikogewichtigen Vermögenswerten | 11.37 | 7.00 |
| Stufe 1 -Hebelverhältnis | 9.55 | 4.00 |
Wie Equity Bancshares, Inc. (EQBK) Geld verdient
Einnahmequellen
Equity Bancshares, Inc. erzielt hauptsächlich Einnahmen durch Zinserträge und nicht zinszinsliche Einnahmen. Zum 30. September 2024 betrugen die Gesamtzinserträge 221,864 Mio. USD, eine Erhöhung der früheren Perioden aufgrund höherer Darlehensrenditen und erhöhtes Darlehensvolumen.
Zinserträge
Die folgende Tabelle beschreibt die durchschnittlichen ausstehenden Guthaben, Zinserträge und Erträge für verschiedene Kreditkategorien für die neun Monate, die am 30. September 2024 endeten:
| Kredittyp | Durchschnittlicher ausstehender Saldo (in Tausenden) | Zinserträge (in Tausenden) | Durchschnittlicher Ausbeute |
|---|---|---|---|
| Gewerbe und industriell | $643,213 | $38,408 | 7.98% |
| Gewerbeimmobilien | $1,400,385 | $73,339 | 7.00% |
| Immobilienbau | $400,317 | $26,350 | 8.79% |
| Wohnimmobilien | $579,818 | $19,935 | 4.59% |
| Landwirtschaftliche Immobilien | $218,334 | $11,777 | 7.21% |
| Landwirtschaftlich | $116,520 | $7,398 | 8.48% |
| Verbraucher | $104,098 | $5,229 | 6.71% |
Nichtinteresse Einkommen
Das nicht zinslose Einkommen umfasst verschiedene Gebühren und Gebühren, die erheblich zu den Gesamtumsätzen beitragen. Zum 30. September 2024 wurde das nicht zinszinsliche Einkommen bei 30,006 Mio. USD gemeldet. Im Folgenden finden Sie eine Aufschlüsselung der Quellen des nicht zinszinslichen Einkommens:
| Quelle | Drei Monate endeten am 30. September 2024 (in Tausenden) | Drei Monate endeten am 30. September 2023 (in Tausenden) |
|---|---|---|
| Servicegebühren und Gebühren | $2,424 | $2,690 |
| Einkommen von Debitkarten | $2,665 | $2,591 |
| Hypothekenbanking | $287 | $226 |
| Erhöhung der Lebensversicherung im Besitz von Bank | $1,344 | $794 |
| Nettogewinn bei Akquisitionen | $831 | $0 |
| Nettogewinn aus Wertpapiertransaktionen | $206 | ($1) |
| Andere nicht zinslose Einnahmen | $1,560 | $2,435 |
Nettozinserträge
Der Nettozinserträge wird als Differenz zwischen Zinserträgen aus Kredite und Wertpapieren und den Zinsaufwendungen berechnet, die aus Einlagen und anderen Kredite entstehen. In den neun Monaten zum 30. September 2024 betrug der Nettozinserträge 136,689 Mio. USD, verglichen mit 119,551 Mio. USD für den gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Kosten
Die folgende Tabelle fasst die Ausgaben zusammen, die durch Eigenkapital Bancshares für die neun Monate am 30. September 2024 entstehen:
| Kostentyp | Betrag (in Tausenden) |
|---|---|
| Gehälter und Leistungen der Mitarbeiter | $54,418 |
| Nettobelastung und Ausrüstung | $10,800 |
| Datenverarbeitung | $15,016 |
| Professionelle Gebühren | $4,657 |
| Werbung und Geschäftsentwicklung | $3,897 |
| FDIC -Versicherung | $1,821 |
| Andere Ausgaben | $14,801 |
Nettoeinkommen
Für die drei Monate am 30. September 2024 wurde der Nettoeinkommen, das den Stammaktionären zuteilbar ist, bei 19,851 Mio. USD gemeldet, was einem verwässerten Gewinn je Aktie von 1,28 USD entspricht. Dies zeigt eine Erhöhung von 12,341 Mio. USD oder 0,80 USD verdünntem Gewinn je Aktie im gleichen Zeitraum im Jahr 2023.
Schlussfolgerung zur finanziellen Situation
Zum 30. September 2024 meldete Aktien Bancshares Gesamtvermögen von 5,36 Milliarden US -Dollar, Gesamtdarlehen für Investitionen in Höhe von 3,56 Milliarden US -Dollar und insgesamt 4,36 Milliarden US -Dollar. Das Eigenkapital der Aktionäre betrug 504 Millionen US -Dollar, was einen soliden finanziellen Ansehen zeigt.
Equity Bancshares, Inc. (EQBK) DCF Excel Template
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Updated on 16 Nov 2024
Resources:
- Equity Bancshares, Inc. (EQBK) Financial Statements – Access the full quarterly financial statements for Q3 2024 to get an in-depth view of Equity Bancshares, Inc. (EQBK)' financial performance, including balance sheets, income statements, and cash flow statements.
- SEC Filings – View Equity Bancshares, Inc. (EQBK)' latest filings with the U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) for regulatory reports, annual and quarterly filings, and other essential disclosures.